ScreenVeritAI · Customer Screeningclassification: reference · customer due diligence

Iskrining tal-klijenti

Tafdal is-sħab tiegħek. Imma taf tassew min hu wara l-isem tal-kumpanija?

Kull relazzjoni kummerċjali ġġorr riskju moħbi. Kumpaniji shell jaħbu s-sidien, konnessjonijiet PEP midfuna f'ktajjen tas-sjieda, midja avversa f'lingwi barranin. L-iskrining standard tas-sanzjonijiet jaqbad biss dak li hu ovvju. ScreenVeritAI jimmappa l-istampa sħiħa — sjieda benefiċjarja, espożizzjoni politika, sinjali reputazzjonali, u netwerks tar-relazzjonijiet — biex tkun taf tassew ma' min qed tittratta.

Iskrinja issa Ara l-prezzijiet

Ir-riskji li ma tistax tara

p. 01 / 07

Il-listi tas-sanzjonijiet jaqbdu dak li hu ovvju. Dawn ix-xenarji juru dak li jonqoshom.

Opaċità tas-sjieda

Il-problema tal-kumpaniji shell

Fornitur jgħaddi miċ-ċekk tal-isem tiegħek. Rekord nadif, reġistrazzjoni li tidher leġittima. Imma s-sid ta' 60% tiegħu hija kumpanija holding f'ġurisdizzjoni ta' segretezza. Is-sid benefiċjarju aħħari ta' dik il-kumpanija holding jinsab fuq lista ta' sanzjonijiet. Mingħajr il-mappatura tas-sjieda, qatt ma tarah.

How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI jittraċċja s-sjieda permezz ta' saffi korporattivi multipli u jifflegja UBOs kontra databases tas-sanzjonijiet, PEP, u midja avversa.

Espożizzjoni politika

Il-PEP li ma fittixthiex

Il-bord tas-sieħeb il-ġdid tad-distribuzzjoni tiegħek jinkludi l-konjuġi ta' uffiċjal għoli tal-gvern f'pajjiż b'riskju għoli ta' korruzzjoni. L-iskrining standard tas-sanzjonijiet mhux se jifflegja dan. Imma meta investigazzjoni ta' tixħim tagħmel l-aħbarijiet, il-kumpanija tiegħek tissemma bħala assoċjat kummerċjali.

How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI jiċċekkja l-istatus PEP tal-membri tal-familja u l-assoċjati mill-qrib — mhux biss l-individwu — madwar databases PEP globali.

Riskju reputazzjonali

Il-lakuna fil-midja avversa

Kontroparti ġiet investigata għal frodi 18-il xahar ilu — irrappurtata f'pubblikazzjoni kummerċjali bil-Rumen. Ebda fleg ta' sanzjonijiet. Ebda fleg ta' PEP. Imma kieku skrinjajt il-midja avversa madwar il-lingwi, kont tkun taf qabel ma ffirmajt il-kuntratt.

How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI jiskennja l-midja avversa f'lingwi multipli, jiskorja r-rilevanza u jiċċita s-sorsi oriġinali biex it-tim tiegħek jara dak li jgħodd.

Riskju ta' konċentrazzjoni

Il-punt ċieki fin-netwerk tar-relazzjonijiet

Tnejn mill-fornituri tiegħek jaqsmu l-istess sid benefiċjarju aħħari. Dak l-individwu jikkontrolla wkoll entità taħt investigazzjoni. Individwalment, kull fornitur jidher nadif. Flimkien, jirrappreżentaw espożizzjoni kkonċentrata perikolużament għal persuna waħda ta' riskju għoli.

How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI jimmappa n-netwerks tar-relazzjonijiet madwar il-kontropartijiet tiegħek, u joħroġ sjieda kondiviża u konnessjonijiet moħbija.

Lil hinn mis-sanzjonijiet: l-istampa sħiħa

p. 02 / 07

L-iskrining tas-sanzjonijiet iwieġeb mistoqsija waħda: din l-entità tinsab fuq lista pprojbita? L-iskrining tal-klijenti jikxef ħames saffi ta' riskju li l-listi tas-sanzjonijiet waħedhom qatt ma jiżvelaw.

Sanzjonijiet

Il-minimu legali

Jinsabu fuq lista pprojbita? Hawnhekk il-biċċa l-kbira tal-iskrining jieqaf — u hawnhekk il-biċċa l-kbira tar-riskju jibda.

Espożizzjoni PEP

Is-saff tar-riskju politiku

Huma konnessi mal-poter politiku? PEPs u l-membri tal-familja jew l-assoċjati mill-qrib tagħhom iġorru riskju elevat ta' tixħim u korruzzjoni li l-listi tas-sanzjonijiet ma jaqbdux.

Midja avversa

Is-saff reputazzjonali

X'inkiteb dwarhom? Investigazzjonijiet ta' frodi, azzjonijiet regolatorji, u proċedimenti kriminali spiss joħorġu fil-midja ħafna qabel ma jidhru fuq xi lista.

Sjieda benefiċjarja

Is-saff tat-trasparenza

Min tassew jikkontrolla din l-entità? Kumpaniji shell u strutturi korporattivi b'saffi jistgħu jaħbu individwi sanzjonati, PEPs, jew persuni taħt investigazzjoni wara faċċati li jidhru leġittimi.

Netwerks tar-relazzjonijiet

Is-saff tal-konċentrazzjoni

Kif huma konnessi l-kontropartijiet tiegħek ma' xulxin? Sjieda kondiviża, diretturi li jikkoinċidu, u UBOs komuni jistgħu joħolqu riskju ta' konċentrazzjoni moħbi madwar il-portafoll tiegħek.

X'jagħmel l-iskrining tal-klijenti differenti

p. 03 / 07

Erba' saffi jimxu fuq kull relazzjoni ġdida. Ara onboarding wieħed ħdejn xogħol jgħaddi mill-kontroll.

Exhibit B · Onboarding decision sheetCase SV-2026-0904-0206

Subject

Halcyon Trading Ltd

Cyprus · import / export · new counterparty · trade finance facility requested

Screened: 4 September 2026 · 11:07 UTC
Sources in the pass: 75 official sources
Domains: 4 screening domains — sanctions, criminal watchlists, PEP, adverse media — plus ownership and control
Level: Full Search · €5.90

ClearReviewMatchClear = no relevant listing found in the checked sources. Review = a human reads it before the facility opens.

Applicant file · submitted

Legal name: Halcyon Trading Ltd
Registration: HE 418227 · Registrar of Companies, Cyprus
Incorporated: 2019-06-11
Registered seat: Limassol, CY
Activity: Import / export · freight forwarding
Product requested: Trade finance facility · EUR 2,400,000

Clear01
Sanctions
No relevant listing found
Checked
59 sanctions sources · OFAC SDN, EU FSD, UN, UK Sanctions List, PL MSWiA and 54 more
Result
0 candidates on the company · 1 on a director, discounted on date of birth
Clear02
Criminal watchlists
No relevant listing found
Checked
16 criminal and wanted-person lists · Interpol Red Notices by live lookup, FBI wanted feed, Europol
Result
0 candidates on the company, its directors or its resolved owners
Review03
PEP
Potential PEP match
Checked
695,000+ structured records from 297 contributing datasets, plus OSINT discovery
Result
1 candidate · on the 31.4% beneficial owner, not on the applicant
- Beneficial owner recorded as the spouse of a serving member of a national parliament — PEP by family relationship, not by office.
- First seen 2018-05-02 · last seen 2026-08-29 · source: public PEP registry, corroborated by a second register.
Method · Analiżi PEP u espożizzjoni politika. Iskrinja mhux biss l-individwu imma wkoll il-membri tal-familja u l-assoċjati mill-qrib tagħhom. Ikopri PEPs domestiċi u barranin madwar databases globali b'kuntest tar-relazzjonijiet.
Review04
Adverse media
Potential adverse media
Checked
Live OSINT research in local languages · every finding carries a source URL in the evidence PDF
Result
2 findings · both cited · neither is a conviction
- 2023-11-14 · national business daily · customs undervaluation penalty against the Maltese parent; appeal recorded, outcome not published.
- 2025-06-02 · regional outlet · the applicant named as a counterparty in freight-invoicing fraud reporting; no charge recorded against it.
Method · Intelliġenza tal-midja avversa. Iskrining tal-midja multilingwi b'ċitazzjonijiet tas-sorsi u skorjar tar-rilevanza. Oħroġ rapporti ta' frodi, korruzzjoni, u azzjonijiet regolatorji madwar il-lingwi u l-ġurisdizzjonijiet.
Review05
Ownership and control
Threshold owner identified
Checked
3 ownership layers traced across CY, MT and LU · beneficial-ownership threshold 25%
Result
3 owners resolved · 1 above the 25% threshold at 31.4% effective
Ownership chain
- Halcyon Trading LtdCY · HE 418227—applicant
- Meridian Freight Holdings LtdMT · C 9244162.0%62.0% effective
- Aurelia Capital Partners LPLU · B 241887 · beneficial owner behind the chain50.6%31.4% effective
- ████████ (individual)CY · resident director and shareholder24.0%below the 25% threshold
- Minority holders3 parties, none above 5%14.0%—
62.0% × 50.6% = 31.4%. The chain crosses the 25% threshold at the third layer, which is where the PEP finding attaches — and where a two-layer registry check stops.
Method · Sjieda benefiċjarja u mappatura UBO. Ittraċċja s-sjieda permezz ta' saffi korporattivi multipli biex tidentifika s-sidien benefiċjarji aħħarin. Ifflegja UBOs kontra databases tas-sanzjonijiet, PEP, u midja avversa awtomatikament.

Disposition · Onboard with EDDErba' saffi ċċekkjati. Livell tar-riskju stabbilit. Deċiżjoni ta' onboarding li tista' tevidenzja.

01Source-of-funds and source-of-wealth file on the 31.4% beneficial owner before the facility is drawn.
02MLRO sign-off recorded against this case reference; the two media findings go in the file with their URLs.
03Re-screen monthly and on any change to the ownership chain; adverse media re-run at renewal.

Tiering · Iskrining ibbażat fuq ir-riskju: SDD, CDD, u EDD. Aħħat il-fond tal-iskrining mar-riskju reali. Applika due diligence simplifikata għall-kontropartijiet ta' riskju baxx u due diligence msaħħa fejn l-indikaturi tar-riskju jitolbu investigazzjoni aktar fil-fond.

Evidence: SV-2026-0904-0206.pdf · point-in-time snapshot of every source at 11:07 UTC
Decision owner: Onboarding, countersigned by the MLRO
Billed: 1 × Full Search €5.90 · monthly re-screen at Quick Check €0.39

Eżempju ħdejn xogħol · is-suġġett u s-sejbiet huma illustrattivi · Source counts and prices from the published registers

Mill-onboarding sal-monitoraġġ kontinwu

p. 04 / 07

Il-konformità ma tispiċċax fl-onboarding. Hawn kif ScreenVeritAI jevolvi ma' kull relazzjoni ta' kontroparti.

Jum 1

Tasal applikazzjoni ġdida ta' fornitur

Mexxi l-iskrining inizjali madwar id-databases tas-sanzjonijiet, PEP, midja avversa, u sjieda. Ir-riżultati lesti fi ftit minuti.

Ġimgħa 1

Ir-riżultati juru riskju medju

CDD standard applikat. L-istruttura tas-sjieda mappata. Pakkett tal-evidenza ġġenerat għall-fajl tal-konformità.

Xahar 3

L-istatus PEP jinbidel

Il-monitoraġġ kontinwu jifflegja konnessjoni PEP ġdida fil-katina tas-sjieda. It-tim tal-konformità jiġi avżat awtomatikament.

Xahar 6

Midja avversa toħroġ

Rapport b'lingwa barranija jorbot UBO ma' investigazzjoni ta' frodi. EDD attivat. Rivalutazzjoni sħiħa tar-riskju b'evidenza b'ċitazzjonijiet tas-sorsi.

X'tikseb it-tim tiegħek wara l-iskrining

p. 05 / 07

Profil tar-riskju komplet bir-riżultati tas-sanzjonijiet, PEP, u midja avversa

Mappa tas-sjieda benefiċjarja li tittraċċja UBOs permezz ta' saffi korporattivi

Rapport tal-espożizzjoni PEP li jkopri l-membri tal-familja u l-assoċjati mill-qrib

Sommarju multilingwi tal-midja avversa b'ċitazzjonijiet tas-sorsi

Klassifikazzjoni tar-riskju: rakkomandazzjoni SDD, CDD, jew EDD

Veduta tan-netwerk tar-relazzjonijiet li turi l-konnessjonijiet madwar il-kontropartijiet

Pakkett tal-evidenza bi timestamps, sorsi, u raġunament tad-deċiżjonijiet

Avviżi ta' monitoraġġ kontinwu għal tibdil fl-istatus u sinjali tar-riskju ġodda

Iskrining tas-sanzjonijiet vs. iskrining tal-klijenti

p. 06 / 07

L-iskrining tal-klijenti mhuwiex l-istess bħall-iskrining tas-sanzjonijiet. Hawn għaliex għandek bżonn it-tnejn.

Mistoqsija ewlenija

Iskrining tas-sanzjonijiet: Din l-entità tinsab fuq lista pprojbita?
Iskrining tal-klijenti: X'inhi l-profil tar-riskju sħiħa ta' din l-entità?

Sorsi tad-data

Iskrining tas-sanzjonijiet: Listi tas-sanzjonijiet tal-gvernijiet (OFAC, EU, UN, UK, eċċ.)
Iskrining tal-klijenti: Sanzjonijiet + databases PEP + midja avversa + reġistri korporattivi

Analiżi tas-sjieda

Iskrining tas-sanzjonijiet: Tqabbil tal-isem u l-psewdonimu biss
Iskrining tal-klijenti: Mappatura UBO b'saffi multipli permezz ta' strutturi korporattivi

Kopertura PEP

Iskrining tas-sanzjonijiet: Biss jekk il-PEP huwa wkoll sanzjonat
Iskrining tal-klijenti: PEPs, membri tal-familja, u assoċjati mill-qrib

Intelliġenza tal-midja

Iskrining tas-sanzjonijiet: Mhux inkluża
Iskrining tal-klijenti: Midja avversa multilingwi b'skorjar tar-rilevanza

Klassifikazzjoni tar-riskju

Iskrining tas-sanzjonijiet: Binarju: tqabbil jew le
Iskrining tal-klijenti: Ibbażat fuq ir-riskju: rakkomandazzjoni SDD, CDD, jew EDD

Monitoraġġ kontinwu

Iskrining tas-sanzjonijiet: Entrati ġodda fil-listi biss
Iskrining tal-klijenti: Sanzjonijiet + tibdil PEP + midja avversa ġdida + tibdil fis-sjieda

Aspett

Iskrining tas-sanzjonijiet

Iskrining tal-klijenti

Mistoqsija ewlenija

Din l-entità tinsab fuq lista pprojbita?

X'inhi l-profil tar-riskju sħiħa ta' din l-entità?

Sorsi tad-data

Listi tas-sanzjonijiet tal-gvernijiet (OFAC, EU, UN, UK, eċċ.)

Sanzjonijiet + databases PEP + midja avversa + reġistri korporattivi

Analiżi tas-sjieda

Tqabbil tal-isem u l-psewdonimu biss

Mappatura UBO b'saffi multipli permezz ta' strutturi korporattivi

Kopertura PEP

Biss jekk il-PEP huwa wkoll sanzjonat

PEPs, membri tal-familja, u assoċjati mill-qrib

Intelliġenza tal-midja

Mhux inkluża

Midja avversa multilingwi b'skorjar tar-rilevanza

Klassifikazzjoni tar-riskju

Binarju: tqabbil jew le

Ibbażat fuq ir-riskju: rakkomandazzjoni SDD, CDD, jew EDD

Monitoraġġ kontinwu

Entrati ġodda fil-listi biss

Sanzjonijiet + tibdil PEP + midja avversa ġdida + tibdil fis-sjieda

Għandek bżonn l-iskrining tas-sanzjonijiet? Ara l-paġna ddedikata tagħna tal-iskrining tas-sanzjonijiet.

FAQ dwar l-iskrining tal-klijenti

p. 07 / 07

01X'inhu l-iskrining tal-klijenti u kif jiddifferixxi mill-iskrining tas-sanzjonijiet?

L-iskrining tal-klijenti huwa proċess komprensiv ta' valutazzjoni tar-riskju li jmur lil hinn miċ-ċekkjar tal-listi tas-sanzjonijiet. Filwaqt li l-iskrining tas-sanzjonijiet iwieġeb jekk entità tidhirx fuq lista pprojbita, l-iskrining tal-klijenti jeżamina l-profil tar-riskju sħiħa: strutturi tas-sjieda benefiċjarja, espożizzjoni PEP (inklużi l-familja u l-assoċjati), midja avversa madwar il-lingwi, u netwerks tar-relazzjonijiet. L-iskrining tas-sanzjonijiet huwa komponent wieħed tal-iskrining tal-klijenti, mhux sostitut għalih.

02Għaliex għandna bżonn nimmappjaw is-sjieda benefiċjarja?

Kumpaniji shell u strutturi korporattivi b'saffi jistgħu jaħbu individwi sanzjonati, PEPs, jew persuni taħt investigazzjoni wara faċċati li jidhru leġittimi. Fornitur jista' jgħaddi miċ-ċekk standard tal-isem filwaqt li s-sid benefiċjarju aħħari tiegħu jinsab fuq lista ta' sanzjonijiet, moħbi wara tnejn jew tlieta saffi ta' kumpaniji holding f'ġurisdizzjonijiet ta' segretezza. Il-mappatura UBO tittraċċja s-sjieda permezz ta' dawn is-saffi biex tiżvela min tassew jikkontrolla l-entità.

03X'inhi d-differenza bejn SDD, CDD, u EDD?

Due Diligence Simplifikata (SDD) tapplika għall-kontropartijiet ta' riskju baxx fejn verifika eħfef hija permessa. Customer Due Diligence (CDD) huwa l-proċess standard li jinkludi l-verifika tal-identità, l-identifikazzjoni tas-sjieda benefiċjarja, u l-valutazzjoni tar-riskju. Enhanced Due Diligence (EDD) huwa meħtieġ għal relazzjonijiet ta' riskju ogħla — bħal dawk li jinvolvu PEPs, ġurisdizzjonijiet ta' riskju għoli, jew midja avversa — u jinvolvi analiżi aktar fil-fond tas-sjieda, verifika tas-sors tal-fondi, u monitoraġġ aktar frekwenti.

04Kif jidentifika ScreenVeritAI l-espożizzjoni PEP?

ScreenVeritAI jiskrinja mhux biss l-individwu imma wkoll il-membri tal-familja u l-assoċjati mill-qrib tagħhom kontra databases PEP globali. Il-konjuġi ta' membru tal-bord li huwa uffiċjal għoli tal-gvern, jew azzjonist li huwa t-tifel ta' ministru tal-affarijiet barranin, jiġi fflegjat b'kuntest tar-relazzjonijiet. Dan jaqbad l-espożizzjoni politika li l-iskrining standard tal-isem biss jitlef kompletament.

05X'inhu l-iskrining tal-midja avversa u għaliex jgħodd?

L-iskrining tal-midja avversa jfittex sorsi tal-aħbarijiet, databases regolatorji, u rekords pubbliċi għal informazzjoni negattiva dwar entità. Investigazzjonijiet ta' frodi, allegazzjonijiet ta' tixħim, u azzjonijiet regolatorji spiss jidhru fil-midja xhur jew snin qabel ma jirriżultaw f'listi ta' sanzjonijiet jew kundanni kriminali. ScreenVeritAI jiskrinja l-midja avversa f'lingwi multipli, biex rapport ta' frodi f'pubblikazzjoni kummerċjali Rumena joħroġ flimkien mar-riżultati bl-Ingliż.

06L-iskrining tal-klijenti jista' jiġi applikat għall-fornituri u l-bejjiegħa, mhux biss għall-klijenti?

Iva. L-iskrining tal-klijenti japplika għal kull relazzjoni ta' kontroparti: klijenti, bejjiegħa, fornituri, sħab tad-distribuzzjoni, aġenti, u intermedjarji. Ir-riskju huwa l-istess irrispettivament mid-direzzjoni tar-relazzjoni — fornitur b'sjieda sanzjonata moħbija jippreżenta l-istess riskju ta' konformità u reputazzjonali bħal klijent bl-istess profil.

07Għandna bżonn monitoraġġ kontinwu wara l-iskrining inizjali?

Iva. Il-profili tar-riskju jinbidlu maż-żmien. Kontroparti li kienet nadifa fl-onboarding tista' takkwista membru tal-bord b'konnessjoni PEP tliet xhur wara, jew midja avversa tista' toħroġ li torbot il-UBO tagħha ma' investigazzjoni ta' frodi. Il-monitoraġġ kontinwu jiżgura li r-rekords tal-konformità tiegħek jirriflettu r-riskju attwali, mhux l-istampa mill-jum tal-onboarding.

08Kif jimmaniġġja ScreenVeritAI strutturi kumplessi ta' sjieda korporattiva?

ScreenVeritAI jittraċċja s-sjieda permezz ta' saffi korporattivi multipli, jidentifika kumpaniji holding intermedjarji, azzjonisti nominati, u sidien benefiċjarji aħħarin. Il-pjattaforma timmappja dawn ir-relazzjonijiet viżwalment u tiskrinja kull persuna u entità identifikata kontra databases tas-sanzjonijiet, PEP, u midja avversa.

09X'evidenza nirċievu għall-awditjar u r-reviżjoni regolatorja?

Kull iskrining jiġġenera pakkett tal-evidenza li fih: riżultati tal-iskrining b'dettalji tat-tqabbil u punteġġi tal-kunfidenza, mapep tas-sjieda benefiċjarja, rapporti tal-espożizzjoni PEP, sommarji tal-midja avversa b'ċitazzjonijiet tas-sorsi, klassifikazzjoni tar-riskju, timestamps, u raġunament tad-deċiżjonijiet. Din id-dokumentazzjoni hija ddisinjata biex tissodisfa l-aspettattivi regolatorji għaż-żamma tar-rekords.

10L-iskrining tal-klijenti huwa meħtieġ bil-liġi?

Iva. Ir-regolamenti AML f'kważi kull ġurisdizzjoni jeħtieġu due diligence tal-klijenti bħala kundizzjoni biex jiġu stabbiliti u miżmuma relazzjonijiet kummerċjali. Id-Direttivi tal-UE kontra l-Ħasil tal-Flus, il-Bank Secrecy Act tal-Istati Uniti, u r-Regolamenti tar-Renju Unit dwar il-Ħasil tal-Flus kollha jordnaw CDD, b'miżuri msaħħa għal relazzjonijiet ta' riskju ogħla. In-nuqqas ta' due diligence adegwata jista' jirriżulta f'penali regolatorji u responsabbiltà personali għall-uffiċjali tal-konformità.

Termini ewlenin

CDD (Customer Due Diligence)

Il-proċess standard ta' verifika tal-identità tal-klijent, fehim tan-natura tan-negozju tagħhom, u valutazzjoni tar-riskju li jippreżentaw. Meħtieġ skont ir-regolamenti AML għall-biċċa l-kbira tar-relazzjonijiet kummerċjali.

EDD (Enhanced Due Diligence)

Livell aktar fil-fond ta' investigazzjoni applikat għall-klijenti ta' riskju ogħla, li jinvolvi analiżi aktar dettaljata tas-sjieda, verifika tas-sors tal-fondi, u monitoraġġ kontinwu. Attivat mill-istatus PEP, ġurisdizzjonijiet ta' riskju għoli, jew sejbiet ta' midja avversa.

UBO (Ultimate Beneficial Owner)

Il-persuna naturali li fl-aħħar mill-aħħar tippossjedi jew tikkontrolla entità legali, tipikament iddefinita bħala li għandha 25% jew aktar tal-ishma jew id-drittijiet tal-vot. L-identifikazzjoni tal-UBO hija rekwiżit ewlieni tar-regolamenti AML/KYC madwar id-dinja.

PEP (Politically Exposed Person)

Individwu li jokkupa jew okkupa funzjoni pubblika prominenti, bħal kap ta' stat, uffiċjal għoli tal-gvern, jew figura ġudizzjarja. L-istatus PEP jestendi għall-membri tal-familja u l-assoċjati mill-qrib minħabba r-riskju elevat ta' tixħim u korruzzjoni.

KYC (Know Your Customer)

Il-proċess regolatorju ta' verifika tal-identità tal-klijenti qabel u matul-relazzjoni kummerċjali. KYC huwa komponent tal-konformità AML usa' u jinkludi l-verifika tal-identità, il-valutazzjoni tar-riskju, u l-monitoraġġ kontinwu.

KYB (Know Your Business)

Il-proċess ta' verifika tal-eżistenza legali ta' entità kummerċjali, l-istruttura tas-sjieda tagħha, u l-profil tar-riskju tagħha. KYB jestendi l-prinċipji KYC għall-kontropartijiet korporattivi u jinkludi l-identifikazzjoni tas-sjieda benefiċjarja.

Iskrining tal-midja avversa

Il-proċess ta' tfittxija ta' sorsi tal-aħbarijiet, databases regolatorji, u rekords pubbliċi għal informazzjoni negattiva dwar entità jew individwu — magħruf ukoll bħala skrining ta' aħbarijiet negattivi. Ikopri frodi, korruzzjoni, azzjonijiet regolatorji, proċedimenti kriminali, u indikaturi tar-riskju reputazzjonali.

Approċċ ibbażat fuq ir-riskju

Prinċipju regolatorju li jeħtieġ li l-organizzazzjonijiet jivvalutaw ir-riskju ppreżentat minn kull klijent jew kontroparti u japplikaw miżuri ta' due diligence proporzjonati. Relazzjonijiet ta' riskju ogħla jeħtieġu skrutinju msaħħaħ, filwaqt li dawk ta' riskju aktar baxx jistgħu jikkwalifikaw għal miżuri simplifikati.

Sorsi regolatorji u industrijali

01
Regolament tal-UE Kontra l-Ħasil tal-Flus (AMLR)
Il-Ġurnal Uffiċjali tal-Unjoni Ewropea
02
Gwida tal-FATF dwar is-Sjieda Benefiċjarja u t-Trasparenza
It-Task Force ta' Azzjoni Finanzjarja
03
Rekwiżiti BSA / AML tal-Istati Uniti
In-Netwerk tal-Infurzar tar-Reati Finanzjarji (FinCEN)
04
Regolamenti tar-Renju Unit dwar il-Ħasil tal-Flus 2017
Leġiżlazzjoni tal-Gvern tar-Renju Unit
05
Standards KYC/CDD tal-Wolfsberg Group
Il-Wolfsberg Group
06
L-Att dwar it-Trasparenza Korporattiva — Rappurtar tas-Sjieda Benefiċjarja
In-Netwerk tal-Infurzar tar-Reati Finanzjarji (FinCEN)

Skopri aktar

Iskrining tas-Sanzjonijiet

Iċċekkja entitajiet kontra kull sors uffiċjali b'tqabbil approssimattiv.

Iskrining tal-Lottijiet

Iskrinja l-portafoll sħiħ tal-kontropartijiet tiegħek f'upload wieħed.

Iskrining tal-Onboarding tal-Klijenti

Issimplifika l-kontrolli ta' konformità għal relazzjonijiet ġodda mal-klijenti.

Due Diligence tal-Fornituri u l-Bejjiegħa

Iskrinja l-katina tal-provvista tiegħek għal sjieda moħbija u espożizzjoni tar-riskju.

Iskrinja Klijent Ġdid — Pass Pass

Fluss tax-xogħol sħiħ ta' onboarding KYC: mis-sottomissjoni sal-fajl ta' konformità.

Iskrinja Fornitur Ġdid

Fluss tax-xogħol ta' due diligence tal-fornituri għat-timijiet tal-akkwist.

chk cust-screeningsvai-referencev14 scenarios · 4 pillars

End of reference.