Έλεγχος PEP
Έλεγχος PEP με επαληθεύσιμο βάθος
750.000+ δομημένες εγγραφές PEP από 134 δημόσιες πηγές, ενισχυμένες με ανακάλυψη AI και OSINT — εγχώρια, ξένα και διεθνή PEP, καθώς και οι συγγενείς και στενοί συνεργάτες το υς. Περιλαμβάνεται σε κάθε έλεγχο.
Ξένο PEP — πρώην υπουργός
Θητεία: 2016–2021 (ιστορικό)
Σύνδεση RCA — υιός
Κατέχει 30% της ελεγμένης οντότητας
134 δημόσιες πηγές
Δομημένες εγγραφές ελεγμένες
Ανακάλυψη OSINT
Σήμα πρόσφατου διορισμού
Το πρόβλημα
Ένας ονομαστικός έλεγχος δεν λέει τίποτα για την πολιτική έκθεση
Ο έλεγχος PEP είναι η διαδικασία ελέγχου ενός προσώπου έναντι λιστών πολιτικώς εκτεθειμένων προσώπων — ατόμων που κατέχουν ή κατείχαν εξέχουσες δημόσιες θέσεις, καθώς και οι συγγενείς και στενοί συνεργάτες τους. Επειδή η θέση τους δημιουργεί υψηλότερο κίνδυνο δωροδοκίας και διαφθοράς, οι κανονισμοί AML απαιτούν από τις επιχειρήσεις να εντοπίζουν τα PEP και να εφαρμόζουν ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια.
Το δύσκολο σημείο δεν είναι ο ορισμός· είναι το βάθος. Οι εξέχοντες αξιωματούχοι σπάνια συναλλάσσονται με το δικό τους όνομα, η έκθεση περνά μέσα από οικογένεια και αντιπροσώπους, και οι στατικές λίστες μένουν πίσω από την πραγματικότητα εβδομάδες. Μια επιφανειακή σήμανση PEP που ελέγχει μόνο το πρόσωπο στη φόρμα χάνει τον γιο που κατέχει την εταιρεία και τον υπουργό που διορίστηκε τον προηγούμενο μήνα — ακριβώς τις συνδέσεις που μια ρυθμιστική αρχή θα ρωτήσει αργότερα γιατί δεν εντοπίσατε.
Επίπεδα και κάλυψη PEP
Οι ρυθμιστικές αρχές αναμένουν από τις επιχειρήσεις να αναγνωρίζουν την πλήρη ταξινομία PEP, όχι μόνο τους αρχηγούς κρατών. Το ScreenVeritAI καλύπτει κάθε κατηγορία και το επίπεδο RCA γύρω της.
| Κατηγορία PEP | Ποιους καλύπτει | Παραδείγματα |
|---|---|---|
| Εγχώριο PEP | Εξέχοντες δημόσιοι αξιωματούχοι στη δική σας χώρα | Υπουργοί, ανώτεροι δημόσιοι υπάλληλοι, δικαστές, στελέχη κεντρικής τράπεζας |
| Ξένο PEP | Εξέχοντες δημόσιοι αξιωματούχοι άλλων χωρών | Αρχηγοί κρατών, υπουργοί εξωτερικών, πρέσβεις, ανώτεροι στρατιωτικοί |
| PEP διεθνούς οργανισμού | Ανώτερα στελέχη διεθνών φορέων | Διευθυντές, αναπληρωτές διευθυντές και μέλη διοικητικών συμβουλίων ΟΗΕ, ΔΝΤ και θεσμών της ΕΕ |
| RCA — συγγενείς και στενοί συνεργάτες | Οικογένεια και γνωστοί συνερ γάτες κάθε PEP παραπάνω | Σύζυγοι, τέκνα, γονείς, επιχειρηματικοί εταίροι και στενοί σύμβουλοι |
Η κάλυψη εκτείνεται σε εγχώρια, ξένα και PEP διεθνών οργανισμών, καθώς και στα RCA τους. Στοιχεία ενημερωμένα τον Ιούνιο του 2026.
Πώς λειτουργεί ο έλεγχος PEP στο ScreenVeritAI
Ένας αποκλειστικός τομέας PEP, ένα υβριδικό μοντέλο δεδομένων και ρητή κάλυψη σχέσεων — όχι μια λίστα ονομάτων προσαρτημένη στις κυρώσεις.
Αποκλειστικός τομέας PEP, όχι πρόσθετο στοιχείο
Τα δεδομένα PEP βρίσκονται στον δικό τους τομέα ελέγχου στο ScreenVeritAI, όχι ως υποσημείωση στις κυρώσεις. Περιλαμβάνει πάνω από 750.000 δομημένες εγγραφές που αντλούνται από 134 δημόσιες πηγές — επίσημες εφημερίδες, κοινοβουλευτικά και κυβερνητικά μητρώα, ρυθμιστικές αρχές και δηλώσεις — κανονικοποιημένες σε συνεπείς οντότητες με ρόλους, δικαιοδοσίες και χρονικές περιόδους. Επειδή πρόκειται για τομέα πρώτης κατηγορίας, κάθε Quick Check περιλαμβάνει έλεγχο PEP χωρίς πρόσθετο βήμα και από 0,79 €, αντί να χρεώνεται ξεχωριστή αναζήτηση. Οι εγγραφές είναι δομημένες, οπότε μια αντιστοίχιση σας λέει τη λειτουργία, τη χώρα και αν ο ρόλος είναι τρέχων ή ιστορικός του προσώπου — το πλαίσιο που χρειάζεται ένας αναλυτής για να αποφασίσει αν ισχύει ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια, αντί για μια γυμνή σήμανση ονόματος χωρίς εξήγηση.
Υβριδικό: δομημένα δεδομένα συν ανακάλυψη AI/OSINT
Οι στατικές λίστες PEP παλιώνουν ανάμεσα στις ανανεώσεις: ένας νέος διορισμός, μια παραίτηση ή μια αναδυόμενη οικογενειακή σύνδεση μπορεί να χρειαστούν εβδομάδες για να εμφανιστούν. Το ScreenVeritAI συνδυάζει τη δομημένη βάση του με ανακάλυψη OSINT μέσω AI που αναζητά πρόσφατα και συγκυριακά σήματα — έναν νέο υπουργικό διορισμό, έναν νεοαναφερόμενο συγγενή, μια αλλαγή ρόλου που αναδεικνύεται σε κάλυψη τοπικής γλώσσας. Οι δομημένες εγγραφές σας δίνουν υπερασπίσιμο, τεκμηριωμένο εύρος· το επίπεδο AI προσθέτει επικαιρότητα και πλαίσιο από πάνω. Αυτό το υβριδικό μοντέλο λειτουργεί στα επίπεδα AI-Enhanced και AI Review, και κάθε εύρημα είναι ανιχνεύσιμο στην προέλευσή του, ώστε ένας αναλυτής να μπορεί να επιβεβαιώσει μια ανακαλυφθείσα σύνδεση έναντι της πηγής της αντί να εμπιστεύεται μια ανεξήγητη σήμανση. Λαμβάνετε κάλυψη επιπέδου λίστας χωρίς την καθυστέρηση μιας λίστας.
RCA — συγγενείς και στενοί συνεργάτες
Οι κανονισμοί δεν σταματούν στον αξιωματούχο: επεκτείνουν την ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια στους συγγενείς και στενούς συνεργάτες ενός PEP — το επίπεδο RCA — επειδή η επιρροή και τα περιουσιακά στοιχεία συνήθως κατέχονται μέσω οικογένειας και έμπιστων αντιπροσώπων. Ο τομέας PEP του ScreenVeritAI μοντελοποιεί αυτές τις σχέσεις, συνδέοντας συζύγους, τέκνα, γονείς, επιχειρηματικούς εταίρους και στενούς συμβούλους με το PEP με το οποίο σχετίζονται. Αυτό σημαίνει ότι μια εταιρεία που ανήκει στον γιο ενός υπουργού αναδεικνύεται ως συνδεδεμένη με PEP ακόμη κι όταν το όνομα του υπουργού δεν εμφανίζεται ποτέ στη φόρμα σας. Κάθε σχέση επισημαίνεται με τον τύπο της και είναι ανιχνεύσιμη στην πηγή-εγγραφή, ώστε η ομάδα σας να βλέπει ακριβώς γιατί ένα πρόσωπο αντιμετωπίζεται ως συνδεδεμένο με PEP και να καταγράφει αυτή την αιτιολόγηση στον φάκελο. Αυτό κλείνει το κενό που εκθέτει τις επιχειρήσεις μήνες μετά την ένταξη.
Ο έλεγχος PEP περιλαμβάνεται — πληρώνετε ανά έλεγχο
Το PEP ελέγχεται σε κάθε έλεγχο, όχι ως ξεχωριστή ενότητα προς πώληση. Επιλέξτε το επίπεδο που χρειάζεται κάθε υπόθεση.
Quick Check
Έλεγχος PEP περιλαμβάνεται — 0,79 €, χωρίς ξεχωριστή αναζήτηση
AI-Enhanced Check
Προσθέτει ανακάλυψη AI/OSINT και επίλυση ψευδωνύμων
AI Review Check
Προσθέτει αιτιολόγηση με AI και ενδείξεις ψευδώς θετικών ευρημάτων
No monthly platform fee. Pay only for checks, reports and monitored entities.
ScreenVeritAI supports compliance review and due diligence documentation. Final decisions remain with your team.
Λειτουργεί μαζί με
Ο έλεγχος PEP εκτελείται μαζί με κάθε άλλο τομέα στον ίδιο έλεγχο.