ScreenVeritAI
    DOSSIER · SANCTIONS ENFORCEMENTPUBLIC RECORD

    Provjera sankcija

    Pitanje nije hoćete li naići na sankcioniranog subjekta. Pitanje je hoćete li ga otkriti na vrijeme.

    Globalne regulatorne kazne dosegnule su rekordnih 19,3 milijarde dolara u 2024. godini. Zbog objektivne odgovornosti plaćate i kad niste znali. ScreenVeritAI provjerava svaku veću sankcijsku jurisdikciju — OFAC, EU, UN, UK i druge — u jednom postupku, uz neizravno podudaranje koje otkriva transliteracije, pseudonime i posredničke sheme koje standardna pretraga propušta.

    Pokrenite provjeru odmah Pogledajte cijene

    Trag kroz više jurisdikcija

    Čisto u OFAC-u. Čisto u EU-u. Sankcionirano u Poljskoj od 2022.

    Subjekt može proći svaku listu koju ste se sjetili provjeriti, a ipak biti sankcioniran jednu jurisdikciju dalje. Pogledajte kako jedna provjera obuhvaća svaki režim u jednom prolazu.

    MULTI-JURISDICTION TRACE
    t+6.70s
    insubject> ████████████████

    Subjekt · anonimiziran

    01> Provjera subjekta kroz svaku sankcijsku jurisdikciju, u jednom prolazu
    • OFACUS · OFAC SDNCLEAR
    • EUEU CONSOLIDATEDCLEAR
    • UNUN SECURITY COUNCILCLEAR
    • UKUK · OFSICLEAR
    • CACANADA · OSFICLEAR
    • PLPOLAND · MSWiAzamrzavanje imovine · 2022LISTED
    VERDICT· Jedna lista dalje — uhvaćeno jer se svaka jurisdikcija provjerava u istoj provjeri.

    Provjera jedne jurisdikcije ovog bi subjekta proglasila čistim.

    §01Cijena pogreške

    01 / 10

    Ovo nisu hipotetski scenariji. Svaki slučaj u nastavku rezultirao je stvarnim kaznama, stvarnim istragama ili stvarnom zatvorskom kaznom.

    CASE 01ENFORCED

    216 mil. USD

    GVA Capital (2025)

    Ulaganje u ime sankcioniranog ruskog državljanina. Nije provjeren stvarni vlasnik kroz višestruke korporativne slojeve.

    What went wrong

    Nije provedena provjera stvarnog vlasništva. Sankcionirana osoba bila je skrivena iza posredničkih subjekata koji su prolazili samo provjeru imena.

    Mjera OFAC-a
    CASE 02ENFORCED

    9,6 mil. USD

    3M Company

    Kršenje sankcija prema Iranu putem podružnica u Dubaiju i Švicarskoj. Matična tvrtka odgovarala je za postupanje podružnica.

    What went wrong

    Podružnice su poslovale izvan programa provjere sankcija matične tvrtke. Posredničke jurisdikcije prikrile su krajnje odredište.

    Nagodba s OFAC-om
    CASE 03ENFORCED

    1,16 mil. GBP

    Neimenovana britanska tvrtka (2025)

    Rekordna britanska nagodba zbog stavljanja robe na raspolaganje Rusiji, čime su prekršeni sankcijski propisi.

    What went wrong

    Pretpostavka da je britanska provedba tek teoretska. HMRC danas aktivno istražuje i kažnjava kršenja sankcija — uz rekordne kazne.

    Vlada Ujedinjenog Kraljevstva
    CASE 04ENFORCED

    5 godina zatvora

    Njemački izvoznik (2025)

    Kazneni progon zbog izvoza luksuznih automobila u Rusiju putem posrednika. Imovina zaplijenjena. Izrečena zatvorska kazna.

    What went wrong

    Oslanjanje na jamstva posrednika o krajnjem odredištu. Nije provedena neovisna provjera opskrbnog lanca.

    Duane Morris
    CASE 05ENFORCED

    300 tis. USD

    Tvrtka za elektroniku iz Milwaukeeja

    Isporuke televizora panamskoj tvrtki sa skrivenim vezama s kubanskom vladom. Tvrtka nije znala — i platila je punu kaznu.

    What went wrong

    Vlasnička struktura kupca nije bila provjerena. Veza s kubanskom vladom nije bila vidljiva ni u nazivu ni u registraciji tvrtke.

    SGR Law
    CASE 06ENFORCED

    50 tis. USD

    Čarter tvrtka iz Kalifornije

    Najam jednog jedinog broda čiji je vlasnik imao veze s kubanskom vladom. Jedna transakcija, jedna kazna.

    What went wrong

    Jedna jedina neprovjerena transakcija. Vladine veze vlasnika broda bile su javno dostupne, ali nikad provjerene.

    SGR Law

    §02Brojke iza provedbe sankcija

    02 / 10
    STAT 01

    19,3 mlrd. USD

    Rekordne globalne regulatorne kazne u 2024.

    Fintech Global
    STAT 02

    377 700 USD

    Najviša građanska kazna po kršenju propisa OFAC-a (2025)

    Federal Register
    STAT 03

    1 mil. USD + 20 god.

    Najviša kaznena sankcija po namjernom kršenju propisa OFAC-a

    50 U.S.C. § 1705
    STAT 04

    10 godina

    Rok čuvanja dokumentacije koji sada zahtijeva OFAC (udvostručen s 5)

    Federal Register
    STAT 05

    9x

    Pad vrijednosti dionica u prosjeku 9 puta veći od izrečene kazne

    Armour, Mayer & Polo — JFQA
    STAT 06

    2,71x

    Trošak neusklađenosti naspram ulaganja u usklađenost

    Ponemon Institute
    CONTROLS
    CTRL 01

    Svaka veća sankcijska jurisdikcija u jednoj provjeri

    Provjerite US OFAC, EU, UN, UK, Francusku, Poljsku, Kanadu, Australiju, Švicarsku, Južnu Afriku i Novi Zeland — te dodatne liste — istovremeno. Jedna pretraga, potpuna jurisdikcijska pokrivenost.

    CTRL 02

    Neizravno podudaranje koje otkriva ono što točna pretraga propušta

    Transliteracija, razrješavanje pseudonima i fonetičko podudaranje otkrivaju pravopisne varijacije, obrnuti redoslijed imena i posredničke sheme koje su iskorištene u stvarnim slučajevima provedbe.

    CTRL 03

    Dokazi regulatorne razine za svaku odluku

    Svaka provjera stvara vremenski označene dokaze s detaljima podudaranja, referencama izvora i obrazloženjem odluke — izrađeno prema 10-godišnjem zahtjevu OFAC-a za čuvanje dokumentacije.

    CTRL 04

    Ažuriranja lista u stvarnom vremenu

    Kad se dodaju novi SDN zapisi ili promijene postojeća određenja, Vaša sljedeća provjera to odmah odražava. Bez zastarjelih podataka, bez razmaka između objave liste i Vaše provjere.

    §03Od imena do odluke za manje od dvije minute

    03 / 10

    Pet koraka dijeli Vas od sankcijske odluke koju možete braniti pred revizorom.

    01

    Unesite podatke o subjektu

    Navedite naziv subjekta, poznate pseudonime i državu. Što više identifikatora unesete, to je podudaranje preciznije.

    02

    Istovremena provjera u svim režimima

    ScreenVeritAI paralelno pretražuje svaku veću sankcijsku jurisdikciju, primjenjujući neizravno podudaranje, transliteraciju i razrješavanje pseudonima na svaki od njih.

    03

    Pregledajte objašnjena podudaranja

    Svako potencijalno podudaranje prikazuje izvornu listu, program određenja, stupanj pouzdanosti podudaranja i konkretna polja koja su izazvala pogodak.

    04

    Izvezite paket dokaza

    Izradite vremenski označeno izvješće s rezultatima provjere, referencama izvora i Vašim dokumentiranim obrazloženjem — spremno za dosje sukladnosti ili regulatornu reviziju.

    05

    Postavite kontinuirano praćenje

    Konfigurirajte upozorenja za nova određenja koja se odnose na provjerene subjekte. Kad se liste promijene, bit ćete obaviješteni prije sljedeće transakcije.

    §04Što dobivaju timovi za sukladnost

    04 / 10
    • Objašnjena sankcijska podudaranja s izvorom liste i stupnjem pouzdanosti
    • Pokrivenost više režima koja uklanja potrebu ručne provjere popis po popis
    • Neizravno podudaranje koje otkriva transliteracije, pseudonime i fonetičke varijacije
    • Vremenski označeni paketi dokaza koji zadovoljavaju 10-godišnji zahtjev OFAC-a za čuvanje dokumentacije
    • Brža trijaža analitičara zahvaljujući kontekstu podudaranja i detaljima programa
    • Kontinuirano praćenje novih određenja i promjena lista
    • Format izlaza spreman za reviziju — za internu provjeru i regulatorni nadzor
    • Dosljedan tijek provjere za klijente, dobavljače i poslovne partnere

    §05Odaberite dubinu provjere

    05 / 10

    Svaka provjera sankcija pokreće se na jednoj od tri razine. Krenite s deterministički za velike količine, eskalirajte na AI kad slučaj to zahtijeva — na svakoj razini provjeravaju se isti globalni sankcijski izvori.

    LVL 01

    Quick Check

    Deterministički točno i strukturirano podudaranje. Bez AI-ja u petlji — podaci nikad ne napuštaju platformu.

    LVL 02

    AI-Enhanced Check

    Dodaje proširenje upita, transliteraciju i razrješavanje pseudonima za širi obuhvat varijanti imena.

    LVL 03

    AI Review Check

    Dodaje AI obrazloženje podudaranja i pokazatelje lažno pozitivnih rezultata koje možete pročitati i izvesti.

    Usporedite sve tri razine provjere

    §06Cijene provjere sankcija

    06 / 10

    Dva su načina plaćanja. Plaćanje po korištenju na razini koju odaberete — od 0,79 € po provjeri, bez mjesečne obveze, provjeravajte koliko god trebate. Ili mjesečni paket: unaprijed plaćena kvota po paketnim cijenama za predvidljive troškove. U oba slučaja nema mjesečne naknade za platformu.

    • Quick Check

      Deterministički, bez AI-ja — podaci nikad ne napuštaju platformu

      €0.79

    • AI-Enhanced Check

      Proširenje upita, transliteracija i razrješavanje pseudonima

      €1.39

    • AI Review Check

      AI obrazloženje i pokazatelji lažno pozitivnih rezultata

      €1.79

    No monthly platform fee. Pay only for checks, reports and monitored entities.

    Pogledajte sve cijene

    §07Ključni sankcijski pojmovi

    07 / 10
    TERM 01OFAC (Office of Foreign Assets Control)
    Agencija Ministarstva financija SAD-a nadležna za provedbu gospodarskih i trgovinskih sankcija. OFAC vodi SDN popis i druge sankcijske programe usmjerene na države, pojedince i pravne subjekte.
    TERM 02SDN List (Specially Designated Nationals)
    Primarna sankcijska lista OFAC-a koja navodi pojedince i subjekte čija je imovina blokirana. Osobama iz SAD-a u pravilu je zabranjeno poslovanje sa stranama sa SDN liste, a transakcije koje uključuju te strane podliježu objektivnoj odgovornosti.
    TERM 03EU Consolidated Financial Sanctions List
    Objedinjena lista Europske unije svih osoba, skupina i subjekata koji podliježu financijskim sankcijama EU-a. Vodi je Europska komisija i pravno je obvezujuća u svim državama članicama EU-a.
    TERM 04IEEPA (International Emergency Economic Powers Act)
    Savezni zakon SAD-a koji predsjedniku daje ovlast za reguliranje međunarodne trgovine kao odgovor na izvanredna stanja. IEEPA je pravna osnova većine sankcijskih programa SAD-a i propisuje kaznu do 1 milijun dolara i 20 godina zatvora po namjernom kršenju.
    TERM 05Provjera sankcija
    Postupak provjere pojedinaca, tvrtki i transakcija prema državnim listama sankcioniranih subjekata. Obvezan radi sukladnosti s AML propisima i u brojnim jurisdikcijama podliježe objektivnoj odgovornosti.
    TERM 06Sekundarne sankcije
    Sankcije koje kažnjavaju osobe izvan SAD-a zbog određenih transakcija sa sankcioniranim stranama, čak i kad transakcija nema izravnu vezu sa SAD-om. Sekundarne sankcije proširuju domet sankcijskih programa SAD-a na globalnu razinu.
    TERM 07Zaobilaženje sankcija
    Namjerno zaobilaženje sankcijskih ograničenja putem posrednika, fiktivnih tvrtki, lažne dokumentacije ili drugih shema osmišljenih za prikrivanje zabranjenih transakcija. Zaobilaženje sankcija kazneno je djelo u većini jurisdikcija.
    TERM 08Provjera prema listama
    Praksa provjere naziva i identifikatora poslovnih partnera prema objavljenim sankcijskim i drugim listama za praćenje. Učinkovita provjera prema listama zahtijeva neizravno podudaranje, razrješavanje pseudonima i transliteraciju kako bi se otkrile varijacije koje točno podudaranje imena propušta.

    §08Mjerodavni izvori

    08 / 10
    1. [01]
      OFAC Sanctions Programs and Information

      U.S. Department of the Treasury

    2. [02]
    3. [03]
      EU Financial Sanctions Database (FSD)

      European External Action Service

    4. [04]
      UN Security Council Consolidated List

      United Nations Security Council

    5. [05]
      UK OFSI Financial Sanctions

      HM Treasury, UK Government

    6. [06]

    PEP provjera

    Zasebna PEP domena — 750 000+ strukturiranih zapisa iz 134 javna izvora.

    Provjera popisa traženih osoba

    Službeni izvori traženih i kaznenih osoba, provjerava se zajedno sa sankcijama.

    Provjera klijenata i dubinska analiza

    Više od sankcijskih lista — mapiranje vlasništva, PEP izloženost i negativni mediji.

    Skupna provjera

    Provjerite stotine subjekata kroz sve sankcijske režime jednim prijenosom.

    Pokrivenost sankcijskih lista

    Pogledajte svaku sankcijsku listu i jurisdikciju koju ScreenVeritAI pokriva.

    Kontinuirano praćenje sankcija

    Postavite kontinuirano praćenje novih određenja i promjena lista.

    Skupno ponovno provjeravanje portfelja

    Ponovno provjerite cijelu bazu klijenata i dobavljača u nekoliko sati.

    Dubinska analiza poslovnih partnera

    Duboka provjera za M&A transakcije, zajednička ulaganja i poslovna partnerstva.

    §10Česta pitanja o provjeri sankcija

    10 / 10
    Q01Što je provjera sankcija i zašto je zakonski obvezna?
    Provjera sankcija postupak je usporedbe pojedinaca, tvrtki i transakcija s državnim listama sankcioniranih subjekata. Zakonski je obvezna jer većina jurisdikcija primjenjuje objektivnu odgovornost za kršenje sankcija — Vaša organizacija može biti kažnjena i kad kršenje nije bilo namjerno. U SAD-u OFAC može izreći građansku kaznu do 377 700 USD po kršenju, a namjerna kršenja prema IEEPA nose kaznu do 1 milijun dolara i 20 godina zatvora.
    Q02Što se događa ako propustimo sankcioniranog subjekta?
    Posljedice sežu od znatnih novčanih kazni do kaznenog progona. Najviša građanska kazna OFAC-a iznosi 377 700 USD po kršenju, a namjerna kršenja prema IEEPA nose kaznu do 1 milijun dolara i 20 godina zatvora. U praksi kazne često dosežu milijunske iznose: GVA Capital suočio se s kaznom od 216 milijuna USD zbog ulaganja u ime sankcioniranog ruskog državljanina, a 3M je platio 9,6 milijuna USD za kršenja vezana uz Iran putem podružnica. Osim novčanih kazni, akademska istraživanja pokazuju da pad vrijednosti dionica u prosjeku iznosi 9 puta više od izrečene kazne (Armour, Mayer & Polo, JFQA), a trošak neusklađenosti je 2,71 puta veći od ulaganja u program usklađenosti (Ponemon Institute).
    Q03Koje sankcijske liste pokriva ScreenVeritAI?
    ScreenVeritAI istovremeno provjerava svaku veću sankcijsku jurisdikciju. To uključuje US OFAC (SDN i Consolidated liste), EU Consolidated Financial Sanctions List, sankcije Vijeća sigurnosti UN-a, UK HM Treasury (OFSI), Francusku, Poljsku (MSWiA nacionalna lista), Kanadu (OSFI Consolidated), Australiju (DFAT Consolidated Sanctions List), Švicarsku (SECO sankcije), Južnu Afriku (FIC ciljane financijske sankcije) i Novi Zeland (Police Designated Terrorists) — uz dodatne nacionalne i sektorske liste. Puni registar izvora — sankcije, popisi traženih osoba i PEP — objavljen je na našoj stranici o pokrivenosti. Podaci na dan lipanj 2026.
    Q04Može li provjera sankcija otkriti neizravnu izloženost putem posrednika?
    Da, ali samo uz pravi pristup. Brojni slučajevi provedbe — uključujući slučaj 3M (9,6 mil. USD za kršenja vezana uz Iran putem podružnica u Dubaiju i Švicarskoj) i slučaj njemačkog izvoznika (5 godina zatvora za izvoz automobila u Rusiju putem posrednika) — uključivali su sankcionirane strane skrivene iza slojeva posrednika. Neizravno podudaranje i razrješavanje pseudonima u ScreenVeritAI-u otkrivaju pravopisne varijacije, transliteracije i strukture imena koje posredničke sheme obično iskorištavaju.
    Q05Trebamo li provjeru sankcija ako nismo financijska institucija?
    Da. Sankcijske obveze vrijede za gotovo sve tvrtke, ne samo za banke. Tvrtka za elektroniku iz Milwaukeeja platila je 300 000 USD jer je nesvjesno isporučila televizore tvrtki sa skrivenim vezama s kubanskom vladom. Čarter tvrtka iz Kalifornije platila je 50 000 USD za jedan jedini najam broda. Nadležnost OFAC-a proteže se na svaku osobu ili subjekt iz SAD-a, a sekundarne sankcije mogu pogoditi i tvrtke izvan SAD-a koje posluju sa sankcioniranim stranama.
    Q06Koliko dugo moramo čuvati dokumentaciju o provjeri sankcija?
    OFAC sada zahtijeva 10 godina čuvanja dokumentacije — dvostruko dulje od prijašnjih 5 godina. To znači da svaka odluka o provjeri, rezultat podudaranja i dokumentirano obrazloženje moraju biti sačuvani i dostupni punih deset godina. ScreenVeritAI izrađuje vremenski označene pakete dokaza s referencama izvora i dokumentiranim obrazloženjem, osmišljene za ispunjavanje tog zahtjeva.
    Q07Koja je razlika između provjere sankcija i dubinske analize klijenta?
    Provjera sankcija utvrđuje pojavljuje li se subjekt na zabranjenoj listi — to je samo jedna sastavnica šireg programa sukladnosti. Dubinska analiza klijenta (CDD) obuhvaća cjelovitu procjenu rizika: mapiranje stvarnog vlasništva, analizu PEP izloženosti, provjeru negativnih medija i klasifikaciju prema razini rizika. Provjera sankcija odgovara je li subjekt zabranjen; dubinska analiza odgovara je li rizičan. Većina okvira sukladnosti zahtijeva oboje.
    Q08Kako neizravno podudaranje poboljšava točnost provjere sankcija?
    Točno podudaranje imena propušta transliteracije (npr. iz ćirilice u latinicu), varijacije pseudonima, obrnuti redoslijed imena i pravopisne razlike među jezicima. Neizravno podudaranje primjenjuje fonetičke algoritme, tablice transliteracije i razrješavanje pseudonima kako bi obuhvatilo te varijacije. To je ključno jer zaobilaženje sankcija često iskorištava upravo te praznine — sitne izmjene imena koje zavaraju točnu pretragu, ali ostaju prepoznatljive naprednim algoritmima podudaranja.
    Q09Koliko brzo možemo provjeriti novi subjekt?
    Većina provjera dovršava se za manje od dvije minute. Unesete naziv subjekta, pseudonime i državu; ScreenVeritAI istovremeno pretražuje svaku veću sankcijsku jurisdikciju uz neizravno podudaranje; a rezultati stižu s objašnjenim kontekstom podudaranja, stupnjem pouzdanosti i referencama izvora. Cijeli postupak od unosa naziva do izvoznog paketa dokaza traje minute, ne sate.
    Q10Kakve dokaze ScreenVeritAI pruža za svaku provjeru?
    Svaka provjera izrađuje vremenski označen paket dokaza koji sadrži: unesene podatke o subjektu, sve pretražene sankcijske režime, svako potencijalno podudaranje s izvorom liste i stupnjem pouzdanosti, konkretna polja koja su izazvala svako podudaranje i Vaše dokumentirano obrazloženje odluke. Ovaj izlaz osmišljen je da zadovolji 10-godišnji zahtjev OFAC-a za čuvanje dokumentacije i regulatorna očekivanja za provjerljivu dokumentaciju sukladnosti.

    Započnite provjeru u minutama.

    Odaberite plan i počnite provjeravati već danas.

    Pogledaj cijene