ScreenVeritAI
    ScreenVeritAI · Customer Screeningclassification: reference · customer due diligence
    Kundescreening

    Du stoler på dine partnere. Men ved du virkelig, hvem der står bag firmanavnet?

    Enhver forretningsforbindelse rummer skjulte risici. Skuffeselskaber der skjuler ejere, PEP-forbindelser begravet i ejerskabskæder, negativ omtale på fremmedsprog. Standard sanktionsscreening fanger det åbenlyse. ScreenVeritAI kortlægger det fulde billede — reelt ejerskab, politisk eksponering, omdømmesignaler og relationsnetværk — så du ved, hvem du virkelig handler med.

    Start screeningSe priser

    §01De risici du ikke kan se

    p. 01 / 07

    Sanktionslister fanger det åbenlyse. Disse scenarier viser, hvad de overser.

    Ejerskabsuigennemsigtighed

    Skuffeselskabsproblemet

    En leverandør består dit navnetjek. Rent register, lovlig registrering. Men 60 %-ejeren er et holdingselskab i en hemmeligholdelsesstat. Holdingselskabets reelle ejer står på en sanktionsliste. Uden ejerskabskortlægning ser du det aldrig.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI sporer ejerskab gennem flere selskabslag og kontrollerer UBO'er mod sanktions-, PEP- og databaser for negativ omtale.

    Politisk eksponering

    Den PEP du ikke ledte efter

    Din nye distributionspartners bestyrelse inkluderer ægtefællen til en højtstående embedsmand i et land med høj korruptionsrisiko. Standard sanktionsscreening flagger ikke dette. Men når en bestikkelsesundersøgelse rammer overskrifterne, nævnes din virksomhed som forretningspartner.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI kontrollerer PEP-status for familiemedlemmer og nære associerede — ikke kun den enkelte person — i globale PEP-databaser.

    Omdømmerisiko

    Hullet i negativ omtale

    En modpart blev undersøgt for svindel for 18 måneder siden — rapporteret i en rumænsksproglig erhvervspublikation. Intet sanktionsflag. Intet PEP-flag. Men havde du screenet negativ omtale på tværs af sprog, ville du have vidst det, før du underskrev kontrakten.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI scanner negativ omtale på flere sprog, vurderer relevans og citerer originale kilder, så dit team ser, hvad der er vigtigt.

    Koncentrationsrisiko

    Den blinde vinkel i relationsnetværk

    To af dine leverandører deler den samme reelle ejer. Vedkommende kontrollerer også en enhed under efterforskning. Enkeltvis ser hver leverandør ren ud. Tilsammen udgør de farlig koncentreret eksponering mod en enkelt højrisikoperson.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI kortlægger relationsnetværk på tværs af dine modparter og afdækker delt ejerskab og skjulte forbindelser.

    §02Ud over sanktioner: det fulde billede

    p. 02 / 07

    Sanktionsscreening besvarer ét spørgsmål: står denne enhed på en forbudt liste? Kundescreening afdækker fem risikolag, som sanktionslister alene aldrig afslører.

    01

    Sanktioner

    Det juridiske minimum

    Står de på en forbudt liste? Her stopper de fleste screeninger — og her begynder de fleste risici.

    02

    PEP-eksponering

    Det politiske risikolag

    Er de forbundet med politisk magt? PEP'er og deres familiemedlemmer eller nære associerede medfører forhøjet bestikkelses- og korruptionsrisiko, som sanktionslister ikke fanger.

    03

    Negativ omtale

    Omdømmelaget

    Hvad er der skrevet om dem? Svindelundersøgelser, regulatoriske tiltag og straffesager dukker ofte op i medierne, længe før de optræder på nogen liste.

    04

    Reelt ejerskab

    Gennemsigtighedslaget

    Hvem kontrollerer reelt denne enhed? Skuffeselskaber og lagdelte selskabsstrukturer kan skjule sanktionerede personer, PEP'er eller personer under efterforskning bag tilsyneladende lovlige facader.

    05

    Relationsnetværk

    Koncentrationslaget

    Hvordan er dine modparter forbundet? Delt ejerskab, overlappende bestyrelsesmedlemmer og fælles UBO'er kan skabe skjult koncentreret risiko i din portefølje.

    §03Hvad der gør kundescreening anderledes

    p. 03 / 07

    Fire lag kører på hvert nyt forhold. Se ét gennemarbejdet eksempel på onboarding klare kontrollen.

    ONBOARDING CHECK
    t+6.90s
    subsubject> Halcyon Trading Ltd · Cyprus · import / export
    • LAYER 01

      UBO-kortlægning og reelt ejerskab

      3 LAYERS TRACED

      Spor ejerskab gennem flere selskabslag for at identificere reelle ejere. Flag UBO'er automatisk mod sanktions-, PEP- og databaser for negativ omtale.

    • LAYER 02

      PEP- og politisk eksponeringsanalyse

      PEP ASSOCIATE

      Screen ikke kun den enkelte person, men også familiemedlemmer og nære associerede. Dækker indenlandske og udenlandske PEP'er i globale databaser med relationskontekst.

    • LAYER 03

      Efterretninger om negativ omtale

      2 MEDIA FINDINGS

      Flersproget mediescreening med kildehenvisninger og relevansvurdering. Afdæk svindel-, korruptions- og regulatoriske rapporter på tværs af sprog og jurisdiktioner.

    • LAYER 04

      Risikoklassificeret screening: SDD, CDD og EDD

      EDD TIER

      Tilpas screeningdybden til den faktiske risiko. Anvend forenklet due diligence for lavrisiko-modparter og forstærket due diligence, hvor risikoindikatorer kræver dybere undersøgelse.

    RISK TIER · EDD· Fire lag kontrolleret. Risikoniveau fastsat. En onboardingbeslutning, du kan dokumentere.

    Eksempel · subjekt og fund er illustrative

    §04Fra onboarding til løbende overvågning

    p. 04 / 07

    Compliance slutter ikke ved onboarding. Sådan udvikler ScreenVeritAI sig med hver modpartsrelation.

    Dag 1

    Ny leverandøransøgning modtages

    Kør indledende screening mod sanktions-, PEP-, ejerskabs- og negativ omtale-databaser. Resultater inden for få minutter.

    Uge 1

    Resultater viser middel risiko

    Standard-CDD anvendt. Ejerstruktur kortlagt. Dokumentationspakke genereret til compliance-filen.

    Måned 3

    PEP-status ændres

    Løbende overvågning flagger en ny PEP-forbindelse i ejerskabskæden. Compliance-teamet underrettes automatisk.

    Måned 6

    Negativ omtale dukker op

    En fremmedsproget rapport forbinder en UBO med en svindelundersøgelse. EDD udløses. Fuld risikorevurdering med kildehenvist dokumentation.

    §05Hvad dit team får efter screening

    p. 05 / 07
    Komplet risikoprofil med sanktions-, PEP- og negativ omtale-resultater
    Kort over reelt ejerskab der sporer UBO'er gennem selskabslag
    PEP-eksponeringsrapport der dækker familiemedlemmer og nære associerede
    Flersproget sammenfatning af negativ omtale med kildehenvisninger
    Risikoklassificering: SDD-, CDD- eller EDD-anbefaling
    Relationsnetværksvisning der viser forbindelser på tværs af modparter
    Dokumentationspakke med tidsstempler, kilder og beslutningsbegrundelse
    Løbende overvågningsalarmer ved statusændringer og nye risikosignaler

    §06Sanktionsscreening vs. kundescreening

    p. 06 / 07

    Kundescreening er ikke det samme som sanktionsscreening. Her er, hvorfor du har brug for begge dele.

    Kernespørgsmål
    Sanktionsscreening
    Står denne enhed på en forbudt liste?
    Kundescreening
    Hvad er den fulde risikoprofil for denne enhed?
    Datakilder
    Sanktionsscreening
    Offentlige sanktionslister (OFAC, EU, FN, UK osv.)
    Kundescreening
    Sanktioner + PEP-databaser + negativ omtale + virksomhedsregistre
    Ejerskabsanalyse
    Sanktionsscreening
    Kun navn- og aliasmatchning
    Kundescreening
    UBO-kortlægning i flere lag gennem selskabsstrukturer
    PEP-dækning
    Sanktionsscreening
    Kun hvis PEP'en også er sanktioneret
    Kundescreening
    PEP'er, familiemedlemmer og nære associerede
    Medie-efterretninger
    Sanktionsscreening
    Ikke inkluderet
    Kundescreening
    Flersproget negativ omtale med relevansvurdering
    Risikoklassificering
    Sanktionsscreening
    Binær: match eller ingen match
    Kundescreening
    Risikoklassificeret: SDD-, CDD- eller EDD-anbefaling
    Løbende overvågning
    Sanktionsscreening
    Kun nye listeopførsler
    Kundescreening
    Sanktioner + PEP-ændringer + ny negativ omtale + ejerskabsændringer

    Har du brug for sanktionsscreening? Se vores dedikerede side om sanktionsscreening.

    §07Ofte stillede spørgsmål om kundescreening

    p. 07 / 07
    01Hvad er kundescreening, og hvordan adskiller den sig fra sanktionsscreening?
    Kundescreening er en bred risikovurderingsproces, der går ud over sanktionslister. Mens sanktionsscreening besvarer, om en enhed optræder på en forbudt liste, undersøger kundescreening den fulde risikoprofil: ejerstrukturer og reelle ejere, PEP-eksponering (herunder familie og associerede), negativ omtale på tværs af sprog og relationsnetværk. Sanktionsscreening er én komponent i kundescreening — ikke en erstatning.
    02Hvorfor skal vi kortlægge reelt ejerskab?
    Skuffeselskaber og lagdelte selskabsstrukturer kan skjule sanktionerede personer, PEP'er eller personer under efterforskning bag tilsyneladende lovlige facader. En leverandør kan bestå et standard navnetjek, mens den reelle ejer står på en sanktionsliste, skjult bag to eller tre lag af holdingselskaber i hemmeligholdelsesstat. UBO-kortlægning sporer ejerskab gennem disse lag for at afsløre, hvem der reelt kontrollerer enheden.
    03Hvad er forskellen mellem SDD, CDD og EDD?
    Simplified Due Diligence (SDD) gælder lavrisiko-modparter, hvor en lettere verificering er tilladt. Customer Due Diligence (CDD) er standardprocessen med identitetsverificering, UBO-identifikation og risikovurdering. Enhanced Due Diligence (EDD) kræves ved højere risiko — f.eks. PEP'er, højrisikojurisdiktioner eller negativ omtale — og omfatter dybere ejerskabsanalyse, verificering af midlernes oprindelse og hyppigere overvågning.
    04Hvordan identificerer ScreenVeritAI PEP-eksponering?
    ScreenVeritAI screener ikke kun den enkelte person, men også familiemedlemmer og nære associerede mod globale PEP-databaser. Et bestyrelsesmedlems ægtefælle, der er højtstående embedsmand, eller en aktionær, der er barn af en minister — alle flagges med relationskontekst. Det fanger politisk eksponering, som standard navnebaseret screening fuldstændigt overser.
    05Hvad er screening af negativ omtale, og hvorfor er det vigtigt?
    Screening af negativ omtale søger i nyhedskilder, regulatoriske databaser og offentlige registre efter negativ information om en enhed. Svindelundersøgelser, bestikkelsesanklager og regulatoriske tiltag optræder ofte i medierne måneder eller år, før de resulterer i sanktionsopførsel eller straffedomme. ScreenVeritAI screener negativ omtale på flere sprog, så en svindelrapport i en rumænsk erhvervspublikation præsenteres sammen med engelsksprogede resultater.
    06Kan kundescreening anvendes på leverandører, ikke kun kunder?
    Ja. Kundescreening gælder for enhver modpartsrelation: kunder, leverandører, distributionspartnere, agenter og mellemmænd. Risikoen er den samme uanset relationsretning — en leverandør med skjult sanktioneret ejerskab udgør samme compliance- og omdømmerisiko som en kunde med samme profil.
    07Har vi brug for løbende overvågning efter den indledende screening?
    Ja. Risikoprofiler ændrer sig. En modpart, der var ren ved onboarding, kan få et PEP-forbundet bestyrelsesmedlem tre måneder senere, eller negativ omtale kan dukke op, der forbinder deres UBO med en svindelundersøgelse. Løbende overvågning sikrer, at dine compliance-registre afspejler den aktuelle risiko — ikke øjebliksbilledet fra onboardingdagen.
    08Hvordan håndterer ScreenVeritAI komplekse ejerstrukturer?
    ScreenVeritAI sporer ejerskab gennem flere selskabslag og identificerer mellemliggende holdingselskaber, stråmandsaktionærer og reelle ejere. Platformen kortlægger relationerne visuelt og screener hver identificeret person og enhed mod sanktions-, PEP- og databaser for negativ omtale.
    09Hvilken dokumentation modtager vi til revision og tilsynsgennemgang?
    Hver screening genererer en dokumentationspakke indeholdende: screeningresultater med matchdetaljer og konfidensscorer, kort over reelt ejerskab, PEP-eksponeringsrapporter, sammenfatninger af negativ omtale med kildehenvisninger, risikoklassificering, tidsstempler og beslutningsbegrundelse. Dokumentationen er designet til at opfylde tilsynsmyndigheders forventninger til journalføring.
    10Er kundescreening lovpligtigt?
    Ja. AML-lovgivning i praktisk talt alle jurisdiktioner kræver customer due diligence som betingelse for at etablere og opretholde forretningsforbindelser. EU's hvidvaskdirektiver, USA's Bank Secrecy Act og UK's Money Laundering Regulations foreskriver alle CDD med forstærkede foranstaltninger ved højere risiko. Manglende udførelse af tilstrækkelig due diligence kan resultere i regulatoriske bøder og personligt ansvar for compliance-ansvarlige.
    Nøglebegreber
    CDD (Customer Due Diligence)
    Standardprocessen for at verificere en kundes identitet, forstå forretningens art og vurdere den risiko, kunden udgør. Påkrævet i henhold til AML-lovgivning for de fleste forretningsforbindelser.
    EDD (Enhanced Due Diligence)
    Et dybere undersøgelsesniveau for kunder med højere risiko, herunder detaljeret ejerskabsanalyse, verificering af midlernes oprindelse og løbende overvågning. Udløses af PEP-status, højrisikojurisdiktioner eller fund om negativ omtale.
    UBO (Ultimate Beneficial Owner)
    Den fysiske person, der i sidste ende ejer eller kontrollerer en juridisk enhed, typisk defineret som indehaveren af 25 % eller mere af aktierne eller stemmerettighederne. UBO-identifikation er et centralt krav i AML/KYC-lovgivning verden over.
    PEP (Politically Exposed Person)
    En person, der beklæder eller har beklædt en fremtrædende offentlig funktion, såsom statsleder, højtstående embedsmand eller dommer. PEP-status udstrækker sig til familiemedlemmer og nære associerede på grund af forhøjet bestikkelses- og korruptionsrisiko.
    KYC (Know Your Customer)
    Den regulatoriske proces med at verificere kundernes identitet før og under en forretningsforbindelse. KYC er en del af bredere AML-compliance og inkluderer identitetsverificering, risikovurdering og løbende overvågning.
    KYB (Know Your Business)
    Processen med at verificere en virksomheds juridiske eksistens, ejerstruktur og risikoprofil. KYB udvider KYC-principperne til virksomhedsmodparter og inkluderer identifikation af reelle ejere.
    Screening af negativ omtale
    Søgning i nyhedskilder, regulatoriske databaser og offentlige registre efter negativ information om en enhed eller person — også kaldet adverse media-screening. Dækker svindel, korruption, regulatoriske tiltag, straffesager og omdømmerisikoindikatorer.
    Risikobaseret tilgang
    Et regulatorisk princip, der kræver, at organisationer vurderer risikoen ved hver kunde eller modpart og anvender forholdsmæssige due diligence-foranstaltninger. Højere risiko kræver skærpet kontrol; lavere risiko kan kvalificere til forenklede foranstaltninger.
    Regulatoriske og branchekilder
    1. 01
      EU's hvidvaskforordning (AMLR)

      Den Europæiske Unions Tidende

    2. 02
    3. 03
      USA's Bank Secrecy Act / AML-krav

      Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)

    4. 04
    5. 05
    6. 06
      Corporate Transparency Act — rapportering af reelt ejerskab

      Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)

    Udforsk mere

    Sanktionsscreening

    Kontrollér entiteter mod alle officielle kilder med fuzzy matching.

    Batchscreening

    Screen hele din modpartsportefølje i én upload.

    Screening ved kunde-onboarding

    Strømlin compliance-kontroller for nye kunderelationer.

    Leverandør-due diligence

    Screen din forsyningskæde for skjult ejerskab og risikoeksponering.

    Screen en ny kunde — trin for trin

    Komplet KYC-onboardingworkflow: fra indsendelse til compliance-fil.

    Screen en ny leverandør

    Due diligence-workflow for indkøbsteams.

    chk cust-screeningsvai-referencev14 scenarios · 4 pillars

    End of reference.

    Kom i gang med screening på få minutter.

    Vælg en plan, og start screeningen i dag.

    Se priser