PEP-szűrés
PEP-szűrés ellenőrizhető mélységgel
750 000+ strukturált PEP-rekord 134 nyilvános forrásból, AI- és OSINT-alapú felderítéssel kiegészítve — hazai, külföldi és nemzetközi PEP-ek, valamint hozzátartozóik és közeli munkatársaik. Minden ellenőrzésben benne van.
Külföldi PEP — korábbi miniszter
Tisztség: 2016–2021 (történeti)
RCA-kapcsolat — fia
A szűrt szervezet 30%-ának tulajdonosa
134 nyilvános forrás
Strukturált rekordok ellenőrizve
OSINT-felderítés
Friss kinevezési jelzés
A probléma
Egy névellenőrzés önmagában semmit nem mond a politikai kitettségről
A PEP-szűrés a kiemelt közszereplők — olyan személyek, akik kiemelkedő közéleti tisztséget töltenek vagy töltöttek be, valamint hozzátartozóik és közeli munkatársaik — listáival szembeni ellenőrzés folyamata. Mivel pozíciójuk fokozott vesztegetési és korrupciós kockázatot hordoz, az AML-szabályozás megköveteli a cégektől a PEP-ek azonosítását és a fokozott átvilágítás alkalmazását.
A nehézség nem a fogalom meghatározásában, hanem a mélységben rejlik. A kiemelkedő tisztségviselők ritkán saját nevükön kötnek ügyleteket, a kitettség családtagokon és megbízottakon keresztül fut, a statikus listák pedig hetekkel lemaradnak a valóság mögött. Egy felületes PEP-jelzés, amely csak az űrlapon szereplő személyt ellenőrzi, kihagyja azt a fiút, aki a céget birtokolja, és azt a minisztert, akit a múlt hónapban neveztek ki — pontosan azokat a kapcsolatokat, amelyekről egy hatóság később megkérdezi, miért nem találta meg.
PEP-szintek és lefedettség
A szabályozók elvárják, hogy a cégek a teljes PEP-taxonómiát felismerjék, ne csak az államfőket. A ScreenVeritAI minden kategóriát és a köréjük épülő RCA-réteget is lefedi.
| PEP-kategória | Kiket fed le | Példák |
|---|---|---|
| Hazai PEP | Saját országának kiemelkedő közhivatalnokai | Miniszterek, magas rangú köztisztviselők, bírók, jegybanki tisztségviselők |
| Külföldi PEP | Más országok kiemelkedő közhivatalnokai | Államfők, külügyminiszterek, nagykövetek, magas rangú katonai vezetők |
| Nemzetközi szervezeti PEP | Nemzetközi szervezetek vezető tisztségviselői | Az ENSZ, az IMF és az uniós intézmények igazgatói, igazgatóhelyettesei és igazgatósági tagjai |
| RCA — hozzátartozók és közeli munkatársak | A fenti PEP-kategóriák bármelyikének családtagjai és ismert munkatársai | Házastársak, gyermekek, szülők, üzlettársak és közeli tanácsadók |
A lefedettség kiterjed a hazai, a külföldi és a nemzetközi szervezeti PEP-ekre, valamint ezek RCA-ira. Adatok 2026 júniusi állapot szerint.
Hogyan működik a PEP-szűrés a ScreenVeritAI-n
Önálló PEP-terület, hibrid adatmodell és kifejezett kapcsolati lefedettség — nem egy szankciókra ráépített névlista.
Önálló PEP-terület, nem ráépített funkció
A PEP-adatok a ScreenVeritAI saját szűrési területén élnek, nem a szankciók lábjegyzeteként. Több mint 750 000 strukturált rekordot tartalmaz 134 nyilvános forrásból — hivatalos közlönyök, parlamenti és kormányzati nyilvántartások, szabályozók és közzétételi bejelentések —, amelyeket konzisztens szervezetekké normalizáltunk szerepkörrel, joghatósággal és időtartammal. Mivel ez egy önálló terület, minden Quick Check tartalmaz PEP-ellenőrzést külön lépés nélkül, már 0,79 eurótól, ahelyett hogy külön díjaznánk a lekérdezést. A rekordok strukturáltak, így egy találat megmutatja a személy funkcióját, országát és azt, hogy a szerep aktuális vagy történeti — pontosan azt a kontextust, amelyre egy elemzőnek szüksége van a fokozott átvilágítás eldöntéséhez, egy puszta, magyarázat nélküli névtalálat helyett.
Hibrid: strukturált adat plusz AI/OSINT-felderítés
A statikus PEP-listák elavulnak a frissítések között: egy új kinevezés, egy lemondás vagy egy felmerülő családi kapcsolat akár hetekig is várathat magára, mire megjelenik. A ScreenVeritAI strukturált alapadatait AI-vezérelt OSINT-felderítéssel párosítja, amely aktuális és kontextuális jelzéseket keres — egy friss miniszteri kinevezést, egy újonnan jelentett hozzátartozót, egy helyi nyelvű tudósításban felbukkanó szerepváltást. A strukturált rekordok védhető, forrással alátámasztott szélességet adnak; az AI-réteg pedig frissességet és kontextust ad hozzá. Ez a hibrid modell az AI-Enhanced és az AI Review szinten fut, és minden megállapítás visszakövethető az eredetéig, így egy elemző megerősítheti a felfedezett kapcsolatot a forrása alapján, ahelyett hogy egy meg nem magyarázott jelzésben bízna. Listaszintű lefedettséget kap, listaszintű késés nélkül.
RCA — hozzátartozók és közeli munkatársak
A szabályozás nem áll meg a tisztségviselőnél: kiterjeszti a fokozott átvilágítást a PEP hozzátartozóira és közeli munkatársaira is — az RCA-rétegre —, mert a befolyást és a vagyont rendszeresen családtagokon és megbízott személyeken keresztül tartják. A ScreenVeritAI PEP-területe modellezi ezeket a kapcsolatokat, összekötve a házastársakat, gyermekeket, szülőket, üzlettársakat és közeli tanácsadókat azzal a PEP-pel, akihez kapcsolódnak. Ez azt jelenti, hogy egy miniszter fia tulajdonában lévő cég PEP-kapcsolatúként bukkan fel akkor is, ha a miniszter neve soha nem szerepel az űrlapján. Minden kapcsolat típusával megjelölve és forrásáig visszakövethetően jelenik meg, így csapata pontosan látja, miért kezelünk egy személyt PEP-hez kapcsolódóként, és rögzítheti ezt az indoklást az aktában. Ez zárja be azt a rést, amely gyakran hónapokkal a befogadás után éri utol a cégeket.
A PEP-szűrés benne foglaltatik — fizessen ellenőrzésenként
A PEP-ellenőrzés minden szűrésben szerepel, nem külön modulként értékesítjük. Válassza az egyes esetekhez szükséges szintet.
Quick Check
PEP-ellenőrzés benne foglaltatik — 0,79 €, külön lekérdezés nélkül
AI-Enhanced Check
AI/OSINT-felderítést és névváltozat-feloldást ad hozzá
AI Review Check
AI-alapú indoklást és téves találatra utaló jelzéseket ad hozzá
No monthly platform fee. Pay only for checks, reports and monitored entities.
ScreenVeritAI supports compliance review and due diligence documentation. Final decisions remain with your team.
Együtt működik ezekkel
A PEP-szűrés minden más területtel együtt fut ugyanabban az ellenőrzésben.