Partnerom dôverujete. Ale viete naozaj, kto stojí za tým názvom?
Každý obchodný vzťah skrýva riziko. Schránkové firmy zakrývajúce vlastníkov, PEP napojenia pochované v reťazci vlastníctva, adverse media v cudzích jazykoch. Bežný sankčný screening zachytí len to zjavné. ScreenVeritAI mapuje celý obraz — skutočné vlastníctvo, politickú expozíciu, reputačné signály a vzťahové siete — aby ste vedeli, s kým naozaj jednáte.
Riziká, ktoré nevidíte
p. 01 / 07Sankčné zoznamy zachytia to zjavné. Tieto scenáre ukazujú, čo im uniká.
Problém schránkových firiem
Dodávateľ prejde vašou kontrolou mien. Čistý záznam, seriózne vyzerajúca registrácia. Lenže jeho 60 % vlastník je holding v jurisdikcii s bankovým tajomstvom. A skutočný vlastník toho holdingu figuruje na sankčnom zozname. Bez mapovania vlastníctva to nikdy nezistíte.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI sleduje vlastníctvo cez viaceré korporátne vrstvy a preveruje UBO voči sankčným, PEP a adverse media databázam.
PEP, ktorú ste nehľadali
V predstavenstve vášho nového distribučného partnera sedí manžel/ka vysokého štátneho úradníka v krajine s vysokým rizikom korupcie. Bežný sankčný screening to neodhalí. Ale len čo sa vyšetrovanie úplatkárstva dostane do médií, vaša firma je v tom ako obchodný partner.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI preveruje PEP status rodinných príslušníkov aj blízkych spolupracovníkov — nielen samotného jednotlivca — v globálnych PEP databázach.
Slepé miesto v adverse media
Protistrana bola pred 18 mesiacmi vyšetrovaná kvôli podvodu — písali o tom rumunské obchodné noviny. Žiadny sankčný záznam. Žiadny PEP záznam. Keby ste ale preverili adverse media naprieč jazykmi, vedeli by ste to ešte pred podpisom zmluvy.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI preveruje adverse media vo viacerých jazykoch, hodnotí relevanciu a cituje pôvodné zdroje, aby váš tím videl to podstatné.
Slepé miesto vo vzťahových sieťach
Dvaja vaši dodávatelia majú rovnakého skutočného vlastníka. Ten navyše ovláda subjekt pod vyšetrovaním. Každý dodávateľ zvlášť vyzerá čisto. Spolu však znamenajú nebezpečnú koncentráciu rizika u jednej vysoko rizikovej osoby.
How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI mapuje vzťahové siete naprieč vašimi protistranami a odhaľuje zdieľané vlastníctvo a skryté väzby.
Za hranice sankcií: úplný obraz
p. 02 / 07Sankčný screening odpovedá na jednu otázku: je subjekt na zakázanom zozname? Screening klientov odhaľuje päť vrstiev rizika, ktoré samotné sankčné zoznamy nikdy neukážu.
Sankcie
Zákonné minimumSú na zakázanom zozname? Tu väčšina screeningu končí — a tu väčšina rizík iba začína.
PEP expozícia
Vrstva politického rizikaSú napojení na politickú moc? PEP osoby aj ich rodinní príslušníci a blízki spolupracovníci prinášajú zvýšené riziko úplatkárstva a korupcie, ktoré sankčné zoznamy nezachytia.
Adverse media
Reputačná vrstvaČo sa o nich píše? Vyšetrovania podvodov, regulatórne opatrenia a trestné konania sa v médiách objavujú dávno predtým, než sa dostanú na akýkoľvek zoznam.
Skutočné vlastníctvo
Vrstva transparentnostiKto subjekt skutočne ovláda? Schránkové firmy a vrstvené korporátne štruktúry môžu skrývať sankcionované osoby, PEP alebo osoby pod vyšetrovaním za legitímne vyzerajúcimi fasádami.
Vzťahové siete
Vrstva koncentrácieAko sú vaše protistrany vzájomne prepojené? Zdieľané vlastníctvo, prekrývajúce sa štatutárne orgány a spoloční UBO môžu vytvárať skryté koncentrované riziko naprieč portfóliom.
Čím sa screening klientov líši
p. 03 / 07Pri každom novom vzťahu bežia štyri vrstvy. Sledujte jeden ukážkový onboarding, ako prejde kontrolou.
Subject
Halcyon Trading Ltd
Cyprus · import / export · new counterparty · trade finance facility requested
- Screened
- 4 September 2026 · 11:07 UTC
- Sources in the pass
- 75 official sources
- Domains
- 4 screening domains — sanctions, criminal watchlists, PEP, adverse media — plus ownership and control
- Level
- Full Search · €5.90
Applicant file · submitted
- Legal name
- Halcyon Trading Ltd
- Registration
- HE 418227 · Registrar of Companies, Cyprus
- Incorporated
- 2019-06-11
- Registered seat
- Limassol, CY
- Activity
- Import / export · freight forwarding
- Product requested
- Trade finance facility · EUR 2,400,000
- Clear01
Sanctions
No relevant listing found- Checked
- 59 sanctions sources · OFAC SDN, EU FSD, UN, UK Sanctions List, PL MSWiA and 54 more
- Result
- 0 candidates on the company · 1 on a director, discounted on date of birth
- Clear02
Criminal watchlists
No relevant listing found- Checked
- 16 criminal and wanted-person lists · Interpol Red Notices by live lookup, FBI wanted feed, Europol
- Result
- 0 candidates on the company, its directors or its resolved owners
- Review03
PEP
Potential PEP match- Checked
- 695,000+ structured records from 297 contributing datasets, plus OSINT discovery
- Result
- 1 candidate · on the 31.4% beneficial owner, not on the applicant
- Beneficial owner recorded as the spouse of a serving member of a national parliament — PEP by family relationship, not by office.
- First seen 2018-05-02 · last seen 2026-08-29 · source: public PEP registry, corroborated by a second register.
Method · PEP analýza a politická expozícia. Preverujte nielen samotného jednotlivca, ale aj rodinných príslušníkov a blízkych spolupracovníkov. Pokrýva domácich aj zahraničných PEP v globálnych databázach s kontextom vzťahov.
- Review04
Adverse media
Potential adverse media- Checked
- Live OSINT research in local languages · every finding carries a source URL in the evidence PDF
- Result
- 2 findings · both cited · neither is a conviction
- 2023-11-14 · national business daily · customs undervaluation penalty against the Maltese parent; appeal recorded, outcome not published.
- 2025-06-02 · regional outlet · the applicant named as a counterparty in freight-invoicing fraud reporting; no charge recorded against it.
Method · Adverse media monitoring. Viacjazyčný screening médií s citáciami zdrojov a hodnotením relevancie. Odhalí správy o podvodoch, korupcii a regulatórnych opatreniach naprieč jazykmi a jurisdikciami.
- Review05
Ownership and control
Threshold owner identified- Checked
- 3 ownership layers traced across CY, MT and LU · beneficial-ownership threshold 25%
- Result
- 3 owners resolved · 1 above the 25% threshold at 31.4% effective
Ownership chain
- Halcyon Trading LtdCY · HE 418227—applicant
- Meridian Freight Holdings LtdMT · C 9244162.0%62.0% effective
- Aurelia Capital Partners LPLU · B 241887 · beneficial owner behind the chain50.6%31.4% effective
- ████████ (individual)CY · resident director and shareholder24.0%below the 25% threshold
- Minority holders3 parties, none above 5%14.0%—
62.0% × 50.6% = 31.4%. The chain crosses the 25% threshold at the third layer, which is where the PEP finding attaches — and where a two-layer registry check stops.
Method · Mapovanie skutočného vlastníctva a UBO. Sledujte vlastníctvo cez viaceré korporátne vrstvy a identifikujte skutočných vlastníkov. UBO sa automaticky preverujú voči sankčným, PEP a adverse media databázam.
- 01Source-of-funds and source-of-wealth file on the 31.4% beneficial owner before the facility is drawn.
- 02MLRO sign-off recorded against this case reference; the two media findings go in the file with their URLs.
- 03Re-screen monthly and on any change to the ownership chain; adverse media re-run at renewal.
Tiering · Rizikovo odstupňovaný screening: SDD, CDD a EDD. Hĺbku screeningu prispôsobte skutočnému riziku. Zjednodušená hĺbková kontrola pre nízko rizikové protistrany, Enhanced Due Diligence tam, kde rizikové indikátory vyžadujú hlbšiu preverku.
- Evidence
- SV-2026-0904-0206.pdf · point-in-time snapshot of every source at 11:07 UTC
- Decision owner
- Onboarding, countersigned by the MLRO
- Billed
- 1 × Full Search €5.90 · monthly re-screen at Quick Check €0.39
Ilustračný príklad · subjekt a nálezy orientačné · Source counts and prices from the published registers
Od onboardingu po priebežný monitoring
p. 04 / 07Compliance nekončí onboardingom. Takto sa ScreenVeritAI vyvíja s každým obchodným vzťahom.
Prichádza žiadosť nového dodávateľa
Spustite úvodný screening voči sankčným, PEP, adverse media a vlastníckym databázam. Výsledky za pár minút.
Výsledky ukazujú stredné riziko
Aplikuje sa štandardná CDD. Vlastnícka štruktúra zmapovaná. Balík dôkazov vygenerovaný pre compliance zložku.
Zmení sa PEP status
Priebežný monitoring zachytí nové PEP napojenie v reťazci vlastníctva. Compliance tím je automaticky upozornený.
Objavia sa adverse media
Cudzojazyčná správa spája UBO s vyšetrovaním podvodu. Spustené EDD. Kompletné prehodnotenie rizík s dôkazmi a citáciami zdrojov.
Čo váš tím po screeningu získa
p. 05 / 07Sankčný screening vs. screening klientov
p. 06 / 07Screening klientov nie je to isté čo sankčný screening. Preto potrebujete oboje.
- Sankčný screening
- Je subjekt na zakázanom zozname?
- Screening klientov
- Aký je celkový rizikový profil subjektu?
- Sankčný screening
- Vládne sankčné zoznamy (OFAC, EÚ, OSN, UK atď.)
- Screening klientov
- Sankcie + PEP databázy + adverse media + obchodné registre
- Sankčný screening
- Iba zhoda mien a aliasov
- Screening klientov
- Viacúrovňové mapovanie UBO cez korporátne štruktúry
- Sankčný screening
- Iba ak je PEP zároveň sankcionovaná
- Screening klientov
- PEP, rodinní príslušníci a blízki spolupracovníci
- Sankčný screening
- Nie je súčasťou
- Screening klientov
- Viacjazyčné adverse media s hodnotením relevancie
- Sankčný screening
- Binárne: zhoda alebo nezhoda
- Screening klientov
- Rizikovo odstupňované: odporúčanie SDD, CDD alebo EDD
- Sankčný screening
- Iba nové záznamy na zoznamoch
- Screening klientov
- Sankcie + PEP zmeny + nové adverse media + zmeny vlastníctva
Potrebujete sankčný screening? Pozrite si našu stránku venovanú screeningu sankcií.
Často kladené otázky k screeningu klientov
p. 07 / 0701Čo je screening klientov a ako sa líši od sankčného screeningu?
02Prečo potrebujeme mapovať skutočné vlastníctvo?
03Aký je rozdiel medzi SDD, CDD a EDD?
04Ako ScreenVeritAI identifikuje PEP expozíciu?
05Čo je screening adverse media a prečo je dôležitý?
06Možno screening klientov aplikovať aj na dodávateľov, nielen na zákazníkov?
07Potrebujeme priebežný monitoring po úvodnom screeningu?
08Ako ScreenVeritAI rieši zložité vlastnícke štruktúry?
09Aké dôkazy dostaneme pre audit a regulatórnu kontrolu?
10Vyžaduje regulácia screening klientov?
- 01Nariadenie EÚ proti praniu peňazí (AMLR)
Úradný vestník Európskej únie
- 02Odporúčania FATF k transparentnosti a skutočnému vlastníctvu
Financial Action Task Force
- 03US Bank Secrecy Act / požiadavky AML
Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)
- 04Britské predpisy proti praniu peňazí 2017
Legislatíva vlády Spojeného kráľovstva
- 05Štandardy Wolfsberg Group pre KYC/CDD
The Wolfsberg Group
- 06Corporate Transparency Act — hlásenie skutočného vlastníctva
Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)
Screening sankcií
Preverte subjekty naprieč každým oficiálnym zdrojom s fuzzy matching.
Hromadný screening
Preverte celé portfólio protistrán jedným nahraním.
Screening pri onboardingu klientov
Zefektívnite compliance kontroly pri nových klientskych vzťahoch.
Due diligence dodávateľov
Preverte dodávateľský reťazec z hľadiska skrytého vlastníctva a rizikovej expozície.
Preverte nového klienta — krok za krokom
Kompletný KYC onboardingový proces: od podania po compliance spis.
Preverte nového dodávateľa
Proces hĺbkovej kontroly dodávateľov pre obstarávacie tímy.
End of reference.