ScreenVeritAI
    ScreenVeritAI · Customer Screeningclassification: reference · customer due diligence
    Проверка на клиенти

    Доверявате се на партньорите си. Но наистина ли знаете кой стои зад фирменото име?

    Всяка бизнес връзка крие невидими рискове. Кухи компании, прикриващи собственици. PEP връзки, заровени в собственически вериги. Негативни медийни публикации на чужд език. Стандартната санкционна проверка улавя очевидното. ScreenVeritAI разкрива пълната картина — действителна собственост, политическа обвързаност, репутационни сигнали и мрежи от връзки — за да знаете с кого наистина имате работа.

    Проверете сегаВижте цените

    §01Рисковете, които не виждате

    p. 01 / 07

    Санкционните списъци улавят очевидното. Тези сценарии показват какво остава скрито.

    Непрозрачност на собствеността

    Проблемът с кухите компании

    Доставчик преминава проверката по име. Чисто досие, легитимна на вид регистрация. Но 60 % от собствеността принадлежи на холдинг в юрисдикция с банкова тайна. Крайният действителен собственик на този холдинг фигурира в санкционен списък. Без установяване на собствеността — никога няма да го забележите.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI проследява собствеността през множество корпоративни нива и маркира крайните собственици (UBO) спрямо бази данни за санкции, PEP и негативни медии.

    Политическо излагане

    PEP лицето, което не сте потърсили

    В борда на новия ви дистрибуторски партньор седи съпругът на висш правителствен чиновник в държава с висок корупционен риск. Стандартната санкционна проверка няма да го маркира. Но когато разследване за подкуп стане заглавие, вашата компания е посочена като бизнес партньор.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI проверява PEP статуса на членове на семейството и близки сътрудници — не само на самото лице — в глобални PEP бази данни.

    Репутационен риск

    Пропускът в негативните медии

    Преди 18 месеца контрагент е бил разследван за измама — информацията е публикувана в румънско бизнес издание. Без сигнал за санкции. Без сигнал за PEP. Но ако бяхте проверили негативните медии на различни езици, щяхте да знаете преди подписването на договора.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI сканира негативни медии на множество езици, оценява релевантността и цитира оригиналните източници, за да вижда екипът ви само същественото.

    Риск от концентрация

    Сляпата зона в мрежата от връзки

    Двама от доставчиците ви имат един и същ краен действителен собственик. Същото лице контролира и субект, обект на разследване. Поотделно всеки доставчик изглежда чист. Заедно — опасна концентрирана експозиция към едно високорисково лице.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI картографира мрежите от връзки между контрагентите ви и разкрива обща собственост и скрити зависимости.

    §02Отвъд санкциите: пълната картина

    p. 02 / 07

    Санкционната проверка отговаря на един въпрос: фигурира ли субектът в забранителен списък? Проверката на клиенти разкрива пет нива на риск, които самите санкционни списъци никога няма да покажат.

    01

    Санкции

    Законовият минимум

    Фигурират ли в забранителен списък? Тук повечето проверки спират — и тук повечето рискове започват.

    02

    PEP излагане

    Ниво на политическия риск

    Свързани ли са с политическа власт? PEP лицата, техните роднини и близки сътрудници носят повишен риск от подкуп и корупция, който санкционните списъци не обхващат.

    03

    Негативни медии

    Репутационно ниво

    Какво е публикувано за тях? Разследвания за измами, регулаторни мерки и наказателни производства често излизат в медиите много преди субектът да попадне в някой списък.

    04

    Действителна собственост

    Ниво на прозрачност

    Кой наистина контролира субекта? Кухи компании и многослойни корпоративни структури могат да прикрият санкционирани лица, PEP или разследвани лица зад легитимно изглеждащи фасади.

    05

    Мрежи от връзки

    Ниво на концентрация

    Как са свързани контрагентите ви помежду си? Обща собственост, припокриващи се директори и общи крайни собственици могат да създадат скрит концентриран риск в портфолиото ви.

    §03Какво отличава проверката на клиенти

    p. 03 / 07

    Четири слоя се изпълняват при всяка нова връзка. Наблюдавайте как един примерен onboarding преминава проверката.

    ONBOARDING CHECK
    t+6.90s
    subsubject> Halcyon Trading Ltd · Cyprus · import / export
    • LAYER 01

      Установяване на действителна собственост и UBO картографиране

      3 LAYERS TRACED

      Проследяване на собствеността през множество корпоративни нива до крайните действителни собственици. Автоматична проверка на UBO спрямо бази данни за санкции, PEP и негативни медии.

    • LAYER 02

      PEP анализ и политическо излагане

      PEP ASSOCIATE

      Проверка не само на самото лице, но и на роднините и близките сътрудници. Покрива вътрешни и чуждестранни PEP в глобални бази данни с контекст на взаимоотношенията.

    • LAYER 03

      Мониторинг на негативни медии

      2 MEDIA FINDINGS

      Многоезичен медиен скрининг с цитиране на източници и оценка на релевантността. Разкриване на публикации за измами, корупция и регулаторни мерки на различни езици и в различни юрисдикции.

    • LAYER 04

      Проверка по ниво на риска: SDD, CDD и EDD

      EDD TIER

      Дълбочината на проверката съответства на реалния риск. Опростена проверка за нискорискови контрагенти и задълбочена — когато индикаторите на риска изискват по-обстойно разследване.

    RISK TIER · EDD· Четири слоя проверени. Нивото на риск е зададено. Решение за onboarding, което можете да докажете.

    Онагледен пример · субектът и констатациите са ориентировъчни

    §04От встъпване в отношения до текущ мониторинг

    p. 04 / 07

    Съответствието не свършва с първата проверка. Ето как ScreenVeritAI расте заедно с всяка бизнес връзка.

    Ден 1

    Постъпва заявление от нов доставчик

    Начална проверка в бази данни за санкции, PEP, негативни медии и собственост. Резултати — за минути.

    Седмица 1

    Резултатите показват среден риск

    Прилага се стандартна CDD проверка. Картографира се собственическата структура. Генерира се доказателствен пакет за досието по съответствие.

    Месец 3

    Промяна в PEP статуса

    Текущият мониторинг засича нова PEP връзка в собственическата верига. Екипът по съответствие е уведомен автоматично.

    Месец 6

    Появява се негативна медийна публикация

    Публикация на чужд език свързва крайния собственик с разследване за измама. Стартира EDD. Пълна преоценка на риска с документирани източници.

    §05Какво получава екипът ви след проверката

    p. 05 / 07
    Пълен рисков профил с резултати за санкции, PEP и негативни медии
    Карта на действителната собственост — проследяване на UBO през корпоративните нива
    Доклад за PEP излагане, обхващащ роднини и близки сътрудници
    Многоезично обобщение на негативните медии с цитирани източници
    Класификация по ниво на риска: препоръка за SDD, CDD или EDD
    Визуализация на мрежата от връзки между контрагентите
    Доказателствен пакет с времеви печати, източници и обосновка на решението
    Сигнали от текущия мониторинг при промяна на статуса или появата на нови рискови индикатори

    §06Санкционна проверка или проверка на клиенти

    p. 06 / 07

    Проверката на клиенти и санкционната проверка не са едно и също. Ето защо имате нужда и от двете.

    Основен въпрос
    Санкционна проверка
    Фигурира ли субектът в забранителен списък?
    Проверка на клиенти
    Какъв е пълният рисков профил на субекта?
    Източници на данни
    Санкционна проверка
    Правителствени санкционни списъци (OFAC, EU, UN, UK и др.)
    Проверка на клиенти
    Санкции + PEP бази данни + негативни медии + търговски регистри
    Анализ на собствеността
    Санкционна проверка
    Само съвпадение по име и псевдоним
    Проверка на клиенти
    Многослойно UBO картографиране през корпоративни структури
    PEP обхват
    Санкционна проверка
    Само ако PEP е и санкциониран
    Проверка на клиенти
    PEP лица, роднини и близки сътрудници
    Медиен мониторинг
    Санкционна проверка
    Не е включен
    Проверка на клиенти
    Многоезичен мониторинг на негативни медии с оценка на релевантността
    Степенуване на риска
    Санкционна проверка
    Двоично: съвпадение или без съвпадение
    Проверка на клиенти
    По ниво на риска: препоръка за SDD, CDD или EDD
    Текущ мониторинг
    Санкционна проверка
    Само нови записи в списъците
    Проверка на клиенти
    Санкции + промени в PEP + нови негативни медии + промени в собствеността

    Нуждаете се от санкционна проверка? Вижте специализираната ни страница за проверка по санкционни списъци.

    §07Често задавани въпроси за проверката на клиенти

    p. 07 / 07
    01Какво е проверка на клиенти и по какво се различава от санкционната проверка?
    Проверката на клиенти е цялостна оценка на риска, която надхвърля сверяването със санкционни списъци. Докато санкционната проверка отговаря дали субектът фигурира в забранителен списък, проверката на клиенти изследва пълния рисков профил: структури на действителната собственост, PEP излагане (включително роднини и сътрудници), негативни медии на различни езици и мрежи от връзки. Санкционната проверка е само един от компонентите на клиентската проверка, а не нейн заместител.
    02Защо трябва да установяваме действителната собственост?
    Кухи компании и многослойни корпоративни структури могат да прикрият санкционирани лица, PEP или разследвани лица зад легитимни на вид фасади. Доставчик може да мине стандартна проверка по име, докато крайният му действителен собственик фигурира в санкционен списък — скрит зад два-три слоя холдинги в юрисдикции с банкова тайна. UBO картографирането проследява собствеността през тези нива и разкрива кой реално контролира субекта.
    03Каква е разликата между SDD, CDD и EDD?
    Опростената проверка (SDD) се прилага за нискорискови контрагенти с облекчена верификация. Стандартната проверка (CDD) включва установяване на самоличността, идентифициране на действителната собственост и оценка на риска. Задълбочената проверка (EDD) се изисква за високорискови отношения — с PEP, високорискови юрисдикции или негативни медийни находки — и включва по-дълбок анализ на собствеността, проверка на произхода на средствата и по-чест мониторинг.
    04Как ScreenVeritAI установява PEP излагането?
    ScreenVeritAI проверява не само самото лице, но и роднините и близките сътрудници в глобални PEP бази данни. Съпруг на борден член, който е висш правителствен служител, или акционер — дете на чуждестранен министър — ще бъде маркиран с контекст на връзката. Така се улавя политическо излагане, което стандартната проверка само по име напълно пропуска.
    05Какво е мониторинг на негативни медии и защо е важен?
    Мониторингът на негативни медии претърсва новинарски източници, регулаторни бази данни и публични регистри за негативна информация. Разследвания за измами, обвинения в корупция и регулаторни действия често се появяват в медиите месеци или години преди да доведат до санкционно включване или присъда. ScreenVeritAI проверява негативните медии на множество езици — така че публикация за измама в румънско бизнес издание излиза наравно с резултатите на английски.
    06Може ли проверката на клиенти да се прилага и за доставчици, не само за клиенти?
    Да. Проверката се прилага за всяка контрагентна връзка: клиенти, доставчици, дистрибутори, агенти и посредници. Рискът е еднакъв независимо от посоката на отношението — доставчик със скрита санкционирана собственост носи същия риск за съответствието и репутацията, както клиент със същия профил.
    07Необходим ли е текущ мониторинг след началната проверка?
    Да. Рисковите профили се променят с времето. Контрагент, чист при встъпване в отношения, може три месеца по-късно да получи PEP обвързан борден член, или да се появи негативна медийна публикация, свързваща крайния собственик с разследване за измама. Текущият мониторинг гарантира, че записите ви по съответствие отразяват актуалния риск, а не снимката от деня на встъпването.
    08Как ScreenVeritAI обработва сложни корпоративни собственически структури?
    ScreenVeritAI проследява собствеността през множество корпоративни нива, идентифицирайки междинни холдинги, номинални акционери и крайни действителни собственици. Платформата визуализира тези връзки и проверява всяко установено лице и субект спрямо бази данни за санкции, PEP и негативни медии.
    09Какви доказателства получаваме за одит и регулаторен преглед?
    Всяка проверка генерира доказателствен пакет, съдържащ: резултати с детайли за съвпаденията и степени на съвпадение, карти на действителната собственост, доклади за PEP излагане, обобщения на негативните медии с цитирани източници, класификация по ниво на риска, времеви печати и обосновка на решението. Тази документация е създадена да покрие регулаторните изисквания за водене на записи.
    10Изисква ли се проверка на клиенти по закон?
    Да. AML регулациите на практика във всички юрисдикции изискват комплексна проверка на клиентите като условие за установяване и поддържане на бизнес отношения. Директивите на ЕС срещу изпирането на пари, Законът за банковата тайна на САЩ и регулациите на Великобритания изискват CDD, с усилени мерки за високорискови отношения. Липсата на адекватна проверка може да доведе до регулаторни санкции и лична отговорност на служителите по съответствие.
    Ключови термини
    CDD (Customer Due Diligence)
    Стандартният процес по установяване на самоличността на клиента, разбиране на бизнеса му и оценка на свързания риск. Задължителен по AML регулациите за повечето бизнес отношения.
    EDD (Enhanced Due Diligence)
    По-задълбочено ниво на проверка за високорискови клиенти — включва детайлен анализ на собствеността, проверка на произхода на средствата и засилен мониторинг. Стартира се при PEP статус, високорискова юрисдикция или негативни медийни находки.
    UBO (Ultimate Beneficial Owner)
    Физическото лице, което в крайна сметка притежава или контролира юридически субект — обикновено определяно като притежаващо 25 % или повече от дяловете или правата на глас. Установяването на UBO е основно изискване на AML/KYC регулациите навсякъде по света.
    PEP (Politically Exposed Person)
    Лице, което заема или е заемало висша публична длъжност — държавен глава, висш правителствен служител, магистрат и др. PEP статусът обхваща и роднини и близки сътрудници заради повишения корупционен риск.
    KYC (Know Your Customer)
    Регулаторният процес по проверка на самоличността на клиентите преди и по време на бизнес отношенията. KYC е част от по-широката AML рамка и включва верификация на самоличността, оценка на риска и текущ мониторинг.
    KYB (Know Your Business)
    Процесът по проверка на правното съществуване, собственическата структура и рисковия профил на фирма. KYB разширява принципите на KYC към корпоративните контрагенти и включва установяване на действителната собственост.
    Мониторинг на негативни медии
    Процесът на търсене в новинарски източници, регулаторни бази данни и публични регистри за негативна информация за даден субект или лице — наричан още скрининг на негативни новини. Обхваща измами, корупция, регулаторни мерки, наказателни производства и индикатори за репутационен риск.
    Рисково базиран подход
    Регулаторен принцип, изискващ от организациите да оценяват риска от всеки клиент или контрагент и да прилагат пропорционални мерки за проверка. Високорисковите отношения изискват засилен контрол, а нискорисковите може да се ползват от опростени мерки.
    Регулаторни и браншови източници
    1. 01
      Регламент на ЕС за борба с изпирането на пари (AMLR)

      Официален вестник на Европейския съюз

    2. 02
      Насоки на FATF за действителната собственост и прозрачността

      Работна група за финансови действия (FATF)

    3. 03
      Закон за банковата тайна на САЩ / AML изисквания

      Мрежа за борба с финансовите престъпления (FinCEN)

    4. 04
      Британски регламенти срещу изпирането на пари 2017

      Законодателство на правителството на Обединеното кралство

    5. 05
    6. 06
    Научете повече

    Проверка по санкционни списъци

    Проверявайте субекти във всеки официален източник с нечетко съвпадение.

    Пакетна проверка

    Проверете цялото си портфолио от контрагенти с едно качване.

    Проверка при встъпване в отношения

    Оптимизирайте проверките за съответствие при нови клиентски отношения.

    Комплексна проверка на доставчици

    Проверявайте веригата за доставки за скрита собственост и рисково излагане.

    Проверка на нов клиент — стъпка по стъпка

    Пълен работен процес за KYC приемане: от подаване до досие за съответствие.

    Проверка на нов доставчик

    Работен процес за надлежна проверка на доставчици за екипи по снабдяване.

    chk cust-screeningsvai-referencev14 scenarios · 4 pillars

    End of reference.

    Започнете скрининг за минути.

    Изберете план и започнете скрининг още днес.

    Вижте цените