La facture est nette. Le propriétaire, peut-être pas.
Le nom de l'entreprise ne vous dit presque rien du risque — la partie sanctionnée, la PPE, la personne sur une liste de surveillance se situe une ou plusieurs couches plus haut dans la chaîne de détention. Nos agents lisent eux-mêmes les registres, cartographient l'actionnariat jusqu'à atteindre un être humain, font remonter les dirigeants et les entités liées, et criblent chaque personne derrière l'activité. Vous obtenez un dossier horodaté. Hébergé dans l'UE.
Le problème
Cribler une coquille vide ne la rend pas sûre
La vérification KYB — Know Your Business — est le pendant, côté entreprise, du KYC : elle consiste à confirmer qu'une entreprise est légitime et à identifier les personnes qui, en dernier ressort, la détiennent et la contrôlent. ScreenVeritAI cartographie la structure de détention et de contrôle sous forme de graphe, résout les bénéficiaires effectifs ultimes, et crible les personnes liées derrière l'activité, pas seulement l'entité figurant sur la facture.
Cribler un simple nom d'entreprise ne vous dit presque rien du risque. La partie sanctionnée, la PPE ou la personne au casier judiciaire est rarement l'entité enregistrée — elle se situe une ou plusieurs couches plus haut dans la chaîne de détention, derrière une société holding, un administrateur prête-nom ou un véhicule offshore. Les affaires répressives se jouent précisément sur cet écart : un contrôle limité au nom revient irréprochable alors que l'individu qui la contrôle est une personne désignée. La découverte comble cet écart en résolvant les propriétaires et les personnes de contrôle et en les criblant, de sorte que vous savez avec qui vous traitez réellement avant d'entrer en relation, d'investir ou de payer.
Et « irréprochable » dépend de la juridiction. Une entreprise peut passer un contrôle OFAC, passer un contrôle UE, et rester sous gel d'avoirs quelque part où l'outil limité au nom n'a jamais regardé — tandis que la personne qui la contrôle est sanctionnée par une autre autorité encore. La découverte de l'actionnariat et le criblage multi-juridictionnel sont ce qui empêche cette entité de rester invisible.
L'angle mort d'une seule juridiction
Irréprochable pour l'OFAC. Irréprochable pour l'UE. Sanctionnée depuis 2022.
C'est un schéma réel, tiré d'un dossier de production. Un fabricant ne renvoie aucune correspondance sur la liste OFAC américaine ni aucune correspondance au titre des mesures restrictives de l'UE — et se trouve sous gel d'avoirs national dans un État membre de l'UE depuis le 26 avril 2022, contrôlé par un individu déjà sanctionné par l'UE et le Royaume-Uni.
Un contrôle limité au nom qui s'arrête à l'OFAC et à la liste consolidée de l'UE la laisse passer sans encombre. L'entreprise continue de commercer, le dossier paraît conforme, et l'exposition est totale : au sein de cette juridiction, chaque avoir et chaque transaction sont gelés. Le risque n'a jamais figuré sur les deux listes que tout le monde consulte — il était une liste plus loin, et une couche de détention plus haut.
C'est la découverte qui l'attrape : cribler l'entité dans chaque juridiction, remonter la chaîne de détention jusqu'à la personne de contrôle, et cribler cette personne elle aussi. Deux angles morts, comblés par la même enquête.
Votre outil actuel l'aurait-il détectée ?
Comment fonctionne la vérification KYB et UBO
La plateforme construit l'image de la détention, résout les personnes qui contrôlent l'entreprise et les crible — puis conditionne l'ensemble sous forme de preuves.
Découverte de l'actionnariat par graphe
La vérification commence par reconstituer la manière dont l'entreprise est détenue et contrôlée. Plutôt que de lire une seule ligne de registre, la plateforme cartographie la structure de détention et de contrôle sous forme de graphe : l'entreprise, ses entités mères et holdings, ses filiales, et les relations d'actionnariat et de contrôle qui les relient. En remontant ces arêtes, on résout les bénéficiaires effectifs ultimes — les personnes physiques qui détiennent ou contrôlent l'activité une fois les couches sociales retirées. Parce que la structure est un graphe, un véhicule offshore ou une holding intermédiaire qui masquerait un bénéficiaire effectif à un contrôle limité au nom devient un nœud visible sur le chemin, sa relation avec l'entreprise et sa participation affichées explicitement, de sorte que vous voyez exactement où réside réellement le contrôle.
Dirigeants, mandataires et entités liées
La détention n'est qu'une partie de qui dirige une entreprise. La vérification identifie aussi les dirigeants et mandataires de droit ainsi que les entités liées du groupe — filiales, sociétés affiliées, et entreprises partageant des propriétaires ou des personnes de contrôle. Ce sont les parties dont un régulateur attribuera la conduite à la contrepartie, et les connexions par lesquelles le risque circule habituellement. Les faire remonter transforme une simple consultation d'entreprise en une image du réseau qui l'entoure, de sorte qu'un problème dans une société sœur ou un dirigeant au passé défavorable est visible avant de devenir votre problème. Chaque partie liée est placée dans le graphe de l'actionnariat avec son rôle, offrant aux analystes une carte structurée sur laquelle travailler plutôt qu'une liste de noms décousue.
Nommer chaque personne liée identifiée pour le criblage
Les propriétaires, dirigeants et personnes de contrôle identifiés sont inscrits dans le rapport comme renvois de criblage nommés, chacun avec des preuves citées et sa relation de propriété — pour que les analystes voient pourquoi chaque personne compte et exécutent chaque renvoi comme un contrôle sanctions, PPE et listes de surveillance criminelles à part entière.
Dossier PDF horodaté
Chaque vérification KYB et UBO est capturée sous forme de dossier horodaté et exportée en PDF qui reproduit le résultat exactement tel qu'il se présentait à la date du contrôle — il n'est jamais recalculé. Le dossier consigne le graphe de l'actionnariat, les bénéficiaires effectifs et les dirigeants, les entités liées, et les résultats de criblage des personnes derrière l'entreprise, avec leurs sources. C'est l'artefact que votre auditeur, votre régulateur ou votre comité d'investissement veut réellement : un compte rendu daté et autonome de qui détenait et contrôlait la contrepartie et de ce que vous avez trouvé, défendable des mois ou des années plus tard lorsqu'une décision est contestée. Choisissez le palier — de Lite à Enhanced Due Diligence — qui correspond au poids de la décision.
Payez au dossier, ou par forfait mensuel — sans frais de plateforme
Commencez par un dossier d'entreprise ciblé et n'escaladez que lorsque la structure de propriété ou le risque l'exige. Les prix ci-dessous sont des tarifs publics à l'usage ; les volumes inclus dans les abonnements sont comparés sur la page tarifs.
Full Search
Un dossier ciblé sur une seule entité — vérification et constatations clés pour une entreprise.
€5.90
Deep Research Report
Un dossier complet combinant structure de détention et enquête sur les médias défavorables.
€14.90
No monthly platform fee. Pay only for the checks and reports you run.
ScreenVeritAI supports compliance review and due diligence documentation. Final decisions remain with your team.
S'utilise avec
Le KYB s'appuie sur la même couverture de criblage que le reste de la plateforme applique aux personnes et aux entités.