Zaupate svojim partnerjem. Toda ali res veste, kdo stoji za imenom podjetja?
Vsak poslovni odnos prinaša nevidna tveganja. Navidezna podjetja, ki prikrivajo lastnike. PEP povezave, zakopane v lastniških verigah. Negativni medijski zapisi v tujih jezikih. Standardno sankcijsko preverjanje ujame očitno. ScreenVeritAI razkrije celotno sliko — dejansko lastništvo, politično izpostavljenost, reputacijske signale in mreže odnosov — da veste, s kom res imate opravka.
Tveganja, ki jih ne vidite
p. 01 / 07Sankcijski seznami ujamejo očitno. Ti scenariji pokažejo, kaj ostane skrito.
Problem navideznih podjetij
Dobavitelj prestane vašo preverbo po imenu. Čist dosje, navidez legitimna registracija. Toda 60 % lastništva pripada holdinški družbi v jurisdikciji tajnosti. Končni dejanski lastnik te holdinške družbe je na sankcijskem seznamu. Brez kartiranja lastništva tega ne bi nikoli odkrili.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI sledi lastništvu skozi več korporativnih ravni in označi končne dejanske lastnike (UBO) v bazah sankcij, PEP in negativnih medijev.
PEP, ki ga niste iskali
V upravnem odboru vašega novega distributerja sedi zakonec visokega državnega uradnika v državi z velikim korupcijskim tveganjem. Standardno sankcijsko preverjanje tega ne bo označilo. Ko pa preiskava o podkupovanju postane novica, je vaše podjetje navedeno kot poslovni partner.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI preverja PEP status tudi za družinske člane in bližnje sodelavce — ne le za posameznika — v globalnih PEP bazah.
Vrzel v negativnih medijih
Nasprotna stranka je bila pred 18 meseci preiskovana za goljufijo — objavljeno v romunski poslovni publikaciji. Brez sankcijske oznake. Brez PEP oznake. Toda če bi preverili negativne medije v več jezikih, bi vedeli, preden bi podpisali pogodbo.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI pregleduje negativne medije v več jezikih, ocenjuje relevantnost in navaja izvirne vire, da vaša ekipa vidi, kar je pomembno.
Slepa pega v mreži odnosov
Dva vaša dobavitelja si delita istega končnega dejanskega lastnika. Ta oseba hkrati nadzoruje tudi subjekt v preiskavi. Posamično vsak dobavitelj izgleda neoporečen. Skupaj pa predstavljata nevarno koncentrirano izpostavljenost eni visoko tvegani osebi.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI kartira mreže odnosov med vašimi nasprotnimi strankami ter razkriva skupno lastništvo in skrite povezave.
Več kot sankcije: celotna slika
p. 02 / 07Sankcijsko preverjanje odgovarja na eno vprašanje: ali se subjekt nahaja na prepovedanem seznamu? Preverjanje strank razgrne pet ravni tveganja, ki jih sami sankcijski seznami nikoli ne bodo razkrili.
Sankcije
Zakonski minimumAli so na prepovedanem seznamu? Tu se večina preverjanj ustavi — in tu se večina tveganj začne.
PEP izpostavljenost
Raven političnega tveganjaAli so povezani s politično močjo? PEP osebe, njihovi družinski člani in bližnji sodelavci nosijo povišano tveganje podkupovanja in korupcije, ki ga sankcijski seznami ne zajamejo.
Negativni mediji
Reputacijska ravenKaj je bilo objavljeno o njih? Preiskave goljufij, regulativni ukrepi in kazenski postopki se pogosto pojavijo v medijih veliko pred vključitvijo na katerikoli seznam.
Dejansko lastništvo
Raven preglednostiKdo resnično nadzoruje ta subjekt? Navidezna podjetja in večravninske korporativne strukture lahko skrijejo sankcionirane posameznike, PEP osebe ali osebe v preiskavi za navidez legitimnimi fasadami.
Mreže odnosov
Raven koncentracijeKako so vaše nasprotne stranke medsebojno povezane? Skupno lastništvo, prekrivajoči se direktorji in skupni UBO lahko ustvarijo skrito koncentrirano tveganje v vašem portfelju.
Kaj dela preverjanje strank drugačno
p. 03 / 07Pri vsakem novem odnosu se izvedejo štiri ravni. Oglejte si, kako en obdelan primer vključitve prestane preverjanje.
Subject
Halcyon Trading Ltd
Cyprus · import / export · new counterparty · trade finance facility requested
- Screened
- 4 September 2026 · 11:07 UTC
- Sources in the pass
- 75 official sources
- Domains
- 4 screening domains — sanctions, criminal watchlists, PEP, adverse media — plus ownership and control
- Level
- Full Search · €5.90
Applicant file · submitted
- Legal name
- Halcyon Trading Ltd
- Registration
- HE 418227 · Registrar of Companies, Cyprus
- Incorporated
- 2019-06-11
- Registered seat
- Limassol, CY
- Activity
- Import / export · freight forwarding
- Product requested
- Trade finance facility · EUR 2,400,000
- Clear01
Sanctions
No relevant listing found- Checked
- 59 sanctions sources · OFAC SDN, EU FSD, UN, UK Sanctions List, PL MSWiA and 54 more
- Result
- 0 candidates on the company · 1 on a director, discounted on date of birth
- Clear02
Criminal watchlists
No relevant listing found- Checked
- 16 criminal and wanted-person lists · Interpol Red Notices by live lookup, FBI wanted feed, Europol
- Result
- 0 candidates on the company, its directors or its resolved owners
- Review03
PEP
Potential PEP match- Checked
- 695,000+ structured records from 297 contributing datasets, plus OSINT discovery
- Result
- 1 candidate · on the 31.4% beneficial owner, not on the applicant
- Beneficial owner recorded as the spouse of a serving member of a national parliament — PEP by family relationship, not by office.
- First seen 2018-05-02 · last seen 2026-08-29 · source: public PEP registry, corroborated by a second register.
Method · PEP analiza in politična izpostavljenost. Preverjanje ne le posameznika, temveč tudi družinskih članov in bližnjih sodelavcev. Pokriva domače in tuje PEP v globalnih bazah s kontekstom odnosov.
- Review04
Adverse media
Potential adverse media- Checked
- Live OSINT research in local languages · every finding carries a source URL in the evidence PDF
- Result
- 2 findings · both cited · neither is a conviction
- 2023-11-14 · national business daily · customs undervaluation penalty against the Maltese parent; appeal recorded, outcome not published.
- 2025-06-02 · regional outlet · the applicant named as a counterparty in freight-invoicing fraud reporting; no charge recorded against it.
Method · Spremljanje negativnih medijev. Večjezično medijsko preverjanje z navajanjem virov in ocenjevanjem relevantnosti. Odkrivanje poročil o goljufijah, korupciji in regulativnih ukrepih v različnih jezikih in jurisdikcijah.
- Review05
Ownership and control
Threshold owner identified- Checked
- 3 ownership layers traced across CY, MT and LU · beneficial-ownership threshold 25%
- Result
- 3 owners resolved · 1 above the 25% threshold at 31.4% effective
Ownership chain
- Halcyon Trading LtdCY · HE 418227—applicant
- Meridian Freight Holdings LtdMT · C 9244162.0%62.0% effective
- Aurelia Capital Partners LPLU · B 241887 · beneficial owner behind the chain50.6%31.4% effective
- ████████ (individual)CY · resident director and shareholder24.0%below the 25% threshold
- Minority holders3 parties, none above 5%14.0%—
62.0% × 50.6% = 31.4%. The chain crosses the 25% threshold at the third layer, which is where the PEP finding attaches — and where a two-layer registry check stops.
Method · Dejansko lastništvo in UBO kartiranje. Sledenje lastništvu skozi več korporativnih ravni za identifikacijo končnih dejanskih lastnikov. Samodejno označevanje UBO v bazah sankcij, PEP in negativnih medijev.
- 01Source-of-funds and source-of-wealth file on the 31.4% beneficial owner before the facility is drawn.
- 02MLRO sign-off recorded against this case reference; the two media findings go in the file with their URLs.
- 03Re-screen monthly and on any change to the ownership chain; adverse media re-run at renewal.
Tiering · Preverjanje po ravni tveganja: SDD, CDD in EDD. Globina preverjanja prilagojena dejanskemu tveganju. Poenostavljen skrbni pregled za nizkorizične nasprotne stranke in poglobljen, kadar kazalniki tveganja zahtevajo podrobnejšo preiskavo.
- Evidence
- SV-2026-0904-0206.pdf · point-in-time snapshot of every source at 11:07 UTC
- Decision owner
- Onboarding, countersigned by the MLRO
- Billed
- 1 × Full Search €5.90 · monthly re-screen at Quick Check €0.39
Obdelan primer · subjekt in ugotovitve so ponazoritveni · Source counts and prices from the published registers
Od vključitve do stalnega spremljanja
p. 04 / 07Skladnost se ne konča ob vključitvi. Poglejte, kako se ScreenVeritAI razvija skupaj z vsakim poslovnim odnosom.
Prispe vloga novega dobavitelja
Izvedba začetnega preverjanja v bazah sankcij, PEP, negativnih medijev in lastništva. Rezultati v nekaj minutah.
Rezultati kažejo srednje tveganje
Uporabljen standardni CDD pregled. Kartirana lastniška struktura. Ustvarjen dokazni paket za dosje skladnosti.
Sprememba PEP statusa
Stalno spremljanje zazna novo PEP povezavo v lastniški verigi. Ekipa za skladnost samodejno obveščena.
Pojavijo se negativni medijski zapisi
Poročilo v tujem jeziku poveže UBO s preiskavo goljufije. Sprožen EDD. Popolna ponovna ocena tveganja z dokumentiranimi viri.
Kaj vaša ekipa dobi po preverjanju
p. 05 / 07Sankcijsko preverjanje ali preverjanje strank
p. 06 / 07Preverjanje strank ni isto kot sankcijsko preverjanje. Poglejte, zakaj potrebujete oboje.
- Sankcijsko preverjanje
- Ali se subjekt nahaja na prepovedanem seznamu?
- Preverjanje strank
- Kakšen je celovit profil tveganja tega subjekta?
- Sankcijsko preverjanje
- Vladni sankcijski seznami (OFAC, EU, UN, UK itd.)
- Preverjanje strank
- Sankcije + PEP baze + negativni mediji + poslovni registri
- Sankcijsko preverjanje
- Samo ujemanje po imenu in vzdevku
- Preverjanje strank
- Večravninsko UBO kartiranje skozi korporativne strukture
- Sankcijsko preverjanje
- Samo če je PEP hkrati sankcioniran
- Preverjanje strank
- PEP osebe, družinski člani in bližnji sodelavci
- Sankcijsko preverjanje
- Ni vključeno
- Preverjanje strank
- Večjezični negativni mediji z ocenjevanjem relevantnosti
- Sankcijsko preverjanje
- Binarno: ujemanje ali brez ujemanja
- Preverjanje strank
- Po ravni tveganja: priporočilo za SDD, CDD ali EDD
- Sankcijsko preverjanje
- Samo novi vnosi na sezname
- Preverjanje strank
- Sankcije + PEP spremembe + novi negativni mediji + spremembe lastništva
Potrebujete sankcijsko preverjanje? Oglejte si našo namensko stran za preverjanje sankcij.
Pogosta vprašanja o preverjanju strank
p. 07 / 0701Kaj je preverjanje strank in kako se razlikuje od sankcijskega preverjanja?
02Zakaj moramo kartirati dejansko lastništvo?
03Kakšna je razlika med SDD, CDD in EDD?
04Kako ScreenVeritAI identificira PEP izpostavljenost?
05Kaj je preverjanje negativnih medijev in zakaj je pomembno?
06Ali se preverjanje strank lahko uporabi tudi za dobavitelje, ne le za stranke?
07Ali potrebujemo stalno spremljanje po začetnem preverjanju?
08Kako ScreenVeritAI obravnava zapletene korporativne lastniške strukture?
09Kakšna dokazila dobimo za revizijo in regulativni pregled?
10Ali je preverjanje strank zakonsko obvezno?
- 01Uredba EU o preprečevanju pranja denarja (AMLR)
Uradni list Evropske unije
- 02Smernice FATF o dejanskem lastništvu in preglednosti
Delovna skupina za finančno ukrepanje (FATF)
- 03Ameriški Bank Secrecy Act / zahteve AML
Mreža za boj proti finančnemu kriminalu (FinCEN)
- 04Britanski predpisi o preprečevanju pranja denarja 2017
Zakonodaja Vlade Združenega kraljestva
- 05Standardi Wolfsberg Group za KYC/CDD
The Wolfsberg Group
- 06Zakon o korporativni preglednosti — poročanje o dejanskem lastništvu
Mreža za boj proti finančnemu kriminalu (FinCEN)
Preverjanje sankcij
Preverite subjekte v vsakem uradnem viru s prilagodljivim ujemanjem.
Paketno preverjanje
Preverite celoten portfelj nasprotnih strank z enim samim nalaganjem.
Preverjanje ob vključitvi strank
Poenostavite preverbe skladnosti za nove odnose s strankami.
Skrbni pregled dobaviteljev
Preverite dobavno verigo za skrito lastništvo in izpostavljenost tveganju.
Preverjanje nove stranke — korak za korakom
Celoten potek sprejema KYC: od oddaje do dosjeja skladnosti.
Preverjanje novega dobavitelja
Potek skrbnega pregleda dobaviteljev za nabavne ekipe.
End of reference.