PEP provjera
PEP provjera s provjerljivom dubinom
750 000+ strukturiranih PEP zapisa iz 134 javna izvora, dopunjenih AI i OSINT otkrivanjem — domaće, strane i međunarodne PEP osobe te njihovi rođaci i bliski suradnici (RCA). Uključeno u svaku provjeru.
Strani PEP — bivši ministar
Funkcija: 2016.–2021. (povijesna)
RCA veza — sin
Posjeduje 30% provjeravanog subjekta
134 javna izvora
Provjereni strukturirani zapisi
OSINT otkrivanje
Signal nedavnog imenovanja
Problem
Provjera imena ne govori Vam ništa o političkoj izloženosti
PEP provjera postupak je provjere osobe prema listama politički izloženih osoba — pojedinaca koji obnašaju ili su obnašali istaknute javne funkcije, te njihovih rođaka i bliskih suradnika. Budući da njihov položaj nosi povišen rizik podmićivanja i korupcije, AML propisi zahtijevaju od tvrtki da identificiraju PEP osobe i primijene pojačanu dubinsku analizu.
Teži dio nije definicija, već dubina. Istaknuti dužnosnici rijetko posluju pod vlastitim imenom, izloženost ide kroz obitelj i posrednike, a statične liste zaostaju za stvarnošću tjednima. Površna PEP oznaka koja provjerava samo osobu na obrascu propušta sina koji posjeduje tvrtku i ministra imenovanog prošlog mjeseca — točno one veze za koje će Vas regulator kasnije pitati zašto ih niste pronašli.
Razine i obuhvat PEP-a
Regulatori očekuju da tvrtke prepoznaju cjelokupnu taksonomiju PEP-a, ne samo šefove država. ScreenVeritAI pokriva svaku kategoriju i RCA sloj oko nje.
| Kategorija PEP-a | Koga obuhvaća | Primjeri |
|---|---|---|
| Domaći PEP | Istaknuti javni dužnosnici u Vašoj vlastitoj državi | Ministri, viši državni službenici, suci, dužnosnici središnje banke |
| Strani PEP | Istaknuti javni dužnosnici drugih država | Šefovi država, ministri vanjskih poslova, veleposlanici, viši vojni dužnosnici |
| PEP međunarodne organizacije | Visoki dužnosnici u međunarodnim tijelima | Direktori, zamjenici direktora i članovi uprave UN-a, MMF-a i institucija EU-a |
| RCA — rođaci i bliski suradnici | Obitelj i poznati suradnici bilo koje gore navedene PEP osobe | Supružnici, djeca, roditelji, poslovni partneri i bliski savjetnici |
Pokrivenost obuhvaća domaće, strane i PEP osobe međunarodnih organizacija te njihove RCA veze. Podaci na dan lipanj 2026.
Kako PEP provjera funkcionira na ScreenVeritAI-u
Zasebna PEP domena, hibridni model podataka i izričit obuhvat odnosa — ne popis imena pridodan sankcijama.
Zasebna PEP domena, ne dodatak
PEP podaci žive u vlastitoj domeni provjere na ScreenVeritAI-u, ne kao fusnota sankcijama. Sadrži više od 750 000 strukturiranih zapisa iz 134 javna izvora — službenih glasila, parlamentarnih i vladinih registara, regulatora i prijava javnog objavljivanja — normaliziranih u dosljedne subjekte s funkcijama, jurisdikcijama i vremenskim razdobljima. Budući da je riječ o domeni prvog reda, svaki Quick Check uključuje PEP provjeru bez dodatnog koraka i već od 0,79 €, umjesto naplate zasebne pretrage. Zapisi su strukturirani, pa podudaranje otkriva funkciju osobe, državu i je li funkcija aktualna ili povijesna — kontekst koji analitičar treba za odluku primjenjuje li se pojačana dubinska analiza, umjesto golog pogotka imena bez objašnjenja.
Hibridno: strukturirani podaci plus AI/OSINT otkrivanje
Statične PEP liste zastarijevaju između ažuriranja: novo imenovanje, ostavka ili nova obiteljska veza mogu se pojaviti tek za nekoliko tjedana. ScreenVeritAI kombinira svoju strukturiranu osnovu s AI OSINT otkrivanjem koje traži nedavne i kontekstualne signale — svježe ministarsko imenovanje, tek objavljenog rođaka, promjenu funkcije koja se pojavljuje u medijima na lokalnom jeziku. Strukturirani zapisi daju obranjivu širinu potkrijepljenu izvorima; AI sloj dodaje svježinu i kontekst povrh toga. Ovaj hibridni model radi na razinama AI-Enhanced i AI Review, a svaki nalaz moguće je pratiti do izvora, tako da analitičar može potvrditi otkrivenu vezu prema izvoru umjesto da vjeruje neobjašnjenoj oznaci. Dobivate pokrivenost razine liste bez zaostatka razine liste.
RCA — rođaci i bliski suradnici
Propisi ne staju kod dužnosnika: proširuju pojačanu dubinsku analizu na rođake i bliske suradnike PEP osobe — RCA sloj — jer se utjecaj i imovina redovito drže preko obitelji i pouzdanih posrednika. PEP domena ScreenVeritAI-a modelira te odnose, povezujući supružnike, djecu, roditelje, poslovne partnere i bliske savjetnike s PEP osobom s kojom su povezani. To znači da se tvrtka u vlasništvu ministrova sina pojavljuje kao povezana s PEP-om čak i kad se ministrovo ime nikad ne pojavi na Vašem obrascu. Svaki odnos označen je svojom vrstom i moguće ga je pratiti do izvornog zapisa, tako da Vaš tim točno vidi zašto se osoba tretira kao povezana s PEP-om i to obrazloženje zabilježi u dosjeu. Ovo zatvara prazninu koja tvrtke iznenadi mjesecima nakon onboardinga.
PEP provjera je uključena — plaćate po provjeri
PEP se provjerava u svakoj provjeri, ne prodaje se kao zaseban modul. Odaberite razinu koju svaki slučaj zahtijeva.
Quick Check
PEP provjera uključena — 0,79 €, bez zasebne pretrage
AI-Enhanced Check
Dodaje AI/OSINT otkrivanje i razrješavanje pseudonima
AI Review Check
Dodaje AI obrazloženje i pokazatelje lažno pozitivnih rezultata
No monthly platform fee. Pay only for checks, reports and monitored entities.
ScreenVeritAI supports compliance review and due diligence documentation. Final decisions remain with your team.
Radi zajedno s
PEP provjera provodi se uz svaku drugu domenu u istoj provjeri.