ScreenVeritAI
    ScreenVeritAI · Customer Screeningclassification: reference · customer due diligence
    Iskrining tal-klijenti

    Tafdal is-sħab tiegħek. Imma taf tassew min hu wara l-isem tal-kumpanija?

    Kull relazzjoni kummerċjali ġġorr riskju moħbi. Kumpaniji shell jaħbu s-sidien, konnessjonijiet PEP midfuna f'ktajjen tas-sjieda, midja avversa f'lingwi barranin. L-iskrining standard tas-sanzjonijiet jaqbad biss dak li hu ovvju. ScreenVeritAI jimmappa l-istampa sħiħa — sjieda benefiċjarja, espożizzjoni politika, sinjali reputazzjonali, u netwerks tar-relazzjonijiet — biex tkun taf tassew ma' min qed tittratta.

    Iskrinja issaAra l-prezzijiet

    §01Ir-riskji li ma tistax tara

    p. 01 / 07

    Il-listi tas-sanzjonijiet jaqbdu dak li hu ovvju. Dawn ix-xenarji juru dak li jonqoshom.

    Opaċità tas-sjieda

    Il-problema tal-kumpaniji shell

    Fornitur jgħaddi miċ-ċekk tal-isem tiegħek. Rekord nadif, reġistrazzjoni li tidher leġittima. Imma s-sid ta' 60% tiegħu hija kumpanija holding f'ġurisdizzjoni ta' segretezza. Is-sid benefiċjarju aħħari ta' dik il-kumpanija holding jinsab fuq lista ta' sanzjonijiet. Mingħajr il-mappatura tas-sjieda, qatt ma tarah.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI jittraċċja s-sjieda permezz ta' saffi korporattivi multipli u jifflegja UBOs kontra databases tas-sanzjonijiet, PEP, u midja avversa.

    Espożizzjoni politika

    Il-PEP li ma fittixthiex

    Il-bord tas-sieħeb il-ġdid tad-distribuzzjoni tiegħek jinkludi l-konjuġi ta' uffiċjal għoli tal-gvern f'pajjiż b'riskju għoli ta' korruzzjoni. L-iskrining standard tas-sanzjonijiet mhux se jifflegja dan. Imma meta investigazzjoni ta' tixħim tagħmel l-aħbarijiet, il-kumpanija tiegħek tissemma bħala assoċjat kummerċjali.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI jiċċekkja l-istatus PEP tal-membri tal-familja u l-assoċjati mill-qrib — mhux biss l-individwu — madwar databases PEP globali.

    Riskju reputazzjonali

    Il-lakuna fil-midja avversa

    Kontroparti ġiet investigata għal frodi 18-il xahar ilu — irrappurtata f'pubblikazzjoni kummerċjali bil-Rumen. Ebda fleg ta' sanzjonijiet. Ebda fleg ta' PEP. Imma kieku skrinjajt il-midja avversa madwar il-lingwi, kont tkun taf qabel ma ffirmajt il-kuntratt.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI jiskennja l-midja avversa f'lingwi multipli, jiskorja r-rilevanza u jiċċita s-sorsi oriġinali biex it-tim tiegħek jara dak li jgħodd.

    Riskju ta' konċentrazzjoni

    Il-punt ċieki fin-netwerk tar-relazzjonijiet

    Tnejn mill-fornituri tiegħek jaqsmu l-istess sid benefiċjarju aħħari. Dak l-individwu jikkontrolla wkoll entità taħt investigazzjoni. Individwalment, kull fornitur jidher nadif. Flimkien, jirrappreżentaw espożizzjoni kkonċentrata perikolużament għal persuna waħda ta' riskju għoli.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI jimmappa n-netwerks tar-relazzjonijiet madwar il-kontropartijiet tiegħek, u joħroġ sjieda kondiviża u konnessjonijiet moħbija.

    §02Lil hinn mis-sanzjonijiet: l-istampa sħiħa

    p. 02 / 07

    L-iskrining tas-sanzjonijiet iwieġeb mistoqsija waħda: din l-entità tinsab fuq lista pprojbita? L-iskrining tal-klijenti jikxef ħames saffi ta' riskju li l-listi tas-sanzjonijiet waħedhom qatt ma jiżvelaw.

    01

    Sanzjonijiet

    Il-minimu legali

    Jinsabu fuq lista pprojbita? Hawnhekk il-biċċa l-kbira tal-iskrining jieqaf — u hawnhekk il-biċċa l-kbira tar-riskju jibda.

    02

    Espożizzjoni PEP

    Is-saff tar-riskju politiku

    Huma konnessi mal-poter politiku? PEPs u l-membri tal-familja jew l-assoċjati mill-qrib tagħhom iġorru riskju elevat ta' tixħim u korruzzjoni li l-listi tas-sanzjonijiet ma jaqbdux.

    03

    Midja avversa

    Is-saff reputazzjonali

    X'inkiteb dwarhom? Investigazzjonijiet ta' frodi, azzjonijiet regolatorji, u proċedimenti kriminali spiss joħorġu fil-midja ħafna qabel ma jidhru fuq xi lista.

    04

    Sjieda benefiċjarja

    Is-saff tat-trasparenza

    Min tassew jikkontrolla din l-entità? Kumpaniji shell u strutturi korporattivi b'saffi jistgħu jaħbu individwi sanzjonati, PEPs, jew persuni taħt investigazzjoni wara faċċati li jidhru leġittimi.

    05

    Netwerks tar-relazzjonijiet

    Is-saff tal-konċentrazzjoni

    Kif huma konnessi l-kontropartijiet tiegħek ma' xulxin? Sjieda kondiviża, diretturi li jikkoinċidu, u UBOs komuni jistgħu joħolqu riskju ta' konċentrazzjoni moħbi madwar il-portafoll tiegħek.

    §03X'jagħmel l-iskrining tal-klijenti differenti

    p. 03 / 07

    Erba' saffi jimxu fuq kull relazzjoni ġdida. Ara onboarding wieħed ħdejn xogħol jgħaddi mill-kontroll.

    ONBOARDING CHECK
    t+6.90s
    subsubject> Halcyon Trading Ltd · Cyprus · import / export
    • LAYER 01

      Sjieda benefiċjarja u mappatura UBO

      3 LAYERS TRACED

      Ittraċċja s-sjieda permezz ta' saffi korporattivi multipli biex tidentifika s-sidien benefiċjarji aħħarin. Ifflegja UBOs kontra databases tas-sanzjonijiet, PEP, u midja avversa awtomatikament.

    • LAYER 02

      Analiżi PEP u espożizzjoni politika

      PEP ASSOCIATE

      Iskrinja mhux biss l-individwu imma wkoll il-membri tal-familja u l-assoċjati mill-qrib tagħhom. Ikopri PEPs domestiċi u barranin madwar databases globali b'kuntest tar-relazzjonijiet.

    • LAYER 03

      Intelliġenza tal-midja avversa

      2 MEDIA FINDINGS

      Iskrining tal-midja multilingwi b'ċitazzjonijiet tas-sorsi u skorjar tar-rilevanza. Oħroġ rapporti ta' frodi, korruzzjoni, u azzjonijiet regolatorji madwar il-lingwi u l-ġurisdizzjonijiet.

    • LAYER 04

      Iskrining ibbażat fuq ir-riskju: SDD, CDD, u EDD

      EDD TIER

      Aħħat il-fond tal-iskrining mar-riskju reali. Applika due diligence simplifikata għall-kontropartijiet ta' riskju baxx u due diligence msaħħa fejn l-indikaturi tar-riskju jitolbu investigazzjoni aktar fil-fond.

    RISK TIER · EDD· Erba' saffi ċċekkjati. Livell tar-riskju stabbilit. Deċiżjoni ta' onboarding li tista' tevidenzja.

    Eżempju ħdejn xogħol · is-suġġett u s-sejbiet huma illustrattivi

    §04Mill-onboarding sal-monitoraġġ kontinwu

    p. 04 / 07

    Il-konformità ma tispiċċax fl-onboarding. Hawn kif ScreenVeritAI jevolvi ma' kull relazzjoni ta' kontroparti.

    Jum 1

    Tasal applikazzjoni ġdida ta' fornitur

    Mexxi l-iskrining inizjali madwar id-databases tas-sanzjonijiet, PEP, midja avversa, u sjieda. Ir-riżultati lesti fi ftit minuti.

    Ġimgħa 1

    Ir-riżultati juru riskju medju

    CDD standard applikat. L-istruttura tas-sjieda mappata. Pakkett tal-evidenza ġġenerat għall-fajl tal-konformità.

    Xahar 3

    L-istatus PEP jinbidel

    Il-monitoraġġ kontinwu jifflegja konnessjoni PEP ġdida fil-katina tas-sjieda. It-tim tal-konformità jiġi avżat awtomatikament.

    Xahar 6

    Midja avversa toħroġ

    Rapport b'lingwa barranija jorbot UBO ma' investigazzjoni ta' frodi. EDD attivat. Rivalutazzjoni sħiħa tar-riskju b'evidenza b'ċitazzjonijiet tas-sorsi.

    §05X'tikseb it-tim tiegħek wara l-iskrining

    p. 05 / 07
    Profil tar-riskju komplet bir-riżultati tas-sanzjonijiet, PEP, u midja avversa
    Mappa tas-sjieda benefiċjarja li tittraċċja UBOs permezz ta' saffi korporattivi
    Rapport tal-espożizzjoni PEP li jkopri l-membri tal-familja u l-assoċjati mill-qrib
    Sommarju multilingwi tal-midja avversa b'ċitazzjonijiet tas-sorsi
    Klassifikazzjoni tar-riskju: rakkomandazzjoni SDD, CDD, jew EDD
    Veduta tan-netwerk tar-relazzjonijiet li turi l-konnessjonijiet madwar il-kontropartijiet
    Pakkett tal-evidenza bi timestamps, sorsi, u raġunament tad-deċiżjonijiet
    Avviżi ta' monitoraġġ kontinwu għal tibdil fl-istatus u sinjali tar-riskju ġodda

    §06Iskrining tas-sanzjonijiet vs. iskrining tal-klijenti

    p. 06 / 07

    L-iskrining tal-klijenti mhuwiex l-istess bħall-iskrining tas-sanzjonijiet. Hawn għaliex għandek bżonn it-tnejn.

    Mistoqsija ewlenija
    Iskrining tas-sanzjonijiet
    Din l-entità tinsab fuq lista pprojbita?
    Iskrining tal-klijenti
    X'inhi l-profil tar-riskju sħiħa ta' din l-entità?
    Sorsi tad-data
    Iskrining tas-sanzjonijiet
    Listi tas-sanzjonijiet tal-gvernijiet (OFAC, EU, UN, UK, eċċ.)
    Iskrining tal-klijenti
    Sanzjonijiet + databases PEP + midja avversa + reġistri korporattivi
    Analiżi tas-sjieda
    Iskrining tas-sanzjonijiet
    Tqabbil tal-isem u l-psewdonimu biss
    Iskrining tal-klijenti
    Mappatura UBO b'saffi multipli permezz ta' strutturi korporattivi
    Kopertura PEP
    Iskrining tas-sanzjonijiet
    Biss jekk il-PEP huwa wkoll sanzjonat
    Iskrining tal-klijenti
    PEPs, membri tal-familja, u assoċjati mill-qrib
    Intelliġenza tal-midja
    Iskrining tas-sanzjonijiet
    Mhux inkluża
    Iskrining tal-klijenti
    Midja avversa multilingwi b'skorjar tar-rilevanza
    Klassifikazzjoni tar-riskju
    Iskrining tas-sanzjonijiet
    Binarju: tqabbil jew le
    Iskrining tal-klijenti
    Ibbażat fuq ir-riskju: rakkomandazzjoni SDD, CDD, jew EDD
    Monitoraġġ kontinwu
    Iskrining tas-sanzjonijiet
    Entrati ġodda fil-listi biss
    Iskrining tal-klijenti
    Sanzjonijiet + tibdil PEP + midja avversa ġdida + tibdil fis-sjieda

    Għandek bżonn l-iskrining tas-sanzjonijiet? Ara l-paġna ddedikata tagħna tal-iskrining tas-sanzjonijiet.

    §07FAQ dwar l-iskrining tal-klijenti

    p. 07 / 07
    01X'inhu l-iskrining tal-klijenti u kif jiddifferixxi mill-iskrining tas-sanzjonijiet?
    L-iskrining tal-klijenti huwa proċess komprensiv ta' valutazzjoni tar-riskju li jmur lil hinn miċ-ċekkjar tal-listi tas-sanzjonijiet. Filwaqt li l-iskrining tas-sanzjonijiet iwieġeb jekk entità tidhirx fuq lista pprojbita, l-iskrining tal-klijenti jeżamina l-profil tar-riskju sħiħa: strutturi tas-sjieda benefiċjarja, espożizzjoni PEP (inklużi l-familja u l-assoċjati), midja avversa madwar il-lingwi, u netwerks tar-relazzjonijiet. L-iskrining tas-sanzjonijiet huwa komponent wieħed tal-iskrining tal-klijenti, mhux sostitut għalih.
    02Għaliex għandna bżonn nimmappjaw is-sjieda benefiċjarja?
    Kumpaniji shell u strutturi korporattivi b'saffi jistgħu jaħbu individwi sanzjonati, PEPs, jew persuni taħt investigazzjoni wara faċċati li jidhru leġittimi. Fornitur jista' jgħaddi miċ-ċekk standard tal-isem filwaqt li s-sid benefiċjarju aħħari tiegħu jinsab fuq lista ta' sanzjonijiet, moħbi wara tnejn jew tlieta saffi ta' kumpaniji holding f'ġurisdizzjonijiet ta' segretezza. Il-mappatura UBO tittraċċja s-sjieda permezz ta' dawn is-saffi biex tiżvela min tassew jikkontrolla l-entità.
    03X'inhi d-differenza bejn SDD, CDD, u EDD?
    Due Diligence Simplifikata (SDD) tapplika għall-kontropartijiet ta' riskju baxx fejn verifika eħfef hija permessa. Customer Due Diligence (CDD) huwa l-proċess standard li jinkludi l-verifika tal-identità, l-identifikazzjoni tas-sjieda benefiċjarja, u l-valutazzjoni tar-riskju. Enhanced Due Diligence (EDD) huwa meħtieġ għal relazzjonijiet ta' riskju ogħla — bħal dawk li jinvolvu PEPs, ġurisdizzjonijiet ta' riskju għoli, jew midja avversa — u jinvolvi analiżi aktar fil-fond tas-sjieda, verifika tas-sors tal-fondi, u monitoraġġ aktar frekwenti.
    04Kif jidentifika ScreenVeritAI l-espożizzjoni PEP?
    ScreenVeritAI jiskrinja mhux biss l-individwu imma wkoll il-membri tal-familja u l-assoċjati mill-qrib tagħhom kontra databases PEP globali. Il-konjuġi ta' membru tal-bord li huwa uffiċjal għoli tal-gvern, jew azzjonist li huwa t-tifel ta' ministru tal-affarijiet barranin, jiġi fflegjat b'kuntest tar-relazzjonijiet. Dan jaqbad l-espożizzjoni politika li l-iskrining standard tal-isem biss jitlef kompletament.
    05X'inhu l-iskrining tal-midja avversa u għaliex jgħodd?
    L-iskrining tal-midja avversa jfittex sorsi tal-aħbarijiet, databases regolatorji, u rekords pubbliċi għal informazzjoni negattiva dwar entità. Investigazzjonijiet ta' frodi, allegazzjonijiet ta' tixħim, u azzjonijiet regolatorji spiss jidhru fil-midja xhur jew snin qabel ma jirriżultaw f'listi ta' sanzjonijiet jew kundanni kriminali. ScreenVeritAI jiskrinja l-midja avversa f'lingwi multipli, biex rapport ta' frodi f'pubblikazzjoni kummerċjali Rumena joħroġ flimkien mar-riżultati bl-Ingliż.
    06L-iskrining tal-klijenti jista' jiġi applikat għall-fornituri u l-bejjiegħa, mhux biss għall-klijenti?
    Iva. L-iskrining tal-klijenti japplika għal kull relazzjoni ta' kontroparti: klijenti, bejjiegħa, fornituri, sħab tad-distribuzzjoni, aġenti, u intermedjarji. Ir-riskju huwa l-istess irrispettivament mid-direzzjoni tar-relazzjoni — fornitur b'sjieda sanzjonata moħbija jippreżenta l-istess riskju ta' konformità u reputazzjonali bħal klijent bl-istess profil.
    07Għandna bżonn monitoraġġ kontinwu wara l-iskrining inizjali?
    Iva. Il-profili tar-riskju jinbidlu maż-żmien. Kontroparti li kienet nadifa fl-onboarding tista' takkwista membru tal-bord b'konnessjoni PEP tliet xhur wara, jew midja avversa tista' toħroġ li torbot il-UBO tagħha ma' investigazzjoni ta' frodi. Il-monitoraġġ kontinwu jiżgura li r-rekords tal-konformità tiegħek jirriflettu r-riskju attwali, mhux l-istampa mill-jum tal-onboarding.
    08Kif jimmaniġġja ScreenVeritAI strutturi kumplessi ta' sjieda korporattiva?
    ScreenVeritAI jittraċċja s-sjieda permezz ta' saffi korporattivi multipli, jidentifika kumpaniji holding intermedjarji, azzjonisti nominati, u sidien benefiċjarji aħħarin. Il-pjattaforma timmappja dawn ir-relazzjonijiet viżwalment u tiskrinja kull persuna u entità identifikata kontra databases tas-sanzjonijiet, PEP, u midja avversa.
    09X'evidenza nirċievu għall-awditjar u r-reviżjoni regolatorja?
    Kull iskrining jiġġenera pakkett tal-evidenza li fih: riżultati tal-iskrining b'dettalji tat-tqabbil u punteġġi tal-kunfidenza, mapep tas-sjieda benefiċjarja, rapporti tal-espożizzjoni PEP, sommarji tal-midja avversa b'ċitazzjonijiet tas-sorsi, klassifikazzjoni tar-riskju, timestamps, u raġunament tad-deċiżjonijiet. Din id-dokumentazzjoni hija ddisinjata biex tissodisfa l-aspettattivi regolatorji għaż-żamma tar-rekords.
    10L-iskrining tal-klijenti huwa meħtieġ bil-liġi?
    Iva. Ir-regolamenti AML f'kważi kull ġurisdizzjoni jeħtieġu due diligence tal-klijenti bħala kundizzjoni biex jiġu stabbiliti u miżmuma relazzjonijiet kummerċjali. Id-Direttivi tal-UE kontra l-Ħasil tal-Flus, il-Bank Secrecy Act tal-Istati Uniti, u r-Regolamenti tar-Renju Unit dwar il-Ħasil tal-Flus kollha jordnaw CDD, b'miżuri msaħħa għal relazzjonijiet ta' riskju ogħla. In-nuqqas ta' due diligence adegwata jista' jirriżulta f'penali regolatorji u responsabbiltà personali għall-uffiċjali tal-konformità.
    Termini ewlenin
    CDD (Customer Due Diligence)
    Il-proċess standard ta' verifika tal-identità tal-klijent, fehim tan-natura tan-negozju tagħhom, u valutazzjoni tar-riskju li jippreżentaw. Meħtieġ skont ir-regolamenti AML għall-biċċa l-kbira tar-relazzjonijiet kummerċjali.
    EDD (Enhanced Due Diligence)
    Livell aktar fil-fond ta' investigazzjoni applikat għall-klijenti ta' riskju ogħla, li jinvolvi analiżi aktar dettaljata tas-sjieda, verifika tas-sors tal-fondi, u monitoraġġ kontinwu. Attivat mill-istatus PEP, ġurisdizzjonijiet ta' riskju għoli, jew sejbiet ta' midja avversa.
    UBO (Ultimate Beneficial Owner)
    Il-persuna naturali li fl-aħħar mill-aħħar tippossjedi jew tikkontrolla entità legali, tipikament iddefinita bħala li għandha 25% jew aktar tal-ishma jew id-drittijiet tal-vot. L-identifikazzjoni tal-UBO hija rekwiżit ewlieni tar-regolamenti AML/KYC madwar id-dinja.
    PEP (Politically Exposed Person)
    Individwu li jokkupa jew okkupa funzjoni pubblika prominenti, bħal kap ta' stat, uffiċjal għoli tal-gvern, jew figura ġudizzjarja. L-istatus PEP jestendi għall-membri tal-familja u l-assoċjati mill-qrib minħabba r-riskju elevat ta' tixħim u korruzzjoni.
    KYC (Know Your Customer)
    Il-proċess regolatorju ta' verifika tal-identità tal-klijenti qabel u matul-relazzjoni kummerċjali. KYC huwa komponent tal-konformità AML usa' u jinkludi l-verifika tal-identità, il-valutazzjoni tar-riskju, u l-monitoraġġ kontinwu.
    KYB (Know Your Business)
    Il-proċess ta' verifika tal-eżistenza legali ta' entità kummerċjali, l-istruttura tas-sjieda tagħha, u l-profil tar-riskju tagħha. KYB jestendi l-prinċipji KYC għall-kontropartijiet korporattivi u jinkludi l-identifikazzjoni tas-sjieda benefiċjarja.
    Iskrining tal-midja avversa
    Il-proċess ta' tfittxija ta' sorsi tal-aħbarijiet, databases regolatorji, u rekords pubbliċi għal informazzjoni negattiva dwar entità jew individwu — magħruf ukoll bħala skrining ta' aħbarijiet negattivi. Ikopri frodi, korruzzjoni, azzjonijiet regolatorji, proċedimenti kriminali, u indikaturi tar-riskju reputazzjonali.
    Approċċ ibbażat fuq ir-riskju
    Prinċipju regolatorju li jeħtieġ li l-organizzazzjonijiet jivvalutaw ir-riskju ppreżentat minn kull klijent jew kontroparti u japplikaw miżuri ta' due diligence proporzjonati. Relazzjonijiet ta' riskju ogħla jeħtieġu skrutinju msaħħaħ, filwaqt li dawk ta' riskju aktar baxx jistgħu jikkwalifikaw għal miżuri simplifikati.
    Sorsi regolatorji u industrijali
    1. 01
      Regolament tal-UE Kontra l-Ħasil tal-Flus (AMLR)

      Il-Ġurnal Uffiċjali tal-Unjoni Ewropea

    2. 02
    3. 03
      Rekwiżiti BSA / AML tal-Istati Uniti

      In-Netwerk tal-Infurzar tar-Reati Finanzjarji (FinCEN)

    4. 04
      Regolamenti tar-Renju Unit dwar il-Ħasil tal-Flus 2017

      Leġiżlazzjoni tal-Gvern tar-Renju Unit

    5. 05
    6. 06
      L-Att dwar it-Trasparenza Korporattiva — Rappurtar tas-Sjieda Benefiċjarja

      In-Netwerk tal-Infurzar tar-Reati Finanzjarji (FinCEN)

    Skopri aktar

    Iskrining tas-Sanzjonijiet

    Iċċekkja entitajiet kontra kull sors uffiċjali b'tqabbil approssimattiv.

    Iskrining tal-Lottijiet

    Iskrinja l-portafoll sħiħ tal-kontropartijiet tiegħek f'upload wieħed.

    Iskrining tal-Onboarding tal-Klijenti

    Issimplifika l-kontrolli ta' konformità għal relazzjonijiet ġodda mal-klijenti.

    Due Diligence tal-Fornituri u l-Bejjiegħa

    Iskrinja l-katina tal-provvista tiegħek għal sjieda moħbija u espożizzjoni tar-riskju.

    Iskrinja Klijent Ġdid — Pass Pass

    Fluss tax-xogħol sħiħ ta' onboarding KYC: mis-sottomissjoni sal-fajl ta' konformità.

    Iskrinja Fornitur Ġdid

    Fluss tax-xogħol ta' due diligence tal-fornituri għat-timijiet tal-akkwist.

    chk cust-screeningsvai-referencev14 scenarios · 4 pillars

    End of reference.

    Ibda skrining fi ftit minuti.

    Agħżel pjan u ibda skrining illum.

    Ara l-ipprezzar