ScreenVeritAI
    ScreenVeritAI · Customer Screeningclassification: reference · customer due diligence
    Kundscreening

    Du litar på dina partners. Men vet du verkligen vem som står bakom bolagsnamnet?

    Varje affärsrelation medför dolda risker. Skalbolag som döljer ägare, PEP-kopplingar begravda i ägarkedjor, negativ media på främmande språk. Vanlig sanktionsscreening fångar bara det uppenbara. ScreenVeritAI kartlägger hela bilden — verkligt huvudmannaskap, politisk exponering, ryktessignaler och relationsnätverk — så att du vet vem du verkligen gör affärer med.

    Starta screeningSe priser

    §01Riskerna du inte ser

    p. 01 / 07

    Sanktionslistor fångar det uppenbara. Dessa scenarier visar vad de missar.

    Ägaropacitet

    Skalbolagsproblemet

    En leverantör klarar din namngranskning. Rent register, legitim registrering. Men 60 %-ägaren är ett holdingbolag i en sekretessjurisdiktion. Holdingbolagets verkliga huvudman finns på en sanktionslista. Utan ägarkartläggning ser du det aldrig.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI spårar ägande genom flera bolagslager och kontrollerar UBO:er mot sanktions-, PEP- och databaser för negativ media.

    Politisk exponering

    Den PEP du inte letade efter

    Din nya distributionspartners styrelse inkluderar maken till en högt uppsatt ämbetsman i ett korruptionsutsatt land. Vanlig sanktionsscreening flaggar inte detta. Men när en mututredning når nyheterna nämns ditt företag som affärspartner.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI kontrollerar PEP-status för familjemedlemmar och nära associerade — inte bara individen — i globala PEP-databaser.

    Ryktesrisk

    Glappet i negativ media

    En motpart utreddes för bedrägeri för 18 månader sedan — rapporterat i en rumänskspråkig affärstidning. Ingen sanktionsflagg. Ingen PEP-flagg. Men om du hade screenat negativ media på flera språk hade du vetat innan du undertecknade kontraktet.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI skannar negativ media på flera språk, bedömer relevans och hänvisar till originalkällor så att ditt team ser det som spelar roll.

    Koncentrationsrisk

    Den blinda fläcken i relationsnätverk

    Två av dina leverantörer delar samma verkliga huvudman. Den personen kontrollerar dessutom ett bolag under utredning. Var för sig ser de rena ut. Tillsammans utgör de farlig koncentrerad exponering mot en enda högriskperson.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI kartlägger relationsnätverk bland dina motparter och avslöjar delat ägande och dolda kopplingar.

    §02Bortom sanktioner: den fullständiga bilden

    p. 02 / 07

    Sanktionsscreening besvarar en fråga: finns denna entitet på en förbjuden lista? Kundscreening blottlägger fem risklager som sanktionslistor aldrig avslöjar på egen hand.

    01

    Sanktioner

    Det lagstadgade minimumet

    Finns de på en förbjuden lista? Det är här de flesta screeningar slutar — och här de flesta risker börjar.

    02

    PEP-exponering

    Det politiska risklagret

    Är de kopplade till politisk makt? PEP:er och deras familjemedlemmar eller nära associerade medför förhöjd mut- och korruptionsrisk som sanktionslistor inte fångar.

    03

    Negativ media

    Rykteslagret

    Vad har skrivits om dem? Bedrägeriutredningar, regulatoriska åtgärder och straffrättsliga förfaranden dyker ofta upp i media långt innan de når en sanktionslista.

    04

    Verkligt huvudmannaskap

    Transparenslagret

    Vem kontrollerar verkligen denna entitet? Skalbolag och skiktade bolagsstrukturer kan dölja sanktionerade individer, PEP:er eller personer under utredning bakom till synes legitima fasader.

    05

    Relationsnätverk

    Koncentrationslagret

    Hur är dina motparter kopplade till varandra? Delat ägande, överlappande styrelseledamöter och gemensamma UBO:er kan skapa dold koncentrationsrisk i din portfölj.

    §03Vad som gör kundscreening annorlunda

    p. 03 / 07

    Fyra lager körs för varje ny relation. Se ett praktiskt exempel på onboarding klara kontrollen.

    ONBOARDING CHECK
    t+6.90s
    subsubject> Halcyon Trading Ltd · Cyprus · import / export
    • LAYER 01

      UBO-kartläggning och verkligt huvudmannaskap

      3 LAYERS TRACED

      Spåra ägande genom flera bolagslager för att identifiera verkliga huvudmän. Flagga UBO:er automatiskt mot sanktions-, PEP- och databaser för negativ media.

    • LAYER 02

      PEP- och politisk exponeringsanalys

      PEP ASSOCIATE

      Screena inte bara individen utan även familjemedlemmar och nära associerade. Täcker inhemska och utländska PEP:er i globala databaser med relationskontext.

    • LAYER 03

      Negativ media-intelligence

      2 MEDIA FINDINGS

      Flerspråkig mediascreening med källhänvisningar och relevansbedömning. Avslöja bedrägerier, korruption och regulatoriska åtgärder i rapporter på flera språk och jurisdiktioner.

    • LAYER 04

      Riskklassificerad screening: SDD, CDD och EDD

      EDD TIER

      Anpassa screeningdjupet till den faktiska risken. Tillämpa förenklad due diligence för lågrisk-motparter och fördjupad due diligence där riskindikatorer kräver grundligare utredning.

    RISK TIER · EDD· Fyra lager kontrollerade. Risknivå fastställd. Ett onboardingbeslut du kan styrka.

    Exempel · subjekt och fynd är illustrativa

    §04Från onboarding till löpande övervakning

    p. 04 / 07

    Compliance slutar inte vid onboarding. Så här utvecklas ScreenVeritAI med varje motpartsrelation.

    Dag 1

    Ny leverantörsansökan inkommer

    Kör initial screening mot sanktions-, PEP-, negativ media- och ägardatabaser. Resultat inom minuter.

    Vecka 1

    Resultaten visar medelhög risk

    Standard-CDD tillämpas. Ägarstruktur kartlagd. Bevispaket genererat för compliance-akten.

    Månad 3

    PEP-status ändras

    Löpande övervakning flaggar en ny PEP-koppling i ägarkedjan. Compliance-teamet meddelas automatiskt.

    Månad 6

    Negativ media dyker upp

    En rapport på främmande språk kopplar en UBO till en bedrägeriutredning. EDD utlöses. Fullständig riskomvärdering med källhänvisade bevis.

    §05Vad ditt team får efter screening

    p. 05 / 07
    Fullständig riskprofil med sanktions-, PEP- och resultat om negativ media
    Karta över verkligt huvudmannaskap som spårar UBO:er genom bolagslager
    PEP-exponeringsrapport som täcker familjemedlemmar och nära associerade
    Flerspråkig sammanfattning av negativ media med källhänvisningar
    Riskklassificering: SDD-, CDD- eller EDD-rekommendation
    Relationsnätverksvy som visar kopplingar mellan motparter
    Bevispaket med tidsstämplar, källor och beslutsunderlag
    Löpande övervakningsnotifieringar vid statusändringar och nya risksignaler

    §06Sanktionsscreening vs. kundscreening

    p. 06 / 07

    Kundscreening är inte detsamma som sanktionsscreening. Här är varför du behöver båda.

    Kärnfråga
    Sanktionsscreening
    Finns denna entitet på en förbjuden lista?
    Kundscreening
    Vad är den fullständiga riskprofilen för denna entitet?
    Datakällor
    Sanktionsscreening
    Statliga sanktionslistor (OFAC, EU, FN, UK, etc.)
    Kundscreening
    Sanktioner + PEP-databaser + negativ media + bolagsregister
    Ägaranalys
    Sanktionsscreening
    Enbart namn- och aliasmatchning
    Kundscreening
    UBO-kartläggning i flera lager genom bolagsstrukturer
    PEP-täckning
    Sanktionsscreening
    Bara om PEP:en också är sanktionerad
    Kundscreening
    PEP:er, familjemedlemmar och nära associerade
    Media-intelligence
    Sanktionsscreening
    Inte inkluderat
    Kundscreening
    Flerspråkig negativ media med relevansbedömning
    Riskklassificering
    Sanktionsscreening
    Binärt: träff eller ingen träff
    Kundscreening
    Riskklassificerat: SDD-, CDD- eller EDD-rekommendation
    Löpande övervakning
    Sanktionsscreening
    Enbart nya listposter
    Kundscreening
    Sanktioner + PEP-ändringar + ny negativ media + ägarförändringar

    Behöver du sanktionsscreening? Se vår dedikerade sida för sanktionsscreening.

    §07Vanliga frågor om kundscreening

    p. 07 / 07
    01Vad är kundscreening och hur skiljer den sig från sanktionsscreening?
    Kundscreening är en bred riskbedömningsprocess som går bortom sanktionslistor. Medan sanktionsscreening besvarar om en entitet finns på en förbjuden lista, undersöker kundscreening den fullständiga riskprofilen: ägarstrukturer och verkliga huvudmän, PEP-exponering (inklusive familj och associerade), negativ media på flera språk och relationsnätverk. Sanktionsscreening är en del av kundscreening — inte en ersättning.
    02Varför behöver vi kartlägga verkligt huvudmannaskap?
    Skalbolag och skiktade bolagsstrukturer kan dölja sanktionerade individer, PEP:er eller personer under utredning bakom till synes legitima fasader. En leverantör kan klara en vanlig namngranskning medan dess verkliga huvudman finns på en sanktionslista, dold bakom två eller tre lager av holdingbolag i sekretessjurisdiktioner. UBO-kartläggning spårar ägande genom dessa lager för att avslöja vem som verkligen kontrollerar entiteten.
    03Vad är skillnaden mellan SDD, CDD och EDD?
    Simplified Due Diligence (SDD) tillämpas på lågrisk-motparter där en lättare verifiering är tillåten. Customer Due Diligence (CDD) är standardprocessen inklusive identitetsverifiering, UBO-identifiering och riskbedömning. Enhanced Due Diligence (EDD) krävs vid högre risk — t.ex. PEP:er, högriskjurisdiktioner eller negativ media — och innebär djupare ägaranalys, verifiering av medlens ursprung och tätare övervakning.
    04Hur identifierar ScreenVeritAI PEP-exponering?
    ScreenVeritAI screenar inte bara individen utan även familjemedlemmar och nära associerade mot globala PEP-databaser. En styrelsemedlems make som är högt uppsatt ämbetsman, eller en aktieägare som är barn till en minister — alla flaggas med relationskontext. Så fångas politisk exponering som vanlig namnbaserad screening helt missar.
    05Vad är screening av negativ media och varför är det viktigt?
    Screening av negativ media söker i nyhetskällor, regulatoriska databaser och offentliga register efter negativ information om en entitet. Bedrägeriutredningar, mutanklagelser och regulatoriska åtgärder dyker ofta upp i media månader eller år innan de leder till sanktionslistning eller dom. ScreenVeritAI screenar negativ media på flera språk, så att en bedrägerirapport i en rumänsk affärstidning presenteras vid sidan av engelskspråkiga resultat.
    06Kan kundscreening tillämpas på leverantörer, inte bara kunder?
    Ja. Kundscreening tillämpas på varje motpartsrelation: kunder, leverantörer, distributionspartners, agenter och mellanhänder. Risken är densamma oavsett relationsriktning — en leverantör med dolt sanktionerat ägande utgör samma compliance- och ryktesrisk som en kund med samma profil.
    07Behöver vi löpande övervakning efter den inledande screeningen?
    Ja. Riskprofiler förändras. En motpart som var ren vid onboarding kan få en PEP-kopplad styrelsemedlem tre månader senare, eller negativ media kan dyka upp som kopplar deras UBO till en bedrägeriutredning. Löpande övervakning säkerställer att dina compliance-register speglar aktuell risk — inte ögonblicksbilden från onboardingdagen.
    08Hur hanterar ScreenVeritAI komplexa ägarstrukturer?
    ScreenVeritAI spårar ägande genom flera bolagslager och identifierar mellanliggande holdingbolag, bulvanaktieägare och verkliga huvudmän. Plattformen kartlägger relationerna visuellt och screenar varje identifierad person och entitet mot sanktions-, PEP- och databaser för negativ media.
    09Vilka bevis får vi för revision och myndighetsgranskning?
    Varje screening genererar ett bevispaket innehållande: screeningresultat med matchningsdetaljer och konfidenspoäng, kartor över verkligt huvudmannaskap, PEP-exponeringsrapporter, sammanfattningar av negativ media med källhänvisningar, riskklassificering, tidsstämplar och beslutsunderlag. Dokumentationen är utformad för att uppfylla tillsynsmyndigheters förväntningar på arkivering.
    10Är kundscreening ett lagkrav?
    Ja. AML-regelverk i praktiskt taget alla jurisdiktioner kräver customer due diligence som villkor för att etablera och upprätthålla affärsrelationer. EU:s penningtvättsdirektiv, USA:s Bank Secrecy Act och UK:s Money Laundering Regulations föreskriver alla CDD, med förstärkta åtgärder vid högre risk. Otillräcklig due diligence kan leda till regulatoriska sanktioner och personligt ansvar för compliance-ansvariga.
    Nyckelbegrepp
    CDD (Customer Due Diligence)
    Standardprocessen för att verifiera en kunds identitet, förstå verksamhetens karaktär och bedöma risken kunden utgör. Krävs enligt AML-regelverket för de flesta affärsrelationer.
    EDD (Enhanced Due Diligence)
    En djupare utredningsnivå för kunder med högre risk, omfattande mer detaljerad ägaranalys, verifiering av medlens ursprung och löpande övervakning. Utlöses av PEP-status, högriskjurisdiktioner eller fynd av negativ media.
    UBO (Ultimate Beneficial Owner)
    Den fysiska person som ytterst äger eller kontrollerar en juridisk enhet, vanligtvis definierad som innehavare av 25 % eller mer av aktier eller rösträtter. UBO-identifiering är ett centralt krav i AML/KYC-regelverket världen över.
    PEP (Politically Exposed Person)
    En individ som innehar eller har innehaft en framträdande offentlig funktion, såsom statschef, högt uppsatt ämbetsman eller rättsväsendets företrädare. PEP-statusen utsträcks till familjemedlemmar och nära associerade på grund av förhöjd mut- och korruptionsrisk.
    KYC (Know Your Customer)
    Den regulatoriska processen att verifiera kunders identitet före och under en affärsrelation. KYC är en del av bredare AML-compliance och inkluderar identitetsverifiering, riskbedömning och löpande övervakning.
    KYB (Know Your Business)
    Processen att verifiera en affärsenhets juridiska existens, ägarstruktur och riskprofil. KYB utvidgar KYC-principerna till företagsmotparter och inkluderar identifiering av verkliga huvudmän.
    Screening av negativ media
    Att söka i nyhetskällor, regulatoriska databaser och offentliga register efter negativ information om en entitet eller individ — även kallat adverse media-screening. Täcker bedrägeri, korruption, regulatoriska åtgärder, straffrättsliga förfaranden och ryktesriskindikatorer.
    Riskbaserat förhållningssätt
    En regulatorisk princip som kräver att organisationer bedömer risken varje kund eller motpart utgör och tillämpar proportionerliga due diligence-åtgärder. Relationer med högre risk kräver fördjupad granskning; de med lägre risk kan kvalificera för förenklade åtgärder.
    Regulatoriska och branschkällor
    1. 01
      EU:s penningtvättsförordning (AMLR)

      Europeiska unionens officiella tidning

    2. 02
    3. 03
      USA:s Bank Secrecy Act / AML-krav

      Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)

    4. 04
    5. 05
    6. 06
      Corporate Transparency Act — rapportering av verkligt ägande

      Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)

    Utforska mer

    Sanktionsscreening

    Kontrollera entiteter mot varje officiell källa med fuzzy matching.

    Batchscreening

    Screena hela din motpartsportfölj i en enda uppladdning.

    Screening vid kund-onboarding

    Effektivisera compliance-kontroller för nya kundrelationer.

    Leverantörs-due diligence

    Screena din leveranskedja avseende dolt ägande och riskexponering.

    Granska en ny kund — steg för steg

    Fullständigt KYC-onboardingflöde: från inlämning till compliancefil.

    Granska en ny leverantör

    Leverantörsgranskning för inköpsteam.

    chk cust-screeningsvai-referencev14 scenarios · 4 pillars

    End of reference.

    Börja screena på minuter.

    Välj ett paket och börja screena redan idag.

    Se priser