Sanctiescreening
Wereldwijd liepen compliance-boetes in 2024 op tot een record van $19,3 miljard. Bij risicoaansprakelijkheid betaalt u ook als u van niets wist. ScreenVeritAI screent in één workflow tegen 10+ sanctieregimes — met fuzzy matching die transliteraties, aliassen en tussenpersoonconstructies opspoort die exacte zoekacties missen.
Dit zijn geen hypothetische scenario's. Elke zaak hieronder leidde tot echte boetes, echte onderzoeken of echte gevangenisstraffen.
$216M
Investeerde namens een gesanctioneerd Russisch persoon. De uiteindelijk belanghebbenden (UBO's) achter meerdere bedrijfslagen werden niet gescreend.
What went wrong
Geen UBO-screening. De gesanctioneerde persoon zat verscholen achter tussenpersonen die een naamcontrole probleemloos doorstonden.
$9.6M
Iran-sanctieschendingen via dochterondernemingen in Dubai en Zwitserland. Het moederbedrijf werd aansprakelijk gesteld voor het handelen van de dochters.
What went wrong
De dochterondernemingen vielen buiten het sanctiescreeningprogramma van het moederbedrijf. Tussenstations maskeerden de uiteindelijke bestemming.
GBP 1.16M
Recordboete in het VK voor het beschikbaar stellen van goederen aan Rusland. De eerste grote handhavingsactie van OFSI — en een duidelijk signaal dat het VK daadwerkelijk vervolgt.
What went wrong
Het bedrijf ging ervan uit dat handhaving in het VK theoretisch bleef. OFSI onderzoekt en bestraft nu actief — ook met terugwerkende kracht.
5 jaar gevangenis
Strafrechtelijke vervolging voor de export van luxeauto's naar Rusland via tussenpersonen. Bezittingen geconfisqueerd. Gevangenisstraf opgelegd.
What went wrong
Vertrouwde op de garanties van de tussenpersoon over de eindbestemming. Geen eigen screening van de leveringsketen.
$300K
Televisieleveranties aan een Panamese onderneming met verborgen banden met de Cubaanse overheid. Het bedrijf wist van niets — en betaalde de volledige boete.
What went wrong
Geen screening van de eigendomsstructuur van de koper. De band met de Cubaanse overheid was niet zichtbaar in de bedrijfsnaam of registratie.
$50K
Charterde één boot waarvan de eigenaar banden had met de Cubaanse overheid. Eén transactie, één boete.
What went wrong
Eén niet-gescreende transactie. De overheidsbanden van de eigenaar waren openbaar beschikbaar, maar werden nooit gecontroleerd.
Screen gelijktijdig tegen OFAC, EU, VN, VK, Australië, Canada, Zwitserland, Zuid-Afrika, Nieuw-Zeeland en Polen. Eén zoekopdracht, volledige dekking.
Transliteratie, aliasresolutie en fonetische matching sporen spellingsvariaties, naaminversies en tussenpersoonconstructies op die in echte handhavingszaken werden uitgebuit.
Elke screening levert een bewijspakket met tijdstempel, matchdetails, bronverwijzingen en onderbouwing — gebouwd voor de 10-jarige bewaarplicht van OFAC.
Zodra er nieuwe SDN-vermeldingen worden toegevoegd of bestaande aanduidingen wijzigen, werkt uw volgende screening mee. Geen verouderde data, geen gaten tussen lijstpublicatie en uw screening.
Vijf stappen tussen u en een auditeerbaar sanctiebesluit.
Vul de naam van de entiteit in, bekende aliassen en het land. Hoe meer identificatiegegevens, hoe preciezer de match.
ScreenVeritAI bevraagt parallel 10+ sanctieregimes en past per regime fuzzy matching, transliteratie en aliasresolutie toe.
Elke potentiële match toont de bronlijst, het sanctieprogramma, de betrouwbaarheidsscore en de specifieke velden die de hit veroorzaakten.
Genereer een rapport met tijdstempel inclusief screeningresultaten, bronverwijzingen en uw onderbouwing — klaar voor het compliance-dossier of toezichthouders.
Configureer alerts voor nieuwe aanduidingen die gescreende entiteiten raken. Bij lijstwijzigingen wordt u geïnformeerd vóór uw volgende transactie.
U.S. Department of the Treasury
U.S. Department of the Treasury
European External Action Service
United Nations Security Council
HM Treasury, UK Government
United States Code
Ga verder dan sanctielijsten — breng eigendom, PEP-blootstelling en adverse media in kaart.
Screen honderden entiteiten tegen alle sanctieregimes in één upload.
Bekijk elke sanctielijst en jurisdictie die ScreenVeritAI dekt.
Stel continue monitoring in voor nieuwe aanduidingen en lijstwijzigingen.
Sanctiescreening is het controleren van personen, bedrijven en transacties tegen door de overheid bijgehouden sanctielijsten. Het is wettelijk verplicht omdat de meeste jurisdicties risicoaansprakelijkheid hanteren voor sanctieschendingen — uw organisatie kan worden beboet, zelfs als de overtreding onbedoeld was. In de VS kan OFAC civielrechtelijke boetes opleggen tot $377.700 per overtreding. Opzettelijke overtredingen onder IEEPA kennen strafrechtelijke sancties tot $1 miljoen en 20 jaar gevangenisstraf.
De gevolgen variëren van forse boetes tot strafrechtelijke vervolging. De maximale civielrechtelijke boete van OFAC bedraagt $377.700 per overtreding; opzettelijke overtredingen kunnen oplopen tot $1 miljoen en 20 jaar gevangenisstraf onder IEEPA. In de praktijk gaat het vaak om miljoenen: GVA Capital kreeg $216 miljoen opgelegd voor beleggingen namens een gesanctioneerd Russisch persoon, en 3M betaalde $9,6 miljoen voor Iran-gerelateerde overtredingen via dochterondernemingen. Academisch onderzoek toont aan dat koersverliezen gemiddeld 9 keer de opgelegde boete bedragen (Armour, Mayer & Polo, JFQA), en non-compliance kost 2,71 keer meer dan het onderhouden van een compliance-programma (Ponemon Institute).
ScreenVeritAI screent gelijktijdig tegen 10+ grote sanctieregimes: US OFAC (SDN- en geconsolideerde lijsten), EU Geconsolideerde Financiële Sanctielijst, VN-Veiligheidsraadsancties, UK HM Treasury (OFSI), Australië DFAT, Canada OSFI, Zwitserland SECO, Zuid-Afrika FIC, Nieuw-Zeeland Police Designated Terrorists en Polen MSWiA — plus nationale, sectorale en adverse media-bronnen.
Ja, maar alleen met de juiste aanpak. Veel handhavingszaken — waaronder de 3M-zaak ($9,6M voor Iran-schendingen via dochters in Dubai en Zwitserland) en de zaak tegen de Duitse exporteur (5 jaar cel voor auto-export naar Rusland via tussenpersonen) — draaiden om gesanctioneerde partijen verscholen achter lagen van tussenpersonen. De fuzzy matching en aliasresolutie van ScreenVeritAI sporen de spellingsvariaties, transliteraties en naamstructuren op die zulke constructies doorgaans uitbuiten.
Ja. Sanctieverplichtingen gelden voor vrijwel alle bedrijven, niet alleen banken. Een elektronicabedrijf uit Milwaukee betaalde $300.000 voor het onbewust verschepen van televisies naar een bedrijf met verborgen banden met de Cubaanse overheid. Een charterbedrijf uit Californië betaalde $50.000 voor één bootcharter. De jurisdictie van OFAC strekt zich uit tot iedere Amerikaanse persoon of entiteit, en secundaire sancties kunnen ook niet-Amerikaanse bedrijven treffen.
OFAC vereist inmiddels 10 jaar bewaring — verdubbeld ten opzichte van de eerdere 5 jaar. Dat betekent dat elke screeningbeslissing, elk matchresultaat en elke onderbouwing tien jaar lang bewaard en opvraagbaar moet zijn. ScreenVeritAI genereert bewijspakketten met tijdstempel, bronverwijzingen en gedocumenteerde onderbouwing die aan deze eis voldoen.
Sanctiescreening controleert of een entiteit op een verbodslijst staat — het is één onderdeel van een breder compliance-programma. Customer due diligence (CDD) omvat de volledige risicobeoordeling: UBO-mapping, PEP-analyse, adverse media screening en risicoclassificatie. Sanctiescreening beantwoordt of de entiteit verboden is; CDD beantwoordt of de entiteit risicovol is. De meeste compliance-kaders vereisen beide.
Exacte naammatching mist transliteraties (bijv. Cyrillisch naar Latijns schrift), aliasvariaties, naaminversies en spellingsverschillen tussen talen. Fuzzy matching zet fonetische algoritmen, transliteratietabellen en aliasresolutie in om die variaties op te sporen. Dit is cruciaal omdat sanctieontduiking precies deze gaten misbruikt — kleine naamswijzigingen die exacte zoekopdrachten ontlopen, maar herkenbaar blijven voor geavanceerde matching-algoritmen.
De meeste screenings zijn binnen twee minuten afgerond. U voert de naam, aliassen en het land van de entiteit in; ScreenVeritAI bevraagt gelijktijdig 10+ sanctieregimes met fuzzy matching; en resultaten worden geretourneerd met verklaarbare matchcontext, betrouwbaarheidsscores en bronverwijzingen. De hele workflow — van naaminvoer tot exporteerbaar bewijspakket — duurt minuten, geen uren.
Elke screening genereert een bewijspakket met tijdstempel dat bevat: de ingevoerde entiteitsgegevens, alle bevraagde sanctieregimes, elke potentiële match met lijstbron en betrouwbaarheidsscore, de specifieke velden die de hit veroorzaakten, en uw gedocumenteerde onderbouwing. Deze output is ontworpen om te voldoen aan de 10-jarige bewaarplicht van OFAC en de verwachtingen van toezichthouders voor auditeerbare compliance-documentatie.