Доверявате се на партньорите си. Но наистина ли знаете кой стои зад фирменото име?
Всяка бизнес връзка крие невидими рискове. Кухи компании, прикриващи собственици. PEP връзки, заровени в собственически вериги. Негативни медийни публикации на чужд език. Стандартната санкционна проверка улавя очевидното. ScreenVeritAI разкрива пълната картина — действителна собственост, политическа обвързаност, репутационни сигнали и мрежи от връзки — за да знаете с кого наистина имате работа.
Рисковете, които не виждате
p. 01 / 07Санкционните списъци улавят очевидното. Тези сценарии показват какво остава скрито.
Проблемът с кухите компании
Доставчик преминава проверката по име. Чисто досие, легитимна на вид регистрация. Но 60 % от собствеността принадлежи на холдинг в юрисдикция с банкова тайна. Крайният действителен собственик на този холдинг фигурира в санкционен списък. Без установяване на собствеността — никога няма да го забележите.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI проследява собствеността през множество корпоративни нива и маркира крайните собственици (UBO) спрямо бази данни за санкции, PEP и негативни медии.
PEP лицето, което не сте потърсили
В борда на новия ви дистрибуторски партньор седи съпругът на висш правителствен чиновник в държава с висок корупционен риск. Стандартната санкционна проверка няма да го маркира. Но когато разследване за подкуп стане заглавие, вашата компания е посочена като бизнес партньор.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI проверява PEP статуса на членове на семейството и близки сътрудници — не само на самото лице — в глобални PEP бази данни.
Пропускът в негативните медии
Преди 18 месеца контрагент е бил разследван за измама — информацията е публикувана в румънско бизнес издание. Без сигнал за санкции. Без сигнал за PEP. Но ако бяхте проверили негативните медии на различни езици, щяхте да знаете преди подписването на договора.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI сканира негативни медии на множество езици, оценява релевантността и цитира оригиналните източници, за да вижда екипът ви само същественото.
Сляпата зона в мрежата от връзки
Двама от доставчиците ви имат един и същ краен действителен собственик. Същото лице контролира и субект, обект на разследване. Поотделно всеки доставчик изглежда чист. Заедно — опасна концентрирана експозиция към едно високорисково лице.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI картографира мрежите от връзки между контрагентите ви и разкрива обща собственост и скрити зависимости.
Отвъд санкциите: пълната картина
p. 02 / 07Санкционната проверка отговаря на един въпрос: фигурира ли субектът в забранителен списък? Проверката на клиенти разкрива пет нива на риск, които самите санкционни списъци никога няма да покажат.
Санкции
Законовият минимумФигурират ли в забранителен списък? Тук повечето проверки спират — и тук повечето рискове започват.
PEP излагане
Ниво на политическия рискСвързани ли са с политическа власт? PEP лицата, техните роднини и близки сътрудници носят повишен риск от подкуп и корупция, който санкционните списъци не обхващат.
Негативни медии
Репутационно нивоКакво е публикувано за тях? Разследвания за измами, регулаторни мерки и наказателни производства често излизат в медиите много преди субектът да попадне в някой списък.
Действителна собственост
Ниво на прозрачностКой наистина контролира субекта? Кухи компании и многослойни корпоративни структури могат да прикрият санкционирани лица, PEP или разследвани лица зад легитимно изглеждащи фасади.
Мрежи от връзки
Ниво на концентрацияКак са свързани контрагентите ви помежду си? Обща собственост, припокриващи се директори и общи крайни собственици могат да създадат скрит концентриран риск в портфолиото ви.
Какво отличава проверката на клиенти
p. 03 / 07Четири слоя се изпълняват при всяка нова връзка. Наблюдавайте как един примерен onboarding преминава проверката.
Subject
Halcyon Trading Ltd
Cyprus · import / export · new counterparty · trade finance facility requested
- Screened
- 4 September 2026 · 11:07 UTC
- Sources in the pass
- 75 official sources
- Domains
- 4 screening domains — sanctions, criminal watchlists, PEP, adverse media — plus ownership and control
- Level
- Full Search · €5.90
Applicant file · submitted
- Legal name
- Halcyon Trading Ltd
- Registration
- HE 418227 · Registrar of Companies, Cyprus
- Incorporated
- 2019-06-11
- Registered seat
- Limassol, CY
- Activity
- Import / export · freight forwarding
- Product requested
- Trade finance facility · EUR 2,400,000
- Clear01
Sanctions
No relevant listing found- Checked
- 59 sanctions sources · OFAC SDN, EU FSD, UN, UK Sanctions List, PL MSWiA and 54 more
- Result
- 0 candidates on the company · 1 on a director, discounted on date of birth
- Clear02
Criminal watchlists
No relevant listing found- Checked
- 16 criminal and wanted-person lists · Interpol Red Notices by live lookup, FBI wanted feed, Europol
- Result
- 0 candidates on the company, its directors or its resolved owners
- Review03
PEP
Potential PEP match- Checked
- 695,000+ structured records from 297 contributing datasets, plus OSINT discovery
- Result
- 1 candidate · on the 31.4% beneficial owner, not on the applicant
- Beneficial owner recorded as the spouse of a serving member of a national parliament — PEP by family relationship, not by office.
- First seen 2018-05-02 · last seen 2026-08-29 · source: public PEP registry, corroborated by a second register.
Method · PEP анализ и политическо излагане. Проверка не само на самото лице, но и на роднините и близките сътрудници. Покрива вътрешни и чуждестранни PEP в глобални бази данни с контекст на взаимоотношенията.
- Review04
Adverse media
Potential adverse media- Checked
- Live OSINT research in local languages · every finding carries a source URL in the evidence PDF
- Result
- 2 findings · both cited · neither is a conviction
- 2023-11-14 · national business daily · customs undervaluation penalty against the Maltese parent; appeal recorded, outcome not published.
- 2025-06-02 · regional outlet · the applicant named as a counterparty in freight-invoicing fraud reporting; no charge recorded against it.
Method · Мониторинг на негативни медии. Многоезичен медиен скрининг с цитиране на източници и оценка на релевантността. Разкриване на публикации за измами, корупция и регулаторни мерки на различни езици и в различни юрисдикции.
- Review05
Ownership and control
Threshold owner identified- Checked
- 3 ownership layers traced across CY, MT and LU · beneficial-ownership threshold 25%
- Result
- 3 owners resolved · 1 above the 25% threshold at 31.4% effective
Ownership chain
- Halcyon Trading LtdCY · HE 418227—applicant
- Meridian Freight Holdings LtdMT · C 9244162.0%62.0% effective
- Aurelia Capital Partners LPLU · B 241887 · beneficial owner behind the chain50.6%31.4% effective
- ████████ (individual)CY · resident director and shareholder24.0%below the 25% threshold
- Minority holders3 parties, none above 5%14.0%—
62.0% × 50.6% = 31.4%. The chain crosses the 25% threshold at the third layer, which is where the PEP finding attaches — and where a two-layer registry check stops.
Method · Установяване на действителна собственост и UBO картографиране. Проследяване на собствеността през множество корпоративни нива до крайните действителни собственици. Автоматична проверка на UBO спрямо бази данни за санкции, PEP и негативни медии.
- 01Source-of-funds and source-of-wealth file on the 31.4% beneficial owner before the facility is drawn.
- 02MLRO sign-off recorded against this case reference; the two media findings go in the file with their URLs.
- 03Re-screen monthly and on any change to the ownership chain; adverse media re-run at renewal.
Tiering · Проверка по ниво на риска: SDD, CDD и EDD. Дълбочината на проверката съответства на реалния риск. Опростена проверка за нискорискови контрагенти и задълбочена — когато индикаторите на риска изискват по-обстойно разследване.
- Evidence
- SV-2026-0904-0206.pdf · point-in-time snapshot of every source at 11:07 UTC
- Decision owner
- Onboarding, countersigned by the MLRO
- Billed
- 1 × Full Search €5.90 · monthly re-screen at Quick Check €0.39
Онагледен пример · субектът и констатациите са ориентировъчни · Source counts and prices from the published registers
От встъпване в отношения до текущ мониторинг
p. 04 / 07Съответствието не свършва с първата проверка. Ето как ScreenVeritAI расте заедно с всяка бизнес връзка.
Постъпва заявление от нов доставчик
Начална проверка в бази данни за санкции, PEP, негативни медии и собственост. Резултати — за минути.
Резултатите показват среден риск
Прилага се стандартна CDD проверка. Картографира се собственическата структура. Генерира се доказателствен пакет за досието по съответствие.
Промяна в PEP статуса
Текущият мониторинг засича нова PEP връзка в собственическата верига. Екипът по съответствие е уведомен автоматично.
Появява се негативна медийна публикация
Публикация на чужд език свързва крайния собственик с разследване за измама. Стартира EDD. Пълна преоценка на риска с документирани източници.
Какво получава екипът ви след проверката
p. 05 / 07Санкционна проверка или проверка на клиенти
p. 06 / 07Проверката на клиенти и санкционната проверка не са едно и също. Ето защо имате нужда и от двете.
- Санкционна проверка
- Фигурира ли субектът в забранителен списък?
- Проверка на клиенти
- Какъв е пълният рисков профил на субекта?
- Санкционна проверка
- Правителствени санкционни списъци (OFAC, EU, UN, UK и др.)
- Проверка на клиенти
- Санкции + PEP бази данни + негативни медии + търговски регистри
- Санкционна проверка
- Само съвпадение по име и псевдоним
- Проверка на клиенти
- Многослойно UBO картографиране през корпоративни структури
- Санкционна проверка
- Само ако PEP е и санкциониран
- Проверка на клиенти
- PEP лица, роднини и близки сътрудници
- Санкционна проверка
- Не е включен
- Проверка на клиенти
- Многоезичен мониторинг на негативни медии с оценка на релевантността
- Санкционна проверка
- Двоично: съвпадение или без съвпадение
- Проверка на клиенти
- По ниво на риска: препоръка за SDD, CDD или EDD
- Санкционна проверка
- Само нови записи в списъците
- Проверка на клиенти
- Санкции + промени в PEP + нови негативни медии + промени в собствеността
Нуждаете се от санкционна проверка? Вижте специализираната ни страница за проверка по санкционни списъци.
Често задавани въпроси за проверката на клиенти
p. 07 / 0701Какво е проверка на клиенти и по какво се различава от санкционната проверка?
02Защо трябва да установяваме действителната собственост?
03Каква е разликата между SDD, CDD и EDD?
04Как ScreenVeritAI установява PEP излагането?
05Какво е мониторинг на негативни медии и защо е важен?
06Може ли проверката на клиенти да се прилага и за доставчици, не само за клиенти?
07Необходим ли е текущ мониторинг след началната проверка?
08Как ScreenVeritAI обработва сложни корпоративни собственически структури?
09Какви доказателства получаваме за одит и регулаторен преглед?
10Изисква ли се проверка на клиенти по закон?
- 01Регламент на ЕС за борба с изпирането на пари (AMLR)
Официален вестник на Европейския съюз
- 02Насоки на FATF за действителната собственост и прозрачността
Работна група за финансови действия (FATF)
- 03Закон за банковата тайна на САЩ / AML изисквания
Мрежа за борба с финансовите престъпления (FinCEN)
- 04Британски регламенти срещу изпирането на пари 2017
Законодателство на правителството на Обединеното кралство
- 05Стандарти на Wolfsberg Group за KYC/CDD
The Wolfsberg Group
- 06Закон за корпоративната прозрачност -- деклариране на действителната собственост
Мрежа за борба с финансовите престъпления (FinCEN)
Проверка по санкционни списъци
Проверявайте субекти във всеки официален източник с нечетко съвпадение.
Пакетна проверка
Проверете цялото си портфолио от контрагенти с едно качване.
Проверка при встъпване в отношения
Оптимизирайте проверките за съответствие при нови клиентски отношения.
Комплексна проверка на доставчици
Проверявайте веригата за доставки за скрита собственост и рисково излагане.
Проверка на нов клиент — стъпка по стъпка
Пълен работен процес за KYC приемане: от подаване до досие за съответствие.
Проверка на нов доставчик
Работен процес за надлежна проверка на доставчици за екипи по снабдяване.
End of reference.