Il-fattura hija nadifa. Is-sid jista' ma jkunx.
L-isem tal-kumpanija jgħidlek kważi xejn dwar ir-riskju — il-parti sanzjonata, il-PEP, il-persuna fuq lista ta' sorveljanza tinsab saff jew aktar 'il fuq fil-katina tas-sjieda. L-aġenti tagħna jaqraw ir-reġistri huma stess, jimmappjaw is-sjieda sakemm jaslu għal bniedem, jikxfu diretturi u entitajiet relatati, u jiskrinjaw kull persuna wara n-negozju. Tikseb dossier dokumentat. Hosted fl-UE.
Il-problema
Ma tistax tiskrinja kumpanija fittizja u ġġagħalha sigura
Il-verifika KYB — Know Your Business — hija l-ekwivalenti tal-KYC fil-livell tal-kumpanija: il-proċess li jikkonferma li kumpanija hija leġittima u jidentifika n-nies li fl-aħħar mill-aħħar għandhom u jikkontrollawha. ScreenVeritAI jimmappja l-istruttura tas-sjieda u tal-kontroll bħala graff, jirriżolvi s-sidien benefiċjarji aħħarija, u jiskrinja l-persuni relatati wara n-negozju, mhux biss l-entità fuq il-fattura.
Skrining ta' isem ta' kumpanija waħdu jgħidlek kważi xejn dwar ir-riskju. Il-parti sanzjonata, il-PEP, jew il-persuna b'rekord kriminali rarament hija l-entità reġistrata — jinsabu saff jew aktar 'il fuq fil-katina tas-sjieda, wara kumpanija holding, direttur nominat, jew vettura offshore. Każijiet ta' infurzar jiddependu eżatt fuq din il-lakuna: kontroll tal-isem biss jgħaddi filwaqt li s-sid benefiċjarju li tassew jikkontrollaha huwa individwu deżinjat. Is-sejbien jagħlaq din il-lakuna billi jirriżolvi s-sidien u l-kontrolluri u jiskrinjahom, biex tkun taf tassew ma' min qed tagħmel negozju qabel ma tagħmel onboarding, tinvesti, jew tħallas.
U 'nadif' huwa fond daqs il-ġurisdizzjoni. Kumpanija tista' tgħaddi minn kontroll OFAC, tgħaddi minn kontroll tal-UE, u xorta tkun taħt iffriżar tal-assi xi mkien li l-għodda tal-isem biss qatt ma ħarset lejh — filwaqt li l-persuna li tikkontrollaha hija sanzjonata minn awtorità oħra għal kollox. Is-sejbien tas-sjieda u l-iskrining f'diversi ġurisdizzjonijiet huma kif dik l-entità tieqaf tkun inviżibbli.
Il-punt għami ta' ġurisdizzjoni waħda
Nadif fl-OFAC. Nadif fl-UE. Sanzjonat mill-2022.
Dan huwa xejra reali, meħuda minn dossier ta' produzzjoni. Manifattur ma jirritorna ebda riżultat fuq il-lista OFAC tal-Istati Uniti u ebda riżultat taħt il-miżuri restrittivi tal-UE — u ilu taħt iffriżar nazzjonali tal-assi fi stat membru tal-UE mis-26 ta' April 2022, ikkontrollat minn individwu diġà sanzjonat mill-UE u r-Renju Unit.
Kontroll tal-isem biss li jieqaf fl-OFAC u fil-lista konsolidata tal-UE jgħaddiha dritt. Il-kumpanija tibqa' tinnegozja, il-fajl jidher konformi, u l-espożizzjoni hija totali: f'dik il-ġurisdizzjoni, kull assi u tranżazzjoni huma ffriżati. Ir-riskju qatt ma kien fuq iż-żewġ listi li kulħadd jikkontrolla — kien lista 'l bogħod, u saff wieħed tas-sjieda 'il fuq.
Is-sejbien huwa dak li jaqbadha: skrining tal-entità fuq kull ġurisdizzjoni, riżoluzzjoni tal-katina tas-sjieda sal-persuna li tikkontrolla, u skrining ta' dik il-persuna wkoll. Żewġ punti għomja, magħluqa bl-istess investigazzjoni.
L-għodda attwali tiegħek kienet taqbadha?
Kif taħdem il-verifika KYB u UBO
Il-pjattaforma tibni l-istampa tas-sjieda, tirriżolvi n-nies li jikkontrollaw il-kumpanija, u tiskrinjahom — imbagħad tippakkja kollox bħala evidenza.
Sejbien tas-sjieda bbażat fuq graff
Il-verifika tibda billi terġa' tibni kif il-kumpanija hija proprjetà u kkontrollata. Minflok ma taqra linja waħda ta' reġistru, il-pjattaforma timmappja l-istruttura tas-sjieda u tal-kontroll bħala graff: il-kumpanija, l-entitajiet parent u holding tagħha, is-sussidjarji, u r-relazzjonijiet ta' sjieda u kontroll li jgħaqqaduhom. Meta ssegwi dawk ir-rabtiet 'il fuq, tirriżolvi s-sidien benefiċjarji aħħarija — il-persuni fiżiċi li għandhom jew jikkontrollaw in-negozju ladarba jitneħħew is-saffi korporattivi. Billi l-istruttura hija graff, vettura offshore jew kumpanija holding intermedja li kienet taħbi sid benefiċjarju minn kontroll tal-isem biss issir node viżibbli fuq il-passaġġ, bir-relazzjoni tagħha mal-kumpanija u s-sehem tagħha murija b'mod espliċitu, biex tkun tista' tara eżatt fejn tinsab il-kontroll.
Diretturi, uffiċjali u entitajiet relatati
Is-sjieda hija biss parti minn min imexxi kumpanija. Il-verifika tidentifika wkoll id-diretturi u l-uffiċjali reġistrati u l-entitajiet relatati fil-grupp — sussidjarji, affiljati, u kumpaniji li jaqsmu sidien jew kontrolluri. Dawn huma l-partijiet li l-kondotta tagħhom regolatur se jattribwixxi lill-kontroparti u r-rabtiet li permezz tagħhom ir-riskju tipikament jivvjaġġa. Meta tikxifhom, tfittxija ta' kumpanija waħda ssir stampa tan-netwerk madwarha, biex problema f'kumpanija oħt jew direttur b'passat avvers tkun viżibbli qabel ma ssir il-problema tiegħek. Kull parti relatata titqiegħed fil-graff tas-sjieda bir-rwol tagħha, u tagħti lill-analisti mappa strutturata li jaħdmu minnha minflok lista skonnessa ta' ismijiet.
Semmi kull persuna relatata li tinkixef għall-iskrining
Is-sidien, id-diretturi u l-kontrolluri identifikati jinkitbu fir-rapport bħala riferimenti għall-iskrining imsemmija, kull wieħed b'evidenza ċċitata u bir-relazzjoni tas-sjieda tiegħu mehmuża — biex l-analisti jkunu jistgħu jaraw għaliex kull persuna hija importanti u jħaddmu kull riferiment bħala kontroll għalih tas-sanzjonijiet, PEP u listi ta' sorveljanza kriminali.
Dossier PDF dokumentat
Kull verifika KYB u UBO tinġabar bħala dossier dokumentat u tiġi esportata bħala PDF li jirriproduċi r-riżultat eżattament kif kien fid-data tal-kontroll — qatt ma jiġi kkalkulat mill-ġdid. Id-dossier jirreġistra l-graff tas-sjieda, is-sidien benefiċjarji u d-diretturi, l-entitajiet relatati, u r-riżultati tal-iskrining għan-nies wara l-kumpanija, bis-sorsi. Dan huwa l-artefatt li l-awditur, ir-regolatur, jew il-kumitat tal-investiment tiegħek tassew irid: rendikont datat u awtonomu ta' min kellu u kkontrolla l-kontroparti u x'sibt, difendibbli xhur jew snin wara meta deċiżjoni tkun ikkontestata. Agħżel il-livell — minn Lite sa Enhanced Due Diligence — li jaqbel mal-piż tad-deċiżjoni.
Ħallas għal kull dossier, jew b'pakkett ta' kull xahar — l-ebda miżata tal-pjattaforma
Ibda b'dossier iffukat tal-kumpanija u eskala biss meta l-istruttura tas-sjieda jew ir-riskju jitolbu dan. Il-prezzijiet hawn taħt huma rati pubbliċi pay-as-you-go; l-allowances tal-abbonamenti huma mqabbla fil-paġna tal-prezzijiet.
Full Search
Dossier iffukat għal entità waħda — verifika u sejbiet ewlenin għal kumpanija waħda.
€5.90
Deep Research Report
Dossier sħiħ li jgħaqqad l-istruttura tas-sjieda u investigazzjoni tal-midja avversa.
€14.90
No monthly platform fee. Pay only for the checks and reports you run.
ScreenVeritAI supports compliance review and due diligence documentation. Final decisions remain with your team.
Jaħdem flimkien ma'
Il-KYB jistrieħ fuq l-istess kopertura ta' skrining li l-bqija tal-pjattaforma tuża fuq nies u entitajiet.