ScreenVeritAI

    KYC liitumine

    Kontrollige iga uut klienti enne lepingu allkirjastamist

    Üks kontrollimata klient võib teie ettevõttele maksta miljoneid trahve ja aastaid mainekahjustusi. ScreenVeritAI teostab täieliku KYC kontrolli — sanktsioonid, PEP, negatiivne meedia ja tegelik kasusaamine — alla viie minutiga. Teie vastavusmeeskond saab auditeeritava riskitoimiku enne lepingu allkirjastamist, mitte pärast regulaatori kõnet.

    Kontrolli klienti kohe Vaata hindu

    Subject of investigation

    A new business relationship. What do you actually know?

    Case File — KYC Investigation

    REF: KYC-2024-04471

    Under Review

    Entity

    Al-Rashid Trading FZE

    Country

    United Arab Emirates (UAE)

    Type

    Trading Company

    Initiated

    14 Nov 2024 · 09:41 UTC

    Sanctions
    Ownership
    Media
    Verdict

    Evidence 1 — AML Check

    Clear

    Ten sanctions lists. Zero hits.

    OFAC, EU, UN, UK, DFAT, SECO, Canada — all checked simultaneously. Al-Rashid Trading FZE: no match on any list.

    "All clear. But that's the easy part."

    Screening: Acme Holdings Ltd
    🇺🇸OFAC SDN
    Clear
    🇪🇺EU Consolidated List
    Clear
    🇺🇳UN Security Council
    Clear
    🇬🇧UK HM Treasury
    Match
    🇦🇺Australia DFAT
    Clear
    🇨🇭Switzerland SECO
    Clear
    🇨🇦Canada SEMA
    Clear
    🌐Interpol Red Notices
    Clear
    50+ sanctions & criminal watchlists checked · 1 match found
    Sanctions
    Ownership
    Media
    Verdict

    Evidence 2 — Ownership / PEP

    PEP Found

    Who really owns this company?

    Corporate layers exist to obscure control. The AI traces ownership until it finds the person behind the entity.

    Ownership: Al-Rashid Trading FZE
    OWNS 55%SUBSIDIARYDIRECTORUBO 100%Al-Rashid Trading FZEGulf Ventures HoldingATR International LtdK. Al-MansouriDirectorPEPF. Al-RashidUBO · PEPCompanyPersonPEP/Flagged

    UBO F. Al-Rashid identified as PEP — son of a former minister. 3 corporate layers traced to reach this finding.

    Sanctions
    Ownership
    Media
    Verdict

    Evidence 3 — Adverse Media

    3 Hits

    What the media says — in languages you don't read

    Regulatory designations lag reality by months. The signal is in the news, and it's rarely in English.

    Adverse Media — Multi-language findings3 hits
    KOMaeil Business NewspaperJan 2024

    알라시드 트레이딩, 이란 부품 밀수 의혹

    Al-Rashid Trading suspected of Iran parts smuggling

    ROZiarul FinanciarMar 2024

    Companie din EAU, legată de rețea de evaziune sancțiuni

    UAE company linked to sanctions evasion network

    ARAl-Sharq Al-AwsatNov 2023

    تحقيق في شركة الراشد بشأن انتهاكات التصدير

    Investigation into Al-Rashid Co. over export violations

    Searched 50+ languages · Sources: news, regulatory filings, court records

    "Three languages. Zero coverage from English-only tools."

    Sanctions
    Ownership
    Media
    Verdict

    Case closed

    Now you know. Five minutes. Full picture.

    Every layer of risk — in one report. Your compliance team sees what they need to make a decision, not a guess.

    Final Investigation Report

    Al-Rashid Trading FZE

    EDD Required

    Sanctions

    Clear — all 10 lists checked

    PEP

    Match — UBO F. Al-Rashid

    Adverse Media

    3 hits across 3 languages

    Ownership

    3 layers traced, UBO identified

    Case closed in 4 min 32 sec · Sources cited · Audit-ready

    Kuidas kontrollida uut klienti — samm-sammult

    1

    Esitage kliendi andmed

    Sisestage kliendi nimi, riik ja saadaolevad identifikaatorid. Äriklientide puhul lisage registreeritud üksuse nimi ja jurisdiktsioon. Platvorm aktsepteerib nimesid mis tahes kirjasüsteemis.

    2

    TI agent teostab mitmeallikalise kontrolli

    TI agent kontrollib samaaegselt sanktsiooninimekirju, PEP andmebaase, negatiivse meedia allikaid ja äriregistreid. See translitereerib nimesid, genereerib variante ja jälgib omandiahela — kõik automaatselt.

    3

    Vaadake üle leiud ja tõendid

    Tulemused esitatakse vastavusskooridega, allikaviidatega ja otselinkidega algdokumentidele. Iga leid sisaldab põhjendusahelat, et teie meeskond mõistaks, miks see märgiti.

    4

    Riskitaseme otsus

    Kontrollimise tulemuste põhjal soovitab platvorm riskitaset: standardne hoolsuskohustus, tugevdatud hoolsuskohustus või keeldumine. Teie vastavusmeeskond teeb lõpliku otsuse, omades täielikke tõendeid.

    5

    Genereerige vastavustoimik

    Eksportige ajatempliga kontrollimisaruanne koos kõigi leidude, allikate, riskiklassifikatsiooni ja otsuse põhjendusega. Toimik on valmis teie vastavusdokumentide ja regulatiivsete auditite jaoks.

    10+

    Sanktsiooninimekirja kontrollitud samaaegselt

    ScreenVeritAI katvus

    50+

    Keelt, mida TI agent mõistab

    ScreenVeritAI mitmekeelne mootor

    <5min

    Keskmine aeg täielikuks kliendi riskiprofiiliks

    ScreenVeritAI võrdlustestid

    Kliendikontrolli KKK

    Millist teavet on vaja uue kliendi kontrollimiseks?
    Minimaalselt kliendi täisnimi ja riik. Äriklientide puhul lisage registreeritud üksuse nimi ja registreerimise jurisdiktsioon. Täiendavad identifikaatorid nagu sünniaeg, registreerimisnumber või varjunimed parandavad vastete täpsust, kuid pole kontrollimise alustamiseks kohustuslikud.
    Kui kaua kestab täielik kliendikontroll?
    Enamik kontrolle valmib alla viie minutiga. TI agent teostab sanktsioonide, PEP, negatiivse meedia ja omandikontrollid paralleelselt. Keerukamad ettevõttestruktuurid mitme omandikihiga võivad kesta veidi kauem, kuna agent jälgib iga ahelat.
    Kas ma saan kontrollida kliente, kellel on mitteladina nimed?
    Jah. Sisestage nimi mis tahes kirjasüsteemis — araabia, kirillitsa, hangul, hiina või mõni muu. TI agent translitereerib nime automaatselt, genereerib levinud kirjaviisivariante ja otsib keelteüleselt. Te ei pea ise ladina transliteratsiooni esitama.
    Mis juhtub, kui kontrollimine leiab võimaliku vaste?
    Platvorm esitab iga leiu usaldusskooriga, allikaga ja põhjendusahelaga, mis selgitab, miks see märgiti. Teie vastavusmeeskond vaatab tõendid üle ja otsustab, kas jätkata, eskaleerida EDD-le või keelduda kliendist. Lõplik otsus jääb alati teie meeskonnale.
    Kas ma saan selle kontrollimise integreerida meie olemasolevasse liitumissüsteemi?
    Jah. ScreenVeritAI pakub REST API-t, mis aktsepteerib kliendi andmeid ja tagastab struktureeritud kontrollimistulemused. Saate selle integreerida oma CRM-i, liitumisportaali või juhtumihaldusse süsteemi, nii et kontrollimine käivitub automaatselt uue kliendi esitamisel.
    Kas kontrollimisaruanne on regulatiivseteks audititeks piisav?
    Aruanne sisaldab ajatempliga tulemusi, allikaviiteid, vastavusskoore, riskitaseme klassifikatsiooni ja otsuse põhjendust. See on kavandatud vastama FATF, EL AMLR, FinCEN CDD reegli ja Ühendkuningriigi MLR 2017 dokumenteerimise nõuetele. Paljud vastavusmeeskonnad kasutavad seda oma peamise kontrollimisdokumentatsioonina.
    Mille poolest erineb see lihtsast sanktsiooninimekirja kontrollist?
    Sanktsiooninimekirja kontroll vastab ühele küsimusele: kas see nimi on keelatud nimekirjas? ScreenVeritAI läheb kaugemale — kontrollib PEP-staatust ja perekonnasidemeid, otsib negatiivset meediat enam kui 50 keeles, kaardistab tegeliku kasusaamise ja koostab täieliku riskiprofiili. TI agent analüüsib konteksti, selle asemel et tugineda täpsele sõnesobitusele.
    Kas ma saan kontrollida uute klientide paketti korraga?
    Jah. Laadige üles CSV kliendi andmetega ja platvorm kontrollib neid kõiki ühe pakkoperatsiooniga. Iga klient saab sama põhjaliku kontrollimise kui individuaalne esitus. Tulemused on allalaaditavad individuaalsete aruannetena või koondkokkuvõttena.

    Põhiterminid

    KYC (Tunne oma klienti)
    Regulatiivne nõue kontrollida kliendi identiteeti ja hinnata tema riski enne ärisuhte loomist. KYC on rahapesu tõkestamise (AML) nõuetele vastavuse alus ja kehtib pankadele, fintech-ettevõtetele, kindlustusandjatele ning igale reguleeritud üksusele, mis võtab kliente vastu.
    CDD (Kliendi hoolsuskohustus)
    Standardsete kontrollide kogum, mis teostatakse liitumisel: identiteedi kontrollimine, tegeliku kasusaamise tuvastamine, riski hindamine ja ärisuhte eesmärgi mõistmine. Kohustuslik kõikide klientide puhul AML-regulatsioonide alusel.
    EDD (Tugevdatud hoolsuskohustus)
    Täiendav uurimine, mida kohaldatakse kõrgema riskiga klientide puhul — näiteks PEP-staatus, negatiivne meedia või seosed kõrge riskiga jurisdiktsioonidega. Hõlmab süvaomandi analüüsi, rahaliste vahendite päritolu kontrolli ja kõrgema juhtkonna heakskiitu.
    UBO (tegelik kasusaaja)
    Füüsiline isik, kes lõppkokkuvõttes omab või kontrollib juriidilist isikut, tavaliselt määratletud kui isik, kellele kuulub 25% või enam aktsiatest või hääleõigustest. Tegelike kasusaajate tuvastamine on kohustuslik AML-regulatsioonide alusel ELis, USAs, Ühendkuningriigis ja enamikus teistes jurisdiktsioonides.
    PEP (poliitiliselt seotud isik)
    Isik, kes täidab või on täitnud olulist avalikku funktsiooni. PEP-kontrolli ulatus laieneb pereliikmetele ja lähedastele kaastöötajatele, kuna neile on omane kõrgem altkäemaksu- ja korruptsioonirisk. Regulaatorid nõuavad kõigi PEP-suhete puhul tugevdatud hoolsuskohustust.
    Negatiivse meedia kontroll
    Uudiste, regulatiivsete dokumentide ja avalike andmete otsing, et leida kliendi kohta negatiivset teavet — sealhulgas pettust, korruptsiooni, sanktsioonidest kõrvalehoidmist ja kriminaalmenetlusi. Sageli varaseim riskiindikaator, ilmudes kuid enne ametlikku nimekirja kandmist.

    Regulatiivsed allikad

    1. 1.
    2. 2.
    3. 3.
      FinCEN kliendi hoolsuskohustuse reegel (31 CFR 1010.230)

      Finantskuritegude tõkestamise võrgustik

    4. 4.
    5. 5.

    Seotud töövood

    Uue tarnija kontroll

    Kontrollige müüjaid ja tarnijaid enne esimest ostutellimust.

    Partneri hoolsuskohustus

    Süvakontroll ühinemiste, ühisettevõtete ja äripartnerluste jaoks.

    Portfelli pakktaaskontroll

    Kontrollige uuesti kogu oma klientuuri tundidega.

    API integratsioon

    Integreerige kontrollimine oma liitumise töövoole API kaudu.

    Alustage kontrollimist minutitega.

    Krediitkaarti pole vaja.

    Vaata hindu