ScreenVeritAI
    ScreenVeritAI · Customer Screeningclassification: reference · customer due diligence
    Scagadh custaiméirí

    Is maith leat do chomhpháirtithe. Ach an bhfuil a fhios agat i ndáiríre cé atá taobh thiar den ainm gnó?

    Tá riosca folaithe ag baint le gach gaol gnó. Cuideachtaí sliogáin ag ceilt úinéirí, naisc PEP i bhfolach i slabhraí úinéireachta, meáin dhíobhálacha i dteangacha iasachta. Aimsíonn gnáthscagadh smachtbhannaí na cásanna soiléire amháin. Mapálann ScreenVeritAI an pictiúr iomlán — úinéireacht thairbhiúil, nochtadh polaitiúil, comharthaí clúmhillte, agus líonraí gaolmhaireachta — ionas go mbeidh a fhios agat cé leis a bhfuil tú ag déileáil i ndáiríre.

    Scag anoisFéach ar phraghsáil

    §01Na rioscaí nach féidir leat a fheiceáil

    p. 01 / 07

    Aimsíonn liostaí smachtbhannaí na cásanna soiléire. Léiríonn na cásanna seo a gcailltear.

    Doiléire úinéireachta

    Fadhb na gcuideachtaí sliogáin

    Éiríonn le soláthraí do sheiceáil ainm. Taifead glan, clárú a fhéachann dlisteanach. Ach is cuideachta shealbhaíochta i ndlínse rúndachta atá ina úinéir 60%. Tá úinéir tairbhiúil deiridh na cuideachta sealbhaíochta sin ar liosta smachtbhannaí. Gan mapáil úinéireachta, ní fheicfidh tú é choíche.

    How ScreenVeritAI catches this: Rianaíonn ScreenVeritAI úinéireacht trí shraitheanna iolracha corparáideacha agus seiceálann sé UBOanna i gcoinne bunachar sonraí smachtbhannaí, PEP, agus meán díobhálach.

    Nochtadh polaitiúil

    An PEP nár chuardaigh tú

    Tá céile oifigigh shinsearaigh rialtais i dtír ardriosca éillithe ar bhord do chomhpháirtí dáileacháin nua. Ní chuirfidh gnáthscagadh smachtbhannaí bratach air seo. Ach nuair a dhéanann imscrúdú breabóireachta ceannlínte, ainmnítear do chuideachta mar chomhlach gnó.

    How ScreenVeritAI catches this: Seiceálann ScreenVeritAI stádas PEP do bhaill teaghlaigh agus do dhlúthchomhlaigh — ní hamháin don duine aonair — ar fud bunachar sonraí PEP domhanda.

    Riosca clúmhillte

    An bhearna sna meáin dhíobhálacha

    Rinneadh imscrúdú ar fhrithpháirtí mar gheall ar chalaois 18 mí ó shin — tuairiscíodh é i bhfoilseachán gnó Rómáinise. Gan bratach smachtbhannaí. Gan bratach PEP. Ach dá mba rud é gur scag tú meáin dhíobhálacha ar fud teangacha, bheadh a fhios agat sular shínigh tú an conradh.

    How ScreenVeritAI catches this: Scanann ScreenVeritAI meáin dhíobhálacha i dteangacha iolracha, ag scóráil ábharthachta agus ag lua foinsí bunaidh ionas go bhfeiceann d'fhoireann cad atá tábhachtach.

    Riosca comhchruinnithe

    An dall-spota sa líonra gaolmhaireachta

    Roinneann beirt de do sholáthraithe an t-úinéir tairbhiúil deiridh céanna. Rialaíonn an duine sin eintiteas atá faoi imscrúdú freisin. Ina n-aonar, tá cuma ghlan ar gach soláthraí. Le chéile, léiríonn siad nochtadh comhchruinnithe contúirteach do dhuine ardriosca amháin.

    How ScreenVeritAI catches this: Mapálann ScreenVeritAI líonraí gaolmhaireachta ar fud d'fhrithpháirtithe, ag nochtadh úinéireacht chomhroinnte agus naisc fholaithe.

    §02Níos faide ná smachtbhannaí: an pictiúr iomlán

    p. 02 / 07

    Freagraíonn scagadh smachtbhannaí ceist amháin: an bhfuil an t-eintiteas seo ar liosta toirmiscthe? Nochtann scagadh custaiméirí cúig shraith riosca nach nochtfaidh liostaí smachtbhannaí ina n-aonar choíche.

    01

    Smachtbhannaí

    An t-íosmhéid dlíthiúil

    An bhfuil siad ar liosta toirmiscthe? Seo an áit a stopann formhór an scagtha — agus an áit a dtosaíonn formhór an riosca.

    02

    Nochtadh PEP

    Sraith an riosca pholaitiúil

    An bhfuil nasc acu le cumhacht pholaitiúil? Bíonn riosca breabóireachta agus éillithe níos airde ag PEPanna agus ag a mbaill teaghlaigh nó dlúthchomhlaigh — riosca nach ngabhann liostaí smachtbhannaí.

    03

    Meáin dhíobhálacha

    Sraith na clúmhillte

    Cad a scríobhadh fúthu? Tagann imscrúduithe calaoise, gníomhartha rialálach, agus imeachtaí coiriúla chun solais sna meáin i bhfad roimh aon liosta.

    04

    Úinéireacht thairbhiúil

    Sraith na trédhearcachta

    Cé a rialaíonn an t-eintiteas seo i ndáiríre? Is féidir le cuideachtaí sliogáin agus struchtúir chorparáideacha shraitheacha daoine faoi smachtbhannaí, PEPanna, nó daoine faoi imscrúdú a cheilt taobh thiar d'aghaidheanna dlisteanacha.

    05

    Líonraí gaolmhaireachta

    Sraith an chomhchruinnithe

    Conas atá d'fhrithpháirtithe ceangailte le chéile? Is féidir le húinéireacht chomhroinnte, stiúrthóirí forluiteacha, agus UBOanna coitianta riosca comhchruinnithe folaithe a chruthú ar fud do phunainne.

    §03Cad a dhéanann scagadh custaiméirí difriúil

    p. 03 / 07

    Ritear ceithre shraith ar gach caidreamh nua. Féach ar chlárú oibrithe amach amháin ag glanadh na seiceála.

    ONBOARDING CHECK
    t+6.90s
    subsubject> Halcyon Trading Ltd · Cyprus · import / export
    • LAYER 01

      Úinéireacht thairbhiúil agus mapáil UBO

      3 LAYERS TRACED

      Rian úinéireacht trí shraitheanna iolracha corparáideacha chun úinéirí tairbhiúla deiridh a shainaithint. Seiceáil UBOanna i gcoinne bunachar sonraí smachtbhannaí, PEP, agus meán díobhálach go huathoibríoch.

    • LAYER 02

      Anailís PEP agus nochtadh polaitiúil

      PEP ASSOCIATE

      Scag ní hamháin an duine aonair ach a mbaill teaghlaigh agus a ndlúthchomhlaigh freisin. Clúdaíonn sé PEPanna baile agus eachtracha ar fud bunachar sonraí domhanda le comhthéacs gaolmhaireachta.

    • LAYER 03

      Faisnéis meán díobhálach

      2 MEDIA FINDINGS

      Scagadh meán ilteangach le tagairtí foinse agus scóráil ábharthachta. Aimsigh tuarascálacha calaoise, éillithe, agus gníomhartha rialálach ar fud teangacha agus dlínsí.

    • LAYER 04

      Scagadh bunaithe ar riosca: SDD, CDD, agus EDD

      EDD TIER

      Meaitseáil doimhneacht an scagtha le fíor-riosca. Cuir dícheall cuí simplithe i bhfeidhm d'fhrithpháirtithe ísealriosca agus dícheall cuí feabhsaithe nuair a éilíonn táscairí riosca imscrúdú níos doimhne.

    RISK TIER · EDD· Ceithre shraith seiceáilte. Leibhéal riosca socraithe. Cinneadh clárúcháin ar féidir leat fianaise a sholáthar dó.

    Sampla oibrithe amach · ábhar agus torthaí léiritheach

    §04Ó chlárú go monatóireacht leanúnach

    p. 04 / 07

    Ní chríochnaíonn comhlíontacht ag an gcéad chlárú. Seo mar a fhorbraíonn ScreenVeritAI le gach gaol frithpháirtí.

    Lá 1

    Tagann iarratas nua ó sholáthraí

    Rith scagadh tosaigh ar fud bunachar sonraí smachtbhannaí, PEP, meán díobhálach, agus úinéireachta. Torthaí ar fáil laistigh de nóiméid.

    Seachtain 1

    Léiríonn na torthaí meánriosca

    CDD caighdeánach curtha i bhfeidhm. Struchtúr úinéireachta mapáilte. Beart fianaise ginte don chomhad comhlíontachta.

    Mí 3

    Athraíonn stádas PEP

    Cuireann monatóireacht leanúnach bratach ar nasc PEP nua sa slabhra úinéireachta. Fógra uathoibríoch chuig an bhfoireann chomhlíontachta.

    Mí 6

    Tagann meáin dhíobhálacha chun solais

    Nascann tuarascáil i dteanga iasachta UBO le himscrúdú calaoise. Spreagtar EDD. Athmheasúnú riosca iomlán le fianaise agus tagairtí foinse.

    §05Cad a fhaigheann d'fhoireann tar éis scagtha

    p. 05 / 07
    Próifíl riosca iomlán le torthaí smachtbhannaí, PEP, agus meán díobhálach
    Léarscáil úinéireachta tairbhiúla a rianaíonn UBOanna trí shraitheanna corparáideacha
    Tuarascáil nochtadh PEP a chlúdaíonn baill teaghlaigh agus dlúthchomhlaigh
    Achoimre ilteangach meán díobhálach le tagairtí foinse
    Aicmiú riosca: moladh SDD, CDD, nó EDD
    Amharc ar líonra gaolmhaireachta a thaispeánann naisc ar fud frithpháirtithe
    Beart fianaise le stampaí ama, foinsí, agus réasúnaíocht chinntí
    Foláirimh mhonatóireachta leanúnaí le haghaidh athruithe stádais agus comharthaí riosca nua

    §06Scagadh smachtbhannaí vs. scagadh custaiméirí

    p. 06 / 07

    Ní hionann scagadh custaiméirí agus scagadh smachtbhannaí. Seo an fáth go dteastaíonn an dá cheann uait.

    Príomhcheist
    Scagadh smachtbhannaí
    An bhfuil an t-eintiteas seo ar liosta toirmiscthe?
    Scagadh custaiméirí
    Cad é próifíl riosca iomlán an eintitis seo?
    Foinsí sonraí
    Scagadh smachtbhannaí
    Liostaí smachtbhannaí rialtais (OFAC, EU, UN, UK, srl.)
    Scagadh custaiméirí
    Smachtbhannaí + bunachair sonraí PEP + meáin dhíobhálacha + clárlanna corparáideacha
    Anailís úinéireachta
    Scagadh smachtbhannaí
    Meaitseáil ainm agus ailiasanna amháin
    Scagadh custaiméirí
    Mapáil UBO ilshraitheach trí struchtúir chorparáideacha
    Clúdach PEP
    Scagadh smachtbhannaí
    Ach amháin má tá an PEP faoi smachtbhannaí freisin
    Scagadh custaiméirí
    PEPanna, baill teaghlaigh, agus dlúthchomhlaigh
    Faisnéis meán
    Scagadh smachtbhannaí
    Ní chuimsítear é
    Scagadh custaiméirí
    Meáin dhíobhálacha ilteangacha le scóráil ábharthachta
    Aicmiú riosca
    Scagadh smachtbhannaí
    Dénártha: meaitseáil nó gan mheaitseáil
    Scagadh custaiméirí
    Bunaithe ar riosca: moladh SDD, CDD, nó EDD
    Monatóireacht leanúnach
    Scagadh smachtbhannaí
    Iontrálacha nua liosta amháin
    Scagadh custaiméirí
    Smachtbhannaí + athruithe PEP + meáin dhíobhálacha nua + athruithe úinéireachta

    An dteastaíonn scagadh smachtbhannaí uait? Féach ar ár leathanach tiomnaithe scagtha smachtbhannaí.

    §07Ceisteanna coitianta faoi scagadh custaiméirí

    p. 07 / 07
    01Cad é scagadh custaiméirí agus conas a dhifríonn sé ó scagadh smachtbhannaí?
    Is próiseas cuimsitheach measúnaithe riosca é scagadh custaiméirí a théann níos faide ná liostaí smachtbhannaí a sheiceáil. Cé go bhfreagraíonn scagadh smachtbhannaí an cheist an bhfuil eintiteas ar liosta toirmiscthe, scrúdaíonn scagadh custaiméirí an phróifíl riosca iomlán: struchtúir úinéireachta tairbhiúla, nochtadh PEP (lena n-áirítear teaghlach agus comhlaigh), meáin dhíobhálacha ar fud teangacha, agus líonraí gaolmhaireachta. Ní ionann scagadh smachtbhannaí agus scagadh custaiméirí — ní cuid amháin den scéal é.
    02Cén fáth a gcaithfimid úinéireacht thairbhiúil a mhapáil?
    Is féidir le cuideachtaí sliogáin agus struchtúir chorparáideacha shraitheacha daoine faoi smachtbhannaí, PEPanna, nó daoine faoi imscrúdú a cheilt taobh thiar d'aghaidheanna dlisteanacha. D'fhéadfadh soláthraí gnáthsheiceáil ainm a sheasamh agus a úinéir tairbhiúil deiridh ar liosta smachtbhannaí, i bhfolach taobh thiar de dhá nó trí shraith de chuideachtaí sealbhaíochta i ndlínsí rúndachta. Rianaíonn mapáil UBO úinéireacht trí na sraitheanna seo chun a nochtadh cé a rialaíonn an t-eintiteas i ndáiríre.
    03Cad é an difríocht idir SDD, CDD, agus EDD?
    Baineann Simplified Due Diligence (SDD) le frithpháirtithe ísealriosca nuair a cheadaítear fíorú níos éadroime. Is é Customer Due Diligence (CDD) an gnáthphróiseas lena n-áirítear fíorú céannachta, sainaithint úinéireachta tairbhiúla, agus measúnú riosca. Teastaíonn Enhanced Due Diligence (EDD) do ghaolta ardriosca — ar nós cásanna a bhaineann le PEPanna, dlínsí ardriosca, nó meáin dhíobhálacha — agus áirítear leis anailís níos doimhne úinéireachta, fíorú foinse cistí, agus monatóireacht níos minice.
    04Conas a shainaithníonn ScreenVeritAI nochtadh PEP?
    Scagann ScreenVeritAI ní hamháin an duine aonair ach a mbaill teaghlaigh agus a ndlúthchomhlaigh freisin i gcoinne bunachar sonraí PEP domhanda. Cuirfear bratach ar chéile ball boird atá ina oifigeach sinsearach rialtais, nó ar scairshealbhóir atá ina leanbh aire gnóthaí eachtracha, le comhthéacs gaolmhaireachta. Aimsíonn sé seo nochtadh polaitiúil a chailleann gnáthscagadh ainm amháin go hiomlán.
    05Cad é scagadh meán díobhálach agus cén fáth a bhfuil sé tábhachtach?
    Cuardaíonn scagadh meán díobhálach foinsí nuachta, bunachair sonraí rialála, agus taifid phoiblí le haghaidh faisnéise diúltaí faoi eintiteas. Tagann imscrúduithe calaoise, líomhaintí breabóireachta, agus gníomhartha rialálach chun solais sna meáin míonna nó blianta roimh liostaí smachtbhannaí nó ciontuithe coiriúla. Scagann ScreenVeritAI meáin dhíobhálacha i dteangacha iolracha — mar sin nochtfar tuarascáil calaoise i bhfoilseachán gnó Rómáinise in éineacht le torthaí Béarla.
    06An féidir scagadh custaiméirí a chur i bhfeidhm ar sholáthraithe agus ar dhíoltóirí, ní amháin ar chustaiméirí?
    Is féidir. Baineann scagadh custaiméirí le haon ghaol frithpháirtí: custaiméirí, díoltóirí, soláthraithe, comhpháirtithe dáileacháin, gníomhairí, agus idirghabhálaithe. Tá an riosca mar an gcéanna beag beann ar threo an ghaoil — bíonn an riosca comhlíontachta agus clúmhillte céanna ag soláthraí le húinéireacht fholaithe faoi smachtbhannaí agus atá ag custaiméir leis an bpróifíl chéanna.
    07An dteastaíonn monatóireacht leanúnach tar éis an chéad scagtha?
    Teastaíonn. Athraíonn próifílí riosca le himeacht ama. D'fhéadfadh frithpháirtí a bhí glan ag an gcéad chlárú ball boird le nasc PEP a fháil trí mhí ina dhiaidh, nó d'fhéadfadh meáin dhíobhálacha teacht chun solais a nascann a UBO le himscrúdú calaoise. Cinntíonn monatóireacht leanúnach go léiríonn do thaifid chomhlíontachta an riosca reatha, ní seanléargas ón lá cláraithe.
    08Conas a láimhseálann ScreenVeritAI struchtúir chasta úinéireachta corparáidí?
    Rianaíonn ScreenVeritAI úinéireacht trí shraitheanna iolracha corparáideacha, ag sainaithint cuideachtaí sealbhaíochta idirmheánacha, scairshealbhóirí ainmniúla, agus úinéirí tairbhiúla deiridh. Mapálann an t-ardán na gaolta seo go hamhairc agus scagann sé gach duine agus eintiteas aitheanta i gcoinne bunachar sonraí smachtbhannaí, PEP, agus meán díobhálach.
    09Cén fhianaise a fhaighimid le haghaidh iniúchta agus athbhreithniú rialála?
    Gineann gach scagadh beart fianaise ina bhfuil: torthaí scagtha le sonraí meaitseála agus scóir mhuiníne, léarscáileanna úinéireachta tairbhiúla, tuarascálacha nochtadh PEP, achoimrí meán díobhálach le tagairtí foinse, aicmiú riosca, stampaí ama, agus réasúnaíocht chinntí. Tá an doiciméadú seo ceaptha chun ionchais rialála maidir le coinneáil taifead a shásamh.
    10An éilíonn an dlí scagadh custaiméirí?
    Éilíonn. Éilíonn rialacháin AML i mbeagnach gach dlínse dícheall cuí custaiméirí mar choinníoll le gaolta gnó a bhunú agus a chothabháil. Ordaíonn Treoracha Frithsciúrtha Airgid an AE, an Bank Secrecy Act sna SA, agus Rialacháin Sciúrtha Airgid na RA go léir CDD, le bearta feabhsaithe do ghaolta ardriosca. Is féidir le pionóis rialála agus dliteanas pearsanta d'oifigigh chomhlíontachta teacht as dícheall cuí neamhleor.
    Príomhthéarmaí
    CDD (Customer Due Diligence)
    An gnáthphróiseas chun céannacht custaiméara a fhíorú, nádúr a ngnó a thuiscint, agus a leibhéal riosca a mheasúnú. Riachtanach faoi rialacháin AML don chuid is mó de ghaolta gnó.
    EDD (Enhanced Due Diligence)
    Leibhéal níos doimhne imscrúdaithe a chuirtear i bhfeidhm do chustaiméirí ardriosca, lena n-áirítear anailís níos mionsonraithe úinéireachta, fíorú foinse cistí, agus monatóireacht leanúnach. Spreagtar é ag stádas PEP, dlínsí ardriosca, nó torthaí meán díobhálach.
    UBO (Ultimate Beneficial Owner)
    An duine nádúrtha a bhfuil úinéireacht nó smacht deiridh aige nó aici ar eintiteas dlíthiúil — sainmhínithe de ghnáth mar úinéir 25% nó níos mó de scaireanna nó de chearta vótála. Is príomhriachtanas de rialacháin AML/KYC ar fud an domhain é sainaithint UBO.
    PEP (Politically Exposed Person)
    Duine a shealbhaíonn nó a shealbhaigh feidhm phoiblí shuntasach, mar shampla ceann stáit, oifigeach sinsearach rialtais, nó comhalta breithiúnach. Leathnaíonn stádas PEP chuig baill teaghlaigh agus dlúthchomhlaigh de bharr riosca ardaithe breabóireachta agus éillithe.
    KYC (Know Your Customer)
    An próiseas rialála ina bhfíoraítear céannacht cliaint roimh ghaol gnó agus lena linn. Is cuid de chomhlíontacht AML níos leithne é KYC agus cuimsíonn sé fíorú céannachta, measúnú riosca, agus monatóireacht leanúnach.
    KYB (Know Your Business)
    An próiseas ina bhfíoraítear go bhfuil eintiteas gnó ann go dlíthiúil, a struchtúr úinéireachta, agus a phróifíl riosca. Leathnaíonn KYB prionsabail KYC chuig frithpháirtithe corparáideacha agus áirítear leis sainaithint úinéireachta tairbhiúla.
    Scagadh meán díobhálach
    An próiseas ina gcuardaítear foinsí nuachta, bunachair sonraí rialála, agus taifid phoiblí le haghaidh faisnéise diúltaí faoi eintiteas nó duine aonair — ar a dtugtar freisin scagadh droch-mheán. Clúdaíonn sé calaois, éilliú, gníomhartha rialálach, imeachtaí coiriúla, agus táscairí riosca clúmhillte.
    Cur chuige bunaithe ar riosca
    Prionsabal rialála a éilíonn ar eagraíochtaí an riosca a ghabhann le gach custaiméir nó frithpháirtí a mheasúnú agus bearta díchill chuí comhréireacha a chur i bhfeidhm. Éilíonn gaolta ardriosca scrúdú feabhsaithe, agus d'fhéadfadh gaolta ísealriosca cáiliú le haghaidh bearta simplithe.
    Foinsí rialála agus tionscail
    1. 01
      Rialachán an AE um Frithsciúradh Airgid (AMLR)

      Iris Oifigiúil an Aontais Eorpaigh

    2. 02
    3. 03
      Riachtanais BSA / AML na SA

      Líonra Forfheidhmithe Coireanna Airgeadais (FinCEN)

    4. 04
      Rialacháin Sciúrtha Airgid na RA 2017

      Reachtaíocht Rialtas na RA

    5. 05
    6. 06
    Foghlaim tuilleadh

    Scagadh Smachtbhannaí

    Seiceáil eintitis ar fud gach foinse oifigiúil le meaitseáil dhoiléir.

    Scagadh Baisc

    Scag do phunann frithpháirtithe iomlán in aon uaslódáil amháin.

    Scagadh Cláraithe Custaiméirí

    Simpliú seiceálacha comhlíontachta do ghaolta nua le cliaint.

    Dícheall Cuí Díoltóirí & Soláthraithe

    Scag do shlabhra soláthair le haghaidh úinéireachta folaithe agus nochtadh riosca.

    Scag Custaiméir Nua — Céim ar Chéim

    Sreabhadh oibre ionduchtaithe KYC iomlán: ón iarratas go dtí an comhad comhlíonta.

    Scag Soláthraí Nua

    Sreabhadh oibre dícheall cuí díoltóirí d'fhoirne soláthair.

    chk cust-screeningsvai-referencev14 scenarios · 4 pillars

    End of reference.

    Tosaigh ag scagadh i nóiméid.

    Gan chárta creidmheasa ag teastáil.

    Féach ar phraghsáil