ScreenVeritAI
    DOSSIER · SANCTIONS ENFORCEMENTPUBLIC RECORD

    Sanctiescreening

    De vraag is niet óf u een gesanctioneerde partij tegenkomt. De vraag is of u die op tijd signaleert.

    Wereldwijd bereikten toezichtboetes in 2024 een record van $19,3 miljard. Onder risicoaansprakelijkheid betaalt u ook als u van niets wist. ScreenVeritAI screent in één keer elke grote sanctiejurisdictie — met fuzzy matching die de transliteraties, aliassen en tussenpersoonconstructies opspoort waar een exacte zoekopdracht langs loopt.

    Start nu een screening Bekijk prijzen

    Multi-jurisdictie-trace

    Schoon in OFAC. Schoon in de EU. Gesanctioneerd in Polen sinds 2022.

    Een subject kan door elke lijst komen die u dacht te controleren en tóch één jurisdictie verderop gesanctioneerd zijn. Kijk hoe één screening in één keer elk regime doorloopt.

    MULTI-JURISDICTION TRACE
    t+6.70s
    insubject> ████████████████

    Subject · geanonimiseerd

    01> Subject gescreend over elke sanctiejurisdictie, in één keer
    • OFACUS · OFAC SDNCLEAR
    • EUEU CONSOLIDATEDCLEAR
    • UNUN SECURITY COUNCILCLEAR
    • UKUK · OFSICLEAR
    • CACANADA · OSFICLEAR
    • PLPOLAND · MSWiAtegoedenbevriezing · 2022LISTED
    VERDICT· Eén lijst verderop — gevangen doordat elke jurisdictie in dezelfde controle draait.

    Screening op één jurisdictie had dit subject doorgelaten.

    §01Wat een misser kost

    01 / 10

    Dit zijn geen hypothetische scenario's. Elke zaak hieronder leidde tot echte boetes, echte onderzoeken of echte celstraffen.

    CASE 01ENFORCED

    $216M

    GVA Capital (2025)

    Investeerde namens een gesanctioneerd Russisch persoon. De uiteindelijk belanghebbenden (UBO's) achter meerdere bedrijfslagen werden niet gescreend.

    What went wrong

    Geen UBO-screening. De gesanctioneerde persoon zat verscholen achter tussenpersonen die een controle op alleen de naam moeiteloos doorstonden.

    OFAC-handhavingsmaatregel
    CASE 02ENFORCED

    $9.6M

    3M Company

    Iran-sanctieschendingen via dochterondernemingen in Dubai en Zwitserland. Het moederbedrijf werd aansprakelijk gehouden voor het handelen van zijn dochters.

    What went wrong

    De dochterondernemingen vielen buiten het sanctiescreeningprogramma van het moederbedrijf. Tussenliggende jurisdicties maskeerden de uiteindelijke bestemming.

    OFAC-schikking
    CASE 03ENFORCED

    GBP 1.16M

    Niet nader genoemd Brits bedrijf (2025)

    Recordschikking in het VK voor het beschikbaar stellen van goederen aan Rusland, in strijd met de sanctieregelgeving.

    What went wrong

    Het bedrijf ging ervan uit dat handhaving in het VK theoretisch was. HMRC onderzoekt en bestraft sanctieschendingen inmiddels actief — met recordboetes.

    Britse overheid
    CASE 04ENFORCED

    5 jaar gevangenis

    Duitse exporteur (2025)

    Strafrechtelijke vervolging voor de export van luxeauto's naar Rusland via tussenpersonen. Bezittingen geconfisqueerd, celstraf opgelegd.

    What went wrong

    Vertrouwde op de toezeggingen van de tussenpersoon over de eindbestemming. Geen eigen screening van de toeleveringsketen.

    Duane Morris
    CASE 05ENFORCED

    $300K

    Elektronicabedrijf uit Milwaukee

    Leverde televisies aan een Panamese onderneming met verborgen banden met de Cubaanse overheid. Het bedrijf wist van niets — en betaalde de volledige boete.

    What went wrong

    Geen screening van de eigendomsstructuur van de koper. De band met de Cubaanse overheid was niet zichtbaar in de bedrijfsnaam of de registratie.

    SGR Law
    CASE 06ENFORCED

    $50K

    Charterbedrijf uit Californië

    Verhuurde één boot waarvan de eigenaar banden had met de Cubaanse overheid. Eén transactie, één boete.

    What went wrong

    Eén niet-gescreende transactie. De overheidsbanden van de eigenaar waren openbaar, maar werden nooit gecontroleerd.

    SGR Law

    §02De cijfers achter sanctiehandhaving

    02 / 10
    STAT 01

    $19.3B

    Recordbedrag aan wereldwijde toezichtboetes in 2024

    Fintech Global
    STAT 02

    $377.700

    Maximale civielrechtelijke boete per OFAC-overtreding (2025)

    Federal Register
    STAT 03

    $1M + 20 jaar

    Maximale strafrechtelijke straf per opzettelijke OFAC-overtreding

    50 U.S.C. § 1705
    STAT 04

    10 jaar

    Bewaarplicht die OFAC nu voorschrijft (verdubbeld van 5)

    Federal Register
    STAT 05

    9x

    Koersdaling: gemiddeld 9x de opgelegde boete

    Armour, Mayer & Polo — JFQA
    STAT 06

    2,71x

    Kosten van non-compliance t.o.v. investeren in compliance

    Ponemon Institute
    CONTROLS
    CTRL 01

    Elke grote sanctiejurisdictie in één controle

    Screen gelijktijdig tegen US OFAC, de EU, de VN, het VK, Frankrijk, Polen, Canada, Australië, Zwitserland, Zuid-Afrika en Nieuw-Zeeland — plus aanvullende lijsten. Eén zoekopdracht, volledige jurisdictionele dekking.

    CTRL 02

    Fuzzy matching die vindt wat een exacte zoekopdracht mist

    Transliteratie, aliasherkenning en fonetische matching sporen de spellingsvarianten, naaminversies en tussenpersoonconstructies op die in echte handhavingszaken werden misbruikt.

    CTRL 03

    Handhavingsbestendig bewijs bij elke beslissing

    Elke screening levert bewijs met tijdstempel: matchdetails, bronverwijzingen en de onderbouwing van de beslissing — gebouwd voor de 10-jarige bewaarplicht van OFAC.

    CTRL 04

    Realtime lijstupdates

    Zodra nieuwe SDN-vermeldingen worden toegevoegd of bestaande aanwijzingen wijzigen, verwerkt uw volgende screening dat direct. Geen verouderde data, geen gat tussen publicatie van een lijst en uw screening.

    §03Van naam naar beslissing in minder dan twee minuten

    03 / 10

    Vijf stappen tussen u en een auditbaar sanctiebesluit.

    01

    Voer de entiteitsgegevens in

    Vul de naam van de entiteit in, bekende aliassen en het land. Hoe meer identifiers u meegeeft, hoe preciezer de matching.

    02

    Gelijktijdige screening over alle regimes

    ScreenVeritAI bevraagt parallel elke grote sanctiejurisdictie en past per bron fuzzy matching, transliteratie en aliasherkenning toe.

    03

    Beoordeel verklaarbare matches

    Elke mogelijke match toont de bronlijst, het sanctieprogramma, de betrouwbaarheidsscore en de specifieke velden die de hit veroorzaakten.

    04

    Exporteer het bewijspakket

    Genereer een rapport met tijdstempel inclusief screeningresultaten, bronverwijzingen en uw vastgelegde onderbouwing — klaar voor het compliancedossier of voor de toezichthouder.

    05

    Zet doorlopende monitoring aan

    Stel alerts in voor nieuwe aanwijzingen die gescreende entiteiten raken. Bij een lijstwijziging krijgt u bericht vóór uw volgende transactie.

    §04Wat complianceteams krijgen

    04 / 10
    • Verklaarbare sanctiematches met bronlijst en betrouwbaarheidsscores
    • Dekking over alle regimes — geen lijsten meer die u afzonderlijk moet controleren
    • Fuzzy matching die transliteraties, aliassen en fonetische varianten opspoort
    • Bewijspakketten met tijdstempel die voldoen aan de 10-jarige bewaarplicht van OFAC
    • Snellere triage voor analisten dankzij matchcontext en programmadetails
    • Doorlopende monitoring bij nieuwe aanwijzingen en lijstwijzigingen
    • Auditklare output voor interne review en onderzoek door de toezichthouder
    • Eén consistente screeningworkflow voor klanten, leveranciers en tegenpartijen

    §05Kies uw screeningdiepte

    05 / 10

    Elke sanctiescreening draait op een van drie niveaus. Begin deterministisch voor volume en schaal op naar AI wanneer een zaak dat vraagt — op elk niveau worden dezelfde wereldwijde sanctiebronnen gecontroleerd.

    LVL 01

    Quick Check

    Deterministische, exacte en gestructureerde matching. Geen AI in het proces — data verlaat het platform nooit.

    LVL 02

    AI-Enhanced Check

    Voegt query-uitbreiding, transliteratie en aliasherkenning toe om de recall op naamvarianten te verbreden.

    LVL 03

    AI Review Check

    Voegt AI-ondersteunde matchredenering en indicatoren voor false positives toe die u kunt lezen en exporteren.

    Vergelijk de drie screeningniveaus

    §06Prijzen voor sanctiescreening

    06 / 10

    Twee manieren om te betalen. Pay-as-you-go op het niveau dat u kiest — vanaf €0,79 per controle, zonder maandelijkse verplichting, zodat u screent zoveel of zo weinig als nodig is. Of een maandpakket: een vooruitbetaald tegoed tegen pakketprijzen voor voorspelbare facturen. In beide gevallen betaalt u geen maandelijkse platformkosten.

    • Quick Check

      Deterministisch, geen AI — data verlaat het platform nooit

      €0.79

    • AI-Enhanced Check

      Query-uitbreiding, transliteratie en aliasherkenning

      €1.39

    • AI Review Check

      AI-ondersteunde redenering en indicatoren voor false positives

      €1.79

    No monthly platform fee. Pay only for checks, reports and monitored entities.

    Bekijk alle prijzen

    §07Belangrijke sanctietermen

    07 / 10
    TERM 01OFAC (Office of Foreign Assets Control)
    De dienst van het Amerikaanse ministerie van Financiën die verantwoordelijk is voor het beheer en de handhaving van economische en handelssancties. OFAC beheert de SDN-lijst en andere sanctieprogramma's gericht op landen, personen en entiteiten.
    TERM 02SDN-lijst (Specially Designated Nationals)
    De belangrijkste sanctielijst van OFAC met personen en entiteiten van wie de bezittingen bevroren zijn. Amerikaanse partijen mogen in beginsel geen zaken doen met SDN-vermelde partijen, en transacties met SDN-partijen vallen onder risicoaansprakelijkheid.
    TERM 03Geconsolideerde financiële sanctielijst van de EU
    De uniforme lijst van de Europese Unie met alle personen, groepen en entiteiten die onder EU-financiële sancties vallen. Beheerd door de Europese Commissie en juridisch bindend in alle EU-lidstaten.
    TERM 04IEEPA (International Emergency Economic Powers Act)
    De Amerikaanse federale wet die de president machtigt om internationale handel te reguleren bij nationale noodsituaties. IEEPA vormt de juridische basis voor de meeste Amerikaanse sanctieprogramma's en schrijft strafrechtelijke sancties voor van maximaal $1 miljoen en 20 jaar gevangenisstraf per opzettelijke overtreding.
    TERM 05Sanctiescreening
    Het controleren van personen, bedrijven en transacties tegen door overheden bijgehouden lijsten van gesanctioneerde entiteiten. Verplicht voor naleving van AML-regelgeving en in veel jurisdicties onderworpen aan risicoaansprakelijkheid.
    TERM 06Secundaire sancties
    Sancties die niet-Amerikaanse partijen bestraffen voor bepaalde transacties met gesanctioneerde partijen, ook als er geen directe band met de VS is. Secundaire sancties verbreden het bereik van Amerikaanse sanctieprogramma's wereldwijd.
    TERM 07Sanctieontduiking
    Het bewust omzeilen van sanctiebeperkingen via tussenpersonen, lege vennootschappen, valse documentatie of andere constructies die verboden transacties moeten verhullen. Sanctieontduiking is in de meeste jurisdicties een strafbaar feit.
    TERM 08Lijstgebaseerde screening
    Het controleren van namen en identifiers van tegenpartijen tegen gepubliceerde sanctielijsten en observatielijsten. Effectieve lijstgebaseerde screening vereist fuzzy matching, aliasherkenning en transliteratie om varianten op te sporen die exacte naammatching zou missen.

    §08Gezaghebbende bronnen

    08 / 10
    1. [01]
      OFAC Sanctions Programs and Information

      U.S. Department of the Treasury

    2. [02]
    3. [03]
      EU Financial Sanctions Database (FSD)

      European External Action Service

    4. [04]
      UN Security Council Consolidated List

      United Nations Security Council

    5. [05]
      UK OFSI Financial Sanctions

      HM Treasury, UK Government

    6. [06]

    PEP-screening

    Eigen PEP-domein — 750.000+ gestructureerde records uit 134 openbare bronnen.

    Screening op opsporingslijsten

    Officiële opsporings- en gezochtenlijsten, gescreend naast sancties.

    Klantscreening & due diligence

    Ga verder dan sanctielijsten — breng eigendom, PEP-blootstelling en adverse media in kaart.

    Batchscreening

    Screen honderden entiteiten tegen alle sanctieregimes in één upload.

    Dekking sanctielijsten

    Bekijk elke sanctielijst en jurisdictie die ScreenVeritAI dekt.

    Doorlopende sanctiemonitoring

    Zet continue monitoring op voor nieuwe aanwijzingen en lijstwijzigingen.

    Batch-herscreening van uw portefeuille

    Herscreen uw volledige klant- en leveranciersbestand binnen enkele uren.

    Partner due diligence

    Diepgaande screening voor fusies, overnames, joint ventures en samenwerkingen.

    §10Veelgestelde vragen over sanctiescreening

    10 / 10
    Q01Wat is sanctiescreening en waarom is het wettelijk verplicht?
    Sanctiescreening is het controleren van personen, bedrijven en transacties tegen door overheden bijgehouden sanctielijsten. Het is wettelijk verplicht omdat de meeste jurisdicties risicoaansprakelijkheid hanteren voor sanctieschendingen — uw organisatie kan worden beboet, ook als de overtreding onbedoeld was. In de VS legt OFAC civielrechtelijke boetes op tot $377.700 per overtreding; opzettelijke overtredingen onder IEEPA kennen strafrechtelijke sancties tot $1 miljoen en 20 jaar gevangenisstraf.
    Q02Wat gebeurt er als we een gesanctioneerde partij missen?
    De gevolgen lopen uiteen van forse boetes tot strafrechtelijke vervolging. De maximale civielrechtelijke boete van OFAC bedraagt $377.700 per overtreding; opzettelijke overtredingen kunnen oplopen tot $1 miljoen en 20 jaar cel onder IEEPA. In de praktijk gaat het vaak om miljoenen: GVA Capital kreeg $216 miljoen opgelegd voor beleggen namens een gesanctioneerd Russisch persoon, en 3M betaalde $9,6 miljoen voor Iran-gerelateerde overtredingen via dochterondernemingen. Buiten de boetes toont academisch onderzoek dat koersverliezen gemiddeld 9 keer de opgelegde boete bedragen (Armour, Mayer & Polo, JFQA), en dat non-compliance 2,71 keer meer kost dan het onderhouden van een complianceprogramma (Ponemon Institute).
    Q03Welke sanctielijsten dekt ScreenVeritAI?
    ScreenVeritAI screent gelijktijdig tegen elke grote sanctiejurisdictie. Dit omvat US OFAC (SDN- en geconsolideerde lijsten), de EU Geconsolideerde Financiële Sanctielijst, de VN-Veiligheidsraadsancties, UK HM Treasury (OFSI), Frankrijk, Polen (MSWiA National List), Canada (OSFI Consolidated), Australië (DFAT Consolidated Sanctions List), Zwitserland (SECO Sanctions), Zuid-Afrika (FIC Targeted Financial Sanctions) en Nieuw-Zeeland (Police Designated Terrorists) — naast aanvullende nationale en sectorale lijsten. Het volledige bronregister — sancties, opsporingslijsten en PEP — staat gepubliceerd op onze dekkingspagina. Cijfers per juni 2026.
    Q04Kan sanctiescreening indirecte blootstelling via tussenpersonen opsporen?
    Ja, maar alleen met de juiste aanpak. Veel handhavingszaken — waaronder de 3M-zaak ($9,6M voor Iran-schendingen via dochters in Dubai en Zwitserland) en de zaak tegen de Duitse exporteur (5 jaar cel voor auto-export naar Rusland via tussenpersonen) — draaiden om gesanctioneerde partijen die verscholen zaten achter meerdere lagen tussenpersonen. De fuzzy matching en aliasherkenning van ScreenVeritAI sporen de spellingsvarianten, transliteraties en naamstructuren op die zulke constructies doorgaans misbruiken.
    Q05Hebben we sanctiescreening nodig als we geen financiële instelling zijn?
    Ja. Sanctieverplichtingen gelden voor vrijwel alle bedrijven, niet alleen banken. Een elektronicabedrijf uit Milwaukee betaalde $300.000 voor het onbewust leveren van televisies aan een bedrijf met verborgen banden met de Cubaanse overheid. Een charterbedrijf uit Californië betaalde $50.000 voor één bootcharter. De jurisdictie van OFAC reikt tot elke Amerikaanse persoon of entiteit, en secundaire sancties kunnen ook niet-Amerikaanse bedrijven treffen die zakendoen met gesanctioneerde partijen.
    Q06Hoe lang moeten we sanctiescreeningdocumenten bewaren?
    OFAC vereist inmiddels 10 jaar bewaring — een verdubbeling van de eerdere 5 jaar. Dat betekent dat elke screeningbeslissing, elk matchresultaat en elke onderbouwing een decennium lang bewaard en opvraagbaar moet blijven. ScreenVeritAI genereert bewijspakketten met tijdstempel, bronverwijzingen en vastgelegde onderbouwing die aan deze eis voldoen.
    Q07Wat is het verschil tussen sanctiescreening en customer due diligence?
    Sanctiescreening controleert of een entiteit op een verbodslijst staat — het is één onderdeel van een breder complianceprogramma. Customer due diligence (CDD) omvat de volledige risicobeoordeling: UBO-mapping, analyse van PEP-blootstelling, adverse media (negatieve berichtgeving) screening en risicoclassificatie. Sanctiescreening beantwoordt of de entiteit verboden is; CDD beantwoordt of de entiteit risicovol is. De meeste compliancekaders vereisen beide.
    Q08Hoe verbetert fuzzy matching de nauwkeurigheid van sanctiescreening?
    Exacte naammatching mist transliteraties (bijv. van Cyrillisch naar Latijns schrift), aliasvarianten, naaminversies en spellingsverschillen tussen talen. Fuzzy matching zet fonetische algoritmen, transliteratietabellen en aliasherkenning in om die varianten wél op te sporen. Dat is cruciaal, want sanctieontduiking misbruikt precies deze gaten — kleine naamswijzigingen die een exacte zoekopdracht ontlopen, maar herkenbaar blijven voor geavanceerde matchingalgoritmen.
    Q09Hoe snel kunnen we een nieuwe entiteit screenen?
    De meeste screenings zijn binnen twee minuten klaar. U voert de naam, aliassen en het land van de entiteit in; ScreenVeritAI bevraagt gelijktijdig elke grote sanctiejurisdictie met fuzzy matching; en de resultaten komen terug met verklaarbare matchcontext, betrouwbaarheidsscores en bronverwijzingen. De hele workflow — van naaminvoer tot exporteerbaar bewijspakket — duurt minuten, geen uren.
    Q10Welk bewijs levert ScreenVeritAI per screening?
    Elke screening genereert een bewijspakket met tijdstempel dat het volgende bevat: de ingevoerde entiteitsgegevens, alle bevraagde sanctieregimes, elke mogelijke match met bronlijst en betrouwbaarheidsscore, de specifieke velden die de hit veroorzaakten, en uw vastgelegde onderbouwing van de beslissing. Deze output is ontworpen om te voldoen aan de 10-jarige bewaarplicht van OFAC en aan wat toezichthouders verwachten van auditbare compliancedocumentatie.

    Begin binnen enkele minuten met screenen.

    Kies een plan en start vandaag nog met screenen.

    Bekijk prijzen