Γνωρίστε την εταιρεία — και ποιος κρύβεται πίσω της

Η επαλήθευση ξεκινά με την ανασύνθεση του τρόπου με τον οποίο η εταιρεία ανήκει και ελέγχεται. Αντί να διαβάζει μία μόνο γραμμή μητρώου, η πλατφόρμα χαρτογραφεί τη δομή ιδιοκτησίας και ελέγχου ως γράφημα: την εταιρεία, τη μητρική και τις εταιρείες συμμετοχών της, τις θυγατρικές, και τις σχέσεις μετοχικής σύνθεσης και ελέγχου που τις συνδέουν. Ακολουθώντας αυτές τις συνδέσεις προς τα πάνω προσδιορίζονται οι πραγματικοί δικαιούχοι — τα φυσικά πρόσωπα που κατέχουν ή ελέγχουν την επιχείρηση όταν αφαιρεθούν τα εταιρικά στρώματα. Επειδή η δομή είναι γράφημα, ένα υπεράκτιο όχημα ή μια ενδιάμεση εταιρεία συμμετοχών που θα έκρυβε έναν πραγματικό δικαιούχο από έναν ονομαστικό έλεγχο γίνεται ορατός κόμβος στη διαδρομή, με τη σχέση του με την εταιρεία και το ποσοστό συμμετοχής του να εμφανίζονται ρητά, ώστε να βλέπετε ακριβώς πού βρίσκεται πραγματικά ο έλεγχος.

Η ιδιοκτησία είναι μόνο ένα μέρος του ποιος διοικεί μια εταιρεία. Η επαλήθευση εντοπίζει επίσης τους καταχωρισμένους διευθυντές και τα στελέχη, καθώς και τις συνδεδεμένες οντότητες του ομίλου — θυγατρικές, συνδεδεμένες εταιρείες και εταιρείες που μοιράζονται ιδιοκτήτες ή ελέγχοντες. Αυτά είναι τα μέρη των οποίων τη συμπεριφορά μια ρυθμιστική αρχή θα αποδώσει στον αντισυμβαλλόμενο, και οι συνδέσεις μέσω των οποίων συνήθως ταξιδεύει ο κίνδυνος. Η ανάδειξή τους μετατρέπει μια απλή αναζήτηση εταιρείας σε εικόνα του δικτύου γύρω της, ώστε ένα πρόβλημα σε μια αδελφή εταιρεία ή ένας διευθυντής με δυσμενές ιστορικό να γίνεται ορατός πριν γίνει δικό σας πρόβλημα. Κάθε συνδεδεμένο μέρος τοποθετείται στο γράφημα ιδιοκτησίας με τον ρόλο του, δίνοντας στους αναλυτές έναν δομημένο χάρτη αντί για μια ασύνδετη λίστα ονομάτων.

Η ανακάλυψη των πραγματικών δικαιούχων και διευθυντών έχει αξία μόνο αν στη συνέχεια τους ελέγξετε. Κάθε συνδεδεμένο πρόσωπο που αναδεικνύει η επαλήθευση ελέγχεται έναντι των πηγών κυρώσεων της πλατφόρμας, του αποκλειστικού τομέα PEP με 750.000+ δομημένες εγγραφές, και των λιστών ποινικής παρακολούθησης — η ίδια κάλυψη με έναν τυπικό έλεγχο, εφαρμοσμένη στα πρόσωπα πίσω από την εταιρεία και όχι μόνο στην ίδια την εταιρεία. Αυτό είναι που εντοπίζει την περίπτωση που ένας ονομαστικός έλεγχος χάνει: η καταχωρισμένη οντότητα είναι καθαρή, αλλά ένας πραγματικός δικαιούχος είναι κυρωμένος, ένας διευθυντής είναι πολιτικώς εκτεθειμένο πρόσωπο, ή ένας ελέγχων εμφανίζεται σε λίστα καταζητούμενων. Βλέπετε την έκθεση συνδεδεμένη με τα ίδια τα πρόσωπα που κατέχουν και διοικούν την επιχείρηση — εκεί όπου πραγματικά βρίσκεται ο κίνδυνος ένταξης και επένδυσης.

Κάθε επαλήθευση KYB και UBO καταγράφεται ως φάκελος με χρονοσήμανση και εξάγεται ως PDF που αναπαράγει ακριβώς το αποτέλεσμα όπως ίσχυε την ημερομηνία του ελέγχου — δεν επανυπολογίζεται ποτέ. Ο φάκελος καταγράφει το γράφημα ιδιοκτησίας, τους πραγματικούς δικαιούχους και διευθυντές, τις συνδεδεμένες οντότητες και τα αποτελέσματα ελέγχου για τα πρόσωπα πίσω από την εταιρεία, με τις πηγές τους. Αυτό είναι το τεκμήριο που πραγματικά θέλει ο ελεγκτής, η ρυθμιστική αρχή ή η επενδυτική επιτροπή σας: μια χρονολογημένη, αυτοτελή καταγραφή του ποιος κατείχε και ήλεγχε τον αντισυμβαλλόμενο και τι βρήκατε, υπερασπίσιμη μήνες ή χρόνια αργότερα όταν μια απόφαση τεθεί υπό αμφισβήτηση. Επιλέξτε το επίπεδο — από Lite έως Enhanced Due Diligence — που ταιριάζει στο βάρος της απόφασης.