Screening PEP
Screening PEP z weryfikowalną głębią
Ponad 750 000 ustrukturyzowanych rekordów PEP ze 134 źródeł publicznych, wzbogaconych o wykrywanie AI i OSINT — krajowi, zagraniczni i międzynarodowi PEP wraz z ich krewnymi i bliskimi współpracownikami. Uwzględnione w każdym sprawdzeniu.
PEP zagraniczny — były minister
Funkcja: 2016–2021 (historyczna)
Powiązanie RCA — syn
Posiada 30% sprawdzanego podmiotu
134 źródła publiczne
Sprawdzone rekordy ustrukturyzowane
Wykrywanie OSINT
Sygnał niedawnej nominacji
Problem
Sprawdzenie nazwiska nic nie mówi o ekspozycji politycznej
Screening PEP to proces sprawdzania osoby na listach osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne — osób, które pełnią lub pełniły znaczące funkcje publiczne, oraz ich krewnych i bliskich współpracowników. Ponieważ ich pozycja stwarza wyższe ryzyko przekupstwa i korupcji, przepisy AML wymagają od firm identyfikacji PEP i stosowania pogłębionego due diligence.
Trudność nie leży w definicji, lecz w głębi. Wybitni urzędnicy rzadko dokonują transakcji pod własnym nazwiskiem, ekspozycja przebiega przez rodzinę i pełnomocników, a statyczne listy są opóźnione o tygodnie względem rzeczywistości. Płytka flaga PEP, która sprawdza tylko osobę wskazaną w formularzu, pomija syna, który jest właścicielem firmy, i ministra mianowanego w zeszłym miesiącu — dokładnie te powiązania, o które regulator zapyta później, dlaczego ich nie znalazłeś.
Poziomy i pokrycie PEP
Regulatorzy oczekują, że firmy rozpoznają pełną taksonomię PEP, nie tylko głowy państw. ScreenVeritAI obejmuje każdą kategorię i otaczającą ją warstwę RCA.
| Kategoria PEP | Kogo obejmuje | Przykłady |
|---|---|---|
| PEP krajowy | Wybitni urzędnicy publiczni we własnym kraju | Ministrowie, wysocy urzędnicy państwowi, sędziowie, urzędnicy banku centralnego |
| PEP zagraniczny | Wybitni urzędnicy publiczni innych krajów | Głowy państw, ministrowie spraw zagranicznych, ambasadorowie, wysocy rangą wojskowi |
| PEP organizacji międzynarodowej | Wysocy przedstawiciele organów międzynarodowych | Dyrektorzy, zastępcy dyrektorów i członkowie zarządu ONZ, MFW i instytucji UE |
| RCA — krewni i bliscy współpracownicy | Rodzina i znani współpracownicy dowolnego PEP powyżej | Małżonkowie, dzieci, rodzice, partnerzy biznesowi i bliscy doradcy |
Pokrycie obejmuje krajowych, zagranicznych i międzynarodowych PEP oraz ich RCA. Dane na czerwiec 2026.
Jak działa screening PEP w ScreenVeritAI
Dedykowana domena PEP, hybrydowy model danych i wyraźne pokrycie relacji — a nie lista nazwisk doczepiona do sankcji.
Dedykowana domena PEP, nie dodatek
Dane PEP żyją we własnej domenie screeningu w ScreenVeritAI, nie jako przypis do sankcji. Zawiera ponad 750 000 ustrukturyzowanych rekordów pochodzących ze 134 źródeł publicznych — dzienniki urzędowe, rejestry parlamentarne i rządowe, regulatorzy i zgłoszenia ujawnień — znormalizowanych do spójnych podmiotów z rolami, jurysdykcjami i okresami. Ponieważ jest to domena pierwszej klasy, każdy Quick Check zawiera sprawdzenie PEP bez dodatkowego kroku i od 0,79 €, zamiast naliczać osobne wyszukiwanie. Rekordy są ustrukturyzowane, więc dopasowanie mówi Ci o funkcji osoby, kraju i czy rola jest bieżąca czy historyczna — kontekst, którego analityk potrzebuje, aby zdecydować, czy stosować pogłębione due diligence, zamiast samego trafienia nazwiska bez wyjaśnienia.
Hybryda: dane ustrukturyzowane plus wykrywanie AI/OSINT
Statyczne listy PEP starzeją się między odświeżeniami: nowa nominacja, rezygnacja lub pojawiające się powiązanie rodzinne mogą pojawić się dopiero po tygodniach. ScreenVeritAI łączy swój ustrukturyzowany fundament z wykrywaniem OSINT opartym na AI, które szuka aktualnych i kontekstowych sygnałów — świeżej nominacji ministerialnej, nowo zgłoszonego krewnego, zmiany roli ujawniającej się w doniesieniach w językach lokalnych. Ustrukturyzowane rekordy dają Ci udokumentowaną, popartą źródłami szerokość pokrycia; warstwa AI dodaje na to aktualność i kontekst. Ten hybrydowy model działa na poziomach AI-Enhanced i AI Review, a każde ustalenie jest możliwe do prześledzenia do jego pochodzenia, więc analityk może potwierdzić odkryte powiązanie wobec źródła zamiast ufać niewyjaśnionej fladze. Masz pokrycie na poziomie listy, ale bez typowych dla list opóźnień.
RCA — krewni i bliscy współpracownicy
Przepisy nie kończą się na urzędniku: rozszerzają pogłębione due diligence na krewnych i bliskich współpracowników PEP — warstwę RCA — ponieważ wpływy i majątek są rutynowo utrzymywane przez rodzinę i zaufanych pełnomocników. Domena PEP ScreenVeritAI modeluje te relacje, łącząc małżonków, dzieci, rodziców, partnerów biznesowych i bliskich doradców z PEP, z którym są powiązani. Oznacza to, że firma należąca do syna ministra pojawia się jako powiązana z PEP, nawet gdy nazwisko ministra nigdy nie pojawia się w Twoim formularzu. Każda relacja jest oznaczona swoim typem i możliwa do prześledzenia do rekordu źródłowego, więc Twój zespół widzi dokładnie, dlaczego osoba jest traktowana jako powiązana z PEP, i może zapisać to uzasadnienie w aktach. Zamyka to lukę, która dopada firmy miesiące po onboardingu.
Screening PEP jest uwzględniony — płacisz za sprawdzenie
PEP jest sprawdzany przy każdym screeningu, nie sprzedawany jako osobny moduł. Wybierz poziom, jakiego wymaga każda sprawa.
Quick Check
Sprawdzenie PEP uwzględnione — 0,79 €, bez osobnego wyszukiwania
AI-Enhanced Check
Dodaje wykrywanie AI/OSINT i rozwiązywanie aliasów
AI Review Check
Dodaje uzasadnienie AI i wskaźniki fałszywych trafień
No monthly platform fee. Pay only for checks, reports and monitored entities.
ScreenVeritAI supports compliance review and due diligence documentation. Final decisions remain with your team.
Działa razem z
Screening PEP działa równolegle z każdą inną domeną w tym samym sprawdzeniu.