ScreenVeritAI

    Onboarding KYC

    Zweryfikuj każdego nowego klienta przed podpisaniem umowy

    Jeden niezweryfikowany klient może kosztować Twoją firmę miliony w karach i lata strat wizerunkowych. ScreenVeritAI przeprowadza pełną weryfikację KYC — sankcje, PEP, negatywne doniesienia medialne i beneficjenci rzeczywiści — w mniej niż pięć minut. Twój zespół compliance otrzymuje audytowalny plik ryzyka przed podpisaniem umowy, a nie po telefonie od regulatora.

    Zweryfikuj klienta teraz Zobacz cennik

    Subject of investigation

    A new business relationship. What do you actually know?

    Case File — KYC Investigation

    REF: KYC-2024-04471

    Under Review

    Entity

    Al-Rashid Trading FZE

    Country

    United Arab Emirates (UAE)

    Type

    Trading Company

    Initiated

    14 Nov 2024 · 09:41 UTC

    Sanctions
    Ownership
    Media
    Verdict

    Evidence 1 — AML Check

    Clear

    Ten sanctions lists. Zero hits.

    OFAC, EU, UN, UK, DFAT, SECO, Canada — all checked simultaneously. Al-Rashid Trading FZE: no match on any list.

    "All clear. But that's the easy part."

    Screening: Acme Holdings Ltd
    🇺🇸OFAC SDN
    Clear
    🇪🇺EU Consolidated List
    Clear
    🇺🇳UN Security Council
    Clear
    🇬🇧UK HM Treasury
    Match
    🇦🇺Australia DFAT
    Clear
    🇨🇭Switzerland SECO
    Clear
    🇨🇦Canada SEMA
    Clear
    🌐Interpol Red Notices
    Clear
    50+ sanctions & criminal watchlists checked · 1 match found
    Sanctions
    Ownership
    Media
    Verdict

    Evidence 2 — Ownership / PEP

    PEP Found

    Who really owns this company?

    Corporate layers exist to obscure control. The AI traces ownership until it finds the person behind the entity.

    Ownership: Al-Rashid Trading FZE
    OWNS 55%SUBSIDIARYDIRECTORUBO 100%Al-Rashid Trading FZEGulf Ventures HoldingATR International LtdK. Al-MansouriDirectorPEPF. Al-RashidUBO · PEPCompanyPersonPEP/Flagged

    UBO F. Al-Rashid identified as PEP — son of a former minister. 3 corporate layers traced to reach this finding.

    Sanctions
    Ownership
    Media
    Verdict

    Evidence 3 — Adverse Media

    3 Hits

    What the media says — in languages you don't read

    Regulatory designations lag reality by months. The signal is in the news, and it's rarely in English.

    Adverse Media — Multi-language findings3 hits
    KOMaeil Business NewspaperJan 2024

    알라시드 트레이딩, 이란 부품 밀수 의혹

    Al-Rashid Trading suspected of Iran parts smuggling

    ROZiarul FinanciarMar 2024

    Companie din EAU, legată de rețea de evaziune sancțiuni

    UAE company linked to sanctions evasion network

    ARAl-Sharq Al-AwsatNov 2023

    تحقيق في شركة الراشد بشأن انتهاكات التصدير

    Investigation into Al-Rashid Co. over export violations

    Searched 50+ languages · Sources: news, regulatory filings, court records

    "Three languages. Zero coverage from English-only tools."

    Sanctions
    Ownership
    Media
    Verdict

    Case closed

    Now you know. Five minutes. Full picture.

    Every layer of risk — in one report. Your compliance team sees what they need to make a decision, not a guess.

    Final Investigation Report

    Al-Rashid Trading FZE

    EDD Required

    Sanctions

    Clear — all 10 lists checked

    PEP

    Match — UBO F. Al-Rashid

    Adverse Media

    3 hits across 3 languages

    Ownership

    3 layers traced, UBO identified

    Case closed in 4 min 32 sec · Sources cited · Audit-ready

    Jak zweryfikować nowego klienta — krok po kroku

    1

    Wprowadź dane klienta

    Wpisz imię i nazwisko klienta, kraj oraz wszelkie dostępne identyfikatory. W przypadku klientów korporacyjnych podaj zarejestrowaną nazwę podmiotu i jurysdykcję. Platforma przyjmuje nazwiska w dowolnym piśmie.

    2

    Agent AI przeprowadza screening wieloźródłowy

    Agent AI jednocześnie sprawdza listy sankcyjne, bazy PEP, źródła negatywnych doniesień medialnych i rejestry korporacyjne. Transliteruje nazwiska, generuje warianty i śledzi łańcuchy własności — wszystko automatycznie.

    3

    Przegląd ustaleń i dowodów

    Wyniki są prezentowane ze wskaźnikami pewności dopasowania, cytowaniami źródeł i bezpośrednimi linkami do oryginalnych dokumentów. Każde ustalenie zawiera łańcuch rozumowania, dzięki czemu Twój zespół rozumie, dlaczego zostało oznaczone.

    4

    Decyzja o poziomie ryzyka

    Na podstawie wyników screeningu platforma rekomenduje poziom ryzyka: standardowa należyta staranność, wzmożona należyta staranność lub odrzucenie. Twój zespół compliance podejmuje ostateczną decyzję z pełnym materiałem dowodowym.

    5

    Generowanie pliku compliance

    Eksportuj raport screeningowy z datą i godziną zawierający wszystkie ustalenia, źródła, klasyfikację ryzyka i uzasadnienie decyzji. Plik jest gotowy do dokumentacji compliance i audytów regulacyjnych.

    10+

    List sankcyjnych sprawdzanych jednocześnie

    Pokrycie ScreenVeritAI

    50+

    Języków rozumianych przez agenta AI

    Wielojęzyczny silnik ScreenVeritAI

    <5min

    Średni czas do pełnego profilu ryzyka klienta

    Benchmarki ScreenVeritAI

    FAQ — screening klientów

    Jakie informacje są potrzebne do weryfikacji nowego klienta?
    Minimum to pełne imię i nazwisko klienta oraz kraj. W przypadku klientów korporacyjnych należy podać zarejestrowaną nazwę podmiotu i jurysdykcję rejestracji. Dodatkowe identyfikatory, takie jak data urodzenia, numer rejestracyjny lub aliasy, poprawiają dokładność dopasowania, ale nie są wymagane do rozpoczęcia screeningu.
    Jak długo trwa pełny screening klienta?
    Większość screeningów kończy się w mniej niż pięć minut. Agent AI przeprowadza weryfikację sankcji, PEP, negatywnych doniesień medialnych i łańcuchów własności równolegle. Złożone struktury korporacyjne z wieloma warstwami własności mogą trwać nieco dłużej, ponieważ agent śledzi każdy łańcuch.
    Czy mogę weryfikować klientów z nazwiskami w piśmie innym niż łacińskie?
    Tak. Wprowadź nazwisko w dowolnym piśmie — arabskim, cyrylicy, hangulu, chińskim lub innym. Agent AI automatycznie transliteruje nazwisko, generuje popularne warianty pisowni i przeszukuje w wielu językach. Nie musisz samodzielnie dostarczać transliteracji łacińskiej.
    Co się dzieje, gdy screening znajdzie potencjalne dopasowanie?
    Platforma prezentuje każde ustalenie ze wskaźnikiem pewności, źródłem oraz łańcuchem rozumowania wyjaśniającym, dlaczego zostało oznaczone. Twój zespół compliance przegląda dowody i decyduje, czy kontynuować, eskalować do EDD, czy odrzucić klienta. Ostateczna decyzja zawsze należy do Twojego zespołu.
    Czy mogę zintegrować ten screening z naszym istniejącym systemem onboardingowym?
    Tak. ScreenVeritAI oferuje REST API, które przyjmuje dane klienta i zwraca ustrukturyzowane wyniki screeningu. Możesz je wbudować w swój CRM, portal onboardingowy lub system zarządzania sprawami, aby screening uruchamiał się automatycznie po zgłoszeniu nowego klienta.
    Czy raport ze screeningu jest wystarczający do audytów regulacyjnych?
    Raport zawiera wyniki z datą i godziną, cytowania źródeł, wskaźniki pewności dopasowania, klasyfikację poziomu ryzyka i uzasadnienie decyzji. Jest zaprojektowany tak, aby spełniać wymogi prowadzenia dokumentacji FATF, EU AMLR, reguły FinCEN CDD oraz UK MLR 2017. Wiele zespołów compliance używa go jako podstawowej dokumentacji screeningowej.
    Czym to się różni od prostego sprawdzenia listy sankcyjnej?
    Sprawdzenie listy sankcyjnej odpowiada na jedno pytanie: czy to nazwisko znajduje się na zakazanej liście? ScreenVeritAI idzie dalej — sprawdza status PEP i powiązania rodzinne, przeszukuje negatywne doniesienia medialne w ponad 50 językach, mapuje beneficjentów rzeczywistych i buduje pełny profil ryzyka. Agent AI analizuje kontekst zamiast polegać na dokładnym dopasowaniu ciągów znaków.
    Czy mogę zweryfikować grupę nowych klientów jednocześnie?
    Tak. Prześlij plik CSV z danymi klientów, a platforma zweryfikuje ich wszystkich w jednym przebiegu wsadowym. Każdy klient przechodzi taki sam dokładny screening jak przy indywidualnym zgłoszeniu. Wyniki można pobrać jako raporty indywidualne lub skonsolidowane podsumowanie.

    Kluczowe pojęcia

    KYC (Know Your Customer — Poznaj swojego klienta)
    Wymóg regulacyjny dotyczący weryfikacji tożsamości klienta i oceny jego ryzyka przed nawiązaniem relacji biznesowej. KYC stanowi fundament zgodności z AML i dotyczy banków, fintechów, ubezpieczycieli oraz każdego regulowanego podmiotu onboardującego klientów.
    CDD (Customer Due Diligence — Należyta staranność wobec klienta)
    Standardowy zestaw weryfikacji przeprowadzanych podczas onboardingu: weryfikacja tożsamości, identyfikacja beneficjentów rzeczywistych, ocena ryzyka i zrozumienie celu relacji biznesowej. Wymagane dla wszystkich klientów na mocy przepisów AML.
    EDD (Enhanced Due Diligence — Wzmożona należyta staranność)
    Dodatkowe dochodzenie stosowane, gdy klient przedstawia wyższe ryzyko — np. status PEP, negatywne doniesienia medialne lub powiązania z jurysdykcjami wysokiego ryzyka. Obejmuje głębszą analizę własności, weryfikację źródła środków i zatwierdzenie przez kadrę zarządzającą.
    UBO (Ultimate Beneficial Owner — Beneficjent rzeczywisty)
    Osoba fizyczna, która ostatecznie jest właścicielem lub kontroluje podmiot prawny, zazwyczaj definiowana jako posiadająca 25% lub więcej udziałów lub praw głosu. Identyfikacja UBO jest obowiązkowa na mocy przepisów AML w UE, USA, Wielkiej Brytanii i większości innych jurysdykcji.
    PEP (Politically Exposed Person — Osoba eksponowana politycznie)
    Osoba piastująca lub piastująca w przeszłości prominentną funkcję publiczną. Screening PEP obejmuje członków rodziny i bliskich współpracowników, ponieważ niosą oni podwyższone ryzyko łapówkarstwa i korupcji. Regulatorzy wymagają EDD dla wszystkich relacji z PEP.
    Screening negatywnych doniesień medialnych
    Przeszukiwanie wiadomości, dokumentów regulacyjnych i rejestrów publicznych w poszukiwaniu negatywnych informacji o kliencie — w tym oszustw, korupcji, uchylania się od sankcji i postępowań karnych. Często najwcześniejszy wskaźnik ryzyka, pojawiający się miesiące przed formalnym umieszczeniem na listach.

    Źródła regulacyjne

    1. 1.
      Rekomendacja FATF 10 — Należyta staranność wobec klienta

      Grupa Specjalna ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF)

    2. 2.
    3. 3.
    4. 4.
    5. 5.
      Wytyczne FATF dotyczące podejścia opartego na ryzyku w sektorze bankowym

      Grupa Specjalna ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF)

    Powiązane procesy

    Weryfikacja nowego dostawcy

    Zweryfikuj dostawców i vendorów przed pierwszym zamówieniem.

    Due diligence partnera

    Pogłębiony screening dla fuzji, przejęć, joint venture i partnerstw biznesowych.

    Wsadowy rescreening portfela

    Ponownie zweryfikuj całą bazę klientów w kilka godzin.

    Integracja API

    Wbuduj screening w proces onboardingowy przez API.

    Zacznij sprawdzanie w kilka minut.

    Bez karty kredytowej.

    Zobacz cennik