ScreenVeritAI
    ScreenVeritAI · Customer Screeningclassification: reference · customer due diligence
    Klientu pārbaude

    Jūs uzticaties saviem partneriem. Bet vai tiešām zināt, kas stāv aiz uzņēmuma nosaukuma?

    Katras darījuma attiecības slēpj risku. Čaulas uzņēmumi, kas maskē īpašniekus, PEP saiknes, kas apslēptas īpašumtiesību ķēdēs, nelabvēlīgā informācija svešvalodās. Parasta sankciju pārbaude atklāj acīmredzamo. ScreenVeritAI ataino pilnu ainu — patiesos labuma guvējus, politiskās saiknes, reputācijas signālus un attiecību tīklus — lai jūs zinātu, ar ko patiesi ir darīšana.

    Pārbaudīt tagadSkatīt cenas

    §01Riski, kurus jūs neredzat

    p. 01 / 07

    Sankciju saraksti atklāj acīmredzamo. Šie scenāriji parāda, ko tie palaiž garām.

    Īpašumtiesību necaurredzamība

    Čaulas uzņēmuma problēma

    Piegādātājs iztur jūsu vārdu pārbaudi. Tīra vēsture, likumīgi izskatoša reģistrācija. Bet tā 60 % īpašnieks ir holdinga uzņēmums slepenības jurisdikcijā. Šī holdinga uzņēmuma patiesais labuma guvējs ir sankciju sarakstā. Bez īpašumtiesību analīzes jūs to nekad neuzzinātu.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI izseko īpašumtiesības cauri vairākiem uzņēmumu slāņiem un pārbauda patiesos labuma guvējus sankciju, PEP un nelabvēlīgās informācijas datubāzēs.

    Politiskā saikne

    PEP, kuru jūs nemeklējāt

    Jūsu jaunā izplatīšanas partnera valdē ir augstas korupcijas riska valsts augsta ranga amatpersonas laulātais. Parasta sankciju pārbaude to neatklās. Bet, kad kukuļošanas izmeklēšana nonāk virsrakstos, jūsu uzņēmums tiek nosaukts kā darījuma partneris.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI pārbauda PEP statusu ģimenes locekļiem un tuviem sadarbības partneriem — ne tikai pašam indivīdam — starptautiskajās PEP datubāzēs.

    Reputācijas risks

    Nelabvēlīgās informācijas robs

    Darījuma partneris tika izmeklēts saistībā ar krāpšanu pirms 18 mēnešiem — par to ziņoja rumāņu biznesa izdevums. Nav sankciju atzīmes. Nav PEP atzīmes. Bet, ja jūs būtu pārbaudījuši nelabvēlīgo informāciju vairākās valodās, jūs to zinātu pirms līguma parakstīšanas.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI pārbauda nelabvēlīgo informāciju vairākās valodās, novērtē atbilstību un atsaucas uz oriģinālajiem avotiem, lai jūsu komanda redzētu to, kas ir svarīgi.

    Koncentrācijas risks

    Attiecību tīkla aklais punkts

    Diviem jūsu piegādātājiem ir viens un tas pats patiesais labuma guvējs. Šī persona arī kontrolē izmeklēšanā esošu subjektu. Katrs piegādātājs atsevišķi izskatās tīrs. Kopā tie veido bīstamu koncentrētu riska pozīciju pret vienu augsta riska personu.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI kartē attiecību tīklus starp jūsu darījuma partneriem, atklājot kopīgas īpašumtiesības un slēptās saiknes.

    §02Tālāk par sankcijām: pilna aina

    p. 02 / 07

    Sankciju pārbaude atbild uz vienu jautājumu: vai šis subjekts ir aizliegtā sarakstā? Klientu pārbaude atklāj piecus riska slāņus, ko sankciju saraksti vien nekad neatklās.

    01

    Sankcijas

    Likumā noteiktais minimums

    Vai viņi ir aizliegtā sarakstā? Šeit lielākā daļa pārbaužu beidzas — un šeit lielākā daļa risku sākas.

    02

    PEP saikne

    Politiskā riska slānis

    Vai viņiem ir saistība ar politisko varu? PEP un viņu ģimenes locekļi vai tuvi sadarbības partneri rada paaugstinātu kukuļošanas un korupcijas risku, ko sankciju saraksti neaptver.

    03

    Nelabvēlīgā informācija

    Reputācijas slānis

    Kas par viņiem ir rakstīts? Krāpšanas izmeklēšanas, uzraudzības iestāžu darbības un kriminālprocesi bieži parādās medijos ilgi pirms nonākšanas jebkurā sarakstā.

    04

    Patiesā īpašumtiesība

    Caurredzamības slānis

    Kas patiesi kontrolē šo subjektu? Čaulas uzņēmumi un daudzslāņu korporatīvās struktūras var slēpt sankcionētas personas, PEP vai izmeklēšanā esošas personas aiz likumīgi izskatošām fasādēm.

    05

    Attiecību tīkli

    Koncentrācijas slānis

    Kā jūsu darījuma partneri ir savstarpēji saistīti? Kopīgas īpašumtiesības, pārklājošies direktori un kopīgi patiesi labuma guvēji var radīt slēptu koncentrētu risku jūsu portfelī.

    §03Kas padara klientu pārbaudi atšķirīgu

    p. 03 / 07

    Katrā jaunā attiecībā tiek pārbaudīti četri slāņi. Vērojiet, kā viena izstrādāta klienta pieņemšana iziet cauri pārbaudei.

    ONBOARDING CHECK
    t+6.90s
    subsubject> Halcyon Trading Ltd · Cyprus · import / export
    • LAYER 01

      Patieso labuma guvēju un UBO noteikšana

      3 LAYERS TRACED

      Izsekojiet īpašumtiesības cauri vairākiem uzņēmumu slāņiem, lai noteiktu patiesos labuma guvējus. Automātiski pārbaudiet tos sankciju, PEP un nelabvēlīgās informācijas datubāzēs.

    • LAYER 02

      PEP un politiskās saiknes analīze

      PEP ASSOCIATE

      Pārbaudiet ne tikai pašu indivīdu, bet arī ģimenes locekļus un tuvus sadarbības partnerus. Aptver vietējos un ārvalstu PEP starptautiskajās datubāzēs ar attiecību kontekstu.

    • LAYER 03

      Nelabvēlīgās informācijas monitorings

      2 MEDIA FINDINGS

      Daudzvalodu mediju pārbaude ar avotu atsaucēm un atbilstības novērtējumu. Atklāj krāpšanas, korupcijas un uzraudzības iestāžu darbību ziņojumus vairākās valodās un jurisdikcijās.

    • LAYER 04

      Riska līmenī balstīta pārbaude: SDD, CDD un EDD

      EDD TIER

      Piemērojiet pārbaudes dziļumu reālajam riskam. Piemērojiet vienkāršoto rūpības pienākumu zema riska darījuma partneriem un pastiprināto rūpības pienākumu, ja riska indikatori prasa padziļinātu izmeklēšanu.

    RISK TIER · EDD· Četri slāņi pārbaudīti. Riska līmenis noteikts. Klienta pieņemšanas lēmums, ko varat pierādīt.

    Izstrādāts piemērs · persona un konstatējumi ilustratīvi

    §04No klienta pieņemšanas līdz pastāvīgai uzraudzībai

    p. 04 / 07

    Atbilstība nebeidzas ar klienta pieņemšanu. Lūk, kā ScreenVeritAI attīstās līdzi katrai darījuma partnera attiecībai.

    1. diena

    Saņemts jauns piegādātāja pieteikums

    Veiciet sākotnējo pārbaudi sankciju, PEP, nelabvēlīgās informācijas un īpašumtiesību datubāzēs. Rezultāti dažu minūšu laikā.

    1. nedēļa

    Rezultāti uzrāda vidēju risku

    Tiek piemērots standarta CDD. Īpašumtiesību struktūra tiek kartēta. Pierādījumu pakete tiek izveidota atbilstības lietai.

    3. mēnesis

    PEP statuss mainās

    Pastāvīgā uzraudzība konstatē jaunu PEP saikni īpašumtiesību ķēdē. Atbilstības komanda tiek informēta automātiski.

    6. mēnesis

    Parādās nelabvēlīgā informācija

    Svešvalodas ziņojums saista patieso labuma guvēju ar krāpšanas izmeklēšanu. Tiek uzsākts EDD. Pilns riska pārvērtējums ar avotiem pamatotiem pierādījumiem.

    §05Ko jūsu komanda saņem pēc pārbaudes

    p. 05 / 07
    Pilns riska profils ar sankciju, PEP un nelabvēlīgās informācijas rezultātiem
    Patieso labuma guvēju karte, kas izseko UBO cauri uzņēmumu slāņiem
    PEP saiknes ziņojums, kas aptver ģimenes locekļus un tuvus sadarbības partnerus
    Daudzvalodu nelabvēlīgās informācijas kopsavilkums ar avotu atsaucēm
    Riska līmeņa klasifikācija: SDD, CDD vai EDD rekomendācija
    Attiecību tīkla skatījums, kas parāda saiknes starp darījuma partneriem
    Pierādījumu pakete ar laika zīmogiem, avotiem un lēmuma pamatojumu
    Pastāvīgās uzraudzības paziņojumi par statusa izmaiņām un jauniem riska signāliem

    §06Sankciju pārbaude un klientu pārbaude

    p. 06 / 07

    Klientu pārbaude nav tas pats, kas sankciju pārbaude. Lūk, kāpēc jums ir nepieciešamas abas.

    Galvenais jautājums
    Sankciju pārbaude
    Vai šis subjekts ir aizliegtā sarakstā?
    Klientu pārbaude
    Kāds ir šī subjekta pilnais riska profils?
    Datu avoti
    Sankciju pārbaude
    Valstu sankciju saraksti (OFAC, ES, ANO, AK u.c.)
    Klientu pārbaude
    Sankcijas + PEP datubāzes + nelabvēlīgā informācija + uzņēmumu reģistri
    Īpašumtiesību analīze
    Sankciju pārbaude
    Tikai vārda un pseidonīma salīdzināšana
    Klientu pārbaude
    Daudzslāņu UBO noteikšana cauri uzņēmumu struktūrām
    PEP pārklājums
    Sankciju pārbaude
    Tikai ja PEP ir arī sankcionēts
    Klientu pārbaude
    PEP, ģimenes locekļi un tuvi sadarbības partneri
    Informācijas monitorings
    Sankciju pārbaude
    Nav iekļauts
    Klientu pārbaude
    Daudzvalodu nelabvēlīgā informācija ar atbilstības novērtējumu
    Riska klasifikācija
    Sankciju pārbaude
    Jā vai nē: sakritība ir vai nav
    Klientu pārbaude
    Riska līmenī balstīta: SDD, CDD vai EDD rekomendācija
    Pastāvīgā uzraudzība
    Sankciju pārbaude
    Tikai jauni saraksta ieraksti
    Klientu pārbaude
    Sankcijas + PEP izmaiņas + jauna nelabvēlīgā informācija + īpašumtiesību izmaiņas

    Nepieciešama sankciju pārbaude? Apmeklējiet mūsu sankciju pārbaudes lapu.

    §07Klientu pārbaudes BUJ

    p. 07 / 07
    01Kas ir klientu pārbaude un kā tā atšķiras no sankciju pārbaudes?
    Klientu pārbaude ir visaptverošs riska novērtēšanas process, kas iet tālāk par sankciju sarakstu pārbaudi. Kamēr sankciju pārbaude atbild, vai subjekts ir aizliegtā sarakstā, klientu pārbaude izpēta pilno riska profilu: patieso īpašumtiesību struktūras, PEP saikni (ieskaitot ģimeni un sadarbības partnerus), nelabvēlīgo informāciju vairākās valodās un attiecību tīklus. Sankciju pārbaude ir viena klientu pārbaudes sastāvdaļa, nevis tās aizstājējs.
    02Kāpēc jānosaka patiesie labuma guvēji?
    Čaulas uzņēmumi un daudzslāņu korporatīvās struktūras var slēpt sankcionētas personas, PEP vai izmeklēšanā esošas personas aiz likumīgi izskatošām fasādēm. Piegādātājs var izturēt standarta vārdu pārbaudi, kamēr tā patiesais labuma guvējs ir sankciju sarakstā — slēpts aiz diviem vai trim holdinga uzņēmumu slāņiem slepenības jurisdikcijās. UBO noteikšana izseko īpašumtiesības cauri šiem slāņiem un atklāj, kas patiesi kontrolē subjektu.
    03Ar ko atšķiras SDD, CDD un EDD?
    Vienkāršotais rūpības pienākums (SDD) attiecas uz zema riska darījuma partneriem, kuriem pietiek ar vieglāku verifikāciju. Standarta klienta pārbaude (CDD) ir standarta process, kas ietver identitātes verifikāciju, patieso labuma guvēju noteikšanu un riska novērtēšanu. Pastiprinātais rūpības pienākums (EDD) ir nepieciešams augstāka riska attiecībās — piemēram, saistībā ar PEP, augsta riska jurisdikcijām vai nelabvēlīgu informāciju — un ietver padziļinātu īpašumtiesību analīzi, līdzekļu avota verifikāciju un biežāku uzraudzību.
    04Kā ScreenVeritAI identificē PEP saikni?
    ScreenVeritAI pārbauda ne tikai pašu indivīdu, bet arī viņa ģimenes locekļus un tuvus sadarbības partnerus starptautiskajās PEP datubāzēs. Valdes locekļa laulātais, kas ir augsta ranga amatpersona, vai akcionārs, kas ir ārlietu ministra bērns, tiek atzīmēts ar attiecību kontekstu. Tas atklāj politiskās saiknes, ko parasta, tikai uz vārdu balstīta pārbaude pilnībā neaptver.
    05Kas ir nelabvēlīgās informācijas pārbaude un kāpēc tā ir svarīga?
    Nelabvēlīgās informācijas pārbaude meklē ziņu avotos, uzraudzības datubāzēs un publiskajos reģistros negatīvu informāciju par subjektu. Krāpšanas izmeklēšanas, kukuļošanas apsūdzības un uzraudzības iestāžu darbības bieži parādās medijos mēnešus vai gadus pirms sankciju sarakstu ierakstiem vai kriminālsodiem. ScreenVeritAI pārbauda nelabvēlīgo informāciju vairākās valodās, tāpēc krāpšanas ziņojums rumāņu biznesa izdevumā tiek parādīts kopā ar angļu valodas rezultātiem.
    06Vai klientu pārbaudi var piemērot piegādātājiem un apakšuzņēmējiem, ne tikai klientiem?
    Jā. Klientu pārbaude attiecas uz jebkurām darījuma partnera attiecībām: klientiem, piegādātājiem, apakšuzņēmējiem, izplatīšanas partneriem, aģentiem un starpniekiem. Risks ir vienāds neatkarīgi no attiecību virziena — piegādātājs ar slēptu sankcionētu īpašnieku rada tādu pašu atbilstības un reputācijas risku kā klients ar līdzīgu profilu.
    07Vai pēc sākotnējās pārbaudes nepieciešama pastāvīga uzraudzība?
    Jā. Riska profili mainās laika gaitā. Darījuma partneris, kas bija tīrs pieņemšanas brīdī, trīs mēnešus vēlāk var iegūt valdes locekli ar PEP saikni, vai var parādīties nelabvēlīga informācija, kas saista tā patieso labuma guvēju ar krāpšanas izmeklēšanu. Pastāvīgā uzraudzība nodrošina, ka jūsu atbilstības ieraksti atspoguļo pašreizējo risku, nevis momentuzņēmumu no pieņemšanas dienas.
    08Kā ScreenVeritAI apstrādā sarežģītas uzņēmumu īpašumtiesību struktūras?
    ScreenVeritAI izseko īpašumtiesības cauri vairākiem uzņēmumu slāņiem, identificējot starpniekuzņēmumus, nominālos akcionārus un patiesos labuma guvējus. Platforma vizuāli kartē šīs attiecības un pārbauda katru identificēto personu un subjektu sankciju, PEP un nelabvēlīgās informācijas datubāzēs.
    09Kādus pierādījumus saņemam auditam un uzraudzības iestādes pārskatīšanai?
    Katra pārbaude izveido pierādījumu paketi, kas ietver: pārbaudes rezultātus ar sakritības detaļām un ticamības rādītājiem, patieso labuma guvēju kartes, PEP saiknes ziņojumus, nelabvēlīgās informācijas kopsavilkumus ar avotu atsaucēm, riska līmeņa klasifikāciju, laika zīmogus un lēmuma pamatojumu. Šī dokumentācija ir izstrādāta atbilstoši uzraudzības iestāžu dokumentēšanas prasībām.
    10Vai klientu pārbaude ir obligāta saskaņā ar regulējumu?
    Jā. AML regulējums praktiski visās jurisdikcijās prasa klienta rūpības pienākuma izpildi kā darījuma attiecību nodibināšanas un uzturēšanas nosacījumu. ES noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas direktīvas, ASV Banku noslēpuma likums un Apvienotās Karalistes naudas atmazgāšanas regulējums — visi prasa CDD ar pastiprinātiem pasākumiem augstāka riska attiecībām. Nepietiekama rūpības pienākuma izpilde var radīt uzraudzības iestāžu sodus un atbilstības amatpersonu personīgo atbildību.
    Galvenie termini
    CDD (Customer Due Diligence)
    Standarta process klienta identitātes pārbaudei, uzņēmējdarbības rakstura izpratnei un riska novērtēšanai. Nepieciešams saskaņā ar AML regulējumu lielākajai daļai darījuma attiecību.
    EDD (Enhanced Due Diligence)
    Padziļināts rūpības pienākuma līmenis augstāka riska klientiem, kas ietver detalizētāku īpašumtiesību analīzi, līdzekļu avota verifikāciju un pastiprinātu uzraudzību. To iedarbina PEP statuss, augsta riska jurisdikcijas vai nelabvēlīgās informācijas konstatējumi.
    UBO (Ultimate Beneficial Owner)
    Fiziska persona, kas galu galā ir īpašnieks vai kontrolē juridisku personu — parasti definēta kā persona, kurai pieder 25 % vai vairāk akciju vai balsstiesību. UBO noteikšana ir AML/KYC regulējuma pamatprasība visā pasaulē.
    PEP (Politically Exposed Person)
    Persona, kas ieņem vai ir ieņēmusi ievērojamu publisku amatu — valsts vadītājs, augsta ranga amatpersona vai tiesnesis. PEP statuss attiecas arī uz ģimenes locekļiem un tuviem sadarbības partneriem paaugstinātā kukuļošanas un korupcijas riska dēļ.
    KYC (Know Your Customer)
    Regulējumā noteiktais process klientu identitātes pārbaudei pirms darījuma attiecībām un to laikā. KYC ir plašākas AML atbilstības programmas daļa, kas ietver identitātes verifikāciju, riska novērtēšanu un pastāvīgu uzraudzību.
    KYB (Know Your Business)
    Process uzņēmuma juridiskās eksistences, īpašumtiesību struktūras un riska profila pārbaudei. KYB paplašina KYC principus uz uzņēmumu darījuma partneriem un ietver patieso labuma guvēju noteikšanu.
    Nelabvēlīgās informācijas pārbaude
    Process, kurā ziņu avotos, uzraudzības datubāzēs un publiskajos reģistros tiek meklēta negatīva informācija par subjektu vai personu — pazīstama arī kā adverse media pārbaude. Aptver krāpšanu, korupciju, uzraudzības iestāžu darbības, kriminālprocesus un reputācijas riska rādītājus.
    Uz risku balstīta pieeja
    Regulējuma princips, kas prasa organizācijām novērtēt katra klienta vai darījuma partnera risku un piemērot proporcionālus rūpības pasākumus. Augstāka riska attiecības prasa pastiprinātu pārbaudi, kamēr zemāka riska attiecībām var piemērot vienkāršotus pasākumus.
    Regulatīvie un nozares avoti
    1. 01
    2. 02
    3. 03
      ASV Banku noslēpuma likums / AML prasības

      Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)

    4. 04
      AK naudas atmazgāšanas noteikumi 2017

      AK valdības tiesību akti

    5. 05
    6. 06
    Uzziniet vairāk

    Sankciju pārbaude

    Pārbaudiet subjektus pret visiem oficiālajiem avotiem ar tuvinātās meklēšanas tehnoloģiju.

    Pakešpārbaude

    Pārbaudiet visu darījuma partneru portfeli ar vienu augšupielādi.

    Klientu pieņemšanas pārbaude

    Vienkāršojiet atbilstības pārbaudes jaunām klientu attiecībām.

    Piegādātāju un apakšuzņēmēju rūpības pienākums

    Pārbaudiet piegādes ķēdi attiecībā uz slēptām īpašumtiesībām un riska pozīciju.

    Jauna klienta pārbaude — soli pa solim

    Pilna KYC klientu uzņemšanas darbplūsma: no pieteikuma līdz atbilstības lietai.

    Jauna piegādātāja pārbaude

    Piegādātāju rūpības pienākuma darbplūsma iepirkumu komandām.

    chk cust-screeningsvai-referencev14 scenarios · 4 pillars

    End of reference.

    Sāciet pārbaudi minūtēs.

    Izvēlieties plānu un sāciet pārbaudi jau šodien.

    Skatīt cenas