ScreenVeritAI
    ScreenVeritAI · Customer Screeningclassification: reference · customer due diligence
    Screening klientů

    Partnerům důvěřujete. Ale víte opravdu, kdo stojí za tím názvem firmy?

    Každý obchodní vztah skrývá riziko. Schránkové firmy zakrývající vlastníky, PEP napojení pohřbená v řetězci vlastnictví, negativní média v cizích jazycích. Běžný sankční screening zachytí jen to zjevné. ScreenVeritAI zmapuje celý obraz — skutečné vlastnictví, politickou expozici, reputační signály i vztahové sítě — abyste věděli, s kým doopravdy jednáte.

    Prověřit nyníZobrazit ceník

    §01Rizika, která nevidíte

    p. 01 / 07

    Sankční seznamy zachytí to zjevné. Tyto scénáře ukazují, co jim uniká.

    Neprůhlednost vlastnictví

    Problém schránkových firem

    Dodavatel projde vaší kontrolou jmen. Čistý záznam, seriózně vypadající registrace. Jenže jeho 60% vlastníkem je holding v jurisdikci s bankovním tajemstvím. A skutečný majitel toho holdingu figuruje na sankčním seznamu. Bez mapování vlastnictví to nikdy nezjistíte.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI sleduje vlastnictví přes více korporátních vrstev a prověřuje skutečné majitele vůči sankčním, PEP i mediálním databázím.

    Politická expozice

    PEP, kterou jste nehledali

    V představenstvu vašeho nového distribučního partnera sedí manžel či manželka vysokého státního úředníka v zemi s vysokým rizikem korupce. Běžný sankční screening to neodhalí. Ale jakmile se vyšetřování úplatkářství dostane do médií, vaše firma je v tom jako obchodní partner.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI prověřuje status PEP u rodinných příslušníků i blízkých spolupracovníků — nejen u samotné osoby — napříč globálními databázemi PEP.

    Reputační riziko

    Mezera v negativních médiích

    Protistrana byla před 18 měsíci vyšetřována kvůli podvodu — psal o tom rumunský obchodní tisk. Žádný sankční záznam. Žádný záznam PEP. Kdybyste ale prověřili negativní média napříč jazyky, věděli byste to ještě před podpisem smlouvy.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI prochází negativní média ve více jazycích, hodnotí relevanci a cituje původní zdroje, aby váš tým viděl to podstatné.

    Koncentrační riziko

    Slepé místo ve vztahových sítích

    Dva vaši dodavatelé mají stejného skutečného majitele. Ten navíc ovládá subjekt, který je pod vyšetřováním. Každý dodavatel zvlášť vypadá čistě. Dohromady ale představují nebezpečnou koncentraci rizika u jedné vysoce rizikové osoby.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI mapuje vztahové sítě napříč vašimi protistranami a odhaluje sdílené vlastnictví i skryté vazby.

    §02Za hranice sankcí: úplný obraz

    p. 02 / 07

    Sankční screening odpovídá na jednu otázku: je subjekt na zakázaném seznamu? Screening klientů odkrývá pět vrstev rizika, které samotné sankční seznamy nikdy neukážou.

    01

    Sankce

    Zákonné minimum

    Je subjekt na zakázaném seznamu? Tady většina screeningu končí — a tady většina rizika teprve začíná.

    02

    Expozice PEP

    Vrstva politického rizika

    Je subjekt napojen na politickou moc? PEP i jejich rodinní příslušníci a blízcí spolupracovníci přinášejí zvýšené riziko úplatkářství a korupce, které sankční seznamy nezachytí.

    03

    Negativní média

    Reputační vrstva

    Co se o subjektu píše? Vyšetřování podvodů, opatření regulátorů i trestní řízení se v médiích objevují dávno předtím, než se dostanou na jakýkoli seznam.

    04

    Skutečné vlastnictví

    Vrstva transparentnosti

    Kdo subjekt skutečně ovládá? Schránkové firmy a vrstvené korporátní struktury mohou skrývat sankcionované osoby, PEP nebo osoby pod vyšetřováním za legitimně vypadajícími fasádami.

    05

    Vztahové sítě

    Vrstva koncentrace

    Jak jsou vaše protistrany navzájem propojené? Sdílené vlastnictví, překrývající se statutární orgány a společní skuteční majitelé mohou vytvářet skryté koncentrované riziko napříč portfoliem.

    §03Čím se screening klientů liší

    p. 03 / 07

    Na každý nový vztah se spustí čtyři vrstvy. Sledujte jeden ukázkový onboarding, jak projde kontrolou.

    ONBOARDING CHECK
    t+6.90s
    subsubject> Halcyon Trading Ltd · Cyprus · import / export
    • LAYER 01

      Mapování skutečného vlastnictví a UBO

      3 LAYERS TRACED

      Sledujte vlastnictví přes více korporátních vrstev a identifikujte skutečné majitele. Automaticky je prověřujeme vůči sankčním, PEP i mediálním databázím.

    • LAYER 02

      PEP analýza a politická expozice

      PEP ASSOCIATE

      Prověřujte nejen samotnou osobu, ale i rodinné příslušníky a blízké spolupracovníky. Pokrývá tuzemské i zahraniční PEP napříč globálními databázemi s kontextem vztahů.

    • LAYER 03

      Prověrka negativních médií

      2 MEDIA FINDINGS

      Vícejazyčný screening médií s citacemi zdrojů a hodnocením relevance. Odhalí zprávy o podvodech, korupci a opatřeních regulátorů napříč jazyky i jurisdikcemi.

    • LAYER 04

      Rizikově odstupňovaný screening: SDD, CDD a EDD

      EDD TIER

      Přizpůsobte hloubku screeningu skutečnému riziku. Uplatněte zjednodušenou hloubkovou kontrolu u nízkorizikových protistran a zesílenou hloubkovou kontrolu tam, kde si to rizikové indikátory žádají.

    RISK TIER · EDD· Čtyři vrstvy zkontrolovány. Riziková úroveň nastavena. Onboardingové rozhodnutí, které umíte doložit.

    Ilustrační příklad · subjekt a nálezy orientační

    §04Od onboardingu po průběžný monitoring

    p. 04 / 07

    Compliance nekončí onboardingem. Takto se ScreenVeritAI vyvíjí s každým vztahem s protistranou.

    Den 1

    Přichází žádost nového dodavatele

    Spusťte úvodní screening vůči sankčním, PEP, mediálním a vlastnickým databázím. Výsledky do pár minut.

    Týden 1

    Výsledky ukazují střední riziko

    Uplatní se standardní CDD. Vlastnická struktura je zmapována. Vygeneruje se balíček důkazů pro compliance složku.

    Měsíc 3

    Změní se status PEP

    Průběžný monitoring zachytí nové napojení na PEP v řetězci vlastnictví. Compliance tým je automaticky upozorněn.

    Měsíc 6

    Objeví se negativní média

    Cizojazyčná zpráva spojuje skutečného majitele s vyšetřováním podvodu. Spustí se EDD. Následuje kompletní přehodnocení rizik s důkazy a citacemi zdrojů.

    §05Co váš tým po screeningu získá

    p. 05 / 07
    Kompletní rizikový profil s výsledky za sankce, PEP a negativní média
    Mapu skutečného vlastnictví sledující skutečné majitele přes korporátní vrstvy
    Report o expozici vůči PEP pokrývající rodinné příslušníky a blízké spolupracovníky
    Vícejazyčné shrnutí negativních médií s citacemi zdrojů
    Klasifikaci rizikové úrovně: doporučení SDD, CDD nebo EDD
    Pohled na vztahovou síť ukazující propojení napříč protistranami
    Balíček důkazů s časovými razítky, zdroji a odůvodněním rozhodnutí
    Upozornění z průběžného monitoringu na změny statusu a nové rizikové signály

    §06Sankční screening vs. screening klientů

    p. 06 / 07

    Screening klientů není totéž co sankční screening. Proto potřebujete obojí.

    Klíčová otázka
    Sankční screening
    Je subjekt na zakázaném seznamu?
    Screening klientů
    Jaký je celkový rizikový profil subjektu?
    Datové zdroje
    Sankční screening
    Vládní sankční seznamy (OFAC, EU, OSN, UK atd.)
    Screening klientů
    Sankce + databáze PEP + negativní média + obchodní rejstříky
    Analýza vlastnictví
    Sankční screening
    Pouze shoda jmen a aliasů
    Screening klientů
    Víceúrovňové mapování skutečných majitelů přes korporátní struktury
    Pokrytí PEP
    Sankční screening
    Jen pokud je PEP zároveň sankcionována
    Screening klientů
    PEP, rodinní příslušníci a blízcí spolupracovníci
    Mediální prověrka
    Sankční screening
    Není součástí
    Screening klientů
    Vícejazyčná negativní média s hodnocením relevance
    Odstupňování rizika
    Sankční screening
    Binární: shoda, nebo žádná shoda
    Screening klientů
    Rizikově odstupňované: doporučení SDD, CDD nebo EDD
    Průběžný monitoring
    Sankční screening
    Jen nové záznamy na seznamech
    Screening klientů
    Sankce + změny PEP + nová negativní média + změny vlastnictví

    Potřebujete sankční screening? Podívejte se na naši stránku věnovanou screeningu sankcí.

    §07Často kladené dotazy ke screeningu klientů

    p. 07 / 07
    01Co je screening klientů a jak se liší od sankčního screeningu?
    Screening klientů je komplexní proces hodnocení rizik, který jde za hranice kontroly sankčních seznamů. Sankční screening odpovídá na to, zda subjekt figuruje na zakázaném seznamu; screening klientů zkoumá kompletní rizikový profil: struktury skutečného vlastnictví, expozici vůči PEP (včetně rodiny a spolupracovníků), negativní média napříč jazyky a vztahové sítě. Sankční screening je jednou součástí screeningu klientů, ne jeho náhradou.
    02Proč potřebujeme mapovat skutečné vlastnictví?
    Schránkové firmy a vrstvené korporátní struktury dokážou skrýt sankcionované osoby, PEP nebo osoby pod vyšetřováním za legitimně vypadajícími fasádami. Dodavatel může projít běžnou kontrolou jmen, i když jeho skutečný majitel figuruje na sankčním seznamu — skrytý za dvěma nebo třemi vrstvami holdingů v jurisdikcích s bankovním tajemstvím. Mapování UBO tyto vrstvy prosvítí a ukáže, kdo subjekt skutečně ovládá.
    03Jaký je rozdíl mezi SDD, CDD a EDD?
    Zjednodušená hloubková kontrola (SDD) se uplatní u nízkorizikových protistran, kde stačí lehčí prověrka. Standardní hloubková kontrola klienta (CDD) je základní proces zahrnující ověření identity, identifikaci skutečného majitele a posouzení rizik. Zesílená hloubková kontrola (EDD) se vyžaduje u vysoce rizikových vztahů — například při zapojení PEP, vysoce rizikových jurisdikcí nebo nálezů v negativních médiích — a zahrnuje hlubší analýzu vlastnictví, ověření zdroje finančních prostředků a častější monitoring.
    04Jak ScreenVeritAI zjišťuje expozici vůči PEP?
    ScreenVeritAI prověřuje nejen samotnou osobu, ale i její rodinné příslušníky a blízké spolupracovníky vůči globálním databázím PEP. Manžel či manželka člena představenstva ve funkci vysokého státního úředníka, nebo akcionář, který je potomkem ministra zahraničí — všichni budou označeni i s kontextem vztahu. Tím se zachytí politická expozice, kterou běžný screening podle jmen zcela přehlédne.
    05Co je prověrka negativních médií a proč na ní záleží?
    Prověrka negativních médií prochází zpravodajské zdroje, regulatorní databáze a veřejné záznamy a hledá negativní informace o subjektu. Vyšetřování podvodů, obvinění z úplatkářství i opatření regulátorů se v médiích objevují měsíce až roky předtím, než vyústí v sankční zařazení nebo trestní odsouzení. ScreenVeritAI prověřuje negativní média ve více jazycích — zpráva o podvodu v rumunském obchodním tisku se tak objeví vedle anglických výsledků.
    06Lze screening klientů použít i na dodavatele, nejen na zákazníky?
    Ano. Screening klientů se vztahuje na jakýkoli vztah s protistranou: zákazníky, dodavatele, distribuční partnery, agenty i prostředníky. Riziko je stejné bez ohledu na směr vztahu — dodavatel se skrytým sankcionovaným vlastnictvím představuje stejné compliance a reputační riziko jako zákazník se stejným profilem.
    07Potřebujeme po úvodním screeningu i průběžný monitoring?
    Ano. Rizikové profily se v čase mění. Protistrana čistá při onboardingu může o tři měsíce později získat člena představenstva napojeného na PEP, nebo se mohou objevit negativní média spojující jejího skutečného majitele s vyšetřováním podvodu. Průběžný monitoring zajistí, že vaše compliance záznamy odrážejí aktuální riziko, ne snímek ze dne onboardingu.
    08Jak ScreenVeritAI zvládá složité korporátní vlastnické struktury?
    ScreenVeritAI sleduje vlastnictví přes více korporátních vrstev a identifikuje mezilehlé holdingy, nominální akcionáře i skutečné majitele. Platforma tyto vztahy vizuálně mapuje a každou identifikovanou osobu i subjekt prověří vůči sankčním, PEP i mediálním databázím.
    09Jaké důkazy obdržíme pro audit a regulatorní kontrolu?
    Každý screening vygeneruje balíček důkazů obsahující: výsledky screeningu s detaily shod a skóre spolehlivosti, mapy skutečného vlastnictví, reporty o expozici vůči PEP, shrnutí negativních médií s citacemi zdrojů, klasifikaci rizikové úrovně, časová razítka a odůvodnění rozhodnutí. Tato dokumentace je navržena tak, aby splňovala regulatorní nároky na vedení záznamů.
    10Vyžadují předpisy screening klientů?
    Ano. AML předpisy prakticky ve všech jurisdikcích vyžadují hloubkovou kontrolu klienta jako podmínku pro navázání a udržování obchodních vztahů. Směrnice EU proti praní špinavých peněz, americký Bank Secrecy Act i britské předpisy proti praní peněz — všechny ukládají CDD s rozšířenými opatřeními pro vysoce rizikové vztahy. Nedostatečná hloubková kontrola může vést k regulatorním pokutám a osobní odpovědnosti compliance pracovníků.
    Klíčové pojmy
    CDD (Customer Due Diligence)
    Standardní proces ověření identity klienta, pochopení povahy jeho podnikání a posouzení rizika, které představuje. AML předpisy ho vyžadují u většiny obchodních vztahů.
    EDD (Enhanced Due Diligence)
    Hlubší prověrka uplatňovaná u vysoce rizikových klientů — zahrnuje podrobnější analýzu vlastnictví, ověření zdroje finančních prostředků a intenzivnější průběžný monitoring. Spouští se při statusu PEP, u vysoce rizikových jurisdikcí nebo při nálezech v negativních médiích.
    UBO (Ultimate Beneficial Owner / skutečný majitel)
    Fyzická osoba, která v konečném důsledku vlastní nebo ovládá právnickou osobu — obvykle ten, kdo drží 25 % a více podílů či hlasovacích práv. Identifikace skutečného majitele je základním požadavkem AML/KYC regulace na celém světě.
    PEP (Politically Exposed Person)
    Osoba, která zastává nebo zastávala významnou veřejnou funkci — například hlava státu, vysoký státní úředník nebo představitel justice. Status PEP se vztahuje i na rodinné příslušníky a blízké spolupracovníky kvůli zvýšenému riziku úplatkářství a korupce.
    KYC (Know Your Customer)
    Regulatorní proces ověřování identity klientů před navázáním obchodního vztahu i v jeho průběhu. KYC je součástí širšího AML compliance a zahrnuje ověření totožnosti, posouzení rizik a průběžný monitoring.
    KYB (Know Your Business)
    Proces ověření právní existence obchodního subjektu, jeho vlastnické struktury a rizikového profilu. KYB rozšiřuje principy KYC na korporátní protistrany a zahrnuje identifikaci skutečného vlastnictví.
    Prověrka negativních médií
    Proces vyhledávání ve zpravodajských zdrojích, regulatorních databázích a veřejných záznamech za účelem nalezení negativních informací o subjektu nebo osobě. Pokrývá podvody, korupci, opatření regulátorů, trestní řízení i reputační rizikové signály.
    Rizikově orientovaný přístup
    Regulatorní princip vyžadující, aby organizace posoudily riziko každého klienta či protistrany a uplatnily přiměřená opatření hloubkové kontroly. Vztahy s vyšším rizikem vyžadují přísnější kontrolu, zatímco u nízkorizikových vztahů lze uplatnit zjednodušený postup.
    Regulatorní a oborové zdroje
    1. 01
    2. 02
    3. 03
      US Bank Secrecy Act / požadavky AML

      Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)

    4. 04
      Britské předpisy proti praní peněz z roku 2017

      Legislativa vlády Spojeného království

    5. 05
    6. 06
      Corporate Transparency Act — hlášení skutečného vlastnictví

      Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)

    Zjistěte více

    Screening sankcí

    Prověřte subjekty napříč každým oficiálním zdrojem s fuzzy porovnáváním.

    Hromadný screening

    Prověřte celé portfolio protistran jedním nahráním.

    Screening při onboardingu klientů

    Zefektivněte compliance kontroly u nových klientských vztahů.

    Due diligence dodavatelů

    Prověřte dodavatelský řetězec z hlediska skrytého vlastnictví a rizikové expozice.

    Prověření nového klienta krok za krokem

    Kompletní KYC onboarding workflow: od podání až po compliance složku.

    Prověření nového dodavatele

    Workflow due diligence dodavatelů pro nákupní týmy.

    chk cust-screeningsvai-referencev14 scenarios · 4 pillars

    End of reference.

    Zahajte screening během několika minut.

    Vyberte si tarif a začněte prověřovat ještě dnes.

    Zobrazit ceník