ScreenVeritAI
    ScreenVeritAI · Customer Screeningclassification: reference · customer due diligence
    Preverjanje strank

    Zaupate svojim partnerjem. Toda ali res veste, kdo stoji za imenom podjetja?

    Vsak poslovni odnos prinaša nevidna tveganja. Navidezna podjetja, ki prikrivajo lastnike. PEP povezave, zakopane v lastniških verigah. Negativni medijski zapisi v tujih jezikih. Standardno sankcijsko preverjanje ujame očitno. ScreenVeritAI razkrije celotno sliko — dejansko lastništvo, politično izpostavljenost, reputacijske signale in mreže odnosov — da veste, s kom res imate opravka.

    Zaženite preverjanjeOglejte si cene

    §01Tveganja, ki jih ne vidite

    p. 01 / 07

    Sankcijski seznami ujamejo očitno. Ti scenariji pokažejo, kaj ostane skrito.

    Nepreglednost lastništva

    Problem navideznih podjetij

    Dobavitelj prestane vašo preverbo po imenu. Čist dosje, navidez legitimna registracija. Toda 60 % lastništva pripada holdinški družbi v jurisdikciji tajnosti. Končni dejanski lastnik te holdinške družbe je na sankcijskem seznamu. Brez kartiranja lastništva tega ne bi nikoli odkrili.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI sledi lastništvu skozi več korporativnih ravni in označi končne dejanske lastnike (UBO) v bazah sankcij, PEP in negativnih medijev.

    Politična izpostavljenost

    PEP, ki ga niste iskali

    V upravnem odboru vašega novega distributerja sedi zakonec visokega državnega uradnika v državi z velikim korupcijskim tveganjem. Standardno sankcijsko preverjanje tega ne bo označilo. Ko pa preiskava o podkupovanju postane novica, je vaše podjetje navedeno kot poslovni partner.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI preverja PEP status tudi za družinske člane in bližnje sodelavce — ne le za posameznika — v globalnih PEP bazah.

    Reputacijsko tveganje

    Vrzel v negativnih medijih

    Nasprotna stranka je bila pred 18 meseci preiskovana za goljufijo — objavljeno v romunski poslovni publikaciji. Brez sankcijske oznake. Brez PEP oznake. Toda če bi preverili negativne medije v več jezikih, bi vedeli, preden bi podpisali pogodbo.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI pregleduje negativne medije v več jezikih, ocenjuje relevantnost in navaja izvirne vire, da vaša ekipa vidi, kar je pomembno.

    Tveganje koncentracije

    Slepa pega v mreži odnosov

    Dva vaša dobavitelja si delita istega končnega dejanskega lastnika. Ta oseba hkrati nadzoruje tudi subjekt v preiskavi. Posamično vsak dobavitelj izgleda neoporečen. Skupaj pa predstavljata nevarno koncentrirano izpostavljenost eni visoko tvegani osebi.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI kartira mreže odnosov med vašimi nasprotnimi strankami ter razkriva skupno lastništvo in skrite povezave.

    §02Več kot sankcije: celotna slika

    p. 02 / 07

    Sankcijsko preverjanje odgovarja na eno vprašanje: ali se subjekt nahaja na prepovedanem seznamu? Preverjanje strank razgrne pet ravni tveganja, ki jih sami sankcijski seznami nikoli ne bodo razkrili.

    01

    Sankcije

    Zakonski minimum

    Ali so na prepovedanem seznamu? Tu se večina preverjanj ustavi — in tu se večina tveganj začne.

    02

    PEP izpostavljenost

    Raven političnega tveganja

    Ali so povezani s politično močjo? PEP osebe, njihovi družinski člani in bližnji sodelavci nosijo povišano tveganje podkupovanja in korupcije, ki ga sankcijski seznami ne zajamejo.

    03

    Negativni mediji

    Reputacijska raven

    Kaj je bilo objavljeno o njih? Preiskave goljufij, regulativni ukrepi in kazenski postopki se pogosto pojavijo v medijih veliko pred vključitvijo na katerikoli seznam.

    04

    Dejansko lastništvo

    Raven preglednosti

    Kdo resnično nadzoruje ta subjekt? Navidezna podjetja in večravninske korporativne strukture lahko skrijejo sankcionirane posameznike, PEP osebe ali osebe v preiskavi za navidez legitimnimi fasadami.

    05

    Mreže odnosov

    Raven koncentracije

    Kako so vaše nasprotne stranke medsebojno povezane? Skupno lastništvo, prekrivajoči se direktorji in skupni UBO lahko ustvarijo skrito koncentrirano tveganje v vašem portfelju.

    §03Kaj dela preverjanje strank drugačno

    p. 03 / 07

    Pri vsakem novem odnosu se izvedejo štiri ravni. Oglejte si, kako en obdelan primer vključitve prestane preverjanje.

    ONBOARDING CHECK
    t+6.90s
    subsubject> Halcyon Trading Ltd · Cyprus · import / export
    • LAYER 01

      Dejansko lastništvo in UBO kartiranje

      3 LAYERS TRACED

      Sledenje lastništvu skozi več korporativnih ravni za identifikacijo končnih dejanskih lastnikov. Samodejno označevanje UBO v bazah sankcij, PEP in negativnih medijev.

    • LAYER 02

      PEP analiza in politična izpostavljenost

      PEP ASSOCIATE

      Preverjanje ne le posameznika, temveč tudi družinskih članov in bližnjih sodelavcev. Pokriva domače in tuje PEP v globalnih bazah s kontekstom odnosov.

    • LAYER 03

      Spremljanje negativnih medijev

      2 MEDIA FINDINGS

      Večjezično medijsko preverjanje z navajanjem virov in ocenjevanjem relevantnosti. Odkrivanje poročil o goljufijah, korupciji in regulativnih ukrepih v različnih jezikih in jurisdikcijah.

    • LAYER 04

      Preverjanje po ravni tveganja: SDD, CDD in EDD

      EDD TIER

      Globina preverjanja prilagojena dejanskemu tveganju. Poenostavljen skrbni pregled za nizkorizične nasprotne stranke in poglobljen, kadar kazalniki tveganja zahtevajo podrobnejšo preiskavo.

    RISK TIER · EDD· Štiri ravni preverjene. Raven tveganja določena. Odločitev o vključitvi, ki jo lahko dokažete.

    Obdelan primer · subjekt in ugotovitve so ponazoritveni

    §04Od vključitve do stalnega spremljanja

    p. 04 / 07

    Skladnost se ne konča ob vključitvi. Poglejte, kako se ScreenVeritAI razvija skupaj z vsakim poslovnim odnosom.

    Dan 1

    Prispe vloga novega dobavitelja

    Izvedba začetnega preverjanja v bazah sankcij, PEP, negativnih medijev in lastništva. Rezultati v nekaj minutah.

    Teden 1

    Rezultati kažejo srednje tveganje

    Uporabljen standardni CDD pregled. Kartirana lastniška struktura. Ustvarjen dokazni paket za dosje skladnosti.

    Mesec 3

    Sprememba PEP statusa

    Stalno spremljanje zazna novo PEP povezavo v lastniški verigi. Ekipa za skladnost samodejno obveščena.

    Mesec 6

    Pojavijo se negativni medijski zapisi

    Poročilo v tujem jeziku poveže UBO s preiskavo goljufije. Sprožen EDD. Popolna ponovna ocena tveganja z dokumentiranimi viri.

    §05Kaj vaša ekipa dobi po preverjanju

    p. 05 / 07
    Celovit profil tveganja z rezultati za sankcije, PEP in negativne medije
    Zemljevid dejanskega lastništva, ki sledi UBO skozi korporativne ravni
    Poročilo o PEP izpostavljenosti, ki pokriva družinske člane in bližnje sodelavce
    Večjezični povzetek negativnih medijev z navedenimi viri
    Razvrstitev po ravni tveganja: priporočilo za SDD, CDD ali EDD
    Vizualizacija mreže odnosov z razvidnimi povezavami med nasprotnimi strankami
    Dokazni paket s časovnimi žigi, viri in utemeljitvijo odločitve
    Opozorila stalnega spremljanja ob spremembi statusa ali pojavu novih signalov tveganja

    §06Sankcijsko preverjanje ali preverjanje strank

    p. 06 / 07

    Preverjanje strank ni isto kot sankcijsko preverjanje. Poglejte, zakaj potrebujete oboje.

    Temeljno vprašanje
    Sankcijsko preverjanje
    Ali se subjekt nahaja na prepovedanem seznamu?
    Preverjanje strank
    Kakšen je celovit profil tveganja tega subjekta?
    Viri podatkov
    Sankcijsko preverjanje
    Vladni sankcijski seznami (OFAC, EU, UN, UK itd.)
    Preverjanje strank
    Sankcije + PEP baze + negativni mediji + poslovni registri
    Analiza lastništva
    Sankcijsko preverjanje
    Samo ujemanje po imenu in vzdevku
    Preverjanje strank
    Večravninsko UBO kartiranje skozi korporativne strukture
    PEP pokritost
    Sankcijsko preverjanje
    Samo če je PEP hkrati sankcioniran
    Preverjanje strank
    PEP osebe, družinski člani in bližnji sodelavci
    Medijsko spremljanje
    Sankcijsko preverjanje
    Ni vključeno
    Preverjanje strank
    Večjezični negativni mediji z ocenjevanjem relevantnosti
    Stopnjevanje tveganja
    Sankcijsko preverjanje
    Binarno: ujemanje ali brez ujemanja
    Preverjanje strank
    Po ravni tveganja: priporočilo za SDD, CDD ali EDD
    Stalno spremljanje
    Sankcijsko preverjanje
    Samo novi vnosi na sezname
    Preverjanje strank
    Sankcije + PEP spremembe + novi negativni mediji + spremembe lastništva

    Potrebujete sankcijsko preverjanje? Oglejte si našo namensko stran za preverjanje sankcij.

    §07Pogosta vprašanja o preverjanju strank

    p. 07 / 07
    01Kaj je preverjanje strank in kako se razlikuje od sankcijskega preverjanja?
    Preverjanje strank je celovita ocena tveganja, ki presega primerjavo s sankcijskimi seznami. Medtem ko sankcijsko preverjanje ugotavlja, ali se subjekt nahaja na prepovedanem seznamu, preverjanje strank oceni celoten profil tveganja: strukture dejanskega lastništva, PEP izpostavljenost (vključno z družino in sodelavci), negativne medije v različnih jezikih in mreže odnosov. Sankcijsko preverjanje je le ena sestavina preverjanja strank — ne pa njegova zamenjava.
    02Zakaj moramo kartirati dejansko lastništvo?
    Navidezna podjetja in večravninske korporativne strukture lahko skrijejo sankcionirane posameznike, PEP osebe ali osebe v preiskavi za navidez legitimnimi fasadami. Dobavitelj lahko prestane standardno preverbo po imenu, medtem ko se njegov končni dejanski lastnik nahaja na sankcijskem seznamu — skrit za dvema ali tremi ravnmi holdinških družb v jurisdikcijah tajnosti. UBO kartiranje sledi lastništvu skozi te ravni in razkrije, kdo resnično nadzoruje subjekt.
    03Kakšna je razlika med SDD, CDD in EDD?
    Poenostavljeni skrbni pregled (SDD) se uporablja za nizkorizične nasprotne stranke z olajšano preverbo. Standardni skrbni pregled (CDD) je običajni postopek — preverjanje identitete, identifikacija dejanskega lastništva in ocena tveganja. Poglobljeni skrbni pregled (EDD) se zahteva za odnose z višjim tveganjem — ki vključujejo PEP, visokorizične jurisdikcije ali negativne medije — in obsega poglobljeno analizo lastništva, preverjanje izvora sredstev ter pogostejše spremljanje.
    04Kako ScreenVeritAI identificira PEP izpostavljenost?
    ScreenVeritAI preverja ne le posameznika, temveč tudi njegove družinske člane in bližnje sodelavce v globalnih PEP bazah. Zakonec člana upravnega odbora, ki je višji vladni uradnik, ali delničar, ki je otrok tujega ministra, bo označen s kontekstom odnosa. S tem se ujame politična izpostavljenost, ki jo standardno preverjanje samo po imenu povsem spregleda.
    05Kaj je preverjanje negativnih medijev in zakaj je pomembno?
    Preverjanje negativnih medijev išče v novičarskih virih, regulativnih bazah in javnih registrih negativne informacije o subjektu. Preiskave goljufij, obtožbe podkupovanja in regulativni ukrepi se pogosto pojavijo v medijih mesece ali leta pred vključitvijo na sankcijske sezname ali kazenskimi obsodbami. ScreenVeritAI preverja negativne medije v več jezikih — tako se poročilo o goljufiji v romunski poslovni publikaciji prikaže skupaj z rezultati v angleščini.
    06Ali se preverjanje strank lahko uporabi tudi za dobavitelje, ne le za stranke?
    Da. Preverjanje strank se uporablja za vsak odnos z nasprotno stranko: stranke, dobavitelje, distributerje, agente in posrednike. Tveganje je enako ne glede na smer odnosa — dobavitelj s skritim sankcioniranim lastništvom predstavlja enako tveganje za skladnost in ugled kot stranka z enakim profilom.
    07Ali potrebujemo stalno spremljanje po začetnem preverjanju?
    Da. Profili tveganja se s časom spreminjajo. Nasprotna stranka, ki je bila neoporečna ob vključitvi, lahko tri mesece pozneje pridobi člana upravnega odbora, povezanega s PEP, ali pa se pojavijo negativni mediji, ki povežejo njenega UBO s preiskavo goljufije. Stalno spremljanje zagotavlja, da vaši zapisi o skladnosti odražajo trenutno tveganje — ne pa posnetka od dneva vključitve.
    08Kako ScreenVeritAI obravnava zapletene korporativne lastniške strukture?
    ScreenVeritAI sledi lastništvu skozi več korporativnih ravni ter identificira posredniške holdinške družbe, nominalne delničarje in končne dejanske lastnike. Platforma te odnose vizualno kartira in preveri vsako identificirano osebo in subjekt v bazah sankcij, PEP in negativnih medijev.
    09Kakšna dokazila dobimo za revizijo in regulativni pregled?
    Vsako preverjanje ustvari dokazni paket, ki vsebuje: rezultate preverjanja s podrobnostmi ujemanja in stopnjami zaupanja, zemljevide dejanskega lastništva, poročila o PEP izpostavljenosti, povzetke negativnih medijev z navedenimi viri, razvrstitev po ravni tveganja, časovne žige in utemeljitev odločitve. Ta dokumentacija je zasnovana tako, da izpolnjuje regulativna pričakovanja za vodenje evidenc.
    10Ali je preverjanje strank zakonsko obvezno?
    Da. Predpisi AML v praktično vseh jurisdikcijah zahtevajo skrbni pregled strank kot pogoj za vzpostavitev in vzdrževanje poslovnih odnosov. Direktive EU o preprečevanju pranja denarja, ameriški Bank Secrecy Act in predpisi ZK o preprečevanju pranja denarja zahtevajo CDD s poglobljenimi ukrepi za odnose z višjim tveganjem. Neustrezna izvedba skrbnega pregleda lahko privede do regulativnih kazni in osebne odgovornosti uradnikov za skladnost.
    Ključni pojmi
    CDD (Customer Due Diligence)
    Standardni postopek preverjanja identitete stranke, razumevanja narave njenega poslovanja in ocene tveganja, ki ga predstavlja. Zahtevan v skladu s predpisi AML za večino poslovnih odnosov.
    EDD (Enhanced Due Diligence)
    Poglobljena raven preiskave za stranke z višjim tveganjem — vključuje podrobnejšo analizo lastništva, preverjanje izvora sredstev in pogostejše spremljanje. Sproži se s PEP statusom, visokorizičnimi jurisdikcijami ali ugotovitvami iz negativnih medijev.
    UBO (Ultimate Beneficial Owner)
    Fizična oseba, ki končno poseduje ali nadzoruje pravni subjekt, praviloma opredeljena kot imetnik 25 % ali več deležev ali glasovalnih pravic. Identifikacija UBO je temeljna zahteva predpisov AML/KYC po vsem svetu.
    PEP (Politically Exposed Person)
    Posameznik, ki opravlja ali je opravljal vidno javno funkcijo — vodja države, višji vladni uradnik, sodnik idr. PEP status se razširi na družinske člane in bližnje sodelavce zaradi povišanega tveganja podkupovanja in korupcije.
    KYC (Know Your Customer)
    Regulativni postopek preverjanja identitete strank pred in med poslovnim odnosom. KYC je sestavni del širše skladnosti z AML in vključuje preverjanje identitete, oceno tveganja ter stalno spremljanje.
    KYB (Know Your Business)
    Postopek preverjanja pravnega obstoja, lastniške strukture in profila tveganja poslovnega subjekta. KYB razširi načela KYC na korporativne nasprotne stranke in vključuje identifikacijo dejanskega lastništva.
    Preverjanje negativnih medijev
    Postopek iskanja v novičarskih virih, regulativnih bazah in javnih registrih za negativne informacije o subjektu ali posamezniku — imenovano tudi preverjanje negativnih novic. Pokriva goljufije, korupcijo, regulativne ukrepe, kazenske postopke in kazalnike reputacijskega tveganja.
    Pristop na podlagi tveganja
    Regulativno načelo, ki od organizacij zahteva oceno tveganja vsake stranke ali nasprotne stranke ter uporabo sorazmernih ukrepov skrbnega pregleda. Odnosi z višjim tveganjem zahtevajo poglobljen nadzor, za nižje tvegane pa se lahko uporabijo poenostavljeni ukrepi.
    Regulativni in panožni viri
    1. 01
    2. 02
      Smernice FATF o dejanskem lastništvu in preglednosti

      Delovna skupina za finančno ukrepanje (FATF)

    3. 03
      Ameriški Bank Secrecy Act / zahteve AML

      Mreža za boj proti finančnemu kriminalu (FinCEN)

    4. 04
      Britanski predpisi o preprečevanju pranja denarja 2017

      Zakonodaja Vlade Združenega kraljestva

    5. 05
    6. 06
      Zakon o korporativni preglednosti — poročanje o dejanskem lastništvu

      Mreža za boj proti finančnemu kriminalu (FinCEN)

    Raziščite več

    Preverjanje sankcij

    Preverite subjekte v vsakem uradnem viru s prilagodljivim ujemanjem.

    Paketno preverjanje

    Preverite celoten portfelj nasprotnih strank z enim samim nalaganjem.

    Preverjanje ob vključitvi strank

    Poenostavite preverbe skladnosti za nove odnose s strankami.

    Skrbni pregled dobaviteljev

    Preverite dobavno verigo za skrito lastništvo in izpostavljenost tveganju.

    Preverjanje nove stranke — korak za korakom

    Celoten potek sprejema KYC: od oddaje do dosjeja skladnosti.

    Preverjanje novega dobavitelja

    Potek skrbnega pregleda dobaviteljev za nabavne ekipe.

    chk cust-screeningsvai-referencev14 scenarios · 4 pillars

    End of reference.

    Začnite preverjanje v nekaj minutah.

    Izberite paket in še danes začnite s preverjanjem.

    Oglejte si cenik