Uzorak izvještaja

Adverse Media Check

Izvještaj o negativnim medijima

Subjekt: — njemački procesor platnih usluga

CONFIDENTIAL / SAMPLE

Proizvod: Adverse Media Check
Datum procjene: 2. lis 2026.
Granica obuhvata podataka: 2. lis 2026., datum provjere
Opseg istraživanja: Globalno (engleski) · lokalno (njemački) · dodatni krug
Izvori: 8 citiranih od 23 pronađenih rezultata
Klasifikacija: Uzorak · identitet subjekta redigiran

Ovo je redigirana web verzija provjere Adverse Media Check provedene 2. lis 2026. s demonstracijskog računa, na istoj verziji softvera koju koriste klijenti. Ovo nije aktualni rezultat provjere: ništa što je objavljeno nakon datuma provjere nije obuhvaćeno, a citirane stranice mogu se promijeniti. Tekst slijedi izvještaj; naziv subjekta i imena pojedinaca su redigirani.

Preuzmite PDF

1 · Izvršni sažetak

1,9 milijardi eura koje vjerojatno nikada nisu postojale

Izvršni sažetak

Izvještavanje iz javnih izvora i službene izjave povezuju društvo s velikim računovodstvenim skandalom povezanim s prijevarama. Društvo podnijelo je u lipnju 2020. prijedlog za otvaranje stečajnog postupka nakon što je objavilo da 1,9 milijardi eura iskazanih u njegovim poslovnim knjigama vjerojatno ne postoji. Njemačko državno odvjetništvo potom je podiglo optužnice protiv bivših rukovoditelja u vezi s navodnim lažnim financijskim izvještavanjem, manipulacijom tržištem, prijevarom i zlouporabom povjerenja; o tim navodima tek treba odlučiti sud. Povezani postupci u Singapuru završili su osudama bivših zaposlenika društva Asia za kaznena djela povezana s tim društvom kćeri.

Nalazi ukratko

3.1Prijedlog za otvaranje stečajnog postupka
3.2Navodna shema lažnog financijskog izvještavanja, prijevare i manipulacije tržištem
3.3Optužnice protiv bivših rukovoditelja i osoblja
3.4Daljnja navodna kaznena djela zlouporabe povjerenja
3.5Ograničenje predmeta kaznenog postupka u Münchenu
3.6Kaznene osude povezane s društvom kćeri

Datum procjene2. lis 2026.

2 · Opseg istraživanja

Opseg istraživanja

Pregledani su dovršeno globalno pretraživanje na engleskom jeziku i dovršeno lokalno pretraživanje na njemačkom jeziku. Nakon pregleda globalnih dokaza dovršen je i ciljani dodatni krug.

Krugovi pretraživanja

Globalni: Engleski · dovršeno · 10 rezultata
Lokalni: Njemački · dovršeno · 10 rezultata
Dodatni: Engleski · dovršeno · 10 rezultata
Izvori: 23 jedinstvenih pronađenih rezultata · 8 citiranih u izvještaju

Dovršeni krug bez rezultata nije dokaz da je subjekt čist.

3 · Ključni nalazi

Ključni nalazi

Za svaki nalaz navedeno je radi li se o objavljenom navodu ili o javnoj radnji te poveznica na izvor na kojem se temelji.

Javna radnja25. lip 2020.

3.1Prijedlog za otvaranje stečajnog postupka

Društvo podnijelo je 25. lipnja 2020. prijedlog za otvaranje stečajnog postupka. Prema informativnom pregledu Europskog parlamenta, prijedlog je uslijedio nakon objave društva da 1,9 milijardi eura, koje su se navodno nalazile na escrow računu, ne postoji. Reuters je 22. lipnja 2020. izvijestio da je društvo izjavilo kako 1,9 milijardi eura iskazanih u njegovim poslovnim knjigama vjerojatno nikada nije postojalo.

Izvori02 01

Navod i radnja državnog odvjetništva22. srp 2020.

3.2Navodna shema lažnog financijskog izvještavanja, prijevare i manipulacije tržištem

Državno odvjetništvo München I objavilo je 22. srpnja 2020. uhićenja i proširenje istrage zbog sumnje na prijevaru počinjenu kao zanimanje u sastavu zločinačkog udruženja, u iznosu od oko 3,2 milijarde eura. Državno odvjetništvo tvrdilo je da su se pojedini bivši rukovoditelji društva i druge osobe 2015. dogovorili napuhati bilančnu sumu i prihode društva putem navodnog poslovanja s trećim acquirerima te pri pribavljanju financiranja koristiti navodno lažne financijske izvještaje. Bili su to navodi državnog odvjetništva, a ne utvrđenja krivnje.

Izvor03

Javna radnja10. ožu 2022.

3.3Optužnice protiv bivših rukovoditelja i osoblja

Državno odvjetništvo München I podiglo je 10. ožujka 2022. optužnicu protiv bivšeg glavnog izvršnog direktora društva , bivšeg voditelja računovodstva i bivšeg menadžera neizravnog društva kćeri sa sjedištem u Dubaiju. Državno odvjetništvo navelo je da činjenice koje se stavljaju na teret, uključujući navodno lažne konsolidirane financijske izvještaje za razdoblje od 2015. do 2018., tek treba dokazati pred sudom. U prosincu 2023. podiglo je novu optužnicu protiv bivšeg financijskog direktora (CFO) društva , kojom ga se tereti za lažno prikazivanje financijskih izvještaja, manipulaciju tržištem, prijevaru počinjenu kao zanimanje u sastavu zločinačkog udruženja, zlouporabu povjerenja i pomaganje u kaznenim djelima.

Izvori04 05

Javna radnja31. srp 2024.

3.4Daljnja navodna kaznena djela zlouporabe povjerenja

Državno odvjetništvo München I podiglo je 31. srpnja 2024. optužnicu protiv još dvojice bivših članova uprave društva zbog navodne višestruke zlouporabe povjerenja, uključujući navode o neosiguranom „sigurnosnom depozitu” (security deposit) od 40 milijuna eura putem društava kćeri te o aranžmanima koji uključuju kreditiranje putem predujmova trgovcima (merchant cash advance). Državno odvjetništvo izričito je navelo da činjenice koje se stavljaju na teret tek treba dokazati pred sudom.

Izvor06

Radnja suda27. velj 2025.

3.5Ograničenje predmeta kaznenog postupka u Münchenu

Zemaljski sud München I 27. veljače 2025. ograničio je opseg kaznenog predmeta protiv bivših rukovoditelja i odustao od daljnjeg postupanja po pojedinim navodima, uključujući navode o konsolidiranim financijskim izvještajima za 2015., određenim jamstvima i zajmovima, pojedinim transakcijama financiranja te 26 navodnih slučajeva manipulacije tržištem. Sud je naveo da preostala navodna kaznena djela prijevare i zlouporabe povjerenja i dalje uključuju očekivanu vrlo visoku ukupnu štetu. Ovo postupovno ograničenje ne predstavlja odluku o samim navodima.

Izvor07

Kaznena osuda20. lip 2023.

3.6Kaznene osude povezane s društvom kćeri

Sud u Singapuru osudio je 20. lipnja 2023. dvojicu bivših zaposlenika društva Asia za kaznena djela povezana s pronevjerom sredstava društva Asia. Jedan je osuđen na 10 mjeseci zatvora zbog pomaganja u udruživanju radi pronevjere s bankovnog računa društva kćeri; drugi je osuđen na 21 mjesec zatvora nakon što je priznao krivnju za kaznena djela koja uključuju kaznenu zlouporabu povjerenja, krivotvorenje računa i prijenos imovinske koristi stečene kaznenim djelom.

Izvor08

4 · Kronologija ključnih događaja

Kronologija ključnih događaja

Sastavljeno iz gore navedenih datiranih nalaza. Svaka stavka vodi na izvor koji izvještaj za nju citira.

22. lip 2020.Društvo izjavljuje da 1,9 milijardi eura iskazanih u njegovim poslovnim knjigama vjerojatno nikada nije postojalo.Izvor01
25. lip 2020.Društvo podnosi prijedlog za otvaranje stečajnog postupka.Izvor02
22. srp 2020.Državno odvjetništvo München I objavljuje uhićenja i proširuje istragu na sumnju na prijevaru počinjenu kao zanimanje u sastavu zločinačkog udruženja, u iznosu od oko 3,2 milijarde eura.Izvor03
10. ožu 2022.Državno odvjetništvo podiže optužnicu protiv bivšeg glavnog izvršnog direktora, bivšeg voditelja računovodstva i bivšeg menadžera neizravnog društva kćeri sa sjedištem u Dubaiju.Izvor04
20. lip 2023.Sud u Singapuru osuđuje dvojicu bivših zaposlenika društva Asia za kaznena djela povezana s pronevjerom sredstava društva kćeri.Izvor08
pro 2023.Državno odvjetništvo podiže optužnicu protiv bivšeg financijskog direktora (CFO).Izvor05
31. srp 2024.Državno odvjetništvo podiže optužnicu protiv još dvojice bivših članova uprave zbog navodne zlouporabe povjerenja.Izvor06
27. velj 2025.Zemaljski sud München I sužava kazneni predmet protiv bivših rukovoditelja; postupak po preostalim optužbama za prijevaru i zlouporabu povjerenja se nastavlja.Izvor07

5 · Izvori

Registar izvora

Izvještaj citira ovih 8 izvora, ovdje navedenih istim redoslijedom kao u izvještaju. Naslovi su ostavljeni na izvornom jeziku; imena su u naslovima redigirana, ali ne i u poveznicama.

Svaki nalaz vodi na stranicu na kojoj se izvještaj temelji. Svih 8 poveznica otvoreno je i provjereno u odnosu na nalaze prije objave.

END OF SAMPLE

Uzorak izvještaja · Adverse Media Check · identitet subjekta redigiran