Sanktionsscreening
Globala regulatoriska böter nådde rekordnivån 19,3 miljarder dollar 2024. Vid strikt ansvar betalar du även om du inte visste. ScreenVeritAI screnar mot 10+ sanktionsregimer i ett enda arbetsflöde — med fuzzy matching som fångar translittereringar, alias och mellanhandsupplägg som exakt sökning missar.
Det här är inte hypotetiska scenarier. Varje fall nedan ledde till verkliga böter, verkliga utredningar eller verkliga fängelsestraff.
$216M
Investerade å en sanktionerad rysk medborgares vägnar. De verkliga huvudmännen (UBO) bakom flera bolagslager screenades aldrig.
What went wrong
Ingen UBO-screening. Den sanktionerade personen var dold bakom mellanhandsbolag som klarade kontroller baserade enbart på namn.
$9.6M
Iran-sanktionsöverträdelser kanaliserade genom dotterbolag i Dubai och Schweiz. Moderbolaget hölls ansvarigt för dotterbolagens agerande.
What went wrong
Dotterbolagen verkade utanför moderbolagets sanktionsscreeningprogram. Mellanliggande jurisdiktioner dolde den slutliga destinationen.
GBP 1.16M
Rekordbot i Storbritannien för att ha gjort varor tillgängliga för Ryssland. Första stora OFSI-sanktionen — en tydlig signal att Storbritannien agerar.
What went wrong
Antog att brittiskt enforcement var teoretiskt. OFSI utreder och sanktionerar nu aktivt — även retroaktivt.
5 års fängelse
Åtalad för export av lyxbilar till Ryssland via mellanhänder. Tillgångar beslagtagna. Fängelsedom.
What went wrong
Litade på mellanhandens försäkringar om slutdestinationen. Ingen egen screening av leveranskedjan.
$300K
Leveranser av tv-apparater till ett panamskt bolag med dolda kopplingar till kubanska staten. Företaget visste inte — och betalade hela boten.
What went wrong
Ingen screening av köparens ägarstruktur. Kopplingen till kubanska staten syntes varken i bolagsnamnet eller registreringen.
$50K
Chartrade en enda båt vars ägare hade kopplingar till kubanska staten. En transaktion, en bot.
What went wrong
En enda oscreenad transaktion. Fartygsägarens statliga kopplingar var offentligt tillgängliga men kontrollerades aldrig.
Screena samtidigt mot OFAC, EU, FN, Storbritannien, Australien, Kanada, Schweiz, Sydafrika, Nya Zeeland och Polen. En sökning, full jurisdiktionell täckning.
Translitterering, aliasupplösning och fonetisk matchning fångar stavningsvariationer, namninversioner och mellanhandsupplägg som verkliga enforcement-fall utnyttjade.
Varje screening genererar tidsstämplade bevis med matchningsdetaljer, källhänvisningar och beslutsunderlag — byggt för OFAC:s krav på 10 års arkivering.
När nya SDN-poster läggs till eller befintliga listor ändras avspeglar nästa screening det direkt. Inga inaktuella data, inga glapp mellan listpublicering och din screening.
Fem steg mellan dig och ett revisionssäkert sanktionsbeslut.
Fyll i entitetens namn, kända alias och land. Ju fler identifierare du anger, desto mer exakt matchning.
ScreenVeritAI söker mot 10+ sanktionsregimer parallellt och tillämpar fuzzy matching, translitterering och aliasupplösning på varje regime.
Varje potentiell matchning visar ursprungslista, sanktionsprogram, konfidenspoäng och de specifika fält som utlöste träffen.
Generera en tidsstämplad rapport med screeningresultat, källhänvisningar och din dokumenterade motivering — klar för compliance-arkivet eller regulatorisk granskning.
Konfigurera notifieringar för nya listningar som berör screenade entiteter. När listor ändras meddelas du innan nästa transaktion.
U.S. Department of the Treasury
U.S. Department of the Treasury
European External Action Service
United Nations Security Council
HM Treasury, UK Government
United States Code
Gå bortom sanktionslistor — kartlägg ägande, PEP-exponering och adverse media.
Screena hundratals entiteter mot alla sanktionsregimer i en enda uppladdning.
Se alla sanktionslistor och jurisdiktioner som ScreenVeritAI täcker.
Ställ in kontinuerlig övervakning för nya listningar och listförändringar.
Sanktionsscreening innebär att kontrollera individer, företag och transaktioner mot statligt upprätthållna listor över sanktionerade entiteter. Det krävs juridiskt eftersom de flesta jurisdiktioner tillämpar strikt ansvar vid sanktionsöverträdelser — din organisation kan bötfällas även om överträdelsen var oavsiktlig. I USA kan OFAC utdöma civilrättsliga böter upp till $377 700 per överträdelse, och uppsåtliga överträdelser under IEEPA medför straffrättsliga påföljder upp till 1 miljon dollar och 20 års fängelse.
Konsekvenserna sträcker sig från kraftiga böter till åtal. OFAC:s maximala civilbot är $377 700 per överträdelse, och uppsåtliga överträdelser kan leda till 1 miljon dollar och 20 års fängelse under IEEPA. I praktiken handlar det ofta om miljoner: GVA Capital fick 216 miljoner dollar i böter för investeringar å en sanktionerad rysk medborgares vägnar, och 3M betalade 9,6 miljoner dollar för Iran-relaterade överträdelser via dotterbolag. Akademisk forskning visar att börsvärdefall i genomsnitt uppgår till 9 gånger den utdömda böten (Armour, Mayer & Polo, JFQA), och bristande efterlevnad kostar 2,71 gånger mer än att upprätthålla ett compliance-program (Ponemon Institute).
ScreenVeritAI screnar samtidigt mot 10+ stora globala sanktionsregimer: US OFAC (SDN- och konsoliderade listor), EU:s konsoliderade lista över finansiella sanktioner, FN:s säkerhetsrådssanktioner, UK HM Treasury (OFSI), Australien DFAT, Kanada OSFI, Schweiz SECO, Sydafrika FIC, Nya Zeeland Police Designated Terrorists och Polen MSWiA — plus nationella, sektoriella och adverse media-källor.
Ja, men bara med rätt metod. Många enforcement-fall — inklusive 3M-fallet (9,6 miljoner dollar för Iran-överträdelser via dotterbolag i Dubai och Schweiz) och det tyska exportörfallet (5 års fängelse för bilexport till Ryssland via mellanhänder) — handlade om sanktionerade parter dolda bakom lager av mellanhänder. ScreenVeritAI:s fuzzy matching och aliasupplösning fångar stavningsvariationer, translittereringar och namnstrukturer som sådana upplägg typiskt utnyttjar.
Ja. Sanktionsskyldigheter gäller i princip alla företag, inte bara banker. Ett elektronikföretag i Milwaukee betalade 300 000 dollar för att ovetande ha levererat tv-apparater till ett bolag med dolda kopplingar till kubanska staten. Ett charterföretag i Kalifornien betalade 50 000 dollar för en enda båtcharter. OFAC:s jurisdiktion täcker varje amerikansk person eller entitet, och sekundära sanktioner kan nå icke-amerikanska företag som gör affärer med sanktionerade parter.
OFAC kräver numera 10 års arkivering — fördubblat från tidigare 5 år. Det innebär att varje screeningbeslut, matchningsresultat och motivering måste bevaras och vara sökbar i ett helt decennium. ScreenVeritAI genererar tidsstämplade bevispaket med källhänvisningar och dokumenterad motivering som är utformade för att uppfylla detta krav.
Sanktionsscreening kontrollerar om en entitet förekommer på en förbjuden lista — det är en del av ett bredare compliance-program. Kundkännedom (CDD) omfattar den fullständiga riskbedömningen: kartläggning av verkligt ägande, PEP-exponeringsanalys, adverse media-screening och riskklassificering. Sanktionsscreening svarar på om entiteten är förbjuden; CDD svarar på om entiteten är riskfylld. De flesta compliance-ramverk kräver båda.
Exakt namnmatchning missar translittereringar (t.ex. kyrilliska till latinska), aliasvariationer, namninversioner och stavningsskillnader mellan språk. Fuzzy matching tillämpar fonetiska algoritmer, translittereringstabeller och aliasupplösning för att fånga dessa variationer. Det är avgörande eftersom sanktionskringgående ofta utnyttjar just dessa glapp — små namnändringar som lurar exakt sökning men förblir identifierbara för avancerade matchningsalgoritmer.
De flesta screeningar slutförs på under två minuter. Du anger entitetens namn, alias och land; ScreenVeritAI söker samtidigt mot 10+ sanktionsregimer med fuzzy matching; och resultaten returneras med förklarbar matchningskontext, konfidenspoäng och källhänvisningar. Hela arbetsflödet — från namninmatning till exporterbart bevispaket — tar minuter, inte timmar.
Varje screening genererar ett tidsstämplat bevispaket som innehåller: de angivna entitetsuppgifterna, alla screenade sanktionsregimer, varje potentiell matchning med listkälla och konfidenspoäng, de specifika fält som utlöste varje träff och din dokumenterade motivering. Denna output är utformad för att uppfylla OFAC:s 10-åriga arkiveringskrav och tillsynsmyndigheters förväntningar på revisionssäker compliance-dokumentation.