ScreenVeritAI
    ScreenVeritAI · KYC Case Fileclassification: demo · case KYC-2024-04471
    KYC-liittyminen

    Tarkista jokainen uusi asiakas ennen sopimuksen allekirjoittamista

    Yksi tarkistamaton asiakas voi maksaa yrityksellesi miljoonia sakkoja ja vuosia mainehaittaa. ScreenVeritAI suorittaa täydellisen KYC-tarkistuksen — pakotteet, PEP, kielteinen julkisuus ja tosiasiallinen omistajuus — alle viidessä minuutissa. Vaatimustenmukaisuustiimisi saa auditoitavan riskitiedoston ennen sopimuksen allekirjoittamista, ei sääntelyviranomaisen yhteydenoton jälkeen.

    Tarkista asiakas nytKatso hinnoittelu

    §01Subject of investigation

    p. 01 / 08

    A new business relationship. What do you actually know?

    Case file — KYC investigation · REF KYC-2024-04471
    Under review
    EntityAl-Rashid Trading FZE
    CountryUnited Arab Emirates (UAE)
    TypeTrading Company
    Initiated14 Nov 2024 · 09:41 UTC
    Sanctions
    Ownership
    Media
    Verdict

    §02Evidence 1 — Sanctions screen

    p. 02 / 08

    Every sanctions source. Zero hits.

    OFAC, EU, UN, UK, DFAT, SECO, Canada and more — every sanctions source checked simultaneously. Al-Rashid Trading FZE: no match on any list. (The exhibit shows a 10-source sample.)

    "All clear. But that's the easy part."

    Exhibit — Sanctions screen: Al-Rashid Trading FZE
    All clear
    🇺🇸 OFAC SDNClear
    🇪🇺 EU ConsolidatedClear
    🇺🇳 UN Security CouncilClear
    🇬🇧 UK HM TreasuryClear
    🇦🇺 Australia DFATClear
    🇨🇭 Switzerland SECOClear
    🇨🇦 Canada SEMAClear
    🇸🇬 MAS SingaporeClear
    🇯🇵 METI JapanClear
    🇫🇷 DGT FranceClear

    10-source sample shown · 0 matches

    Sanctions
    Ownership
    Media
    Verdict

    §03Evidence 2 — Ownership & PEP

    p. 03 / 08

    Who really owns this company?

    Corporate layers exist to obscure control. The AI traces ownership until it finds the person behind the entity.

    Exhibit — Ownership: Al-Rashid Trading FZE
    PEP
    OWNS 55%SUBSIDIARYDIRECTORUBO 100%Al-Rashid Trading FZEGulf Ventures HoldingATR International LtdK. Al-MansouriDirectorPEPF. Al-RashidUBO · PEPCompanyPersonPEP / Flagged

    UBO F. Al-Rashid identified as PEP — son of a former minister. 3 corporate layers traced to reach this finding.

    Sanctions
    Ownership
    Media
    Verdict

    §04Evidence 3 — Adverse media

    p. 04 / 08

    What the media says — in languages you don't read

    Regulatory designations lag reality by months. The signal is in the news, and it's rarely in English.

    Exhibit — Adverse media · multi-language
    3 hits
    KOMaeil Business NewspaperJan 2024

    알라시드 트레이딩, 이란 부품 밀수 의혹

    Al-Rashid Trading suspected of Iran parts smuggling

    ROZiarul FinanciarMar 2024

    Companie din EAU, legată de rețea de evaziune sancțiuni

    UAE company linked to sanctions evasion network

    ARAl-Sharq Al-AwsatNov 2023

    تحقيق في شركة الراشد بشأن انتهاكات التصدير

    Investigation into Al-Rashid Co. over export violations

    Searched 50+ languages · news, regulatory filings, court records

    "Three languages. Zero coverage from English-only tools."

    Sanctions
    Ownership
    Media
    Verdict

    §05The verdict

    p. 05 / 08

    Now you know. Five minutes. Full picture.

    Every layer of risk — in one report. Your compliance team sees what they need to make a decision, not a guess.

    Final investigation report — Al-Rashid Trading FZE
    EDD Required
    human review · hitl
    SanctionsClear — all sanctions sources checked
    PEPMatch — UBO F. Al-Rashid
    Adverse Media3 hits across 3 languages
    Ownership3 layers traced, UBO identified

    Case closed in 4 min 32 sec · sources cited · audit-ready

    §06Kuinka tarkistaa uusi asiakas — vaihe vaiheelta

    p. 06 / 08
    1

    Lähetä asiakkaan tiedot

    Syötä asiakkaan nimi, maa ja saatavilla olevat tunnisteet. Yritysasiakkaille lisää rekisteröity yhteisön nimi ja lainkäyttöalue. Alusta hyväksyy nimet millä tahansa kirjoitusjärjestelmällä.

    2

    Tekoälyagentti suorittaa monilähdetarkistuksen

    Tekoälyagentti tarkistaa samanaikaisesti pakoteluettelot, PEP-tietokannat, kielteisen julkisuuden lähteet ja yritysrekisterit. Se translitteroi nimet, luo variantteja ja seuraa omistusketjuja — kaikki automaattisesti.

    3

    Tarkista löydökset ja todisteet

    Tulokset esitetään vastaavuusluottamuspisteineen, lähdeviitteineen ja suorine linkkeineen alkuperäisdokumentteihin. Jokainen löydös sisältää päättelyketjun, jotta tiimisi ymmärtää, miksi se merkittiin.

    4

    Riskitasopäätös

    Tarkistustulosten perusteella alusta suosittelee riskitasoa: tavanomainen asiakkaan tuntemisvelvollisuus (CDD), Enhanced Due Diligence (EDD) tai hylkäys. Vaatimustenmukaisuustiimisi tekee lopullisen päätöksen täysien todisteiden pohjalta.

    5

    Luo vaatimustenmukaisuustiedosto

    Vie aikaleimalla varustettu tarkistusraportti kaikkine löydöksineen, lähteineen, riskiluokituksineen ja päätöksen perusteluineen. Tiedosto on valmis vaatimustenmukaisuusarkistoillesi ja sääntelyauditointeihin.

    §07By the numbers

    p. 07 / 08

    Jokainen

    Virallinen lähde tarkistettu samanaikaisesti

    ScreenVeritAI kattavuus

    50+

    Kieltä, jota tekoälyagentti ymmärtää

    ScreenVeritAI monikielinen moottori

    <5min

    Keskimääräinen aika täydelliseen asiakkaan riskiprofiiliin

    ScreenVeritAI vertailuarvot

    §08Asiakastarkistuksen UKK

    p. 08 / 08
    01Mitä tietoja tarvitsen uuden asiakkaan tarkistamiseen?
    Vähintään asiakkaan koko nimi ja maa. Yritysasiakkaille lisää rekisteröity yhteisön nimi ja rekisteröinnin lainkäyttöalue. Lisätunnisteet kuten syntymäaika, rekisterinumero tai aliakset parantavat vastaavuustarkkuutta, mutta eivät ole pakollisia tarkistuksen aloittamiseksi.
    02Kuinka kauan täydellinen asiakastarkistus kestää?
    Useimmat tarkistukset valmistuvat alle viidessä minuutissa. Tekoälyagentti suorittaa pakote-, PEP-, kielteisen julkisuuden ja omistustarkistukset rinnakkain. Monimutkaiset yritysrakenteet useilla omistuskerroksilla voivat kestää hieman pidempään agentin seuratessa jokaista ketjua.
    03Voinko tarkistaa asiakkaita, joilla on ei-latinalaiset nimet?
    Kyllä. Syötä nimi millä tahansa kirjoitusjärjestelmällä — arabiaksi, kyrillisin kirjaimin, hangulilla, kiinaksi tai millä tahansa muulla. Tekoälyagentti translitteroi nimen automaattisesti, luo yleisiä kirjoitusvariantteja ja hakee kielten välillä. Sinun ei tarvitse itse toimittaa latinalaista translitteraatiota.
    04Mitä tapahtuu, jos tarkistus löytää mahdollisen osuman?
    Alusta esittää jokaisen löydöksen luottamuspisteellä, lähteellä ja päättelyketjulla, joka selittää miksi se merkittiin. Vaatimustenmukaisuustiimisi tarkistaa todisteet ja päättää, jatketaanko, eskaloitiinko EDD:hen vai hylätäänkö asiakas. Lopullinen päätös on aina tiimilläsi.
    05Voinko integroida tämän tarkistuksen olemassa olevaan liittymisjärjestelmäämme?
    Kyllä. ScreenVeritAI tarjoaa REST API:n, joka vastaanottaa asiakastiedot ja palauttaa strukturoidut tarkistustulokset. Voit upottaa sen CRM:ään, liittymisportaaliin tai tapauksenhallinnan järjestelmään, jotta tarkistus käynnistyy automaattisesti uuden asiakkaan lähettämisen yhteydessä.
    06Riittääkö tarkistusraportti sääntelyauditointeihin?
    Raportti sisältää aikaleimalliset tulokset, lähdeviitteet, vastaavuusluottamuspisteet, riskitasoluokituksen ja päätöksen perustelut. Se on suunniteltu täyttämään FATF:n, EU:n AMLR:n, FinCEN CDD -säännön ja Yhdistyneen kuningaskunnan MLR 2017:n asiakirjojen säilytysvaatimukset. Monet vaatimustenmukaisuustiimit käyttävät sitä ensisijaisena tarkistusdokumentaationaan.
    07Miten tämä eroaa yksinkertaisesta pakoteluettelotarkistuksesta?
    Pakoteluettelotarkistus vastaa yhteen kysymykseen: onko tämä nimi kiellettyjen luettelossa? ScreenVeritAI menee pidemmälle — tarkistaa PEP-aseman ja perhesuhteet, hakee kielteistä julkisuutta yli 50 kielellä, kartoittaa tosiasiallisen omistajuuden ja kokoaa täydellisen riskiprofiilin. Tekoälyagentti analysoi kontekstin sen sijaan, että luottaisi tarkkaan merkkijonovertailuun.
    08Voinko tarkistaa uusien asiakkaiden erän kerralla?
    Kyllä. Lataa CSV asiakastiedoilla ja alusta tarkistaa ne kaikki yhdellä eräajolla. Jokainen asiakas saa saman perusteellisen tarkistuksen kuin yksittäinen lähetys. Tulokset ovat ladattavissa yksittäisinä raportteina tai koottuna yhteenvetona.
    Keskeiset termit
    KYC (Tunne asiakkaasi)
    Sääntelyvaatimus asiakkaan henkilöllisyyden todentamiseksi ja riskin arvioimiseksi ennen liikesuhteen perustamista. KYC on rahanpesun torjunnan (AML) vaatimustenmukaisuuden perusta ja koskee pankkeja, fintech-yrityksiä, vakuutusyhtiöitä ja kaikkia säänneltyjä tahoja, jotka ottavat asiakkaita.
    CDD (asiakkaan tuntemisvelvollisuus)
    Liittymisen yhteydessä suoritettavien vakiotarkistusten kokonaisuus: henkilöllisyyden todentaminen, tosiasiallisen omistajuuden tunnistaminen, riskin arviointi ja liikesuhteen tarkoituksen ymmärtäminen. Pakollinen kaikille asiakkaille AML-sääntelyn nojalla.
    Enhanced Due Diligence (EDD)
    Lisäselvitys, jota sovelletaan korkeamman riskin asiakkaisiin — kuten PEP-asema, kielteinen julkisuus tai yhteydet korkean riskin lainkäyttöalueisiin. Sisältää syvemmän omistusanalyysin, varojen alkuperän todentamisen ja ylimmän johdon hyväksynnän.
    UBO (tosiasiallinen omistaja)
    Luonnollinen henkilö, joka viime kädessä omistaa tai hallitsee oikeushenkilöä, tyypillisesti määriteltynä henkilöksi, joka omistaa 25 % tai enemmän osakkeista tai äänioikeuksista. Tosiasiallisten omistajien tunnistaminen on pakollista AML-sääntelyn nojalla EU:ssa, Yhdysvalloissa, Yhdistyneessä kuningaskunnassa ja useimmilla muilla lainkäyttöalueilla.
    PEP (poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö)
    Henkilö, joka hoitaa tai on hoitanut merkittävää julkista tehtävää. PEP-tarkistus ulottuu perheenjäseniin ja läheisiin liikekumppaneihin, koska heihin liittyy kohonnut lahjonnan ja korruption riski. Sääntelyviranomaiset vaativat tehostettua asiakkaan tuntemista kaikissa PEP-suhteissa.
    Kielteisen julkisuuden tarkistus
    Uutisten, sääntelydokumenttien ja julkisten tietojen haku asiakkaasta negatiivisen tiedon löytämiseksi — kutsutaan myös nimellä adverse media -tarkistus. Mukaan lukien petokset, korruptio, pakotteiden kiertäminen ja rikosasiat. Usein varhaisin riski-indikaattori, joka ilmaantuu kuukausia ennen virallista luettelointia.
    Sääntelylähteet
    1. 01
      FATF:n suositus 10 — Asiakkaan tunteminen

      Rahanpesun vastainen toimintaryhmä

    2. 02
      EU:n rahanpesun torjunta-asetus (AMLR) 2024/1624

      Euroopan unionin virallinen lehti

    3. 03
    4. 04
    5. 05
    Liittyvät työnkulut

    Uuden toimittajan tarkistus

    Tarkista myyjät ja toimittajat ennen ensimmäistä ostotilausta.

    Kumppanin huolellisuusvelvoite

    Syvätarkistus yritysostoille, yhteisyrityksille ja liikekumppanuuksille.

    Portfolion erätarkistus

    Tarkista uudelleen koko asiakaskuntasi tunneissa.

    API-integraatio

    Upota tarkistus liittymistyönkulkuusi API:n kautta.

    chk kyc-04471svai-case-filev13 figures · demo

    End of case file.

    Aloita seulonta minuuteissa.

    Valitse sopiva paketti ja aloita seulonta jo tänään.

    Katso hinnoittelu