Ieškomų asmenų ir kriminalinių sąrašų patikra — daugiau nei sankcijos

Kriminalinė rizika nepasirodo sankcijų ar PEP sąrašuose — ji fiksuojama teisėsaugos ir ieškomų asmenų registruose. ScreenVeritAI kiekvienoje patikroje tikrina 16 oficialių kriminalinių ir ieškomų asmenų sąrašų kartu su sankcijomis ir PEP, be papildomo veiksmo ir be atskiro modulio. Rinkinys apima kelių regionų nacionalinės policijos ir nusikaltimų agentūras — tarp jų FBI, Europolą, JK nacionalinę nusikaltimų agentūrą, Vokietijos BKA, Nyderlandų policiją, Pietų Afrikos policijos tarnybą ir Honkongo ICAC. Kadangi patikra vykdoma automatiškai, užsienio policijos ieškoma sandorio šalis išryškėja toje pačioje patikroje, kuri ją pripažįsta švaria pagal sankcijas, — jums nereikia iš anksto žinoti, kurį registrą užklausti. Kiekvienas atitikmuo atsekamas iki jį paskelbusios institucijos ir jos oficialaus pranešimo.

Interpol Red Notices yra vieni svarbiausių kriminalinės rizikos signalų tarpvalstybiniam verslui, tačiau jie nuolat kinta — pranešimai skelbiami ir atšaukiami. Užuot lyginęs su pasenusia kopija, ScreenVeritAI patikros metu atlieka tiesioginę paiešką Interpol Red Notices realiuoju laiku, todėl atitikmuo atspindi esamą pranešimo būseną, o ne ankstesnio atnaujinimo momentinę nuotrauką. Red Notice yra prašymas surasti ir laikinai sulaikyti asmenį iki ekstradicijos — stiprus rizikos signalas, dėl kurio verta atlikti sustiprintą deramą patikrinimą. Kai kandidatas sutampa, rezultate pateikiama nuoroda į patį pranešimą, kad jūsų analitikas galėtų jį peržiūrėti ir užfiksuoti sprendimo pagrindą, o ne remtis nepaaiškinta žyma.

Dauguma patikros tiekėjų sustoja ties sankcijomis ir PEP ir palieka spragą: asmuo gali būti švarus pagal visus sankcijų sąrašus, bet tuo pat metu aktyviai ieškomas dėl sukčiavimo, prekybos žmonėmis ar korupcijos nacionalinės policijos. ScreenVeritAI kriminalinę riziką tikrina automatiškai, todėl ši spraga užsidaro nieko papildomai neperkant ir nekonfigūruojant. Tai ypač svarbu tarpvalstybinėje prekyboje, korespondentinių bankų santykiuose ir didelės vertės klientų priėmime, kur teisėsaugos susidomėjimas dažnai yra pats ankstyviausias tvirtas signalas — pasirodantis dar prieš oficialų įtraukimą į sankcijų sąrašą. Kriminaliniai sąrašai tikrinami visais patikros lygiais — nuo determinuoto Quick Check iki AI Review — ir sujungiami su sankcijomis bei PEP į vieną rezultatą, kurį komanda peržiūri kartu, o ne kaip tris atskiras paieškas.