Vjerujete svojim partnerima. Ali znate li zaista tko stoji iza naziva tvrtke?
Svaki poslovni odnos nosi nevidljive rizike. Fiktivne tvrtke koje prikrivaju vlasnike. PEP veze zakopane u vlasničkim lancima. Negativni medijski napisi na stranim jezicima. Standardna sankcijska provjera hvata očito. ScreenVeritAI otkriva potpunu sliku — stvarno vlasništvo, političku izloženost, reputacijske signale i mreže odnosa — kako biste znali s kim zaista imate posla.
Rizici koje ne vidite
p. 01 / 07Sankcijske liste hvataju očito. Ovi scenariji pokazuju što ostaje skriveno.
Problem fiktivnih tvrtki
Dobavljač prolazi vašu provjeru po imenu. Čist dosje, naizgled legitimna registracija. No 60 % vlasništva pripada holding tvrtki u jurisdikciji tajnosti. Krajnji stvarni vlasnik te holding tvrtke nalazi se na sankcijskoj listi. Bez mapiranja vlasništva to nikada ne biste otkrili.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI prati vlasništvo kroz višestruke korporativne razine i označava krajnje stvarne vlasnike (UBO) u bazama sankcija, PEP-a i negativnih medija.
PEP za kojeg niste tražili
U upravnom odboru vašeg novog distributera sjedi supružnik visokog državnog dužnosnika u zemlji s izraženim korupcijskim rizikom. Standardna sankcijska provjera to neće označiti. No kad istraga o podmićivanju postane vijest, vaša je tvrtka navedena kao poslovni partner.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI provjerava PEP status za članove obitelji i bliske suradnike — ne samo za pojedinca — u globalnim PEP bazama.
Propust u negativnim medijima
Vaša protustranka istražena je za prijevaru prije 18 mjeseci — objavljeno u rumunjskoj poslovnoj publikaciji. Bez sankcijske oznake. Bez PEP oznake. Ali da ste provjerili negativne medije na više jezika, znali biste prije potpisa ugovora.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI pregledava negativne medije na više jezika, ocjenjuje relevantnost i citira izvorne izvore kako bi vaš tim vidio ono što je bitno.
Slijepa točka u mreži odnosa
Dva vaša dobavljača dijele istog krajnjeg stvarnog vlasnika. Ta osoba ujedno kontrolira subjekt pod istragom. Pojedinačno svaki dobavljač izgleda urednim. Zajedno — opasna koncentrirana izloženost jednoj visokorizičnoj osobi.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI mapira mreže odnosa među vašim protustrankama, otkrivajući zajedničko vlasništvo i skrivene veze.
Više od sankcija: potpuna slika
p. 02 / 07Sankcijska provjera odgovara na jedno pitanje: nalazi li se subjekt na zabranjenom popisu? Provjera klijenata otkriva pet slojeva rizika koje same sankcijske liste nikada neće pokazati.
Sankcije
Zakonski minimumNalaze li se na zabranjenom popisu? Tu se većina provjera zaustavlja — i tu većina rizika počinje.
PEP izloženost
Sloj političkog rizikaJesu li povezani s političkom moći? PEP osobe, članovi njihovih obitelji i bliski suradnici nose povišeni rizik podmićivanja i korupcije koji sankcijske liste ne obuhvaćaju.
Negativni mediji
Reputacijski slojŠto je objavljeno o njima? Istrage o prijevarama, regulatorne mjere i kazneni postupci često se pojave u medijima mnogo prije uvrštenja na bilo koji popis.
Stvarno vlasništvo
Sloj transparentnostiTko zaista kontrolira ovaj subjekt? Fiktivne tvrtke i višeslojne korporativne strukture mogu sakriti sankcionirane pojedince, PEP osobe ili osobe pod istragom iza naizgled legitimnih fasada.
Mreže odnosa
Sloj koncentracijeKako su vaše protustranke međusobno povezane? Zajedničko vlasništvo, preklapajući direktori i zajednički UBO-i mogu stvoriti skriveni koncentrirani rizik u vašem portfelju.
Što provjeru klijenata čini drugačijom
p. 03 / 07Četiri se razine provode u svakom novom odnosu. Pogledajte kako jedno razrađeno uključivanje prolazi provjeru.
Subject
Halcyon Trading Ltd
Cyprus · import / export · new counterparty · trade finance facility requested
- Screened
- 4 September 2026 · 11:07 UTC
- Sources in the pass
- 75 official sources
- Domains
- 4 screening domains — sanctions, criminal watchlists, PEP, adverse media — plus ownership and control
- Level
- Full Search · €5.90
Applicant file · submitted
- Legal name
- Halcyon Trading Ltd
- Registration
- HE 418227 · Registrar of Companies, Cyprus
- Incorporated
- 2019-06-11
- Registered seat
- Limassol, CY
- Activity
- Import / export · freight forwarding
- Product requested
- Trade finance facility · EUR 2,400,000
- Clear01
Sanctions
No relevant listing found- Checked
- 59 sanctions sources · OFAC SDN, EU FSD, UN, UK Sanctions List, PL MSWiA and 54 more
- Result
- 0 candidates on the company · 1 on a director, discounted on date of birth
- Clear02
Criminal watchlists
No relevant listing found- Checked
- 16 criminal and wanted-person lists · Interpol Red Notices by live lookup, FBI wanted feed, Europol
- Result
- 0 candidates on the company, its directors or its resolved owners
- Review03
PEP
Potential PEP match- Checked
- 695,000+ structured records from 297 contributing datasets, plus OSINT discovery
- Result
- 1 candidate · on the 31.4% beneficial owner, not on the applicant
- Beneficial owner recorded as the spouse of a serving member of a national parliament — PEP by family relationship, not by office.
- First seen 2018-05-02 · last seen 2026-08-29 · source: public PEP registry, corroborated by a second register.
Method · PEP analiza i politička izloženost. Provjera ne samo pojedinca nego i članova obitelji i bliskih suradnika. Pokriva domaće i strane PEP osobe u globalnim bazama s kontekstom odnosa.
- Review04
Adverse media
Potential adverse media- Checked
- Live OSINT research in local languages · every finding carries a source URL in the evidence PDF
- Result
- 2 findings · both cited · neither is a conviction
- 2023-11-14 · national business daily · customs undervaluation penalty against the Maltese parent; appeal recorded, outcome not published.
- 2025-06-02 · regional outlet · the applicant named as a counterparty in freight-invoicing fraud reporting; no charge recorded against it.
Method · Praćenje negativnih medija. Višejezična medijska provjera s citiranjem izvora i ocjenom relevantnosti. Otkrivanje napisa o prijevarama, korupciji i regulatornim mjerama na raznim jezicima i u raznim jurisdikcijama.
- Review05
Ownership and control
Threshold owner identified- Checked
- 3 ownership layers traced across CY, MT and LU · beneficial-ownership threshold 25%
- Result
- 3 owners resolved · 1 above the 25% threshold at 31.4% effective
Ownership chain
- Halcyon Trading LtdCY · HE 418227—applicant
- Meridian Freight Holdings LtdMT · C 9244162.0%62.0% effective
- Aurelia Capital Partners LPLU · B 241887 · beneficial owner behind the chain50.6%31.4% effective
- ████████ (individual)CY · resident director and shareholder24.0%below the 25% threshold
- Minority holders3 parties, none above 5%14.0%—
62.0% × 50.6% = 31.4%. The chain crosses the 25% threshold at the third layer, which is where the PEP finding attaches — and where a two-layer registry check stops.
Method · Stvarno vlasništvo i UBO mapiranje. Praćenje vlasništva kroz višestruke korporativne razine radi identifikacije krajnjih stvarnih vlasnika. Automatsko označavanje UBO-a u bazama sankcija, PEP-a i negativnih medija.
- 01Source-of-funds and source-of-wealth file on the 31.4% beneficial owner before the facility is drawn.
- 02MLRO sign-off recorded against this case reference; the two media findings go in the file with their URLs.
- 03Re-screen monthly and on any change to the ownership chain; adverse media re-run at renewal.
Tiering · Provjera prema razini rizika: SDD, CDD i EDD. Dubina provjere prilagođena stvarnom riziku. Pojednostavljena analiza za niskorizične protustranke i pojačana kad pokazatelji rizika zahtijevaju detaljniju istragu.
- Evidence
- SV-2026-0904-0206.pdf · point-in-time snapshot of every source at 11:07 UTC
- Decision owner
- Onboarding, countersigned by the MLRO
- Billed
- 1 × Full Search €5.90 · monthly re-screen at Quick Check €0.39
Razrađen primjer · subjekt i nalazi ilustrativni · Source counts and prices from the published registers
Od uključivanja do tekućeg praćenja
p. 04 / 07Usklađenost ne završava uključivanjem. Pogledajte kako se ScreenVeritAI razvija zajedno sa svakim poslovnim odnosom.
Pristiže zahtjev novog dobavljača
Pokretanje početne provjere u bazama sankcija, PEP-a, negativnih medija i vlasništva. Rezultati za nekoliko minuta.
Rezultati pokazuju srednji rizik
Primijenjena standardna CDD analiza. Mapirana vlasnička struktura. Stvoren dokazni paket za dosje usklađenosti.
Promjena PEP statusa
Tekuće praćenje detektira novu PEP vezu u vlasničkom lancu. Tim za usklađenost automatski obaviješten.
Pojavljuju se negativni medijski napisi
Napis na stranom jeziku povezuje UBO-a s istragom o prijevari. Pokrenut EDD. Potpuna ponovna procjena rizika s dokumentiranim izvorima.
Što vaš tim dobiva nakon provjere
p. 05 / 07Sankcijska provjera ili provjera klijenata
p. 06 / 07Provjera klijenata i sankcijska provjera nisu isto. Evo zašto trebate oboje.
- Sankcijska provjera
- Nalazi li se subjekt na zabranjenom popisu?
- Provjera klijenata
- Kakav je cjelovit profil rizika ovog subjekta?
- Sankcijska provjera
- Državni sankcijski popisi (OFAC, EU, UN, UK itd.)
- Provjera klijenata
- Sankcije + PEP baze + negativni mediji + registri tvrtki
- Sankcijska provjera
- Samo podudaranje po imenu i pseudonimu
- Provjera klijenata
- Višeslojno UBO mapiranje kroz korporativne strukture
- Sankcijska provjera
- Samo ako je PEP ujedno i sankcioniran
- Provjera klijenata
- PEP osobe, članovi obitelji i bliski suradnici
- Sankcijska provjera
- Nije uključeno
- Provjera klijenata
- Višejezični negativni mediji s ocjenom relevantnosti
- Sankcijska provjera
- Binarno: podudaranje ili bez podudaranja
- Provjera klijenata
- Prema razini rizika: preporuka za SDD, CDD ili EDD
- Sankcijska provjera
- Samo novi unosi na popise
- Provjera klijenata
- Sankcije + PEP promjene + novi negativni mediji + promjene vlasništva
Trebate sankcijsku provjeru? Pogledajte našu stranicu posvećenu provjeri sankcija.
Česta pitanja o provjeri klijenata
p. 07 / 0701Što je provjera klijenata i kako se razlikuje od sankcijske provjere?
02Zašto trebamo mapirati stvarno vlasništvo?
03Koja je razlika između SDD, CDD i EDD?
04Kako ScreenVeritAI otkriva PEP izloženost?
05Što je provjera negativnih medija i zašto je važna?
06Može li se provjera klijenata primijeniti i na dobavljače, a ne samo na klijente?
07Trebamo li tekuće praćenje nakon početne provjere?
08Kako ScreenVeritAI obrađuje složene korporativne vlasničke strukture?
09Kakve dokaze dobivamo za reviziju i regulatorni pregled?
10Je li provjera klijenata zakonski obvezna?
- 01Uredba EU-a o sprječavanju pranja novca (AMLR)
Službeni list Europske unije
- 02Smjernice FATF-a o stvarnom vlasništvu i transparentnosti
Radna skupina za financijsko djelovanje (FATF)
- 03Američki Bank Secrecy Act / AML zahtjevi
Mreža za borbu protiv financijskog kriminala (FinCEN)
- 04Britanski propisi o sprječavanju pranja novca 2017
Zakonodavstvo Vlade Ujedinjenog Kraljevstva
- 05Standardi Wolfsberg grupe za KYC/CDD
The Wolfsberg Group
- 06Zakon o korporativnoj transparentnosti — prijava stvarnog vlasništva
Mreža za borbu protiv financijskog kriminala (FinCEN)
Provjera sankcija
Provjerite subjekte prema svakom službenom izvoru s neizravnim podudaranjem.
Skupna provjera
Provjerite cijeli portfelj protustranki jednim učitavanjem.
Provjera pri uključivanju klijenata
Pojednostavite provjere usklađenosti za nove klijentske odnose.
Dubinska analiza dobavljača
Provjerite opskrbni lanac za skriveno vlasništvo i izloženost riziku.
Provjerite novog klijenta — korak po korak
Potpuni tijek KYC onboardinga: od prijave do dosjea sukladnosti.
Provjerite novog dobavljača
Tijek dubinske analize dobavljača za nabavne timove.
End of reference.