Cribado de PEP
Cribado de PEP con profundidad verificable
Más de 750.000 registros PEP estructurados de 134 fuentes públicas, ampliados con descubrimiento por IA y OSINT — PEP nacionales, extranjeros e internacionales, además de sus familiares y allegados. Incluido en cada verificación.
PEP extranjero — antiguo ministro
Cargo: 2016-2021 (histórico)
Vínculo RCA — hijo
Posee el 30 % de la entidad cribada
134 fuentes públicas
Registros estructurados verificados
Descubrimiento OSINT
Señal de nombramiento reciente
El problema
Una comprobación de nombre no le dice nada sobre exposición política
El cribado de PEP consiste en comprobar a una persona contra listas de personas expuestas políticamente — quienes ejercen o han ejercido funciones públicas destacadas, y sus familiares y allegados. Como su posición conlleva un mayor riesgo de soborno y corrupción, la normativa PBC/FT exige a las empresas identificar a los PEP y aplicar diligencia debida reforzada.
Lo difícil no es la definición, sino la profundidad. Los altos cargos rara vez operan con su propio nombre, la exposición corre a través de familiares y testaferros, y las listas estáticas van semanas por detrás de la realidad. Una alerta PEP superficial que solo comprueba a la persona del formulario se pierde al hijo que es dueño de la empresa y al ministro nombrado el mes pasado — precisamente los vínculos que un regulador le preguntará después por qué no encontró.
Niveles y cobertura de PEP
Los reguladores esperan que las empresas reconozcan toda la taxonomía PEP, no solo a los jefes de Estado. ScreenVeritAI cubre cada categoría y la capa RCA que la rodea.
| Categoría PEP | A quién cubre | Ejemplos |
|---|---|---|
| PEP nacional | Altos cargos públicos de su propio país | Ministros, altos funcionarios, jueces, responsables de bancos centrales |
| PEP extranjero | Altos cargos públicos de otros países | Jefes de Estado, ministros de Exteriores, embajadores, altos mandos militares |
| PEP de organismo internacional | Altos cargos de organismos internacionales | Directores, subdirectores y miembros de consejos de la ONU, el FMI y las instituciones de la UE |
| RCA — familiares y allegados | Familia y allegados conocidos de cualquier PEP anterior | Cónyuges, hijos, padres, socios de negocio y asesores cercanos |
La cobertura abarca PEP nacionales, extranjeros y de organismos internacionales, junto con sus RCA. Cifras a fecha de junio de 2026.
Cómo funciona el cribado de PEP en ScreenVeritAI
Un dominio PEP específico, un modelo de datos híbrido y cobertura explícita de relaciones — no una lista de nombres añadida a las sanciones.
Un dominio PEP específico, no un añadido
Los datos PEP viven en su propio dominio de cribado en ScreenVeritAI, no como una nota a pie de página de las sanciones. Contiene más de 750.000 registros estructurados procedentes de 134 fuentes públicas — boletines oficiales, registros parlamentarios y gubernamentales, reguladores y declaraciones públicas — normalizados en entidades consistentes con cargo, jurisdicción y periodo. Al ser un dominio de primer nivel, cada Quick Check incluye la comprobación PEP sin ningún paso adicional y desde 0,79 €, en lugar de cobrar una consulta aparte. Los registros están estructurados, así que una coincidencia le indica la función de la persona, su país y si el cargo es actual o histórico — el contexto que un analista necesita para decidir si aplica diligencia debida reforzada, en lugar de una simple coincidencia de nombre sin explicación.
Híbrido: datos estructurados más descubrimiento por IA/OSINT
Las listas PEP estáticas se quedan obsoletas entre actualizaciones: un nuevo nombramiento, una dimisión o un vínculo familiar emergente pueden tardar semanas en aparecer. ScreenVeritAI combina su base estructurada con descubrimiento OSINT impulsado por IA que busca señales recientes y contextuales — un nombramiento ministerial reciente, un familiar recién reportado, un cambio de cargo que aparece en cobertura en idioma local. Los registros estructurados le dan una cobertura defendible y respaldada por fuentes; la capa de IA añade frescura y contexto encima. Este modelo híbrido se aplica en los niveles AI-Enhanced y AI Review, y cada hallazgo es trazable hasta su origen, para que un analista pueda confirmar un vínculo descubierto contra su fuente en lugar de confiar en una alerta sin explicar. Obtiene una cobertura de calidad de lista sin el retraso propio de las listas.
RCA — familiares y allegados
La normativa no se detiene en el cargo oficial: extiende la diligencia debida reforzada a los familiares y allegados de un PEP — la capa RCA — porque la influencia y los activos suelen mantenerse a través de la familia y de testaferros de confianza. El dominio PEP de ScreenVeritAI modela estas relaciones, vinculando a cónyuges, hijos, padres, socios de negocio y asesores cercanos con el PEP al que se conectan. Esto significa que una empresa propiedad del hijo de un ministro aparece como vinculada a un PEP aunque el nombre del ministro nunca figure en su formulario. Cada relación está etiquetada con su tipo y es trazable hasta el registro de origen, para que su equipo vea exactamente por qué una persona se trata como allegada a un PEP y pueda documentar ese razonamiento en el expediente. Esto cierra la brecha que sorprende a las empresas meses después de la incorporación.
El cribado de PEP está incluido — pague por verificación
El PEP se comprueba en cada cribado, no se vende como módulo aparte. Elija el nivel que necesite cada caso.
Quick Check
Comprobación PEP incluida — 0,79 €, sin consulta aparte
AI-Enhanced Check
Añade descubrimiento por IA/OSINT y resolución de alias
AI Review Check
Añade razonamiento con IA e indicadores de falso positivo
No monthly platform fee. Pay only for checks, reports and monitored entities.
ScreenVeritAI supports compliance review and due diligence documentation. Final decisions remain with your team.
Funciona junto con
El cribado de PEP se ejecuta junto con todos los demás dominios en la misma verificación.