ScreenVeritAI

    KYC-liittyminen

    Tarkista jokainen uusi asiakas ennen sopimuksen allekirjoittamista

    Yksi tarkistamaton asiakas voi maksaa yrityksellesi miljoonia sakkoja ja vuosia mainehaittaa. ScreenVeritAI suorittaa täydellisen KYC-tarkistuksen — pakotteet, PEP, negatiivinen media ja tosiasiallinen omistajuus — alle viidessä minuutissa. Vaatimustenmukaisuustiimisi saa auditoitavan riskitiedoston ennen sopimuksen allekirjoittamista, ei sääntelyviranomaisen yhteydenoton jälkeen.

    Tarkista asiakas nyt Katso hinnoittelu

    Subject of investigation

    A new business relationship. What do you actually know?

    Case File — KYC Investigation

    REF: KYC-2024-04471

    Under Review

    Entity

    Al-Rashid Trading FZE

    Country

    United Arab Emirates (UAE)

    Type

    Trading Company

    Initiated

    14 Nov 2024 · 09:41 UTC

    Sanctions
    Ownership
    Media
    Verdict

    Evidence 1 — AML Check

    Clear

    Ten sanctions lists. Zero hits.

    OFAC, EU, UN, UK, DFAT, SECO, Canada — all checked simultaneously. Al-Rashid Trading FZE: no match on any list.

    "All clear. But that's the easy part."

    Screening: Acme Holdings Ltd
    🇺🇸OFAC SDN
    Clear
    🇪🇺EU Consolidated List
    Clear
    🇺🇳UN Security Council
    Clear
    🇬🇧UK HM Treasury
    Match
    🇦🇺Australia DFAT
    Clear
    🇨🇭Switzerland SECO
    Clear
    🇨🇦Canada SEMA
    Clear
    🌐Interpol Red Notices
    Clear
    50+ sanctions & criminal watchlists checked · 1 match found
    Sanctions
    Ownership
    Media
    Verdict

    Evidence 2 — Ownership / PEP

    PEP Found

    Who really owns this company?

    Corporate layers exist to obscure control. The AI traces ownership until it finds the person behind the entity.

    Ownership: Al-Rashid Trading FZE
    OWNS 55%SUBSIDIARYDIRECTORUBO 100%Al-Rashid Trading FZEGulf Ventures HoldingATR International LtdK. Al-MansouriDirectorPEPF. Al-RashidUBO · PEPCompanyPersonPEP/Flagged

    UBO F. Al-Rashid identified as PEP — son of a former minister. 3 corporate layers traced to reach this finding.

    Sanctions
    Ownership
    Media
    Verdict

    Evidence 3 — Adverse Media

    3 Hits

    What the media says — in languages you don't read

    Regulatory designations lag reality by months. The signal is in the news, and it's rarely in English.

    Adverse Media — Multi-language findings3 hits
    KOMaeil Business NewspaperJan 2024

    알라시드 트레이딩, 이란 부품 밀수 의혹

    Al-Rashid Trading suspected of Iran parts smuggling

    ROZiarul FinanciarMar 2024

    Companie din EAU, legată de rețea de evaziune sancțiuni

    UAE company linked to sanctions evasion network

    ARAl-Sharq Al-AwsatNov 2023

    تحقيق في شركة الراشد بشأن انتهاكات التصدير

    Investigation into Al-Rashid Co. over export violations

    Searched 50+ languages · Sources: news, regulatory filings, court records

    "Three languages. Zero coverage from English-only tools."

    Sanctions
    Ownership
    Media
    Verdict

    Case closed

    Now you know. Five minutes. Full picture.

    Every layer of risk — in one report. Your compliance team sees what they need to make a decision, not a guess.

    Final Investigation Report

    Al-Rashid Trading FZE

    EDD Required

    Sanctions

    Clear — all 10 lists checked

    PEP

    Match — UBO F. Al-Rashid

    Adverse Media

    3 hits across 3 languages

    Ownership

    3 layers traced, UBO identified

    Case closed in 4 min 32 sec · Sources cited · Audit-ready

    Kuinka tarkistaa uusi asiakas — vaihe vaiheelta

    1

    Lähetä asiakkaan tiedot

    Syötä asiakkaan nimi, maa ja saatavilla olevat tunnisteet. Yritysasiakkaille lisää rekisteröity yhteisön nimi ja lainkäyttöalue. Alusta hyväksyy nimet millä tahansa kirjoitusjärjestelmällä.

    2

    Tekoälyagentti suorittaa monilähdetarkistuksen

    Tekoälyagentti tarkistaa samanaikaisesti pakoteluettelot, PEP-tietokannat, negatiivisen median lähteet ja yritysrekisterit. Se translitteroi nimet, luo variantteja ja seuraa omistusketjuja — kaikki automaattisesti.

    3

    Tarkista löydökset ja todisteet

    Tulokset esitetään vastaavuusluottamuspisteineen, lähdeviitteineen ja suorine linkkeineen alkuperäisdokumentteihin. Jokainen löydös sisältää päättelyketjun, jotta tiimisi ymmärtää, miksi se merkittiin.

    4

    Riskitasopäätös

    Tarkistustulosten perusteella alusta suosittelee riskitasoa: tavanomainen huolellisuusvelvoite, tehostettu huolellisuusvelvoite tai hylkäys. Vaatimustenmukaisuustiimisi tekee lopullisen päätöksen täysien todisteiden pohjalta.

    5

    Luo vaatimustenmukaisuustiedosto

    Vie aikaleimalla varustettu tarkistusraportti kaikkine löydöksineen, lähteineen, riskiluokituksineen ja päätöksen perusteluineen. Tiedosto on valmis vaatimustenmukaisuusarkistoillesi ja sääntelyauditointeihin.

    10+

    Pakoteluetteloa tarkistettu samanaikaisesti

    ScreenVeritAI kattavuus

    50+

    Kieltä, jota tekoälyagentti ymmärtää

    ScreenVeritAI monikielinen moottori

    <5min

    Keskimääräinen aika täydelliseen asiakkaan riskiprofiiliin

    ScreenVeritAI vertailuarvot

    Asiakastarkistuksen UKK

    Mitä tietoja tarvitsen uuden asiakkaan tarkistamiseen?
    Vähintään asiakkaan koko nimi ja maa. Yritysasiakkaille lisää rekisteröity yhteisön nimi ja rekisteröinnin lainkäyttöalue. Lisätunnisteet kuten syntymäaika, rekisterinumero tai aliakset parantavat vastaavuustarkkuutta, mutta eivät ole pakollisia tarkistuksen aloittamiseksi.
    Kuinka kauan täydellinen asiakastarkistus kestää?
    Useimmat tarkistukset valmistuvat alle viidessä minuutissa. Tekoälyagentti suorittaa pakote-, PEP-, negatiivisen median ja omistustarkistukset rinnakkain. Monimutkaiset yritysrakenteet useilla omistuskerroksilla voivat kestää hieman pidempään agentin seuratessa jokaista ketjua.
    Voinko tarkistaa asiakkaita, joilla on ei-latinalaiset nimet?
    Kyllä. Syötä nimi millä tahansa kirjoitusjärjestelmällä — arabiaksi, kyrillisin kirjaimin, hangulilla, kiinaksi tai millä tahansa muulla. Tekoälyagentti translitteroi nimen automaattisesti, luo yleisiä kirjoitusvariantteja ja hakee kielten välillä. Sinun ei tarvitse itse toimittaa latinalaista translitteraatiota.
    Mitä tapahtuu, jos tarkistus löytää mahdollisen osuman?
    Alusta esittää jokaisen löydöksen luottamuspisteellä, lähteellä ja päättelyketjulla, joka selittää miksi se merkittiin. Vaatimustenmukaisuustiimisi tarkistaa todisteet ja päättää, jatketaanko, eskaloitiinko EDD:hen vai hylätäänkö asiakas. Lopullinen päätös on aina tiimilläsi.
    Voinko integroida tämän tarkistuksen olemassa olevaan liittymisjärjestelmäämme?
    Kyllä. ScreenVeritAI tarjoaa REST API:n, joka vastaanottaa asiakastiedot ja palauttaa strukturoidut tarkistustulokset. Voit upottaa sen CRM:ään, liittymisportaaliin tai tapauksenhallinnan järjestelmään, jotta tarkistus käynnistyy automaattisesti uuden asiakkaan lähettämisen yhteydessä.
    Riittääkö tarkistusraportti sääntelyauditointeihin?
    Raportti sisältää aikaleimalliset tulokset, lähdeviitteet, vastaavuusluottamuspisteet, riskitasoluokituksen ja päätöksen perustelut. Se on suunniteltu täyttämään FATF:n, EU:n AMLR:n, FinCEN CDD -säännön ja Yhdistyneen kuningaskunnan MLR 2017:n asiakirjojen säilytysvaatimukset. Monet vaatimustenmukaisuustiimit käyttävät sitä ensisijaisena tarkistusdokumentaationaan.
    Miten tämä eroaa yksinkertaisesta pakoteluettelotarkistuksesta?
    Pakoteluettelotarkistus vastaa yhteen kysymykseen: onko tämä nimi kiellettyjen luettelossa? ScreenVeritAI menee pidemmälle — tarkistaa PEP-aseman ja perhesuhteet, hakee negatiivista mediaa yli 50 kielellä, kartoittaa tosiasiallisen omistajuuden ja kokoaa täydellisen riskiprofiilin. Tekoälyagentti analysoi kontekstin sen sijaan, että luottaisi tarkkaan merkkijonovertailuun.
    Voinko tarkistaa uusien asiakkaiden erän kerralla?
    Kyllä. Lataa CSV asiakastiedoilla ja alusta tarkistaa ne kaikki yhdellä eräajolla. Jokainen asiakas saa saman perusteellisen tarkistuksen kuin yksittäinen lähetys. Tulokset ovat ladattavissa yksittäisinä raportteina tai koottuna yhteenvetona.

    Keskeiset termit

    KYC (Tunne asiakkaasi)
    Sääntelyvaatimus asiakkaan henkilöllisyyden todentamiseksi ja riskin arvioimiseksi ennen liikesuhteen perustamista. KYC on rahanpesun torjunnan (AML) vaatimustenmukaisuuden perusta ja koskee pankkeja, fintech-yrityksiä, vakuutusyhtiöitä ja kaikkia säänneltyjä tahoja, jotka ottavat asiakkaita.
    CDD (Asiakkaan huolellisuusvelvoite)
    Liittymisen yhteydessä suoritettavien vakiotarkistusten kokonaisuus: henkilöllisyyden todentaminen, tosiasiallisen omistajuuden tunnistaminen, riskin arviointi ja liikesuhteen tarkoituksen ymmärtäminen. Pakollinen kaikille asiakkaille AML-sääntelyn nojalla.
    EDD (Tehostettu huolellisuusvelvoite)
    Lisäselvitys, jota sovelletaan korkeamman riskin asiakkaisiin — kuten PEP-asema, negatiivinen media tai yhteydet korkean riskin lainkäyttöalueisiin. Sisältää syvemmän omistusanalyysin, varojen alkuperän todentamisen ja ylimmän johdon hyväksynnän.
    UBO (tosiasiallinen omistaja)
    Luonnollinen henkilö, joka viime kädessä omistaa tai hallitsee oikeushenkilöä, tyypillisesti määriteltynä henkilöksi, joka omistaa 25 % tai enemmän osakkeista tai äänioikeuksista. Tosiasiallisten omistajien tunnistaminen on pakollista AML-sääntelyn nojalla EU:ssa, Yhdysvalloissa, Yhdistyneessä kuningaskunnassa ja useimmilla muilla lainkäyttöalueilla.
    PEP (poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö)
    Henkilö, joka hoitaa tai on hoitanut merkittävää julkista tehtävää. PEP-tarkistus ulottuu perheenjäseniin ja läheisiin liikekumppaneihin, koska heihin liittyy kohonnut lahjonnan ja korruption riski. Sääntelyviranomaiset vaativat tehostettua huolellisuusvelvoitetta kaikissa PEP-suhteissa.
    Negatiivisen median tarkistus
    Uutisten, sääntelydokumenttien ja julkisten tietojen haku asiakkaasta negatiivisen tiedon löytämiseksi — mukaan lukien petokset, korruptio, pakotteiden kiertäminen ja rikosasiat. Usein varhaisin riski-indikaattori, joka ilmaantuu kuukausia ennen virallista luettelointia.

    Sääntelylähteet

    1. 1.
    2. 2.
      EU:n rahanpesun torjunta-asetus (AMLR) 2024/1624

      Euroopan unionin virallinen lehti

    3. 3.
    4. 4.
    5. 5.

    Liittyvät työnkulut

    Uuden toimittajan tarkistus

    Tarkista myyjät ja toimittajat ennen ensimmäistä ostotilausta.

    Kumppanin huolellisuusvelvoite

    Syvätarkistus yritysostoille, yhteisyrityksille ja liikekumppanuuksille.

    Portfolion erätarkistus

    Tarkista uudelleen koko asiakaskuntasi tunneissa.

    API-integraatio

    Upota tarkistus liittymistyönkulkuusi API:n kautta.

    Aloita tarkistus minuuteissa.

    Luottokorttia ei vaadita.

    Katso hinnat