ScreenVeritAI

    KYC приемане

    Проверете всеки нов клиент преди подписване на договора

    Един непроверен клиент може да струва на фирмата ви милиони глоби и години репутационни щети. ScreenVeritAI извършва пълна KYC проверка — санкции, PEP, негативни медии и действително собственичество — за под пет минути. Екипът ви по съответствие получава одитируемо рисково досие преди подписването на договора, а не след обаждането на регулатора.

    Проверете клиент сега Вижте цените

    Subject of investigation

    A new business relationship. What do you actually know?

    Case File — KYC Investigation

    REF: KYC-2024-04471

    Under Review

    Entity

    Al-Rashid Trading FZE

    Country

    United Arab Emirates (UAE)

    Type

    Trading Company

    Initiated

    14 Nov 2024 · 09:41 UTC

    Sanctions
    Ownership
    Media
    Verdict

    Evidence 1 — AML Check

    Clear

    Ten sanctions lists. Zero hits.

    OFAC, EU, UN, UK, DFAT, SECO, Canada — all checked simultaneously. Al-Rashid Trading FZE: no match on any list.

    "All clear. But that's the easy part."

    Screening: Acme Holdings Ltd
    🇺🇸OFAC SDN
    Clear
    🇪🇺EU Consolidated List
    Clear
    🇺🇳UN Security Council
    Clear
    🇬🇧UK HM Treasury
    Match
    🇦🇺Australia DFAT
    Clear
    🇨🇭Switzerland SECO
    Clear
    🇨🇦Canada SEMA
    Clear
    🌐Interpol Red Notices
    Clear
    50+ sanctions & criminal watchlists checked · 1 match found
    Sanctions
    Ownership
    Media
    Verdict

    Evidence 2 — Ownership / PEP

    PEP Found

    Who really owns this company?

    Corporate layers exist to obscure control. The AI traces ownership until it finds the person behind the entity.

    Ownership: Al-Rashid Trading FZE
    OWNS 55%SUBSIDIARYDIRECTORUBO 100%Al-Rashid Trading FZEGulf Ventures HoldingATR International LtdK. Al-MansouriDirectorPEPF. Al-RashidUBO · PEPCompanyPersonPEP/Flagged

    UBO F. Al-Rashid identified as PEP — son of a former minister. 3 corporate layers traced to reach this finding.

    Sanctions
    Ownership
    Media
    Verdict

    Evidence 3 — Adverse Media

    3 Hits

    What the media says — in languages you don't read

    Regulatory designations lag reality by months. The signal is in the news, and it's rarely in English.

    Adverse Media — Multi-language findings3 hits
    KOMaeil Business NewspaperJan 2024

    알라시드 트레이딩, 이란 부품 밀수 의혹

    Al-Rashid Trading suspected of Iran parts smuggling

    ROZiarul FinanciarMar 2024

    Companie din EAU, legată de rețea de evaziune sancțiuni

    UAE company linked to sanctions evasion network

    ARAl-Sharq Al-AwsatNov 2023

    تحقيق في شركة الراشد بشأن انتهاكات التصدير

    Investigation into Al-Rashid Co. over export violations

    Searched 50+ languages · Sources: news, regulatory filings, court records

    "Three languages. Zero coverage from English-only tools."

    Sanctions
    Ownership
    Media
    Verdict

    Case closed

    Now you know. Five minutes. Full picture.

    Every layer of risk — in one report. Your compliance team sees what they need to make a decision, not a guess.

    Final Investigation Report

    Al-Rashid Trading FZE

    EDD Required

    Sanctions

    Clear — all 10 lists checked

    PEP

    Match — UBO F. Al-Rashid

    Adverse Media

    3 hits across 3 languages

    Ownership

    3 layers traced, UBO identified

    Case closed in 4 min 32 sec · Sources cited · Audit-ready

    Как се проверява нов клиент — стъпка по стъпка

    1

    Подайте данни за клиента

    Въведете името на клиента, държавата и всички налични идентификатори. За корпоративни клиенти включете регистрираното наименование на юридическото лице и юрисдикцията. Платформата приема имена на всяка писменост.

    2

    AI агентът извършва многоизточников скрининг

    AI агентът едновременно проверява санкционни списъци, PEP бази данни, източници на негативни медии и търговски регистри. Транслитерира имена, генерира варианти и проследява верижни структури на собственост — всичко автоматично.

    3

    Преглед на констатациите и доказателствата

    Резултатите се представят с оценки за достоверност на съвпадението, цитирани източници и директни връзки към оригинални документи. Всяка констатация включва верига на разсъждения, за да разбере екипът ви защо е била маркирана.

    4

    Решение за рисково ниво

    Въз основа на резултатите от скрининга платформата препоръчва рисково ниво: стандартна надлежна проверка, разширена надлежна проверка или отхвърляне. Екипът ви по съответствие взема окончателното решение с пълни доказателства.

    5

    Генериране на досие за съответствие

    Експортирайте доклад за скрининг с времеви печат, съдържащ всички констатации, източници, рискова класификация и обосновка на решението. Файлът е готов за вашите записи за съответствие и регулаторни одити.

    10+

    Санкционни списъка, проверявани едновременно

    Покритие на ScreenVeritAI

    50+

    Езици, които AI агентът разбира

    Многоезичен двигател на ScreenVeritAI

    <5min

    Средно време за пълен рисков профил на клиент

    Бенчмаркове на ScreenVeritAI

    Често задавани въпроси за скрининг на клиенти

    Каква информация ми е необходима, за да проверя нов клиент?
    Минимум пълното име на клиента и държавата. За корпоративни клиенти включете регистрираното наименование на юридическото лице и юрисдикцията на учредяване. Допълнителни идентификатори като дата на раждане, регистрационен номер или псевдоними подобряват точността на съвпадението, но не са задължителни за стартиране на скрининга.
    Колко време отнема пълната проверка на клиент?
    Повечето проверки приключват за под пет минути. AI агентът извършва санкционни, PEP, негативномедийни и проверки на собствеността паралелно. Сложни корпоративни структури с множество нива на собственост може да отнемат малко повече време, докато агентът проследи всяка верига.
    Мога ли да проверявам клиенти с нелатински имена?
    Да. Въведете името на която и да е писменост — арабска, кирилица, хангъл, китайска или друга. AI агентът автоматично транслитерира името, генерира често срещани варианти на изписване и търси на различни езици. Не е необходимо сами да предоставяте транслитерация на латиница.
    Какво се случва, ако скринингът открие потенциално съвпадение?
    Платформата представя всяка констатация с оценка за достоверност, източника, от който е получена, и верижно разсъждение, обясняващо защо е била маркирана. Екипът ви по съответствие преглежда доказателствата и решава дали да продължи, да ескалира към EDD или да отхвърли клиента. Окончателното решение винаги е на вашия екип.
    Мога ли да интегрирам тази проверка в съществуващата ни система за приемане?
    Да. ScreenVeritAI предлага REST API, който приема данни за клиента и връща структурирани резултати от скрининга. Можете да го вградите в CRM системата си, портала за приемане или системата за управление на случаи, така че скринингът да се изпълнява автоматично при подаване на нов клиент.
    Достатъчен ли е докладът от скрининга за регулаторни одити?
    Докладът включва резултати с времеви печат, цитирани източници, оценки за достоверност на съвпаденията, рискова класификация и обосновка на решението. Той е създаден да отговаря на изискванията за съхранение на записи на FATF, AMLR на ЕС, правилото CDD на FinCEN и UK MLR 2017. Много екипи по съответствие го използват като основна документация за скрининг.
    Как се различава това от обикновена проверка в санкционни списъци?
    Проверката в санкционни списъци отговаря на един въпрос: присъства ли това име в забранен списък? ScreenVeritAI отива по-далеч — проверява PEP статуса и семейните връзки, търси негативни медии на 50+ езика, картографира действителното собственичество и съставя пълен рисков профил. AI агентът разсъждава за контекста, вместо да разчита на точно съвпадение на низове.
    Мога ли да проверя партида нови клиенти наведнъж?
    Да. Качете CSV файл с данни за клиентите и платформата ги проверява всички в една пакетна обработка. Всеки клиент получава същия задълбочен скрининг като при индивидуално подаване. Резултатите могат да бъдат изтеглени като индивидуални доклади или консолидирано обобщение.

    Ключови термини

    KYC (Опознай своя клиент)
    Регулаторното изискване за проверка на самоличността на клиента и оценка на риска му преди установяване на делово взаимоотношение. KYC е основата на съответствието с AML и се прилага за банки, финтех компании, застрахователи и всяко регулирано лице, приемащо клиенти.
    CDD (Надлежна проверка на клиента)
    Стандартният набор от проверки, извършвани при приемане: проверка на самоличността, идентифициране на действителното собственичество, оценка на риска и разбиране на целта на деловото взаимоотношение. Изисква се за всички клиенти съгласно AML регулациите.
    EDD (Разширена надлежна проверка)
    Допълнително разследване, прилагано когато клиентът представлява по-висок риск — като PEP статус, негативни медии или връзки с високорискови юрисдикции. Включва по-задълбочен анализ на собствеността, проверка на произхода на средствата и одобрение от висшето ръководство.
    КДС (Краен действителен собственик)
    Физическото лице, което в крайна сметка притежава или контролира юридическо лице, обикновено определяно като притежаващо 25% или повече от акциите или правата на глас. Идентифицирането на КДС е задължително съгласно AML регулациите в ЕС, САЩ, Обединеното кралство и повечето други юрисдикции.
    PEP (Политически изложено лице)
    Лице, което заема или е заемало видна публична длъжност. PEP скринингът обхваща членове на семейството и близки сътрудници, тъй като те носят повишен риск от подкуп и корупция. Регулаторите изискват EDD за всички PEP взаимоотношения.
    Скрининг на негативни медии
    Търсене в новини, регулаторни досиета и публични регистри за отрицателна информация за клиента — включително измами, корупция, заобикаляне на санкции и наказателни производства. Често е най-ранният индикатор за риск, появяващ се месеци преди формалните обозначения в списъците.

    Регулаторни източници

    1. 1.
    2. 2.
      Регламент на ЕС за борба с изпирането на пари (AMLR) 2024/1624

      Официален вестник на Европейския съюз

    3. 3.
      Правило на FinCEN за надлежна проверка на клиента (31 CFR 1010.230)

      Мрежа за борба с финансовите престъпления (FinCEN)

    4. 4.
    5. 5.

    Свързани работни процеси

    Проверка на нов доставчик

    Проверете доставчици и контрагенти преди първата поръчка.

    Надлежна проверка на партньори

    Задълбочен скрининг за сливания и придобивания, съвместни предприятия и бизнес партньорства.

    Пакетно повторно проверяване на портфейл

    Повторно проверете цялата си клиентска база за часове.

    API интеграция

    Вградете скрининга в процеса си за приемане чрез API.

    Започнете скрининг за минути.

    Не се изисква кредитна карта.

    Вижте цените