Račun je čist. Lastnik morda ni.
Ime podjetja skoraj nič ne pove o tveganju — sankcionirana stranka, PEP ali oseba z nadzornega seznama se nahaja eno ali več ravni višje v lastniški verigi. Naši agenti sami preberejo registre, mapirajo lastništvo, dokler ne dosežejo človeka, odkrijejo direktorje in povezane subjekte ter preverijo vsako osebo za podjetjem. Dobite dosje s časovnim žigom. Gostovanje v EU.
Težava
Slamnatega podjetja s preverjanjem ne naredite varnega
Preverjanje KYB — Know Your Business — je poslovni pandan KYC: postopek, s katerim potrdite, da je podjetje legitimno, in prepoznate osebe, ki ga dejansko posedujejo in nadzorujejo. ScreenVeritAI lastniško in nadzorno strukturo mapira kot graf, razreši dejanske lastnike ter preveri povezane osebe za poslom, ne le subjekta na računu.
Preverjanje samega imena podjetja skoraj nič ne pove o tveganju. Sankcionirana stranka, PEP ali oseba s kazensko evidenco redko nastopa kot registrirani subjekt — nahaja se eno ali več ravni višje v lastniški verigi, za holdinško družbo, nominalnim direktorjem ali offshore vozilom. Prav na tej vrzeli temeljijo izvršilni primeri: preverjanje samo po imenu podjetja uspešno mine, medtem ko je oseba, ki ga nadzoruje, uvrščena oseba. Odkrivanje to vrzel zapre z razreševanjem lastnikov in nadzornikov ter preverjanjem teh oseb, tako da veste, s kom dejansko poslujete, preden sprejmete stranko, vlagate ali plačate.
In 'čisto' sega le tako globoko, kot jurisdikcija, ki jo preverite. Podjetje lahko brez težav mine preverjanje OFAC, brez težav mine preverjanje EU — in kljub temu ostane pod zamrznitvijo premoženja tam, kamor orodje, ki preverja samo ime, sploh ni pogledalo, medtem ko je oseba, ki ga nadzoruje, sankcionirana pri še drugem organu. Odkrivanje lastništva in preverjanje v več jurisdikcijah sta način, kako tak subjekt preneha biti neviden.
Slepa pega ene jurisdikcije
Čisto v OFAC. Čisto v EU. Sankcionirano od leta 2022.
To je resničen vzorec, povzet po produkcijskem dosjeju. Proizvajalec ne dobi zadetka na ameriškem seznamu OFAC in ne dobi zadetka po omejevalnih ukrepih EU — hkrati pa je od 26. aprila 2022 pod nacionalno zamrznitvijo premoženja v državi članici EU, pod nadzorom osebe, ki jo že sankcionirata EU in Združeno kraljestvo.
Preverjanje samo po imenu, ki se ustavi pri OFAC in konsolidiranem seznamu EU, ga spusti naravnost skozi. Podjetje še naprej posluje, spis izgleda skladen, izpostavljenost pa je popolna: znotraj te jurisdikcije je zamrznjeno vsako sredstvo in vsaka transakcija. Tveganje ni bilo nikoli na dveh seznamih, ki jih preveri vsak — bilo je en seznam stran in eno lastniško raven višje.
Odkrivanje je tisto, kar to ujame: preverjanje subjekta v vsaki jurisdikciji, razreševanje lastniške verige do osebe, ki ima nadzor, in preverjanje tudi te osebe. Dve slepi pegi, zaprti z isto preiskavo.
Bi vaše trenutno orodje to ujelo?
Kako deluje preverjanje KYB in dejanskih lastnikov
Platforma zgradi sliko lastništva, razreši osebe, ki nadzorujejo podjetje, jih preveri — nato vse skupaj pripravi kot dokazilo.
Odkrivanje lastništva prek grafa
Preverjanje se začne z rekonstrukcijo, kako je podjetje v lasti in pod nadzorom. Namesto branja ene vrstice registra platforma lastniško in nadzorno strukturo mapira kot graf: podjetje, njegove matične in holdinške subjekte, hčerinske družbe ter lastniške in nadzorne odnose, ki jih povezujejo. Sledenje tem povezavam navzgor razreši dejanske lastnike — fizične osebe, ki podjetje posedujejo ali nadzorujejo, ko odstranite korporativne plasti. Ker je struktura graf, offshore vozilo ali vmesna holdinška družba, ki bi lastnika skrila pred preverjanjem samo po imenu, postane viden vozel na poti, z izrecno prikazanim odnosom do podjetja in deležem, tako da natančno vidite, kje dejansko leži nadzor.
Direktorji, uradniki in povezani subjekti
Lastništvo je le del tega, kdo vodi podjetje. Preverjanje identificira tudi registrirane direktorje in uradnike ter povezane subjekte v skupini — hčerinske družbe, povezana podjetja in podjetja s skupnimi lastniki ali nadzorniki. To so stranke, katerih ravnanje bo regulator pripisal nasprotni stranki, in povezave, po katerih tveganje običajno potuje. Njihova razkritje spremeni preverjanje enega podjetja v sliko omrežja okoli njega, tako da je težava v sestrskem podjetju ali direktor z negativno preteklostjo viden, preden postane vaša težava. Vsaka povezana stranka je umeščena v lastniški graf s svojo vlogo, kar analitikom da strukturiran zemljevid namesto nepovezanega seznama imen.
Poimensko navedite vsako odkrito povezano osebo za preverjanje
Identificirani lastniki, direktorji in obvladujoče osebe se v poročilo zapišejo kot poimenske napotitve za preverjanje — vsaka s citiranimi dokazi in pripisanim lastniškim razmerjem — tako analitiki vidijo, zakaj je posamezna oseba pomembna, in lahko vsako napotitev zaženejo kot samostojno preverjanje sankcij, PEP in kriminalnih nadzornih seznamov.
Dosje PDF s časovnim žigom
Vsako preverjanje KYB in dejanskih lastnikov se zajame kot dosje s časovnim žigom in izvozi kot PDF, ki natančno ponovi rezultat, kakršen je bil na dan preverjanja — nikoli se ne preračuna. Dosje beleži lastniški graf, dejanske lastnike in direktorje, povezane subjekte ter rezultate preverjanja oseb za podjetjem, z viri. To je artefakt, ki ga vaš revizor, regulator ali investicijski odbor dejansko želi: datiran, samostojen zapis o tem, kdo je posedoval in nadzoroval nasprotno stranko in kaj ste ugotovili, zagovorljiv še mesece ali leta pozneje, ko je odločitev postavljena pod vprašaj. Izberite raven — od Lite do Enhanced Due Diligence — ki ustreza teži odločitve.
Plačate po dosjeju ali z mesečnim paketom — brez pristojbine za platformo
Začnite z osredotočenim dosjejem podjetja in eskalirajte le, kadar to zahteva lastniška struktura ali tveganje. Spodnje cene so javne cene plačila po porabi; kvote naročnin so primerjane na strani s cenikom.
Full Search
Osredotočen dosje za en subjekt — preverjanje in ključne ugotovitve za eno podjetje.
€5.90
Deep Research Report
Celoten dosje, ki združuje lastniško strukturo in preiskavo negativnih medijev.
€14.90
No monthly platform fee. Pay only for the checks and reports you run.
ScreenVeritAI supports compliance review and due diligence documentation. Final decisions remain with your team.
Deluje skupaj z
KYB uporablja isto pokritost preverjanja, ki jo preostala platforma uporablja za osebe in subjekte.