Een PEP- of RCA-match vraagt om bewijs vóór een besluit

Een PEP-resultaat wijst op blootstelling door een publieke functie; een RCA-resultaat op een familielid of naaste geassocieerde in de gegevens. Geen van beide labels bevestigt dat het gevonden dossier bij uw klant hoort. Het is ook geen beschuldiging van een strafbaar feit. Controleer eerst de identiteit, daarna de classificatie en het bewijs voor de relatie. Leg vast wat nog onzeker is.

Deze gids beschrijft hoe u een screeningsresultaat kunt beoordelen. De toepasselijke regels en de procedures van uw organisatie bepalen welke maatregelen in een concrete situatie nodig zijn. Een bruikbaar dossier maakt beslissingen navolgbaar, in plaats van ze samen te vatten in één gekleurde status.

Begin bij de persoon. Vergelijk de volledige naam en beschikbare naamvarianten met uw eigen informatie. Bekijk vervolgens geboortedatum, nationaliteit, locatie en andere beschikbare identificerende gegevens. Een vergelijkbare naam levert een kandidaat op; daarmee is de identiteit nog niet vastgesteld. Een ontbrekende geboortedatum bewijst evenmin dat het om iemand anders gaat.

Vraag daarna waarom het dossier die classificatie heeft. Zoek bij een ambtsdrager naar de functie, instelling, het land en beschikbare datums. Kijk bij een familielid of naaste geassocieerde met wie welke relatie is vastgelegd. Noteer of u de oorspronkelijke bron hebt gezien of alleen een samenvatting daarvan.

De derde vraag is wat het materiaal daadwerkelijk aantoont. Een pagina over een benoeming onderbouwt een uitspraak over die benoeming. Zij bevestigt niet automatisch alle familiebanden of de identiteit van uw klant. Een duidelijke beoordelingsnotitie houdt die conclusies uit elkaar, zodat een collega de redenering kan volgen zonder het hele onderzoek over te doen.

Dat onderscheid is juist belangrijk wanneer een resultaat overtuigend oogt. Een bekende achternaam, een foto en een herkenbare instelling kunnen verleiden tot een snelle conclusie. Vergelijking van identificerende gegevens blijft nodig. Formuleer de open vraag concreet: bijvoorbeeld „De bron noemt dezelfde naam, maar bevat geen geboortedatum ter vergelijking.” Dat is een bruikbare bevinding, ook als de zaak daarmee nog niet is afgerond.

De FATF-richtsnoeren over PEP’s beschrijven preventieve maatregelen en waarschuwen tegen het gelijkstellen van PEP-status aan criminaliteit. Ze verduidelijken ook dat een commerciële database op zichzelf niet volstaat om aan de betreffende eisen te voldoen. Gebruik de database als input voor uw beoordeling.

Een sanctievermelding vraagt om een afzonderlijke beoordeling van de relevante lijst en regels. Een RCA-label mag in een dossiernotitie niet ongemerkt een sanctiebevinding worden. Verschijnen meerdere categorieën, bewaar dan iedere categorie met de ondersteunende bron. Het moet duidelijk blijven welke conclusie op welk bewijs berust.

Neem een fictief voorbeeld, geen echte klantzaak. Uw klant en een databasevermelding hebben dezelfde naam. De vermelding heeft het label RCA en beschrijft een huwelijk met een ambtsdrager. Het dossier bevat geen geboortedatum, terwijl uw klantdossier die wel bevat. U kunt de bewering over het huwelijk onderzoeken, maar hebt nog onvoldoende identificerende informatie om haar aan uw klant toe te schrijven.

Open het aangehaalde materiaal. Noemt het beide personen en beschrijft het de relatie? Gaat het om een officiële biografie, een openbaarmaking of een andere bron? Werkt de link niet meer, leg die beperking dan vast. Een onbereikbare link bevestigt of weerlegt de relatie niet.

Een mogelijke beoordelingsnotitie luidt: „Kandidaat heeft dezelfde naam als de klant. De bron beschrijft een huwelijk met een ambtsdrager. Geen vergelijkbare geboortedatum beschikbaar. Identiteit blijft onzeker; aanvullende identificerende informatie opgevraagd.” Dit is een voorstel voor documentatie, geen automatisch oordeel van het platform.

Heeft het materiaal betrekking op iemand anders, beschrijf dan de onderscheidende gegevens wanneer u de kandidaat afwijst. Ondersteunt het de match, leg dan vast welk bewijs u daarvoor gebruikte en ga verder met de toepasselijke risicobeoordeling. Identiteitsvaststelling en beoordeling van de relatie blijven twee stappen, ook als ze op hetzelfde scherm plaatsvinden.

Een bron kan een benoemingsdatum, het einde van een functie en een publicatiedatum bevatten. Uw screeningsdossier bevat daarnaast het tijdstip van de controle. Die datums hebben verschillende betekenissen. Een controle van vandaag kan historische informatie opleveren. Een onlangs geraadpleegde pagina kan nog steeds een vroegere functie beschrijven.

Neem datums over met hun betekenis. „Functie geëindigd in 2022” is iets anders dan „pagina geraadpleegd in 2026”. Ontbreekt een einddatum, noteer dat dan in plaats van deze uit het geheugen aan te vullen. Vermeldt de bron expliciet een vroegere functie, behoud die context dan in uw beoordeling.

Hanteer geen algemene vervaltermijn zonder grondslag in de toepasselijke regels en procedures. Dit artikel schrijft geen periode voor waarna een voormalige ambtsdrager of geassocieerde geen aandacht meer behoeft. Het doel is voldoende gedateerd bewijs te bewaren, zodat de verantwoordelijke beoordelaar de juiste regels kan toepassen.

ScreenVeritAI toont PEP- en RCA-bevindingen in één tabblad met afzonderlijke classificaties. Iemand die uitsluitend als RCA is aangemerkt, wordt daardoor niet als ambtsdrager gepresenteerd. Bevat het dossier bewijs voor een relatie, dan kan de beoordelaar de beschikbare verbinding, bronnen en datums bekijken. Dezelfde persoon kan beide labels hebben.

De gegevensverwerking gebruikt expliciete PEP- en RCA-classificaties uit de OpenSanctions-graaf. De documentatie over het gebruik van PEP-gegevens onderscheidt de verrijkte standaardcollectie van de beperktere collectie met ambtsdragers. Een classificatie en een volledig opgeloste relatie zijn verschillende bewijselementen: niet bij ieder RCA-dossier kan de volledige relatie worden getoond.

Het gaat om screening van beschikbare dossiers. Daarbij wordt geen familieband afgeleid uit gelijke achternamen, geen volledige eigendomsstructuur ontdekt en niet bevestigd dat iedere relatie nog actueel is. Ontbrekende informatie moet zichtbaar blijven in de beoordeling.

De geverifieerde stand van de productiegegevens op 30 september 2026 omvat:

De berekening is 695.260 + 35.508 − 454 = 730.314. Deze cijfers beschrijven een gedateerde momentopname, geen volledige wereldwijde dekking. De 297 datasets zijn bijdragende verzamelingen en mogen niet worden omschreven als 297 onafhankelijke overheidsinstanties. De pagina over PEP/RCA-controle beschrijft de productomvang en de beperkingen van de gegevens.

Bewaar voordat u een kandidaat afsluit de zoekopdracht, controledatum, dossieridentificaties en beschikbare bronlinks binnen uw beoordelingsproces. Voeg de identificerende gegevens toe die de match ondersteunden of uitsloten. Maak onderscheid tussen bevestigde informatie en open vragen en noteer wie het besluit nam.

In het voorbeeld van het huwelijk betekent dit dat beide beoordelingen bewaard blijven: ondersteunt de bron de relatie, en is de genoemde persoon uw klant? „RCA-match beoordeeld” beantwoordt geen van beide vragen. Een korte toelichting op basis van bewijs is nuttiger dan een lang verhaal met een ongefundeerde conclusie.

Verschijnt er geen kandidaat, beschrijf het resultaat dan als geen match in de gecontroleerde bronnen. Bewaar voldoende context om de zoekopdracht later te begrijpen, waaronder de gebruikte naamvariant. Verdere controles moeten aansluiten op het risico en het bewijs in de zaak.

De volgende stap moet een concrete leemte aanpakken: een ontbrekend identificerend gegeven verkrijgen, een onbereikbare bron onderzoeken, de functie verduidelijken of de zaak volgens uw procedure doorzetten. Een screeningsresultaat is vooral nuttig wanneer het die volgende stap duidelijk maakt.