ScreenVeritAI
    ScreenVeritAI · Customer Screeningclassification: reference · customer due diligence
    Klientide kontrollimine

    Te usaldate oma partnereid. Aga kas te tõesti teate, kes ettevõtte nime taga on?

    Iga ärisuhe kannab varjatud riski. Variühingud, mis peidavad omanikke, PEP-seosed, mis on maetud omandiahelajatesse, negatiivne meedia võõrkeeltes. Tavaline sanktsioonide kontrollimine tuvastab ilmselge. ScreenVeritAI kaardistab täieliku pildi — tegelikud kasusaajad, poliitiline seotus, mainesignaalid ja suhtevõrgustikud — et te teaksite, kellega tegelikult tegemist on.

    Kontrolli koheVaata hindu

    §01Riskid, mida te ei näe

    p. 01 / 07

    Sanktsiooninimekirjad tuvastavad ilmselge. Need stsenaariumid näitavad, mida need vahele jätavad.

    Omandi läbipaistmatus

    Variühingu probleem

    Tarnija läbib teie nimekontrolli. Puhas taust, õiguspärasena näiv registreering. Kuid selle 60% omanik on valdusühing salajurisdiktsioonis. Selle valdusühingu tegelik kasusaaja on sanktsiooninimekirjas. Ilma omandi kaardistamiseta te seda kunagi ei näe.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI jälgib omandiseoseid läbi mitme ettevõttekihi ja kontrollib UBO-sid sanktsioonide, PEP-i ja negatiivse meedia andmebaaside vastu.

    Poliitiline seotus

    PEP, keda te ei otsinud

    Teie uue turustuspartneri nõukogusse kuulub kõrge korruptsiooniriskiga riigi kõrge riigiametniku abikaasa. Tavaline sanktsioonide kontrollimine seda ei tuvasta. Kuid kui altkäemaksuuurimine jõuab pealkirjadesse, nimetatakse teie ettevõte äripartnerina.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI kontrollib PEP-staatust pereliikmete ja lähikondlaste osas — mitte ainult isiku enda — globaalsetes PEP-andmebaasides.

    Mainerisk

    Negatiivse meedia lünk

    Vastaspoole suhtes viidi 18 kuud tagasi läbi pettusuurimine — sellest kirjutati rumeeniakeelses äriväljaandes. Sanktsioonimärget pole. PEP-märget pole. Kui oleksite aga kontrollinud negatiivset meediat eri keeltes, oleksite sellest teadnud enne lepingu allkirjastamist.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI kontrollib negatiivset meediat mitmes keeles, hindab asjakohasust ja viitab algallikatele, et teie meeskond näeks olulist.

    Kontsentratsioonirisk

    Suhtevõrgustiku pime ala

    Kahel teie tarnijatest on sama tegelik kasusaaja. See isik kontrollib ka uurimise all olevat äriühingut. Eraldi vaadates näib iga tarnija puhas. Koos moodustavad nad ohtliku kontsentreeritud riskipositsiooni ühe kõrge riskitasemega isiku suhtes.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI kaardistab suhtevõrgustikke teie vastaspoolte vahel, tuues esile jagatud omandi ja varjatud seosed.

    §02Kaugemale sanktsioonidest: tervikpilt

    p. 02 / 07

    Sanktsioonide kontrollimine vastab ühele küsimusele: kas see isik on keelatud nimekirjas? Klientide kontrollimine paljastab viis riskikihti, mida sanktsiooninimekirjad üksi kunagi ei näita.

    01

    Sanktsioonid

    Seaduslik miinimum

    Kas nad on keelatud nimekirjas? Siia jõudes lõpetab enamik kontrollimist — ja siit algab enamik riske.

    02

    PEP-seotus

    Poliitilise riski kiht

    Kas nad on seotud poliitilise võimuga? PEP-id ning nende pereliikmed ja lähikondlased kannavad kõrgendatud altkäemaksu- ja korruptsiooniriski, mida sanktsiooninimekirjad ei hõlma.

    03

    Negatiivne meedia

    Mainekiht

    Mida on nende kohta kirjutatud? Pettusuurimised, regulatiivsed meetmed ja kriminaalmenetlused jõuavad meediasse sageli ammu enne, kui need leiavad tee mõnda nimekirja.

    04

    Tegelikud kasusaajad

    Läbipaistvuse kiht

    Kes seda äriühingut tegelikult kontrollib? Variühingud ja mitmekihilised ettevõttestruktuurid võivad peita sanktsioneeritud isikuid, PEP-e või uurimise all olevaid isikuid õiguspärasena näivate fassaadide taha.

    05

    Suhtevõrgustikud

    Kontsentratsioonikiht

    Kuidas on teie vastaspooled omavahel seotud? Jagatud omand, kattuvad juhtorganite liikmed ja ühised UBO-d võivad tekitada varjatud kontsentreeritud riski teie portfellis.

    §03Mis teeb klientide kontrollimise erinevaks

    p. 03 / 07

    Iga uue suhte puhul rakendub neli kihti. Vaadake, kuidas üks läbitöötatud liitumine kontrolli läbib.

    ONBOARDING CHECK
    t+6.90s
    subsubject> Halcyon Trading Ltd · Cyprus · import / export
    • LAYER 01

      Tegelike kasusaajate ja UBO kaardistamine

      3 LAYERS TRACED

      Jälgige omandiseoseid läbi mitme ettevõttekihi, et tuvastada tegelikud kasusaajad. Kontrollige UBO-sid automaatselt sanktsioonide, PEP-i ja negatiivse meedia andmebaaside vastu.

    • LAYER 02

      PEP-i ja poliitilise seotuse analüüs

      PEP ASSOCIATE

      Kontrollige mitte ainult isikut ennast, vaid ka tema pereliikmeid ja lähikondlasi. Hõlmab nii sise- kui välisriikide PEP-e globaalsetes andmebaasides koos suhte kontekstiga.

    • LAYER 03

      Negatiivse meedia luure

      2 MEDIA FINDINGS

      Mitmekeelne meediakontroll koos allikaviidete ja asjakohasuse hindamisega. Tuuakse esile pettuse, korruptsiooni ja regulatiivse tegevuse kajastused eri keeltes ja jurisdiktsioonides.

    • LAYER 04

      Riskitasemepõhine kontrollimine: SDD, CDD ja EDD

      EDD TIER

      Sobituge kontrollimise põhjalikkus tegeliku riskiga. Rakendage lihtsustatud hoolsusmeetmeid madala riskitasemega vastaspooltele ja tugevdatud hoolsusmeetmeid seal, kus riskitunnused nõuavad süvauurimist.

    RISK TIER · EDD· Neli kihti kontrollitud. Riskitase määratud. Liitumisotsus, mida saate tõendada.

    Läbitöötatud näide · isik ja leiud on illustratiivsed

    §04Kliendisuhte alustamisest pideva jälgimiseni

    p. 04 / 07

    Compliance ei lõpe kliendisuhte alustamisel. Vaadake, kuidas ScreenVeritAI areneb koos iga vastaspoole suhtega.

    1. päev

    Uue tarnija avaldus saabub

    Käivitage esmane kontrollimine sanktsioonide, PEP-i, negatiivse meedia ja omandiandmebaaside vastu. Tulemused minutitega.

    1. nädal

    Tulemused näitavad keskmist riskitaset

    Rakendatakse standardsed CDD-hoolsusmeetmed. Omandistruktuur kaardistatakse. Tõenduspakk luuakse compliance-toimiku jaoks.

    3. kuu

    PEP-staatus muutub

    Pidev jälgimine tuvastab uue PEP-seose omandiahelas. Compliance-meeskonda teavitatakse automaatselt.

    6. kuu

    Ilmneb negatiivne meedia

    Võõrkeelne uudis seob UBO pettusuurimisega. Käivitatakse tugevdatud hoolsusmeetmed (EDD). Täielik riski ümberhindamine koos allikapõhise tõendusmaterjaliga.

    §05Mida teie meeskond pärast kontrollimist saab

    p. 05 / 07
    Täielik riskiprofiil sanktsioonide, PEP-i ja negatiivse meedia tulemustega
    Tegelike kasusaajate kaart, mis jälgib UBO-sid läbi ettevõttekihtide
    PEP-seotuse aruanne, mis hõlmab pereliikmeid ja lähikondlasi
    Mitmekeelne negatiivse meedia kokkuvõte koos allikaviidatega
    Riskitaseme klassifikatsioon: SDD, CDD või EDD soovitus
    Suhtevõrgustiku vaade, mis näitab seoseid vastaspoolte vahel
    Tõenduspakk ajatemplite, allikate ja otsuse põhjendustega
    Pideva jälgimise teavitused staatusemuutuste ja uute riskisignaalide kohta

    §06Sanktsioonide kontrollimine vs. klientide kontrollimine

    p. 06 / 07

    Klientide kontrollimine ei ole sama mis sanktsioonide kontrollimine. Selgitame, miks vajate mõlemat.

    Põhiküsimus
    Sanktsioonide kontrollimine
    Kas see isik on keelatud nimekirjas?
    Klientide kontrollimine
    Milline on selle isiku täielik riskiprofiil?
    Andmeallikad
    Sanktsioonide kontrollimine
    Riiklikud sanktsiooninimekirjad (OFAC, EL, ÜRO, UK jt)
    Klientide kontrollimine
    Sanktsioonid + PEP-andmebaasid + negatiivne meedia + äriregistrid
    Omandianalüüs
    Sanktsioonide kontrollimine
    Ainult nime ja varjunime võrdlus
    Klientide kontrollimine
    Mitmekihiline UBO kaardistamine läbi ettevõttestruktuuride
    PEP-hõlmatus
    Sanktsioonide kontrollimine
    Ainult juhul, kui PEP on ka sanktsioneeritud
    Klientide kontrollimine
    PEP-id, pereliikmed ja lähikondlased
    Meedialuure
    Sanktsioonide kontrollimine
    Ei sisaldu
    Klientide kontrollimine
    Mitmekeelne negatiivne meedia koos asjakohasuse hindamisega
    Riskitaseme määramine
    Sanktsioonide kontrollimine
    Binaarne: vaste on või ei ole
    Klientide kontrollimine
    Riskitasemepõhine: SDD, CDD või EDD soovitus
    Pidev jälgimine
    Sanktsioonide kontrollimine
    Ainult uued nimekirjakanded
    Klientide kontrollimine
    Sanktsioonid + PEP-muutused + uus negatiivne meedia + omandimuutused

    Vajate sanktsioonide kontrollimist? Vaadake meie sanktsioonide kontrollimise lehte.

    §07Klientide kontrollimise KKK

    p. 07 / 07
    01Mis on klientide kontrollimine ja kuidas see erineb sanktsioonide kontrollimisest?
    Klientide kontrollimine on terviklik riskihindamise protsess, mis läheb sanktsiooninimekirjade kontrollimisest kaugemale. Kui sanktsioonide kontrollimine vastab küsimusele, kas isik esineb keelatud nimekirjas, siis klientide kontrollimine uurib täielikku riskiprofiili: tegelike kasusaajate struktuure, PEP-seotust (sh perekond ja lähikondlased), negatiivset meediat eri keeltes ja suhtevõrgustikke. Sanktsioonide kontrollimine on klientide kontrollimise üks osa, mitte selle asendaja.
    02Miks on vaja kaardistada tegelikke kasusaajaid?
    Variühingud ja mitmekihilised ettevõttestruktuurid võivad peita sanktsioneeritud isikuid, PEP-e või uurimise all olevaid isikuid õiguspärasena näivate fassaadide taha. Tarnija võib läbida standardse nimekontrolli, samal ajal kui selle tegelik kasusaaja on sanktsiooninimekirjas — peidetuna kahe-kolme salajurisdiktsiooni valdusühingu kihi taha. UBO kaardistamine jälgib omandiseoseid läbi nende kihtide, et paljastada, kes äriühingut tegelikult kontrollib.
    03Mis vahe on SDD-l, CDD-l ja EDD-l?
    Lihtsustatud hoolsusmeetmed (SDD) kehtivad madala riskitasemega vastaspooltele, kellele on lubatud kergem kontroll. Kliendi hoolsusmeetmed (CDD) on standardne protsess, mis hõlmab isiku tuvastamist, tegelike kasusaajate kindlakstegemist ja riskihindamist. Tugevdatud hoolsusmeetmed (EDD) on nõutavad kõrgema riskitasemega suhetes — näiteks PEP-idega seotud, kõrge riskiga jurisdiktsioonide või negatiivse meedia korral — ja hõlmavad süvaomandianalüüsi, rahaliste vahendite päritolu kontrollimist ning sagedasemat jälgimist.
    04Kuidas ScreenVeritAI tuvastab PEP-seotust?
    ScreenVeritAI kontrollib mitte ainult isikut ennast, vaid ka tema pereliikmeid ja lähikondlasi globaalsetes PEP-andmebaasides. Nõukogu liikme abikaasa, kes on kõrge riigiametnik, või aktsionär, kes on välisministri laps, tuvastatakse koos suhte kontekstiga. See leiab poliitilise seotuse, mille tavaline ainult nimepõhine kontrollimine täielikult vahele jätab.
    05Mis on negatiivse meedia kontrollimine ja miks see oluline on?
    Negatiivse meedia kontrollimine otsib uudisteallikatest, regulatiivsetest andmebaasidest ja avalikest registritest negatiivset teavet isiku kohta. Pettusuurimised, altkäemaksusüüdistused ja regulatiivsed meetmed jõuavad meediasse sageli kuid või aastaid enne, kui need viivad sanktsiooninimekirja kandmiseni või süüdimõistmiseni. ScreenVeritAI kontrollib negatiivset meediat mitmes keeles, nii et pettuseteade rumeeniakeelses äriväljaandes tuuakse esile koos ingliskeelsete tulemustega.
    06Kas klientide kontrollimist saab rakendada tarnijatele ja hankijatele, mitte ainult klientidele?
    Jah. Klientide kontrollimine kehtib igale vastaspoole suhtele: kliendid, tarnijad, hankijad, turustuspartnerid, agendid ja vahendajad. Risk on sama sõltumata suhte suunast — tarnija, kelle taga on varjatud sanktsioneeritud omanik, kujutab sama compliance- ja maineriski kui sama profiiliga klient.
    07Kas pärast esmast kontrollimist on vaja pidevat jälgimist?
    Jah. Riskiprofiilid muutuvad aja jooksul. Vastaspool, kes oli kliendisuhte alustamisel puhas, võib kolme kuu pärast saada PEP-iga seotud nõukogu liikme, või võib ilmneda negatiivne meedia, mis seob tema UBO pettusuurimisega. Pidev jälgimine tagab, et teie compliance-andmed kajastavad praegust riski, mitte kliendisuhte alustamise päeva hetkeseisu.
    08Kuidas ScreenVeritAI käsitleb keerulisi ettevõtte omandistruktuure?
    ScreenVeritAI jälgib omandiseoseid läbi mitme ettevõttekihi, tuvastades vahepealsed valdusühingud, nominaalaktsionärid ja tegelikud kasusaajad. Platvorm kaardistab need suhted visuaalselt ja kontrollib iga tuvastatud isikut ja äriühingut sanktsioonide, PEP-i ja negatiivse meedia andmebaaside vastu.
    09Millist tõendusmaterjali saame auditi ja regulatiivse ülevaatuse jaoks?
    Iga kontrollimine loob tõenduspaki, mis sisaldab: kontrollimise tulemused vaste üksikasjadega ja usaldusskooridega, tegelike kasusaajate kaardid, PEP-seotuse aruanded, negatiivse meedia kokkuvõtted allikaviidatega, riskitaseme klassifikatsioon, ajatemplid ja otsuse põhjendused. See dokumentatsioon on kooskõlas regulatiivsete dokumenteerimisnõuetega.
    10Kas klientide kontrollimine on regulatsiooniga nõutud?
    Jah. AML-regulatsioon praktiliselt kõikides jurisdiktsioonides nõuab kliendi hoolsusmeetmeid ärisuhete loomise ja säilitamise eeltingimusena. EL-i rahapesuvastased direktiivid, USA pangasaladuse seadus ja Ühendkuningriigi rahapesureeglid nõuavad kõik CDD-d koos tugevdatud meetmetega kõrgema riskitasemega suhete jaoks. Hoolsusmeetmete puudulik täitmine võib kaasa tuua regulatiivsed karistused ja compliance-ametnike isikliku vastutuse.
    Põhimõisted
    CDD (Customer Due Diligence)
    Standardsed hoolsusmeetmed kliendi isiku tuvastamiseks, äritegevuse olemuse mõistmiseks ja kliendi riskitaseme hindamiseks. AML-regulatsioon nõuab seda enamiku ärisuhete puhul.
    EDD (Enhanced Due Diligence)
    Tugevdatud hoolsusmeetmed kõrgema riskitasemega klientide jaoks, mis hõlmavad põhjalikumat omandianalüüsi, rahaliste vahendite päritolu kontrollimist ja pidevat jälgimist. Käivitub PEP-staatuse, kõrge riskiga jurisdiktsioonide või negatiivse meedia leidude tõttu.
    UBO (Ultimate Beneficial Owner)
    Füüsiline isik, kes lõppkokkuvõttes omab või kontrollib juriidilist isikut — tavaliselt defineeritud kui 25% või suurema osaluse või hääleõiguse omanik. UBO tuvastamine on AML/KYC regulatsiooni põhinõue kogu maailmas.
    PEP (Politically Exposed Person)
    Isik, kes on või on olnud silmapaistval avalikul ametikohal, näiteks riigipea, kõrge riigiametnik või kohtunik. PEP-staatus laieneb pereliikmetele ja lähikondlastele kõrgendatud altkäemaksu- ja korruptsiooniriski tõttu.
    KYC (Know Your Customer)
    Regulatiivne protsess klientide isiku tuvastamiseks enne ärisuhet ja selle ajal. KYC on laiema AML-compliance osa, mis hõlmab isikusamasuse tuvastamist, riskihindamist ja pidevat jälgimist.
    KYB (Know Your Business)
    Äriühingu õigusliku olemasolu, omandistruktuuri ja riskiprofiili kontrollimise protsess. KYB laiendab KYC põhimõtteid äriühingutest vastaspooltele ja hõlmab tegelike kasusaajate tuvastamist.
    Negatiivse meedia kontrollimine
    Protsess, mille käigus otsitakse uudisteallikatest, regulatiivsetest andmebaasidest ja avalikest registritest negatiivset teavet isiku või äriühingu kohta — tuntud ka kui adverse media kontrollimine. Hõlmab pettust, korruptsiooni, regulatiivseid meetmeid, kriminaalmenetlusi ja maineriskide tunnuseid.
    Riskipõhine lähenemine
    Regulatiivne põhimõte, mis nõuab, et organisatsioonid hindaksid iga kliendi või vastaspoole riski ja rakendaksid proportsionaalseid hoolsusmeetmeid. Kõrgema riskitasemega suhted nõuavad tugevdatud kontrolli, samas kui madalama riskitasemega suhtele võib kohaldada lihtsustatud meetmeid.
    Regulatiivsed ja valdkonna allikad
    1. 01
    2. 02
    3. 03
      USA pangasaladuse seadus / AML-nõuded

      Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)

    4. 04
      Ühendkuningriigi rahapesureeglid 2017

      Ühendkuningriigi valitsuse õigusaktid

    5. 05
    6. 06
    Avastage rohkem

    Sanktsioonide kontrollimine

    Kontrollige isikuid iga ametliku allika vastu hägusa nimeotsinguga.

    Hulgikontrollimine

    Kontrollige kogu vastaspoolte portfelli ühe üleslaadimisega.

    Kliendisuhte alustamise kontrollimine

    Lihtsustage compliance-kontrolle uute kliendisuhete jaoks.

    Tarnijate ja hankijate hoolsusmeetmed

    Kontrollige tarneahelat varjatud omandi ja riskipositsiooni osas.

    Uue kliendi kontroll — samm-sammult

    Täielik KYC liitumise töövoog: esitamisest vastavustoimikuni.

    Uue tarnija kontroll

    Tarnija hoolsuskohustuse töövoog hankemeeskondadele.

    chk cust-screeningsvai-referencev14 scenarios · 4 pillars

    End of reference.

    Alustage kontrollimist minutitega.

    Valige plaan ja alustage kontrollimist juba täna.

    Vaata hindu