Račun je čist. Vlasnik možda nije.
Naziv tvrtke gotovo ništa ne govori o riziku — sankcionirana strana, PEP osoba ili osoba s popisa za praćenje nalazi se jedan ili više slojeva gore u vlasničkom lancu. Naši agenti sami čitaju registre, mapiraju vlasništvo dok ne dođu do fizičke osobe, otkrivaju direktore i povezane subjekte te provjeravaju svaku osobu iza poslovanja. Dobivate dosje u trenutku provjere. EU hosting.
Problem
Provjerom fasadna tvrtka ne postaje sigurna
KYB — Know Your Business — verifikacija je poslovni pandan KYC-u: potvrđivanje da je tvrtka legitimna i identificiranje osoba koje je u konačnici posjeduju i kontroliraju. ScreenVeritAI mapira vlasničku i kontrolnu strukturu kao graf, razrješava krajnje stvarne vlasnike i provjerava povezane osobe iza poslovanja, ne samo subjekt naveden na računu.
Provjera samo naziva tvrtke gotovo ništa ne govori o riziku. Sankcionirana strana, PEP osoba ili osoba s kaznenom evidencijom rijetko je registrirani subjekt — nalazi se jedan ili više slojeva gore u vlasničkom lancu, iza holding tvrtke, nominalnog direktora ili offshore vozila. Slučajevi provedbe upravo se svode na ovu prazninu: provjera samo imena tvrtke prolazi čisto dok je osoba koja je zapravo kontrolira sankcionirana osoba. KYB otkrivanje zatvara tu prazninu razrješavanjem vlasnika i kontrolora te provjerom tih osoba, tako da znate s kim zaista poslujete prije nego što izvršite onboarding, ulaganje ili plaćanje.
A 'čisto' seže samo onoliko duboko koliko jurisdikcija koju provjerite. Tvrtka može proći OFAC provjeru, proći EU provjeru i i dalje biti pod zamrzavanjem imovine negdje gdje alat koji provjerava samo ime nikad nije pogledao — dok je osoba koja je kontrolira sankcionirana od strane još neke druge vlasti. Otkrivanje vlasništva i provjera u više jurisdikcija način su na koji taj subjekt prestaje biti nevidljiv.
Slijepa točka jedne jurisdikcije
Čisto u OFAC-u. Čisto u EU-u. Sankcionirano od 2022.
Ovo je stvaran obrazac, preuzet iz produkcijskog dosjea. Proizvođač ne vraća nijedan pogodak na američkoj OFAC listi niti pod EU restriktivnim mjerama — a od 26. travnja 2022. pod nacionalnim je zamrzavanjem imovine u jednoj državi članici EU, pod kontrolom osobe koju su već sankcionirali EU i Ujedinjeno Kraljevstvo.
Provjera samo imena koja stane na OFAC-u i EU konsolidiranoj listi pušta ga ravno kroz. Tvrtka nastavlja poslovati, dosje izgleda usklađeno, a izloženost je potpuna: unutar te jurisdikcije, svaka imovina i transakcija je zamrznuta. Rizik nikad nije bio na dvije liste koje svi provjeravaju — bio je jednu listu dalje, i jedan sloj vlasništva gore.
Otkrivanje je ono što to hvata: provjera subjekta u svakoj jurisdikciji, razrješavanje vlasničkog lanca do osobe koja kontrolira, i provjera te osobe. Dvije slijepe točke, zatvorene istom istragom.
Bi li vaš trenutni alat to uhvatio?
Kako funkcionira KYB i UBO verifikacija
Platforma izrađuje sliku vlasništva, razrješava osobe koje kontroliraju tvrtku, provjerava ih — a zatim sve to pakira kao dokaz.
Otkrivanje vlasništva temeljeno na grafu
Verifikacija počinje rekonstrukcijom kako je tvrtka u vlasništvu i pod kontrolom. Umjesto čitanja jednog retka registra, platforma mapira vlasničku i kontrolnu strukturu kao graf: tvrtku, njezinu matičnu i holding tvrtku, podružnice te odnose vlasništva i kontrole koji ih povezuju. Praćenjem tih veza prema gore razrješavaju se krajnji stvarni vlasnici — fizičke osobe koje posjeduju ili kontroliraju poslovanje nakon uklanjanja korporativnih slojeva. Budući da je struktura graf, offshore vozilo ili posrednička holding tvrtka koja bi sakrila stvarnog vlasnika od provjere samo po imenu postaje vidljiv čvor na putu, s prikazanim odnosom prema tvrtki i udjelom, tako da točno vidite gdje se kontrola zaista nalazi.
Direktori, dužnosnici i povezani subjekti
Vlasništvo je samo dio priče o tome tko vodi tvrtku. Verifikacija također identificira registrirane direktore i dužnosnike te povezane subjekte u grupi — podružnice, povezana društva i tvrtke koje dijele vlasnike ili kontrolore. To su strane čije će postupanje regulator pripisati poslovnom partneru, i veze kroz koje se rizik obično širi. Njihovim otkrivanjem jedna pretraga tvrtke postaje slika mreže oko nje, tako da je problem u povezanom društvu ili direktor s negativnom poviješću vidljiv prije nego što postane Vaš problem. Svaka povezana strana smještena je u vlasnički graf sa svojom ulogom, dajući analitičarima strukturiranu mapu za rad umjesto nepovezanog popisa imena.
Imenujte svaku otkrivenu povezanu osobu za provjeru
Identificirani vlasnici, direktori i osobe s kontrolom upisuju se u izvješće kao imenovane uputnice za provjeru, svaka s citiranim dokazima i pripadajućim vlasničkim odnosom — tako da analitičari vide zašto je svaka osoba važna i mogu svaku uputnicu pokrenuti kao zasebnu provjeru sankcija, PEP-a i kriminalističkih popisa praćenja.
PDF dosje u trenutku provjere
Svaka KYB i UBO verifikacija bilježi se kao dosje u trenutku provjere i izvozi kao PDF koji reproducira rezultat točno onakav kakav je bio na dan provjere — nikad se ne preračunava. Dosje bilježi vlasnički graf, stvarne vlasnike i direktore, povezane subjekte i rezultate provjere za ljude iza tvrtke, s izvorima. Ovo je artefakt koji Vaš revizor, regulator ili investicijski odbor zapravo žele: datiran, samostalan prikaz tko je posjedovao i kontrolirao poslovnog partnera i što ste pronašli, obranjiv mjesecima ili godinama kasnije kad se odluka dovede u pitanje. Odaberite razinu — od Lite do Enhanced Due Diligence — koja odgovara težini odluke.
Plaćate po dosjeu ili mjesečnim paketom — bez naknade za platformu
Počnite s fokusiranim dosjeom tvrtke i eskalirajte samo kad to vlasnička struktura ili rizik zahtijevaju. Cijene u nastavku javne su pay-as-you-go cijene; pretplatnički iznosi uspoređeni su na stranici s cijenama.
Full Search
Usmjeren dosje za jedan subjekt — verifikacija i ključni nalazi za jednu tvrtku.
€5.90
Deep Research Report
Potpuni dosje koji kombinira vlasničku strukturu i istragu negativnih medija.
€14.90
No monthly platform fee. Pay only for the checks and reports you run.
ScreenVeritAI supports compliance review and due diligence documentation. Final decisions remain with your team.
Radi zajedno s
KYB koristi istu pokrivenost provjere koju ostatak platforme koristi za osobe i subjekte.