Frågan är inte om du stöter på en sanktionerad part. Frågan är om du upptäcker det i tid.

Det här är inte hypotetiska scenarier. Varje fall nedan ledde till verkliga böter, verkliga utredningar eller verkliga fängelsestraff.

Fem steg mellan dig och ett revisionssäkert sanktionsbeslut.

• Förklarbara sanktionsmatchningar med listkälla och konfidenspoäng
• Multi-regime-täckning — slipp kontrollera listor var för sig
• Fuzzy matching som fångar translittereringar, alias och fonetiska variationer
• Tidsstämplade bevispaket som uppfyller OFAC:s 10-årskrav på arkivering
• Snabbare triage för analytiker med matchningskontext och programdetaljer
• Löpande övervakning vid nya listningar och listförändringar
• Revisionsredo output för intern granskning och myndighetstillsyn
• Konsekvent screeningarbetsflöde för kunder, leverantörer och motparter

Varje sanktionsscreening körs på en av tre nivåer. Kör deterministiskt för volym, eskalera till AI när ett ärende kräver det — samma globala sanktionskällor kontrolleras på alla nivåer.

Två sätt att betala. Betala per användning på den nivå du väljer — från 0,39 € per kontroll, utan månatlig bindning, och du screenar precis så mycket eller lite du behöver. Eller ett månatligt paket: en förbetald kvot till paketpriser för förutsägbar fakturering. Det finns ingen månatlig plattformsavgift, oavsett vilket du väljer.

No monthly platform fee. Pay only for the checks and reports you run.

OFAC (Office of Foreign Assets Control)

Den amerikanska finansdepartementets myndighet med ansvar för att administrera och verkställa ekonomiska sanktioner och handelsrestriktioner. OFAC underhåller SDN-listan och andra sanktionsprogram riktade mot länder, individer och entiteter.

SDN-listan (Specially Designated Nationals)

OFAC:s primära sanktionslista över individer och entiteter vars tillgångar är frysta. Amerikanska personer får i princip inte göra affärer med SDN-listade parter. Transaktioner med SDN-parter omfattas av strikt ansvar.

EU:s konsoliderade lista över finansiella sanktioner

EU:s samlade lista över samtliga personer, grupper och entiteter som omfattas av EU:s finansiella sanktioner. Upprätthålls av Europeiska kommissionen och är juridiskt bindande i alla EU-medlemsstater.

IEEPA (International Emergency Economic Powers Act)

Den amerikanska federala lag som bemyndigar presidenten att reglera internationell handel vid nationella nödsituationer. IEEPA utgör den rättsliga grunden för de flesta amerikanska sanktionsprogrammen och föreskriver straffrättsliga påföljder upp till 1 miljon dollar och 20 års fängelse per uppsåtlig överträdelse.

Sanktionsscreening

Processen att kontrollera individer, företag och transaktioner mot statligt upprätthållna listor över sanktionerade entiteter. Krävs för AML-compliance och omfattas av strikt ansvar i många jurisdiktioner.

Sekundära sanktioner

Sanktioner som straffar icke-amerikanska personer för vissa transaktioner med sanktionerade parter, även utan direkt amerikansk anknytning. Sekundära sanktioner utvidgar räckvidden för amerikanska sanktionsprogram globalt.

Sanktionskringgående

Avsiktlig kringgång av sanktionsrestriktioner genom mellanhänder, skalbolag, falsk dokumentation eller andra upplägg för att dölja förbjudna transaktioner. Sanktionskringgående är brottsligt i de flesta jurisdiktioner.

Listbaserad screening

Att kontrollera motparters namn och identifierare mot publicerade sanktions- och watchlistor. Effektiv listbaserad screening kräver fuzzy matching, aliasupplösning och translitterering för att fånga variationer som exakt namnmatchning missar.

1. [01]
   OFAC Sanctions Programs and Information

   U.S. Department of the Treasury

2. [02]
   OFAC Civil Penalties and Enforcement Information

   U.S. Department of the Treasury

3. [03]
   EU Financial Sanctions Database (FSD)

   European External Action Service

4. [04]
   UN Security Council Consolidated List

   United Nations Security Council

5. [05]
   UK OFSI Financial Sanctions

   HM Treasury, UK Government

6. [06]
   International Emergency Economic Powers Act (IEEPA)

   United States Code

A01

Hur fungerar sanktionsscreening?

Sanktionsscreening jämför ett namn — tillsammans med kända alias, födelsedatum och land — mot de konsoliderade listor över sanktionerade personer, företag och fartyg som myndigheter publicerar. Ett screeningverktyg normaliserar namnet, tillämpar fuzzy, fonetisk och translittererad matchning, poängsätter varje möjlig träff och registrerar beslutet som daterat bevis som en revisor kan öppna igen senare.

A02

Vilka sanktionslistor bör du screena mot?

Som ett minimum bör du screena mot sanktionslistorna i varje jurisdiktion din verksamhet berör: amerikanska OFAC (SDN och Consolidated), EU:s konsoliderade lista över finansiella sanktioner, FN:s säkerhetsråds sanktioner och brittiska HM Treasury (OFSI). ScreenVeritAI screenar dem i en och samma körning tillsammans med ytterligare nationella och sektorsspecifika listor, och publicerar hela källregistret på sin täckningssida.

A03

Vad kostar en sanktionskontroll?

ScreenVeritAI tar betalt per kontroll för sanktionsscreening, utan månadsavgift för plattformen. En Quick Check — deterministisk matchning mot sanktioner, brottsbevakningslistor och PEP-poster, med tidsstämplade PDF-bevis — kostar €0.39. En Full Search, som lägger till frågeexpansion, alias- och translittereringsmatchning samt AI-granskning av varje möjlig träff, kostar €5.90.

A04

Hur ofta bör kunder screenas om mot sanktionslistor?

Screena varje kund, leverantör och partner vid onboarding och screena därefter om den befintliga portföljen enligt ett fast schema — nya listningar tillkommer löpande och ett rent resultat blir inaktuellt så snart en lista ändras. ScreenVeritAI håller enheter under löpande bevakning, kör om kontrollerna automatiskt och larmar dig i appen när ett resultat förändras.