ScreenVeritAI

    KYC priėmimas

    Patikrinkite kiekvieną naują klientą prieš pasirašydami sutartį

    Vienas nepatikrintas klientas gali jūsų įmonei kainuoti milijonus baudų ir metus reputacijos žalos. ScreenVeritAI atlieka išsamią KYC patikrą — sankcijos, PEP, neigiama žiniasklaida ir tikroji nuosavybė — per mažiau nei penkias minutes. Jūsų atitikties komanda gauna auditinamą rizikos bylą prieš pasirašant sutartį, o ne po to, kai paskambina reguliuotojas.

    Patikrinti klientą dabar Peržiūrėti kainas

    Subject of investigation

    A new business relationship. What do you actually know?

    Case File — KYC Investigation

    REF: KYC-2024-04471

    Under Review

    Entity

    Al-Rashid Trading FZE

    Country

    United Arab Emirates (UAE)

    Type

    Trading Company

    Initiated

    14 Nov 2024 · 09:41 UTC

    Sanctions
    Ownership
    Media
    Verdict

    Evidence 1 — AML Check

    Clear

    Ten sanctions lists. Zero hits.

    OFAC, EU, UN, UK, DFAT, SECO, Canada — all checked simultaneously. Al-Rashid Trading FZE: no match on any list.

    "All clear. But that's the easy part."

    Screening: Acme Holdings Ltd
    🇺🇸OFAC SDN
    Clear
    🇪🇺EU Consolidated List
    Clear
    🇺🇳UN Security Council
    Clear
    🇬🇧UK HM Treasury
    Match
    🇦🇺Australia DFAT
    Clear
    🇨🇭Switzerland SECO
    Clear
    🇨🇦Canada SEMA
    Clear
    🌐Interpol Red Notices
    Clear
    50+ sanctions & criminal watchlists checked · 1 match found
    Sanctions
    Ownership
    Media
    Verdict

    Evidence 2 — Ownership / PEP

    PEP Found

    Who really owns this company?

    Corporate layers exist to obscure control. The AI traces ownership until it finds the person behind the entity.

    Ownership: Al-Rashid Trading FZE
    OWNS 55%SUBSIDIARYDIRECTORUBO 100%Al-Rashid Trading FZEGulf Ventures HoldingATR International LtdK. Al-MansouriDirectorPEPF. Al-RashidUBO · PEPCompanyPersonPEP/Flagged

    UBO F. Al-Rashid identified as PEP — son of a former minister. 3 corporate layers traced to reach this finding.

    Sanctions
    Ownership
    Media
    Verdict

    Evidence 3 — Adverse Media

    3 Hits

    What the media says — in languages you don't read

    Regulatory designations lag reality by months. The signal is in the news, and it's rarely in English.

    Adverse Media — Multi-language findings3 hits
    KOMaeil Business NewspaperJan 2024

    알라시드 트레이딩, 이란 부품 밀수 의혹

    Al-Rashid Trading suspected of Iran parts smuggling

    ROZiarul FinanciarMar 2024

    Companie din EAU, legată de rețea de evaziune sancțiuni

    UAE company linked to sanctions evasion network

    ARAl-Sharq Al-AwsatNov 2023

    تحقيق في شركة الراشد بشأن انتهاكات التصدير

    Investigation into Al-Rashid Co. over export violations

    Searched 50+ languages · Sources: news, regulatory filings, court records

    "Three languages. Zero coverage from English-only tools."

    Sanctions
    Ownership
    Media
    Verdict

    Case closed

    Now you know. Five minutes. Full picture.

    Every layer of risk — in one report. Your compliance team sees what they need to make a decision, not a guess.

    Final Investigation Report

    Al-Rashid Trading FZE

    EDD Required

    Sanctions

    Clear — all 10 lists checked

    PEP

    Match — UBO F. Al-Rashid

    Adverse Media

    3 hits across 3 languages

    Ownership

    3 layers traced, UBO identified

    Case closed in 4 min 32 sec · Sources cited · Audit-ready

    Kaip patikrinti naują klientą — žingsnis po žingsnio

    1

    Pateikite kliento duomenis

    Įveskite kliento vardą, pavardę, šalį ir turimus identifikatorius. Įmoniniams klientams nurodykite registruotą subjekto pavadinimą ir jurisdikciją. Platforma priima vardus bet kokia rašto sistema.

    2

    DI agentas atlieka daugiašaltinį tikrinimą

    DI agentas vienu metu tikrina sankcijų sąrašus, PEP duomenų bazes, neigiamos žiniasklaidos šaltinius ir įmonių registrus. Jis transliteruoja vardus, generuoja variantus ir seka nuosavybės grandines — viską automatiškai.

    3

    Peržiūrėkite išvadas ir įrodymus

    Rezultatai pateikiami su atitikimo patikimumo balais, šaltinių citatomis ir tiesioginėmis nuorodomis į originalius dokumentus. Kiekviena išvada apima samprotavimo grandinę, kad jūsų komanda suprastų, kodėl buvo pažymėta.

    4

    Sprendimas dėl rizikos lygio

    Remiantis patikros rezultatais, platforma rekomenduoja rizikos lygį: standartinis patikrinimas, sustiprintas patikrinimas arba atmetimas. Jūsų atitikties komanda priima galutinį sprendimą turėdama visus įrodymus.

    5

    Sugeneruokite atitikties bylą

    Eksportuokite laiko žyma pažymėtą patikros ataskaitą su visomis išvadomis, šaltiniais, rizikos klasifikacija ir sprendimo pagrindimas. Byla paruošta jūsų atitikties įrašams ir reguliavimo auditams.

    10+

    Sankcijų sąrašų tikrinama vienu metu

    ScreenVeritAI aprėptis

    50+

    Kalbų, kurias supranta DI agentas

    ScreenVeritAI daugiakalbis variklis

    <5min

    Vidutinis laikas pilnam kliento rizikos profiliui

    ScreenVeritAI lyginamieji testai

    Klientų patikros DUK

    Kokios informacijos reikia norint patikrinti naują klientą?
    Mažiausiai — kliento pilnas vardas ir šalis. Įmoniniams klientams nurodykite registruotą subjekto pavadinimą ir įregistravimo jurisdikciją. Papildomi identifikatoriai, tokie kaip gimimo data, registracijos numeris ar slapyvardžiai, pagerina atitikimo tikslumą, tačiau nėra būtini patikrai pradėti.
    Kiek laiko trunka pilna kliento patikra?
    Dauguma patikrų baigiasi per mažiau nei penkias minutes. DI agentas lygiagrečiai atlieka sankcijų, PEP, neigiamos žiniasklaidos ir nuosavybės patikrinimus. Sudėtingos įmonių struktūros su keliais nuosavybės sluoksniais gali užtrukti šiek tiek ilgiau, nes agentas seka kiekvieną grandinę.
    Ar galiu tikrinti klientus, kurių vardai nėra lotyniški?
    Taip. Įveskite vardą bet kokia rašto sistema — arabų, kirilicos, hangul, kinų ar bet kokia kita. DI agentas automatiškai transliteruoja vardą, generuoja dažnus rašybos variantus ir ieško keliomis kalbomis. Jums nereikia patiems pateikti lotyniškos transliteracijos.
    Kas nutinka, jei patikra randa galimą atitikimą?
    Platforma pateikia kiekvieną išvadą su patikimumo balu, šaltiniu ir samprotavimo grandine, paaiškinančia, kodėl buvo pažymėta. Jūsų atitikties komanda peržiūri įrodymus ir nusprendžia, ar tęsti, eskaluoti iki EDD, ar atmesti klientą. Galutinis sprendimas visada priklauso jūsų komandai.
    Ar galiu integruoti šią patikrą į mūsų esamą priėmimo sistemą?
    Taip. ScreenVeritAI siūlo REST API, priimantį kliento duomenis ir grąžinantį struktūrizuotus patikros rezultatus. Galite jį integruoti į savo CRM, priėmimo portalą ar bylų valdymo sistemą, kad patikra būtų vykdoma automatiškai pateikus naują klientą.
    Ar patikros ataskaita pakankama reguliavimo auditams?
    Ataskaita apima laiko žyma pažymėtus rezultatus, šaltinių citatas, atitikimo patikimumo balus, rizikos lygio klasifikaciją ir sprendimo pagrindimą. Ji sukurta atitikti FATF, ES AMLR, FinCEN CDD taisyklės ir JK MLR 2017 įrašų saugojimo reikalavimus. Daugelis atitikties komandų ją naudoja kaip pagrindinę patikros dokumentaciją.
    Kuo tai skiriasi nuo paprasto sankcijų sąrašo patikrinimo?
    Sankcijų sąrašo patikrinimas atsako į vieną klausimą: ar šis vardas yra draudžiamų sąraše? ScreenVeritAI eina toliau — tikrina PEP statusą ir šeimos ryšius, ieško neigiamos žiniasklaidos daugiau nei 50 kalbų, nustato tikrąją nuosavybę ir sudaro išsamų rizikos profilį. DI agentas samprotauja apie kontekstą, o ne remiasi tiksliu eilučių atitikmeniu.
    Ar galiu patikrinti naujų klientų paketą vienu metu?
    Taip. Įkelkite CSV su klientų duomenimis ir platforma juos visus patikrina vienu paketiniu vykdymu. Kiekvienas klientas gauna tokią pat kruopščią patikrą kaip ir individualus pateikimas. Rezultatus galima atsisiųsti kaip individualias ataskaitas arba konsoliduotą santrauką.

    Pagrindiniai terminai

    KYC (Pažink savo klientą)
    Reguliavimo reikalavimas patvirtinti kliento tapatybę ir įvertinti jo riziką prieš užmezgant verslo santykius. KYC yra AML atitikties pagrindas ir taikomas bankams, fintech įmonėms, draudikams ir bet kuriam reguliuojamam subjektui, priimančiam klientus.
    CDD (Kliento patikrinimas)
    Standartinių patikrinimų rinkinys, atliekamas priėmimo metu: tapatybės patvirtinimas, tikrosios nuosavybės nustatymas, rizikos vertinimas ir verslo santykių tikslo supratimas. Privalomas visiems klientams pagal AML reglamentus.
    EDD (Sustiprintas patikrinimas)
    Papildomas tyrimas, taikomas kai klientas kelia didesnę riziką — pavyzdžiui, PEP statusas, neigiama žiniasklaida arba sąsajos su didelės rizikos jurisdikcijomis. Apima gilesnę nuosavybės analizę, lėšų šaltinio patikrinimą ir vyresniųjų vadovų patvirtinimą.
    UBO (Tikrasis naudos gavėjas)
    Fizinis asmuo, kuris galiausiai valdo arba kontroliuoja juridinį subjektą, paprastai apibrėžiamas kaip turintis 25 % ar daugiau akcijų arba balsavimo teisių. UBO nustatymas yra privalomas pagal AML reglamentus ES, JAV, JK ir daugumoje kitų jurisdikcijų.
    PEP (Politiškai pažeidžiamas asmuo)
    Asmuo, einantis arba ėjęs svarbias viešąsias pareigas. PEP patikra apima šeimos narius ir artimus bendradarbius, nes jiems būdinga padidinta kyšininkavimo ir korupcijos rizika. Reguliuotojai reikalauja EDD visiems PEP santykiams.
    Neigiamos žiniasklaidos patikra
    Naujienų, reguliavimo dokumentų ir viešų įrašų paieška siekiant rasti neigiamą informaciją apie klientą — įskaitant sukčiavimą, korupciją, sankcijų vengimą ir baudžiamąsias bylas. Dažnai tai ankstyviausias rizikos rodiklis, pasirodantis mėnesiais anksčiau nei oficialus įtraukimas į sąrašus.

    Reguliavimo šaltiniai

    1. 1.
    2. 2.
      ES kovos su pinigų plovimu reglamentas (AMLR) 2024/1624

      Europos Sąjungos oficialusis leidinys

    3. 3.
      FinCEN kliento patikrinimo taisyklė (31 CFR 1010.230)

      Finansinių nusikaltimų vykdymo užtikrinimo tinklas

    4. 4.
    5. 5.

    Susijusios darbo eigos

    Naujo tiekėjo patikra

    Patikrinkite pardavėjus ir tiekėjus prieš pirmąjį pirkimo užsakymą.

    Partnerio patikrinimas

    Išsamus tikrinimas M&A, bendroms įmonėms ir verslo partnerystėms.

    Paketinis portfelio pakartotinis tikrinimas

    Pakartotinai patikrinkite visą klientų bazę per valandas.

    API integracija

    Integruokite patikrą į priėmimo darbo eigą per API.

    Pradėkite tikrinimą per minutes.

    Kredito kortelė nereikalinga.

    Žiūrėti kainas