Klantscreening
Elke zakelijke relatie brengt verborgen risico met zich mee. Brievenbusfirma's die eigenaren maskeren, PEP-connecties verscholen in eigendomsketens, adverse media in vreemde talen. Standaard sanctiescreening vangt alleen het voor de hand liggende. ScreenVeritAI brengt het volledige beeld in kaart — UBO's, politieke blootstelling, reputatiesignalen en relatienetwerken — zodat u weet met wie u werkelijk zaken doet.
Sanctielijsten vangen het voor de hand liggende. Deze scenario's laten zien wat ze missen.
Een leverancier doorstaat uw naamcontrole. Schoon dossier, legitiem ogende registratie. Maar de 60%-eigenaar is een holdingmaatschappij in een geheimhoudingsjurisdictie. De UBO van die holding staat op een sanctielijst. Zonder eigendomsmapping ziet u dit nooit.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI traceert eigendom door meerdere bedrijfslagen en controleert UBO's tegen sanctie-, PEP- en adverse media-databases.
Het bestuur van uw nieuwe distributiepartner omvat de echtgenoot van een hoge overheidsfunctionaris in een land met hoog corruptierisico. Standaard sanctiescreening slaat hier niet op aan. Maar zodra er een omkopingsonderzoek in het nieuws komt, wordt uw bedrijf als zakenpartner genoemd.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI controleert PEP-status voor familieleden en naaste geassocieerden — niet alleen het individu — in wereldwijde PEP-databases.
Een tegenpartij werd 18 maanden geleden onderzocht voor fraude — gemeld in een Roemeenstalige vakpublicatie. Geen sanctiehit. Geen PEP-hit. Maar als u adverse media in meerdere talen had gescreend, had u het geweten voordat u tekende.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI scant adverse media in meerdere talen, beoordeelt relevantie en citeert originele bronnen zodat uw team ziet wat ertoe doet.
Twee van uw leveranciers delen dezelfde UBO. Die persoon controleert ook een entiteit die onder onderzoek staat. Afzonderlijk ziet elke leverancier er schoon uit. Samen vormen ze een gevaarlijke concentratie bij één hoogrisicopersoon.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI brengt relatienetwerken in kaart over uw tegenpartijen en onthult gedeeld eigendom en verborgen verbindingen.
Sanctiescreening beantwoordt één vraag: staat deze entiteit op een verbodslijst? Klantscreening legt vijf risicolagen bloot die sanctielijsten alleen nooit onthullen.
Staan ze op een verbodslijst? Hier stopt de meeste screening — en hier begint het werkelijke risico.
Zijn ze verbonden met politieke macht? PEP's en hun familieleden of naaste geassocieerden brengen een verhoogd omkopings- en corruptierisico met zich mee dat sanctielijsten niet dekken.
Wat is er over hen geschreven? Fraudeonderzoeken, toezichtmaatregelen en strafrechtelijke procedures verschijnen vaak eerder in de media dan op welke lijst dan ook.
Wie heeft werkelijk zeggenschap over deze entiteit? Brievenbusfirma's en gelaagde bedrijfsstructuren kunnen gesanctioneerde personen, PEP's of verdachten verschuilen achter ogenschijnlijk legitieme fronten.
Hoe zijn uw tegenpartijen met elkaar verbonden? Gedeeld eigendom, overlappende bestuurders en gemeenschappelijke UBO's kunnen voor verborgen concentratierisico in uw portefeuille zorgen.
Traceer eigendom door meerdere bedrijfslagen om UBO's te identificeren. Toets UBO's automatisch tegen sanctie-, PEP- en adverse media-databases.
Screen niet alleen de persoon zelf, maar ook familieleden en naaste geassocieerden. Dekt binnenlandse en buitenlandse PEP's in wereldwijde databases met relatiecontext.
Meertalige mediascreening met bronvermeldingen en relevantiescore. Breng fraude-, corruptie- en toezichtrapportages aan het licht in meerdere talen en jurisdicties.
Stem de screeningdiepte af op het werkelijke risico. Pas vereenvoudigde due diligence toe voor laag-risicorelaties en enhanced due diligence waar risico-indicatoren dieper onderzoek vereisen.
Compliance stopt niet bij onboarding. Zo groeit ScreenVeritAI mee met elke tegenpartijrelatie.
Start de initiële screening tegen sanctie-, PEP-, adverse media- en eigendomsdatabases. Resultaten binnen enkele minuten.
Standaard CDD toegepast. Eigendomsstructuur in kaart gebracht. Bewijspakket gegenereerd voor het compliance-dossier.
Doorlopende monitoring signaleert een nieuwe PEP-connectie in de eigendomsketen. Het compliance team wordt automatisch geïnformeerd.
Een anderstalig rapport koppelt een UBO aan een fraudeonderzoek. EDD wordt geactiveerd. Volledige risicoherbeoordeling met bronverwijzingen.
Klantscreening is niet hetzelfde als sanctiescreening. Daarom heeft u beide nodig.
| Aspect | Sanctiescreening | Klantscreening |
|---|---|---|
| Kernvraag | Staat deze entiteit op een verbodslijst? | Wat is het volledige risicoprofiel van deze entiteit? |
| Databronnen | Overheidssanctielijsten (OFAC, EU, VN, VK, etc.) | Sancties + PEP-databases + adverse media + handelsregisters |
| Eigendomsanalyse | Alleen naam- en aliasmatching | Meerlaagse UBO-mapping door bedrijfsstructuren |
| PEP-dekking | Alleen als de PEP ook gesanctioneerd is | PEP's, familieleden en naaste geassocieerden |
| Media-intelligence | Niet inbegrepen | Meertalige adverse media met relevantiescore |
| Risicoclassificatie | Binair: match of geen match | Risicogestuurd: SDD-, CDD- of EDD-aanbeveling |
| Doorlopende monitoring | Alleen nieuwe lijstvermeldingen | Sancties + PEP-wijzigingen + nieuwe adverse media + eigendomswijzigingen |
Sanctiescreening nodig? Bekijk onze speciale sanctiescreeningpagina.
Publicatieblad van de Europese Unie
Financial Action Task Force
Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)
Britse overheid — wetgeving
The Wolfsberg Group
Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)
Controleer entiteiten tegen 10+ wereldwijde sanctieregimes met fuzzy matching.
Screen uw volledige tegenpartijportefeuille in één upload.
Stroomlijn compliance-controles voor nieuwe klantrelaties.
Screen uw toeleveringsketen op verborgen eigendom en risicoblootstelling.
Klantscreening is een breed risicobeoordelingsproces dat verder gaat dan sanctielijsten. Waar sanctiescreening beantwoordt of een entiteit op een verbodslijst staat, onderzoekt klantscreening het volledige risicoprofiel: UBO-structuren, PEP-blootstelling (inclusief familie en geassocieerden), adverse media in meerdere talen en relatienetwerken. Sanctiescreening is één onderdeel van klantscreening — geen vervanging.
Brievenbusfirma's en gelaagde bedrijfsstructuren kunnen gesanctioneerde personen, PEP's of verdachten verbergen achter ogenschijnlijk legitieme fronten. Een leverancier kan een standaard naamcontrole doorstaan terwijl de UBO op een sanctielijst staat, verscholen achter twee of drie lagen holdingmaatschappijen in geheimhoudingsjurisdicties. UBO-mapping traceert eigendom door deze lagen en onthult wie werkelijk de zeggenschap heeft.
Simplified Due Diligence (SDD) geldt voor laag-risicotegenpartijen waarbij een lichtere verificatie volstaat. Customer Due Diligence (CDD) is het standaardproces met identiteitsverificatie, UBO-identificatie en risicobeoordeling. Enhanced Due Diligence (EDD) is vereist bij hoger risico — denk aan PEP's, hoog-risicojurisdicties of adverse media — en omvat diepgaandere eigendomsanalyse, herkomstverificatie van middelen en frequentere monitoring.
ScreenVeritAI screent niet alleen de persoon zelf, maar ook familieleden en naaste geassocieerden tegen wereldwijde PEP-databases. Een echtgenoot van een bestuurslid die hoge overheidsfunctionaris is, of een aandeelhouder die kind is van een minister — beiden worden gesignaleerd met relatiecontext. Zo vangt u politieke blootstelling op die standaard naamscreening volledig mist.
Adverse media screening doorzoekt nieuwsbronnen, toezichtdatabases en openbare registers op negatieve informatie over een entiteit. Fraudeonderzoeken, omkopingsaantijgingen en toezichtmaatregelen verschijnen vaak maanden of jaren in de media voordat ze leiden tot sanctienoteringen of strafrechtelijke veroordelingen. ScreenVeritAI screent adverse media in meerdere talen, zodat een frauderapport in een Roemeense vakpublicatie naast Engelstalige resultaten verschijnt.
Ja. Klantscreening geldt voor elke tegenpartijrelatie: klanten, leveranciers, distributiepartners, agenten en tussenpersonen. Het risico is hetzelfde, ongeacht de richting van de relatie — een leverancier met verborgen gesanctioneerd eigendom vormt hetzelfde compliance- en reputatierisico als een klant met hetzelfde profiel.
Ja. Risicoprofielen veranderen. Een tegenpartij die schoon was bij onboarding kan drie maanden later een PEP-gelieerd bestuurslid krijgen, of er kan adverse media opduiken die een UBO koppelt aan een fraudeonderzoek. Doorlopende monitoring zorgt ervoor dat uw compliance-dossiers het actuele risico weerspiegelen — niet het beeld van de dag van onboarding.
ScreenVeritAI traceert eigendom door meerdere bedrijfslagen en identificeert tussenliggende holdings, stromannen en UBO's. Het platform brengt deze relaties visueel in kaart en screent elke geïdentificeerde persoon en entiteit tegen sanctie-, PEP- en adverse media-databases.
Elke screening genereert een bewijspakket met: screeningresultaten met matchdetails en betrouwbaarheidsscores, UBO-kaarten, PEP-blootstellingsrapporten, adverse media-samenvattingen met bronvermeldingen, risicoclassificatie, tijdstempels en beslissingsonderbouwing. Deze documentatie is ontworpen om te voldoen aan de verwachtingen van toezichthouders op het gebied van dossiervorming.
Ja. AML-regelgeving in vrijwel alle jurisdicties vereist customer due diligence als voorwaarde voor het aangaan en onderhouden van zakelijke relaties. De EU-antiwitwasrichtlijnen, de Amerikaanse Bank Secrecy Act en de Britse Money Laundering Regulations schrijven allemaal CDD voor, met verscherpte maatregelen bij hoger risico. Het niet uitvoeren van adequate due diligence kan leiden tot boetes en persoonlijke aansprakelijkheid voor compliance officers.