検証可能な深さを持つPEPスクリーニング

PEPデータは、制裁リストの補足としてではなく、ScreenVeritAI上の独立したスクリーニング領域として存在します。134の公開ソース — 官報、議会・政府の名簿、規制当局や開示書類 — から収集した75万件以上の構造化レコードを保持し、役職・管轄・在任期間を伴う一貫したエンティティとして正規化しています。独立したドメインであるため、すべてのQuick Checkに追加の手順なしでPEPチェックが含まれ、料金は€0.79からです。別料金の照会にはなりません。レコードは構造化されているため、ヒットすると該当者の役職、国、その役職が現職か過去のものかまでわかります。単なる名前だけのヒットではなく、アナリストがエンハンストデューデリジェンスの要否を判断するために必要な文脈が得られます。

静的なPEPリストは、更新と更新の間に陳腐化します。新たな就任、辞任、新たに判明した家族関係が反映されるまで数週間かかることもあります。ScreenVeritAIは、構造化されたベースラインに、直近の動向や文脈情報を探すAI駆動のOSINT調査を組み合わせます — 新しい大臣就任、新たに報じられた親族、現地語の報道に現れた役職変更などです。構造化レコードが、根拠に基づく幅広い収録範囲を提供し、AI層がその上に鮮度と文脈を加えます。このハイブリッドモデルはAI-EnhancedとAI Reviewの各レベルで動作し、すべての発見内容は出典まで追跡できるため、アナリストは根拠のないフラグを鵜呑みにするのではなく、発見されたつながりを出典に照らして確認できます。リスト並みの収録範囲を、リストのような遅れなしに得られます。

規制は本人だけにとどまりません。影響力や資産は家族や信頼できる代理人を通じて保有されることが多いため、エンハンストデューデリジェンスはPEPの家族・近親者、すなわちRCA層にまで及びます。ScreenVeritAIのPEPドメインはこれらの関係性をモデル化し、配偶者、子、親、事業パートナー、側近を、つながりのあるPEPに紐づけます。つまり、大臣の息子が保有する会社は、フォーム上に大臣の名前が一切現れなくても、PEP関連として浮かび上がります。それぞれの関係性には種類のラベルが付き、出典まで追跡できるため、チームはある人物がなぜPEP関連として扱われるのかを正確に把握し、その根拠を記録に残せます。これにより、オンボーディングの数か月後に発覚して企業を窮地に陥れるギャップを防ぎます。