ScreenVeritAI
    ScreenVeritAI · Customer Screeningclassification: reference · customer due diligence
    Screening klientov

    Partnerom dôverujete. Ale viete naozaj, kto stojí za tým názvom?

    Každý obchodný vzťah skrýva riziko. Schránkové firmy zakrývajúce vlastníkov, PEP napojenia pochované v reťazci vlastníctva, adverse media v cudzích jazykoch. Bežný sankčný screening zachytí len to zjavné. ScreenVeritAI mapuje celý obraz — skutočné vlastníctvo, politickú expozíciu, reputačné signály a vzťahové siete — aby ste vedeli, s kým naozaj jednáte.

    Preveriť terazZobraziť cenník

    §01Riziká, ktoré nevidíte

    p. 01 / 07

    Sankčné zoznamy zachytia to zjavné. Tieto scenáre ukazujú, čo im uniká.

    Nepriehľadnosť vlastníctva

    Problém schránkových firiem

    Dodávateľ prejde vašou kontrolou mien. Čistý záznam, seriózne vyzerajúca registrácia. Lenže jeho 60 % vlastník je holding v jurisdikcii s bankovým tajomstvom. A skutočný vlastník toho holdingu figuruje na sankčnom zozname. Bez mapovania vlastníctva to nikdy nezistíte.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI sleduje vlastníctvo cez viaceré korporátne vrstvy a preveruje UBO voči sankčným, PEP a adverse media databázam.

    Politická expozícia

    PEP, ktorú ste nehľadali

    V predstavenstve vášho nového distribučného partnera sedí manžel/ka vysokého štátneho úradníka v krajine s vysokým rizikom korupcie. Bežný sankčný screening to neodhalí. Ale len čo sa vyšetrovanie úplatkárstva dostane do médií, vaša firma je v tom ako obchodný partner.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI preveruje PEP status rodinných príslušníkov aj blízkych spolupracovníkov — nielen samotného jednotlivca — v globálnych PEP databázach.

    Reputačné riziko

    Slepé miesto v adverse media

    Protistrana bola pred 18 mesiacmi vyšetrovaná kvôli podvodu — písali o tom rumunské obchodné noviny. Žiadny sankčný záznam. Žiadny PEP záznam. Keby ste ale preverili adverse media naprieč jazykmi, vedeli by ste to ešte pred podpisom zmluvy.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI preveruje adverse media vo viacerých jazykoch, hodnotí relevanciu a cituje pôvodné zdroje, aby váš tím videl to podstatné.

    Koncentračné riziko

    Slepé miesto vo vzťahových sieťach

    Dvaja vaši dodávatelia majú rovnakého skutočného vlastníka. Ten navyše ovláda subjekt pod vyšetrovaním. Každý dodávateľ zvlášť vyzerá čisto. Spolu však znamenajú nebezpečnú koncentráciu rizika u jednej vysoko rizikovej osoby.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI mapuje vzťahové siete naprieč vašimi protistranami a odhaľuje zdieľané vlastníctvo a skryté väzby.

    §02Za hranice sankcií: úplný obraz

    p. 02 / 07

    Sankčný screening odpovedá na jednu otázku: je subjekt na zakázanom zozname? Screening klientov odhaľuje päť vrstiev rizika, ktoré samotné sankčné zoznamy nikdy neukážu.

    01

    Sankcie

    Zákonné minimum

    Sú na zakázanom zozname? Tu väčšina screeningu končí — a tu väčšina rizík iba začína.

    02

    PEP expozícia

    Vrstva politického rizika

    Sú napojení na politickú moc? PEP osoby aj ich rodinní príslušníci a blízki spolupracovníci prinášajú zvýšené riziko úplatkárstva a korupcie, ktoré sankčné zoznamy nezachytia.

    03

    Adverse media

    Reputačná vrstva

    Čo sa o nich píše? Vyšetrovania podvodov, regulatórne opatrenia a trestné konania sa v médiách objavujú dávno predtým, než sa dostanú na akýkoľvek zoznam.

    04

    Skutočné vlastníctvo

    Vrstva transparentnosti

    Kto subjekt skutočne ovláda? Schránkové firmy a vrstvené korporátne štruktúry môžu skrývať sankcionované osoby, PEP alebo osoby pod vyšetrovaním za legitímne vyzerajúcimi fasádami.

    05

    Vzťahové siete

    Vrstva koncentrácie

    Ako sú vaše protistrany vzájomne prepojené? Zdieľané vlastníctvo, prekrývajúce sa štatutárne orgány a spoloční UBO môžu vytvárať skryté koncentrované riziko naprieč portfóliom.

    §03Čím sa screening klientov líši

    p. 03 / 07

    Pri každom novom vzťahu bežia štyri vrstvy. Sledujte jeden ukážkový onboarding, ako prejde kontrolou.

    ONBOARDING CHECK
    t+6.90s
    subsubject> Halcyon Trading Ltd · Cyprus · import / export
    • LAYER 01

      Mapovanie skutočného vlastníctva a UBO

      3 LAYERS TRACED

      Sledujte vlastníctvo cez viaceré korporátne vrstvy a identifikujte skutočných vlastníkov. UBO sa automaticky preverujú voči sankčným, PEP a adverse media databázam.

    • LAYER 02

      PEP analýza a politická expozícia

      PEP ASSOCIATE

      Preverujte nielen samotného jednotlivca, ale aj rodinných príslušníkov a blízkych spolupracovníkov. Pokrýva domácich aj zahraničných PEP v globálnych databázach s kontextom vzťahov.

    • LAYER 03

      Adverse media monitoring

      2 MEDIA FINDINGS

      Viacjazyčný screening médií s citáciami zdrojov a hodnotením relevancie. Odhalí správy o podvodoch, korupcii a regulatórnych opatreniach naprieč jazykmi a jurisdikciami.

    • LAYER 04

      Rizikovo odstupňovaný screening: SDD, CDD a EDD

      EDD TIER

      Hĺbku screeningu prispôsobte skutočnému riziku. Zjednodušená hĺbková kontrola pre nízko rizikové protistrany, Enhanced Due Diligence tam, kde rizikové indikátory vyžadujú hlbšiu preverku.

    RISK TIER · EDD· Štyri vrstvy skontrolované. Riziková úroveň nastavená. Onboardingové rozhodnutie, ktoré viete doložiť.

    Ilustračný príklad · subjekt a nálezy orientačné

    §04Od onboardingu po priebežný monitoring

    p. 04 / 07

    Compliance nekončí onboardingom. Takto sa ScreenVeritAI vyvíja s každým obchodným vzťahom.

    Deň 1

    Prichádza žiadosť nového dodávateľa

    Spustite úvodný screening voči sankčným, PEP, adverse media a vlastníckym databázam. Výsledky za pár minút.

    Týždeň 1

    Výsledky ukazujú stredné riziko

    Aplikuje sa štandardná CDD. Vlastnícka štruktúra zmapovaná. Balík dôkazov vygenerovaný pre compliance zložku.

    Mesiac 3

    Zmení sa PEP status

    Priebežný monitoring zachytí nové PEP napojenie v reťazci vlastníctva. Compliance tím je automaticky upozornený.

    Mesiac 6

    Objavia sa adverse media

    Cudzojazyčná správa spája UBO s vyšetrovaním podvodu. Spustené EDD. Kompletné prehodnotenie rizík s dôkazmi a citáciami zdrojov.

    §05Čo váš tím po screeningu získa

    p. 05 / 07
    Kompletný rizikový profil s výsledkami sankcií, PEP a adverse media
    Mapa skutočného vlastníctva sledujúca UBO cez korporátne vrstvy
    Správa o PEP expozícii pokrývajúca rodinných príslušníkov a blízkych spolupracovníkov
    Viacjazyčné zhrnutie adverse media s citáciami zdrojov
    Klasifikácia rizikovej úrovne: odporúčanie SDD, CDD alebo EDD
    Pohľad na vzťahovú sieť zobrazujúci prepojenia naprieč protistranami
    Balík dôkazov s časovými pečiatkami, zdrojmi a zdôvodnením rozhodnutia
    Upozornenia z priebežného monitoringu na zmeny statusu a nové rizikové signály

    §06Sankčný screening vs. screening klientov

    p. 06 / 07

    Screening klientov nie je to isté čo sankčný screening. Preto potrebujete oboje.

    Kľúčová otázka
    Sankčný screening
    Je subjekt na zakázanom zozname?
    Screening klientov
    Aký je celkový rizikový profil subjektu?
    Dátové zdroje
    Sankčný screening
    Vládne sankčné zoznamy (OFAC, EÚ, OSN, UK atď.)
    Screening klientov
    Sankcie + PEP databázy + adverse media + obchodné registre
    Analýza vlastníctva
    Sankčný screening
    Iba zhoda mien a aliasov
    Screening klientov
    Viacúrovňové mapovanie UBO cez korporátne štruktúry
    Pokrytie PEP
    Sankčný screening
    Iba ak je PEP zároveň sankcionovaná
    Screening klientov
    PEP, rodinní príslušníci a blízki spolupracovníci
    Mediálny monitoring
    Sankčný screening
    Nie je súčasťou
    Screening klientov
    Viacjazyčné adverse media s hodnotením relevancie
    Odstupňovanie rizika
    Sankčný screening
    Binárne: zhoda alebo nezhoda
    Screening klientov
    Rizikovo odstupňované: odporúčanie SDD, CDD alebo EDD
    Priebežný monitoring
    Sankčný screening
    Iba nové záznamy na zoznamoch
    Screening klientov
    Sankcie + PEP zmeny + nové adverse media + zmeny vlastníctva

    Potrebujete sankčný screening? Pozrite si našu stránku venovanú screeningu sankcií.

    §07Často kladené otázky k screeningu klientov

    p. 07 / 07
    01Čo je screening klientov a ako sa líši od sankčného screeningu?
    Screening klientov je komplexný proces hodnotenia rizík, ktorý ide za hranice kontroly sankčných zoznamov. Sankčný screening odpovedá, či subjekt figuruje na zakázanom zozname; screening klientov skúma kompletný rizikový profil: štruktúry skutočného vlastníctva, PEP expozíciu (vrátane rodiny a spolupracovníkov), adverse media naprieč jazykmi a vzťahové siete. Sankčný screening je jednou súčasťou screeningu klientov, nie jeho náhradou.
    02Prečo potrebujeme mapovať skutočné vlastníctvo?
    Schránkové firmy a vrstvené korporátne štruktúry dokážu skryť sankcionované osoby, PEP alebo osoby pod vyšetrovaním za legitímne vyzerajúcimi fasádami. Dodávateľ môže prejsť bežnou kontrolou mien, aj keď jeho skutočný vlastník figuruje na sankčnom zozname — skrytý za dvoma alebo tromi vrstvami holdingov v jurisdikciách s bankovým tajomstvom. Mapovanie UBO tieto vrstvy presvieti a ukáže, kto subjekt skutočne ovláda.
    03Aký je rozdiel medzi SDD, CDD a EDD?
    Simplified Due Diligence (SDD) sa uplatní u nízko rizikových protistrán, kde stačí ľahšia preverka. Customer Due Diligence (CDD) je štandardný proces zahŕňajúci overenie identity, identifikáciu skutočného vlastníctva a posúdenie rizík. Enhanced Due Diligence (EDD) sa vyžaduje u vysoko rizikových vzťahov — napríklad pri zapojení PEP, vysoko rizikových jurisdikcií alebo adverse media nálezov — a zahŕňa hlbšiu analýzu vlastníctva, overenie pôvodu prostriedkov a častejší monitoring.
    04Ako ScreenVeritAI identifikuje PEP expozíciu?
    ScreenVeritAI preveruje nielen samotného jednotlivca, ale aj jeho rodinných príslušníkov a blízkych spolupracovníkov voči globálnym PEP databázam. Manžel/ka člena predstavenstva vo funkcii vysokého štátneho úradníka alebo akcionár, ktorý je potomkom ministra zahraničných vecí — všetci budú označení s kontextom vzťahu. Tým sa zachytí politická expozícia, ktorú bežný screening podľa mien úplne minie.
    05Čo je screening adverse media a prečo je dôležitý?
    Screening adverse media prehľadáva spravodajské zdroje, regulatórne databázy a verejné záznamy za účelom nájdenia negatívnych informácií o subjekte. Vyšetrovania podvodov, obvinenia z úplatkárstva a regulatórne opatrenia sa v médiách objavujú mesiace aj roky pred tým, než vyústia do sankčného zaradenia alebo trestného odsúdenia. ScreenVeritAI preveruje adverse media vo viacerých jazykoch — správa o podvode v rumunských obchodných novinách sa tak objaví vedľa anglických výsledkov.
    06Možno screening klientov aplikovať aj na dodávateľov, nielen na zákazníkov?
    Áno. Screening klientov sa vzťahuje na akýkoľvek protistranný vzťah: zákazníkov, dodávateľov, distribučných partnerov, agentov aj prostredníkov. Riziko je rovnaké bez ohľadu na smer vzťahu — dodávateľ so skrytým sankcionovaným vlastníctvom predstavuje rovnaké compliance a reputačné riziko ako zákazník s rovnakým profilom.
    07Potrebujeme priebežný monitoring po úvodnom screeningu?
    Áno. Rizikové profily sa v čase menia. Protistrana čistá pri onboardingu môže o tri mesiace neskôr získať člena predstavenstva napojeného na PEP, alebo sa môžu objaviť adverse media spájajúce UBO s vyšetrovaním podvodu. Priebežný monitoring zabezpečí, že vaše compliance záznamy odrážajú aktuálne riziko — nie snímku zo dňa onboardingu.
    08Ako ScreenVeritAI rieši zložité vlastnícke štruktúry?
    ScreenVeritAI sleduje vlastníctvo cez viaceré korporátne vrstvy a identifikuje medziľahlé holdingy, nominálnych akcionárov a skutočných vlastníkov. Platforma tieto vzťahy vizuálne mapuje a každú identifikovanú osobu aj subjekt preverí voči sankčným, PEP a adverse media databázam.
    09Aké dôkazy dostaneme pre audit a regulatórnu kontrolu?
    Každý screening vygeneruje balík dôkazov obsahujúci: výsledky screeningu s detailmi zhôd a skóre spoľahlivosti, mapy skutočného vlastníctva, správy o PEP expozícii, zhrnutia adverse media s citáciami zdrojov, klasifikáciu rizikovej úrovne, časové pečiatky a zdôvodnenie rozhodnutia. Dokumentácia je navrhnutá tak, aby spĺňala regulatórne nároky na vedenie záznamov.
    10Vyžaduje regulácia screening klientov?
    Áno. AML predpisy prakticky vo všetkých jurisdikciách vyžadujú hĺbkovú kontrolu klienta ako podmienku pre nadviazanie a udržiavanie obchodných vzťahov. Smernice EÚ proti praniu peňazí, americký Bank Secrecy Act aj britské predpisy proti praniu peňazí — všetky ukladajú CDD s rozšírenými opatreniami pre vysoko rizikové vzťahy. Nedostatočná hĺbková kontrola môže viesť k regulatórnym pokutám a osobnej zodpovednosti compliance manažérov.
    Kľúčové pojmy
    CDD (Customer Due Diligence)
    Štandardný proces overenia identity klienta, porozumenia povahe jeho podnikania a posúdenia rizika, ktoré predstavuje. AML predpisy ho vyžadujú pri väčšine obchodných vzťahov.
    EDD (Enhanced Due Diligence)
    Hlbšia preverka aplikovaná na vysoko rizikových klientov — zahŕňa podrobnejšiu analýzu vlastníctva, overenie pôvodu prostriedkov a intenzívnejší priebežný monitoring. Spúšťa sa pri PEP statuse, vysoko rizikových jurisdikciách alebo nálezoch v adverse media.
    UBO (Ultimate Beneficial Owner)
    Fyzická osoba, ktorá v konečnom dôsledku vlastní alebo ovláda právnický subjekt — zvyčajne držiteľ 25 % a viac podielov či hlasovacích práv. Identifikácia UBO je základná požiadavka AML/KYC regulácie celosvetovo.
    PEP (Politically Exposed Person)
    Osoba vo významnej verejnej funkcii alebo bývalý nositeľ takejto funkcie — napr. hlava štátu, vysoký štátny úradník, predstaviteľ justície. PEP status sa vzťahuje aj na rodinných príslušníkov a blízkych spolupracovníkov kvôli zvýšenému korupčnému riziku.
    KYC (Know Your Customer)
    Regulatórny proces overenia identity klientov pred nadviazaním obchodného vzťahu aj v jeho priebehu. KYC je súčasťou AML compliance a zahŕňa overenie totožnosti, posúdenie rizík a priebežný monitoring.
    KYB (Know Your Business)
    Proces overenia právnej existencie obchodného subjektu, jeho vlastníckej štruktúry a rizikového profilu. KYB rozširuje princípy KYC na korporátne protistrany a zahŕňa identifikáciu skutočného vlastníctva.
    Screening adverse media
    Proces vyhľadávania v spravodajských zdrojoch, regulatórnych databázach a verejných záznamoch za účelom nájdenia negatívnych informácií o subjekte — nazývaný aj screening negatívnych správ (negative news screening). Pokrýva podvody, korupciu, regulatórne opatrenia, trestné konania a reputačné riziká.
    Risk-based approach
    Regulatórny princíp, podľa ktorého organizácie posúdia riziko každého klienta či protistrany a prijmú primerané opatrenia hĺbkovej kontroly. Vyššie riziko znamená prísnejší dohľad; nižšie riziko umožňuje zjednodušený postup.
    Regulačné a odborové zdroje
    1. 01
      Nariadenie EÚ proti praniu peňazí (AMLR)

      Úradný vestník Európskej únie

    2. 02
    3. 03
      US Bank Secrecy Act / požiadavky AML

      Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)

    4. 04
      Britské predpisy proti praniu peňazí 2017

      Legislatíva vlády Spojeného kráľovstva

    5. 05
    6. 06
      Corporate Transparency Act — hlásenie skutočného vlastníctva

      Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)

    Zistite viac

    Screening sankcií

    Preverte subjekty naprieč každým oficiálnym zdrojom s fuzzy matching.

    Hromadný screening

    Preverte celé portfólio protistrán jedným nahraním.

    Screening pri onboardingu klientov

    Zefektívnite compliance kontroly pri nových klientskych vzťahoch.

    Due diligence dodávateľov

    Preverte dodávateľský reťazec z hľadiska skrytého vlastníctva a rizikovej expozície.

    Preverte nového klienta — krok za krokom

    Kompletný KYC onboardingový proces: od podania po compliance spis.

    Preverte nového dodávateľa

    Proces hĺbkovej kontroly dodávateľov pre obstarávacie tímy.

    chk cust-screeningsvai-referencev14 scenarios · 4 pillars

    End of reference.

    Začnite screening za pár minút.

    Vyberte si plán a začnite preverovať už dnes.

    Zobraziť cenník