ScreenVeritAI
    ScreenVeritAI · Customer Screeningclassification: reference · customer due diligence
    Provjera klijenata

    Vjerujete svojim partnerima. Ali znate li zaista tko stoji iza naziva tvrtke?

    Svaki poslovni odnos nosi nevidljive rizike. Fiktivne tvrtke koje prikrivaju vlasnike. PEP veze zakopane u vlasničkim lancima. Negativni medijski napisi na stranim jezicima. Standardna sankcijska provjera hvata očito. ScreenVeritAI otkriva potpunu sliku — stvarno vlasništvo, političku izloženost, reputacijske signale i mreže odnosa — kako biste znali s kim zaista imate posla.

    Pokrenite provjeruPogledajte cijene

    §01Rizici koje ne vidite

    p. 01 / 07

    Sankcijske liste hvataju očito. Ovi scenariji pokazuju što ostaje skriveno.

    Neprozirnost vlasništva

    Problem fiktivnih tvrtki

    Dobavljač prolazi vašu provjeru po imenu. Čist dosje, naizgled legitimna registracija. No 60 % vlasništva pripada holding tvrtki u jurisdikciji tajnosti. Krajnji stvarni vlasnik te holding tvrtke nalazi se na sankcijskoj listi. Bez mapiranja vlasništva to nikada ne biste otkrili.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI prati vlasništvo kroz višestruke korporativne razine i označava krajnje stvarne vlasnike (UBO) u bazama sankcija, PEP-a i negativnih medija.

    Politička izloženost

    PEP za kojeg niste tražili

    U upravnom odboru vašeg novog distributera sjedi supružnik visokog državnog dužnosnika u zemlji s izraženim korupcijskim rizikom. Standardna sankcijska provjera to neće označiti. No kad istraga o podmićivanju postane vijest, vaša je tvrtka navedena kao poslovni partner.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI provjerava PEP status za članove obitelji i bliske suradnike — ne samo za pojedinca — u globalnim PEP bazama.

    Reputacijski rizik

    Propust u negativnim medijima

    Vaša protustranka istražena je za prijevaru prije 18 mjeseci — objavljeno u rumunjskoj poslovnoj publikaciji. Bez sankcijske oznake. Bez PEP oznake. Ali da ste provjerili negativne medije na više jezika, znali biste prije potpisa ugovora.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI pregledava negativne medije na više jezika, ocjenjuje relevantnost i citira izvorne izvore kako bi vaš tim vidio ono što je bitno.

    Rizik koncentracije

    Slijepa točka u mreži odnosa

    Dva vaša dobavljača dijele istog krajnjeg stvarnog vlasnika. Ta osoba ujedno kontrolira subjekt pod istragom. Pojedinačno svaki dobavljač izgleda urednim. Zajedno — opasna koncentrirana izloženost jednoj visokorizičnoj osobi.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI mapira mreže odnosa među vašim protustrankama, otkrivajući zajedničko vlasništvo i skrivene veze.

    §02Više od sankcija: potpuna slika

    p. 02 / 07

    Sankcijska provjera odgovara na jedno pitanje: nalazi li se subjekt na zabranjenom popisu? Provjera klijenata otkriva pet slojeva rizika koje same sankcijske liste nikada neće pokazati.

    01

    Sankcije

    Zakonski minimum

    Nalaze li se na zabranjenom popisu? Tu se većina provjera zaustavlja — i tu većina rizika počinje.

    02

    PEP izloženost

    Sloj političkog rizika

    Jesu li povezani s političkom moći? PEP osobe, članovi njihovih obitelji i bliski suradnici nose povišeni rizik podmićivanja i korupcije koji sankcijske liste ne obuhvaćaju.

    03

    Negativni mediji

    Reputacijski sloj

    Što je objavljeno o njima? Istrage o prijevarama, regulatorne mjere i kazneni postupci često se pojave u medijima mnogo prije uvrštenja na bilo koji popis.

    04

    Stvarno vlasništvo

    Sloj transparentnosti

    Tko zaista kontrolira ovaj subjekt? Fiktivne tvrtke i višeslojne korporativne strukture mogu sakriti sankcionirane pojedince, PEP osobe ili osobe pod istragom iza naizgled legitimnih fasada.

    05

    Mreže odnosa

    Sloj koncentracije

    Kako su vaše protustranke međusobno povezane? Zajedničko vlasništvo, preklapajući direktori i zajednički UBO-i mogu stvoriti skriveni koncentrirani rizik u vašem portfelju.

    §03Što provjeru klijenata čini drugačijom

    p. 03 / 07

    Četiri se razine provode u svakom novom odnosu. Pogledajte kako jedno razrađeno uključivanje prolazi provjeru.

    ONBOARDING CHECK
    t+6.90s
    subsubject> Halcyon Trading Ltd · Cyprus · import / export
    • LAYER 01

      Stvarno vlasništvo i UBO mapiranje

      3 LAYERS TRACED

      Praćenje vlasništva kroz višestruke korporativne razine radi identifikacije krajnjih stvarnih vlasnika. Automatsko označavanje UBO-a u bazama sankcija, PEP-a i negativnih medija.

    • LAYER 02

      PEP analiza i politička izloženost

      PEP ASSOCIATE

      Provjera ne samo pojedinca nego i članova obitelji i bliskih suradnika. Pokriva domaće i strane PEP osobe u globalnim bazama s kontekstom odnosa.

    • LAYER 03

      Praćenje negativnih medija

      2 MEDIA FINDINGS

      Višejezična medijska provjera s citiranjem izvora i ocjenom relevantnosti. Otkrivanje napisa o prijevarama, korupciji i regulatornim mjerama na raznim jezicima i u raznim jurisdikcijama.

    • LAYER 04

      Provjera prema razini rizika: SDD, CDD i EDD

      EDD TIER

      Dubina provjere prilagođena stvarnom riziku. Pojednostavljena analiza za niskorizične protustranke i pojačana kad pokazatelji rizika zahtijevaju detaljniju istragu.

    RISK TIER · EDD· Četiri razine provjerene. Razina rizika utvrđena. Odluka o uključivanju koju možete dokazati.

    Razrađen primjer · subjekt i nalazi ilustrativni

    §04Od uključivanja do tekućeg praćenja

    p. 04 / 07

    Usklađenost ne završava uključivanjem. Pogledajte kako se ScreenVeritAI razvija zajedno sa svakim poslovnim odnosom.

    Dan 1

    Pristiže zahtjev novog dobavljača

    Pokretanje početne provjere u bazama sankcija, PEP-a, negativnih medija i vlasništva. Rezultati za nekoliko minuta.

    Tjedan 1

    Rezultati pokazuju srednji rizik

    Primijenjena standardna CDD analiza. Mapirana vlasnička struktura. Stvoren dokazni paket za dosje usklađenosti.

    Mjesec 3

    Promjena PEP statusa

    Tekuće praćenje detektira novu PEP vezu u vlasničkom lancu. Tim za usklađenost automatski obaviješten.

    Mjesec 6

    Pojavljuju se negativni medijski napisi

    Napis na stranom jeziku povezuje UBO-a s istragom o prijevari. Pokrenut EDD. Potpuna ponovna procjena rizika s dokumentiranim izvorima.

    §05Što vaš tim dobiva nakon provjere

    p. 05 / 07
    Potpuni profil rizika s rezultatima za sankcije, PEP i negativne medije
    Mapa stvarnog vlasništva koja prati UBO-e kroz korporativne razine
    Izvještaj o PEP izloženosti koji pokriva članove obitelji i bliske suradnike
    Višejezični sažetak negativnih medija s citiranim izvorima
    Klasifikacija prema razini rizika: preporuka za SDD, CDD ili EDD
    Vizualizacija mreže odnosa koja prikazuje veze među protustrankama
    Dokazni paket s vremenskim oznakama, izvorima i obrazloženjem odluke
    Upozorenja tekućeg praćenja pri promjeni statusa ili pojavi novih signala rizika

    §06Sankcijska provjera ili provjera klijenata

    p. 06 / 07

    Provjera klijenata i sankcijska provjera nisu isto. Evo zašto trebate oboje.

    Temeljno pitanje
    Sankcijska provjera
    Nalazi li se subjekt na zabranjenom popisu?
    Provjera klijenata
    Kakav je cjelovit profil rizika ovog subjekta?
    Izvori podataka
    Sankcijska provjera
    Državni sankcijski popisi (OFAC, EU, UN, UK itd.)
    Provjera klijenata
    Sankcije + PEP baze + negativni mediji + registri tvrtki
    Analiza vlasništva
    Sankcijska provjera
    Samo podudaranje po imenu i pseudonimu
    Provjera klijenata
    Višeslojno UBO mapiranje kroz korporativne strukture
    PEP pokrivenost
    Sankcijska provjera
    Samo ako je PEP ujedno i sankcioniran
    Provjera klijenata
    PEP osobe, članovi obitelji i bliski suradnici
    Medijsko praćenje
    Sankcijska provjera
    Nije uključeno
    Provjera klijenata
    Višejezični negativni mediji s ocjenom relevantnosti
    Stupnjevanje rizika
    Sankcijska provjera
    Binarno: podudaranje ili bez podudaranja
    Provjera klijenata
    Prema razini rizika: preporuka za SDD, CDD ili EDD
    Tekuće praćenje
    Sankcijska provjera
    Samo novi unosi na popise
    Provjera klijenata
    Sankcije + PEP promjene + novi negativni mediji + promjene vlasništva

    Trebate sankcijsku provjeru? Pogledajte našu stranicu posvećenu provjeri sankcija.

    §07Česta pitanja o provjeri klijenata

    p. 07 / 07
    01Što je provjera klijenata i kako se razlikuje od sankcijske provjere?
    Provjera klijenata sveobuhvatna je procjena rizika koja nadilazi usporedbu sa sankcijskim popisima. Dok sankcijska provjera utvrđuje nalazi li se subjekt na zabranjenom popisu, provjera klijenata procjenjuje cjelovit profil rizika: strukture stvarnog vlasništva, PEP izloženost (uključujući obitelj i suradnike), negativne medije na raznim jezicima i mreže odnosa. Sankcijska provjera samo je jedna sastavnica provjere klijenata — ne njezina zamjena.
    02Zašto trebamo mapirati stvarno vlasništvo?
    Fiktivne tvrtke i višeslojne korporativne strukture mogu sakriti sankcionirane pojedince, PEP osobe ili osobe pod istragom iza naizgled legitimnih fasada. Dobavljač može proći standardnu provjeru po imenu dok se njegov krajnji stvarni vlasnik nalazi na sankcijskoj listi, skriven iza dva ili tri sloja holding tvrtki u jurisdikcijama tajnosti. UBO mapiranje prati vlasništvo kroz te slojeve kako bi otkrilo tko doista kontrolira subjekt.
    03Koja je razlika između SDD, CDD i EDD?
    Pojednostavljena dubinska analiza (SDD) primjenjuje se na niskorizične protustranke kod kojih je dopuštena lakša provjera. Standardna dubinska analiza (CDD) je uobičajeni postupak koji uključuje provjeru identiteta, identifikaciju stvarnog vlasništva i procjenu rizika. Pojačana dubinska analiza (EDD) zahtijeva se za odnose višeg rizika — s PEP osobama, visokorizičnim jurisdikcijama ili negativnim medijima — i uključuje produbljeniju analizu vlasništva, provjeru podrijetla sredstava i češće praćenje.
    04Kako ScreenVeritAI otkriva PEP izloženost?
    ScreenVeritAI provjerava ne samo pojedinca već i članove obitelji i bliske suradnike u globalnim PEP bazama. Supružnik člana uprave koji je viši vladni dužnosnik, ili dioničar koji je dijete stranog ministra, bit će označen s kontekstom odnosa. Time se otkriva politička izloženost koju standardna provjera samo po imenu potpuno propušta.
    05Što je provjera negativnih medija i zašto je važna?
    Provjera negativnih medija pretražuje novinske izvore, regulatorne baze i javne registre za negativne informacije o subjektu. Istrage o prijevarama, optužbe za podmićivanje i regulatorne mjere pojave se u medijima mjesecima ili godinama prije sankcijskog uvrštenja ili kaznene presude. ScreenVeritAI provjerava negativne medije na više jezika — tako se napis o prijevari u rumunjskoj poslovnoj publikaciji prikazuje uz rezultate na engleskom.
    06Može li se provjera klijenata primijeniti i na dobavljače, a ne samo na klijente?
    Da. Provjera klijenata primjenjuje se na svaki odnos s protustrankama: klijente, dobavljače, distributere, zastupnike i posrednike. Rizik je isti bez obzira na smjer odnosa — dobavljač sa skrivenim sankcioniranim vlasništvom nosi jednaki rizik za usklađenost i reputaciju kao i klijent istog profila.
    07Trebamo li tekuće praćenje nakon početne provjere?
    Da. Profili rizika se mijenjaju. Protustranka koja je bila uredna pri uključivanju može tri mjeseca kasnije dobiti člana uprave povezanog s PEP-om, ili se mogu pojaviti negativni mediji koji povezuju njezina UBO-a s istragom o prijevari. Tekuće praćenje osigurava da vaši zapisi o usklađenosti odražavaju trenutačni rizik, a ne snimku od dana uključivanja.
    08Kako ScreenVeritAI obrađuje složene korporativne vlasničke strukture?
    ScreenVeritAI prati vlasništvo kroz višestruke korporativne razine, identificirajući posredničke holding tvrtke, nominalne dioničare i krajnje stvarne vlasnike. Platforma vizualno mapira te odnose i provjerava svaku identificiranu osobu i subjekt u bazama sankcija, PEP-a i negativnih medija.
    09Kakve dokaze dobivamo za reviziju i regulatorni pregled?
    Svaka provjera stvara dokazni paket koji sadrži: rezultate provjere s detaljima podudaranja i stupnjevima pouzdanosti, mape stvarnog vlasništva, izvještaje o PEP izloženosti, sažetke negativnih medija s citiranim izvorima, klasifikaciju prema razini rizika, vremenske oznake i obrazloženje odluke. Ta dokumentacija osmišljena je da zadovolji regulatorna očekivanja za vođenje evidencije.
    10Je li provjera klijenata zakonski obvezna?
    Da. AML propisi u gotovo svim jurisdikcijama zahtijevaju dubinsku analizu klijenata kao uvjet za uspostavu i održavanje poslovnih odnosa. Direktive EU-a o sprječavanju pranja novca, američki Bank Secrecy Act i britanski propisi o sprječavanju pranja novca zahtijevaju CDD, s pojačanim mjerama za odnose višeg rizika. Nedostatna dubinska analiza može rezultirati regulatornim kaznama i osobnom odgovornošću službenika za usklađenost.
    Ključni pojmovi
    CDD (Customer Due Diligence)
    Standardni postupak provjere identiteta klijenta, razumijevanja prirode njegova poslovanja i procjene pripadajućeg rizika. Obvezan prema AML propisima za većinu poslovnih odnosa.
    EDD (Enhanced Due Diligence)
    Dublja razina istrage za klijente višeg rizika — obuhvaća detaljniju analizu vlasništva, provjeru podrijetla sredstava i učestalije praćenje. Pokreće se PEP statusom, visokorizičnim jurisdikcijama ili nalazima iz negativnih medija.
    UBO (Ultimate Beneficial Owner)
    Fizička osoba koja konačno posjeduje ili kontrolira pravni subjekt, obično definirana kao imatelj 25 % ili više udjela ili glasačkih prava. Identifikacija UBO-a temeljni je zahtjev AML/KYC propisa diljem svijeta.
    PEP (Politically Exposed Person)
    Osoba koja obnaša ili je obnašala istaknutu javnu funkciju — šef države, viši vladni dužnosnik, pravosudni dužnosnik i sl. PEP status proteže se na članove obitelji i bliske suradnike zbog povišenog rizika podmićivanja i korupcije.
    KYC (Know Your Customer)
    Regulatorni postupak provjere identiteta klijenata prije i tijekom poslovnog odnosa. KYC je sastavni dio šire AML usklađenosti i uključuje provjeru identiteta, procjenu rizika i tekuće praćenje.
    KYB (Know Your Business)
    Postupak provjere pravnog postojanja, vlasničke strukture i profila rizika poslovnog subjekta. KYB proširuje načela KYC-a na korporativne protustranke i uključuje identifikaciju stvarnog vlasništva.
    Provjera negativnih medija
    Postupak pretraživanja novinskih izvora, regulatornih baza i javnih registara za negativne informacije o subjektu ili pojedincu — poznato i kao provjera negativnih vijesti. Pokriva prijevare, korupciju, regulatorne mjere, kaznene postupke i pokazatelje reputacijskog rizika.
    Pristup temeljen na riziku
    Regulatorno načelo koje od organizacija zahtijeva procjenu rizika svakog klijenta ili protustranke i primjenu razmjernih mjera dubinske analize. Odnosi višeg rizika zahtijevaju pojačani nadzor, dok se za niskorizične mogu primijeniti pojednostavljene mjere.
    Regulatorni i industrijski izvori
    1. 01
    2. 02
      Smjernice FATF-a o stvarnom vlasništvu i transparentnosti

      Radna skupina za financijsko djelovanje (FATF)

    3. 03
      Američki Bank Secrecy Act / AML zahtjevi

      Mreža za borbu protiv financijskog kriminala (FinCEN)

    4. 04
      Britanski propisi o sprječavanju pranja novca 2017

      Zakonodavstvo Vlade Ujedinjenog Kraljevstva

    5. 05
    6. 06
      Zakon o korporativnoj transparentnosti — prijava stvarnog vlasništva

      Mreža za borbu protiv financijskog kriminala (FinCEN)

    Saznajte više

    Provjera sankcija

    Provjerite subjekte prema svakom službenom izvoru s neizravnim podudaranjem.

    Skupna provjera

    Provjerite cijeli portfelj protustranki jednim učitavanjem.

    Provjera pri uključivanju klijenata

    Pojednostavite provjere usklađenosti za nove klijentske odnose.

    Dubinska analiza dobavljača

    Provjerite opskrbni lanac za skriveno vlasništvo i izloženost riziku.

    Provjerite novog klijenta — korak po korak

    Potpuni tijek KYC onboardinga: od prijave do dosjea sukladnosti.

    Provjerite novog dobavljača

    Tijek dubinske analize dobavljača za nabavne timove.

    chk cust-screeningsvai-referencev14 scenarios · 4 pillars

    End of reference.

    Započnite provjeru u minutama.

    Odaberite plan i počnite provjeravati već danas.

    Pogledaj cijene