ScreenVeritAI
    Menu
    Începe screeningul
    ScreenVeritAI · Customer Screeningclassification: reference · customer due diligence
    Screening clienți

    Aveți încredere în parteneri. Dar știți cu adevărat cine se ascunde în spatele numelui companiei?

    Fiecare relație de afaceri ascunde riscuri. Companii fantomă care maschează proprietarii, conexiuni PEP îngropate în lanțuri de proprietate, media adversă în limbi străine. Screening-ul standard de sancțiuni prinde doar ce e evident. ScreenVeritAI cartografiază imaginea completă — beneficiarul real, expunerea politică, semnalele reputaționale și rețelele de relații — ca să știți cu cine aveți de-a face cu adevărat.

    Verifică acumVezi prețurile

    Riscurile pe care nu le vedeți

    p. 01 / 07

    Listele de sancțiuni prind ce e evident. Aceste scenarii arată ce le scapă.

    Opacitatea proprietății

    Problema companiilor fantomă

    Un furnizor trece de verificarea numelor. Dosar curat, înregistrare cu aspect legitim. Dar proprietarul de 60% este un holding într-o jurisdicție cu secret bancar. Beneficiarul real al holdingului se află pe o listă de sancțiuni. Fără cartografierea proprietății, nu veți afla niciodată.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI urmărește proprietatea prin mai multe straturi corporative și semnalează UBO-urile în bazele de date de sancțiuni, PEP și media adversă.

    Expunere politică

    PEP-ul pe care nu l-ați căutat

    Consiliul de administrație al noului partener de distribuție include soțul/soția unui oficial guvernamental de rang înalt dintr-o țară cu risc ridicat de corupție. Screening-ul standard de sancțiuni nu va semnala acest lucru. Dar când o anchetă de mită ajunge în presă, compania dumneavoastră apare ca partener de afaceri.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI verifică statutul PEP pentru membrii familiei și asociații apropiați — nu doar pentru individ — în baze de date PEP globale.

    Risc reputațional

    Golul din media adversă

    O contrapartidă a fost anchetată pentru fraudă acum 18 luni — raportul a apărut într-o publicație de afaceri în limba română. Niciun semnal de sancțiuni. Niciun semnal PEP. Dar dacă ați fi verificat media adversă în mai multe limbi, ați fi știut înainte de semnarea contractului.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI scanează media adversă în mai multe limbi, evaluează relevanța și citează sursele originale, ca echipa dumneavoastră să vadă ce contează.

    Risc de concentrare

    Punctul orb al rețelelor de relații

    Doi dintre furnizorii dumneavoastră au același beneficiar real. Acel individ controlează și o entitate aflată sub anchetă. Individual, fiecare furnizor pare curat. Împreună, reprezintă o expunere concentrată periculoasă la o singură persoană cu risc ridicat.

    How ScreenVeritAI catches this: ScreenVeritAI cartografiază rețelele de relații dintre contrapartide, evidențiind proprietatea partajată și conexiunile ascunse.

    Dincolo de sancțiuni: imaginea completă

    p. 02 / 07

    Screening-ul de sancțiuni răspunde la o singură întrebare: este entitatea pe o listă interzisă? Screening-ul clienților dezvăluie cinci straturi de risc pe care listele de sancțiuni singure nu le vor arăta niciodată.

    01

    Sancțiuni

    Minimul legal

    Se află pe o listă interzisă? Aici se oprește majoritatea screening-ului — și aici începe majoritatea riscurilor.

    02

    Expunere PEP

    Stratul riscului politic

    Au conexiuni la puterea politică? PEP-urile și membrii familiei sau asociații lor apropiați prezintă un risc crescut de mită și corupție pe care listele de sancțiuni nu îl surprind.

    03

    Media adversă

    Stratul reputațional

    Ce s-a scris despre ei? Anchetele de fraudă, acțiunile de reglementare și procedurile penale apar adesea în presă cu mult înainte de a ajunge pe vreo listă.

    04

    Beneficiarul real

    Stratul transparenței

    Cine controlează cu adevărat entitatea? Companiile fantomă și structurile corporative stratificate pot ascunde persoane sancționate, PEP-uri sau persoane aflate sub anchetă în spatele unor fațade cu aspect legitim.

    05

    Rețele de relații

    Stratul concentrării

    Cum sunt conectate contrapartidele dumneavoastră între ele? Proprietatea partajată, directorii comuni și UBO-urile comune pot crea un risc concentrat ascuns în portofoliul dumneavoastră.

    Ce diferențiază screening-ul clienților

    p. 03 / 07

    Patru straturi rulează la fiecare relație nouă. Urmăriți o integrare exemplificativă parcurgând verificarea.

    Exhibit B · Onboarding decision sheetCase SV-2026-0904-0206

    Subject

    Halcyon Trading Ltd

    Cyprus · import / export · new counterparty · trade finance facility requested

    Screened
    4 September 2026 · 11:07 UTC
    Sources in the pass
    75 official sources
    Domains
    4 screening domains — sanctions, criminal watchlists, PEP, adverse media — plus ownership and control
    Level
    Full Search · €5.90
    ClearReviewMatchClear = no relevant listing found in the checked sources. Review = a human reads it before the facility opens.

    Applicant file · submitted

    Legal name
    Halcyon Trading Ltd
    Registration
    HE 418227 · Registrar of Companies, Cyprus
    Incorporated
    2019-06-11
    Registered seat
    Limassol, CY
    Activity
    Import / export · freight forwarding
    Product requested
    Trade finance facility · EUR 2,400,000
    • Clear01

      Sanctions

      No relevant listing found
      Checked
      59 sanctions sources · OFAC SDN, EU FSD, UN, UK Sanctions List, PL MSWiA and 54 more
      Result
      0 candidates on the company · 1 on a director, discounted on date of birth
    • Clear02

      Criminal watchlists

      No relevant listing found
      Checked
      16 criminal and wanted-person lists · Interpol Red Notices by live lookup, FBI wanted feed, Europol
      Result
      0 candidates on the company, its directors or its resolved owners
    • Review03

      PEP

      Potential PEP match
      Checked
      695,000+ structured records from 297 contributing datasets, plus OSINT discovery
      Result
      1 candidate · on the 31.4% beneficial owner, not on the applicant
      • Beneficial owner recorded as the spouse of a serving member of a national parliament — PEP by family relationship, not by office.
      • First seen 2018-05-02 · last seen 2026-08-29 · source: public PEP registry, corroborated by a second register.

      Method · Analiza PEP și a expunerii politice. Screening nu doar al individului, ci și al membrilor familiei și asociaților apropiați. Acoperă PEP-uri naționale și străine în baze de date globale, cu context relațional.

    • Review04

      Adverse media

      Potential adverse media
      Checked
      Live OSINT research in local languages · every finding carries a source URL in the evidence PDF
      Result
      2 findings · both cited · neither is a conviction
      • 2023-11-14 · national business daily · customs undervaluation penalty against the Maltese parent; appeal recorded, outcome not published.
      • 2025-06-02 · regional outlet · the applicant named as a counterparty in freight-invoicing fraud reporting; no charge recorded against it.

      Method · Monitorizare media adversă. Screening media multilingv cu citarea surselor și evaluarea relevanței. Evidențiază rapoarte despre fraude, corupție și acțiuni de reglementare — în mai multe limbi și jurisdicții.

    • Review05

      Ownership and control

      Threshold owner identified
      Checked
      3 ownership layers traced across CY, MT and LU · beneficial-ownership threshold 25%
      Result
      3 owners resolved · 1 above the 25% threshold at 31.4% effective

      Ownership chain

      • Halcyon Trading LtdCY · HE 418227—applicant
      • Meridian Freight Holdings LtdMT · C 9244162.0%62.0% effective
      • Aurelia Capital Partners LPLU · B 241887 · beneficial owner behind the chain50.6%31.4% effective
      • ████████ (individual)CY · resident director and shareholder24.0%below the 25% threshold
      • Minority holders3 parties, none above 5%14.0%—

      62.0% × 50.6% = 31.4%. The chain crosses the 25% threshold at the third layer, which is where the PEP finding attaches — and where a two-layer registry check stops.

      Method · Cartografierea beneficiarului real și a UBO. Urmăriți proprietatea prin mai multe straturi corporative pentru a identifica beneficiarii reali. UBO-urile sunt semnalate automat în bazele de date de sancțiuni, PEP și media adversă.

    Disposition · Onboard with EDDPatru straturi verificate. Nivel de risc stabilit. O decizie de integrare pe care o puteți documenta.
    1. 01Source-of-funds and source-of-wealth file on the 31.4% beneficial owner before the facility is drawn.
    2. 02MLRO sign-off recorded against this case reference; the two media findings go in the file with their URLs.
    3. 03Re-screen monthly and on any change to the ownership chain; adverse media re-run at renewal.

    Tiering · Screening pe niveluri de risc: SDD, CDD și EDD. Adaptați profunzimea screening-ului la riscul real. Due diligence simplificată pentru contrapartidele cu risc scăzut, due diligence extinsă acolo unde indicatorii de risc impun o investigare mai profundă.

    Evidence
    SV-2026-0904-0206.pdf · point-in-time snapshot of every source at 11:07 UTC
    Decision owner
    Onboarding, countersigned by the MLRO
    Billed
    1 × Full Search €5.90 · monthly re-screen at Quick Check €0.39

    Exemplu ilustrativ · subiectul și constatările sunt orientative · Source counts and prices from the published registers

    De la integrare la monitorizare continuă

    p. 04 / 07

    Compliance-ul nu se termină la integrare. Iată cum evoluează ScreenVeritAI cu fiecare relație de afaceri.

    Ziua 1

    Sosește o cerere de la un nou furnizor

    Lansați screening-ul inițial în bazele de date de sancțiuni, PEP, media adversă și proprietate. Rezultate în câteva minute.

    Săptămâna 1

    Rezultatele indică un risc mediu

    CDD standard aplicată. Structura de proprietate cartografiată. Pachet de dovezi generat pentru dosarul de compliance.

    Luna 3

    Statutul PEP se schimbă

    Monitorizarea continuă semnalează o nouă conexiune PEP în lanțul de proprietate. Echipa de compliance notificată automat.

    Luna 6

    Apare media adversă

    Un raport într-o limbă străină leagă un UBO de o anchetă de fraudă. EDD declanșat. Reevaluare completă a riscului cu dovezi bazate pe surse.

    Ce primește echipa dumneavoastră după screening

    p. 05 / 07
    Profil de risc complet cu rezultate de sancțiuni, PEP și media adversă
    Hartă a beneficiarului real care urmărește UBO-urile prin straturile corporative
    Raport de expunere PEP acoperind membrii familiei și asociații apropiați
    Rezumat multilingv media adversă cu citarea surselor
    Clasificarea nivelului de risc: recomandare SDD, CDD sau EDD
    Vizualizarea rețelei de relații cu conexiunile dintre contrapartide
    Pachet de dovezi cu mărci temporale, surse și motivarea deciziei
    Alerte de monitorizare continuă pentru schimbări de status și noi semnale de risc

    Screening de sancțiuni vs. screening al clienților

    p. 06 / 07

    Screening-ul clienților nu e același lucru cu screening-ul de sancțiuni. Iată de ce aveți nevoie de ambele.

    Întrebarea de bază
    Screening de sancțiuni
    Este entitatea pe o listă interzisă?
    Screening al clienților
    Care e profilul de risc complet al entității?
    Surse de date
    Screening de sancțiuni
    Liste guvernamentale de sancțiuni (OFAC, UE, ONU, UK etc.)
    Screening al clienților
    Sancțiuni + baze de date PEP + media adversă + registre comerciale
    Analiza proprietății
    Screening de sancțiuni
    Doar potrivirea numelor și aliasurilor
    Screening al clienților
    Cartografierea UBO pe mai multe niveluri prin structuri corporative
    Acoperire PEP
    Screening de sancțiuni
    Doar dacă PEP-ul e și sancționat
    Screening al clienților
    PEP-uri, membrii familiei și asociații apropiați
    Monitorizare media
    Screening de sancțiuni
    Neinclusă
    Screening al clienților
    Media adversă multilingvă cu evaluarea relevanței
    Gradarea riscului
    Screening de sancțiuni
    Binar: potrivire sau nu
    Screening al clienților
    Pe niveluri de risc: recomandare SDD, CDD sau EDD
    Monitorizare continuă
    Screening de sancțiuni
    Doar intrări noi pe liste
    Screening al clienților
    Sancțiuni + schimbări PEP + media adversă nouă + schimbări de proprietate

    Aveți nevoie de screening de sancțiuni? Consultați pagina noastră dedicată screening-ului de sancțiuni.

    Întrebări frecvente despre screening-ul clienților

    p. 07 / 07
    01Ce este screening-ul clienților și cum diferă de screening-ul de sancțiuni?
    Screening-ul clienților este un proces cuprinzător de evaluare a riscurilor care depășește verificarea listelor de sancțiuni. Screening-ul de sancțiuni răspunde dacă o entitate apare pe o listă interzisă; screening-ul clienților examinează profilul de risc complet: structurile beneficiarului real, expunerea PEP (inclusiv familia și asociații), media adversă în mai multe limbi și rețelele de relații. Screening-ul de sancțiuni e o componentă a screening-ului clienților — nu un substitut.
    02De ce trebuie să cartografiem beneficiarul real?
    Companiile fantomă și structurile corporative stratificate pot ascunde persoane sancționate, PEP-uri sau persoane aflate sub anchetă în spatele unor fațade cu aspect legitim. Un furnizor poate trece o verificare standard a numelor în timp ce beneficiarul său real se află pe o listă de sancțiuni, ascuns în spatele a două-trei straturi de holdinguri în jurisdicții cu secret bancar. Cartografierea UBO luminează aceste straturi și dezvăluie cine controlează cu adevărat entitatea.
    03Care e diferența dintre SDD, CDD și EDD?
    Due diligence simplificată (SDD) se aplică contrapartidelor cu risc scăzut, unde e permisă o verificare mai ușoară. Customer due diligence (CDD) e procesul standard: verificarea identității, identificarea beneficiarului real și evaluarea riscurilor. Due diligence extinsă (EDD) e necesară pentru relațiile cu risc ridicat — de exemplu, cele cu PEP-uri, jurisdicții cu risc ridicat sau media adversă — și implică analiză mai profundă a proprietății, verificarea sursei fondurilor și monitorizare mai frecventă.
    04Cum identifică ScreenVeritAI expunerea PEP?
    ScreenVeritAI verifică nu doar individul, ci și membrii familiei și asociații apropiați în bazele de date PEP globale. Soțul/soția unui membru al consiliului de administrație care este oficial guvernamental de rang înalt, sau un acționar care e copilul unui ministru de externe, va fi semnalat cu context relațional. Aceasta surprinde expunerea politică pe care screening-ul standard bazat doar pe nume o ratează complet.
    05Ce este screening-ul media adversă și de ce contează?
    Screening-ul media adversă caută în surse de știri, baze de date de reglementare și registre publice informații negative despre o entitate. Anchetele de fraudă, acuzațiile de mită și acțiunile de reglementare apar adesea în presă cu luni sau ani înainte de a rezulta în listări de sancțiuni sau condamnări penale. ScreenVeritAI verifică media adversă în mai multe limbi — un raport de fraudă dintr-o publicație de afaceri românească apare alături de rezultatele în limba engleză.
    06Se poate aplica screening-ul clienților furnizorilor, nu doar clienților?
    Da. Screening-ul clienților se aplică oricărei relații cu o contrapartidă: clienți, furnizori, parteneri de distribuție, agenți și intermediari. Riscul e același indiferent de direcția relației — un furnizor cu proprietate sancționată ascunsă prezintă același risc de compliance și reputațional ca un client cu același profil.
    07Avem nevoie de monitorizare continuă după screening-ul inițial?
    Da. Profilurile de risc se schimbă în timp. O contrapartidă curată la integrare poate dobândi un membru al consiliului de administrație cu conexiuni PEP trei luni mai târziu, sau poate apărea media adversă care leagă UBO-ul de o anchetă de fraudă. Monitorizarea continuă asigură că evidențele de compliance reflectă riscul actual — nu instantaneul din ziua integrării.
    08Cum gestionează ScreenVeritAI structurile complexe de proprietate corporativă?
    ScreenVeritAI urmărește proprietatea prin mai multe straturi corporative, identificând holdingurile intermediare, acționarii nominali și beneficiarii reali. Platforma cartografiază vizual aceste relații și verifică fiecare persoană și entitate identificată în bazele de date de sancțiuni, PEP și media adversă.
    09Ce dovezi primim pentru audit și revizuire de reglementare?
    Fiecare screening generează un pachet de dovezi conținând: rezultatele screening-ului cu detalii ale potrivirilor și scoruri de încredere, hărți ale beneficiarului real, rapoarte de expunere PEP, rezumate media adversă cu citarea surselor, clasificarea nivelului de risc, mărci temporale și motivarea deciziei. Documentația e concepută pentru a satisface așteptările de reglementare privind evidențele.
    10Este screening-ul clienților cerut de reglementări?
    Da. Reglementările AML din aproape toate jurisdicțiile cer due diligence a clientului ca precondiție pentru stabilirea și menținerea relațiilor de afaceri. Directivele UE privind combaterea spălării banilor, Bank Secrecy Act din SUA și reglementările privind spălarea banilor din Regatul Unit — toate impun CDD, cu măsuri extinse pentru relațiile cu risc ridicat. Neefectuarea unei due diligence adecvate poate duce la sancțiuni de reglementare și răspundere personală pentru ofițerii de compliance.
    Termeni-cheie
    CDD (Customer Due Diligence)
    Procesul standard de verificare a identității unui client, înțelegere a naturii afacerii sale și evaluare a riscului pe care îl prezintă. Cerut de reglementările AML pentru majoritatea relațiilor de afaceri.
    EDD (Enhanced Due Diligence)
    Un nivel mai profund de investigație pentru clienții cu risc ridicat — analiză detaliată a proprietății, verificarea sursei fondurilor și monitorizare intensificată. Se declanșează la statut PEP, jurisdicții cu risc ridicat sau constatări în media adversă.
    UBO (Ultimate Beneficial Owner)
    Persoana fizică care deține sau controlează în ultimă instanță o entitate juridică — de regulă, deținătorul a 25% sau mai mult din acțiuni sau drepturi de vot. Identificarea UBO e o cerință fundamentală a reglementărilor AML/KYC la nivel mondial.
    PEP (Politically Exposed Person)
    Persoană care deține sau a deținut o funcție publică proeminentă — de exemplu, șef de stat, oficial guvernamental de rang înalt sau funcționar judiciar. Statutul PEP se extinde la membrii familiei și asociații apropiați din cauza riscului crescut de mită și corupție.
    KYC (Know Your Customer)
    Procesul de reglementare de verificare a identității clienților înainte și în timpul unei relații de afaceri. KYC face parte din cadrul mai larg al conformității AML și include verificarea identității, evaluarea riscurilor și monitorizarea continuă.
    KYB (Know Your Business)
    Procesul de verificare a existenței juridice, structurii de proprietate și profilului de risc al unei entități de afaceri. KYB extinde principiile KYC la contrapartidele corporative și include identificarea beneficiarului real.
    Screening media adversă
    Căutarea în surse de știri, baze de date de reglementare și registre publice a informațiilor negative despre o entitate sau individ — cunoscută și ca screening de știri negative. Acoperă frauda, corupția, acțiunile de reglementare, procedurile penale și indicatorii de risc reputațional.
    Abordarea bazată pe risc
    Principiu de reglementare care impune organizațiilor să evalueze riscul fiecărui client sau contrapartide și să aplice măsuri de due diligence proporționale. Riscul mai ridicat necesită control sporit; riscul mai scăzut permite măsuri simplificate.
    Surse de reglementare și din industrie
    1. 01
    2. 02
    3. 03
      US Bank Secrecy Act / cerințe AML

      Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)

    4. 04
    5. 05
    6. 06
      Corporate Transparency Act — raportarea beneficiarului real

      Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)

    Aflați mai multe

    Screening sancțiuni

    Verificați entități în fiecare sursă oficială cu fuzzy matching.

    Screening în masă

    Verificați întregul portofoliu de contrapartide printr-o singură încărcare.

    Screening la integrarea clienților

    Simplificați verificările de compliance pentru noile relații cu clienții.

    Due diligence furnizori

    Verificați lanțul de aprovizionare din perspectiva proprietății ascunse și a expunerii la risc.

    Verificarea unui client nou — pas cu pas

    Flux complet de integrare KYC: de la depunerea cererii la dosarul de compliance.

    Verificarea unui furnizor nou

    Flux de due diligence pentru furnizori, destinat echipelor de achiziții.

    chk cust-screeningsvai-referencev14 scenarios · 4 pillars

    End of reference.

    Începeți screeningul în câteva minute.

    Alegeți un plan și începeți screeningul chiar azi.

    Vezi prețurile