Partnerům důvěřujete. Ale víte opravdu, kdo stojí za tím názvem firmy?
Každý obchodní vztah skrývá riziko. Schránkové firmy zakrývající vlastníky, PEP napojení pohřbená v řetězci vlastnictví, negativní média v cizích jazycích. Běžný sankční screening zachytí jen to zjevné. ScreenVeritAI zmapuje celý obraz — skutečné vlastnictví, politickou expozici, reputační signály i vztahové sítě — abyste věděli, s kým doopravdy jednáte.
Rizika, která nevidíte
p. 01 / 07Sankční seznamy zachytí to zjevné. Tyto scénáře ukazují, co jim uniká.
Problém schránkových firem
Dodavatel projde vaší kontrolou jmen. Čistý záznam, seriózně vypadající registrace. Jenže jeho 60% vlastníkem je holding v jurisdikci s bankovním tajemstvím. A skutečný majitel toho holdingu figuruje na sankčním seznamu. Bez mapování vlastnictví to nikdy nezjistíte.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI sleduje vlastnictví přes více korporátních vrstev a prověřuje skutečné majitele vůči sankčním, PEP i mediálním databázím.
PEP, kterou jste nehledali
V představenstvu vašeho nového distribučního partnera sedí manžel či manželka vysokého státního úředníka v zemi s vysokým rizikem korupce. Běžný sankční screening to neodhalí. Ale jakmile se vyšetřování úplatkářství dostane do médií, vaše firma je v tom jako obchodní partner.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI prověřuje status PEP u rodinných příslušníků i blízkých spolupracovníků — nejen u samotné osoby — napříč globálními databázemi PEP.
Mezera v negativních médiích
Protistrana byla před 18 měsíci vyšetřována kvůli podvodu — psal o tom rumunský obchodní tisk. Žádný sankční záznam. Žádný záznam PEP. Kdybyste ale prověřili negativní média napříč jazyky, věděli byste to ještě před podpisem smlouvy.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI prochází negativní média ve více jazycích, hodnotí relevanci a cituje původní zdroje, aby váš tým viděl to podstatné.
Slepé místo ve vztahových sítích
Dva vaši dodavatelé mají stejného skutečného majitele. Ten navíc ovládá subjekt, který je pod vyšetřováním. Každý dodavatel zvlášť vypadá čistě. Dohromady ale představují nebezpečnou koncentraci rizika u jedné vysoce rizikové osoby.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI mapuje vztahové sítě napříč vašimi protistranami a odhaluje sdílené vlastnictví i skryté vazby.
Za hranice sankcí: úplný obraz
p. 02 / 07Sankční screening odpovídá na jednu otázku: je subjekt na zakázaném seznamu? Screening klientů odkrývá pět vrstev rizika, které samotné sankční seznamy nikdy neukážou.
Sankce
Zákonné minimumJe subjekt na zakázaném seznamu? Tady většina screeningu končí — a tady většina rizika teprve začíná.
Expozice PEP
Vrstva politického rizikaJe subjekt napojen na politickou moc? PEP i jejich rodinní příslušníci a blízcí spolupracovníci přinášejí zvýšené riziko úplatkářství a korupce, které sankční seznamy nezachytí.
Negativní média
Reputační vrstvaCo se o subjektu píše? Vyšetřování podvodů, opatření regulátorů i trestní řízení se v médiích objevují dávno předtím, než se dostanou na jakýkoli seznam.
Skutečné vlastnictví
Vrstva transparentnostiKdo subjekt skutečně ovládá? Schránkové firmy a vrstvené korporátní struktury mohou skrývat sankcionované osoby, PEP nebo osoby pod vyšetřováním za legitimně vypadajícími fasádami.
Vztahové sítě
Vrstva koncentraceJak jsou vaše protistrany navzájem propojené? Sdílené vlastnictví, překrývající se statutární orgány a společní skuteční majitelé mohou vytvářet skryté koncentrované riziko napříč portfoliem.
Čím se screening klientů liší
p. 03 / 07Na každý nový vztah se spustí čtyři vrstvy. Sledujte jeden ukázkový onboarding, jak projde kontrolou.
Subject
Halcyon Trading Ltd
Cyprus · import / export · new counterparty · trade finance facility requested
- Screened
- 4 September 2026 · 11:07 UTC
- Sources in the pass
- 75 official sources
- Domains
- 4 screening domains — sanctions, criminal watchlists, PEP, adverse media — plus ownership and control
- Level
- Full Search · €5.90
Applicant file · submitted
- Legal name
- Halcyon Trading Ltd
- Registration
- HE 418227 · Registrar of Companies, Cyprus
- Incorporated
- 2019-06-11
- Registered seat
- Limassol, CY
- Activity
- Import / export · freight forwarding
- Product requested
- Trade finance facility · EUR 2,400,000
- Clear01
Sanctions
No relevant listing found- Checked
- 59 sanctions sources · OFAC SDN, EU FSD, UN, UK Sanctions List, PL MSWiA and 54 more
- Result
- 0 candidates on the company · 1 on a director, discounted on date of birth
- Clear02
Criminal watchlists
No relevant listing found- Checked
- 16 criminal and wanted-person lists · Interpol Red Notices by live lookup, FBI wanted feed, Europol
- Result
- 0 candidates on the company, its directors or its resolved owners
- Review03
PEP
Potential PEP match- Checked
- 695,000+ structured records from 297 contributing datasets, plus OSINT discovery
- Result
- 1 candidate · on the 31.4% beneficial owner, not on the applicant
- Beneficial owner recorded as the spouse of a serving member of a national parliament — PEP by family relationship, not by office.
- First seen 2018-05-02 · last seen 2026-08-29 · source: public PEP registry, corroborated by a second register.
Method · PEP analýza a politická expozice. Prověřujte nejen samotnou osobu, ale i rodinné příslušníky a blízké spolupracovníky. Pokrývá tuzemské i zahraniční PEP napříč globálními databázemi s kontextem vztahů.
- Review04
Adverse media
Potential adverse media- Checked
- Live OSINT research in local languages · every finding carries a source URL in the evidence PDF
- Result
- 2 findings · both cited · neither is a conviction
- 2023-11-14 · national business daily · customs undervaluation penalty against the Maltese parent; appeal recorded, outcome not published.
- 2025-06-02 · regional outlet · the applicant named as a counterparty in freight-invoicing fraud reporting; no charge recorded against it.
Method · Prověrka negativních médií. Vícejazyčný screening médií s citacemi zdrojů a hodnocením relevance. Odhalí zprávy o podvodech, korupci a opatřeních regulátorů napříč jazyky i jurisdikcemi.
- Review05
Ownership and control
Threshold owner identified- Checked
- 3 ownership layers traced across CY, MT and LU · beneficial-ownership threshold 25%
- Result
- 3 owners resolved · 1 above the 25% threshold at 31.4% effective
Ownership chain
- Halcyon Trading LtdCY · HE 418227—applicant
- Meridian Freight Holdings LtdMT · C 9244162.0%62.0% effective
- Aurelia Capital Partners LPLU · B 241887 · beneficial owner behind the chain50.6%31.4% effective
- ████████ (individual)CY · resident director and shareholder24.0%below the 25% threshold
- Minority holders3 parties, none above 5%14.0%—
62.0% × 50.6% = 31.4%. The chain crosses the 25% threshold at the third layer, which is where the PEP finding attaches — and where a two-layer registry check stops.
Method · Mapování skutečného vlastnictví a UBO. Sledujte vlastnictví přes více korporátních vrstev a identifikujte skutečné majitele. Automaticky je prověřujeme vůči sankčním, PEP i mediálním databázím.
- 01Source-of-funds and source-of-wealth file on the 31.4% beneficial owner before the facility is drawn.
- 02MLRO sign-off recorded against this case reference; the two media findings go in the file with their URLs.
- 03Re-screen monthly and on any change to the ownership chain; adverse media re-run at renewal.
Tiering · Rizikově odstupňovaný screening: SDD, CDD a EDD. Přizpůsobte hloubku screeningu skutečnému riziku. Uplatněte zjednodušenou hloubkovou kontrolu u nízkorizikových protistran a zesílenou hloubkovou kontrolu tam, kde si to rizikové indikátory žádají.
- Evidence
- SV-2026-0904-0206.pdf · point-in-time snapshot of every source at 11:07 UTC
- Decision owner
- Onboarding, countersigned by the MLRO
- Billed
- 1 × Full Search €5.90 · monthly re-screen at Quick Check €0.39
Ilustrační příklad · subjekt a nálezy orientační · Source counts and prices from the published registers
Od onboardingu po průběžný monitoring
p. 04 / 07Compliance nekončí onboardingem. Takto se ScreenVeritAI vyvíjí s každým vztahem s protistranou.
Přichází žádost nového dodavatele
Spusťte úvodní screening vůči sankčním, PEP, mediálním a vlastnickým databázím. Výsledky do pár minut.
Výsledky ukazují střední riziko
Uplatní se standardní CDD. Vlastnická struktura je zmapována. Vygeneruje se balíček důkazů pro compliance složku.
Změní se status PEP
Průběžný monitoring zachytí nové napojení na PEP v řetězci vlastnictví. Compliance tým je automaticky upozorněn.
Objeví se negativní média
Cizojazyčná zpráva spojuje skutečného majitele s vyšetřováním podvodu. Spustí se EDD. Následuje kompletní přehodnocení rizik s důkazy a citacemi zdrojů.
Co váš tým po screeningu získá
p. 05 / 07Sankční screening vs. screening klientů
p. 06 / 07Screening klientů není totéž co sankční screening. Proto potřebujete obojí.
- Sankční screening
- Je subjekt na zakázaném seznamu?
- Screening klientů
- Jaký je celkový rizikový profil subjektu?
- Sankční screening
- Vládní sankční seznamy (OFAC, EU, OSN, UK atd.)
- Screening klientů
- Sankce + databáze PEP + negativní média + obchodní rejstříky
- Sankční screening
- Pouze shoda jmen a aliasů
- Screening klientů
- Víceúrovňové mapování skutečných majitelů přes korporátní struktury
- Sankční screening
- Jen pokud je PEP zároveň sankcionována
- Screening klientů
- PEP, rodinní příslušníci a blízcí spolupracovníci
- Sankční screening
- Není součástí
- Screening klientů
- Vícejazyčná negativní média s hodnocením relevance
- Sankční screening
- Binární: shoda, nebo žádná shoda
- Screening klientů
- Rizikově odstupňované: doporučení SDD, CDD nebo EDD
- Sankční screening
- Jen nové záznamy na seznamech
- Screening klientů
- Sankce + změny PEP + nová negativní média + změny vlastnictví
Potřebujete sankční screening? Podívejte se na naši stránku věnovanou screeningu sankcí.
Často kladené dotazy ke screeningu klientů
p. 07 / 0701Co je screening klientů a jak se liší od sankčního screeningu?
02Proč potřebujeme mapovat skutečné vlastnictví?
03Jaký je rozdíl mezi SDD, CDD a EDD?
04Jak ScreenVeritAI zjišťuje expozici vůči PEP?
05Co je prověrka negativních médií a proč na ní záleží?
06Lze screening klientů použít i na dodavatele, nejen na zákazníky?
07Potřebujeme po úvodním screeningu i průběžný monitoring?
08Jak ScreenVeritAI zvládá složité korporátní vlastnické struktury?
09Jaké důkazy obdržíme pro audit a regulatorní kontrolu?
10Vyžadují předpisy screening klientů?
- 01Nařízení EU proti praní špinavých peněz (AMLR)
Úřední věstník Evropské unie
- 02Doporučení FATF k transparentnosti a skutečnému vlastnictví
Financial Action Task Force
- 03US Bank Secrecy Act / požadavky AML
Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)
- 04Britské předpisy proti praní peněz z roku 2017
Legislativa vlády Spojeného království
- 05Standardy Wolfsberg Group pro KYC/CDD
The Wolfsberg Group
- 06Corporate Transparency Act — hlášení skutečného vlastnictví
Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)
Screening sankcí
Prověřte subjekty napříč každým oficiálním zdrojem s fuzzy porovnáváním.
Hromadný screening
Prověřte celé portfolio protistran jedním nahráním.
Screening při onboardingu klientů
Zefektivněte compliance kontroly u nových klientských vztahů.
Due diligence dodavatelů
Prověřte dodavatelský řetězec z hlediska skrytého vlastnictví a rizikové expozice.
Prověření nového klienta krok za krokem
Kompletní KYC onboarding workflow: od podání až po compliance složku.
Prověření nového dodavatele
Workflow due diligence dodavatelů pro nákupní týmy.
End of reference.