ScreenVeritAI
    ScreenVeritAI · Customer Screeningclassification: reference · customer due diligence
    Klantscreening

    U vertrouwt uw partners. Maar weet u echt wie er achter de bedrijfsnaam schuilgaat?

    Elke zakelijke relatie brengt verborgen risico met zich mee. Lege vennootschappen die eigenaren maskeren, PEP-connecties verscholen in eigendomsketens, adverse media in vreemde talen. Standaard sanctiescreening vangt alleen het voor de hand liggende. ScreenVeritAI brengt het volledige beeld in kaart — uiteindelijk belanghebbenden (UBO's), politieke blootstelling, reputatiesignalen en relatienetwerken — zodat u weet met wie u werkelijk zaken doet.

    Start screeningBekijk prijzen

    §01De risico's die u niet ziet

    p. 01 / 07

    Sanctielijsten vangen het voor de hand liggende. Deze scenario's laten zien wat ze missen.

    Eigendomsondoorzichtigheid

    Het probleem van de lege vennootschap

    Een leverancier doorstaat uw naamcontrole. Schoon dossier, legitiem ogende registratie. Maar de 60%-eigenaar is een holdingmaatschappij in een geheimhoudingsjurisdictie. De UBO van die holding staat op een sanctielijst. Zonder eigendomsmapping ziet u dit nooit.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI traceert eigendom door meerdere bedrijfslagen en controleert UBO's tegen sanctie-, PEP- en adverse media-databases.

    Politieke blootstelling

    De PEP waar u niet naar zocht

    Het bestuur van uw nieuwe distributiepartner omvat de echtgenoot van een hoge overheidsfunctionaris in een land met hoog corruptierisico. Standaard sanctiescreening slaat hier niet op aan. Maar zodra er een omkopingsonderzoek in het nieuws komt, wordt uw bedrijf als zakenpartner genoemd.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI controleert PEP-status voor familieleden en naaste geassocieerden — niet alleen het individu — in wereldwijde PEP-databases.

    Reputatierisico

    Het gat in adverse media

    Een tegenpartij werd 18 maanden geleden onderzocht voor fraude — gemeld in een Roemeenstalige vakpublicatie. Geen sanctiehit. Geen PEP-hit. Maar als u adverse media in meerdere talen had gescreend, had u het geweten voordat u tekende.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI scant adverse media in meerdere talen, beoordeelt relevantie en citeert originele bronnen zodat uw team ziet wat ertoe doet.

    Concentratierisico

    De blinde vlek in relatienetwerken

    Twee van uw leveranciers delen dezelfde UBO. Die persoon controleert ook een entiteit die onder onderzoek staat. Afzonderlijk ziet elke leverancier er schoon uit. Samen vormen ze een gevaarlijke concentratie bij één hoogrisicopersoon.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI brengt relatienetwerken in kaart over uw tegenpartijen en onthult gedeeld eigendom en verborgen verbindingen.

    §02Verder dan sancties: het volledige beeld

    p. 02 / 07

    Sanctiescreening beantwoordt één vraag: staat deze entiteit op een verbodslijst? Klantscreening legt vijf risicolagen bloot die sanctielijsten alleen nooit onthullen.

    01

    Sancties

    Het wettelijk minimum

    Staan ze op een verbodslijst? Hier stopt de meeste screening — en hier begint het werkelijke risico.

    02

    PEP-blootstelling

    De politieke risicolaag

    Zijn ze verbonden met politieke macht? PEP's en hun familieleden of naaste geassocieerden brengen een verhoogd omkopings- en corruptierisico met zich mee dat sanctielijsten niet dekken.

    03

    Adverse media

    De reputatielaag

    Wat is er over hen geschreven? Fraudeonderzoeken, toezichtmaatregelen en strafrechtelijke procedures verschijnen vaak eerder in de media dan op welke lijst dan ook.

    04

    UBO's

    De transparantielaag

    Wie heeft werkelijk zeggenschap over deze entiteit? Lege vennootschappen en gelaagde bedrijfsstructuren kunnen gesanctioneerde personen, PEP's of verdachten verschuilen achter ogenschijnlijk legitieme fronten.

    05

    Relatienetwerken

    De concentratielaag

    Hoe zijn uw tegenpartijen met elkaar verbonden? Gedeeld eigendom, overlappende bestuurders en gemeenschappelijke UBO's kunnen voor verborgen concentratierisico in uw portefeuille zorgen.

    §03Wat klantscreening anders maakt

    p. 03 / 07

    Vier lagen draaien op elke nieuwe relatie. Kijk hoe één uitgewerkte onboarding de controle doorloopt.

    ONBOARDING CHECK
    t+6.90s
    subsubject> Halcyon Trading Ltd · Cyprus · import / export
    • LAYER 01

      UBO-mapping en identificatie van uiteindelijk belanghebbenden

      3 LAYERS TRACED

      Traceer eigendom door meerdere bedrijfslagen om UBO's te identificeren. Toets UBO's automatisch tegen sanctie-, PEP- en adverse media-databases.

    • LAYER 02

      PEP- en politieke blootstellingsanalyse

      PEP ASSOCIATE

      Screen niet alleen de persoon zelf, maar ook familieleden en naaste geassocieerden. Dekt binnenlandse en buitenlandse PEP's in wereldwijde databases met relatiecontext.

    • LAYER 03

      Adverse media-intelligence

      2 MEDIA FINDINGS

      Meertalige mediascreening met bronvermeldingen en relevantiescore. Breng fraude-, corruptie- en toezichtrapportages aan het licht in meerdere talen en jurisdicties.

    • LAYER 04

      Risicogestuurde screening: SDD, CDD en EDD

      EDD TIER

      Stem de screeningdiepte af op het werkelijke risico. Pas vereenvoudigde due diligence toe voor laag-risicorelaties en enhanced due diligence waar risico-indicatoren dieper onderzoek vereisen.

    RISK TIER · EDD· Vier lagen gecontroleerd. Risicoklasse bepaald. Een onboardingbeslissing die u kunt onderbouwen.

    Uitgewerkt voorbeeld · subject en bevindingen ter illustratie

    §04Van onboarding tot doorlopende monitoring

    p. 04 / 07

    Compliance stopt niet bij onboarding. Zo groeit ScreenVeritAI mee met elke tegenpartijrelatie.

    Dag 1

    Nieuwe leveranciersaanvraag komt binnen

    Start de initiële screening tegen sanctie-, PEP-, adverse media- en eigendomsdatabases. Resultaten binnen enkele minuten.

    Week 1

    Resultaten tonen een middelmatig risico

    Standaard CDD toegepast. Eigendomsstructuur in kaart gebracht. Bewijspakket gegenereerd voor het compliance-dossier.

    Maand 3

    PEP-status wijzigt

    Doorlopende monitoring signaleert een nieuwe PEP-connectie in de eigendomsketen. Het compliance team wordt automatisch geïnformeerd.

    Maand 6

    Adverse media komt naar boven

    Een anderstalig rapport koppelt een UBO aan een fraudeonderzoek. EDD wordt geactiveerd. Volledige risicoherbeoordeling met bronverwijzingen.

    §05Wat uw team krijgt na screening

    p. 05 / 07
    Volledig risicoprofiel met sanctie-, PEP- en adverse media-resultaten
    UBO-kaart met tracering van eigendom door bedrijfslagen
    PEP-blootstellingsrapport over familieleden en naaste geassocieerden
    Meertalige samenvatting van adverse media met bronvermeldingen
    Risicoclassificatie: SDD-, CDD- of EDD-aanbeveling
    Relatienetwerkweergave met verbindingen tussen tegenpartijen
    Bewijspakket met tijdstempels, bronnen en beslissingsonderbouwing
    Doorlopende monitoring-alerts bij statuswijzigingen en nieuwe risicosignalen

    §06Sanctiescreening vs. klantscreening

    p. 06 / 07

    Klantscreening is niet hetzelfde als sanctiescreening. Daarom heeft u beide nodig.

    Kernvraag
    Sanctiescreening
    Staat deze entiteit op een verbodslijst?
    Klantscreening
    Wat is het volledige risicoprofiel van deze entiteit?
    Databronnen
    Sanctiescreening
    Overheidssanctielijsten (OFAC, EU, VN, VK, etc.)
    Klantscreening
    Sancties + PEP-databases + adverse media + handelsregisters
    Eigendomsanalyse
    Sanctiescreening
    Alleen naam- en aliasmatching
    Klantscreening
    Meerlaagse UBO-mapping door bedrijfsstructuren
    PEP-dekking
    Sanctiescreening
    Alleen als de PEP ook gesanctioneerd is
    Klantscreening
    PEP's, familieleden en naaste geassocieerden
    Media-intelligence
    Sanctiescreening
    Niet inbegrepen
    Klantscreening
    Meertalige adverse media met relevantiescore
    Risicoclassificatie
    Sanctiescreening
    Binair: match of geen match
    Klantscreening
    Risicogestuurd: SDD-, CDD- of EDD-aanbeveling
    Doorlopende monitoring
    Sanctiescreening
    Alleen nieuwe lijstvermeldingen
    Klantscreening
    Sancties + PEP-wijzigingen + nieuwe adverse media + eigendomswijzigingen

    Sanctiescreening nodig? Bekijk onze speciale sanctiescreeningpagina.

    §07Veelgestelde vragen over klantscreening

    p. 07 / 07
    01Wat is klantscreening en hoe verschilt het van sanctiescreening?
    Klantscreening is een breed risicobeoordelingsproces dat verder gaat dan sanctielijsten. Waar sanctiescreening beantwoordt of een entiteit op een verbodslijst staat, onderzoekt klantscreening het volledige risicoprofiel: UBO-structuren, PEP-blootstelling (inclusief familie en geassocieerden), adverse media in meerdere talen en relatienetwerken. Sanctiescreening is één onderdeel van klantscreening — geen vervanging.
    02Waarom moeten we UBO's in kaart brengen?
    Lege vennootschappen en gelaagde bedrijfsstructuren kunnen gesanctioneerde personen, PEP's of verdachten verbergen achter ogenschijnlijk legitieme fronten. Een leverancier kan een standaard naamcontrole doorstaan terwijl de UBO op een sanctielijst staat, verscholen achter twee of drie lagen holdingmaatschappijen in geheimhoudingsjurisdicties. UBO-mapping traceert eigendom door deze lagen en onthult wie werkelijk de zeggenschap heeft.
    03Wat is het verschil tussen SDD, CDD en EDD?
    Simplified Due Diligence (SDD) geldt voor laag-risicotegenpartijen waarbij een lichtere verificatie volstaat. Customer Due Diligence (CDD) is het standaardproces met identiteitsverificatie, UBO-identificatie en risicobeoordeling. Enhanced Due Diligence (EDD) is vereist bij hoger risico — denk aan PEP's, hoog-risicojurisdicties of adverse media — en omvat diepgaandere eigendomsanalyse, herkomstverificatie van middelen en frequentere monitoring.
    04Hoe identificeert ScreenVeritAI PEP-blootstelling?
    ScreenVeritAI screent niet alleen de persoon zelf, maar ook familieleden en naaste geassocieerden tegen wereldwijde PEP-databases. Een echtgenoot van een bestuurslid die hoge overheidsfunctionaris is, of een aandeelhouder die kind is van een minister — beiden worden gesignaleerd met relatiecontext. Zo vangt u politieke blootstelling op die standaard naamscreening volledig mist.
    05Wat is adverse media screening en waarom is het belangrijk?
    Adverse media screening doorzoekt nieuwsbronnen, toezichtdatabases en openbare registers op negatieve informatie over een entiteit. Fraudeonderzoeken, omkopingsaantijgingen en toezichtmaatregelen verschijnen vaak maanden of jaren in de media voordat ze leiden tot sanctienoteringen of strafrechtelijke veroordelingen. ScreenVeritAI screent adverse media in meerdere talen, zodat een frauderapport in een Roemeense vakpublicatie naast Engelstalige resultaten verschijnt.
    06Kan klantscreening ook worden toegepast op leveranciers?
    Ja. Klantscreening geldt voor elke tegenpartijrelatie: klanten, leveranciers, distributiepartners, agenten en tussenpersonen. Het risico is hetzelfde, ongeacht de richting van de relatie — een leverancier met verborgen gesanctioneerd eigendom vormt hetzelfde compliance- en reputatierisico als een klant met hetzelfde profiel.
    07Hebben we doorlopende monitoring nodig na de eerste screening?
    Ja. Risicoprofielen veranderen. Een tegenpartij die schoon was bij onboarding kan drie maanden later een PEP-gelieerd bestuurslid krijgen, of er kan adverse media opduiken die een UBO koppelt aan een fraudeonderzoek. Doorlopende monitoring zorgt ervoor dat uw compliance-dossiers het actuele risico weerspiegelen — niet het beeld van de dag van onboarding.
    08Hoe gaat ScreenVeritAI om met complexe eigendomsstructuren?
    ScreenVeritAI traceert eigendom door meerdere bedrijfslagen en identificeert tussenliggende holdings, stromannen en UBO's. Het platform brengt deze relaties visueel in kaart en screent elke geïdentificeerde persoon en entiteit tegen sanctie-, PEP- en adverse media-databases.
    09Welk bewijs ontvangen we voor audit en toezichthouders?
    Elke screening genereert een bewijspakket met: screeningresultaten met matchdetails en betrouwbaarheidsscores, UBO-kaarten, PEP-blootstellingsrapporten, adverse media-samenvattingen met bronvermeldingen, risicoclassificatie, tijdstempels en beslissingsonderbouwing. Deze documentatie is ontworpen om te voldoen aan de verwachtingen van toezichthouders op het gebied van dossiervorming.
    10Is klantscreening wettelijk verplicht?
    Ja. AML-regelgeving in vrijwel alle jurisdicties vereist customer due diligence als voorwaarde voor het aangaan en onderhouden van zakelijke relaties. De EU-antiwitwasrichtlijnen, de Amerikaanse Bank Secrecy Act en de Britse Money Laundering Regulations schrijven allemaal CDD voor, met verscherpte maatregelen bij hoger risico. Het niet uitvoeren van adequate due diligence kan leiden tot boetes en persoonlijke aansprakelijkheid voor compliance officers.
    Belangrijke termen
    CDD (Customer Due Diligence)
    Het standaardproces voor het verifiëren van de identiteit van een klant, het doorgronden van de bedrijfsactiviteiten en het beoordelen van het risico. Vereist onder AML-regelgeving voor de meeste zakelijke relaties.
    EDD (Enhanced Due Diligence)
    Een diepgaander onderzoek voor klanten met een hoger risico, inclusief gedetailleerde eigendomsanalyse, herkomstverificatie van middelen en doorlopende monitoring. Wordt geactiveerd bij PEP-status, hoog-risicojurisdicties of adverse media-bevindingen.
    UBO (Ultimate Beneficial Owner)
    De natuurlijke persoon die uiteindelijk eigenaar is van of zeggenschap heeft over een juridische entiteit — doorgaans gedefinieerd als het houden van 25% of meer van de aandelen of stemrechten. UBO-identificatie is een kernvereiste van AML/KYC-regelgeving wereldwijd.
    PEP (Politically Exposed Person)
    Een persoon die een prominente publieke functie bekleedt of heeft bekleed, zoals een staatshoofd, hoge overheidsfunctionaris of rechterlijke functionaris. PEP-status strekt zich uit tot familieleden en naaste geassocieerden vanwege het verhoogde omkopings- en corruptierisico.
    KYC (Know Your Customer)
    Het wettelijke proces om de identiteit van cliënten te verifiëren vóór en tijdens de zakelijke relatie. KYC is onderdeel van de bredere AML-compliance en omvat identiteitsverificatie, risicobeoordeling en doorlopende monitoring.
    KYB (Know Your Business)
    Het proces om het juridische bestaan, de eigendomsstructuur en het risicoprofiel van een bedrijfsentiteit te verifiëren. KYB breidt KYC-principes uit naar zakelijke tegenpartijen en omvat UBO-identificatie.
    Adverse media screening
    Het doorzoeken van nieuwsbronnen, toezichtdatabases en openbare registers op negatieve informatie over een entiteit of persoon — ook wel negative news screening genoemd. Dekt fraude, corruptie, toezichtmaatregelen, strafrechtelijke procedures en reputatierisico-indicatoren.
    Risicogebaseerde benadering
    Een toezichtprincipe dat organisaties verplicht het risico per klant of tegenpartij te beoordelen en evenredige due diligence-maatregelen toe te passen. Hogere risico's vereisen verscherpt toezicht; lagere risico's komen in aanmerking voor vereenvoudigde maatregelen.
    Regelgevende en branchebronnen
    1. 01
      EU-antiwitwasverordening (AMLR)

      Publicatieblad van de Europese Unie

    2. 02
    3. 03
      Amerikaanse Bank Secrecy Act / AML-vereisten

      Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)

    4. 04
      Britse Money Laundering Regulations 2017

      Britse overheid — wetgeving

    5. 05
    6. 06
    Ontdek meer

    Sanctiescreening

    Controleer entiteiten tegen elke officiële bron met fuzzy matching.

    Batchscreening

    Screen uw volledige tegenpartijportefeuille in één upload.

    Klant-onboarding screening

    Stroomlijn compliance-controles voor nieuwe klantrelaties.

    Leveranciers- & vendor due diligence

    Screen uw toeleveringsketen op verborgen eigendom en risicoblootstelling.

    Een nieuwe klant screenen — stap voor stap

    Complete KYC-onboardingworkflow: van aanlevering tot compliancedossier.

    Een nieuwe leverancier screenen

    Vendor due diligence-workflow voor inkoopteams.

    chk cust-screeningsvai-referencev14 scenarios · 4 pillars

    End of reference.

    Begin binnen enkele minuten met screenen.

    Kies een plan en start vandaag nog met screenen.

    Bekijk prijzen