PEP patikra
PEP patikra su patikrinamu gyliu
750 000+ struktūrizuotų PEP įrašų iš 134 viešų šaltinių, papildytų AI ir OSINT paieška — vidaus, užsienio ir tarptautiniai PEP bei jų giminės ir artimi bendradarbiai. Įtraukta į kiekvieną patikrą.
Užsienio PEP — buvęs ministras
Pareigos: 2016–2021 (istorinės)
RCA ryšys — sūnus
Valdo 30 % tikrinamo subjekto
134 vieši šaltiniai
Patikrinti struktūrizuoti įrašai
OSINT paieška
Naujo paskyrimo signalas
Problema
Vardo patikrinimas nieko nepasako apie politinę riziką
PEP patikra — tai asmens tikrinimas pagal politiškai pažeidžiamų (paveikiamų) asmenų (PEP) sąrašus, t. y. asmenų, kurie eina ar ėjo svarbias viešąsias pareigas, bei jų giminių ir artimų bendradarbių. Kadangi tokia padėtis kelia didesnę kyšininkavimo ir korupcijos riziką, pinigų plovimo prevencijos (AML) reikalavimai įpareigoja įmones nustatyti PEP ir taikyti sustiprintą deramą patikrinimą.
Sunkiausia ne apibrėžti PEP, o pasiekti reikiamą gylį. Aukšto rango pareigūnai retai sudaro sandorius savo pačių vardu, rizika sklinda per šeimą ir įgaliotinius, o statiniai sąrašai nuo tikrovės atsilieka savaitėmis. Paviršutiniška PEP žyma, tikrinanti tik formoje nurodytą asmenį, praleidžia įmonę valdantį sūnų ir praėjusį mėnesį paskirtą ministrą — būtent tuos ryšius, dėl kurių priežiūros institucija vėliau paklaus, kodėl jų neradote.
PEP lygiai ir aprėptis
Priežiūros institucijos tikisi, kad įmonės atpažins visą PEP klasifikaciją, o ne tik valstybių vadovus. ScreenVeritAI apima kiekvieną kategoriją ir aplink ją esantį RCA sluoksnį.
| PEP kategorija | Ką apima | Pavyzdžiai |
|---|---|---|
| Vidaus PEP | Aukšto rango viešieji pareigūnai jūsų šalyje | Ministrai, aukšti valstybės tarnautojai, teisėjai, centrinio banko pareigūnai |
| Užsienio PEP | Kitų šalių aukšto rango viešieji pareigūnai | Valstybių vadovai, užsienio reikalų ministrai, ambasadoriai, aukšto rango kariškiai |
| Tarptautinių organizacijų PEP | Aukšto rango asmenys tarptautinėse institucijose | JT, TVF ir ES institucijų direktoriai, direktorių pavaduotojai ir valdybos nariai |
| RCA — giminės ir artimi bendradarbiai | Bet kurio pirmiau nurodyto PEP šeimos nariai ir žinomi bendradarbiai | Sutuoktiniai, vaikai, tėvai, verslo partneriai ir artimi patarėjai |
Aprėptis apima vidaus, užsienio ir tarptautinių organizacijų PEP bei jų RCA. Duomenys — 2026 m. birželio būklės.
Kaip veikia PEP patikra ScreenVeritAI platformoje
Atskira PEP sritis, hibridinis duomenų modelis ir aiški ryšių aprėptis — o ne prie sankcijų prisegtas vardų sąrašas.
Atskira PEP sritis, o ne priedas
PEP duomenys ScreenVeritAI platformoje gyvuoja savo atskiroje patikros srityje, o ne kaip išnaša prie sankcijų. Ją sudaro daugiau nei 750 000 struktūrizuotų įrašų iš 134 viešų šaltinių — oficialių leidinių, parlamento ir vyriausybės registrų, priežiūros institucijų ir atskleidimo dokumentų — normalizuotų į nuoseklius subjektus su vaidmenimis, jurisdikcijomis ir laikotarpiais. Kadangi tai savarankiška sritis, kiekvienas Quick Check apima PEP patikrą be papildomo žingsnio ir jau nuo 0,79 €, užuot apmokestinus atskirą paiešką. Įrašai yra struktūrizuoti, todėl atitikmuo iškart parodo asmens funkciją, šalį ir tai, ar pareigos einamos dabar, ar jau istorinės — kontekstą, kurio analitikui reikia sprendžiant, ar taikyti sustiprintą deramą patikrinimą, užuot pateikus tuščią vardo atitikmenį be jokio paaiškinimo.
Hibridas: struktūrizuoti duomenys ir AI/OSINT paieška
Statiniai PEP sąrašai tarp atnaujinimų pasensta: naujas paskyrimas, atsistatydinimas ar išryškėjęs šeimos ryšys juose gali atsirasti tik po kelių savaičių. ScreenVeritAI derina savo struktūrizuotą pagrindą su AI valdoma OSINT paieška, kuri ieško naujausių ir kontekstinių signalų — šviežio ministro paskyrimo, naujai paminėto giminaičio, pareigų pasikeitimo, iškylančio vietos kalba rašančioje žiniasklaidoje. Struktūrizuoti įrašai suteikia pagrįstą, šaltiniais paremtą aprėptį, o AI sluoksnis prideda naujumo ir konteksto. Šis hibridinis modelis veikia AI-Enhanced ir AI Review lygiais, o kiekviena išvada atsekama iki savo šaltinio, todėl analitikas gali patvirtinti rastą ryšį pagal šaltinį, o ne pasikliauti nepaaiškinta žyma. Gaunate sąrašų lygio aprėptį be sąrašams būdingo vėlavimo.
RCA — giminės ir artimi bendradarbiai
Reikalavimai neapsiriboja pareigūnu: sustiprintas deramas patikrinimas taikomas ir PEP giminėms bei artimiems bendradarbiams — RCA sluoksniui — nes įtaka ir turtas dažnai valdomi per šeimą ir patikimus įgaliotinius. ScreenVeritAI PEP sritis modeliuoja šiuos ryšius, susiedama sutuoktinius, vaikus, tėvus, verslo partnerius ir artimus patarėjus su atitinkamu PEP. Tai reiškia, kad ministro sūnui priklausanti įmonė išryškėja kaip susijusi su PEP net tada, kai paties ministro vardo jūsų formoje nėra. Kiekvienas ryšys pažymimas savo tipu ir atsekamas iki šaltinio įrašo, todėl jūsų komanda mato, kodėl asmuo laikomas susijusiu su PEP, ir gali užfiksuoti šį pagrindimą byloje. Taip užpildoma spraga, dėl kurios įmonės nukenčia praėjus mėnesiams po kliento priėmimo.
PEP patikra jau įtraukta — mokėkite už patikrą
PEP tikrinamas atliekant kiekvieną patikrą, o ne parduodamas kaip atskiras modulis. Pasirinkite lygį, kurio reikia konkrečiam atvejui.
Quick Check
PEP patikra įtraukta — 0,79 €, be atskiros paieškos
AI-Enhanced Check
Prideda AI/OSINT paiešką ir alternatyvių vardų atpažinimą
AI Review Check
Prideda AI vertinimą ir klaidingų atitikmenų požymius
No monthly platform fee. Pay only for checks, reports and monitored entities.
ScreenVeritAI supports compliance review and due diligence documentation. Final decisions remain with your team.
Veikia kartu su
PEP patikra vyksta kartu su visomis kitomis sritimis toje pačioje patikroje.