Confia nos seus parceiros. Mas sabe mesmo quem está por detrás do nome da empresa?
Toda a relação comercial traz risco oculto. Empresas de fachada que ocultam proprietários, ligações a PEP enterradas em cadeias de propriedade, notícias adversas em línguas estrangeiras. A triagem de sanções padrão capta o óbvio. A ScreenVeritAI mapeia o quadro completo — beneficiário efetivo, exposição política, sinais reputacionais e redes de relação — para que saiba com quem está realmente a lidar.
Os riscos que não consegue ver
p. 01 / 07As listas de sanções captam o óbvio. Estes cenários mostram o que lhes escapa.
O problema das empresas de fachada
Um fornecedor passa na verificação de nome. Registo limpo, inscrição de aparência legítima. Mas o seu proprietário a 60% é uma holding numa jurisdição de sigilo. O beneficiário efetivo dessa holding consta de uma lista de sanções. Sem mapeamento de propriedade, nunca o veria.
How ScreenVeritAI catches this: A ScreenVeritAI traça a propriedade através de múltiplas camadas societárias e sinaliza UBOs contra bases de dados de sanções, PEP e notícias adversas.
O PEP que não procurou
O conselho de administração do seu novo parceiro de distribuição inclui o cônjuge de um alto funcionário governamental num país com elevado risco de corrupção. A triagem de sanções padrão não sinaliza isto. Mas quando uma investigação por suborno faz manchetes, a sua empresa é citada como associada comercial.
How ScreenVeritAI catches this: A ScreenVeritAI verifica o estatuto de PEP de familiares e associados próximos — não só do indivíduo — em bases de dados globais de PEP.
A lacuna nas notícias adversas
Uma contraparte foi investigada por fraude há 18 meses — noticiado numa publicação empresarial em língua romena. Sem sinalização de sanções. Sem sinalização de PEP. Mas se tivesse feito triagem de notícias adversas em vários idiomas, teria sabido antes de assinar o contrato.
How ScreenVeritAI catches this: A ScreenVeritAI analisa notícias adversas em múltiplos idiomas, avaliando a relevância e citando as fontes originais para que a sua equipa veja o que importa.
O ponto cego das redes de relação
Dois dos seus fornecedores partilham o mesmo beneficiário efetivo. Esse indivíduo também controla uma entidade sob investigação. Individualmente, cada fornecedor parece limpo. Juntos, representam uma perigosa exposição concentrada a uma única pessoa de alto risco.
How ScreenVeritAI catches this: A ScreenVeritAI mapeia redes de relação entre as suas contrapartes, revelando propriedade partilhada e ligações ocultas.
Além das sanções: o quadro completo
p. 02 / 07A triagem de sanções responde a uma pergunta: esta entidade consta de uma lista proibida? A triagem de clientes revela cinco camadas de risco que as listas de sanções, por si só, nunca revelarão.
Sanções
O mínimo legalConsta de uma lista proibida? É aqui que a maioria das triagens para — e onde a maioria do risco começa.
Exposição a PEP
A camada de risco políticoEstá ligado ao poder político? Os PEP e os seus familiares ou associados próximos apresentam risco elevado de suborno e corrupção que as listas de sanções não captam.
Notícias adversas
A camada reputacionalO que foi escrito sobre eles? Investigações de fraude, ações regulatórias e processos criminais surgem frequentemente na imprensa muito antes de aparecerem em qualquer lista.
Beneficiário efetivo
A camada de transparênciaQuem controla realmente esta entidade? Empresas de fachada e estruturas societárias em camadas podem ocultar pessoas sancionadas, PEP ou pessoas sob investigação, por detrás de fachadas de aparência legítima.
Redes de relação
A camada de concentraçãoComo estão as suas contrapartes ligadas entre si? Propriedade partilhada, administradores sobrepostos e UBOs comuns podem criar risco concentrado oculto em toda a sua carteira.
O que torna a triagem de clientes diferente
p. 03 / 07Quatro camadas são executadas em cada nova relação. Veja um onboarding exemplificativo a passar pela verificação.
Subject
Halcyon Trading Ltd
Cyprus · import / export · new counterparty · trade finance facility requested
- Screened
- 4 September 2026 · 11:07 UTC
- Sources in the pass
- 75 official sources
- Domains
- 4 screening domains — sanctions, criminal watchlists, PEP, adverse media — plus ownership and control
- Level
- Full Search · €5.90
Applicant file · submitted
- Legal name
- Halcyon Trading Ltd
- Registration
- HE 418227 · Registrar of Companies, Cyprus
- Incorporated
- 2019-06-11
- Registered seat
- Limassol, CY
- Activity
- Import / export · freight forwarding
- Product requested
- Trade finance facility · EUR 2,400,000
- Clear01
Sanctions
No relevant listing found- Checked
- 59 sanctions sources · OFAC SDN, EU FSD, UN, UK Sanctions List, PL MSWiA and 54 more
- Result
- 0 candidates on the company · 1 on a director, discounted on date of birth
- Clear02
Criminal watchlists
No relevant listing found- Checked
- 16 criminal and wanted-person lists · Interpol Red Notices by live lookup, FBI wanted feed, Europol
- Result
- 0 candidates on the company, its directors or its resolved owners
- Review03
PEP
Potential PEP match- Checked
- 695,000+ structured records from 297 contributing datasets, plus OSINT discovery
- Result
- 1 candidate · on the 31.4% beneficial owner, not on the applicant
- Beneficial owner recorded as the spouse of a serving member of a national parliament — PEP by family relationship, not by office.
- First seen 2018-05-02 · last seen 2026-08-29 · source: public PEP registry, corroborated by a second register.
Method · Análise de PEP e exposição política. Analise não só o indivíduo, mas também os seus familiares e associados próximos. Cobre PEP nacionais e estrangeiros em bases de dados globais, com contexto relacional.
- Review04
Adverse media
Potential adverse media- Checked
- Live OSINT research in local languages · every finding carries a source URL in the evidence PDF
- Result
- 2 findings · both cited · neither is a conviction
- 2023-11-14 · national business daily · customs undervaluation penalty against the Maltese parent; appeal recorded, outcome not published.
- 2025-06-02 · regional outlet · the applicant named as a counterparty in freight-invoicing fraud reporting; no charge recorded against it.
Method · Inteligência de notícias adversas. Análise multilingue de notícias, com citação de fontes e pontuação de relevância. Revele relatórios de fraude, corrupção e ações regulatórias em vários idiomas e jurisdições.
- Review05
Ownership and control
Threshold owner identified- Checked
- 3 ownership layers traced across CY, MT and LU · beneficial-ownership threshold 25%
- Result
- 3 owners resolved · 1 above the 25% threshold at 31.4% effective
Ownership chain
- Halcyon Trading LtdCY · HE 418227—applicant
- Meridian Freight Holdings LtdMT · C 9244162.0%62.0% effective
- Aurelia Capital Partners LPLU · B 241887 · beneficial owner behind the chain50.6%31.4% effective
- ████████ (individual)CY · resident director and shareholder24.0%below the 25% threshold
- Minority holders3 parties, none above 5%14.0%—
62.0% × 50.6% = 31.4%. The chain crosses the 25% threshold at the third layer, which is where the PEP finding attaches — and where a two-layer registry check stops.
Method · Mapeamento de beneficiário efetivo e UBO. Trace a propriedade através de múltiplas camadas societárias para identificar beneficiários efetivos finais. Sinalize UBOs automaticamente contra bases de dados de sanções, PEP e notícias adversas.
- 01Source-of-funds and source-of-wealth file on the 31.4% beneficial owner before the facility is drawn.
- 02MLRO sign-off recorded against this case reference; the two media findings go in the file with their URLs.
- 03Re-screen monthly and on any change to the ownership chain; adverse media re-run at renewal.
Tiering · Triagem por nível de risco: SDD, CDD e EDD. Ajuste a profundidade da triagem ao risco real. Aplique diligência devida simplificada para contrapartes de baixo risco e diligência devida reforçada onde os indicadores de risco exigem uma investigação mais aprofundada.
- Evidence
- SV-2026-0904-0206.pdf · point-in-time snapshot of every source at 11:07 UTC
- Decision owner
- Onboarding, countersigned by the MLRO
- Billed
- 1 × Full Search €5.90 · monthly re-screen at Quick Check €0.39
Exemplo ilustrativo · entidade e resultados meramente indicativos · Source counts and prices from the published registers
Do onboarding à monitorização contínua
p. 04 / 07O compliance não termina no onboarding. Veja como a ScreenVeritAI acompanha cada relação com uma contraparte.
Chega uma nova candidatura de fornecedor
Execute a triagem inicial em bases de dados de sanções, PEP, notícias adversas e propriedade. Resultados entregues em minutos.
Os resultados indicam risco médio
Aplicada CDD padrão. Estrutura de propriedade mapeada. Dossiê de evidência gerado para o ficheiro de compliance.
O estatuto de PEP muda
A monitorização contínua sinaliza uma nova ligação a PEP na cadeia de propriedade. A equipa de compliance é notificada automaticamente.
Surgem notícias adversas
Um relatório em língua estrangeira liga um UBO a uma investigação de fraude. EDD acionada. Reavaliação de risco completa, com evidência com fontes citadas.
O que a sua equipa recebe após a triagem
p. 05 / 07Triagem de sanções vs. triagem de clientes
p. 06 / 07A triagem de clientes não é o mesmo que a triagem de sanções. Eis porque precisa de ambas.
- Triagem de sanções
- Esta entidade consta de uma lista proibida?
- Triagem de clientes
- Qual é o perfil de risco completo desta entidade?
- Triagem de sanções
- Listas de sanções governamentais (OFAC, UE, ONU, Reino Unido, etc.)
- Triagem de clientes
- Sanções + bases de dados de PEP + notícias adversas + registos comerciais
- Triagem de sanções
- Apenas correspondência de nome e aliases
- Triagem de clientes
- Mapeamento de UBO multicamada através de estruturas societárias
- Triagem de sanções
- Só se o PEP também estiver sancionado
- Triagem de clientes
- PEP, familiares e associados próximos
- Triagem de sanções
- Não incluída
- Triagem de clientes
- Notícias adversas multilingues com pontuação de relevância
- Triagem de sanções
- Binária: há ou não correspondência
- Triagem de clientes
- Por nível de risco: recomendação de SDD, CDD ou EDD
- Triagem de sanções
- Apenas novas entradas nas listas
- Triagem de clientes
- Sanções + alterações de PEP + novas notícias adversas + alterações de propriedade
Precisa de triagem de sanções? Veja a nossa página dedicada à triagem de sanções.
Perguntas frequentes sobre triagem de clientes
p. 07 / 0701O que é a triagem de clientes e em que difere da triagem de sanções?
02Porque precisamos de mapear o beneficiário efetivo?
03Qual é a diferença entre SDD, CDD e EDD?
04Como é que a ScreenVeritAI identifica a exposição a PEP?
05O que é a triagem de notícias adversas e porque importa?
06A triagem de clientes pode ser aplicada a fornecedores, e não só a clientes?
07Precisamos de monitorização contínua depois da triagem inicial?
08Como é que a ScreenVeritAI lida com estruturas de propriedade empresarial complexas?
09Que evidência recebemos para auditoria e revisão regulatória?
10A triagem de clientes é exigida por regulamentação?
- 01EU Anti-Money Laundering Regulation (AMLR)
Jornal Oficial da União Europeia
- 02FATF Guidance on Beneficial Ownership and Transparency
Financial Action Task Force
- 03US Bank Secrecy Act / AML Requirements
Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)
- 04UK Money Laundering Regulations 2017
Legislação do Governo do Reino Unido
- 05Wolfsberg Group KYC/CDD Standards
The Wolfsberg Group
- 06Corporate Transparency Act — Beneficial Ownership Reporting
Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)
Triagem de Sanções
Verifique entidades em todas as fontes oficiais, com correspondência aproximada.
Triagem em Lote
Analise toda a sua carteira de contrapartes numa única importação.
Triagem no Onboarding de Clientes
Simplifique os controlos de compliance para novas relações com clientes.
Due Diligence de Fornecedores
Analise a sua cadeia de fornecimento quanto a propriedade oculta e exposição ao risco.
Trie um Novo Cliente — Passo a Passo
Fluxo completo de onboarding KYC: da submissão ao ficheiro de compliance.
Trie um Novo Fornecedor
Fluxo de due diligence de fornecedores para equipas de compras.
End of reference.