ScreenVeritAI
    ScreenVeritAI · KYC Case Fileclassification: demo · case KYC-2024-04471
    Onboarding KYC

    Zweryfikuj każdego nowego klienta przed podpisaniem umowy

    Jeden niezweryfikowany klient może kosztować Twoją firmę miliony w karach i lata strat wizerunkowych. ScreenVeritAI przeprowadza pełną weryfikację KYC — sankcje, PEP, negatywne doniesienia medialne i beneficjenci rzeczywiści — w mniej niż pięć minut. Twój zespół compliance otrzymuje audytowalny plik ryzyka przed podpisaniem umowy, a nie po telefonie od regulatora.

    Zweryfikuj klienta terazZobacz cennik

    §01Subject of investigation

    p. 01 / 08

    A new business relationship. What do you actually know?

    Case file — KYC investigation · REF KYC-2024-04471
    Under review
    EntityAl-Rashid Trading FZE
    CountryUnited Arab Emirates (UAE)
    TypeTrading Company
    Initiated14 Nov 2024 · 09:41 UTC
    Sanctions
    Ownership
    Media
    Verdict

    §02Evidence 1 — Sanctions screen

    p. 02 / 08

    Every sanctions source. Zero hits.

    OFAC, EU, UN, UK, DFAT, SECO, Canada and more — every sanctions source checked simultaneously. Al-Rashid Trading FZE: no match on any list. (The exhibit shows a 10-source sample.)

    "All clear. But that's the easy part."

    Exhibit — Sanctions screen: Al-Rashid Trading FZE
    All clear
    🇺🇸 OFAC SDNClear
    🇪🇺 EU ConsolidatedClear
    🇺🇳 UN Security CouncilClear
    🇬🇧 UK HM TreasuryClear
    🇦🇺 Australia DFATClear
    🇨🇭 Switzerland SECOClear
    🇨🇦 Canada SEMAClear
    🇸🇬 MAS SingaporeClear
    🇯🇵 METI JapanClear
    🇫🇷 DGT FranceClear

    10-source sample shown · 0 matches

    Sanctions
    Ownership
    Media
    Verdict

    §03Evidence 2 — Ownership & PEP

    p. 03 / 08

    Who really owns this company?

    Corporate layers exist to obscure control. The AI traces ownership until it finds the person behind the entity.

    Exhibit — Ownership: Al-Rashid Trading FZE
    PEP
    OWNS 55%SUBSIDIARYDIRECTORUBO 100%Al-Rashid Trading FZEGulf Ventures HoldingATR International LtdK. Al-MansouriDirectorPEPF. Al-RashidUBO · PEPCompanyPersonPEP / Flagged

    UBO F. Al-Rashid identified as PEP — son of a former minister. 3 corporate layers traced to reach this finding.

    Sanctions
    Ownership
    Media
    Verdict

    §04Evidence 3 — Adverse media

    p. 04 / 08

    What the media says — in languages you don't read

    Regulatory designations lag reality by months. The signal is in the news, and it's rarely in English.

    Exhibit — Adverse media · multi-language
    3 hits
    KOMaeil Business NewspaperJan 2024

    알라시드 트레이딩, 이란 부품 밀수 의혹

    Al-Rashid Trading suspected of Iran parts smuggling

    ROZiarul FinanciarMar 2024

    Companie din EAU, legată de rețea de evaziune sancțiuni

    UAE company linked to sanctions evasion network

    ARAl-Sharq Al-AwsatNov 2023

    تحقيق في شركة الراشد بشأن انتهاكات التصدير

    Investigation into Al-Rashid Co. over export violations

    Searched 50+ languages · news, regulatory filings, court records

    "Three languages. Zero coverage from English-only tools."

    Sanctions
    Ownership
    Media
    Verdict

    §05The verdict

    p. 05 / 08

    Now you know. Five minutes. Full picture.

    Every layer of risk — in one report. Your compliance team sees what they need to make a decision, not a guess.

    Final investigation report — Al-Rashid Trading FZE
    EDD Required
    human review · hitl
    SanctionsClear — all sanctions sources checked
    PEPMatch — UBO F. Al-Rashid
    Adverse Media3 hits across 3 languages
    Ownership3 layers traced, UBO identified

    Case closed in 4 min 32 sec · sources cited · audit-ready

    §06Jak zweryfikować nowego klienta — krok po kroku

    p. 06 / 08
    1

    Wprowadź dane klienta

    Wpisz imię i nazwisko klienta, kraj oraz wszelkie dostępne identyfikatory. W przypadku klientów korporacyjnych podaj zarejestrowaną nazwę podmiotu i jurysdykcję. Platforma przyjmuje nazwiska w dowolnym piśmie.

    2

    Agent AI przeprowadza screening wieloźródłowy

    Agent AI jednocześnie sprawdza listy sankcyjne, bazy PEP, źródła negatywnych doniesień medialnych i rejestry korporacyjne. Transliteruje nazwiska, generuje warianty i śledzi łańcuchy własności — wszystko automatycznie.

    3

    Przegląd ustaleń i dowodów

    Wyniki są prezentowane ze wskaźnikami pewności dopasowania, cytowaniami źródeł i bezpośrednimi linkami do oryginalnych dokumentów. Każde ustalenie zawiera łańcuch rozumowania, dzięki czemu Twój zespół rozumie, dlaczego zostało oznaczone.

    4

    Decyzja o poziomie ryzyka

    Na podstawie wyników screeningu platforma rekomenduje poziom ryzyka: standardowa należyta staranność, wzmożona należyta staranność lub odrzucenie. Twój zespół compliance podejmuje ostateczną decyzję z pełnym materiałem dowodowym.

    5

    Generowanie pliku compliance

    Eksportuj raport screeningowy z datą i godziną zawierający wszystkie ustalenia, źródła, klasyfikację ryzyka i uzasadnienie decyzji. Plik jest gotowy do dokumentacji compliance i audytów regulacyjnych.

    §07By the numbers

    p. 07 / 08

    Każde

    Oficjalne źródło sprawdzane na screening

    Pokrycie ScreenVeritAI

    50+

    Języków rozumianych przez agenta AI

    Wielojęzyczny silnik ScreenVeritAI

    <5min

    Średni czas do pełnego profilu ryzyka klienta

    Benchmarki ScreenVeritAI

    §08FAQ — screening klientów

    p. 08 / 08
    01Jakie informacje są potrzebne do weryfikacji nowego klienta?
    Minimum to pełne imię i nazwisko klienta oraz kraj. W przypadku klientów korporacyjnych należy podać zarejestrowaną nazwę podmiotu i jurysdykcję rejestracji. Dodatkowe identyfikatory, takie jak data urodzenia, numer rejestracyjny lub aliasy, poprawiają dokładność dopasowania, ale nie są wymagane do rozpoczęcia screeningu.
    02Jak długo trwa pełny screening klienta?
    Większość screeningów kończy się w mniej niż pięć minut. Agent AI przeprowadza weryfikację sankcji, PEP, negatywnych doniesień medialnych i łańcuchów własności równolegle. Złożone struktury korporacyjne z wieloma warstwami własności mogą trwać nieco dłużej, ponieważ agent śledzi każdy łańcuch.
    03Czy mogę weryfikować klientów z nazwiskami w piśmie innym niż łacińskie?
    Tak. Wprowadź nazwisko w dowolnym piśmie — arabskim, cyrylicy, hangulu, chińskim lub innym. Agent AI automatycznie transliteruje nazwisko, generuje popularne warianty pisowni i przeszukuje w wielu językach. Nie musisz samodzielnie dostarczać transliteracji łacińskiej.
    04Co się dzieje, gdy screening znajdzie potencjalne dopasowanie?
    Platforma prezentuje każde ustalenie ze wskaźnikiem pewności, źródłem oraz łańcuchem rozumowania wyjaśniającym, dlaczego zostało oznaczone. Twój zespół compliance przegląda dowody i decyduje, czy kontynuować, eskalować do EDD, czy odrzucić klienta. Ostateczna decyzja zawsze należy do Twojego zespołu.
    05Czy mogę zintegrować ten screening z naszym istniejącym systemem onboardingowym?
    Tak. ScreenVeritAI oferuje REST API, które przyjmuje dane klienta i zwraca ustrukturyzowane wyniki screeningu. Możesz je wbudować w swój CRM, portal onboardingowy lub system zarządzania sprawami, aby screening uruchamiał się automatycznie po zgłoszeniu nowego klienta.
    06Czy raport ze screeningu jest wystarczający do audytów regulacyjnych?
    Raport zawiera wyniki z datą i godziną, cytowania źródeł, wskaźniki pewności dopasowania, klasyfikację poziomu ryzyka i uzasadnienie decyzji. Jest zaprojektowany tak, aby spełniać wymogi prowadzenia dokumentacji FATF, EU AMLR, reguły FinCEN CDD oraz UK MLR 2017. Wiele zespołów compliance używa go jako podstawowej dokumentacji screeningowej.
    07Czym to się różni od prostego sprawdzenia listy sankcyjnej?
    Sprawdzenie listy sankcyjnej odpowiada na jedno pytanie: czy to nazwisko znajduje się na zakazanej liście? ScreenVeritAI idzie dalej — sprawdza status PEP i powiązania rodzinne, przeszukuje negatywne doniesienia medialne w ponad 50 językach, mapuje beneficjentów rzeczywistych i buduje pełny profil ryzyka. Agent AI analizuje kontekst zamiast polegać na dokładnym dopasowaniu ciągów znaków.
    08Czy mogę zweryfikować grupę nowych klientów jednocześnie?
    Tak. Prześlij plik CSV z danymi klientów, a platforma zweryfikuje ich wszystkich w jednym przebiegu wsadowym. Każdy klient przechodzi taki sam dokładny screening jak przy indywidualnym zgłoszeniu. Wyniki można pobrać jako raporty indywidualne lub skonsolidowane podsumowanie.
    Kluczowe pojęcia
    KYC (Know Your Customer — Poznaj swojego klienta)
    Wymóg regulacyjny dotyczący weryfikacji tożsamości klienta i oceny jego ryzyka przed nawiązaniem relacji biznesowej. KYC stanowi fundament zgodności z AML i dotyczy banków, fintechów, ubezpieczycieli oraz każdego regulowanego podmiotu onboardującego klientów.
    CDD (Customer Due Diligence — Należyta staranność wobec klienta)
    Standardowy zestaw weryfikacji przeprowadzanych podczas onboardingu: weryfikacja tożsamości, identyfikacja beneficjentów rzeczywistych, ocena ryzyka i zrozumienie celu relacji biznesowej. Wymagane dla wszystkich klientów na mocy przepisów AML.
    EDD (Enhanced Due Diligence — Wzmożona należyta staranność)
    Dodatkowe dochodzenie stosowane, gdy klient przedstawia wyższe ryzyko — np. status PEP, negatywne doniesienia medialne lub powiązania z jurysdykcjami wysokiego ryzyka. Obejmuje głębszą analizę własności, weryfikację źródła środków i zatwierdzenie przez kadrę zarządzającą.
    UBO (Ultimate Beneficial Owner — Beneficjent rzeczywisty)
    Osoba fizyczna, która ostatecznie jest właścicielem lub kontroluje podmiot prawny, zazwyczaj definiowana jako posiadająca 25% lub więcej udziałów lub praw głosu. Identyfikacja UBO jest obowiązkowa na mocy przepisów AML w UE, USA, Wielkiej Brytanii i większości innych jurysdykcji.
    PEP (Politically Exposed Person — Osoba eksponowana politycznie)
    Osoba piastująca lub piastująca w przeszłości prominentną funkcję publiczną. Screening PEP obejmuje członków rodziny i bliskich współpracowników, ponieważ niosą oni podwyższone ryzyko łapówkarstwa i korupcji. Regulatorzy wymagają EDD dla wszystkich relacji z PEP.
    Screening negatywnych doniesień medialnych
    Przeszukiwanie wiadomości, dokumentów regulacyjnych i rejestrów publicznych w poszukiwaniu negatywnych informacji o kliencie — znane też jako screening negatywnych informacji (negative news screening) — w tym oszustw, korupcji, uchylania się od sankcji i postępowań karnych. Często najwcześniejszy wskaźnik ryzyka, pojawiający się miesiące przed formalnym umieszczeniem na listach.
    Źródła regulacyjne
    1. 01
      Rekomendacja FATF 10 — Należyta staranność wobec klienta

      Grupa Specjalna ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF)

    2. 02
    3. 03
    4. 04
    5. 05
      Wytyczne FATF dotyczące podejścia opartego na ryzyku w sektorze bankowym

      Grupa Specjalna ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF)

    Powiązane procesy

    Weryfikacja nowego dostawcy

    Zweryfikuj dostawców i vendorów przed pierwszym zamówieniem.

    Due diligence partnera

    Pogłębiony screening dla fuzji, przejęć, joint venture i partnerstw biznesowych.

    Wsadowy rescreening portfela

    Ponownie zweryfikuj całą bazę klientów w kilka godzin.

    Integracja API

    Wbuduj screening w proces onboardingowy przez API.

    chk kyc-04471svai-case-filev13 figures · demo

    End of case file.

    Zacznij screening w kilka minut.

    Wybierz plan i zacznij sprawdzać już dziś.

    Zobacz cennik