Triagem PEP
Triagem PEP com profundidade verificável
Mais de 750.000 registos PEP estruturados de 134 fontes públicas, reforçados com deteção por IA e OSINT — PEP nacionais, estrangeiros e internacionais, além de familiares e associados próximos. Incluído em cada verificação.
PEP estrangeiro — ex-ministro
Cargo: 2016–2021 (histórico)
Ligação RCA — filho
Detém 30% da entidade analisada
134 fontes públicas
Registos estruturados verificados
Deteção OSINT
Sinal de nomeação recente
O problema
Uma verificação de nome não diz nada sobre exposição política
A triagem PEP é o processo de verificar uma pessoa face a listas de pessoas politicamente expostas — indivíduos que exercem ou exerceram funções públicas proeminentes, e os seus familiares e associados próximos. Porque a sua posição gera um risco mais elevado de suborno e corrupção, a regulamentação AML exige que as empresas identifiquem PEP e apliquem diligência devida reforçada.
A parte difícil não é a definição; é a profundidade. Os altos funcionários raramente negoceiam em nome próprio, a exposição passa por familiares e testas-de-ferro, e as listas estáticas ficam semanas atrasadas em relação à realidade. Um sinal PEP superficial, que só verifica a pessoa indicada no formulário, falha o filho que é dono da empresa e o ministro nomeado no mês passado — exatamente as ligações que um regulador irá mais tarde perguntar porque não encontrou.
Níveis e cobertura de PEP
Os reguladores esperam que as empresas reconheçam toda a taxonomia de PEP, não apenas chefes de estado. A ScreenVeritAI cobre cada categoria e a camada RCA em torno dela.
| Categoria PEP | Quem abrange | Exemplos |
|---|---|---|
| PEP nacional | Altos funcionários públicos do seu próprio país | Ministros, altos funcionários públicos, juízes, dirigentes do banco central |
| PEP estrangeiro | Altos funcionários públicos de outros países | Chefes de estado, ministros dos negócios estrangeiros, embaixadores, altas patentes militares |
| PEP de organização internacional | Figuras de topo em organismos internacionais | Diretores, subdiretores e membros de conselhos da ONU, do FMI e de instituições da UE |
| RCA — familiares e associados próximos | Família e associados conhecidos de qualquer PEP acima | Cônjuges, filhos, pais, sócios de negócio e conselheiros próximos |
A cobertura abrange PEP nacionais, estrangeiros e de organizações internacionais, e as respetivas RCA. Dados de junho de 2026.
Como funciona a triagem PEP na ScreenVeritAI
Um domínio PEP dedicado, um modelo de dados híbrido e cobertura explícita de relações — não uma lista de nomes acoplada às sanções.
Um domínio PEP dedicado, não um extra
Os dados PEP vivem no seu próprio domínio de triagem na ScreenVeritAI, e não como uma nota de rodapé às sanções. Contém mais de 750.000 registos estruturados, provenientes de 134 fontes públicas — diários oficiais, registos parlamentares e governamentais, reguladores e declarações de interesses — normalizados em entidades consistentes, com funções, jurisdições e períodos temporais. Por ser um domínio de pleno direito, cada Quick Check inclui uma verificação PEP sem passo adicional e a partir de 0,79 €, em vez de cobrar uma consulta separada. Os registos são estruturados, pelo que uma correspondência indica a função da pessoa, o país e se o cargo é atual ou histórico — o contexto de que um analista precisa para decidir se se aplica diligência devida reforçada, em vez de uma simples correspondência de nome sem explicação.
Híbrido: dados estruturados mais deteção IA/OSINT
As listas PEP estáticas ficam desatualizadas entre atualizações: uma nova nomeação, uma demissão ou uma ligação familiar emergente podem demorar semanas a aparecer. A ScreenVeritAI combina a sua base estruturada com deteção OSINT orientada por IA, que procura sinais recentes e contextuais — uma nomeação ministerial recente, um familiar recém-noticiado, uma mudança de cargo que surge na imprensa em língua local. Os registos estruturados dão-lhe amplitude defensável e fundamentada em fontes; a camada de IA acrescenta atualidade e contexto. Este modelo híbrido corre nos níveis AI-Enhanced e AI Review, e cada resultado é rastreável até à sua origem, para que um analista possa confirmar uma ligação descoberta na fonte, em vez de confiar cegamente num sinal sem explicação. Obtém uma cobertura de nível de lista sem o atraso de uma lista.
RCA — familiares e associados próximos
A regulamentação não se fica pelo titular do cargo: alarga a diligência devida reforçada aos familiares e associados próximos de um PEP — a camada RCA — porque a influência e os ativos são rotineiramente detidos através de familiares e testas-de-ferro de confiança. O domínio PEP da ScreenVeritAI modela estas relações, ligando cônjuges, filhos, pais, sócios de negócio e conselheiros próximos ao PEP a que se ligam. Isto significa que uma empresa detida pelo filho de um ministro surge como ligada a PEP, mesmo quando o nome do ministro nunca aparece no seu formulário. Cada relação é identificada com o seu tipo e é rastreável até ao registo de origem, para que a sua equipa veja exatamente porque é que uma pessoa é tratada como próxima de um PEP, e registe esse raciocínio no processo. Isto fecha a lacuna que apanha as empresas meses depois do onboarding.
A triagem PEP está incluída — pague por verificação
O PEP é verificado em cada triagem, e não vendido como módulo separado. Escolha o nível que cada caso exige.
Quick Check
Verificação PEP incluída — 0,79 €, sem consulta separada
AI-Enhanced Check
Acrescenta deteção IA/OSINT e resolução de aliases
AI Review Check
Acrescenta raciocínio por IA e indicadores de falso positivo
No monthly platform fee. Pay only for checks, reports and monitored entities.
ScreenVeritAI supports compliance review and due diligence documentation. Final decisions remain with your team.
Funciona em conjunto com
A triagem PEP corre a par de todos os outros domínios, na mesma verificação.