Το τιμολόγιο είναι καθαρό. Ο ιδιοκτήτης ίσως όχι.
Η επωνυμία της εταιρείας δεν σας λέει σχεδόν τίποτα για τον κίνδυνο — το κυρωμένο πρόσωπο, ο PEP, το άτομο σε λίστα παρακολούθησης βρίσκεται ένα ή περισσότερα επίπεδα πιο πάνω στην αλυσίδα ιδιοκτησίας. Οι πράκτορές μας διαβάζουν οι ίδιοι τα μητρώα, χαρτογραφούν την ιδιοκτησία μέχρι να φτάσουν σε ένα φυσικό πρόσωπο, αναδεικνύουν διευθυντές και συνδεδεμένες οντότητες, και ελέγχουν κάθε πρόσωπο πίσω από την επιχείρηση. Λαμβάνετε έναν φάκελο με χρονοσήμανση. Φιλοξενία στην ΕΕ.
Το πρόβλημα
Ο έλεγχος μιας βιτρίνας δεν την κάνει ασφαλή
Η επαλήθευση KYB — Know Your Business — είναι το εταιρικό αντίστοιχο του KYC: η διαδικασία επιβεβαίωσης ότι μια εταιρεία είναι νόμιμη και εντοπισμού των προσώπων που τελικά την κατέχουν και την ελέγχουν. Το ScreenVeritAI χαρτογραφεί τη δομή ιδιοκτησίας και ελέγχου ως γράφημα, προσδιορίζει τους πραγματικούς δικαιούχους και ελέγχει τα συνδεδεμένα πρόσωπα πίσω από την επιχείρηση, όχι μόνο την οντότητα στο τιμολόγιο.
Ο έλεγχος μόνο της επωνυμίας μιας εταιρείας δεν αποκαλύπτει σχεδόν τίποτα για τον κίνδυνο. Το κυρωμένο πρόσωπο, ο PEP, ή το άτομο με ποινικό μητρώο σπάνια είναι η καταχωρισμένη οντότητα — βρίσκονται ένα ή περισσότερα επίπεδα πιο πάνω στην αλυσίδα ιδιοκτησίας, πίσω από μια εταιρεία συμμετοχών, έναν εικονικό διευθυντή ή ένα υπεράκτιο όχημα. Οι υποθέσεις επιβολής στηρίζονται ακριβώς σε αυτό το κενό: ένας ονομαστικός έλεγχος της εταιρείας βγαίνει καθαρός, ενώ το φυσικό πρόσωπο που την ελέγχει είναι καταχωρισμένο σε λίστα κυρώσεων. Η ανακάλυψη κλείνει αυτό το κενό προσδιορίζοντας τους ιδιοκτήτες και τους ελέγχοντες και ελέγχοντας αυτά τα πρόσωπα, ώστε να ξέρετε πραγματικά με ποιον συναλλάσσεστε πριν εντάξετε, επενδύσετε ή πληρώσετε.
Και το «καθαρό» έχει βάθος δικαιοδοσίας. Μια εταιρεία μπορεί να περάσει έναν έλεγχο OFAC, να περάσει έναν έλεγχο ΕΕ, και να παραμένει υπό δέσμευση περιουσιακών στοιχείων κάπου όπου το ονομαστικό εργαλείο δεν κοίταξε ποτέ — ενώ το πρόσωπο που την ελέγχει είναι κυρωμένο από μια ακόμη αρχή. Η ανακάλυψη ιδιοκτησίας και ο έλεγχος πολλαπλών δικαιοδοσιών είναι ο τρόπος που αυτή η οντότητα σταματά να είναι αόρατη.
Το τυφλό σημείο της μίας δικαιοδοσίας
Καθαρό στο OFAC. Καθαρό στην ΕΕ. Υπό κυρώσεις από το 2022.
Αυτό είναι ένα πραγματικό μοτίβο, αντλημένο από έναν φάκελο παραγωγής. Ένας κατασκευαστής δεν εμφανίζει κανένα εύρημα στη λίστα OFAC των ΗΠΑ και κανένα εύρημα βάσει των περιοριστικών μέτρων της ΕΕ — και βρίσκεται υπό εθνική δέσμευση περιουσιακών στοιχείων σε ένα κράτος-μέλος της ΕΕ από τις 26 Απριλίου 2022, ελεγχόμενος από ένα πρόσωπο ήδη κυρωμένο από την ΕΕ και το Ηνωμένο Βασίλειο.
Ένας ονομαστικός έλεγχος που σταματά στο OFAC και στην ενοποιημένη λίστα της ΕΕ το αφήνει να περάσει απευθείας. Η εταιρεία συνεχίζει να συναλλάσσεται, ο φάκελος φαίνεται συμμορφωμένος, και η έκθεση είναι ολική: εντός εκείνης της δικαιοδοσίας, κάθε περιουσιακό στοιχείο και συναλλαγή είναι δεσμευμένα. Ο κίνδυνος δεν βρισκόταν ποτέ στις δύο λίστες που ελέγχουν όλοι — ήταν μία λίστα παραπέρα, και ένα επίπεδο ιδιοκτησίας πιο πάνω.
Η ανακάλυψη είναι αυτό που το εντοπίζει: ελέγχοντας την οντότητα σε κάθε δικαιοδοσία, προσδιορίζοντας την αλυσίδα ιδιοκτησίας μέχρι το πρόσωπο που ελέγχει, και ελέγχοντας και αυτό το πρόσωπο. Δύο τυφλά σημεία, που κλείνουν με την ίδια έρευνα.
Θα το είχε εντοπίσει το σημερινό σας εργαλείο;
Πώς λειτουργεί η επαλήθευση KYB & UBO
Η πλατφόρμα κατασκευάζει την εικόνα ιδιοκτησίας, προσδιορίζει τα πρόσωπα που ελέγχουν την εταιρεία, τα ελέγχει — και συσκευάζει το σύνολο ως τεκμηρίωση.
Ανακάλυψη ιδιοκτησίας βάσει γράφου
Η επαλήθευση ξεκινά με την ανασύνθεση του τρόπου με τον οποίο η εταιρεία ανήκει και ελέγχεται. Αντί να διαβάζει μία μόνο γραμμή μητρώου, η πλατφόρμα χαρτογραφεί τη δομή ιδιοκτησίας και ελέγχου ως γράφημα: την εταιρεία, τη μητρική και τις εταιρείες συμμετοχών της, τις θυγατρικές, και τις σχέσεις μετοχικής σύνθεσης και ελέγχου που τις συνδέουν. Ακολουθώντας αυτές τις συνδέσεις προς τα πάνω προσδιορίζονται οι πραγματικοί δικαιούχοι — τα φυσικά πρόσωπα που κατέχουν ή ελέγχουν την επιχείρηση όταν αφαιρεθούν τα εταιρικά στρώματα. Επειδή η δομή είναι γράφημα, ένα υπεράκτιο όχημα ή μια ενδιάμεση εταιρεία συμμετοχών που θα έκρυβε έναν πραγματικό δικαιούχο από έναν ονομαστικό έλεγχο γίνεται ορατός κόμβος στη διαδρομή, με τη σχέση του με την εταιρεία και το ποσοστό συμμετοχής του να εμφανίζονται ρητά, ώστε να βλέπετε ακριβώς πού βρίσκεται πραγματικά ο έλεγχος.
Διευθυντές, στελέχη και συνδεδεμένες οντότητες
Η ιδιοκτησία είναι μόνο ένα μέρος του ποιος διοικεί μια εταιρεία. Η επαλήθευση εντοπίζει επίσης τους καταχωρισμένους διευθυντές και τα στελέχη, καθώς και τις συνδεδεμένες οντότητες του ομίλου — θυγατρικές, συνδεδεμένες εταιρείες και εταιρείες που μοιράζονται ιδιοκτήτες ή ελέγχοντες. Αυτά είναι τα μέρη των οποίων τη συμπεριφορά μια ρυθμιστική αρχή θα αποδώσει στον αντισυμβαλλόμενο, και οι συνδέσεις μέσω των οποίων συνήθως ταξιδεύει ο κίνδυνος. Η ανάδειξή τους μετατρέπει μια απλή αναζήτηση εταιρείας σε εικόνα του δικτύου γύρω της, ώστε ένα πρόβλημα σε μια αδελφή εταιρεία ή ένας διευθυντής με δυσμενές ιστορικό να γίνεται ορατός πριν γίνει δικό σας πρόβλημα. Κάθε συνδεδεμένο μέρος τοποθετείται στο γράφημα ιδιοκτησίας με τον ρόλο του, δίνοντας στους αναλυτές έναν δομημένο χάρτη αντί για μια ασύνδετη λίστα ονομάτων.
Κατονομάστε κάθε συνδεδεμένο πρόσωπο που εντοπίζεται, για έλεγχο
Οι εντοπισμένοι ιδιοκτήτες, διευθυντές και τα ελέγχοντα πρόσωπα καταγράφονται στην αναφορά ως κατονομασμένες παραπομπές ελέγχου, καθεμία με παραθέσεις αποδεικτικών στοιχείων και τη σχέση ιδιοκτησίας της — ώστε οι αναλυτές να βλέπουν γιατί έχει σημασία κάθε πρόσωπο και να εκτελούν κάθε παραπομπή ως ξεχωριστό έλεγχο κυρώσεων, PEP και ποινικών λιστών παρακολούθησης.
Φάκελος PDF με χρονοσήμανση
Κάθε επαλήθευση KYB και UBO καταγράφεται ως φάκελος με χρονοσήμανση και εξάγεται ως PDF που αναπαράγει ακριβώς το αποτέλεσμα όπως ίσχυε την ημερομηνία του ελέγχου — δεν επανυπολογίζεται ποτέ. Ο φάκελος καταγράφει το γράφημα ιδιοκτησίας, τους πραγματικούς δικαιούχους και διευθυντές, τις συνδεδεμένες οντότητες και τα αποτελέσματα ελέγχου για τα πρόσωπα πίσω από την εταιρεία, με τις πηγές τους. Αυτό είναι το τεκμήριο που πραγματικά θέλει ο ελεγκτής, η ρυθμιστική αρχή ή η επενδυτική επιτροπή σας: μια χρονολογημένη, αυτοτελή καταγραφή του ποιος κατείχε και ήλεγχε τον αντισυμβαλλόμενο και τι βρήκατε, υπερασπίσιμη μήνες ή χρόνια αργότερα όταν μια απόφαση τεθεί υπό αμφισβήτηση. Επιλέξτε το επίπεδο — από Lite έως Enhanced Due Diligence — που ταιριάζει στο βάρος της απόφασης.
Πληρώνετε ανά φάκελο, ή με μηνιαίο πακέτο — χωρίς τέλος πλατφόρμας
Ξεκινήστε με έναν στοχευμένο εταιρικό φάκελο και κλιμακώστε μόνο όταν το απαιτεί η δομή ιδιοκτησίας ή ο κίνδυνος. Οι παρακάτω τιμές είναι δημόσιες τιμές πληρωμής ανά χρήση· τα όρια των συνδρομών συγκρίνονται στη σελίδα τιμών.
Full Search
Εστιασμένος φάκελος μίας οντότητας — επαλήθευση και βασικά ευρήματα για μία εταιρεία.
€5.90
Deep Research Report
Πλήρης φάκελος που συνδυάζει δομή ιδιοκτησίας και έρευνα δυσμενών μέσων.
€14.90
No monthly platform fee. Pay only for the checks and reports you run.
ScreenVeritAI supports compliance review and due diligence documentation. Final decisions remain with your team.
Λειτουργεί μαζί με
Το KYB αντλεί από την ίδια κάλυψη ελέγχου που χρησιμοποιεί η υπόλοιπη πλατφόρμα για πρόσωπα και οντότητες.