Te usaldate oma partnereid. Aga kas te tõesti teate, kes ettevõtte nime taga on?
Iga ärisuhe kannab varjatud riski. Variühingud, mis peidavad omanikke, PEP-seosed, mis on maetud omandiahelajatesse, negatiivne meedia võõrkeeltes. Tavaline sanktsioonide kontrollimine tuvastab ilmselge. ScreenVeritAI kaardistab täieliku pildi — tegelikud kasusaajad, poliitiline seotus, mainesignaalid ja suhtevõrgustikud — et te teaksite, kellega tegelikult tegemist on.
Riskid, mida te ei näe
p. 01 / 07Sanktsiooninimekirjad tuvastavad ilmselge. Need stsenaariumid näitavad, mida need vahele jätavad.
Variühingu probleem
Tarnija läbib teie nimekontrolli. Puhas taust, õiguspärasena näiv registreering. Kuid selle 60% omanik on valdusühing salajurisdiktsioonis. Selle valdusühingu tegelik kasusaaja on sanktsiooninimekirjas. Ilma omandi kaardistamiseta te seda kunagi ei näe.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI jälgib omandiseoseid läbi mitme ettevõttekihi ja kontrollib UBO-sid sanktsioonide, PEP-i ja negatiivse meedia andmebaaside vastu.
PEP, keda te ei otsinud
Teie uue turustuspartneri nõukogusse kuulub kõrge korruptsiooniriskiga riigi kõrge riigiametniku abikaasa. Tavaline sanktsioonide kontrollimine seda ei tuvasta. Kuid kui altkäemaksuuurimine jõuab pealkirjadesse, nimetatakse teie ettevõte äripartnerina.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI kontrollib PEP-staatust pereliikmete ja lähikondlaste osas — mitte ainult isiku enda — globaalsetes PEP-andmebaasides.
Negatiivse meedia lünk
Vastaspoole suhtes viidi 18 kuud tagasi läbi pettusuurimine — sellest kirjutati rumeeniakeelses äriväljaandes. Sanktsioonimärget pole. PEP-märget pole. Kui oleksite aga kontrollinud negatiivset meediat eri keeltes, oleksite sellest teadnud enne lepingu allkirjastamist.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI kontrollib negatiivset meediat mitmes keeles, hindab asjakohasust ja viitab algallikatele, et teie meeskond näeks olulist.
Suhtevõrgustiku pime ala
Kahel teie tarnijatest on sama tegelik kasusaaja. See isik kontrollib ka uurimise all olevat äriühingut. Eraldi vaadates näib iga tarnija puhas. Koos moodustavad nad ohtliku kontsentreeritud riskipositsiooni ühe kõrge riskitasemega isiku suhtes.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI kaardistab suhtevõrgustikke teie vastaspoolte vahel, tuues esile jagatud omandi ja varjatud seosed.
Kaugemale sanktsioonidest: tervikpilt
p. 02 / 07Sanktsioonide kontrollimine vastab ühele küsimusele: kas see isik on keelatud nimekirjas? Klientide kontrollimine paljastab viis riskikihti, mida sanktsiooninimekirjad üksi kunagi ei näita.
Sanktsioonid
Seaduslik miinimumKas nad on keelatud nimekirjas? Siia jõudes lõpetab enamik kontrollimist — ja siit algab enamik riske.
PEP-seotus
Poliitilise riski kihtKas nad on seotud poliitilise võimuga? PEP-id ning nende pereliikmed ja lähikondlased kannavad kõrgendatud altkäemaksu- ja korruptsiooniriski, mida sanktsiooninimekirjad ei hõlma.
Negatiivne meedia
MainekihtMida on nende kohta kirjutatud? Pettusuurimised, regulatiivsed meetmed ja kriminaalmenetlused jõuavad meediasse sageli ammu enne, kui need leiavad tee mõnda nimekirja.
Tegelikud kasusaajad
Läbipaistvuse kihtKes seda äriühingut tegelikult kontrollib? Variühingud ja mitmekihilised ettevõttestruktuurid võivad peita sanktsioneeritud isikuid, PEP-e või uurimise all olevaid isikuid õiguspärasena näivate fassaadide taha.
Suhtevõrgustikud
KontsentratsioonikihtKuidas on teie vastaspooled omavahel seotud? Jagatud omand, kattuvad juhtorganite liikmed ja ühised UBO-d võivad tekitada varjatud kontsentreeritud riski teie portfellis.
Mis teeb klientide kontrollimise erinevaks
p. 03 / 07Iga uue suhte puhul rakendub neli kihti. Vaadake, kuidas üks läbitöötatud liitumine kontrolli läbib.
Subject
Halcyon Trading Ltd
Cyprus · import / export · new counterparty · trade finance facility requested
- Screened
- 4 September 2026 · 11:07 UTC
- Sources in the pass
- 75 official sources
- Domains
- 4 screening domains — sanctions, criminal watchlists, PEP, adverse media — plus ownership and control
- Level
- Full Search · €5.90
Applicant file · submitted
- Legal name
- Halcyon Trading Ltd
- Registration
- HE 418227 · Registrar of Companies, Cyprus
- Incorporated
- 2019-06-11
- Registered seat
- Limassol, CY
- Activity
- Import / export · freight forwarding
- Product requested
- Trade finance facility · EUR 2,400,000
- Clear01
Sanctions
No relevant listing found- Checked
- 59 sanctions sources · OFAC SDN, EU FSD, UN, UK Sanctions List, PL MSWiA and 54 more
- Result
- 0 candidates on the company · 1 on a director, discounted on date of birth
- Clear02
Criminal watchlists
No relevant listing found- Checked
- 16 criminal and wanted-person lists · Interpol Red Notices by live lookup, FBI wanted feed, Europol
- Result
- 0 candidates on the company, its directors or its resolved owners
- Review03
PEP
Potential PEP match- Checked
- 695,000+ structured records from 297 contributing datasets, plus OSINT discovery
- Result
- 1 candidate · on the 31.4% beneficial owner, not on the applicant
- Beneficial owner recorded as the spouse of a serving member of a national parliament — PEP by family relationship, not by office.
- First seen 2018-05-02 · last seen 2026-08-29 · source: public PEP registry, corroborated by a second register.
Method · PEP-i ja poliitilise seotuse analüüs. Kontrollige mitte ainult isikut ennast, vaid ka tema pereliikmeid ja lähikondlasi. Hõlmab nii sise- kui välisriikide PEP-e globaalsetes andmebaasides koos suhte kontekstiga.
- Review04
Adverse media
Potential adverse media- Checked
- Live OSINT research in local languages · every finding carries a source URL in the evidence PDF
- Result
- 2 findings · both cited · neither is a conviction
- 2023-11-14 · national business daily · customs undervaluation penalty against the Maltese parent; appeal recorded, outcome not published.
- 2025-06-02 · regional outlet · the applicant named as a counterparty in freight-invoicing fraud reporting; no charge recorded against it.
Method · Negatiivse meedia luure. Mitmekeelne meediakontroll koos allikaviidete ja asjakohasuse hindamisega. Tuuakse esile pettuse, korruptsiooni ja regulatiivse tegevuse kajastused eri keeltes ja jurisdiktsioonides.
- Review05
Ownership and control
Threshold owner identified- Checked
- 3 ownership layers traced across CY, MT and LU · beneficial-ownership threshold 25%
- Result
- 3 owners resolved · 1 above the 25% threshold at 31.4% effective
Ownership chain
- Halcyon Trading LtdCY · HE 418227—applicant
- Meridian Freight Holdings LtdMT · C 9244162.0%62.0% effective
- Aurelia Capital Partners LPLU · B 241887 · beneficial owner behind the chain50.6%31.4% effective
- ████████ (individual)CY · resident director and shareholder24.0%below the 25% threshold
- Minority holders3 parties, none above 5%14.0%—
62.0% × 50.6% = 31.4%. The chain crosses the 25% threshold at the third layer, which is where the PEP finding attaches — and where a two-layer registry check stops.
Method · Tegelike kasusaajate ja UBO kaardistamine. Jälgige omandiseoseid läbi mitme ettevõttekihi, et tuvastada tegelikud kasusaajad. Kontrollige UBO-sid automaatselt sanktsioonide, PEP-i ja negatiivse meedia andmebaaside vastu.
- 01Source-of-funds and source-of-wealth file on the 31.4% beneficial owner before the facility is drawn.
- 02MLRO sign-off recorded against this case reference; the two media findings go in the file with their URLs.
- 03Re-screen monthly and on any change to the ownership chain; adverse media re-run at renewal.
Tiering · Riskitasemepõhine kontrollimine: SDD, CDD ja EDD. Sobituge kontrollimise põhjalikkus tegeliku riskiga. Rakendage lihtsustatud hoolsusmeetmeid madala riskitasemega vastaspooltele ja tugevdatud hoolsusmeetmeid seal, kus riskitunnused nõuavad süvauurimist.
- Evidence
- SV-2026-0904-0206.pdf · point-in-time snapshot of every source at 11:07 UTC
- Decision owner
- Onboarding, countersigned by the MLRO
- Billed
- 1 × Full Search €5.90 · monthly re-screen at Quick Check €0.39
Läbitöötatud näide · isik ja leiud on illustratiivsed · Source counts and prices from the published registers
Kliendisuhte alustamisest pideva jälgimiseni
p. 04 / 07Compliance ei lõpe kliendisuhte alustamisel. Vaadake, kuidas ScreenVeritAI areneb koos iga vastaspoole suhtega.
Uue tarnija avaldus saabub
Käivitage esmane kontrollimine sanktsioonide, PEP-i, negatiivse meedia ja omandiandmebaaside vastu. Tulemused minutitega.
Tulemused näitavad keskmist riskitaset
Rakendatakse standardsed CDD-hoolsusmeetmed. Omandistruktuur kaardistatakse. Tõenduspakk luuakse compliance-toimiku jaoks.
PEP-staatus muutub
Pidev jälgimine tuvastab uue PEP-seose omandiahelas. Compliance-meeskonda teavitatakse automaatselt.
Ilmneb negatiivne meedia
Võõrkeelne uudis seob UBO pettusuurimisega. Käivitatakse tugevdatud hoolsusmeetmed (EDD). Täielik riski ümberhindamine koos allikapõhise tõendusmaterjaliga.
Mida teie meeskond pärast kontrollimist saab
p. 05 / 07Sanktsioonide kontrollimine vs. klientide kontrollimine
p. 06 / 07Klientide kontrollimine ei ole sama mis sanktsioonide kontrollimine. Selgitame, miks vajate mõlemat.
- Sanktsioonide kontrollimine
- Kas see isik on keelatud nimekirjas?
- Klientide kontrollimine
- Milline on selle isiku täielik riskiprofiil?
- Sanktsioonide kontrollimine
- Riiklikud sanktsiooninimekirjad (OFAC, EL, ÜRO, UK jt)
- Klientide kontrollimine
- Sanktsioonid + PEP-andmebaasid + negatiivne meedia + äriregistrid
- Sanktsioonide kontrollimine
- Ainult nime ja varjunime võrdlus
- Klientide kontrollimine
- Mitmekihiline UBO kaardistamine läbi ettevõttestruktuuride
- Sanktsioonide kontrollimine
- Ainult juhul, kui PEP on ka sanktsioneeritud
- Klientide kontrollimine
- PEP-id, pereliikmed ja lähikondlased
- Sanktsioonide kontrollimine
- Ei sisaldu
- Klientide kontrollimine
- Mitmekeelne negatiivne meedia koos asjakohasuse hindamisega
- Sanktsioonide kontrollimine
- Binaarne: vaste on või ei ole
- Klientide kontrollimine
- Riskitasemepõhine: SDD, CDD või EDD soovitus
- Sanktsioonide kontrollimine
- Ainult uued nimekirjakanded
- Klientide kontrollimine
- Sanktsioonid + PEP-muutused + uus negatiivne meedia + omandimuutused
Vajate sanktsioonide kontrollimist? Vaadake meie sanktsioonide kontrollimise lehte.
Klientide kontrollimise KKK
p. 07 / 0701Mis on klientide kontrollimine ja kuidas see erineb sanktsioonide kontrollimisest?
02Miks on vaja kaardistada tegelikke kasusaajaid?
03Mis vahe on SDD-l, CDD-l ja EDD-l?
04Kuidas ScreenVeritAI tuvastab PEP-seotust?
05Mis on negatiivse meedia kontrollimine ja miks see oluline on?
06Kas klientide kontrollimist saab rakendada tarnijatele ja hankijatele, mitte ainult klientidele?
07Kas pärast esmast kontrollimist on vaja pidevat jälgimist?
08Kuidas ScreenVeritAI käsitleb keerulisi ettevõtte omandistruktuure?
09Millist tõendusmaterjali saame auditi ja regulatiivse ülevaatuse jaoks?
10Kas klientide kontrollimine on regulatsiooniga nõutud?
- 01EL-i rahapesuvastane määrus (AMLR)
Euroopa Liidu Teataja
- 02FATF-i juhised tegelike kasusaajate ja läbipaistvuse kohta
Rahapesuvastane töökond (FATF)
- 03USA pangasaladuse seadus / AML-nõuded
Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)
- 04Ühendkuningriigi rahapesureeglid 2017
Ühendkuningriigi valitsuse õigusaktid
- 05Wolfsberg Group KYC/CDD standardid
Wolfsberg Group
- 06Äriühingute läbipaistvuse seadus — tegelike kasusaajate aruandlus
Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)
Sanktsioonide kontrollimine
Kontrollige isikuid iga ametliku allika vastu hägusa nimeotsinguga.
Hulgikontrollimine
Kontrollige kogu vastaspoolte portfelli ühe üleslaadimisega.
Kliendisuhte alustamise kontrollimine
Lihtsustage compliance-kontrolle uute kliendisuhete jaoks.
Tarnijate ja hankijate hoolsusmeetmed
Kontrollige tarneahelat varjatud omandi ja riskipositsiooni osas.
Uue kliendi kontroll — samm-sammult
Täielik KYC liitumise töövoog: esitamisest vastavustoimikuni.
Uue tarnija kontroll
Tarnija hoolsuskohustuse töövoog hankemeeskondadele.
End of reference.