Jūs uzticaties saviem partneriem. Bet vai tiešām zināt, kas stāv aiz uzņēmuma nosaukuma?
Katras darījuma attiecības slēpj risku. Čaulas uzņēmumi, kas maskē īpašniekus, PEP saiknes, kas apslēptas īpašumtiesību ķēdēs, nelabvēlīgā informācija svešvalodās. Parasta sankciju pārbaude atklāj acīmredzamo. ScreenVeritAI ataino pilnu ainu — patiesos labuma guvējus, politiskās saiknes, reputācijas signālus un attiecību tīklus — lai jūs zinātu, ar ko patiesi ir darīšana.
Riski, kurus jūs neredzat
p. 01 / 07Sankciju saraksti atklāj acīmredzamo. Šie scenāriji parāda, ko tie palaiž garām.
Čaulas uzņēmuma problēma
Piegādātājs iztur jūsu vārdu pārbaudi. Tīra vēsture, likumīgi izskatoša reģistrācija. Bet tā 60 % īpašnieks ir holdinga uzņēmums slepenības jurisdikcijā. Šī holdinga uzņēmuma patiesais labuma guvējs ir sankciju sarakstā. Bez īpašumtiesību analīzes jūs to nekad neuzzinātu.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI izseko īpašumtiesības cauri vairākiem uzņēmumu slāņiem un pārbauda patiesos labuma guvējus sankciju, PEP un nelabvēlīgās informācijas datubāzēs.
PEP, kuru jūs nemeklējāt
Jūsu jaunā izplatīšanas partnera valdē ir augstas korupcijas riska valsts augsta ranga amatpersonas laulātais. Parasta sankciju pārbaude to neatklās. Bet, kad kukuļošanas izmeklēšana nonāk virsrakstos, jūsu uzņēmums tiek nosaukts kā darījuma partneris.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI pārbauda PEP statusu ģimenes locekļiem un tuviem sadarbības partneriem — ne tikai pašam indivīdam — starptautiskajās PEP datubāzēs.
Nelabvēlīgās informācijas robs
Darījuma partneris tika izmeklēts saistībā ar krāpšanu pirms 18 mēnešiem — par to ziņoja rumāņu biznesa izdevums. Nav sankciju atzīmes. Nav PEP atzīmes. Bet, ja jūs būtu pārbaudījuši nelabvēlīgo informāciju vairākās valodās, jūs to zinātu pirms līguma parakstīšanas.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI pārbauda nelabvēlīgo informāciju vairākās valodās, novērtē atbilstību un atsaucas uz oriģinālajiem avotiem, lai jūsu komanda redzētu to, kas ir svarīgi.
Attiecību tīkla aklais punkts
Diviem jūsu piegādātājiem ir viens un tas pats patiesais labuma guvējs. Šī persona arī kontrolē izmeklēšanā esošu subjektu. Katrs piegādātājs atsevišķi izskatās tīrs. Kopā tie veido bīstamu koncentrētu riska pozīciju pret vienu augsta riska personu.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI kartē attiecību tīklus starp jūsu darījuma partneriem, atklājot kopīgas īpašumtiesības un slēptās saiknes.
Tālāk par sankcijām: pilna aina
p. 02 / 07Sankciju pārbaude atbild uz vienu jautājumu: vai šis subjekts ir aizliegtā sarakstā? Klientu pārbaude atklāj piecus riska slāņus, ko sankciju saraksti vien nekad neatklās.
Sankcijas
Likumā noteiktais minimumsVai viņi ir aizliegtā sarakstā? Šeit lielākā daļa pārbaužu beidzas — un šeit lielākā daļa risku sākas.
PEP saikne
Politiskā riska slānisVai viņiem ir saistība ar politisko varu? PEP un viņu ģimenes locekļi vai tuvi sadarbības partneri rada paaugstinātu kukuļošanas un korupcijas risku, ko sankciju saraksti neaptver.
Nelabvēlīgā informācija
Reputācijas slānisKas par viņiem ir rakstīts? Krāpšanas izmeklēšanas, uzraudzības iestāžu darbības un kriminālprocesi bieži parādās medijos ilgi pirms nonākšanas jebkurā sarakstā.
Patiesā īpašumtiesība
Caurredzamības slānisKas patiesi kontrolē šo subjektu? Čaulas uzņēmumi un daudzslāņu korporatīvās struktūras var slēpt sankcionētas personas, PEP vai izmeklēšanā esošas personas aiz likumīgi izskatošām fasādēm.
Attiecību tīkli
Koncentrācijas slānisKā jūsu darījuma partneri ir savstarpēji saistīti? Kopīgas īpašumtiesības, pārklājošies direktori un kopīgi patiesi labuma guvēji var radīt slēptu koncentrētu risku jūsu portfelī.
Kas padara klientu pārbaudi atšķirīgu
p. 03 / 07Katrā jaunā attiecībā tiek pārbaudīti četri slāņi. Vērojiet, kā viena izstrādāta klienta pieņemšana iziet cauri pārbaudei.
Subject
Halcyon Trading Ltd
Cyprus · import / export · new counterparty · trade finance facility requested
- Screened
- 4 September 2026 · 11:07 UTC
- Sources in the pass
- 75 official sources
- Domains
- 4 screening domains — sanctions, criminal watchlists, PEP, adverse media — plus ownership and control
- Level
- Full Search · €5.90
Applicant file · submitted
- Legal name
- Halcyon Trading Ltd
- Registration
- HE 418227 · Registrar of Companies, Cyprus
- Incorporated
- 2019-06-11
- Registered seat
- Limassol, CY
- Activity
- Import / export · freight forwarding
- Product requested
- Trade finance facility · EUR 2,400,000
- Clear01
Sanctions
No relevant listing found- Checked
- 59 sanctions sources · OFAC SDN, EU FSD, UN, UK Sanctions List, PL MSWiA and 54 more
- Result
- 0 candidates on the company · 1 on a director, discounted on date of birth
- Clear02
Criminal watchlists
No relevant listing found- Checked
- 16 criminal and wanted-person lists · Interpol Red Notices by live lookup, FBI wanted feed, Europol
- Result
- 0 candidates on the company, its directors or its resolved owners
- Review03
PEP
Potential PEP match- Checked
- 695,000+ structured records from 297 contributing datasets, plus OSINT discovery
- Result
- 1 candidate · on the 31.4% beneficial owner, not on the applicant
- Beneficial owner recorded as the spouse of a serving member of a national parliament — PEP by family relationship, not by office.
- First seen 2018-05-02 · last seen 2026-08-29 · source: public PEP registry, corroborated by a second register.
Method · PEP un politiskās saiknes analīze. Pārbaudiet ne tikai pašu indivīdu, bet arī ģimenes locekļus un tuvus sadarbības partnerus. Aptver vietējos un ārvalstu PEP starptautiskajās datubāzēs ar attiecību kontekstu.
- Review04
Adverse media
Potential adverse media- Checked
- Live OSINT research in local languages · every finding carries a source URL in the evidence PDF
- Result
- 2 findings · both cited · neither is a conviction
- 2023-11-14 · national business daily · customs undervaluation penalty against the Maltese parent; appeal recorded, outcome not published.
- 2025-06-02 · regional outlet · the applicant named as a counterparty in freight-invoicing fraud reporting; no charge recorded against it.
Method · Nelabvēlīgās informācijas monitorings. Daudzvalodu mediju pārbaude ar avotu atsaucēm un atbilstības novērtējumu. Atklāj krāpšanas, korupcijas un uzraudzības iestāžu darbību ziņojumus vairākās valodās un jurisdikcijās.
- Review05
Ownership and control
Threshold owner identified- Checked
- 3 ownership layers traced across CY, MT and LU · beneficial-ownership threshold 25%
- Result
- 3 owners resolved · 1 above the 25% threshold at 31.4% effective
Ownership chain
- Halcyon Trading LtdCY · HE 418227—applicant
- Meridian Freight Holdings LtdMT · C 9244162.0%62.0% effective
- Aurelia Capital Partners LPLU · B 241887 · beneficial owner behind the chain50.6%31.4% effective
- ████████ (individual)CY · resident director and shareholder24.0%below the 25% threshold
- Minority holders3 parties, none above 5%14.0%—
62.0% × 50.6% = 31.4%. The chain crosses the 25% threshold at the third layer, which is where the PEP finding attaches — and where a two-layer registry check stops.
Method · Patieso labuma guvēju un UBO noteikšana. Izsekojiet īpašumtiesības cauri vairākiem uzņēmumu slāņiem, lai noteiktu patiesos labuma guvējus. Automātiski pārbaudiet tos sankciju, PEP un nelabvēlīgās informācijas datubāzēs.
- 01Source-of-funds and source-of-wealth file on the 31.4% beneficial owner before the facility is drawn.
- 02MLRO sign-off recorded against this case reference; the two media findings go in the file with their URLs.
- 03Re-screen monthly and on any change to the ownership chain; adverse media re-run at renewal.
Tiering · Riska līmenī balstīta pārbaude: SDD, CDD un EDD. Piemērojiet pārbaudes dziļumu reālajam riskam. Piemērojiet vienkāršoto rūpības pienākumu zema riska darījuma partneriem un pastiprināto rūpības pienākumu, ja riska indikatori prasa padziļinātu izmeklēšanu.
- Evidence
- SV-2026-0904-0206.pdf · point-in-time snapshot of every source at 11:07 UTC
- Decision owner
- Onboarding, countersigned by the MLRO
- Billed
- 1 × Full Search €5.90 · monthly re-screen at Quick Check €0.39
Izstrādāts piemērs · persona un konstatējumi ilustratīvi · Source counts and prices from the published registers
No klienta pieņemšanas līdz pastāvīgai uzraudzībai
p. 04 / 07Atbilstība nebeidzas ar klienta pieņemšanu. Lūk, kā ScreenVeritAI attīstās līdzi katrai darījuma partnera attiecībai.
Saņemts jauns piegādātāja pieteikums
Veiciet sākotnējo pārbaudi sankciju, PEP, nelabvēlīgās informācijas un īpašumtiesību datubāzēs. Rezultāti dažu minūšu laikā.
Rezultāti uzrāda vidēju risku
Tiek piemērots standarta CDD. Īpašumtiesību struktūra tiek kartēta. Pierādījumu pakete tiek izveidota atbilstības lietai.
PEP statuss mainās
Pastāvīgā uzraudzība konstatē jaunu PEP saikni īpašumtiesību ķēdē. Atbilstības komanda tiek informēta automātiski.
Parādās nelabvēlīgā informācija
Svešvalodas ziņojums saista patieso labuma guvēju ar krāpšanas izmeklēšanu. Tiek uzsākts EDD. Pilns riska pārvērtējums ar avotiem pamatotiem pierādījumiem.
Ko jūsu komanda saņem pēc pārbaudes
p. 05 / 07Sankciju pārbaude un klientu pārbaude
p. 06 / 07Klientu pārbaude nav tas pats, kas sankciju pārbaude. Lūk, kāpēc jums ir nepieciešamas abas.
- Sankciju pārbaude
- Vai šis subjekts ir aizliegtā sarakstā?
- Klientu pārbaude
- Kāds ir šī subjekta pilnais riska profils?
- Sankciju pārbaude
- Valstu sankciju saraksti (OFAC, ES, ANO, AK u.c.)
- Klientu pārbaude
- Sankcijas + PEP datubāzes + nelabvēlīgā informācija + uzņēmumu reģistri
- Sankciju pārbaude
- Tikai vārda un pseidonīma salīdzināšana
- Klientu pārbaude
- Daudzslāņu UBO noteikšana cauri uzņēmumu struktūrām
- Sankciju pārbaude
- Tikai ja PEP ir arī sankcionēts
- Klientu pārbaude
- PEP, ģimenes locekļi un tuvi sadarbības partneri
- Sankciju pārbaude
- Nav iekļauts
- Klientu pārbaude
- Daudzvalodu nelabvēlīgā informācija ar atbilstības novērtējumu
- Sankciju pārbaude
- Jā vai nē: sakritība ir vai nav
- Klientu pārbaude
- Riska līmenī balstīta: SDD, CDD vai EDD rekomendācija
- Sankciju pārbaude
- Tikai jauni saraksta ieraksti
- Klientu pārbaude
- Sankcijas + PEP izmaiņas + jauna nelabvēlīgā informācija + īpašumtiesību izmaiņas
Nepieciešama sankciju pārbaude? Apmeklējiet mūsu sankciju pārbaudes lapu.
Klientu pārbaudes BUJ
p. 07 / 0701Kas ir klientu pārbaude un kā tā atšķiras no sankciju pārbaudes?
02Kāpēc jānosaka patiesie labuma guvēji?
03Ar ko atšķiras SDD, CDD un EDD?
04Kā ScreenVeritAI identificē PEP saikni?
05Kas ir nelabvēlīgās informācijas pārbaude un kāpēc tā ir svarīga?
06Vai klientu pārbaudi var piemērot piegādātājiem un apakšuzņēmējiem, ne tikai klientiem?
07Vai pēc sākotnējās pārbaudes nepieciešama pastāvīga uzraudzība?
08Kā ScreenVeritAI apstrādā sarežģītas uzņēmumu īpašumtiesību struktūras?
09Kādus pierādījumus saņemam auditam un uzraudzības iestādes pārskatīšanai?
10Vai klientu pārbaude ir obligāta saskaņā ar regulējumu?
- 01ES noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas regula (AMLR)
Eiropas Savienības Oficiālais Vēstnesis
- 02FATF vadlīnijas par patiesajiem labuma guvējiem un caurredzamību
Finanšu darījumu darba grupa (FATF)
- 03ASV Banku noslēpuma likums / AML prasības
Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)
- 04AK naudas atmazgāšanas noteikumi 2017
AK valdības tiesību akti
- 05Wolfsberg Group KYC/CDD standarti
Wolfsberg Group
- 06Uzņēmumu caurredzamības likums — patieso labuma guvēju ziņošana
Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)
Sankciju pārbaude
Pārbaudiet subjektus pret visiem oficiālajiem avotiem ar tuvinātās meklēšanas tehnoloģiju.
Pakešpārbaude
Pārbaudiet visu darījuma partneru portfeli ar vienu augšupielādi.
Klientu pieņemšanas pārbaude
Vienkāršojiet atbilstības pārbaudes jaunām klientu attiecībām.
Piegādātāju un apakšuzņēmēju rūpības pienākums
Pārbaudiet piegādes ķēdi attiecībā uz slēptām īpašumtiesībām un riska pozīciju.
Jauna klienta pārbaude — soli pa solim
Pilna KYC klientu uzņemšanas darbplūsma: no pieteikuma līdz atbilstības lietai.
Jauna piegādātāja pārbaude
Piegādātāju rūpības pienākuma darbplūsma iepirkumu komandām.
End of reference.