PEP-seulonta
PEP-seulonta todennettavalla syvyydellä
Yli 750 000 strukturoitua PEP-tietuetta 134 julkisesta lähteestä, täydennettynä tekoäly- ja OSINT-havainnoilla — kotimaiset, ulkomaiset ja kansainväliset PEP:t sekä heidän perheenjäsenensä ja lähipiirinsä. Mukana jokaisessa tarkistuksessa.
Ulkomainen PEP — entinen ministeri
Rooli: 2016–2021 (historiallinen)
RCA-yhteys — poika
Omistaa 30 % seulotusta toimijasta
134 julkista lähdettä
Strukturoidut tietueet tarkistettu
OSINT-havainto
Tuore nimityssignaali
Ongelma
Nimitarkistus ei kerro mitään poliittisesta altistumisesta
PEP-seulonta tarkoittaa henkilön tarkistamista poliittisesti vaikutusvaltaisten henkilöiden listoja vasten — henkilöitä, jotka toimivat tai ovat toimineet merkittävässä julkisessa tehtävässä, sekä heidän perheenjäseniään ja lähipiiriään. Koska heidän asemansa luo kohonneen lahjonta- ja korruptioriskin, AML-sääntely edellyttää yritysten tunnistavan PEP:t ja soveltavan tehostettua tuntemisvelvollisuutta.
Vaikea osa ei ole määritelmä; se on syvyys. Merkittävät virkamiehet asioivat harvoin omalla nimellään, altistus kulkee perheenjäsenten ja edustajien kautta, ja staattiset listat laahaavat todellisuudesta viikkoja jäljessä. Pinnallinen PEP-merkintä, joka tarkistaa vain lomakkeella olevan henkilön, jättää huomaamatta yhtiön omistavan pojan ja kuukausi sitten nimitetyn ministerin — juuri ne yhteydet, joita valvontaviranomainen myöhemmin kysyy, miksi et löytänyt.
PEP-tasot ja kattavuus
Valvontaviranomaiset odottavat yritysten tunnistavan koko PEP-taksonomian, ei vain valtionpäämiehiä. ScreenVeritAI kattaa jokaisen kategorian ja sitä ympäröivän RCA-kerroksen.
| PEP-kategoria | Ketä se kattaa | Esimerkkejä |
|---|---|---|
| Kotimainen PEP | Merkittävät julkiset virkamiehet omassa maassasi | Ministerit, korkeat virkamiehet, tuomarit, keskuspankin virkamiehet |
| Ulkomainen PEP | Muiden maiden merkittävät julkiset virkamiehet | Valtionpäämiehet, ulkoministerit, suurlähettiläät, korkeat sotilasjohtajat |
| Kansainvälisen järjestön PEP | Kansainvälisten elinten korkeat virkamiehet | YK:n, IMF:n ja EU-instituutioiden johtajat, apulaisjohtajat ja hallitusten jäsenet |
| RCA — perheenjäsenet ja lähipiiri | Minkä tahansa yllä olevan PEP:n perhe ja tunnetut yhteistyökumppanit | Puolisot, lapset, vanhemmat, liikekumppanit ja läheiset neuvonantajat |
Kattavuus ulottuu kotimaisiin, ulkomaisiin ja kansainvälisten järjestöjen PEP:hin sekä heidän RCA-yhteyksiinsä. Luvut kesäkuulta 2026.
Miten PEP-seulonta toimii ScreenVeritAI:ssa
Oma PEP-alue, hybridi tietomalli ja eksplisiittinen suhdekattavuus — ei pakotteiden yhteyteen liitetty nimilista.
Oma PEP-alue, ei lisäosa
PEP-data elää omassa seulonta-alueessaan ScreenVeritAI:ssa, ei pakotteiden alaviitteenä. Se sisältää yli 750 000 strukturoitua tietuetta 134 julkisesta lähteestä — virallisia lehtiä, parlamentin ja hallituksen rekistereitä, valvontaviranomaisia ja ilmoitusasiakirjoja — normalisoituna yhdenmukaisiksi toimijoiksi rooleineen, lainkäyttöalueineen ja aikajaksoineen. Koska se on ensiluokkainen alue, jokainen Quick Check sisältää PEP-tarkistuksen ilman erillistä vaihetta ja alkaen 0,79 €:sta, sen sijaan että erillinen haku laskutettaisiin erikseen. Tietueet ovat strukturoituja, joten osuma kertoo henkilön tehtävän, maan ja onko rooli ajankohtainen vai historiallinen — kontekstin, jota analyytikko tarvitsee päättääkseen, sovelletaanko tehostettua tuntemisvelvollisuutta, sen sijaan että saisit paljaan nimiosuman ilman selitystä.
Hybridi: strukturoitu data ja tekoäly-/OSINT-havainnot
Staattiset PEP-listat vanhenevat päivitysten välillä: uusi nimitys, eroaminen tai ilmenevä perheyhteys voi kestää viikkoja ennen ilmestymistään. ScreenVeritAI yhdistää strukturoidun perustan tekoälypohjaiseen OSINT-havaitsemiseen, joka etsii tuoreita ja kontekstuaalisia signaaleja — tuoretta ministerinimitystä, äskettäin raportoitua sukulaista, paikalliskielisessä uutisoinnissa esiin nousevaa roolimuutosta. Strukturoidut tietueet antavat puolustettavan, lähteisiin perustuvan laajuuden; tekoälykerros lisää tuoreuden ja kontekstin sen päälle. Tämä hybridimalli toimii AI-Enhanced- ja AI Review -tasoilla, ja jokainen löydös on jäljitettävissä alkuperäänsä, joten analyytikko voi vahvistaa havaitun yhteyden lähteestään sen sijaan, että luottaisi selittämättömään merkintään. Saat listatasoisen kattavuuden ilman listatasoista viivettä.
RCA — perheenjäsenet ja lähipiiri
Sääntely ei pysähdy virkamieheen: se ulottaa tehostetun tuntemisvelvollisuuden PEP:n perheenjäseniin ja lähipiiriin — RCA-kerrokseen — koska vaikutusvaltaa ja varallisuutta pidetään rutiininomaisesti perheen ja luotettujen edustajien kautta. ScreenVeritAI:n PEP-alue mallintaa nämä suhteet ja linkittää puolisot, lapset, vanhemmat, liikekumppanit ja läheiset neuvonantajat PEP:hen, johon he liittyvät. Tämä tarkoittaa, että ministerin pojan omistama yhtiö nousee esiin PEP-yhteydellisenä, vaikka ministerin nimi ei koskaan esiinny lomakkeellasi. Jokainen suhde on merkitty tyypillään ja jäljitettävissä lähdetietueeseen, joten tiimisi näkee tarkalleen, miksi henkilöä kohdellaan PEP-lähipiirinä, ja voi kirjata perustelun tiedostoon. Tämä sulkee aukon, joka yllättää yrityksiä kuukausia liittymisen jälkeen.
PEP-seulonta sisältyy hintaan — maksa per tarkistus
PEP tarkistetaan jokaisessa seulonnassa, ei myydä erillisenä moduulina. Valitse taso, jonka kukin tapaus vaatii.
Quick Check
PEP-tarkistus sisältyy — 0,79 €, ei erillistä hakua
AI-Enhanced Check
Lisää tekoäly-/OSINT-havainnoinnin ja peitenimien täsmäytyksen
AI Review Check
Lisää tekoälypäättelyn ja väärän positiivisen tuloksen indikaattorit
No monthly platform fee. Pay only for checks, reports and monitored entities.
ScreenVeritAI supports compliance review and due diligence documentation. Final decisions remain with your team.
Toimii yhdessä näiden kanssa
PEP-seulonta toimii rinnakkain jokaisen muun alueen kanssa samassa tarkistuksessa.