검증 가능한 깊이를 갖춘 PEP 스크리닝

PEP 데이터는 제재의 각주가 아니라 ScreenVeritAI 안에 있는 자체 스크리닝 도메인에 존재합니다. 관보, 의회·정부 등록부, 규제 기관, 공시 자료 등 134개 공개 소스에서 수집한 75만 건 이상의 구조화된 기록을 역할·관할권·재임 기간까지 일관된 개체로 정규화했습니다. 독립된 최상위 도메인이기 때문에, 모든 Quick Check에는 별도 단계나 추가 조회 비용 없이 €0.79부터 PEP 확인이 포함됩니다. 기록이 구조화되어 있으므로, 매칭은 이름 히트 하나만 던지는 것이 아니라 그 사람의 직위, 국가, 현직 여부까지 알려줍니다 — 분석가가 강화된 실사 적용 여부를 판단하는 데 필요한 맥락입니다.

정적 PEP 리스트는 갱신 주기 사이에 낡아버립니다. 새로운 임명, 사임, 새로 드러난 가족 관계는 반영되기까지 몇 주가 걸릴 수 있습니다. ScreenVeritAI는 구조화된 기반 데이터에 최신 임명 소식, 새로 보도된 친인척, 현지어 보도에서 드러난 직위 변화 같은 최근 맥락 신호를 찾는 AI 기반 OSINT 탐색을 결합합니다. 구조화된 기록은 방어 가능하고 출처가 뒷받침되는 폭을 제공하며, 그 위에 AI 계층이 최신성과 맥락을 더합니다. 이 하이브리드 모델은 AI-Enhanced와 AI Review 단계에서 동작하며, 모든 조사 결과는 출처까지 추적 가능하므로 분석가가 근거 없는 플래그를 그냥 믿는 대신 발견된 연결을 출처와 대조해 확인할 수 있습니다. 리스트 수준의 커버리지를 리스트 수준의 지연 없이 얻을 수 있습니다.

규정은 공직자 본인에서 멈추지 않고, 강화된 실사를 PEP의 친인척 및 밀접 관계자 — RCA 계층 — 까지 확장합니다. 영향력과 자산이 가족과 신뢰받는 대리인을 통해 보유되는 경우가 흔하기 때문입니다. ScreenVeritAI의 PEP 도메인은 이러한 관계를 명시적으로 모델링해, 배우자·자녀·부모·사업 파트너·측근 자문가를 해당 PEP와 연결합니다. 즉, 장관의 아들이 소유한 회사는 서식에 장관의 이름이 전혀 등장하지 않아도 PEP 연관으로 드러납니다. 모든 관계에는 유형이 표시되고 출처까지 추적 가능하므로, 팀은 왜 그 사람이 PEP 인접으로 처리되는지 정확히 확인하고 그 근거를 파일에 기록할 수 있습니다. 이는 온보딩 몇 달 후에야 기업의 발목을 잡는 공백을 메웁니다.