Preverjanje PEP
Preverjanje PEP z dokazljivo globino
750.000+ strukturiranih zapisov PEP iz 134 javnih virov, nadgrajenih z odkrivanjem UI in OSINT — domači, tuji in mednarodni PEP ter njihovi sorodniki in bližnji sodelavci. Vključeno v vsako preverjanje.
Tuji PEP — nekdanji minister
Vloga: 2016–2021 (pretekla)
Povezava RCA — sin
Ima v lasti 30 % preverjenega subjekta
134 javnih virov
Preverjeni strukturirani zapisi
Odkrivanje OSINT
Signal o nedavnem imenovanju
Težava
Preverjanje imena vam nič ne pove o politični izpostavljenosti
Preverjanje PEP je postopek, s katerim osebo primerjate s seznami politično izpostavljenih oseb — posameznikov, ki opravljajo ali so opravljali vidno javno funkcijo, ter njihovih sorodnikov in bližnjih sodelavcev. Ker njihov položaj ustvarja višje tveganje podkupovanja in korupcije, predpisi AML od podjetij zahtevajo, da PEP prepoznajo in zanje izvajajo poglobljeni skrbni pregled.
Težji del ni opredelitev, temveč globina. Vidni uradniki redko poslujejo pod lastnim imenom, izpostavljenost teče prek družine in posrednikov, statični seznami pa za resničnostjo zaostajajo tedne. Plitva oznaka PEP, ki preveri le osebo na obrazcu, spregleda sina, ki je lastnik podjetja, in ministra, imenovanega prejšnji mesec — točno tiste povezave, za katere vas bo regulator pozneje vprašal, zakaj jih niste odkrili.
Ravni in pokritost PEP
Regulatorji od podjetij pričakujejo, da prepoznajo celotno taksonomijo PEP, ne le voditeljev držav. ScreenVeritAI pokriva vsako kategorijo in plast RCA okoli nje.
| Kategorija PEP | Koga zajema | Primeri |
|---|---|---|
| Domači PEP | Vidni javni uradniki v vaši lastni državi | Ministri, visoki državni uradniki, sodniki, uradniki centralne banke |
| Tuji PEP | Vidni javni uradniki drugih držav | Voditelji držav, zunanji ministri, veleposlaniki, visoki vojaški poveljniki |
| PEP mednarodnih organizacij | Visoki predstavniki mednarodnih teles | Direktorji, namestniki direktorjev in člani odborov ZN, IMF in institucij EU |
| RCA — sorodniki in bližnji sodelavci | Družina in znani sodelavci katerega koli od zgornjih PEP | Zakonci, otroci, starši, poslovni partnerji in ožji svetovalci |
Pokritost zajema domače, tuje in mednarodne PEP ter njihove RCA. Podatki na dan junij 2026.
Kako deluje preverjanje PEP pri ScreenVeritAI
Namensko področje PEP, hibriden podatkovni model in izrecna pokritost odnosov — ne seznam imen, prilepljen k sankcijam.
Namensko področje PEP, ne dodatek
Podatki PEP živijo na lastnem področju preverjanja pri ScreenVeritAI, ne kot opomba k sankcijam. Vsebuje več kot 750.000 strukturiranih zapisov iz 134 javnih virov — uradnih glasil, parlamentarnih in vladnih registrov, regulatorjev in razkritij — normaliziranih v skladne subjekte z vlogami, jurisdikcijami in časovnimi obdobji. Ker gre za polnopravno področje, vsak Quick Check že od 0,79 EUR vključuje preverjanje PEP brez dodatnega koraka, namesto da bi zaračunali ločeno poizvedbo. Zapisi so strukturirani, zato zadetek pove funkcijo osebe, državo in ali je vloga trenutna ali pretekla — kontekst, ki ga analitik potrebuje za odločitev, ali velja poglobljeni skrbni pregled, namesto golega zadetka imena brez pojasnila.
Hibridno: strukturirani podatki plus odkrivanje UI/OSINT
Statični seznami PEP med posodobitvami zastarijo: novo imenovanje, odstop ali nastajajoča družinska povezava se lahko pojavijo šele čez tedne. ScreenVeritAI svojo strukturirano osnovo dopolni z odkrivanjem prek UI in OSINT, ki išče nedavne in kontekstualne signale — svežo ministrsko imenovanje, na novo objavljenega sorodnika, spremembo vloge, ki se pojavi v lokalnem medijskem poročanju. Strukturirani zapisi dajejo zagovorljivo, na virih temelječo širino; plast UI nad tem doda ažurnost in kontekst. Ta hibridni model teče na ravneh AI-Enhanced in AI Review, vsaka ugotovitev pa je sledljiva do izvora, tako da lahko analitik odkrito povezavo preveri ob viru, namesto da bi zaupal nepojasnjeni oznaki. Dobite pokritost na ravni seznamov brez zamika seznamov.
RCA — sorodniki in bližnji sodelavci
Predpisi se ne ustavijo pri uradniku: poglobljeni skrbni pregled razširijo na sorodnike in bližnje sodelavce PEP — plast RCA — ker se vpliv in premoženje pogosto držijo prek družine in zaupanja vrednih posrednikov. Področje PEP pri ScreenVeritAI te odnose modelira in poveže zakonce, otroke, starše, poslovne partnerje in ožje svetovalce s PEP, s katerim so povezani. To pomeni, da se podjetje v lasti ministrovega sina pojavi kot povezano s PEP, tudi če se ministrovo ime na vašem obrazcu nikoli ne pojavi. Vsak odnos je označen z vrsto in sledljiv do izvornega zapisa, tako da vaša ekipa natančno vidi, zakaj je oseba obravnavana kot povezana s PEP, in to utemeljitev zabeleži v dosje. To zapre vrzel, zaradi katere podjetja mesece po sprejemu stranke ujamejo presenečenje.
Preverjanje PEP je vključeno — plačate po preverjanju
PEP se preveri pri vsakem preverjanju, ne prodaja se kot ločen modul. Izberite raven, ki jo posamezen primer potrebuje.
Quick Check
Preverjanje PEP vključeno — 0,79 EUR, brez ločene poizvedbe
AI-Enhanced Check
Doda odkrivanje UI/OSINT in razreševanje vzdevkov
AI Review Check
Doda utemeljitev UI in indikatorje lažno pozitivnih zadetkov
No monthly platform fee. Pay only for checks, reports and monitored entities.
ScreenVeritAI supports compliance review and due diligence documentation. Final decisions remain with your team.
Deluje skupaj z
Preverjanje PEP teče poleg vsakega drugega področja v istem preverjanju.