ScreenVeritAI
    DOSSIER · SANCTIONS ENFORCEMENTPUBLIC RECORD

    Sanktionsscreening

    Spørgsmålet er ikke, om du støder på en sanktioneret part. Det er, om du opdager det i tide.

    Globale regulatoriske bøder nåede rekordniveauet 19,3 mia. dollars i 2024. Med objektivt ansvar betaler du, selv om du ikke vidste det. ScreenVeritAI screener mod alle store sanktionsjurisdiktioner i én kørsel — med fuzzy matching, der fanger translitterationer, aliasser og mellemmandskonstruktioner, som eksakt søgning overser.

    Start screening Se priser

    Spor på tværs af jurisdiktioner

    Ren i OFAC. Ren i EU. Sanktioneret i Polen siden 2022.

    Et subjekt kan bestå hver liste, du tænkte på at tjekke, og stadig være sanktioneret i én jurisdiktion mere. Se ét screeningtjek gennemløbe alle regimer i én kørsel.

    MULTI-JURISDICTION TRACE
    t+6.70s
    insubject> ████████████████

    Subjekt · anonymiseret

    01> Screener subjektet på tværs af alle sanktionsjurisdiktioner, i én kørsel
    • OFACUS · OFAC SDNCLEAR
    • EUEU CONSOLIDATEDCLEAR
    • UNUN SECURITY COUNCILCLEAR
    • UKUK · OFSICLEAR
    • CACANADA · OSFICLEAR
    • PLPOLAND · MSWiAindefrysning af aktiver · 2022LISTED
    VERDICT· Én jurisdiktion mere — fanget fordi alle jurisdiktioner tjekkes i samme kontrol.

    Screening af én enkelt jurisdiktion ville have frikendt dette subjekt.

    §01Prisen for en fejl

    01 / 10

    Det er ikke hypotetiske scenarier. Hvert tilfælde nedenfor resulterede i reelle bøder, reelle undersøgelser eller reel fængselsstraf.

    CASE 01ENFORCED

    $216M

    GVA Capital (2025)

    Investerede på vegne af en sanktioneret russisk person. De reelle ejere (UBO'er) bag flere selskabslag blev aldrig screenet.

    What went wrong

    Ingen UBO-screening. Den sanktionerede person var skjult bag mellemmandsselskaber, der bestod navnekontroller.

    OFAC-håndhævelse
    CASE 02ENFORCED

    $9.6M

    3M Company

    Iran-sanktionsovertrædelser kanaliseret gennem datterselskaber i Dubai og Schweiz. Moderselskabet blev holdt ansvarligt for datterselskabernes adfærd.

    What went wrong

    Datterselskaberne opererede uden for moderselskabets sanktionsscreeningsprogram. Mellemliggende jurisdiktioner maskerede den endelige destination.

    OFAC-forlig
    CASE 03ENFORCED

    GBP 1.16M

    Unavngivet britisk virksomhed (2025)

    Rekordforlig i Storbritannien for at stille varer til rådighed for Rusland i strid med sanktionsreglerne.

    What went wrong

    Antog, at britisk håndhævelse var teoretisk. HMRC undersøger og straffer nu aktivt sanktionsovertrædelser — med rekordbøder.

    Den britiske regering
    CASE 04ENFORCED

    5 års fængsel

    Tysk eksportør (2025)

    Tiltalt for eksport af luksusbiler til Rusland via mellemmænd. Aktiver beslaglagt. Fængselsstraf idømt.

    What went wrong

    Stolede på mellemmandens forsikringer om slutdestinationen. Ingen selvstændig screening af forsyningskæden.

    Duane Morris
    CASE 05ENFORCED

    $300K

    Milwaukee electronics company

    Tv-forsendelser til et panamansk selskab med skjulte forbindelser til den cubanske stat. Virksomheden anede intet — og betalte den fulde bøde.

    What went wrong

    Ingen screening af køberens ejerstruktur. Forbindelsen til den cubanske stat var ikke synlig i selskabsnavnet eller registreringen.

    SGR Law
    CASE 06ENFORCED

    $50K

    California charter company

    Chartrede en enkelt båd, hvis ejer havde forbindelser til den cubanske stat. Én transaktion, én bøde.

    What went wrong

    En enkelt uscreenet transaktion. Fartøjsejerens statsforbindelser var offentligt tilgængelige, men blev aldrig kontrolleret.

    SGR Law

    §02Tallene bag sanktionshåndhævelse

    02 / 10
    STAT 01

    $19.3B

    Rekord for globale regulatoriske bøder i 2024

    Fintech Global
    STAT 02

    $377,700

    Maksimal civilretlig bøde pr. OFAC-overtrædelse (2025)

    Federal Register
    STAT 03

    $1M + 20 år

    Maksimal strafferetlig sanktion pr. forsætlig OFAC-overtrædelse

    50 U.S.C. § 1705
    STAT 04

    10 år

    Opbevaringskrav nu pålagt af OFAC (fordoblet fra 5)

    Federal Register
    STAT 05

    9x

    Aktiekursfald i gennemsnit 9x den pålagte bøde

    Armour, Mayer & Polo — JFQA
    STAT 06

    2,71x

    Omkostninger ved non-compliance vs. compliance-investering

    Ponemon Institute
    CONTROLS
    CTRL 01

    Alle store sanktionsjurisdiktioner i ét tjek

    Screen samtidigt mod US OFAC, EU, FN, UK, Frankrig, Polen, Canada, Australien, Schweiz, Sydafrika og New Zealand. Én søgning, fuld jurisdiktionel dækning.

    CTRL 02

    Fuzzy matching der fanger, hvad eksakt søgning overser

    Translitteration, aliasopløsning og fonetisk matching fanger stavevariationer, navneinversioner og mellemmandskonstruktioner, der blev udnyttet i virkelige håndhævelsessager.

    CTRL 03

    Revisionsklar dokumentation ved hver beslutning

    Hver screening genererer tidsstemplet dokumentation med matchdetaljer, kildehenvisninger og beslutningsbegrundelse — bygget til OFAC's krav om 10 års opbevaring.

    CTRL 04

    Listeopdateringer i realtid

    Når nye SDN-poster tilføjes eller eksisterende lister ændres, afspejler din næste screening det med det samme. Ingen forældede data, ingen huller mellem publicering og din screening.

    §03Fra navn til beslutning på under to minutter

    03 / 10

    Fem trin mellem dig og en revisionsbar sanktionsbeslutning.

    01

    Indtast oplysninger om entiteten

    Angiv entitetens navn, kendte aliasser og land. Jo flere identifikatorer du angiver, desto mere præcis matchning.

    02

    Samtidig multi-regime-screening

    ScreenVeritAI forespørger alle store sanktionsjurisdiktioner parallelt og anvender fuzzy matching, translitteration og aliasopløsning på tværs af alle kilder.

    03

    Gennemgå forklarbare matches

    Hvert potentielt match viser den oprindelige liste, sanktionsprogrammet, konfidensscoren og de specifikke felter, der udløste hittet.

    04

    Eksportér dokumentationspakke

    Generér en tidsstemplet rapport med screeningresultater, kildehenvisninger og din begrundelse — klar til compliance-journalen eller regulatorisk gennemgang.

    05

    Opsæt løbende overvågning

    Konfigurér notifikationer for nye listeringer, der berører screenede entiteter. Når lister ændres, adviseres du inden din næste transaktion.

    §04Hvad compliance-teams får

    04 / 10
    • Forklarbare sanktionsmatches med listekilde og konfidensscorer
    • Multi-regime-dækning — slut med at tjekke lister enkeltvis
    • Fuzzy matching der fanger translitterationer, aliasser og fonetiske variationer
    • Tidsstemplede dokumentationspakker der opfylder OFAC's 10-års opbevaringskrav
    • Hurtigere analytikertriage med matchkontekst og programdetaljer
    • Løbende overvågning ved nye listeringer og listeændringer
    • Revisionsklart output til intern gennemgang og tilsynsundersøgelse
    • Konsekvent screening-workflow for kunder, leverandører og modparter

    §05Vælg screeningdybde

    05 / 10

    Enhver sanktionsscreening kører på et af tre niveauer. Start deterministisk til volumen, og eskalér til AI, når en sag kræver det — de samme globale sanktionskilder tjekkes på hvert niveau.

    LVL 01

    Quick Check

    Deterministisk eksakt og struktureret matchning. Ingen AI i løkken — data forlader aldrig platformen.

    LVL 02

    AI-Enhanced Check

    Tilføjer forespørgselsudvidelse, translitteration og aliasopløsning, der udvider genfindingen af navnevarianter.

    LVL 03

    AI Review Check

    Tilføjer AI-understøttet matchbegrundelse og indikatorer for falske positiver, du kan læse og eksportere.

    Sammenlign de tre screeningniveauer

    §06Priser for sanktionsscreening

    06 / 10

    To måder at betale på. Pay-as-you-go på det niveau, du vælger — fra €0,79 pr. tjek, uden månedlig binding, og du screener lige så meget eller lidt, som du har brug for. Eller en månedlig pakke: en forudbetalt kvote til pakkepriser for forudsigelig fakturering. Der er intet månedligt platformsgebyr, uanset hvad du vælger.

    • Quick Check

      Deterministisk, ingen AI — data forlader aldrig platformen

      €0.79

    • AI-Enhanced Check

      Forespørgselsudvidelse, translitteration og aliasopløsning

      €1.39

    • AI Review Check

      AI-understøttet begrundelse og indikatorer for falske positiver

      €1.79

    No monthly platform fee. Pay only for checks, reports and monitored entities.

    Se alle priser

    §07Vigtige sanktionstermer

    07 / 10
    TERM 01OFAC (Office of Foreign Assets Control)
    Det amerikanske finansministeriums agentur med ansvar for at administrere og håndhæve økonomiske sanktioner og handelsrestriktioner. OFAC vedligeholder SDN-listen og andre sanktionsprogrammer rettet mod lande, enkeltpersoner og enheder.
    TERM 02SDN-listen (Specially Designated Nationals)
    OFAC's primære sanktionsliste over enkeltpersoner og enheder, hvis aktiver er indefrosset. Transaktioner med SDN-parter er underlagt objektivt ansvar.
    TERM 03EU's konsoliderede liste over finansielle sanktioner
    EU's samlede liste over alle personer, grupper og enheder underlagt EU's finansielle sanktioner. Vedligeholdt af Europa-Kommissionen og juridisk bindende i alle EU-medlemsstater.
    TERM 04IEEPA (International Emergency Economic Powers Act)
    Den amerikanske føderale lov, der bemyndiger præsidenten til at regulere international handel som reaktion på nationale nødsituationer. IEEPA udgør det juridiske grundlag for de fleste amerikanske sanktionsprogrammer og foreskriver strafferetlige sanktioner på op til 1 mio. dollars og 20 års fængsel pr. forsætlig overtrædelse.
    TERM 05Sanktionsscreening
    Processen med at kontrollere enkeltpersoner, virksomheder og transaktioner mod statsligt vedligeholdte lister over sanktionerede enheder. Påkrævet for AML-compliance og underlagt objektivt ansvar i mange jurisdiktioner.
    TERM 06Sekundære sanktioner
    Sanktioner, der straffer ikke-amerikanske personer for visse transaktioner med sanktionerede parter, selv uden direkte amerikansk tilknytning. Sekundære sanktioner udvider rækkevidden af amerikanske sanktionsprogrammer globalt.
    TERM 07Sanktionsomgåelse
    Bevidst omgåelse af sanktionsrestriktioner via mellemmænd, skuffeselskaber, falsk dokumentation eller andre konstruktioner designet til at tilsløre forbudte transaktioner. Sanktionsomgåelse er strafbart i de fleste jurisdiktioner.
    TERM 08Listebaseret screening
    At kontrollere modparters navne og identifikatorer mod offentliggjorte sanktions- og watchlister. Effektiv listebaseret screening kræver fuzzy matching, aliasopløsning og translitteration for at fange variationer, som eksakt navnematchning overser.

    §08Autoritative kilder

    08 / 10
    1. [01]
      OFAC Sanctions Programs and Information

      U.S. Department of the Treasury

    2. [02]
    3. [03]
      EU Financial Sanctions Database (FSD)

      European External Action Service

    4. [04]
      UN Security Council Consolidated List

      United Nations Security Council

    5. [05]
      UK OFSI Financial Sanctions

      HM Treasury, UK Government

    6. [06]

    PEP-screening

    Dedikeret PEP-domæne — 750.000+ strukturerede poster fra 134 offentlige kilder.

    Screening af kriminallister

    Officielle kriminal- og eftersøgelseskilder, screenet sammen med sanktioner.

    Kundescreening & Due Diligence

    Gå ud over sanktionslister — kortlæg ejerskab, PEP-eksponering og negativ omtale.

    Batch-screening

    Screen hundredvis af entiteter mod alle sanktionsregimer i én upload.

    Dækning af sanktionslister

    Se alle sanktionslister og jurisdiktioner, som ScreenVeritAI dækker.

    Løbende sanktionsovervågning

    Opsæt kontinuerlig overvågning for nye listeringer og listeændringer.

    Batch-genscreening af portefølje

    Genscreen hele din kunde- og leverandørbase på få timer.

    Partner Due Diligence

    Dybdegående screening til fusioner, joint ventures og forretningspartnerskaber.

    §10Ofte stillede spørgsmål om sanktionsscreening

    10 / 10
    Q01Hvad er sanktionsscreening, og hvorfor er det lovpligtigt?
    Sanktionsscreening er processen med at kontrollere enkeltpersoner, virksomheder og transaktioner mod statsligt vedligeholdte lister over sanktionerede enheder. Det er lovpligtigt, fordi de fleste jurisdiktioner pålægger objektivt ansvar for sanktionsovertrædelser — din organisation kan bødelægges, selv om overtrædelsen var utilsigtet. I USA kan OFAC pålægge civilretlige bøder på op til $377.700 pr. overtrædelse, og forsætlige overtrædelser under IEEPA medfører strafferetlige sanktioner på op til 1 mio. dollars og 20 års fængsel.
    Q02Hvad sker der, hvis vi overser en sanktioneret enhed?
    Konsekvenserne spænder fra markante bøder til strafforfølgning. OFAC's maksimale civilbøde er $377.700 pr. overtrædelse, og forsætlige overtrædelser kan udløse op til 1 mio. dollars og 20 års fængsel under IEEPA. I praksis løber bøderne ofte op i millioner: GVA Capital fik 216 mio. dollars for at investere på vegne af en sanktioneret russisk person, og 3M betalte 9,6 mio. dollars for Iran-relaterede overtrædelser via datterselskaber. Akademisk forskning viser, at aktiekursfald i gennemsnit udgør 9 gange den pålagte bøde (Armour, Mayer & Polo, JFQA), og non-compliance koster 2,71 gange mere end at opretholde et compliance-program (Ponemon Institute).
    Q03Hvilke sanktionslister dækker ScreenVeritAI?
    ScreenVeritAI screener samtidigt mod alle store sanktionsjurisdiktioner. Disse omfatter US OFAC (SDN- og konsoliderede lister), EU's konsoliderede liste over finansielle sanktioner, FN's Sikkerhedsrådssanktioner, UK HM Treasury (OFSI), Frankrig, Polen (MSWiA's nationale liste), Canada (OSFI konsolideret), Australien (DFAT's konsoliderede sanktionsliste), Schweiz (SECO-sanktioner), Sydafrika (FIC målrettede økonomiske sanktioner) og New Zealand (Politiets liste over udpegede terrorister) — sammen med yderligere nationale og sektorbestemte lister. Det fulde kilderegister — sanktioner, kriminallister og PEP — er offentliggjort på vores dækningsside. Tal pr. juni 2026.
    Q04Kan sanktionsscreening fange indirekte eksponering via mellemmænd?
    Ja, men kun med den rette tilgang. Mange håndhævelsessager — herunder 3M-sagen (9,6 mio. dollars for Iran-overtrædelser via datterselskaber i Dubai og Schweiz) og den tyske eksportørsag (5 års fængsel for bileksport til Rusland via mellemmænd) — involverede sanktionerede parter skjult bag lag af mellemmænd. ScreenVeritAI's fuzzy matching og aliasopløsning fanger stavevariationer, translitterationer og navnestrukturer, som mellemmandskonstruktioner typisk udnytter.
    Q05Har vi brug for sanktionsscreening, hvis vi ikke er en finansiel institution?
    Ja. Sanktionsforpligtelser gælder for stort set alle virksomheder, ikke kun banker. En elektronikvirksomhed i Milwaukee betalte 300.000 dollars for ubevidst at sende tv-apparater til en virksomhed med skjulte forbindelser til den cubanske stat. Et charterselskab i Californien betalte 50.000 dollars for en enkelt bådcharter. OFAC's jurisdiktion dækker enhver amerikansk person eller enhed, og sekundære sanktioner kan ramme ikke-amerikanske virksomheder, der handler med sanktionerede parter.
    Q06Hvor længe skal vi opbevare sanktionsscreeningsdokumenter?
    OFAC kræver nu 10 års opbevaring — fordoblet fra det tidligere krav på 5 år. Hver screeningbeslutning, hvert matchresultat og hvert begrundelsesdokument skal kunne bevares og fremfindes i et helt årti. ScreenVeritAI genererer tidsstemplede dokumentationspakker med kildehenvisninger og begrundelse, der er designet til at opfylde dette krav.
    Q07Hvad er forskellen mellem sanktionsscreening og kundekendskab (CDD)?
    Sanktionsscreening kontrollerer, om en enhed optræder på en forbudt liste — det er én komponent i et bredere compliance-program. Kundekendskab (CDD) dækker den fulde risikovurdering: kortlægning af reelt ejerskab, PEP-eksponeringsanalyse, screening af negativ omtale og risikoklassificering. Sanktionsscreening besvarer, om enheden er forbudt; CDD besvarer, om enheden er risikabel. De fleste compliance-rammer kræver begge dele.
    Q08Hvordan forbedrer fuzzy matching nøjagtigheden af sanktionsscreening?
    Eksakt navnematchning overser translitterationer (f.eks. kyrillisk til latinsk), aliasvariationer, navneinversioner og staveforskelle på tværs af sprog. Fuzzy matching anvender fonetiske algoritmer, translitterationstabeller og aliasopløsning for at fange disse variationer. Det er afgørende, fordi sanktionsomgåelse ofte udnytter netop disse huller — små navneændringer, der narrer eksakt søgning, men forbliver identificerbare for avancerede matchningsalgoritmer.
    Q09Hvor hurtigt kan vi screene en ny enhed?
    De fleste screeninger afsluttes på under to minutter. Du indtaster entitetens navn, aliasser og land; ScreenVeritAI forespørger samtidigt alle store sanktionsjurisdiktioner med fuzzy matching; og resultater returneres med forklarbar matchkontekst, konfidensscorer og kildehenvisninger. Hele workflowet — fra navneinput til eksporterbar dokumentationspakke — tager minutter, ikke timer.
    Q10Hvilken dokumentation leverer ScreenVeritAI for hver screening?
    Hver screening genererer en tidsstemplet dokumentationspakke, der indeholder: de indsendte entitetsoplysninger, alle screenede sanktionsregimer, hvert potentielt match med listekilde og konfidensscore, de specifikke felter der udløste hvert match, og din dokumenterede begrundelse. Outputtet er designet til at opfylde OFAC's 10-års opbevaringskrav og tilsynsmyndigheders forventninger til revisionsklar compliance-dokumentation.

    Kom i gang med screening på få minutter.

    Vælg en plan, og start screeningen i dag.

    Se priser