ScreenVeritAI
    ScreenVeritAI · KYC Case Fileclassification: demo · case KYC-2024-04471
    KYC приемане

    Проверете всеки нов клиент преди подписване на договора

    Един непроверен клиент може да струва на фирмата ви милиони глоби и години репутационни щети. ScreenVeritAI извършва пълна KYC проверка — санкции, PEP, негативни медии и действително собственичество — за под пет минути. Екипът ви по съответствие получава одитируемо рисково досие преди подписването на договора, а не след обаждането на регулатора.

    Проверете клиент сегаВижте цените

    §01Subject of investigation

    p. 01 / 08

    A new business relationship. What do you actually know?

    Case file — KYC investigation · REF KYC-2024-04471
    Under review
    EntityAl-Rashid Trading FZE
    CountryUnited Arab Emirates (UAE)
    TypeTrading Company
    Initiated14 Nov 2024 · 09:41 UTC
    Sanctions
    Ownership
    Media
    Verdict

    §02Evidence 1 — Sanctions screen

    p. 02 / 08

    Every sanctions source. Zero hits.

    OFAC, EU, UN, UK, DFAT, SECO, Canada and more — every sanctions source checked simultaneously. Al-Rashid Trading FZE: no match on any list. (The exhibit shows a 10-source sample.)

    "All clear. But that's the easy part."

    Exhibit — Sanctions screen: Al-Rashid Trading FZE
    All clear
    🇺🇸 OFAC SDNClear
    🇪🇺 EU ConsolidatedClear
    🇺🇳 UN Security CouncilClear
    🇬🇧 UK HM TreasuryClear
    🇦🇺 Australia DFATClear
    🇨🇭 Switzerland SECOClear
    🇨🇦 Canada SEMAClear
    🇸🇬 MAS SingaporeClear
    🇯🇵 METI JapanClear
    🇫🇷 DGT FranceClear

    10-source sample shown · 0 matches

    Sanctions
    Ownership
    Media
    Verdict

    §03Evidence 2 — Ownership & PEP

    p. 03 / 08

    Who really owns this company?

    Corporate layers exist to obscure control. The AI traces ownership until it finds the person behind the entity.

    Exhibit — Ownership: Al-Rashid Trading FZE
    PEP
    OWNS 55%SUBSIDIARYDIRECTORUBO 100%Al-Rashid Trading FZEGulf Ventures HoldingATR International LtdK. Al-MansouriDirectorPEPF. Al-RashidUBO · PEPCompanyPersonPEP / Flagged

    UBO F. Al-Rashid identified as PEP — son of a former minister. 3 corporate layers traced to reach this finding.

    Sanctions
    Ownership
    Media
    Verdict

    §04Evidence 3 — Adverse media

    p. 04 / 08

    What the media says — in languages you don't read

    Regulatory designations lag reality by months. The signal is in the news, and it's rarely in English.

    Exhibit — Adverse media · multi-language
    3 hits
    KOMaeil Business NewspaperJan 2024

    알라시드 트레이딩, 이란 부품 밀수 의혹

    Al-Rashid Trading suspected of Iran parts smuggling

    ROZiarul FinanciarMar 2024

    Companie din EAU, legată de rețea de evaziune sancțiuni

    UAE company linked to sanctions evasion network

    ARAl-Sharq Al-AwsatNov 2023

    تحقيق في شركة الراشد بشأن انتهاكات التصدير

    Investigation into Al-Rashid Co. over export violations

    Searched 50+ languages · news, regulatory filings, court records

    "Three languages. Zero coverage from English-only tools."

    Sanctions
    Ownership
    Media
    Verdict

    §05The verdict

    p. 05 / 08

    Now you know. Five minutes. Full picture.

    Every layer of risk — in one report. Your compliance team sees what they need to make a decision, not a guess.

    Final investigation report — Al-Rashid Trading FZE
    EDD Required
    human review · hitl
    SanctionsClear — all sanctions sources checked
    PEPMatch — UBO F. Al-Rashid
    Adverse Media3 hits across 3 languages
    Ownership3 layers traced, UBO identified

    Case closed in 4 min 32 sec · sources cited · audit-ready

    §06Как се проверява нов клиент — стъпка по стъпка

    p. 06 / 08
    1

    Подайте данни за клиента

    Въведете името на клиента, държавата и всички налични идентификатори. За корпоративни клиенти включете регистрираното наименование на юридическото лице и юрисдикцията. Платформата приема имена на всяка писменост.

    2

    AI агентът извършва многоизточников скрининг

    AI агентът едновременно проверява санкционни списъци, PEP бази данни, източници на негативни медии и търговски регистри. Транслитерира имена, генерира варианти и проследява верижни структури на собственост — всичко автоматично.

    3

    Преглед на констатациите и доказателствата

    Резултатите се представят с оценки за достоверност на съвпадението, цитирани източници и директни връзки към оригинални документи. Всяка констатация включва верига на разсъждения, за да разбере екипът ви защо е била маркирана.

    4

    Решение за рисково ниво

    Въз основа на резултатите от скрининга платформата препоръчва рисково ниво: стандартна надлежна проверка, разширена надлежна проверка или отхвърляне. Екипът ви по съответствие взема окончателното решение с пълни доказателства.

    5

    Генериране на досие за съответствие

    Експортирайте доклад за скрининг с времеви печат, съдържащ всички констатации, източници, рискова класификация и обосновка на решението. Файлът е готов за вашите записи за съответствие и регулаторни одити.

    §07By the numbers

    p. 07 / 08

    Всеки

    Официален източник, проверяван едновременно

    Покритие на ScreenVeritAI

    50+

    Езици, които AI агентът разбира

    Многоезичен двигател на ScreenVeritAI

    <5min

    Средно време за пълен рисков профил на клиент

    Бенчмаркове на ScreenVeritAI

    §08Често задавани въпроси за скрининг на клиенти

    p. 08 / 08
    01Каква информация ми е необходима, за да проверя нов клиент?
    Минимум пълното име на клиента и държавата. За корпоративни клиенти включете регистрираното наименование на юридическото лице и юрисдикцията на учредяване. Допълнителни идентификатори като дата на раждане, регистрационен номер или псевдоними подобряват точността на съвпадението, но не са задължителни за стартиране на скрининга.
    02Колко време отнема пълната проверка на клиент?
    Повечето проверки приключват за под пет минути. AI агентът извършва санкционни, PEP, негативномедийни и проверки на собствеността паралелно. Сложни корпоративни структури с множество нива на собственост може да отнемат малко повече време, докато агентът проследи всяка верига.
    03Мога ли да проверявам клиенти с нелатински имена?
    Да. Въведете името на която и да е писменост — арабска, кирилица, хангъл, китайска или друга. AI агентът автоматично транслитерира името, генерира често срещани варианти на изписване и търси на различни езици. Не е необходимо сами да предоставяте транслитерация на латиница.
    04Какво се случва, ако скринингът открие потенциално съвпадение?
    Платформата представя всяка констатация с оценка за достоверност, източника, от който е получена, и верижно разсъждение, обясняващо защо е била маркирана. Екипът ви по съответствие преглежда доказателствата и решава дали да продължи, да ескалира към EDD или да отхвърли клиента. Окончателното решение винаги е на вашия екип.
    05Мога ли да интегрирам тази проверка в съществуващата ни система за приемане?
    Да. ScreenVeritAI предлага REST API, който приема данни за клиента и връща структурирани резултати от скрининга. Можете да го вградите в CRM системата си, портала за приемане или системата за управление на случаи, така че скринингът да се изпълнява автоматично при подаване на нов клиент.
    06Достатъчен ли е докладът от скрининга за регулаторни одити?
    Докладът включва резултати с времеви печат, цитирани източници, оценки за достоверност на съвпаденията, рискова класификация и обосновка на решението. Той е създаден да отговаря на изискванията за съхранение на записи на FATF, AMLR на ЕС, правилото CDD на FinCEN и UK MLR 2017. Много екипи по съответствие го използват като основна документация за скрининг.
    07Как се различава това от обикновена проверка в санкционни списъци?
    Проверката в санкционни списъци отговаря на един въпрос: присъства ли това име в забранен списък? ScreenVeritAI отива по-далеч — проверява PEP статуса и семейните връзки, търси негативни медии на 50+ езика, картографира действителното собственичество и съставя пълен рисков профил. AI агентът разсъждава за контекста, вместо да разчита на точно съвпадение на низове.
    08Мога ли да проверя партида нови клиенти наведнъж?
    Да. Качете CSV файл с данни за клиентите и платформата ги проверява всички в една пакетна обработка. Всеки клиент получава същия задълбочен скрининг като при индивидуално подаване. Резултатите могат да бъдат изтеглени като индивидуални доклади или консолидирано обобщение.
    Ключови термини
    KYC (Опознай своя клиент)
    Регулаторното изискване за проверка на самоличността на клиента и оценка на риска му преди установяване на делово взаимоотношение. KYC е основата на съответствието с AML и се прилага за банки, финтех компании, застрахователи и всяко регулирано лице, приемащо клиенти.
    CDD (Надлежна проверка на клиента)
    Стандартният набор от проверки, извършвани при приемане: проверка на самоличността, идентифициране на действителното собственичество, оценка на риска и разбиране на целта на деловото взаимоотношение. Изисква се за всички клиенти съгласно AML регулациите.
    EDD (Разширена надлежна проверка)
    Допълнително разследване, прилагано когато клиентът представлява по-висок риск — като PEP статус, негативни медии или връзки с високорискови юрисдикции. Включва по-задълбочен анализ на собствеността, проверка на произхода на средствата и одобрение от висшето ръководство.
    КДС (Краен действителен собственик)
    Физическото лице, което в крайна сметка притежава или контролира юридическо лице, обикновено определяно като притежаващо 25% или повече от акциите или правата на глас. Идентифицирането на КДС е задължително съгласно AML регулациите в ЕС, САЩ, Обединеното кралство и повечето други юрисдикции.
    PEP (Политически изложено лице)
    Лице, което заема или е заемало видна публична длъжност. PEP скринингът обхваща членове на семейството и близки сътрудници, тъй като те носят повишен риск от подкуп и корупция. Регулаторите изискват EDD за всички PEP взаимоотношения.
    Скрининг на негативни медии
    Търсене в новини, регулаторни досиета и публични регистри за отрицателна информация за клиента — наричан още скрининг на негативни новини. Включва измами, корупция, заобикаляне на санкции и наказателни производства. Често е най-ранният индикатор за риск, появяващ се месеци преди формалните обозначения в списъците.
    Регулаторни източници
    1. 01
    2. 02
      Регламент на ЕС за борба с изпирането на пари (AMLR) 2024/1624

      Официален вестник на Европейския съюз

    3. 03
      Правило на FinCEN за надлежна проверка на клиента (31 CFR 1010.230)

      Мрежа за борба с финансовите престъпления (FinCEN)

    4. 04
    5. 05
    Свързани работни процеси

    Проверка на нов доставчик

    Проверете доставчици и контрагенти преди първата поръчка.

    Надлежна проверка на партньори

    Задълбочен скрининг за сливания и придобивания, съвместни предприятия и бизнес партньорства.

    Пакетно повторно проверяване на портфейл

    Повторно проверете цялата си клиентска база за часове.

    API интеграция

    Вградете скрининга в процеса си за приемане чрез API.

    chk kyc-04471svai-case-filev13 figures · demo

    End of case file.

    Започнете скрининг за минути.

    Изберете план и започнете скрининг още днес.

    Вижте цените