ScreenVeritAI
    SCREENVERITAI · INTERPRETIVE NOTES

    Veelgestelde vragen

    Alles wat complianceteams en ondernemers moeten weten over sanctiescreening, AML/KYC-workflows en wettelijke verplichtingen.

    §01Sanctiescreening

    NOTE · 01 / 06
    Sanctiescreening is het toetsen van personen, bedrijven en transacties aan door overheden beheerde sanctielijsten, om te borgen dat u de internationale regelgeving naleeft. Organisaties in de financiële sector, de handel en andere gereguleerde branches zijn wettelijk verplicht om klanten en tegenpartijen te screenen, zodat zij geen zaken doen met gesanctioneerde entiteiten. Wie dat nalaat, riskeert forse boetes, strafrechtelijke aansprakelijkheid en reputatieschade. Effectieve screening dekt de lijsten van OFAC, de EU, de VN, het VK en andere toezichthouders wereldwijd. ScreenVeritAI screent bij elke controle wereldwijde sanctielijsten, opsporingslijsten en PEP — het volledige bronregister staat gepubliceerd op onze dekkingspagina.
    Elke organisatie die transacties met gesanctioneerde personen of entiteiten mogelijk kan maken, moet aan sanctiescreening doen. Denk aan banken, betaaldienstverleners, verzekeraars, fintechs, cryptobeurzen, advocaten- en accountantskantoren, makelaars en import-exportbedrijven. In de EU groeit de lijst met poortwachters gestaag onder de opeenvolgende anti-witwasrichtlijnen. Ook kleinere ondernemingen kunnen forse boetes krijgen — sanctieverplichtingen gelden ongeacht de omvang van uw organisatie.
    U screent minimaal tegen de lijsten die uw jurisdictie voorschrijft. Voor in de EU gevestigde bedrijven zijn dat de Geconsolideerde Financiële Sanctielijst van de EU en de lijsten van de VN-Veiligheidsraad. Veel organisaties screenen daarnaast tegen OFAC (VS), HM Treasury (VK) en aanvullende nationale lijsten. ScreenVeritAI dekt in één zoekopdracht alle belangrijke internationale sanctielijsten, PEP-databases, opsporingslijsten en bronnen voor adverse media (negatieve berichtgeving) — zie onze dekkingspagina voor het volledige bronoverzicht.
    Screen bij het onboarden van een klant en daarna doorlopend, telkens wanneer sanctielijsten worden bijgewerkt. Belangrijke lijsten zoals die van OFAC en de EU worden vaak aangepast — soms meerdere keren per week. Best practice is een doorlopende of dagelijkse herscreening in batch van uw volledige klantbestand, gecombineerd met realtime screening voor nieuwe klanten en transacties. ScreenVeritAI ondersteunt zowel realtime losse zoekopdrachten als batchscreening voor doorlopende monitoring.
    De straffen voor sanctieovertredingen zijn in elke jurisdictie zwaar. In de EU kunnen boetes oplopen tot 5 miljoen euro of 10% van de jaaromzet — het hoogste van de twee bedragen geldt. OFAC-boetes (VS) kunnen per overtreding meer dan 20 miljoen dollar bedragen, met strafrechtelijke sancties tot en met gevangenisstraf. In 2025 legde OFAC in één zaak een boete van 216 miljoen dollar op. In Polen kunnen boetes voor CRBR-overtredingen oplopen tot 1 miljoen zloty. Naast boetes kan een overtreding leiden tot het verlies van bankrelaties, intrekking van vergunningen en aanzienlijke reputatieschade.
    Elk screeningresultaat van ScreenVeritAI wordt vastgelegd als een point-in-time momentopname op het tijdstip waarop de controle draaide. Exporteert u een rapport als pdf, dan geeft dat exact weer wat op de screeningdatum is gevonden — het wordt nooit herberekend of stilzwijgend bijgewerkt, ook niet als de onderliggende lijsten later wijzigen. Dat is cruciaal bij audits: vraagt een toezichthouder wat uw systeem liet zien toen u een klant achttien maanden geleden onboardde, dan legt u het oorspronkelijke bewijs over in plaats van een herberekening op basis van de gegevens van vandaag. Bij elke momentopname bewaren wij de screeninggeschiedenis, zodat u die kunt nalopen.
    NEED MORE?

    Nog vragen?

    Onze compliance-experts helpen u graag verder.

    Neem contact opDemo aanvragen

    Verder verkennen

    Verdiep u in specifieke compliancethema's:

    SanctiescreeningKlantscreeningLijstdekkingPrijsplannenAPI voor ontwikkelaars