ScreenVeritAI
    DOSSIER · SANCTIONS ENFORCEMENTPUBLIC RECORD

    Preverjanje sankcij

    Vprašanje ni, ali boste naleteli na sankcioniran subjekt. Vprašanje je, ali ga boste odkrili pravočasno.

    Globalne regulativne globe so leta 2024 dosegle rekordnih 19,3 milijarde dolarjev. Pri objektivni odgovornosti plačate tudi, če niste vedeli. ScreenVeritAI preverja vsako večjo jurisdikcijo sankcij — OFAC, EU, ZN, ZK in več — v enem postopku, s prilagodljivim ujemanjem, ki zaznava transliteracije, vzdevke in posredniške sheme, ki jih standardno iskanje zgreši.

    Zaženite preverjanje Oglejte si cene

    Sled skozi več jurisdikcij

    Čisto v OFAC. Čisto v EU. Sankcionirano na Poljskem od leta 2022.

    Subjekt lahko prestane vsak seznam, za katerega ste se spomnili, da ga preverite, in je vseeno sankcioniran eno jurisdikcijo dlje. Poglejte, kako eno preverjanje zajame vsak režim v enem koraku.

    MULTI-JURISDICTION TRACE
    t+6.70s
    insubject> ████████████████

    Subjekt · anonimiziran

    01> Preverjanje subjekta v vsaki sankcijski jurisdikciji, v enem koraku
    • OFACUS · OFAC SDNCLEAR
    • EUEU CONSOLIDATEDCLEAR
    • UNUN SECURITY COUNCILCLEAR
    • UKUK · OFSICLEAR
    • CACANADA · OSFICLEAR
    • PLPOLAND · MSWiAzamrznitev premoženja · 2022LISTED
    VERDICT· En seznam dlje — odkrito, ker se vsaka jurisdikcija preveri v istem preverjanju.

    Preverjanje ene same jurisdikcije bi tega subjekta razglasilo za čistega.

    §01Cena spregledanega tveganja

    01 / 10

    To niso hipotetični scenariji. Vsak primer spodaj se je končal z dejanskimi globami, dejanskimi preiskavami ali dejansko zaporno kaznijo.

    CASE 01ENFORCED

    $216M

    GVA Capital (2025)

    Naložba v imenu sankcioniranega ruskega državljana. Opustitev preverjanja končnih dejanskih lastnikov skozi več korporativnih ravni.

    What went wrong

    Brez preverjanja dejanskega lastništva. Sankcionirana oseba je bila skrita za posredniškimi subjekti, ki so prestali le preverjanje po imenu.

    OFAC – ukrep
    CASE 02ENFORCED

    $9.6M

    3M Company

    Kršitve iranskih sankcij prek podružnic v Dubaju in Švici. Matična družba je odgovarjala za ravnanje podružnic.

    What went wrong

    Podružnice so delovale zunaj sankcijskega programa matične družbe. Posredniške jurisdikcije so prikrile končno destinacijo.

    OFAC – poravnava
    CASE 03ENFORCED

    GBP 1.16M

    Unnamed UK company (2025)

    Rekordna britanska poravnava za dajanje blaga na voljo Rusiji v nasprotju s predpisi o sankcijah.

    What went wrong

    Domneva, da je britansko izvrševanje zgolj teoretično. HMRC danes aktivno preiskuje in kaznuje kršitve sankcij — z rekordnimi globami.

    Vlada Združenega kraljestva
    CASE 04ENFORCED

    5 years prison

    German exporter (2025)

    Kazenski pregon za izvoz luksuznih avtomobilov v Rusijo prek posrednikov. Zaseženo premoženje. Efektivna zaporna kazen.

    What went wrong

    Zanašanje na zagotovila posrednika o končnem prejemniku. Brez neodvisnega preverjanja dobavne verige.

    Duane Morris
    CASE 05ENFORCED

    $300K

    Milwaukee electronics company

    Pošiljke televizorjev podjetju v Panami s skritimi povezavami s kubansko vlado. Podjetje ni vedelo — in kljub temu plačalo polno globo.

    What went wrong

    Brez preverjanja lastniške strukture kupca. Povezava s kubansko vlado ni bila razvidna iz imena ali registracije podjetja.

    SGR Law
    CASE 06ENFORCED

    $50K

    California charter company

    Najem enega samega plovila, katerega lastnik je imel vezi s kubansko vlado. Ena transakcija — ena globa.

    What went wrong

    Ena sama nepreverjana transakcija. Vladne povezave lastnika plovila so bile javno dostopne, a nihče jih ni preveril.

    SGR Law

    §02Številke, ki stojijo za izvrševanjem sankcij

    02 / 10
    STAT 01

    $19.3B

    Rekordne globalne regulativne globe leta 2024

    Fintech Global
    STAT 02

    $377,700

    Najvišja civilna kazen na posamezno kršitev po OFAC (2025)

    Federal Register
    STAT 03

    $1M + 20 years

    Najvišja kazenska sankcija za namerno kršitev po OFAC

    50 U.S.C. § 1705
    STAT 04

    10 years

    Obvezno hranjenje dokumentacije po OFAC (podvojeno s 5)

    Federal Register
    STAT 05

    9x

    Izgube delniške vrednosti v povprečju 9-krat večje od izrečene globe

    Armour, Mayer & Polo — JFQA
    STAT 06

    2.71x

    Stroški neskladnosti glede na naložbo v skladnost

    Ponemon Institute
    CONTROLS
    CTRL 01

    Vsaka večja jurisdikcija sankcij v enem preverjanju

    Hkratno preverjanje v OFAC, EU, ZN, ZK, Franciji, Poljski, Kanadi, Avstraliji, Švici, Južni Afriki in na Novi Zelandiji — ter dodatnih nacionalnih in sektorskih seznamih. Eno iskanje, popolna jurisdikcijska pokritost.

    CTRL 02

    Prilagodljivo ujemanje, ki zaznava tisto, kar standardno iskanje zgreši

    Transliteracija, razreševanje vzdevkov in fonetično ujemanje zaznavajo pravopisne različice, obrate imen in posredniške sheme, ki so jih izkoriščali dejanski sankcijski primeri.

    CTRL 03

    Dokazila revizijske ravni za vsako odločitev

    Vsako preverjanje ustvari časovno označen dokazni paket s podrobnostmi ujemanja, referencami virov in utemeljitvijo odločitve — zasnovan za 10-letno zahtevo OFAC za hranjenje dokumentacije.

    CTRL 04

    Posodobitve seznamov v realnem času

    Ko se dodajo novi vnosi SDN ali spremenijo obstoječe označbe, vaše naslednje preverjanje to takoj odraža. Brez zastarelih podatkov, brez vrzeli med objavo seznama in vašim preverjanjem.

    §03Od imena do odločitve — v manj kot dveh minutah

    03 / 10

    Pet korakov vas loči od popolnoma dokumentirane sankcijske odločitve.

    01

    Vnesite podatke o subjektu

    Navedite ime, znane vzdevke in državo. Več identifikatorjev kot vključite, natančnejše je ujemanje.

    02

    Hkratno preverjanje v več režimih

    ScreenVeritAI vzporedno poizveduje v vsaki večji jurisdikciji sankcij ter na vsako uporabi prilagodljivo ujemanje, transliteracijo in razreševanje vzdevkov.

    03

    Pregled utemeljenih ujemanj

    Vsako morebitno ujemanje prikaže izvorni seznam, program označevanja, stopnjo zaupanja in specifična polja, ki so sprožila signal.

    04

    Izvoz dokaznega paketa

    Ustvarite časovno označeno poročilo z rezultati preverjanja, referencami virov in vašo dokumentirano utemeljitvijo — pripravljeno za dosje skladnosti ali regulatorni pregled.

    05

    Nastavite stalno spremljanje

    Aktivirajte opozorila za nove označbe, ki zadevajo preverjene subjekte. Ob spremembi seznamov ste obveščeni pred naslednjo transakcijo.

    §04Kaj pridobijo ekipe za skladnost

    04 / 10
    • Utemeljena sankcijska ujemanja z navedenim virom in stopnjo zaupanja
    • Pokritost več režimov — brez ročnega preverjanja seznam po seznam
    • Prilagodljivo ujemanje, ki zaznava transliteracije, vzdevke in fonetične različice
    • Časovno označeni dokazni paketi, ki izpolnjujejo 10-letno zahtevo OFAC za hranjenje
    • Hitrejša presoja analitikov s kontekstom ujemanja in podatki o programu
    • Stalno spremljanje za nove označbe in spremembe seznamov
    • Oblika izpisa, pripravljena za revizijo — za notranjo presojo in regulatorni nadzor
    • Enoten delovni tok preverjanja za stranke, dobavitelje in nasprotne stranke

    §05Izberite globino preverjanja

    05 / 10

    Vsako preverjanje sankcij poteka na eni od treh ravni. Za velik obseg začnite z deterministično ravnjo, na UI eskalirajte, ko primer to zahteva — na vsaki ravni so preverjeni isti globalni viri sankcij.

    LVL 01

    Quick Check

    Deterministično natančno in strukturirano ujemanje. Brez UI v zanki — podatki nikoli ne zapustijo platforme.

    LVL 02

    AI-Enhanced Check

    Doda razširitev poizvedb, transliteracijo in razreševanje vzdevkov za širši nabor različic imen.

    LVL 03

    AI Review Check

    Doda z UI podprto utemeljitev ujemanja in indikatorje lažno pozitivnih zadetkov, ki jih lahko preberete in izvozite.

    Primerjajte vse tri ravni preverjanja

    §06Cene preverjanja sankcij

    06 / 10

    Na voljo sta dva načina plačila. Plačilo po porabi na ravni, ki jo izberete — od 0,79 EUR na preverjanje, brez mesečne zaveze, preverjajte toliko, kolikor potrebujete. Ali mesečni paket: vnaprej plačana kvota po paketnih cenah za predvidljivo obračunavanje. V obeh primerih ni mesečne pristojbine za platformo.

    • Quick Check

      Deterministično, brez UI — podatki nikoli ne zapustijo platforme

      €0.79

    • AI-Enhanced Check

      Razširitev poizvedb, transliteracija in razreševanje vzdevkov

      €1.39

    • AI Review Check

      Z UI podprta utemeljitev in indikatorji lažno pozitivnih zadetkov

      €1.79

    No monthly platform fee. Pay only for checks, reports and monitored entities.

    Oglejte si celoten cenik

    §07Ključni sankcijski pojmi

    07 / 10
    TERM 01OFAC (Office of Foreign Assets Control)
    Agencija ameriškega Ministrstva za finance, pristojna za upravljanje in izvrševanje gospodarskih ter trgovinskih sankcij. OFAC vodi seznam SDN in vrsto sankcijskih programov, usmerjenih v države, posameznike in pravne subjekte.
    TERM 02SDN List (Specially Designated Nationals)
    Primarni sankcijski seznam OFAC — zajema posameznike in subjekte, katerih premoženje je blokirano. Ameriškim osebam je praviloma prepovedano poslovati s strankami na seznamu SDN, transakcije z njimi pa so predmet objektivne odgovornosti.
    TERM 03EU Consolidated Financial Sanctions List
    Enoten seznam EU vseh oseb, skupin in subjektov, ki so predmet finančnih sankcij EU. Vzdržuje ga Evropska komisija in je pravno zavezujoč v vseh državah članicah.
    TERM 04IEEPA (International Emergency Economic Powers Act)
    Zvezni zakon ZDA, ki predsedniku daje pooblastilo za urejanje mednarodne trgovine ob nacionalnih izrednih razmerah. IEEPA je pravna podlaga za večino ameriških sankcijskih programov in določa kazni do 1 mio. USD ter 20 let zapora na namerno kršitev.
    TERM 05Preverjanje sankcij
    Postopek preverjanja posameznikov, podjetij in transakcij na vladnih seznamih sankcioniranih subjektov. Zahtevano za skladnost s predpisi AML in predmet objektivne odgovornosti v številnih jurisdikcijah.
    TERM 06Sekundarne sankcije
    Sankcije, ki prizadenejo neameriške osebe za izvajanje določenih transakcij s sankcioniranimi strankami, tudi kadar ni neposredne povezave z ZDA. Razširjajo doseg ameriških sankcijskih programov na globalno raven.
    TERM 07Izogibanje sankcijam
    Namerno obhajanje sankcijskih omejitev prek posrednikov, navideznih podjetij, ponarejene dokumentacije ali drugih shem za prikrivanje prepovedanih transakcij. Kaznivo dejanje v večini jurisdikcij.
    TERM 08Preverjanje na podlagi seznamov
    Praksa primerjave imen in identifikatorjev nasprotnih strank z objavljenimi sankcijskimi in nadzornimi seznami. Učinkovito preverjanje zahteva prilagodljivo ujemanje, razreševanje vzdevkov in transliteracijo, da se zaznajo različice, ki bi jih natančno ujemanje zgrešilo.

    §08Verodostojni viri

    08 / 10
    1. [01]
      OFAC Sanctions Programs and Information

      U.S. Department of the Treasury

    2. [02]
    3. [03]
      EU Financial Sanctions Database (FSD)

      European External Action Service

    4. [04]
      UN Security Council Consolidated List

      United Nations Security Council

    5. [05]
      UK OFSI Financial Sanctions

      HM Treasury, UK Government

    6. [06]

    Preverjanje PEP

    Namensko področje PEP — 750.000+ strukturiranih zapisov iz 134 javnih virov.

    Preverjanje kazenskih nadzornih seznamov

    Uradni viri kaznivih dejanj in iskanih oseb, preverjeni skupaj s sankcijami.

    Preverjanje strank in skrbni pregled

    Več kot le sankcijski seznami — mapiranje lastništva, izpostavljenost PEP in negativni mediji.

    Paketno preverjanje

    Preverite stotine subjektov v vseh sankcijskih režimih z enim samim nalaganjem.

    Pokritost sankcijskih seznamov

    Oglejte si vsak sankcijski seznam in jurisdikcijo, ki jo pokriva ScreenVeritAI.

    Stalno spremljanje sankcij

    Nastavite stalno spremljanje za nove označbe in spremembe seznamov.

    Paketno ponovno preverjanje portfelja

    V nekaj urah ponovno preverite celotno bazo strank in dobaviteljev.

    Skrbni pregled partnerjev

    Poglobljeno preverjanje za združitve, skupna vlaganja in poslovna partnerstva.

    §10Pogosta vprašanja o preverjanju sankcij

    10 / 10
    Q01Kaj je preverjanje sankcij in zakaj je zakonsko obvezno?
    Preverjanje sankcij je postopek primerjave posameznikov, podjetij in transakcij z vladnimi seznami sankcioniranih subjektov. Je zakonsko obvezno, ker večina jurisdikcij nalaga objektivno odgovornost za kršitve sankcij — vaša organizacija je lahko kaznovana, tudi če je bila kršitev nenamerna. V ZDA lahko OFAC izreče civilno kazen do $377,700 na kršitev, namerne kršitve po IEEPA pa nosijo do $1 milijona in 20 let zapora.
    Q02Kaj se zgodi, če spregledamo sankcioniran subjekt?
    Posledice segajo od visokih glob do kazenskega pregona. Najvišja civilna kazen OFAC znaša $377,700 na kršitev, namerne kršitve pa do $1 milijona in 20 let zapora po IEEPA. V praksi globe pogosto dosežejo milijone: GVA Capital se je soočila z $216 milijoni za naložbo v imenu sankcioniranega ruskega državljana, 3M pa je plačal $9,6 milijona za kršitve iranskih sankcij prek podružnic. Poleg finančnih kazni akademske raziskave kažejo, da izgube delniške vrednosti v povprečju 9-krat presegajo izrečeno globo (Armour, Mayer & Polo, JFQA), stroški neskladnosti pa so 2,71-krat višji od naložbe v program skladnosti (Ponemon Institute).
    Q03Katere sankcijske sezname pokriva ScreenVeritAI?
    ScreenVeritAI hkrati preverja vsako večjo jurisdikcijo sankcij. Med njimi so: US OFAC (SDN in konsolidirani seznami), Konsolidirani seznam finančnih sankcij EU, sankcije Varnostnega sveta ZN, UK HM Treasury (OFSI), Francija, Poljska (nacionalni seznam MSWiA), Kanada (konsolidirani seznam OSFI), Avstralija (konsolidirani seznam DFAT), Švica (sankcije SECO), Južna Afrika (ciljne finančne sankcije FIC) in Nova Zelandija (policijski seznam določenih teroristov) — ob dodatnih nacionalnih in sektorskih seznamih. Celoten register virov — sankcije, kazenski nadzorni seznami in PEP — je objavljen na naši strani o pokritosti. Podatki na dan junij 2026.
    Q04Ali lahko preverjanje sankcij zaznava posredno izpostavljenost prek posrednikov?
    Da, toda le s pravilnim pristopom. Številni izvršilni primeri — vključno s primerom 3M ($9,6 mio. za kršitve iranskih sankcij prek podružnic v Dubaju in Švici) in primerom nemškega izvoznika (5 let zapora za izvoz avtomobilov v Rusijo prek posrednikov) — so vključevali sankcionirane stranke, skrite za plastmi posrednikov. Prilagodljivo ujemanje in razreševanje vzdevkov ScreenVeritAI zaznavata pravopisne različice, transliteracije in strukture imen, ki jih posredniške sheme redno izkoriščajo.
    Q05Ali potrebujemo preverjanje sankcij, če nismo finančna institucija?
    Da. Sankcijske obveznosti veljajo za skoraj vsako podjetje, ne le za banke. Podjetje za elektroniko iz Milwaukeeja je plačalo $300.000, ker je nevede pošiljalo televizorje podjetju s skritimi povezavami s kubansko vlado. Čarter podjetje iz Kalifornije je plačalo $50.000 za en sam najem plovila. Pristojnost OFAC se razteza na vsako ameriško osebo ali subjekt, sekundarne sankcije pa lahko dosežejo neameriška podjetja, ki poslujejo s sankcioniranimi strankami.
    Q06Kako dolgo moramo hraniti dokumentacijo o preverjanju sankcij?
    OFAC zdaj zahteva 10 let hranjenja — dvakrat več od prejšnjih 5 let. Vsako odločitev o preverjanju, rezultat ujemanja in dokument utemeljitve je treba ohraniti in zagotoviti dostopnost za polno desetletje. ScreenVeritAI ustvari časovno označene dokazne pakete z referencami virov in dokumentirano utemeljitvijo, zasnovane prav za to zahtevo.
    Q07Kakšna je razlika med preverjanjem sankcij in skrbnim pregledom strank?
    Preverjanje sankcij ugotavlja, ali se subjekt pojavlja na prepovedanem seznamu — to je le ena sestavina širšega programa skladnosti. Skrbni pregled strank (CDD) zajema celovito oceno tveganja: kartiranje dejanskega lastništva, analizo izpostavljenosti PEP, preverjanje negativnih medijev in razvrščanje po stopnjah tveganja. Preverjanje sankcij odgovori, ali je subjekt prepovedan; CDD odgovori, ali je tvegan. Večina regulativnih okvirov zahteva oboje.
    Q08Kako prilagodljivo ujemanje izboljša natančnost preverjanja?
    Natančno ujemanje imen zgreši transliteracije (npr. cirilica v latinico), različice vzdevkov, obrate imen in pravopisne razlike med jeziki. Prilagodljivo ujemanje uporablja fonetične algoritme, tabele transliteracije in razreševanje vzdevkov za zaznavanje teh različic. To je ključno, ker izogibanje sankcijam ciljano izkorišča prav te vrzeli — minimalne spremembe imen, ki pretentajo standardno iskanje, a ostanejo prepoznavne naprednim algoritmom.
    Q09Kako hitro lahko preverimo nov subjekt?
    Večina preverjanj se zaključi v manj kot dveh minutah. Vnesete ime, vzdevke in državo; ScreenVeritAI vzporedno poizveduje v vsaki večji jurisdikciji sankcij s prilagodljivim ujemanjem; rezultati pa se vrnejo z utemeljenim kontekstom, stopnjami zaupanja in referencami virov. Celoten postopek od vnosa do izvozljivega dokaznega paketa traja minute, ne ure.
    Q10Kakšna dokazila zagotavlja ScreenVeritAI za vsako preverjanje?
    Vsako preverjanje ustvari časovno označen dokazni paket, ki vsebuje: posredovane podatke o subjektu, vse preverjene sankcijske režime, vsako morebitno ujemanje z virom seznama in stopnjo zaupanja, specifična polja, ki so sprožila signal, ter vašo dokumentirano utemeljitev odločitve. Ta oblika je zasnovana za izpolnjevanje 10-letne zahteve OFAC za hranjenje dokumentacije in regulativnih pričakovanj za revizijsko preverljivo dokumentacijo skladnosti.

    Začnite preverjanje v nekaj minutah.

    Izberite paket in še danes začnite s preverjanjem.

    Oglejte si cenik