Du stoler på dine partnere. Men ved du virkelig, hvem der står bag firmanavnet?
Enhver forretningsforbindelse rummer skjulte risici. Skuffeselskaber der skjuler ejere, PEP-forbindelser begravet i ejerskabskæder, negativ omtale på fremmedsprog. Standard sanktionsscreening fanger det åbenlyse. ScreenVeritAI kortlægger det fulde billede — reelt ejerskab, politisk eksponering, omdømmesignaler og relationsnetværk — så du ved, hvem du virkelig handler med.
De risici du ikke kan se
p. 01 / 07Sanktionslister fanger det åbenlyse. Disse scenarier viser, hvad de overser.
Skuffeselskabsproblemet
En leverandør består dit navnetjek. Rent register, lovlig registrering. Men 60 %-ejeren er et holdingselskab i en hemmeligholdelsesstat. Holdingselskabets reelle ejer står på en sanktionsliste. Uden ejerskabskortlægning ser du det aldrig.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI sporer ejerskab gennem flere selskabslag og kontrollerer UBO'er mod sanktions-, PEP- og databaser for negativ omtale.
Den PEP du ikke ledte efter
Din nye distributionspartners bestyrelse inkluderer ægtefællen til en højtstående embedsmand i et land med høj korruptionsrisiko. Standard sanktionsscreening flagger ikke dette. Men når en bestikkelsesundersøgelse rammer overskrifterne, nævnes din virksomhed som forretningspartner.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI kontrollerer PEP-status for familiemedlemmer og nære associerede — ikke kun den enkelte person — i globale PEP-databaser.
Hullet i negativ omtale
En modpart blev undersøgt for svindel for 18 måneder siden — rapporteret i en rumænsksproglig erhvervspublikation. Intet sanktionsflag. Intet PEP-flag. Men havde du screenet negativ omtale på tværs af sprog, ville du have vidst det, før du underskrev kontrakten.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI scanner negativ omtale på flere sprog, vurderer relevans og citerer originale kilder, så dit team ser, hvad der er vigtigt.
Den blinde vinkel i relationsnetværk
To af dine leverandører deler den samme reelle ejer. Vedkommende kontrollerer også en enhed under efterforskning. Enkeltvis ser hver leverandør ren ud. Tilsammen udgør de farlig koncentreret eksponering mod en enkelt højrisikoperson.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI kortlægger relationsnetværk på tværs af dine modparter og afdækker delt ejerskab og skjulte forbindelser.
Ud over sanktioner: det fulde billede
p. 02 / 07Sanktionsscreening besvarer ét spørgsmål: står denne enhed på en forbudt liste? Kundescreening afdækker fem risikolag, som sanktionslister alene aldrig afslører.
Sanktioner
Det juridiske minimumStår de på en forbudt liste? Her stopper de fleste screeninger — og her begynder de fleste risici.
PEP-eksponering
Det politiske risikolagEr de forbundet med politisk magt? PEP'er og deres familiemedlemmer eller nære associerede medfører forhøjet bestikkelses- og korruptionsrisiko, som sanktionslister ikke fanger.
Negativ omtale
OmdømmelagetHvad er der skrevet om dem? Svindelundersøgelser, regulatoriske tiltag og straffesager dukker ofte op i medierne, længe før de optræder på nogen liste.
Reelt ejerskab
GennemsigtighedslagetHvem kontrollerer reelt denne enhed? Skuffeselskaber og lagdelte selskabsstrukturer kan skjule sanktionerede personer, PEP'er eller personer under efterforskning bag tilsyneladende lovlige facader.
Relationsnetværk
KoncentrationslagetHvordan er dine modparter forbundet? Delt ejerskab, overlappende bestyrelsesmedlemmer og fælles UBO'er kan skabe skjult koncentreret risiko i din portefølje.
Hvad der gør kundescreening anderledes
p. 03 / 07Fire lag kører på hvert nyt forhold. Se ét gennemarbejdet eksempel på onboarding klare kontrollen.
Subject
Halcyon Trading Ltd
Cyprus · import / export · new counterparty · trade finance facility requested
- Screened
- 4 September 2026 · 11:07 UTC
- Sources in the pass
- 75 official sources
- Domains
- 4 screening domains — sanctions, criminal watchlists, PEP, adverse media — plus ownership and control
- Level
- Full Search · €5.90
Applicant file · submitted
- Legal name
- Halcyon Trading Ltd
- Registration
- HE 418227 · Registrar of Companies, Cyprus
- Incorporated
- 2019-06-11
- Registered seat
- Limassol, CY
- Activity
- Import / export · freight forwarding
- Product requested
- Trade finance facility · EUR 2,400,000
- Clear01
Sanctions
No relevant listing found- Checked
- 59 sanctions sources · OFAC SDN, EU FSD, UN, UK Sanctions List, PL MSWiA and 54 more
- Result
- 0 candidates on the company · 1 on a director, discounted on date of birth
- Clear02
Criminal watchlists
No relevant listing found- Checked
- 16 criminal and wanted-person lists · Interpol Red Notices by live lookup, FBI wanted feed, Europol
- Result
- 0 candidates on the company, its directors or its resolved owners
- Review03
PEP
Potential PEP match- Checked
- 695,000+ structured records from 297 contributing datasets, plus OSINT discovery
- Result
- 1 candidate · on the 31.4% beneficial owner, not on the applicant
- Beneficial owner recorded as the spouse of a serving member of a national parliament — PEP by family relationship, not by office.
- First seen 2018-05-02 · last seen 2026-08-29 · source: public PEP registry, corroborated by a second register.
Method · PEP- og politisk eksponeringsanalyse. Screen ikke kun den enkelte person, men også familiemedlemmer og nære associerede. Dækker indenlandske og udenlandske PEP'er i globale databaser med relationskontekst.
- Review04
Adverse media
Potential adverse media- Checked
- Live OSINT research in local languages · every finding carries a source URL in the evidence PDF
- Result
- 2 findings · both cited · neither is a conviction
- 2023-11-14 · national business daily · customs undervaluation penalty against the Maltese parent; appeal recorded, outcome not published.
- 2025-06-02 · regional outlet · the applicant named as a counterparty in freight-invoicing fraud reporting; no charge recorded against it.
Method · Efterretninger om negativ omtale. Flersproget mediescreening med kildehenvisninger og relevansvurdering. Afdæk svindel-, korruptions- og regulatoriske rapporter på tværs af sprog og jurisdiktioner.
- Review05
Ownership and control
Threshold owner identified- Checked
- 3 ownership layers traced across CY, MT and LU · beneficial-ownership threshold 25%
- Result
- 3 owners resolved · 1 above the 25% threshold at 31.4% effective
Ownership chain
- Halcyon Trading LtdCY · HE 418227—applicant
- Meridian Freight Holdings LtdMT · C 9244162.0%62.0% effective
- Aurelia Capital Partners LPLU · B 241887 · beneficial owner behind the chain50.6%31.4% effective
- ████████ (individual)CY · resident director and shareholder24.0%below the 25% threshold
- Minority holders3 parties, none above 5%14.0%—
62.0% × 50.6% = 31.4%. The chain crosses the 25% threshold at the third layer, which is where the PEP finding attaches — and where a two-layer registry check stops.
Method · UBO-kortlægning og reelt ejerskab. Spor ejerskab gennem flere selskabslag for at identificere reelle ejere. Flag UBO'er automatisk mod sanktions-, PEP- og databaser for negativ omtale.
- 01Source-of-funds and source-of-wealth file on the 31.4% beneficial owner before the facility is drawn.
- 02MLRO sign-off recorded against this case reference; the two media findings go in the file with their URLs.
- 03Re-screen monthly and on any change to the ownership chain; adverse media re-run at renewal.
Tiering · Risikoklassificeret screening: SDD, CDD og EDD. Tilpas screeningdybden til den faktiske risiko. Anvend forenklet due diligence for lavrisiko-modparter og forstærket due diligence, hvor risikoindikatorer kræver dybere undersøgelse.
- Evidence
- SV-2026-0904-0206.pdf · point-in-time snapshot of every source at 11:07 UTC
- Decision owner
- Onboarding, countersigned by the MLRO
- Billed
- 1 × Full Search €5.90 · monthly re-screen at Quick Check €0.39
Eksempel · subjekt og fund er illustrative · Source counts and prices from the published registers
Fra onboarding til løbende overvågning
p. 04 / 07Compliance slutter ikke ved onboarding. Sådan udvikler ScreenVeritAI sig med hver modpartsrelation.
Ny leverandøransøgning modtages
Kør indledende screening mod sanktions-, PEP-, ejerskabs- og negativ omtale-databaser. Resultater inden for få minutter.
Resultater viser middel risiko
Standard-CDD anvendt. Ejerstruktur kortlagt. Dokumentationspakke genereret til compliance-filen.
PEP-status ændres
Løbende overvågning flagger en ny PEP-forbindelse i ejerskabskæden. Compliance-teamet underrettes automatisk.
Negativ omtale dukker op
En fremmedsproget rapport forbinder en UBO med en svindelundersøgelse. EDD udløses. Fuld risikorevurdering med kildehenvist dokumentation.
Hvad dit team får efter screening
p. 05 / 07Sanktionsscreening vs. kundescreening
p. 06 / 07Kundescreening er ikke det samme som sanktionsscreening. Her er, hvorfor du har brug for begge dele.
- Sanktionsscreening
- Står denne enhed på en forbudt liste?
- Kundescreening
- Hvad er den fulde risikoprofil for denne enhed?
- Sanktionsscreening
- Offentlige sanktionslister (OFAC, EU, FN, UK osv.)
- Kundescreening
- Sanktioner + PEP-databaser + negativ omtale + virksomhedsregistre
- Sanktionsscreening
- Kun navn- og aliasmatchning
- Kundescreening
- UBO-kortlægning i flere lag gennem selskabsstrukturer
- Sanktionsscreening
- Kun hvis PEP'en også er sanktioneret
- Kundescreening
- PEP'er, familiemedlemmer og nære associerede
- Sanktionsscreening
- Ikke inkluderet
- Kundescreening
- Flersproget negativ omtale med relevansvurdering
- Sanktionsscreening
- Binær: match eller ingen match
- Kundescreening
- Risikoklassificeret: SDD-, CDD- eller EDD-anbefaling
- Sanktionsscreening
- Kun nye listeopførsler
- Kundescreening
- Sanktioner + PEP-ændringer + ny negativ omtale + ejerskabsændringer
Har du brug for sanktionsscreening? Se vores dedikerede side om sanktionsscreening.
Ofte stillede spørgsmål om kundescreening
p. 07 / 0701Hvad er kundescreening, og hvordan adskiller den sig fra sanktionsscreening?
02Hvorfor skal vi kortlægge reelt ejerskab?
03Hvad er forskellen mellem SDD, CDD og EDD?
04Hvordan identificerer ScreenVeritAI PEP-eksponering?
05Hvad er screening af negativ omtale, og hvorfor er det vigtigt?
06Kan kundescreening anvendes på leverandører, ikke kun kunder?
07Har vi brug for løbende overvågning efter den indledende screening?
08Hvordan håndterer ScreenVeritAI komplekse ejerstrukturer?
09Hvilken dokumentation modtager vi til revision og tilsynsgennemgang?
10Er kundescreening lovpligtigt?
- 01EU's hvidvaskforordning (AMLR)
Den Europæiske Unions Tidende
- 02FATF-vejledning om reelt ejerskab og gennemsigtighed
Financial Action Task Force
- 03USA's Bank Secrecy Act / AML-krav
Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)
- 04Storbritanniens Money Laundering Regulations 2017
Britisk lovgivning
- 05Wolfsberg Groups KYC/CDD-standarder
The Wolfsberg Group
- 06Corporate Transparency Act — rapportering af reelt ejerskab
Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)
Sanktionsscreening
Kontrollér entiteter mod alle officielle kilder med fuzzy matching.
Batchscreening
Screen hele din modpartsportefølje i én upload.
Screening ved kunde-onboarding
Strømlin compliance-kontroller for nye kunderelationer.
Leverandør-due diligence
Screen din forsyningskæde for skjult ejerskab og risikoeksponering.
Screen en ny kunde — trin for trin
Komplet KYC-onboardingworkflow: fra indsendelse til compliance-fil.
Screen en ny leverandør
Due diligence-workflow for indkøbsteams.
End of reference.