ScreenVeritAI
    ScreenVeritAI · Customer Screeningclassification: reference · customer due diligence
    Ügyfélszűrés

    Megbízik partnereiben. De tudja-e valójában, ki áll a cégnév mögött?

    Minden üzleti kapcsolat rejtett kockázatot hordoz. Fedőcégek, amelyek eltakarják a tulajdonosokat; PEP-kötődések a tulajdonosi láncba temetve; adverse media idegen nyelveken. A hagyományos szankciószűrés csak a nyilvánvalót szűri ki. A ScreenVeritAI a teljes képet feltérképezi — tényleges tulajdonlás, politikai kockázat, reputációs jelek és kapcsolati hálózatok —, hogy tudja, kivel is áll szemben valójában.

    Szűrés mostÁrak megtekintése

    §01Kockázatok, amelyeket nem lát

    p. 01 / 07

    A szankciós listák a nyilvánvalót szűrik ki. Ezek az esetek megmutatják, mi csúszik át rajtuk.

    Tulajdonosi átláthatatlanság

    A fedőcég-probléma

    Egy beszállító átmegy a névellenőrzésen. Tiszta előélet, hitelesnek tűnő cégbejegyzés. Csakhogy a 60%-os tulajdonosa egy offshore holding titoktartási joghatóságban. Ennek a holdingnak a tényleges tulajdonosa szankciós listán szerepel. Tulajdonosi feltérképezés nélkül ezt soha nem látja meg.

    How ScreenVeritAI catches this: A ScreenVeritAI nyomon követi a tulajdonlást több vállalati rétegen át, és megjelöli az UBO-kat a szankciós, PEP- és adverse media adatbázisokban.

    Politikai kockázat

    A PEP, akiről nem tudott

    Új forgalmazási partnerének igazgatótanácsában egy magas rangú kormánytisztviselő házastársa ül egy erősen korrupciós kockázatú országban. A hagyományos szankciószűrés nem jelzi. De amikor egy vesztegetési nyomozás a címlapokra kerül, az Ön cégét is üzleti partnerként nevezik meg.

    How ScreenVeritAI catches this: A ScreenVeritAI nemcsak az egyént, hanem családtagjait és közeli munkatársait is szűri PEP szempontból — globális PEP-adatbázisokban.

    Reputációs kockázat

    Az adverse media vakfoltja

    Egy üzleti partnerét 18 hónapja csalás miatt vizsgálták — egy román üzleti sajtóorgánum számolt be róla. Nincs szankciós jelzés. Nincs PEP-jelzés. Ha viszont több nyelven szűrte volna az adverse médiát, a szerződés aláírása előtt tudott volna róla.

    How ScreenVeritAI catches this: A ScreenVeritAI több nyelven szűri az adverse médiát, relevanciát értékel és eredeti forrásokat hivatkozik, hogy csapata az igazán fontos információkat kapja.

    Koncentrációs kockázat

    A kapcsolati háló vakfoltja

    Két beszállítójának ugyanaz a tényleges tulajdonosa. Ez a személy ráadásul egy nyomozás alatt álló szervezetet is irányít. Egyenként mindkét beszállító tisztának tűnik. Együtt viszont veszélyes, egy magas kockázatú személyre koncentrálódó kockázatot képviselnek.

    How ScreenVeritAI catches this: A ScreenVeritAI feltérképezi az üzleti partnerek közötti kapcsolati hálózatokat, feltárva a közös tulajdonlást és rejtett kötődéseket.

    §02A szankciókon túl: a teljes kép

    p. 02 / 07

    A szankciószűrés egyetlen kérdésre válaszol: szerepel-e a szervezet tiltólistán? Az ügyfélszűrés a kockázat öt rétegét tárja fel, amelyeket a szankciós listák önmagukban soha nem mutatnak meg.

    01

    Szankciók

    A jogszabályi minimum

    Tiltólistán szerepelnek? A legtöbb szűrés itt megáll — és a legtöbb kockázat itt kezdődik.

    02

    PEP-kockázat

    A politikai kockázat rétege

    Van-e politikai hatalomhoz kötődésük? A PEP-ek, családtagjaik és közeli munkatársaik fokozott vesztegetési és korrupciós kockázatot hordoznak, amelyet a szankciós listák nem fognak meg.

    03

    Adverse media

    A reputációs réteg

    Mit írtak róluk? Csalási nyomozások, hatósági intézkedések és büntetőeljárások gyakran jóval azelőtt megjelennek a médiában, hogy bármilyen listán felbukkannának.

    04

    Tényleges tulajdonlás

    Az átláthatóság rétege

    Ki irányítja valójában a szervezetet? Fedőcégek és többrétegű vállalati struktúrák rejthetik el a szankcionált személyeket, PEP-eket vagy nyomozás alatti személyeket hitelesnek tűnő homlokzatok mögé.

    05

    Kapcsolati hálózatok

    A koncentráció rétege

    Hogyan kapcsolódnak egymáshoz az üzleti partnerei? Közös tulajdonlás, átfedő igazgatótanácsi tagság és közös UBO-k rejtett, koncentrált kockázatot teremthetnek a portfóliójában.

    §03Mitől más az ügyfélszűrés

    p. 03 / 07

    Négy réteg fut le minden új partnerkapcsolatnál. Nézze meg, ahogy egy kidolgozott befogadási példa végigmegy az ellenőrzésen.

    ONBOARDING CHECK
    t+6.90s
    subsubject> Halcyon Trading Ltd · Cyprus · import / export
    • LAYER 01

      Tényleges tulajdonosi és UBO feltérképezés

      3 LAYERS TRACED

      Kövesse nyomon a tulajdonlást több vállalati rétegen át a tényleges tulajdonosok azonosításáért. Az UBO-k automatikusan szűrődnek a szankciós, PEP- és adverse media adatbázisokkal szemben.

    • LAYER 02

      PEP- és politikai kockázatelemzés

      PEP ASSOCIATE

      Nemcsak az egyént szűri, hanem a családtagjait és közeli munkatársait is. Hazai és külföldi PEP-eket fed le globális adatbázisokban, kapcsolati kontextussal.

    • LAYER 03

      Adverse media monitoring

      2 MEDIA FINDINGS

      Többnyelvű médiaszűrés forráshivatkozásokkal és relevanciaértékeléssel. Felszínre hozza a csalási, korrupciós és hatósági intézkedésekről szóló tudósításokat — nyelveken és joghatóságokon átívelően.

    • LAYER 04

      Kockázati szinthez igazított szűrés: SDD, CDD és EDD

      EDD TIER

      A szűrés mélységét igazítsa a tényleges kockázathoz. Egyszerűsített átvilágítás az alacsony kockázatú partnereknek, fokozott átvilágítás ott, ahol a kockázati jelzők mélyebb vizsgálatot indokolnak.

    RISK TIER · EDD· Négy réteg ellenőrizve. Kockázati szint beállítva. Egy befogadási döntés, amit bizonyítani tud.

    Kidolgozott példa · az alany és a megállapítások szemléltető jellegűek

    §04Az ügyfél-befogadástól a folyamatos monitorozásig

    p. 04 / 07

    A compliance nem ér véget a befogadáskor. Így fejlődik a ScreenVeritAI minden üzleti partnerkapcsolattal.

    1. nap

    Új beszállítói jelentkezés érkezik

    Indítsa el a kezdeti szűrést a szankciós, PEP-, adverse media és tulajdonosi adatbázisokon. Eredmények perceken belül.

    1. hét

    Az eredmények közepes kockázatot mutatnak

    Standard CDD alkalmazva. Tulajdonosi struktúra feltérképezve. Bizonyítékcsomag generálva a compliance-aktához.

    3. hónap

    PEP-státusz megváltozik

    A folyamatos monitorozás új PEP-kötődést jelez a tulajdonosi láncban. A compliance-csapat automatikus értesítést kap.

    6. hónap

    Adverse media jelenik meg

    Egy idegen nyelvű tudósítás egy UBO-t csalási nyomozáshoz köt. EDD elindítva. Teljes kockázat-újraértékelés forráshivatkozásos bizonyítékokkal.

    §05Amit csapata a szűrés után kap

    p. 05 / 07
    Teljes kockázati profil szankciós, PEP- és adverse media eredményekkel
    Tényleges tulajdonosi térkép, amely az UBO-kat a vállalati rétegeken át követi
    PEP-kockázati jelentés családtagokra és közeli munkatársakra kiterjedően
    Többnyelvű adverse media összefoglaló forráshivatkozásokkal
    Kockázati szint besorolás: SDD, CDD vagy EDD ajánlás
    Kapcsolati háló nézet az üzleti partnerek közötti összeköttetésekkel
    Bizonyítékcsomag időbélyegekkel, forrásokkal és döntési indoklással
    Folyamatos monitorozási riasztások státuszváltozásokról és új kockázati jelekről

    §06Szankciószűrés vs. ügyfélszűrés

    p. 06 / 07

    Az ügyfélszűrés nem azonos a szankciószűréssel. Ezért van szüksége mindkettőre.

    Alapkérdés
    Szankciószűrés
    Szerepel a szervezet tiltólistán?
    Ügyfélszűrés
    Mi a szervezet teljes kockázati profilja?
    Adatforrások
    Szankciószűrés
    Kormányzati szankciós listák (OFAC, EU, ENSZ, UK stb.)
    Ügyfélszűrés
    Szankciók + PEP-adatbázisok + adverse media + cégjegyzékek
    Tulajdonosi elemzés
    Szankciószűrés
    Csak név- és álnévegyeztetés
    Ügyfélszűrés
    Többrétegű UBO-feltérképezés vállalati struktúrákon át
    PEP-lefedettség
    Szankciószűrés
    Csak ha a PEP egyben szankcionált is
    Ügyfélszűrés
    PEP-ek, családtagok és közeli munkatársak
    Médiamonitoring
    Szankciószűrés
    Nincs benne
    Ügyfélszűrés
    Többnyelvű adverse media relevanciaértékeléssel
    Kockázati szintezés
    Szankciószűrés
    Bináris: egyezés vagy nincs
    Ügyfélszűrés
    Kockázati szinthez igazított: SDD, CDD vagy EDD ajánlás
    Folyamatos monitorozás
    Szankciószűrés
    Csak új listabejegyzések
    Ügyfélszűrés
    Szankciók + PEP-változások + új adverse media + tulajdonosi változások

    Szankciószűrésre van szüksége? Tekintse meg szankciószűrésre specializált oldalunkat.

    §07Gyakran ismételt kérdések az ügyfélszűrésről

    p. 07 / 07
    01Mi az ügyfélszűrés, és miben különbözik a szankciószűréstől?
    Az ügyfélszűrés átfogó kockázatfelmérési folyamat, amely túlmutat a szankciós listák ellenőrzésén. A szankciószűrés arra válaszol, hogy egy szervezet tiltólistán szerepel-e; az ügyfélszűrés a teljes kockázati profilt vizsgálja: tényleges tulajdonosi struktúrákat, PEP-kockázatot (beleértve a családot és munkatársakat), adverse médiát nyelveken átívelően, valamint kapcsolati hálózatokat. A szankciószűrés az ügyfélszűrés egyik eleme — nem helyettesítője.
    02Miért szükséges feltérképezni a tényleges tulajdonlást?
    Fedőcégek és többrétegű vállalati struktúrák elrejthetik a szankcionált személyeket, PEP-eket vagy nyomozás alatti személyeket hitelesnek tűnő homlokzatok mögé. Egy beszállító átmehet a szokásos névellenőrzésen, miközben tényleges tulajdonosa szankciós listán szerepel — két-három holdingcég-réteg mögé rejtve titoktartási joghatóságokban. Az UBO-feltérképezés átvilágítja ezeket a rétegeket, és feltárja, ki irányítja valójában a szervezetet.
    03Mi a különbség az SDD, CDD és EDD között?
    Az egyszerűsített átvilágítás (SDD) alacsony kockázatú üzleti partnerekre vonatkozik, ahol könnyebb ellenőrzés is megengedett. Az ügyfél-átvilágítás (CDD) a standard folyamat: személyazonosság-ellenőrzés, tényleges tulajdonos azonosítása és kockázatfelmérés. A fokozott átvilágítás (EDD) magasabb kockázatú kapcsolatoknál szükséges — például PEP-ek, magas kockázatú joghatóságok vagy adverse media esetén —, és mélyebb tulajdonosi elemzést, forráspénz-ellenőrzést és gyakoribb monitorozást foglal magában.
    04Hogyan azonosítja a ScreenVeritAI a PEP-kockázatot?
    A ScreenVeritAI nemcsak az egyént szűri, hanem családtagjait és közeli munkatársait is a globális PEP-adatbázisokkal szemben. Egy igazgatótanácsi tag házastársa, aki magas rangú kormánytisztviselő, vagy egy részvényes, aki egy külügyminiszter gyermeke, kapcsolati kontextussal együtt kerül megjelölésre. Így felismeri a politikai kockázatot, amelyet a hagyományos, pusztán névalapú szűrés teljes egészében figyelmen kívül hagy.
    05Mi az adverse media szűrés, és miért fontos?
    Az adverse media szűrés hírforrásokat, hatósági adatbázisokat és nyilvános nyilvántartásokat kutat át egy szervezettel kapcsolatos negatív információk után. Csalási nyomozások, vesztegetési vádak és hatósági intézkedések gyakran hónapokkal vagy évekkel a szankciós listára kerülés vagy büntetőjogi elmarasztalás előtt megjelennek a médiában. A ScreenVeritAI több nyelven szűri az adverse médiát — így egy román üzleti sajtóban megjelent csalási tudósítás az angol nyelvű találatok mellett megjelenik.
    06Alkalmazható az ügyfélszűrés beszállítókra is, nemcsak ügyfelekre?
    Igen. Az ügyfélszűrés bármely üzleti partnerkapcsolatra vonatkozik: ügyfelekre, beszállítókra, forgalmazási partnerekre, ügynökökre és közvetítőkre. A kockázat a kapcsolat irányától függetlenül ugyanaz — egy rejtett szankcionált tulajdonlással rendelkező beszállító ugyanolyan compliance- és reputációs kockázatot képvisel, mint egy azonos profilú ügyfél.
    07Szükség van folyamatos monitorozásra a kezdeti szűrés után?
    Igen. A kockázati profilok idővel változnak. Egy üzleti partner, amely a befogadáskor tiszta volt, három hónappal később PEP-kötődésű igazgatótanácsi tagot szerezhet, vagy adverse media jelenhet meg, amely az UBO-ját csalási nyomozáshoz köti. A folyamatos monitorozás biztosítja, hogy compliance-nyilvántartásai az aktuális kockázatot tükrözzék — nem a befogadás napján készült pillanatképet.
    08Hogyan kezeli a ScreenVeritAI az összetett vállalati tulajdonosi struktúrákat?
    A ScreenVeritAI nyomon követi a tulajdonlást több vállalati rétegen át, azonosítja a köztes holdingcégeket, névleges részvényeseket és tényleges tulajdonosokat. A platform vizuálisan térképezi fel a kapcsolatokat, és minden azonosított személyt és szervezetet szűr a szankciós, PEP- és adverse media adatbázisokkal szemben.
    09Milyen bizonyítékot kapunk audit és hatósági vizsgálat céljára?
    Minden szűrés bizonyítékcsomagot generál: szűrési eredmények egyezési részletekkel és megbízhatósági pontszámmal, tényleges tulajdonosi térképek, PEP-kockázati jelentések, adverse media összefoglalók forráshivatkozásokkal, kockázati szint besorolás, időbélyegek és döntési indoklás. A dokumentáció úgy készült, hogy megfeleljen a nyilvántartás-vezetésre vonatkozó hatósági elvárásoknak.
    10Jogszabályi követelmény az ügyfélszűrés?
    Igen. Az AML-előírások lényegében minden joghatóságban megkövetelik az ügyfél-átvilágítást az üzleti kapcsolatok létrehozásának és fenntartásának feltételeként. Az EU pénzmosás elleni irányelvei, az amerikai Bank Secrecy Act és az Egyesült Királyság pénzmosás elleni előírásai mind előírják a CDD-t, fokozott intézkedésekkel a magasabb kockázatú kapcsolatokra. A nem megfelelő átvilágítás hatósági bírságot és a compliance-felelősök személyes felelősségét vonhatja maga után.
    Kulcsfogalmak
    CDD (Customer Due Diligence)
    Az ügyfél személyazonosságának ellenőrzésére, üzleti tevékenységének megértésére és az általa képviselt kockázat felmérésére irányuló standard folyamat. Az AML-előírások a legtöbb üzleti kapcsolat esetén megkövetelik.
    EDD (Enhanced Due Diligence)
    Mélyebb szintű vizsgálat magasabb kockázatú ügyfelekre — részletesebb tulajdonosi elemzéssel, forráspénz-ellenőrzéssel és intenzívebb monitorozással. PEP-státusz, magas kockázatú joghatóságok vagy adverse media találatok esetén aktiválódik.
    UBO (Ultimate Beneficial Owner)
    Az a természetes személy, aki végső soron tulajdonosa vagy irányítója egy jogi személynek — jellemzően a részesedések vagy szavazati jogok 25%-ával vagy többel rendelkező személy. Az UBO azonosítása az AML/KYC-szabályozás alapkövetelménye világszerte.
    PEP (Politically Exposed Person)
    Kiemelkedő közéleti funkciót betöltő vagy korábban betöltött személy — például államfő, magas rangú kormánytisztviselő vagy bírósági tisztségviselő. A PEP-státusz a fokozott vesztegetési és korrupciós kockázat miatt a családtagokra és közeli munkatársakra is kiterjed.
    KYC (Know Your Customer)
    Az ügyfelek személyazonosságának ellenőrzésére irányuló szabályozási folyamat az üzleti kapcsolat létrehozása előtt és során. A KYC az átfogóbb AML-compliance részét képezi, és magában foglalja a személyazonosság-ellenőrzést, kockázatfelmérést és folyamatos monitorozást.
    KYB (Know Your Business)
    Egy szervezet jogi létezésének, tulajdonosi struktúrájának és kockázati profiljának ellenőrzési folyamata. A KYB a KYC elveit terjeszti ki vállalati üzleti partnerekre, beleértve a tényleges tulajdonos azonosítását.
    Adverse media szűrés
    Hírforrások, hatósági adatbázisok és nyilvános nyilvántartások átkutatása egy szervezettel vagy személlyel kapcsolatos negatív információk felkutatására — más néven negatívhír-szűrés. Lefedi a csalást, korrupciót, hatósági intézkedéseket, büntetőeljárásokat és reputációs kockázati jelzőket.
    Kockázatalapú megközelítés
    Szabályozási elv, amely előírja, hogy a szervezetek mérjék fel az egyes ügyfelek vagy üzleti partnerek kockázatát, és arányos átvilágítási intézkedéseket alkalmazzanak. Magasabb kockázat esetén fokozott ellenőrzés szükséges; alacsonyabb kockázatnál egyszerűsített intézkedések is megfelelhetnek.
    Szabályozási és iparági források
    1. 01
      EU pénzmosás elleni rendelet (AMLR)

      Az Európai Unió Hivatalos Lapja

    2. 02
    3. 03
      US Bank Secrecy Act / AML-követelmények

      Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)

    4. 04
      Egyesült Királyság pénzmosás elleni előírásai 2017

      Az Egyesült Királyság jogszabálytára

    5. 05
    6. 06
    Tudjon meg többet

    Szankciószűrés

    Szűrjön szervezeteket minden hivatalos forrás ellenében fuzzy matching technológiával.

    Kötegelt szűrés

    Szűrje le teljes üzleti partner portfólióját egyetlen feltöltéssel.

    Ügyfél-befogadási szűrés

    Egyszerűsítse a compliance-ellenőrzéseket az új ügyfélkapcsolatoknál.

    Beszállítói átvilágítás

    Szűrje ellátási láncát a rejtett tulajdonlás és kockázati kitettség szempontjából.

    Új ügyfél szűrése — lépésről lépésre

    Teljes KYC-befogadási munkafolyamat: a beküldéstől a megfelelőségi aktáig.

    Új beszállító szűrése

    Beszállítói átvilágítási munkafolyamat beszerzési csapatoknak.

    chk cust-screeningsvai-referencev14 scenarios · 4 pillars

    End of reference.

    Indítsa el a szűrést percek alatt.

    Válasszon csomagot, és kezdje el a szűrést még ma.

    Árak megtekintése