PEP проверка
PEP проверка с проверима дълбочина
750 000+ структурирани PEP записа от 134 публични източника, обогатени с AI и OSINT проучване — местни, чуждестранни и международни PEP, плюс техните роднини и близки сътруд ници. Включено във всяка проверка.
Чуждестранен PEP — бивш министър
Длъжност: 2016–2021 г. (историческа)
RCA връзка — син
Притежава 30% от проверявания субект
134 публични източника
Проверени структурирани записи
OSINT проучване
Сигнал за скорошно назначение
Проблемът
Проверката по име не ви казва нищо за политическата обвързаност
PEP проверката е процесът на сверяване на лице спрямо списъци на политически значими лица — хора, които заемат или са заемали видна публична длъжност, както и техните роднини и близки сътрудници. Тъй като позицията им създава по-висок риск от подкуп и корупция, AML регулациите изискват фирмите да идентифицират PEP лицата и да прилагат разширена комплексна проверка.
Трудната част не е дефиницията, а дълбочината. Видните длъжностни лица рядко извършват сделки под собственото си име, обвързаността минава през семейството и посредници, а статичните списъци изостават от реалността със седмици. Повърхностен PEP флаг, който проверява само лицето от формуляра, пропуска сина, който притежава компанията, и министъра, назначен миналия месец — точно връзките, за които регулаторът по-късно ще попита защо не сте ги открили.
PEP нива и покритие
Регулаторите очакват фирмите да разпознават цялата PEP таксономия, не само държавни глави. ScreenVeritAI покрива всяка категория и заобикалящия я RCA слой.
| PEP категория | Кого обхваща | Примери |
|---|---|---|
| Местен PEP | Видни публични длъжностни лица във вашата собствена държава | Министри, висши държавни служители, съдии, служители на централната банка |
| Чуждестранен PEP | Видни публични длъжностни лица на други държави | Държавни глави, министри на външните работи, посланици, висши военни |
| PEP в международна организация | Висши фигури в международни институции | Директори, заместник-директори и членове на управителни съвети на ООН, МВФ и институциите на ЕС |
| RCA — роднини и близки сътрудници | Семейство и известни сътрудници на всеки от горните PEP | Съпрузи, деца, родители, бизнес партньори и близки съветници |
Покритието обхваща местни, чуждестранни и PEP от международни организации, както и техните RCA. Данните са към юни 2026 г.
Как работи PEP проверката в ScreenVeritAI
Самостоятелен PEP домейн, хибриден модел на данни и изрично покритие на взаимоотношенията — а не списък с имена, прикачен към санкциите.
Самостоятелен PEP домейн, а не добавка
PEP данните живеят в собствен домейн за скрининг в ScreenVeritAI, а не като бележка под линия към санкциите. Той съдържа над 750 000 структурирани записа, извлечени от 134 публични източника — официални държавни вестници, парламентарни и правителствени регистри, регулатори и декларации за оповестяване — нормализирани в последователни субекти с длъжности, юрисдикции и периоди. Тъй като е самостоятелен домейн от първи ред, всеки Quick Check включва PEP проверка без допълнителна стъпка и от €0,79, вместо да се начислява отделна справка. Записите са структурирани, така че съвпадението ви казва длъжността, държавата и дали ролята е текуща или историческа — контекстът, от който анализаторът се нуждае, за да реши дали се прилага разширена комплексна проверка, вместо гола находка на име без обяснение.
Хибридно: структурирани данни плюс AI/OSINT проучване
Статичните PEP списъци остаряват между обновяванията: ново назначение, оставка или изникваща семейна връзка могат да отнемат седмици, преди да се появят. ScreenVeritAI съчетава структурираната си база с AI проучване на базата на OSINT, което търси актуални и контекстуални сигнали — ново министерско назначение, наскоро докладван роднина, промяна в длъжността, разкрита в местна медия. Структурираните записи ви дават защитимо, подкрепено с източници покритие; AI слоят добавя актуалност и контекст върху него. Този хибриден модел работи на нивата AI-Enhanced и AI Review, и всяка констатация може да бъде проследена до произхода си, така че анализаторът да потвърди открита връзка спрямо източника ѝ, вместо да се доверява на необяснен флаг. Получавате покритие на ниво списък без забавянето на списък.
RCA — роднини и близки сътрудници
Регулациите не спират до самото длъжностно лице: те разширяват разширената комплексна проверка към роднините и близките сътрудници на PEP — RCA слоя — защото влиянието и активите рутинно се държат чрез семейството и доверени посредници. PEP домейнът на ScreenVeritAI моделира тези взаимоотношения, свързвайки съпрузи, деца, родители, бизнес партньори и близки съветници с PEP лицето, с което са обвързани. Това означава, че компания, притежавана от сина на министър, се появява като PEP-свързана, дори когато името на министъра никога не се появи във вашия формуляр. Всяко взаимоотношение е обозначено по вид и може да бъде проследено до изходния запис, така че екипът ви да вижда точно защо дадено лице се третира като PEP-свързано и да документира тази обосновка в досието. Това затваря пропастта, която залавя фирмите месеци след приемането на клиента.
PEP проверката е включена — плащате за проверка
PEP се проверява при всяко търсене, не се продава като отделен модул. Изберете нивото, от което се нуждае всеки случай.
Quick Check
PEP проверка включена — €0,79, без отделна справка
AI-Enhanced Check
Добавя AI/OSINT проучване и разрешаване на псевдоними
AI Review Check
Добавя AI обосновка и индикатори за фалшиво положителни резултати
No monthly platform fee. Pay only for checks, reports and monitored entities.
ScreenVeritAI supports compliance review and due diligence documentation. Final decisions remain with your team.
Работи заедно с
PEP проверката се изпълнява заедно с всеки друг домейн в същата проверка.