Exemple de rapport

Adverse Media Check

Rapport adverse media

Sujet: — processeur de paiement allemand

CONFIDENTIAL / SAMPLE

Produit: Adverse Media Check
Date d'évaluation: 2 oct. 2026
Date d'arrêté des informations: 2 oct. 2026, date d'exécution du contrôle
Couverture de la recherche: Mondiale (anglais) · locale (allemand) · approfondissement
Sources: 8 citées, sur 23 résultats récupérés
Classification: Exemple · identité du sujet caviardée

Ceci est une version web caviardée d'un Adverse Media Check exécuté le 2 oct. 2026 depuis un compte de démonstration, avec la même version logicielle que celle qu'utilisent les clients. Il ne s'agit pas d'un résultat de filtrage actuel : rien de ce qui a été publié après la date d'exécution n'est couvert, et les pages citées peuvent changer. La formulation suit celle du rapport ; le nom du sujet et les noms des personnes sont caviardés.

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1 · Synthèse

1,9 milliard d'euros qui n'ont probablement jamais existé

Synthèse

Des sources publiques et des déclarations officielles associent à un scandale majeur de nature comptable et frauduleuse. a demandé l'ouverture d'une procédure d'insolvabilité en juin 2020 après avoir indiqué que 1,9 milliard d'euros inscrits dans ses comptes n'existaient probablement pas. Le parquet allemand a ensuite mis en accusation d'anciens dirigeants pour présentation présumée d'informations financières inexactes, manipulation de marché, escroquerie et abus de confiance ; ces allégations doivent encore être tranchées par la justice. Des procédures connexes à Singapour ont abouti à la condamnation d'anciens salariés de Asia pour des infractions impliquant la filiale.

Constatations en bref

3.1Demande d'ouverture d'une procédure d'insolvabilité
3.2Schéma présumé de fausse information financière, d'escroquerie et de manipulation de marché
3.3Mises en accusation d'anciens dirigeants et salariés
3.4Nouveaux faits présumés d'abus de confiance
3.5Limitation des faits poursuivis dans la procédure pénale de Munich
3.6Condamnations pénales impliquant une filiale

Date d'évaluation2 oct. 2026

2 · Couverture de la recherche

Couverture de la recherche

La couverture mondiale en anglais et la couverture locale en allemand, toutes deux achevées, ont été examinées. Un cycle d'approfondissement ciblé a été mené à terme après l'examen des éléments mondiaux.

Cycles de recherche

Mondial: Anglais · terminé · 10 résultats
Local: Allemand · terminé · 10 résultats
Approfondissement: Anglais · terminé · 10 résultats
Sources: 23 résultats uniques récupérés · 8 cités dans le rapport

Un cycle terminé sans résultat ne prouve pas que l'entité soit hors de cause.

3 · Constatations clés

Constatations clés

Chaque constatation indique s'il s'agit d'une allégation rapportée ou d'un acte officiel et renvoie à la source sur laquelle elle repose.

Acte officiel25 juin 2020

3.1Demande d'ouverture d'une procédure d'insolvabilité

Le 25 juin 2020, a demandé l'ouverture d'une procédure d'insolvabilité. Selon la note d'information du Parlement européen, cette demande faisait suite à l'annonce par que 1,9 milliard d'euros censément détenus sur un compte séquestre n'existaient pas. Reuters a rapporté le 22 juin 2020 que avait déclaré que les 1,9 milliard d'euros inscrits dans ses comptes n'avaient probablement jamais existé.

Sources02 01

Allégation et action du parquet22 juil. 2020

3.2Schéma présumé de fausse information financière, d'escroquerie et de manipulation de marché

Le 22 juillet 2020, le parquet de Munich I a annoncé des arrestations et l'élargissement de l'enquête à des soupçons d'escroquerie en bande organisée à titre professionnel portant sur environ 3,2 milliards d'euros. Le parquet soutenait que certains anciens dirigeants de et d'autres personnes s'étaient entendus en 2015 pour gonfler le total du bilan et le chiffre d'affaires de au moyen d'une prétendue activité avec des acquéreurs tiers (third-party acquirers), et pour utiliser des états financiers présumés faux afin d'obtenir des financements. Il s'agissait d'allégations du parquet, et non de déclarations de culpabilité.

Source03

Acte officiel10 mars 2022

3.3Mises en accusation d'anciens dirigeants et salariés

Le 10 mars 2022, le parquet de Munich I a mis en accusation l'ancien directeur général de , l'ancien responsable de la comptabilité et un ancien cadre d'une filiale indirecte établie à Dubaï. Le parquet a précisé que les faits reprochés, notamment des comptes consolidés présumés faux pour les exercices 2015 à 2018, restaient à prouver devant le tribunal. En décembre 2023, il a mis en accusation l'ancien directeur financier de , lui reprochant une présentation inexacte, une manipulation de marché, une escroquerie en bande organisée à titre professionnel, un abus de confiance ainsi que des faits de complicité.

Sources04 05

Acte officiel31 juil. 2024

3.4Nouveaux faits présumés d'abus de confiance

Le 31 juillet 2024, le parquet de Munich I a mis en accusation deux autres anciens membres du directoire de pour de multiples abus de confiance présumés, notamment des allégations concernant un « dépôt de garantie » de 40 millions d'euros non assorti de sûretés, versé par l'intermédiaire de filiales, et des montages liés à des prêts de type merchant cash advance. Le parquet a expressément indiqué que les faits reprochés restaient à prouver devant le tribunal.

Source06

Décision judiciaire27 févr. 2025

3.5Limitation des faits poursuivis dans la procédure pénale de Munich

Le 27 février 2025, le tribunal régional de Munich I a restreint le périmètre de l'affaire pénale visant d'anciens dirigeants, en renonçant à poursuivre certaines allégations, notamment celles concernant les comptes consolidés de 2015, certaines garanties et certains prêts déterminés, certaines opérations de financement et 26 cas présumés de manipulation de marché. Le tribunal a indiqué que les faits présumés d'escroquerie et d'abus de confiance restants portaient toujours sur un préjudice total attendu très élevé. Cette limitation procédurale ne constitue pas une décision sur les allégations sous-jacentes.

Source07

Condamnation pénale20 juin 2023

3.6Condamnations pénales impliquant une filiale

Le 20 juin 2023, un tribunal de Singapour a condamné deux anciens salariés de Asia pour des infractions liées au détournement de fonds de Asia. L'un a été condamné à 10 mois d'emprisonnement pour complicité dans une entente visant à détourner des fonds du compte bancaire de la filiale ; l'autre a été condamné à 21 mois d'emprisonnement après avoir plaidé coupable d'infractions comprenant l'abus de confiance, la falsification d'une facture et le transfert de produits du crime.

Source08

4 · Chronologie des événements clés

Chronologie des événements clés

Établie à partir des constatations datées ci-dessus. Chaque entrée renvoie à la source que le rapport cite à son appui.

22 juin 2020 déclare que les 1,9 milliard d'euros inscrits dans ses comptes n'ont probablement jamais existé.Source01
25 juin 2020 demande l'ouverture d'une procédure d'insolvabilité.Source02
22 juil. 2020Le parquet de Munich I annonce des arrestations et élargit l'enquête à des soupçons d'escroquerie en bande organisée à titre professionnel portant sur environ 3,2 milliards d'euros.Source03
10 mars 2022Le parquet met en accusation l'ancien directeur général, l'ancien responsable de la comptabilité et un ancien cadre d'une filiale indirecte établie à Dubaï.Source04
20 juin 2023Un tribunal de Singapour condamne deux anciens salariés de Asia pour des infractions liées au détournement de fonds de la filiale.Source08
déc. 2023Le parquet met en accusation l'ancien directeur financier.Source05
31 juil. 2024Le parquet met en accusation deux autres anciens membres du directoire pour des abus de confiance présumés.Source06
27 févr. 2025Le tribunal régional de Munich I restreint l'affaire pénale visant d'anciens dirigeants ; les chefs d'escroquerie et d'abus de confiance restants sont maintenus.Source07

5 · Sources

Registre des sources

Les 8 sources citées par le rapport, dans l'ordre du rapport. Les titres restent dans leur langue d'origine ; les noms sont caviardés dans les titres, mais pas dans les liens.

Chaque constatation renvoie à la page sur laquelle s'appuie le rapport. Les 8 liens ont tous été ouverts et vérifiés au regard des constatations avant publication.

END OF SAMPLE

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