ScreenVeritAI

    Entrée en relation KYC

    Vérifiez chaque nouveau client avant de signer

    Un seul client non vérifié peut coûter à votre entreprise des millions d'euros d'amendes et des années de dommage réputationnel. ScreenVeritAI effectue une vérification KYC complète — sanctions, PPE, médias défavorables et bénéficiaires effectifs — en moins de cinq minutes. Votre équipe de conformité dispose d'un dossier de risque auditable avant la signature du contrat, pas après l'appel du régulateur.

    Vérifier un client maintenant Voir les tarifs

    Subject of investigation

    A new business relationship. What do you actually know?

    Case File — KYC Investigation

    REF: KYC-2024-04471

    Under Review

    Entity

    Al-Rashid Trading FZE

    Country

    United Arab Emirates (UAE)

    Type

    Trading Company

    Initiated

    14 Nov 2024 · 09:41 UTC

    Sanctions
    Ownership
    Media
    Verdict

    Evidence 1 — AML Check

    Clear

    Ten sanctions lists. Zero hits.

    OFAC, EU, UN, UK, DFAT, SECO, Canada — all checked simultaneously. Al-Rashid Trading FZE: no match on any list.

    "All clear. But that's the easy part."

    Screening: Acme Holdings Ltd
    🇺🇸OFAC SDN
    Clear
    🇪🇺EU Consolidated List
    Clear
    🇺🇳UN Security Council
    Clear
    🇬🇧UK HM Treasury
    Match
    🇦🇺Australia DFAT
    Clear
    🇨🇭Switzerland SECO
    Clear
    🇨🇦Canada SEMA
    Clear
    🌐Interpol Red Notices
    Clear
    50+ sanctions & criminal watchlists checked · 1 match found
    Sanctions
    Ownership
    Media
    Verdict

    Evidence 2 — Ownership / PEP

    PEP Found

    Who really owns this company?

    Corporate layers exist to obscure control. The AI traces ownership until it finds the person behind the entity.

    Ownership: Al-Rashid Trading FZE
    OWNS 55%SUBSIDIARYDIRECTORUBO 100%Al-Rashid Trading FZEGulf Ventures HoldingATR International LtdK. Al-MansouriDirectorPEPF. Al-RashidUBO · PEPCompanyPersonPEP/Flagged

    UBO F. Al-Rashid identified as PEP — son of a former minister. 3 corporate layers traced to reach this finding.

    Sanctions
    Ownership
    Media
    Verdict

    Evidence 3 — Adverse Media

    3 Hits

    What the media says — in languages you don't read

    Regulatory designations lag reality by months. The signal is in the news, and it's rarely in English.

    Adverse Media — Multi-language findings3 hits
    KOMaeil Business NewspaperJan 2024

    알라시드 트레이딩, 이란 부품 밀수 의혹

    Al-Rashid Trading suspected of Iran parts smuggling

    ROZiarul FinanciarMar 2024

    Companie din EAU, legată de rețea de evaziune sancțiuni

    UAE company linked to sanctions evasion network

    ARAl-Sharq Al-AwsatNov 2023

    تحقيق في شركة الراشد بشأن انتهاكات التصدير

    Investigation into Al-Rashid Co. over export violations

    Searched 50+ languages · Sources: news, regulatory filings, court records

    "Three languages. Zero coverage from English-only tools."

    Sanctions
    Ownership
    Media
    Verdict

    Case closed

    Now you know. Five minutes. Full picture.

    Every layer of risk — in one report. Your compliance team sees what they need to make a decision, not a guess.

    Final Investigation Report

    Al-Rashid Trading FZE

    EDD Required

    Sanctions

    Clear — all 10 lists checked

    PEP

    Match — UBO F. Al-Rashid

    Adverse Media

    3 hits across 3 languages

    Ownership

    3 layers traced, UBO identified

    Case closed in 4 min 32 sec · Sources cited · Audit-ready

    Comment vérifier un nouveau client — étape par étape

    1

    Soumettre les informations du client

    Saisissez le nom du client, son pays et tout identifiant disponible. Pour les clients entreprises, indiquez la dénomination sociale et la juridiction. La plateforme accepte les noms dans toutes les écritures.

    2

    L'agent IA lance le filtrage multi-sources

    L'agent IA vérifie simultanément les listes de sanctions, les bases de données PPE, les sources de médias défavorables et les registres d'entreprises. Il translittère les noms, génère des variantes et suit les chaînes de propriété — le tout automatiquement.

    3

    Examiner les résultats et les preuves

    Les résultats sont présentés avec des scores de confiance, des citations de sources et des liens directs vers les documents originaux. Chaque constatation inclut la chaîne de raisonnement pour que votre équipe comprenne pourquoi elle a été signalée.

    4

    Décision de niveau de risque

    Sur la base des résultats du filtrage, la plateforme recommande un niveau de risque : due diligence standard, due diligence renforcée ou rejet. Votre équipe de conformité prend la décision finale avec l'ensemble des preuves en main.

    5

    Générer le dossier de conformité

    Exportez un rapport de filtrage horodaté avec toutes les constatations, sources, classification des risques et justification de la décision. Le dossier est prêt pour vos archives de conformité et les audits réglementaires.

    10+

    Listes de sanctions vérifiées simultanément

    Couverture ScreenVeritAI

    50+

    Langues comprises par l'agent IA

    Moteur multilingue ScreenVeritAI

    <5min

    Temps moyen pour un profil de risque client complet

    Benchmarks ScreenVeritAI

    FAQ — Filtrage des clients

    Quelles informations sont nécessaires pour vérifier un nouveau client ?
    Au minimum, le nom complet du client et son pays. Pour les clients entreprises, indiquez la dénomination sociale et la juridiction d'immatriculation. Des identifiants supplémentaires comme la date de naissance, le numéro d'immatriculation ou les alias améliorent la précision des correspondances mais ne sont pas requis pour lancer la vérification.
    Combien de temps dure une vérification complète d'un client ?
    La plupart des vérifications se terminent en moins de cinq minutes. L'agent IA effectue les vérifications de sanctions, PPE, médias défavorables et propriété en parallèle. Les structures d'entreprises complexes comportant plusieurs couches de propriété peuvent prendre un peu plus de temps pendant que l'agent retrace chaque chaîne.
    Puis-je vérifier des clients dont les noms ne sont pas en alphabet latin ?
    Oui. Saisissez le nom dans n'importe quelle écriture — arabe, cyrillique, hangul, chinoise ou autre. L'agent IA translittère automatiquement le nom, génère les variantes orthographiques courantes et effectue des recherches dans plusieurs langues. Vous n'avez pas besoin de fournir une translittération latine vous-même.
    Que se passe-t-il si la vérification trouve une correspondance potentielle ?
    La plateforme présente chaque constatation avec un score de confiance, la source d'origine et la chaîne de raisonnement expliquant pourquoi elle a été signalée. Votre équipe de conformité examine les preuves et décide de poursuivre, d'escalader vers une DDR ou de rejeter le client. La décision finale appartient toujours à votre équipe.
    Puis-je intégrer ce filtrage dans notre système d'entrée en relation existant ?
    Oui. ScreenVeritAI propose une API REST qui accepte les informations du client et renvoie des résultats de filtrage structurés. Vous pouvez l'intégrer dans votre CRM, votre portail d'entrée en relation ou votre système de gestion des dossiers afin que le filtrage s'exécute automatiquement lors de la soumission d'un nouveau client.
    Le rapport de filtrage est-il suffisant pour les audits réglementaires ?
    Le rapport comprend des résultats horodatés, des citations de sources, des scores de confiance des correspondances, une classification par niveau de risque et la justification de la décision. Il est conçu pour répondre aux exigences de conservation des archives du GAFI, du AMLR européen, de la règle CDD du FinCEN et du MLR 2017 britannique. De nombreuses équipes de conformité l'utilisent comme documentation principale de filtrage.
    En quoi est-ce différent d'une simple vérification de liste de sanctions ?
    Une vérification de liste de sanctions répond à une seule question : ce nom figure-t-il sur une liste interdite ? ScreenVeritAI va plus loin — il vérifie le statut PPE et les connexions familiales, recherche les médias défavorables dans plus de 50 langues, cartographie les bénéficiaires effectifs et constitue un profil de risque complet. L'agent IA raisonne sur le contexte plutôt que de s'appuyer sur la correspondance exacte de chaînes de caractères.
    Puis-je vérifier un lot de nouveaux clients en une seule fois ?
    Oui. Téléchargez un CSV avec les informations des clients et la plateforme les vérifie tous en un seul traitement par lots. Chaque client bénéficie du même filtrage approfondi qu'une soumission individuelle. Les résultats sont téléchargeables sous forme de rapports individuels ou d'un résumé consolidé.

    Termes clés

    KYC (Know Your Customer — Connaissance du client)
    L'obligation réglementaire de vérifier l'identité d'un client et d'évaluer son risque avant d'établir une relation d'affaires. Le KYC est le fondement de la conformité LCB-FT et s'applique aux banques, fintechs, assureurs et toute entité réglementée accueillant des clients.
    DDS (Due Diligence Standard — Devoir de vigilance standard)
    L'ensemble des vérifications standard effectuées lors de l'entrée en relation : vérification d'identité, identification des bénéficiaires effectifs, évaluation des risques et compréhension de l'objet de la relation d'affaires. Requis pour tous les clients dans le cadre de la réglementation LCB-FT.
    DDR (Due Diligence Renforcée — Devoir de vigilance renforcé)
    Investigation complémentaire appliquée lorsqu'un client présente un risque plus élevé — tel qu'un statut de PPE, des médias défavorables ou des liens avec des juridictions à haut risque. Comprend une analyse approfondie de la propriété, la vérification de l'origine des fonds et l'approbation par la direction.
    Bénéficiaire effectif (UBO — Ultimate Beneficial Owner)
    La personne physique qui détient ou contrôle en dernier ressort une entité juridique, généralement définie comme détenant 25 % ou plus des parts ou des droits de vote. L'identification des bénéficiaires effectifs est obligatoire dans le cadre de la réglementation LCB-FT dans l'UE, aux États-Unis, au Royaume-Uni et dans la plupart des autres juridictions.
    PPE (Personne Politiquement Exposée)
    Un individu exerçant ou ayant exercé une fonction publique importante. Le filtrage PPE s'étend aux membres de la famille et aux associés proches, car ils présentent un risque élevé de corruption. Les régulateurs exigent une DDR pour toutes les relations impliquant des PPE.
    Filtrage des médias défavorables
    Recherche dans les actualités, les dépôts réglementaires et les registres publics d'informations négatives concernant un client — incluant fraude, corruption, contournement de sanctions et procédures pénales. Souvent le premier indicateur de risque, apparaissant des mois avant les désignations officielles sur les listes.

    Sources réglementaires

    1. 1.
    2. 2.
      Règlement européen anti-blanchiment (AMLR) 2024/1624

      Journal officiel de l'Union européenne

    3. 3.
      Règle CDD du FinCEN (31 CFR 1010.230)

      Financial Crimes Enforcement Network

    4. 4.
    5. 5.

    Processus associés

    Vérifier un nouveau fournisseur

    Vérifiez vos fournisseurs et prestataires avant le premier bon de commande.

    Due diligence partenaire

    Filtrage approfondi pour les fusions-acquisitions, coentreprises et partenariats.

    Refiltrage de portefeuille par lots

    Refiltrez l'ensemble de votre base client en quelques heures.

    Intégration API

    Intégrez le filtrage dans votre processus d'entrée en relation via API.

    Commencez la vérification en quelques minutes.

    Aucune carte de crédit requise.

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