ScreenVeritAI
    DOSSIER · SANCTIONS ENFORCEMENTPUBLIC RECORD

    Sanktionsscreening

    Frågan är inte om du stöter på en sanktionerad part. Frågan är om du upptäcker det i tid.

    Globala regulatoriska böter nådde rekordnivån 19,3 miljarder dollar 2024. Vid strikt ansvar betalar du även om du inte visste. ScreenVeritAI screenar mot varje stor sanktionsjurisdiktion i ett svep — med fuzzy matching som fångar translittereringar, alias och mellanhandsupplägg som exakt sökning missar.

    Starta screening Se priser

    Spårning över flera jurisdiktioner

    Rent i OFAC. Rent i EU. Sanktionerat i Polen sedan 2022.

    Ett subjekt kan klara varje lista du trodde du behövde kontrollera och ändå vara sanktionerat en jurisdiktion bort. Se en enda screening gå igenom alla regelverk i ett svep.

    MULTI-JURISDICTION TRACE
    t+6.70s
    insubject> ████████████████

    Subjekt · anonymiserat

    01> Screenar subjektet mot varje sanktionsjurisdiktion, i ett svep
    • OFACUS · OFAC SDNCLEAR
    • EUEU CONSOLIDATEDCLEAR
    • UNUN SECURITY COUNCILCLEAR
    • UKUK · OFSICLEAR
    • CACANADA · OSFICLEAR
    • PLPOLAND · MSWiAfrysning av tillgångar · 2022LISTED
    VERDICT· En jurisdiktion bort — fångat eftersom varje jurisdiktion körs i samma kontroll.

    Screening av en enda jurisdiktion hade friat detta subjekt.

    §01Priset för att missa

    01 / 10

    Det här är inte hypotetiska scenarier. Varje fall nedan ledde till verkliga böter, verkliga utredningar eller verkliga fängelsestraff.

    CASE 01ENFORCED

    $216M

    GVA Capital (2025)

    Investerade å en sanktionerad rysk medborgares vägnar. De verkliga huvudmännen (UBO) bakom flera bolagslager screenades aldrig.

    What went wrong

    Ingen UBO-screening. Den sanktionerade personen var dold bakom mellanhandsbolag som klarade kontroller baserade enbart på namn.

    OFAC-åtgärd
    CASE 02ENFORCED

    $9.6M

    3M Company

    Iran-sanktionsöverträdelser kanaliserade genom dotterbolag i Dubai och Schweiz. Moderbolaget hölls ansvarigt för dotterbolagens agerande.

    What went wrong

    Dotterbolagen verkade utanför moderbolagets sanktionsscreeningprogram. Mellanliggande jurisdiktioner dolde den slutliga destinationen.

    OFAC-förlikning
    CASE 03ENFORCED

    GBP 1.16M

    Ej namngivet brittiskt företag (2025)

    Rekordstor brittisk förlikning för att ha gjort varor tillgängliga för Ryssland i strid med sanktionsreglerna.

    What went wrong

    Antog att brittisk tillsyn var teoretisk. HMRC utreder och bestraffar nu aktivt sanktionsbrott — med rekordböter.

    Brittiska regeringen
    CASE 04ENFORCED

    5 års fängelse

    Tysk exportör (2025)

    Åtalad för export av lyxbilar till Ryssland via mellanhänder. Tillgångar beslagtagna. Fängelsedom.

    What went wrong

    Litade på mellanhandens försäkringar om slutdestinationen. Ingen egen screening av leveranskedjan.

    Duane Morris
    CASE 05ENFORCED

    $300K

    Milwaukee electronics company

    Leveranser av tv-apparater till ett panamskt bolag med dolda kopplingar till kubanska staten. Företaget visste inte — och betalade hela boten.

    What went wrong

    Ingen screening av köparens ägarstruktur. Kopplingen till kubanska staten syntes varken i bolagsnamnet eller registreringen.

    SGR Law
    CASE 06ENFORCED

    $50K

    California charter company

    Chartrade en enda båt vars ägare hade kopplingar till kubanska staten. En transaktion, en bot.

    What went wrong

    En enda oscreenad transaktion. Fartygsägarens statliga kopplingar var offentligt tillgängliga men kontrollerades aldrig.

    SGR Law

    §02Siffrorna bakom sanktionsverkställighet

    02 / 10
    STAT 01

    $19.3B

    Rekordnivå för globala regulatoriska böter 2024

    Fintech Global
    STAT 02

    $377,700

    Maximalt civilrättsligt vite per OFAC-överträdelse (2025)

    Federal Register
    STAT 03

    $1M + 20 år

    Maximalt straffrättsligt straff per uppsåtlig OFAC-överträdelse

    50 U.S.C. § 1705
    STAT 04

    10 år

    Arkiveringskrav från OFAC (fördubblat från 5)

    Federal Register
    STAT 05

    9x

    Börsvärdefall i genomsnitt 9 gånger den utdömda böten

    Armour, Mayer & Polo — JFQA
    STAT 06

    2,71x

    Kostnader för bristande efterlevnad jämfört med compliance-investering

    Ponemon Institute
    CONTROLS
    CTRL 01

    Varje stor sanktionsjurisdiktion i en enda kontroll

    Screena samtidigt mot US OFAC, EU, FN, Storbritannien, Frankrike, Polen, Kanada, Australien, Schweiz, Sydafrika och Nya Zeeland. En sökning, full jurisdiktionell täckning.

    CTRL 02

    Fuzzy matching som fångar det exakt sökning missar

    Translitterering, aliasupplösning och fonetisk matchning fångar stavningsvariationer, namninversioner och mellanhandsupplägg som verkliga enforcement-fall utnyttjade.

    CTRL 03

    Revisionssäkra bevis vid varje beslut

    Varje screening genererar tidsstämplade bevis med matchningsdetaljer, källhänvisningar och beslutsunderlag — byggt för OFAC:s krav på 10 års arkivering.

    CTRL 04

    Listuppdateringar i realtid

    När nya SDN-poster läggs till eller befintliga listor ändras avspeglar nästa screening det direkt. Inga inaktuella data, inga glapp mellan listpublicering och din screening.

    §03Från namn till beslut på under två minuter

    03 / 10

    Fem steg mellan dig och ett revisionssäkert sanktionsbeslut.

    01

    Ange uppgifter om entiteten

    Fyll i entitetens namn, kända alias och land. Ju fler identifierare du anger, desto mer exakt matchning.

    02

    Samtidig multi-regime-screening

    ScreenVeritAI söker mot varje stor sanktionsjurisdiktion parallellt och tillämpar fuzzy matching, translitterering och aliasupplösning på varje.

    03

    Granska förklarbara matchningar

    Varje potentiell matchning visar ursprungslista, sanktionsprogram, konfidenspoäng och de specifika fält som utlöste träffen.

    04

    Exportera bevispaket

    Generera en tidsstämplad rapport med screeningresultat, källhänvisningar och din dokumenterade motivering — klar för compliance-arkivet eller regulatorisk granskning.

    05

    Ställ in löpande övervakning

    Konfigurera notifieringar för nya listningar som berör screenade entiteter. När listor ändras meddelas du innan nästa transaktion.

    §04Vad compliance-team får

    04 / 10
    • Förklarbara sanktionsmatchningar med listkälla och konfidenspoäng
    • Multi-regime-täckning — slipp kontrollera listor var för sig
    • Fuzzy matching som fångar translittereringar, alias och fonetiska variationer
    • Tidsstämplade bevispaket som uppfyller OFAC:s 10-årskrav på arkivering
    • Snabbare triage för analytiker med matchningskontext och programdetaljer
    • Löpande övervakning vid nya listningar och listförändringar
    • Revisionsredo output för intern granskning och myndighetstillsyn
    • Konsekvent screeningarbetsflöde för kunder, leverantörer och motparter

    §05Välj screeningdjup

    05 / 10

    Varje sanktionsscreening körs på en av tre nivåer. Kör deterministiskt för volym, eskalera till AI när ett ärende kräver det — samma globala sanktionskällor kontrolleras på alla nivåer.

    LVL 01

    Quick Check

    Deterministisk exakt och strukturerad matchning. Ingen AI i loopen — data lämnar aldrig plattformen.

    LVL 02

    AI-Enhanced Check

    Lägger till frågeexpansion, translitterering och aliasupplösning för bredare träffsäkerhet på namnvarianter.

    LVL 03

    AI Review Check

    Lägger till AI-assisterat matchningsresonemang och indikatorer för falska positiva som du kan läsa och exportera.

    Jämför de tre screeningnivåerna

    §06Priser för sanktionsscreening

    06 / 10

    Två sätt att betala. Betala per användning på den nivå du väljer — från 0,79 € per kontroll, utan månatlig bindning, och du screenar precis så mycket eller lite du behöver. Eller ett månatligt paket: en förbetald kvot till paketpriser för förutsägbar fakturering. Det finns ingen månatlig plattformsavgift, oavsett vilket du väljer.

    • Quick Check

      Deterministisk, ingen AI — data lämnar aldrig plattformen

      €0.79

    • AI-Enhanced Check

      Frågeexpansion, translitterering och aliasupplösning

      €1.39

    • AI Review Check

      AI-assisterat resonemang och indikatorer för falska positiva

      €1.79

    No monthly platform fee. Pay only for checks, reports and monitored entities.

    Se alla priser

    §07Viktiga sanktionstermer

    07 / 10
    TERM 01OFAC (Office of Foreign Assets Control)
    Den amerikanska finansdepartementets myndighet med ansvar för att administrera och verkställa ekonomiska sanktioner och handelsrestriktioner. OFAC underhåller SDN-listan och andra sanktionsprogram riktade mot länder, individer och entiteter.
    TERM 02SDN-listan (Specially Designated Nationals)
    OFAC:s primära sanktionslista över individer och entiteter vars tillgångar är frysta. Amerikanska personer får i princip inte göra affärer med SDN-listade parter. Transaktioner med SDN-parter omfattas av strikt ansvar.
    TERM 03EU:s konsoliderade lista över finansiella sanktioner
    EU:s samlade lista över samtliga personer, grupper och entiteter som omfattas av EU:s finansiella sanktioner. Upprätthålls av Europeiska kommissionen och är juridiskt bindande i alla EU-medlemsstater.
    TERM 04IEEPA (International Emergency Economic Powers Act)
    Den amerikanska federala lag som bemyndigar presidenten att reglera internationell handel vid nationella nödsituationer. IEEPA utgör den rättsliga grunden för de flesta amerikanska sanktionsprogrammen och föreskriver straffrättsliga påföljder upp till 1 miljon dollar och 20 års fängelse per uppsåtlig överträdelse.
    TERM 05Sanktionsscreening
    Processen att kontrollera individer, företag och transaktioner mot statligt upprätthållna listor över sanktionerade entiteter. Krävs för AML-compliance och omfattas av strikt ansvar i många jurisdiktioner.
    TERM 06Sekundära sanktioner
    Sanktioner som straffar icke-amerikanska personer för vissa transaktioner med sanktionerade parter, även utan direkt amerikansk anknytning. Sekundära sanktioner utvidgar räckvidden för amerikanska sanktionsprogram globalt.
    TERM 07Sanktionskringgående
    Avsiktlig kringgång av sanktionsrestriktioner genom mellanhänder, skalbolag, falsk dokumentation eller andra upplägg för att dölja förbjudna transaktioner. Sanktionskringgående är brottsligt i de flesta jurisdiktioner.
    TERM 08Listbaserad screening
    Att kontrollera motparters namn och identifierare mot publicerade sanktions- och watchlistor. Effektiv listbaserad screening kräver fuzzy matching, aliasupplösning och translitterering för att fånga variationer som exakt namnmatchning missar.

    §08Auktoritativa källor

    08 / 10
    1. [01]
      OFAC Sanctions Programs and Information

      U.S. Department of the Treasury

    2. [02]
    3. [03]
      EU Financial Sanctions Database (FSD)

      European External Action Service

    4. [04]
      UN Security Council Consolidated List

      United Nations Security Council

    5. [05]
      UK OFSI Financial Sanctions

      HM Treasury, UK Government

    6. [06]

    PEP-screening

    Dedikerad PEP-domän — 750 000+ strukturerade poster från 134 offentliga källor.

    Screening mot brottsbevakningslistor

    Officiella brotts- och efterlysningskällor, screenade tillsammans med sanktioner.

    Kundscreening & due diligence

    Gå bortom sanktionslistor — kartlägg ägande, PEP-exponering och negativ media.

    Batchscreening

    Screena hundratals entiteter mot alla sanktionsregimer i en enda uppladdning.

    Täckning av sanktionslistor

    Se alla sanktionslistor och jurisdiktioner som ScreenVeritAI täcker.

    Löpande sanktionsövervakning

    Ställ in kontinuerlig övervakning för nya listningar och listförändringar.

    Batchomscreening av portfölj

    Omscreena hela din kund- och leverantörsbas på några timmar.

    Due diligence för partners

    Djupgående screening för M&A, joint ventures och affärspartnerskap.

    §10Vanliga frågor om sanktionsscreening

    10 / 10
    Q01Vad är sanktionsscreening och varför krävs det juridiskt?
    Sanktionsscreening innebär att kontrollera individer, företag och transaktioner mot statligt upprätthållna listor över sanktionerade entiteter. Det krävs juridiskt eftersom de flesta jurisdiktioner tillämpar strikt ansvar vid sanktionsöverträdelser — din organisation kan bötfällas även om överträdelsen var oavsiktlig. I USA kan OFAC utdöma civilrättsliga böter upp till $377 700 per överträdelse, och uppsåtliga överträdelser under IEEPA medför straffrättsliga påföljder upp till 1 miljon dollar och 20 års fängelse.
    Q02Vad händer om vi missar en sanktionerad entitet?
    Konsekvenserna sträcker sig från kraftiga böter till åtal. OFAC:s maximala civilbot är $377 700 per överträdelse, och uppsåtliga överträdelser kan leda till 1 miljon dollar och 20 års fängelse under IEEPA. I praktiken handlar det ofta om miljoner: GVA Capital fick 216 miljoner dollar i böter för investeringar å en sanktionerad rysk medborgares vägnar, och 3M betalade 9,6 miljoner dollar för Iran-relaterade överträdelser via dotterbolag. Akademisk forskning visar att börsvärdefall i genomsnitt uppgår till 9 gånger den utdömda böten (Armour, Mayer & Polo, JFQA), och bristande efterlevnad kostar 2,71 gånger mer än att upprätthålla ett compliance-program (Ponemon Institute).
    Q03Vilka sanktionslistor täcker ScreenVeritAI?
    ScreenVeritAI screenar samtidigt mot varje stor sanktionsjurisdiktion. Dessa inkluderar US OFAC (SDN- och konsoliderade listor), EU:s konsoliderade lista över finansiella sanktioner, FN:s säkerhetsrådssanktioner, UK HM Treasury (OFSI), Frankrike, Polen (MSWiA:s nationella lista), Kanada (OSFI konsoliderad), Australien (DFAT:s konsoliderade sanktionslista), Schweiz (SECO-sanktioner), Sydafrika (FIC riktade finansiella sanktioner) och Nya Zeeland (Police Designated Terrorists) — tillsammans med ytterligare nationella och sektoriella listor. Det fullständiga källregistret — sanktioner, brottsbevakningslistor och PEP — publiceras på vår täckningssida. Täckning per juni 2026.
    Q04Kan sanktionsscreening fånga indirekt exponering via mellanhänder?
    Ja, men bara med rätt metod. Många enforcement-fall — inklusive 3M-fallet (9,6 miljoner dollar för Iran-överträdelser via dotterbolag i Dubai och Schweiz) och det tyska exportörfallet (5 års fängelse för bilexport till Ryssland via mellanhänder) — handlade om sanktionerade parter dolda bakom lager av mellanhänder. ScreenVeritAI:s fuzzy matching och aliasupplösning fångar stavningsvariationer, translittereringar och namnstrukturer som sådana upplägg typiskt utnyttjar.
    Q05Behöver vi sanktionsscreening om vi inte är ett finansinstitut?
    Ja. Sanktionsskyldigheter gäller i princip alla företag, inte bara banker. Ett elektronikföretag i Milwaukee betalade 300 000 dollar för att ovetande ha levererat tv-apparater till ett bolag med dolda kopplingar till kubanska staten. Ett charterföretag i Kalifornien betalade 50 000 dollar för en enda båtcharter. OFAC:s jurisdiktion täcker varje amerikansk person eller entitet, och sekundära sanktioner kan nå icke-amerikanska företag som gör affärer med sanktionerade parter.
    Q06Hur länge måste vi arkivera screeningdokumentation?
    OFAC kräver numera 10 års arkivering — fördubblat från tidigare 5 år. Det innebär att varje screeningbeslut, matchningsresultat och motivering måste bevaras och vara sökbar i ett helt decennium. ScreenVeritAI genererar tidsstämplade bevispaket med källhänvisningar och dokumenterad motivering som är utformade för att uppfylla detta krav.
    Q07Vad är skillnaden mellan sanktionsscreening och kundkännedom (CDD)?
    Sanktionsscreening kontrollerar om en entitet förekommer på en förbjuden lista — det är en del av ett bredare compliance-program. Kundkännedom (CDD) omfattar den fullständiga riskbedömningen: kartläggning av verkligt ägande, PEP-exponeringsanalys, adverse media-screening och riskklassificering. Sanktionsscreening svarar på om entiteten är förbjuden; CDD svarar på om entiteten är riskfylld. De flesta compliance-ramverk kräver båda.
    Q08Hur förbättrar fuzzy matching sanktionsscreeningens träffsäkerhet?
    Exakt namnmatchning missar translittereringar (t.ex. kyrilliska till latinska), aliasvariationer, namninversioner och stavningsskillnader mellan språk. Fuzzy matching tillämpar fonetiska algoritmer, translittereringstabeller och aliasupplösning för att fånga dessa variationer. Det är avgörande eftersom sanktionskringgående ofta utnyttjar just dessa glapp — små namnändringar som lurar exakt sökning men förblir identifierbara för avancerade matchningsalgoritmer.
    Q09Hur snabbt kan vi screena en ny entitet?
    De flesta screeningar slutförs på under två minuter. Du anger entitetens namn, alias och land; ScreenVeritAI söker samtidigt mot varje stor sanktionsregim med fuzzy matching; och resultaten returneras med förklarbar matchningskontext, konfidenspoäng och källhänvisningar. Hela arbetsflödet — från namninmatning till exporterbart bevispaket — tar minuter, inte timmar.
    Q10Vilka bevis levererar ScreenVeritAI per screening?
    Varje screening genererar ett tidsstämplat bevispaket som innehåller: de angivna entitetsuppgifterna, alla screenade sanktionsregimer, varje potentiell matchning med listkälla och konfidenspoäng, de specifika fält som utlöste varje träff och din dokumenterade motivering. Denna output är utformad för att uppfylla OFAC:s 10-åriga arkiveringskrav och tillsynsmyndigheters förväntningar på revisionssäker compliance-dokumentation.

    Börja screena på minuter.

    Välj ett paket och börja screena redan idag.

    Se priser