Megbízik partnereiben. De tudja-e valójában, ki áll a cégnév mögött?
Minden üzleti kapcsolat rejtett kockázatot hordoz. Fedőcégek, amelyek eltakarják a tulajdonosokat; PEP-kötődések a tulajdonosi láncba temetve; adverse media idegen nyelveken. A hagyományos szankciószűrés csak a nyilvánvalót szűri ki. A ScreenVeritAI a teljes képet feltérképezi — tényleges tulajdonlás, politikai kockázat, reputációs jelek és kapcsolati hálózatok —, hogy tudja, kivel is áll szemben valójában.
Kockázatok, amelyeket nem lát
p. 01 / 07A szankciós listák a nyilvánvalót szűrik ki. Ezek az esetek megmutatják, mi csúszik át rajtuk.
A fedőcég-probléma
Egy beszállító átmegy a névellenőrzésen. Tiszta előélet, hitelesnek tűnő cégbejegyzés. Csakhogy a 60%-os tulajdonosa egy offshore holding titoktartási joghatóságban. Ennek a holdingnak a tényleges tulajdonosa szankciós listán szerepel. Tulajdonosi feltérképezés nélkül ezt soha nem látja meg.
How ScreenVeritAI catches this: A ScreenVeritAI nyomon követi a tulajdonlást több vállalati rétegen át, és megjelöli az UBO-kat a szankciós, PEP- és adverse media adatbázisokban.
A PEP, akiről nem tudott
Új forgalmazási partnerének igazgatótanácsában egy magas rangú kormánytisztviselő házastársa ül egy erősen korrupciós kockázatú országban. A hagyományos szankciószűrés nem jelzi. De amikor egy vesztegetési nyomozás a címlapokra kerül, az Ön cégét is üzleti partnerként nevezik meg.
How ScreenVeritAI catches this: A ScreenVeritAI nemcsak az egyént, hanem családtagjait és közeli munkatársait is szűri PEP szempontból — globális PEP-adatbázisokban.
Az adverse media vakfoltja
Egy üzleti partnerét 18 hónapja csalás miatt vizsgálták — egy román üzleti sajtóorgánum számolt be róla. Nincs szankciós jelzés. Nincs PEP-jelzés. Ha viszont több nyelven szűrte volna az adverse médiát, a szerződés aláírása előtt tudott volna róla.
How ScreenVeritAI catches this: A ScreenVeritAI több nyelven szűri az adverse médiát, relevanciát értékel és eredeti forrásokat hivatkozik, hogy csapata az igazán fontos információkat kapja.
A kapcsolati háló vakfoltja
Két beszállítójának ugyanaz a tényleges tulajdonosa. Ez a személy ráadásul egy nyomozás alatt álló szervezetet is irányít. Egyenként mindkét beszállító tisztának tűnik. Együtt viszont veszélyes, egy magas kockázatú személyre koncentrálódó kockázatot képviselnek.
How ScreenVeritAI catches this: A ScreenVeritAI feltérképezi az üzleti partnerek közötti kapcsolati hálózatokat, feltárva a közös tulajdonlást és rejtett kötődéseket.
A szankciókon túl: a teljes kép
p. 02 / 07A szankciószűrés egyetlen kérdésre válaszol: szerepel-e a szervezet tiltólistán? Az ügyfélszűrés a kockázat öt rétegét tárja fel, amelyeket a szankciós listák önmagukban soha nem mutatnak meg.
Szankciók
A jogszabályi minimumTiltólistán szerepelnek? A legtöbb szűrés itt megáll — és a legtöbb kockázat itt kezdődik.
PEP-kockázat
A politikai kockázat rétegeVan-e politikai hatalomhoz kötődésük? A PEP-ek, családtagjaik és közeli munkatársaik fokozott vesztegetési és korrupciós kockázatot hordoznak, amelyet a szankciós listák nem fognak meg.
Adverse media
A reputációs rétegMit írtak róluk? Csalási nyomozások, hatósági intézkedések és büntetőeljárások gyakran jóval azelőtt megjelennek a médiában, hogy bármilyen listán felbukkannának.
Tényleges tulajdonlás
Az átláthatóság rétegeKi irányítja valójában a szervezetet? Fedőcégek és többrétegű vállalati struktúrák rejthetik el a szankcionált személyeket, PEP-eket vagy nyomozás alatti személyeket hitelesnek tűnő homlokzatok mögé.
Kapcsolati hálózatok
A koncentráció rétegeHogyan kapcsolódnak egymáshoz az üzleti partnerei? Közös tulajdonlás, átfedő igazgatótanácsi tagság és közös UBO-k rejtett, koncentrált kockázatot teremthetnek a portfóliójában.
Mitől más az ügyfélszűrés
p. 03 / 07Négy réteg fut le minden új partnerkapcsolatnál. Nézze meg, ahogy egy kidolgozott befogadási példa végigmegy az ellenőrzésen.
Subject
Halcyon Trading Ltd
Cyprus · import / export · new counterparty · trade finance facility requested
- Screened
- 4 September 2026 · 11:07 UTC
- Sources in the pass
- 75 official sources
- Domains
- 4 screening domains — sanctions, criminal watchlists, PEP, adverse media — plus ownership and control
- Level
- Full Search · €5.90
Applicant file · submitted
- Legal name
- Halcyon Trading Ltd
- Registration
- HE 418227 · Registrar of Companies, Cyprus
- Incorporated
- 2019-06-11
- Registered seat
- Limassol, CY
- Activity
- Import / export · freight forwarding
- Product requested
- Trade finance facility · EUR 2,400,000
- Clear01
Sanctions
No relevant listing found- Checked
- 59 sanctions sources · OFAC SDN, EU FSD, UN, UK Sanctions List, PL MSWiA and 54 more
- Result
- 0 candidates on the company · 1 on a director, discounted on date of birth
- Clear02
Criminal watchlists
No relevant listing found- Checked
- 16 criminal and wanted-person lists · Interpol Red Notices by live lookup, FBI wanted feed, Europol
- Result
- 0 candidates on the company, its directors or its resolved owners
- Review03
PEP
Potential PEP match- Checked
- 695,000+ structured records from 297 contributing datasets, plus OSINT discovery
- Result
- 1 candidate · on the 31.4% beneficial owner, not on the applicant
- Beneficial owner recorded as the spouse of a serving member of a national parliament — PEP by family relationship, not by office.
- First seen 2018-05-02 · last seen 2026-08-29 · source: public PEP registry, corroborated by a second register.
Method · PEP- és politikai kockázatelemzés. Nemcsak az egyént szűri, hanem a családtagjait és közeli munkatársait is. Hazai és külföldi PEP-eket fed le globális adatbázisokban, kapcsolati kontextussal.
- Review04
Adverse media
Potential adverse media- Checked
- Live OSINT research in local languages · every finding carries a source URL in the evidence PDF
- Result
- 2 findings · both cited · neither is a conviction
- 2023-11-14 · national business daily · customs undervaluation penalty against the Maltese parent; appeal recorded, outcome not published.
- 2025-06-02 · regional outlet · the applicant named as a counterparty in freight-invoicing fraud reporting; no charge recorded against it.
Method · Adverse media monitoring. Többnyelvű médiaszűrés forráshivatkozásokkal és relevanciaértékeléssel. Felszínre hozza a csalási, korrupciós és hatósági intézkedésekről szóló tudósításokat — nyelveken és joghatóságokon átívelően.
- Review05
Ownership and control
Threshold owner identified- Checked
- 3 ownership layers traced across CY, MT and LU · beneficial-ownership threshold 25%
- Result
- 3 owners resolved · 1 above the 25% threshold at 31.4% effective
Ownership chain
- Halcyon Trading LtdCY · HE 418227—applicant
- Meridian Freight Holdings LtdMT · C 9244162.0%62.0% effective
- Aurelia Capital Partners LPLU · B 241887 · beneficial owner behind the chain50.6%31.4% effective
- ████████ (individual)CY · resident director and shareholder24.0%below the 25% threshold
- Minority holders3 parties, none above 5%14.0%—
62.0% × 50.6% = 31.4%. The chain crosses the 25% threshold at the third layer, which is where the PEP finding attaches — and where a two-layer registry check stops.
Method · Tényleges tulajdonosi és UBO feltérképezés. Kövesse nyomon a tulajdonlást több vállalati rétegen át a tényleges tulajdonosok azonosításáért. Az UBO-k automatikusan szűrődnek a szankciós, PEP- és adverse media adatbázisokkal szemben.
- 01Source-of-funds and source-of-wealth file on the 31.4% beneficial owner before the facility is drawn.
- 02MLRO sign-off recorded against this case reference; the two media findings go in the file with their URLs.
- 03Re-screen monthly and on any change to the ownership chain; adverse media re-run at renewal.
Tiering · Kockázati szinthez igazított szűrés: SDD, CDD és EDD. A szűrés mélységét igazítsa a tényleges kockázathoz. Egyszerűsített átvilágítás az alacsony kockázatú partnereknek, fokozott átvilágítás ott, ahol a kockázati jelzők mélyebb vizsgálatot indokolnak.
- Evidence
- SV-2026-0904-0206.pdf · point-in-time snapshot of every source at 11:07 UTC
- Decision owner
- Onboarding, countersigned by the MLRO
- Billed
- 1 × Full Search €5.90 · monthly re-screen at Quick Check €0.39
Kidolgozott példa · az alany és a megállapítások szemléltető jellegűek · Source counts and prices from the published registers
Az ügyfél-befogadástól a folyamatos monitorozásig
p. 04 / 07A compliance nem ér véget a befogadáskor. Így fejlődik a ScreenVeritAI minden üzleti partnerkapcsolattal.
Új beszállítói jelentkezés érkezik
Indítsa el a kezdeti szűrést a szankciós, PEP-, adverse media és tulajdonosi adatbázisokon. Eredmények perceken belül.
Az eredmények közepes kockázatot mutatnak
Standard CDD alkalmazva. Tulajdonosi struktúra feltérképezve. Bizonyítékcsomag generálva a compliance-aktához.
PEP-státusz megváltozik
A folyamatos monitorozás új PEP-kötődést jelez a tulajdonosi láncban. A compliance-csapat automatikus értesítést kap.
Adverse media jelenik meg
Egy idegen nyelvű tudósítás egy UBO-t csalási nyomozáshoz köt. EDD elindítva. Teljes kockázat-újraértékelés forráshivatkozásos bizonyítékokkal.
Amit csapata a szűrés után kap
p. 05 / 07Szankciószűrés vs. ügyfélszűrés
p. 06 / 07Az ügyfélszűrés nem azonos a szankciószűréssel. Ezért van szüksége mindkettőre.
- Szankciószűrés
- Szerepel a szervezet tiltólistán?
- Ügyfélszűrés
- Mi a szervezet teljes kockázati profilja?
- Szankciószűrés
- Kormányzati szankciós listák (OFAC, EU, ENSZ, UK stb.)
- Ügyfélszűrés
- Szankciók + PEP-adatbázisok + adverse media + cégjegyzékek
- Szankciószűrés
- Csak név- és álnévegyeztetés
- Ügyfélszűrés
- Többrétegű UBO-feltérképezés vállalati struktúrákon át
- Szankciószűrés
- Csak ha a PEP egyben szankcionált is
- Ügyfélszűrés
- PEP-ek, családtagok és közeli munkatársak
- Szankciószűrés
- Nincs benne
- Ügyfélszűrés
- Többnyelvű adverse media relevanciaértékeléssel
- Szankciószűrés
- Bináris: egyezés vagy nincs
- Ügyfélszűrés
- Kockázati szinthez igazított: SDD, CDD vagy EDD ajánlás
- Szankciószűrés
- Csak új listabejegyzések
- Ügyfélszűrés
- Szankciók + PEP-változások + új adverse media + tulajdonosi változások
Szankciószűrésre van szüksége? Tekintse meg szankciószűrésre specializált oldalunkat.
Gyakran ismételt kérdések az ügyfélszűrésről
p. 07 / 0701Mi az ügyfélszűrés, és miben különbözik a szankciószűréstől?
02Miért szükséges feltérképezni a tényleges tulajdonlást?
03Mi a különbség az SDD, CDD és EDD között?
04Hogyan azonosítja a ScreenVeritAI a PEP-kockázatot?
05Mi az adverse media szűrés, és miért fontos?
06Alkalmazható az ügyfélszűrés beszállítókra is, nemcsak ügyfelekre?
07Szükség van folyamatos monitorozásra a kezdeti szűrés után?
08Hogyan kezeli a ScreenVeritAI az összetett vállalati tulajdonosi struktúrákat?
09Milyen bizonyítékot kapunk audit és hatósági vizsgálat céljára?
10Jogszabályi követelmény az ügyfélszűrés?
- 01EU pénzmosás elleni rendelet (AMLR)
Az Európai Unió Hivatalos Lapja
- 02FATF-útmutató az átláthatóságról és a tényleges tulajdonlásról
Financial Action Task Force
- 03US Bank Secrecy Act / AML-követelmények
Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)
- 04Egyesült Királyság pénzmosás elleni előírásai 2017
Az Egyesült Királyság jogszabálytára
- 05Wolfsberg Group KYC/CDD-standardok
The Wolfsberg Group
- 06Corporate Transparency Act — tényleges tulajdonosi jelentéstétel
Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)
Szankciószűrés
Szűrjön szervezeteket minden hivatalos forrás ellenében fuzzy matching technológiával.
Kötegelt szűrés
Szűrje le teljes üzleti partner portfólióját egyetlen feltöltéssel.
Ügyfél-befogadási szűrés
Egyszerűsítse a compliance-ellenőrzéseket az új ügyfélkapcsolatoknál.
Beszállítói átvilágítás
Szűrje ellátási láncát a rejtett tulajdonlás és kockázati kitettség szempontjából.
Új ügyfél szűrése — lépésről lépésre
Teljes KYC-befogadási munkafolyamat: a beküldéstől a megfelelőségi aktáig.
Új beszállító szűrése
Beszállítói átvilágítási munkafolyamat beszerzési csapatoknak.
End of reference.