Is maith leat do chomhpháirtithe. Ach an bhfuil a fhios agat i ndáiríre cé atá taobh thiar den ainm gnó?
Tá riosca folaithe ag baint le gach gaol gnó. Cuideachtaí sliogáin ag ceilt úinéirí, naisc PEP i bhfolach i slabhraí úinéireachta, meáin dhíobhálacha i dteangacha iasachta. Aimsíonn gnáthscagadh smachtbhannaí na cásanna soiléire amháin. Mapálann ScreenVeritAI an pictiúr iomlán — úinéireacht thairbhiúil, nochtadh polaitiúil, comharthaí clúmhillte, agus líonraí gaolmhaireachta — ionas go mbeidh a fhios agat cé leis a bhfuil tú ag déileáil i ndáiríre.
Na rioscaí nach féidir leat a fheiceáil
p. 01 / 07Aimsíonn liostaí smachtbhannaí na cásanna soiléire. Léiríonn na cásanna seo a gcailltear.
Fadhb na gcuideachtaí sliogáin
Éiríonn le soláthraí do sheiceáil ainm. Taifead glan, clárú a fhéachann dlisteanach. Ach is cuideachta shealbhaíochta i ndlínse rúndachta atá ina úinéir 60%. Tá úinéir tairbhiúil deiridh na cuideachta sealbhaíochta sin ar liosta smachtbhannaí. Gan mapáil úinéireachta, ní fheicfidh tú é choíche.
How ScreenVeritAI catches this: Rianaíonn ScreenVeritAI úinéireacht trí shraitheanna iolracha corparáideacha agus seiceálann sé UBOanna i gcoinne bunachar sonraí smachtbhannaí, PEP, agus meán díobhálach.
An PEP nár chuardaigh tú
Tá céile oifigigh shinsearaigh rialtais i dtír ardriosca éillithe ar bhord do chomhpháirtí dáileacháin nua. Ní chuirfidh gnáthscagadh smachtbhannaí bratach air seo. Ach nuair a dhéanann imscrúdú breabóireachta ceannlínte, ainmnítear do chuideachta mar chomhlach gnó.
How ScreenVeritAI catches this: Seiceálann ScreenVeritAI stádas PEP do bhaill teaghlaigh agus do dhlúthchomhlaigh — ní hamháin don duine aonair — ar fud bunachar sonraí PEP domhanda.
An bhearna sna meáin dhíobhálacha
Rinneadh imscrúdú ar fhrithpháirtí mar gheall ar chalaois 18 mí ó shin — tuairiscíodh é i bhfoilseachán gnó Rómáinise. Gan bratach smachtbhannaí. Gan bratach PEP. Ach dá mba rud é gur scag tú meáin dhíobhálacha ar fud teangacha, bheadh a fhios agat sular shínigh tú an conradh.
How ScreenVeritAI catches this: Scanann ScreenVeritAI meáin dhíobhálacha i dteangacha iolracha, ag scóráil ábharthachta agus ag lua foinsí bunaidh ionas go bhfeiceann d'fhoireann cad atá tábhachtach.
An dall-spota sa líonra gaolmhaireachta
Roinneann beirt de do sholáthraithe an t-úinéir tairbhiúil deiridh céanna. Rialaíonn an duine sin eintiteas atá faoi imscrúdú freisin. Ina n-aonar, tá cuma ghlan ar gach soláthraí. Le chéile, léiríonn siad nochtadh comhchruinnithe contúirteach do dhuine ardriosca amháin.
How ScreenVeritAI catches this: Mapálann ScreenVeritAI líonraí gaolmhaireachta ar fud d'fhrithpháirtithe, ag nochtadh úinéireacht chomhroinnte agus naisc fholaithe.
Níos faide ná smachtbhannaí: an pictiúr iomlán
p. 02 / 07Freagraíonn scagadh smachtbhannaí ceist amháin: an bhfuil an t-eintiteas seo ar liosta toirmiscthe? Nochtann scagadh custaiméirí cúig shraith riosca nach nochtfaidh liostaí smachtbhannaí ina n-aonar choíche.
Smachtbhannaí
An t-íosmhéid dlíthiúilAn bhfuil siad ar liosta toirmiscthe? Seo an áit a stopann formhór an scagtha — agus an áit a dtosaíonn formhór an riosca.
Nochtadh PEP
Sraith an riosca pholaitiúilAn bhfuil nasc acu le cumhacht pholaitiúil? Bíonn riosca breabóireachta agus éillithe níos airde ag PEPanna agus ag a mbaill teaghlaigh nó dlúthchomhlaigh — riosca nach ngabhann liostaí smachtbhannaí.
Meáin dhíobhálacha
Sraith na clúmhillteCad a scríobhadh fúthu? Tagann imscrúduithe calaoise, gníomhartha rialálach, agus imeachtaí coiriúla chun solais sna meáin i bhfad roimh aon liosta.
Úinéireacht thairbhiúil
Sraith na trédhearcachtaCé a rialaíonn an t-eintiteas seo i ndáiríre? Is féidir le cuideachtaí sliogáin agus struchtúir chorparáideacha shraitheacha daoine faoi smachtbhannaí, PEPanna, nó daoine faoi imscrúdú a cheilt taobh thiar d'aghaidheanna dlisteanacha.
Líonraí gaolmhaireachta
Sraith an chomhchruinnitheConas atá d'fhrithpháirtithe ceangailte le chéile? Is féidir le húinéireacht chomhroinnte, stiúrthóirí forluiteacha, agus UBOanna coitianta riosca comhchruinnithe folaithe a chruthú ar fud do phunainne.
Cad a dhéanann scagadh custaiméirí difriúil
p. 03 / 07Ritear ceithre shraith ar gach caidreamh nua. Féach ar chlárú oibrithe amach amháin ag glanadh na seiceála.
Subject
Halcyon Trading Ltd
Cyprus · import / export · new counterparty · trade finance facility requested
- Screened
- 4 September 2026 · 11:07 UTC
- Sources in the pass
- 75 official sources
- Domains
- 4 screening domains — sanctions, criminal watchlists, PEP, adverse media — plus ownership and control
- Level
- Full Search · €5.90
Applicant file · submitted
- Legal name
- Halcyon Trading Ltd
- Registration
- HE 418227 · Registrar of Companies, Cyprus
- Incorporated
- 2019-06-11
- Registered seat
- Limassol, CY
- Activity
- Import / export · freight forwarding
- Product requested
- Trade finance facility · EUR 2,400,000
- Clear01
Sanctions
No relevant listing found- Checked
- 59 sanctions sources · OFAC SDN, EU FSD, UN, UK Sanctions List, PL MSWiA and 54 more
- Result
- 0 candidates on the company · 1 on a director, discounted on date of birth
- Clear02
Criminal watchlists
No relevant listing found- Checked
- 16 criminal and wanted-person lists · Interpol Red Notices by live lookup, FBI wanted feed, Europol
- Result
- 0 candidates on the company, its directors or its resolved owners
- Review03
PEP
Potential PEP match- Checked
- 695,000+ structured records from 297 contributing datasets, plus OSINT discovery
- Result
- 1 candidate · on the 31.4% beneficial owner, not on the applicant
- Beneficial owner recorded as the spouse of a serving member of a national parliament — PEP by family relationship, not by office.
- First seen 2018-05-02 · last seen 2026-08-29 · source: public PEP registry, corroborated by a second register.
Method · Anailís PEP agus nochtadh polaitiúil. Scag ní hamháin an duine aonair ach a mbaill teaghlaigh agus a ndlúthchomhlaigh freisin. Clúdaíonn sé PEPanna baile agus eachtracha ar fud bunachar sonraí domhanda le comhthéacs gaolmhaireachta.
- Review04
Adverse media
Potential adverse media- Checked
- Live OSINT research in local languages · every finding carries a source URL in the evidence PDF
- Result
- 2 findings · both cited · neither is a conviction
- 2023-11-14 · national business daily · customs undervaluation penalty against the Maltese parent; appeal recorded, outcome not published.
- 2025-06-02 · regional outlet · the applicant named as a counterparty in freight-invoicing fraud reporting; no charge recorded against it.
Method · Faisnéis meán díobhálach. Scagadh meán ilteangach le tagairtí foinse agus scóráil ábharthachta. Aimsigh tuarascálacha calaoise, éillithe, agus gníomhartha rialálach ar fud teangacha agus dlínsí.
- Review05
Ownership and control
Threshold owner identified- Checked
- 3 ownership layers traced across CY, MT and LU · beneficial-ownership threshold 25%
- Result
- 3 owners resolved · 1 above the 25% threshold at 31.4% effective
Ownership chain
- Halcyon Trading LtdCY · HE 418227—applicant
- Meridian Freight Holdings LtdMT · C 9244162.0%62.0% effective
- Aurelia Capital Partners LPLU · B 241887 · beneficial owner behind the chain50.6%31.4% effective
- ████████ (individual)CY · resident director and shareholder24.0%below the 25% threshold
- Minority holders3 parties, none above 5%14.0%—
62.0% × 50.6% = 31.4%. The chain crosses the 25% threshold at the third layer, which is where the PEP finding attaches — and where a two-layer registry check stops.
Method · Úinéireacht thairbhiúil agus mapáil UBO. Rian úinéireacht trí shraitheanna iolracha corparáideacha chun úinéirí tairbhiúla deiridh a shainaithint. Seiceáil UBOanna i gcoinne bunachar sonraí smachtbhannaí, PEP, agus meán díobhálach go huathoibríoch.
- 01Source-of-funds and source-of-wealth file on the 31.4% beneficial owner before the facility is drawn.
- 02MLRO sign-off recorded against this case reference; the two media findings go in the file with their URLs.
- 03Re-screen monthly and on any change to the ownership chain; adverse media re-run at renewal.
Tiering · Scagadh bunaithe ar riosca: SDD, CDD, agus EDD. Meaitseáil doimhneacht an scagtha le fíor-riosca. Cuir dícheall cuí simplithe i bhfeidhm d'fhrithpháirtithe ísealriosca agus dícheall cuí feabhsaithe nuair a éilíonn táscairí riosca imscrúdú níos doimhne.
- Evidence
- SV-2026-0904-0206.pdf · point-in-time snapshot of every source at 11:07 UTC
- Decision owner
- Onboarding, countersigned by the MLRO
- Billed
- 1 × Full Search €5.90 · monthly re-screen at Quick Check €0.39
Sampla oibrithe amach · ábhar agus torthaí léiritheach · Source counts and prices from the published registers
Ó chlárú go monatóireacht leanúnach
p. 04 / 07Ní chríochnaíonn comhlíontacht ag an gcéad chlárú. Seo mar a fhorbraíonn ScreenVeritAI le gach gaol frithpháirtí.
Tagann iarratas nua ó sholáthraí
Rith scagadh tosaigh ar fud bunachar sonraí smachtbhannaí, PEP, meán díobhálach, agus úinéireachta. Torthaí ar fáil laistigh de nóiméid.
Léiríonn na torthaí meánriosca
CDD caighdeánach curtha i bhfeidhm. Struchtúr úinéireachta mapáilte. Beart fianaise ginte don chomhad comhlíontachta.
Athraíonn stádas PEP
Cuireann monatóireacht leanúnach bratach ar nasc PEP nua sa slabhra úinéireachta. Fógra uathoibríoch chuig an bhfoireann chomhlíontachta.
Tagann meáin dhíobhálacha chun solais
Nascann tuarascáil i dteanga iasachta UBO le himscrúdú calaoise. Spreagtar EDD. Athmheasúnú riosca iomlán le fianaise agus tagairtí foinse.
Cad a fhaigheann d'fhoireann tar éis scagtha
p. 05 / 07Scagadh smachtbhannaí vs. scagadh custaiméirí
p. 06 / 07Ní hionann scagadh custaiméirí agus scagadh smachtbhannaí. Seo an fáth go dteastaíonn an dá cheann uait.
- Scagadh smachtbhannaí
- An bhfuil an t-eintiteas seo ar liosta toirmiscthe?
- Scagadh custaiméirí
- Cad é próifíl riosca iomlán an eintitis seo?
- Scagadh smachtbhannaí
- Liostaí smachtbhannaí rialtais (OFAC, EU, UN, UK, srl.)
- Scagadh custaiméirí
- Smachtbhannaí + bunachair sonraí PEP + meáin dhíobhálacha + clárlanna corparáideacha
- Scagadh smachtbhannaí
- Meaitseáil ainm agus ailiasanna amháin
- Scagadh custaiméirí
- Mapáil UBO ilshraitheach trí struchtúir chorparáideacha
- Scagadh smachtbhannaí
- Ach amháin má tá an PEP faoi smachtbhannaí freisin
- Scagadh custaiméirí
- PEPanna, baill teaghlaigh, agus dlúthchomhlaigh
- Scagadh smachtbhannaí
- Ní chuimsítear é
- Scagadh custaiméirí
- Meáin dhíobhálacha ilteangacha le scóráil ábharthachta
- Scagadh smachtbhannaí
- Dénártha: meaitseáil nó gan mheaitseáil
- Scagadh custaiméirí
- Bunaithe ar riosca: moladh SDD, CDD, nó EDD
- Scagadh smachtbhannaí
- Iontrálacha nua liosta amháin
- Scagadh custaiméirí
- Smachtbhannaí + athruithe PEP + meáin dhíobhálacha nua + athruithe úinéireachta
An dteastaíonn scagadh smachtbhannaí uait? Féach ar ár leathanach tiomnaithe scagtha smachtbhannaí.
Ceisteanna coitianta faoi scagadh custaiméirí
p. 07 / 0701Cad é scagadh custaiméirí agus conas a dhifríonn sé ó scagadh smachtbhannaí?
02Cén fáth a gcaithfimid úinéireacht thairbhiúil a mhapáil?
03Cad é an difríocht idir SDD, CDD, agus EDD?
04Conas a shainaithníonn ScreenVeritAI nochtadh PEP?
05Cad é scagadh meán díobhálach agus cén fáth a bhfuil sé tábhachtach?
06An féidir scagadh custaiméirí a chur i bhfeidhm ar sholáthraithe agus ar dhíoltóirí, ní amháin ar chustaiméirí?
07An dteastaíonn monatóireacht leanúnach tar éis an chéad scagtha?
08Conas a láimhseálann ScreenVeritAI struchtúir chasta úinéireachta corparáidí?
09Cén fhianaise a fhaighimid le haghaidh iniúchta agus athbhreithniú rialála?
10An éilíonn an dlí scagadh custaiméirí?
- 01Rialachán an AE um Frithsciúradh Airgid (AMLR)
Iris Oifigiúil an Aontais Eorpaigh
- 02Treoir FATF maidir le hÚinéireacht Thairbhiúil agus Trédhearcacht
An Tascfhórsa um Ghníomhaíocht Airgeadais
- 03Riachtanais BSA / AML na SA
Líonra Forfheidhmithe Coireanna Airgeadais (FinCEN)
- 04Rialacháin Sciúrtha Airgid na RA 2017
Reachtaíocht Rialtas na RA
- 05Caighdeáin KYC/CDD Wolfsberg Group
An Wolfsberg Group
- 06An tAcht um Thrédhearcacht Chorparáideach — Tuairisciú Úinéireachta Tairbhiúla
Líonra Forfheidhmithe Coireanna Airgeadais (FinCEN)
Scagadh Smachtbhannaí
Seiceáil eintitis ar fud gach foinse oifigiúil le meaitseáil dhoiléir.
Scagadh Baisc
Scag do phunann frithpháirtithe iomlán in aon uaslódáil amháin.
Scagadh Cláraithe Custaiméirí
Simpliú seiceálacha comhlíontachta do ghaolta nua le cliaint.
Dícheall Cuí Díoltóirí & Soláthraithe
Scag do shlabhra soláthair le haghaidh úinéireachta folaithe agus nochtadh riosca.
Scag Custaiméir Nua — Céim ar Chéim
Sreabhadh oibre ionduchtaithe KYC iomlán: ón iarratas go dtí an comhad comhlíonta.
Scag Soláthraí Nua
Sreabhadh oibre dícheall cuí díoltóirí d'fhoirne soláthair.
End of reference.