Klientu pārbaude
Katras darījuma attiecības slēpj risku. Čaulas uzņēmumi, kas maskē īpašniekus, PEP saiknes, kas apslēptas īpašumtiesību ķēdēs, nelabvēlīgā informācija svešvalodās. Parasta sankciju pārbaude atklāj acīmredzamo. ScreenVeritAI ataino pilnu ainu — patiesos labuma guvējus, politiskās saiknes, reputācijas signālus un attiecību tīklus — lai jūs zinātu, ar ko patiesi ir darīšana.
Sankciju saraksti atklāj acīmredzamo. Šie scenāriji parāda, ko tie palaiž garām.
Piegādātājs iztur jūsu vārdu pārbaudi. Tīra vēsture, likumīgi izskatoša reģistrācija. Bet tā 60 % īpašnieks ir holdinga uzņēmums slepenības jurisdikcijā. Šī holdinga uzņēmuma patiesais labuma guvējs ir sankciju sarakstā. Bez īpašumtiesību analīzes jūs to nekad neuzzinātu.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI izseko īpašumtiesības cauri vairākiem uzņēmumu slāņiem un pārbauda patiesos labuma guvējus sankciju, PEP un nelabvēlīgās informācijas datubāzēs.
Jūsu jaunā izplatīšanas partnera valdē ir augstas korupcijas riska valsts augsta ranga amatpersonas laulātais. Parasta sankciju pārbaude to neatklās. Bet, kad kukuļošanas izmeklēšana nonāk virsrakstos, jūsu uzņēmums tiek nosaukts kā darījuma partneris.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI pārbauda PEP statusu ģimenes locekļiem un tuviem sadarbības partneriem — ne tikai pašam indivīdam — starptautiskajās PEP datubāzēs.
Darījuma partneris tika izmeklēts saistībā ar krāpšanu pirms 18 mēnešiem — par to ziņoja rumāņu biznesa izdevums. Nav sankciju atzīmes. Nav PEP atzīmes. Bet, ja jūs būtu pārbaudījuši nelabvēlīgo informāciju vairākās valodās, jūs to zinātu pirms līguma parakstīšanas.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI pārbauda nelabvēlīgo informāciju vairākās valodās, novērtē atbilstību un atsaucas uz oriģinālajiem avotiem, lai jūsu komanda redzētu to, kas ir svarīgi.
Diviem jūsu piegādātājiem ir viens un tas pats patiesais labuma guvējs. Šī persona arī kontrolē izmeklēšanā esošu subjektu. Katrs piegādātājs atsevišķi izskatās tīrs. Kopā tie veido bīstamu koncentrētu riska pozīciju pret vienu augsta riska personu.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI kartē attiecību tīklus starp jūsu darījuma partneriem, atklājot kopīgas īpašumtiesības un slēptās saiknes.
Sankciju pārbaude atbild uz vienu jautājumu: vai šis subjekts ir aizliegtā sarakstā? Klientu pārbaude atklāj piecus riska slāņus, ko sankciju saraksti vien nekad neatklās.
Vai viņi ir aizliegtā sarakstā? Šeit lielākā daļa pārbaužu beidzas — un šeit lielākā daļa risku sākas.
Vai viņiem ir saistība ar politisko varu? PEP un viņu ģimenes locekļi vai tuvi sadarbības partneri rada paaugstinātu kukuļošanas un korupcijas risku, ko sankciju saraksti neaptver.
Kas par viņiem ir rakstīts? Krāpšanas izmeklēšanas, uzraudzības iestāžu darbības un kriminālprocesi bieži parādās medijos ilgi pirms nonākšanas jebkurā sarakstā.
Kas patiesi kontrolē šo subjektu? Čaulas uzņēmumi un daudzslāņu korporatīvās struktūras var slēpt sankcionētas personas, PEP vai izmeklēšanā esošas personas aiz likumīgi izskatošām fasādēm.
Kā jūsu darījuma partneri ir savstarpēji saistīti? Kopīgas īpašumtiesības, pārklājošies direktori un kopīgi patiesi labuma guvēji var radīt slēptu koncentrētu risku jūsu portfelī.
Izsekojiet īpašumtiesības cauri vairākiem uzņēmumu slāņiem, lai noteiktu patiesos labuma guvējus. Automātiski pārbaudiet tos sankciju, PEP un nelabvēlīgās informācijas datubāzēs.
Pārbaudiet ne tikai pašu indivīdu, bet arī ģimenes locekļus un tuvus sadarbības partnerus. Aptver vietējos un ārvalstu PEP starptautiskajās datubāzēs ar attiecību kontekstu.
Daudzvalodu mediju pārbaude ar avotu atsaucēm un atbilstības novērtējumu. Atklāj krāpšanas, korupcijas un uzraudzības iestāžu darbību ziņojumus vairākās valodās un jurisdikcijās.
Piemērojiet pārbaudes dziļumu reālajam riskam. Piemērojiet vienkāršoto rūpības pienākumu zema riska darījuma partneriem un pastiprināto rūpības pienākumu, ja riska indikatori prasa padziļinātu izmeklēšanu.
Atbilstība nebeidzas ar klienta pieņemšanu. Lūk, kā ScreenVeritAI attīstās līdzi katrai darījuma partnera attiecībai.
Veiciet sākotnējo pārbaudi sankciju, PEP, nelabvēlīgās informācijas un īpašumtiesību datubāzēs. Rezultāti dažu minūšu laikā.
Tiek piemērots standarta CDD. Īpašumtiesību struktūra tiek kartēta. Pierādījumu pakete tiek izveidota atbilstības lietai.
Pastāvīgā uzraudzība konstatē jaunu PEP saikni īpašumtiesību ķēdē. Atbilstības komanda tiek informēta automātiski.
Svešvalodas ziņojums saista patieso labuma guvēju ar krāpšanas izmeklēšanu. Tiek uzsākts EDD. Pilns riska pārvērtējums ar avotiem pamatotiem pierādījumiem.
Klientu pārbaude nav tas pats, kas sankciju pārbaude. Lūk, kāpēc jums ir nepieciešamas abas.
| Aspekts | Sankciju pārbaude | Klientu pārbaude |
|---|---|---|
| Galvenais jautājums | Vai šis subjekts ir aizliegtā sarakstā? | Kāds ir šī subjekta pilnais riska profils? |
| Datu avoti | Valstu sankciju saraksti (OFAC, ES, ANO, AK u.c.) | Sankcijas + PEP datubāzes + nelabvēlīgā informācija + uzņēmumu reģistri |
| Īpašumtiesību analīze | Tikai vārda un pseidonīma salīdzināšana | Daudzslāņu UBO noteikšana cauri uzņēmumu struktūrām |
| PEP pārklājums | Tikai ja PEP ir arī sankcionēts | PEP, ģimenes locekļi un tuvi sadarbības partneri |
| Informācijas monitorings | Nav iekļauts | Daudzvalodu nelabvēlīgā informācija ar atbilstības novērtējumu |
| Riska klasifikācija | Jā vai nē: sakritība ir vai nav | Riska līmenī balstīta: SDD, CDD vai EDD rekomendācija |
| Pastāvīgā uzraudzība | Tikai jauni saraksta ieraksti | Sankcijas + PEP izmaiņas + jauna nelabvēlīgā informācija + īpašumtiesību izmaiņas |
Nepieciešama sankciju pārbaude? Apmeklējiet mūsu sankciju pārbaudes lapu.
Eiropas Savienības Oficiālais Vēstnesis
Finanšu darījumu darba grupa (FATF)
Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)
AK valdības tiesību akti
Wolfsberg Group
Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)
Pārbaudiet subjektus pret vairāk nekā 10 sankciju režīmiem ar tuvinātās meklēšanas tehnoloģiju.
Pārbaudiet visu darījuma partneru portfeli ar vienu augšupielādi.
Vienkāršojiet atbilstības pārbaudes jaunām klientu attiecībām.
Pārbaudiet piegādes ķēdi attiecībā uz slēptām īpašumtiesībām un riska pozīciju.
Klientu pārbaude ir visaptverošs riska novērtēšanas process, kas iet tālāk par sankciju sarakstu pārbaudi. Kamēr sankciju pārbaude atbild, vai subjekts ir aizliegtā sarakstā, klientu pārbaude izpēta pilno riska profilu: patieso īpašumtiesību struktūras, PEP saikni (ieskaitot ģimeni un sadarbības partnerus), nelabvēlīgo informāciju vairākās valodās un attiecību tīklus. Sankciju pārbaude ir viena klientu pārbaudes sastāvdaļa, nevis tās aizstājējs.
Čaulas uzņēmumi un daudzslāņu korporatīvās struktūras var slēpt sankcionētas personas, PEP vai izmeklēšanā esošas personas aiz likumīgi izskatošām fasādēm. Piegādātājs var izturēt standarta vārdu pārbaudi, kamēr tā patiesais labuma guvējs ir sankciju sarakstā — slēpts aiz diviem vai trim holdinga uzņēmumu slāņiem slepenības jurisdikcijās. UBO noteikšana izseko īpašumtiesības cauri šiem slāņiem un atklāj, kas patiesi kontrolē subjektu.
Vienkāršotais rūpības pienākums (SDD) attiecas uz zema riska darījuma partneriem, kuriem pietiek ar vieglāku verifikāciju. Standarta klienta pārbaude (CDD) ir standarta process, kas ietver identitātes verifikāciju, patieso labuma guvēju noteikšanu un riska novērtēšanu. Pastiprinātais rūpības pienākums (EDD) ir nepieciešams augstāka riska attiecībās — piemēram, saistībā ar PEP, augsta riska jurisdikcijām vai nelabvēlīgu informāciju — un ietver padziļinātu īpašumtiesību analīzi, līdzekļu avota verifikāciju un biežāku uzraudzību.
ScreenVeritAI pārbauda ne tikai pašu indivīdu, bet arī viņa ģimenes locekļus un tuvus sadarbības partnerus starptautiskajās PEP datubāzēs. Valdes locekļa laulātais, kas ir augsta ranga amatpersona, vai akcionārs, kas ir ārlietu ministra bērns, tiek atzīmēts ar attiecību kontekstu. Tas atklāj politiskās saiknes, ko parasta, tikai uz vārdu balstīta pārbaude pilnībā neaptver.
Nelabvēlīgās informācijas pārbaude meklē ziņu avotos, uzraudzības datubāzēs un publiskajos reģistros negatīvu informāciju par subjektu. Krāpšanas izmeklēšanas, kukuļošanas apsūdzības un uzraudzības iestāžu darbības bieži parādās medijos mēnešus vai gadus pirms sankciju sarakstu ierakstiem vai kriminālsodiem. ScreenVeritAI pārbauda nelabvēlīgo informāciju vairākās valodās, tāpēc krāpšanas ziņojums rumāņu biznesa izdevumā tiek parādīts kopā ar angļu valodas rezultātiem.
Jā. Klientu pārbaude attiecas uz jebkurām darījuma partnera attiecībām: klientiem, piegādātājiem, apakšuzņēmējiem, izplatīšanas partneriem, aģentiem un starpniekiem. Risks ir vienāds neatkarīgi no attiecību virziena — piegādātājs ar slēptu sankcionētu īpašnieku rada tādu pašu atbilstības un reputācijas risku kā klients ar līdzīgu profilu.
Jā. Riska profili mainās laika gaitā. Darījuma partneris, kas bija tīrs pieņemšanas brīdī, trīs mēnešus vēlāk var iegūt valdes locekli ar PEP saikni, vai var parādīties nelabvēlīga informācija, kas saista tā patieso labuma guvēju ar krāpšanas izmeklēšanu. Pastāvīgā uzraudzība nodrošina, ka jūsu atbilstības ieraksti atspoguļo pašreizējo risku, nevis momentuzņēmumu no pieņemšanas dienas.
ScreenVeritAI izseko īpašumtiesības cauri vairākiem uzņēmumu slāņiem, identificējot starpniekuzņēmumus, nominālos akcionārus un patiesos labuma guvējus. Platforma vizuāli kartē šīs attiecības un pārbauda katru identificēto personu un subjektu sankciju, PEP un nelabvēlīgās informācijas datubāzēs.
Katra pārbaude izveido pierādījumu paketi, kas ietver: pārbaudes rezultātus ar sakritības detaļām un ticamības rādītājiem, patieso labuma guvēju kartes, PEP saiknes ziņojumus, nelabvēlīgās informācijas kopsavilkumus ar avotu atsaucēm, riska līmeņa klasifikāciju, laika zīmogus un lēmuma pamatojumu. Šī dokumentācija ir izstrādāta atbilstoši uzraudzības iestāžu dokumentēšanas prasībām.
Jā. AML regulējums praktiski visās jurisdikcijās prasa klienta rūpības pienākuma izpildi kā darījuma attiecību nodibināšanas un uzturēšanas nosacījumu. ES noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas direktīvas, ASV Banku noslēpuma likums un Apvienotās Karalistes naudas atmazgāšanas regulējums — visi prasa CDD ar pastiprinātiem pasākumiem augstāka riska attiecībām. Nepietiekama rūpības pienākuma izpilde var radīt uzraudzības iestāžu sodus un atbilstības amatpersonu personīgo atbildību.