Screening sanctions
Les amendes Compliance dans le monde ont atteint 19,3 milliards de dollars en 2024. En responsabilité objective, vous payez même sans le savoir. ScreenVeritAI contrôle plus de 10 régimes de sanctions en un seul workflow — avec un matching flou qui détecte les translittérations, les alias et les montages d'interposition que la recherche exacte laisse passer.
Rien d'hypothétique ici. Chaque cas ci-dessous a abouti à de vraies sanctions, de vraies enquêtes ou de vraies peines de prison.
$216M
Investissements pour le compte d'un ressortissant russe sanctionné. Aucun contrôle des bénéficiaires effectifs à travers les couches de sociétés.
What went wrong
Aucun screening de la chaîne de détention. La personne sanctionnée était dissimulée derrière des entités intermédiaires qui passaient les vérifications par nom.
$9.6M
Violations des sanctions iraniennes via des filiales à Dubaï et en Suisse. La maison mère tenue responsable de la conduite de ses filiales.
What went wrong
Les filiales opéraient hors du dispositif de screening sanctions de la maison mère. Les juridictions intermédiaires masquaient la destination finale.
GBP 1.16M
Amende record au Royaume-Uni pour mise à disposition de biens à la Russie. Première action majeure de l'OFSI — le Royaume-Uni passe à l'offensive.
What went wrong
L'entreprise pensait que l'enforcement britannique resterait théorique. L'OFSI enquête et sanctionne désormais activement — y compris de manière rétroactive.
5 years prison
Poursuites pénales pour exportation de voitures de luxe vers la Russie via des intermédiaires. Avoirs saisis. Peine d'emprisonnement ferme.
What went wrong
Confiance aveugle dans les déclarations de l'intermédiaire sur la destination finale. Aucun contrôle indépendant de la chaîne d'approvisionnement.
$300K
Expéditions de téléviseurs à une société panaméenne liée au gouvernement cubain. L'entreprise ignorait tout — elle a payé l'amende intégrale.
What went wrong
Aucun contrôle de la structure actionnariale de l'acheteur. Le lien avec le gouvernement cubain n'apparaissait ni dans le nom ni dans l'immatriculation.
$50K
Affrètement d'un seul bateau dont le propriétaire avait des liens avec le gouvernement cubain. Une transaction, une amende.
What went wrong
Une seule transaction non contrôlée. Les liens gouvernementaux du propriétaire étaient publics, mais personne n'a vérifié.
10 years
Durée de conservation désormais exigée par l'OFAC (doublée par rapport à 5 ans)
Federal RegisterScreening simultané sur OFAC, UE, ONU, UK, Australie, Canada, Suisse, Afrique du Sud, Nouvelle-Zélande et Pologne. Une seule requête, couverture juridictionnelle complète.
Translittération, résolution d'alias et matching phonétique détectent les variantes orthographiques, les inversions de noms et les montages d'interposition exploités dans les cas d'enforcement réels.
Chaque screening génère un dossier horodaté avec les détails de correspondance, les références sources et la motivation de la décision — conçu pour l'obligation de conservation de 10 ans de l'OFAC.
Nouveaux inscrits SDN ou modifications de désignation : votre prochain screening intègre immédiatement les changements. Aucune donnée obsolète, aucun décalage entre publication et contrôle.
Cinq étapes entre vous et une décision sanctions auditable.
Renseignez le nom de l'entité, les alias connus et le pays. Plus vous fournissez d'identifiants, plus le matching est précis.
ScreenVeritAI interroge plus de 10 régimes de sanctions en parallèle, en appliquant matching flou, translittération et résolution d'alias à chacun.
Chaque correspondance potentielle affiche la liste d'origine, le programme de désignation, le score de confiance et les champs précis qui ont déclenché l'alerte.
Rapport horodaté avec résultats du screening, références sources et votre justification documentée — prêt pour le dossier Compliance ou le contrôle réglementaire.
Configurez des alertes pour les nouvelles désignations affectant les entités contrôlées. En cas de modification des listes, vous êtes alerté avant votre prochaine transaction.
U.S. Department of the Treasury
U.S. Department of the Treasury
European External Action Service
United Nations Security Council
HM Treasury, UK Government
United States Code
Due diligence complète au-delà des listes de sanctions — UBO, PEP, adverse media et réseaux de relations.
Screenez des centaines ou des milliers d'entrées en une seule fois, avec le même matching flou et la même documentation probante.
Tous les régimes de sanctions et sources de données couverts par ScreenVeritAI en un coup d'œil.
Alertes automatiques pour les nouvelles désignations et modifications de listes — avant votre prochaine transaction.
Le screening sanctions consiste à vérifier des personnes, entreprises et transactions par rapport aux listes gouvernementales d'entités sanctionnées. Il est obligatoire parce que la plupart des juridictions appliquent la responsabilité objective en matière de sanctions — votre organisation peut être sanctionnée même en l'absence de toute intention. Aux États-Unis, l'OFAC peut infliger des amendes civiles allant jusqu'à 377 700 dollars par infraction. En cas d'infraction intentionnelle, l'IEEPA prévoit jusqu'à 1 million de dollars d'amende et 20 ans d'emprisonnement.
Les conséquences vont d'amendes massives aux poursuites pénales. L'amende civile OFAC maximale est de 377 700 dollars par infraction ; les infractions intentionnelles sont passibles de 1 million de dollars et 20 ans de prison au titre de l'IEEPA. En pratique, les amendes se chiffrent souvent en millions : 216 millions de dollars pour GVA Capital (investissements pour un ressortissant russe sanctionné), 9,6 millions de dollars pour 3M (violations iraniennes via des filiales). Sans compter les pertes boursières en moyenne 9 fois supérieures à l'amende imposée, et des coûts de non-conformité 2,71 fois supérieurs à l'investissement en conformité.
ScreenVeritAI interroge simultanément plus de 10 régimes de sanctions internationaux : US OFAC (listes SDN et consolidées), EU Consolidated Financial Sanctions List, sanctions du Conseil de sécurité de l'ONU, UK HM Treasury (OFSI), Australie DFAT Consolidated Sanctions List, Canada OSFI Consolidated, Suisse SECO, Afrique du Sud FIC Targeted Financial Sanctions, Nouvelle-Zélande Police Designated Terrorists et Pologne MSWiA National List — complétés par des sources nationales, sectorielles et de médias défavorables.
Oui, mais uniquement avec la bonne approche. De nombreux cas d'enforcement impliquaient des parties sanctionnées dissimulées derrière des couches d'intermédiaires : 3M a payé 9,6 M$ pour des violations iraniennes via des filiales à Dubaï et en Suisse ; un exportateur allemand a écopé de 5 ans de prison pour des exportations automobiles vers la Russie via intermédiaires. Le matching flou et la résolution d'alias de ScreenVeritAI détectent les variantes orthographiques, les translittérations et les structures de noms que ces montages exploitent.
Oui. Les obligations en matière de sanctions s'appliquent à quasiment toutes les entreprises, pas seulement aux banques. Une société d'électronique de Milwaukee a payé 300 000 dollars pour avoir expédié des téléviseurs à son insu à une société liée au gouvernement cubain. Une société de charter californienne a payé 50 000 dollars pour un seul affrètement. La compétence de l'OFAC s'étend à toute personne ou entité américaine, et les sanctions secondaires peuvent frapper les entreprises non américaines traitant avec des parties sanctionnées.
L'OFAC exige désormais 10 ans de conservation — le double du délai précédent de 5 ans. Chaque décision de screening, résultat de correspondance et justification doit être conservé et récupérable pendant une décennie complète. ScreenVeritAI produit des dossiers probants horodatés avec références sources et motivation documentée, conçus pour satisfaire cette exigence.
Le screening sanctions vérifie si une entité figure sur une liste d'interdiction — c'est un volet d'un dispositif Compliance plus large. Le devoir de vigilance client (CDD) englobe l'évaluation complète des risques : cartographie des bénéficiaires effectifs, analyse de l'exposition PEP, screening de médias défavorables et classification par niveau de risque. Le screening sanctions répond à la question « interdit ou non ? » ; la CDD répond à la question « risqué ou non ? ». La plupart des cadres réglementaires exigent les deux.
Le matching exact passe à côté des translittérations (ex. : du cyrillique au latin), des variantes d'alias, des inversions de noms et des différences orthographiques entre langues. Le matching flou applique des algorithmes phonétiques, des tables de translittération et la résolution d'alias pour capter ces variantes. C'est essentiel car le contournement de sanctions exploite précisément ces failles — des modifications de noms mineures qui déjouent la recherche exacte tout en restant détectables par des algorithmes sophistiqués.
La plupart des screenings aboutissent en moins de deux minutes. Vous saisissez le nom, les alias et le pays ; ScreenVeritAI interroge simultanément plus de 10 régimes de sanctions avec matching flou ; les résultats sont restitués avec contexte de correspondance explicable, scores de confiance et références sources. Du nom saisi au dossier probant exportable : quelques minutes, pas des heures.
Chaque screening produit un dossier probant horodaté contenant : les données de l'entité soumises, tous les régimes de sanctions interrogés, chaque correspondance potentielle avec la source de liste et le score de confiance, les champs précis ayant déclenché chaque alerte, et votre justification documentée. Ce dossier est conçu pour satisfaire l'obligation de conservation de 10 ans de l'OFAC et les attentes réglementaires en matière de documentation Compliance auditable.