Tá an sonrasc glan. Seans nach bhfuil an t-úinéir.
Ní insíonn ainm na cuideachta beagnach faoi riosca duit — suíonn an páirtí faoi smachtbhannaí, an PEP, an duine atá ar liosta faire, sraith amháin nó níos mó suas an slabhra úinéireachta. Léann ár ngníomhairí na cláir iad féin, mapálann siad úinéireacht go dtí go sroicheann siad duine daonna, nochtann siad stiúrthóirí agus eintitis ghaolmhara, agus scagann siad gach duine taobh thiar den ghnó. Faigheann tú sainchomhad ag pointe ama. Óstáilte san AE.
An fhadhb
Ní féidir leat scáthchuideachta a scagadh sábháilte
Is é fíorú KYB — Know Your Business — an chuid chomhchosúil de KYC ar thaobh na cuideachta: deimhníonn sé go bhfuil cuideachta dlisteanach agus sainaithníonn sé na daoine a bhfuil úinéireacht agus rialú deiridh acu uirthi. Mapálann ScreenVeritAI an struchtúr úinéireachta agus rialaithe mar ghraf, réitíonn sé na húinéirí tairbhiúla deiridh, agus scagann sé na daoine gaolmhara taobh thiar den ghnó, ní hamháin an t-eintiteas ar an sonrasc.
Ní insíonn scagadh ainm cuideachta amháin mórán duit faoi riosca. Is annamh gurb é an t-eintiteas cláraithe an páirtí faoi smachtbhannaí, an PEP, nó an duine a bhfuil taifead coiriúil aige — suíonn siad sraith amháin nó níos mó suas an slabhra úinéireachta, taobh thiar de chuideachta shealbhaíochta, stiúrthóir ainmniúil, nó feithicil amach ó chósta. Casann cásanna forfheidhmithe go beacht ar an mbearna seo: éiríonn le seiceáil ainm amháin fad atá an t-úinéir tairbhiúil deiridh ina dhuine ainmnithe. Dúnann fíorú KYB an bhearna trí na húinéirí agus na rialaitheoirí a fháil amach agus na daoine sin a scagadh, ionas go mbíonn a fhios agat cé leis a bhfuil tú ag déileáil i ndáiríre sula ndéanann tú ionduchtú, infheistíocht, nó íocaíocht.
Agus tá 'glan' domhain de réir dlínse. Is féidir le cuideachta seiceáil OFAC a shárú, seiceáil AE a shárú, agus a bheith fós faoi reo sócmhainní áit éigin nár fhéach an uirlis ainm-amháin riamh — fad atá an duine a rialaíonn í faoi smachtbhannaí ag údarás eile fós. Is é fionnachtain úinéireachta agus scagadh iltoisc dlínse an bealach a stopann an t-eintiteas sin de bheith dofheicthe.
Caochspota an dlínse aonair
Glan in OFAC. Glan san AE. Faoi smachtbhannaí ó 2022.
Is patrún fíor é seo, tarraingthe as sainchomhad táirgeachta. Ní fhaigheann monaróir amas ar liosta OFAC na SA ná amas faoi bhearta srianta an AE — agus tá sé faoi reo sócmhainní náisiúnta i mballstát AE ó 26 Aibreán 2022, á rialú ag duine atá faoi smachtbhannaí cheana féin ag an AE agus ag an RA.
Ligeann seiceáil ainm-amháin a stopann ag OFAC agus ag liosta comhdhlúite an AE tríd díreach. Leanann an chuideachta ar aghaidh ag trádáil, breathnaíonn an comhad comhlíontach, agus tá an nochtadh iomlán: laistigh den dlínse sin, tá gach sócmhainn agus idirbheart reoite. Ní raibh an riosca riamh ar an dá liosta a sheiceálann gach duine — bhí sé liosta amháin eile, agus sraith úinéireachta amháin níos airde.
Is é fionnachtain a ghabhann é: an t-eintiteas a scagadh ar fud gach dlínse, an slabhra úinéireachta a réiteach go dtí an duine rialaithe, agus an duine sin a scagadh freisin. Dhá chaochspota, dúnta ag an imscrúdú céanna.
An mbeadh d'uirlis reatha tar éis é a ghabháil?
Conas a oibríonn fíorú KYB agus UBO
Tógann an t-ardán an pictiúr úinéireachta, réitíonn sé na daoine a rialaíonn an chuideachta, agus scagann sé iad — ansin pacáisteálann sé an rud iomlán mar fhianaise.
Fionnachtain úinéireachta bunaithe ar ghraf
Tosaíonn fíorú trí athchruthú a dhéanamh ar an gcaoi a bhfuil úinéireacht agus rialú ag an gcuideachta. Seachas líne chláir amháin a léamh, mapálann an t-ardán an struchtúr úinéireachta agus rialaithe mar ghraf: an chuideachta, a máthairchomhlacht agus a heintitis shealbhaíochta, fochuideachtaí, agus na caidrimh scairshealbhaíochta agus rialaithe a nascann iad. Trí na himill sin a leanúint suas réitítear na húinéirí tairbhiúla deiridh — na daoine nádúrtha a bhfuil úinéireacht nó rialú acu ar an ngnó nuair a bhaintear na sraitheanna corparáideacha. Toisc gur graf í an struchtúr, éiríonn feithicil amach ó chósta nó cuideachta shealbhaíochta idirmheánach a cheilfeadh úinéir tairbhiúil ó sheiceáil ainm amháin ina nód sofheicthe ar an gcosán, lena caidreamh leis an gcuideachta agus a sciar léirithe go sainráite, ionas gur féidir leat a fheiceáil go beacht cá luíonn rialú i ndáiríre.
Stiúrthóirí, oifigigh agus eintitis ghaolmhara
Níl in úinéireacht ach cuid den scéal ar cé a rithimid an chuideachta. Sainaithníonn an fíorú freisin na stiúrthóirí agus na hoifigigh chláraithe agus na heintitis ghaolmhara sa ghrúpa — fochuideachtaí, cleamhnaithe, agus cuideachtaí a roinneann úinéirí nó rialaitheoirí. Is iad seo na páirtithe a chuirfidh rialálaí i leith an fhrithpháirtí a n-iompar, agus na naisc trína dtaistealaíonn riosca de ghnáth. Trína nochtadh, iompaítear cuardach cuideachta amháin ina phictiúr den líonra ina timpeall, ionas go mbíonn fadhb ag cuideachta dheirfiúrach nó stiúrthóir a bhfuil stair dhiúltach aige sofheicthe sula n-éiríonn sé ina fhadhb agatsa. Cuirtear gach páirtí gaolmhar sa ghraf úinéireachta lena ról, rud a thugann léarscáil struchtúrtha d'anailísithe le hoibriú uaidh seachas liosta ainmneacha dínasctha.
Ainmnigh gach duine gaolmhar a nochtar le haghaidh scagtha
Scríobhtar úinéirí, stiúrthóirí agus rialaitheoirí aitheanta isteach sa tuarascáil mar tharchuir scagtha ainmnithe, gach ceann le fianaise luaite agus a ghaol úinéireachta ceangailte — ionas go bhfeiceann anailísithe cén fáth a bhfuil tábhacht le gach duine agus gur féidir leo gach tarchur a rith mar a sheiceáil smachtbhannaí, PEP agus liosta faire coiriúil féin.
Sainchomhad PDF ag pointe ama
Gabhtar gach fíorú KYB agus UBO mar shainchomhad ag pointe ama agus easpórtáiltear é mar PDF a atáirgeann an toradh go beacht mar a bhí sé ar dháta na scagtha — ní ríomhtar athuair é choíche. Taifeadann an sainchomhad an graf úinéireachta, na húinéirí tairbhiúla agus na stiúrthóirí, na heintitis ghaolmhara, agus torthaí scagtha na ndaoine taobh thiar den chuideachta, le foinsí. Is é seo an déantán a theastaíonn i ndáiríre ó d'iniúchóir, do rialálaí, nó ó choiste infheistíochta: cuntas dátaithe, féinchoimeádach ar cé a bhí ina úinéir agus ina rialaitheoir ar an bhfrithpháirtí agus cad a fuair tú, inchosanta míonna nó blianta níos déanaí nuair a cheistítear cinneadh. Roghnaigh an leibhéal — Lite trí Enhanced Due Diligence — a oireann do mheáchan an chinnidh.
Íoc de réir sainchomhaid, nó le pacáiste míosúil — gan táille ardáin
Tosaigh le sainchomhad cuideachta dírithe agus ná hardaigh ach nuair a éilíonn an struchtúr úinéireachta nó an riosca é. Is rátaí poiblí íoc-de-réir-úsáide iad na praghsanna thíos; déantar comparáid idir liúntais shíntiúis ar an leathanach praghsála.
Full Search
Sainchomhad dírithe ar aon eintiteas amháin — fíorú agus príomhfhionnachtana d'aon chuideachta amháin.
€5.90
Deep Research Report
Sainchomhad iomlán a chomhcheanglaíonn struchtúr úinéireachta agus imscrúdú droch-mheán.
€14.90
No monthly platform fee. Pay only for the checks and reports you run.
ScreenVeritAI supports compliance review and due diligence documentation. Final decisions remain with your team.
Ag obair in éineacht le
Tarraingíonn KYB ar an gclúdach scagtha céanna a úsáideann an chuid eile den ardán ar dhaoine agus ar eintitis.